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硅谷银行破产危机不断发酵!A股总舵主徐翔妻子应莹发声!硅谷银行事件将造成A股资金外流、资金承压
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一步恶化。3月10日晚,对冲基金开始对
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、SBNY、ZION、 KEY与TFC建立庞大的沽空头寸。 与此同时,硅谷银行危机的冲击波正在向海外蔓延,英国央行11日早上发布公告称,将硅谷银行英国附属公司(SVB UK)列入银行破产程序。 对此,A股总舵主徐翔妻子应莹发文称,上周美国时间3月8号美国硅谷银行宣布出售210亿美元证券,带来18亿美元的亏损,还将完成22.5亿美元融资,导致硅谷银行短期内暴跌60%以上,随后停牌,并于第二天被接管,导致正式破产。该事件引发了全球投资者对银行业的恐慌,重新想起08年雷曼兄弟危机造成全球经济动荡的影响。 徐翔妻子应莹强调硅谷银行事件导致投资者风险偏好的下降,短期内由于此事件的影响造成A股资金外流,致使资金承压。市场将等待此事件的明朗以及各项经济数据的明确再选择方向。 自2022年7月4日,没有投顾资质,也从未对A股公开表态的应莹其公众号一反过去“打官司、分割财产”的常态,写起了股评。顶着总舵主夫人的光环的应莹,能量惊人,短短的18个字,锂电巨头200亿元市值蒸发。 7月4日,徐翔妻子应莹在其公众号发布《每周市场点评》称“核心板块观察各个热点核心趋势股,从长安、储能都出现新高,那么行情是分化而不是见顶。同时,业绩进入中报披露期,比如天华超净、川金诺、雪天盐业)等业绩超预期的公司出现明显热点追捧。” 10日晚间,徐翔妻子应莹在其公众号再次《每周市场点评》,文尾简略提到提到“天齐锂业维斯双击已达顶峰,价格已高估”。这看似风轻云淡的一句话,却向A股扔出了深水炸弹。 受应莹分析影响,天齐锂业周一(11日)大幅低开,附后便被封住跌停板,临近尾盘打开跌停,收盘报134.45元/股,下跌9.16%,一日之内总市值缩水200亿元。
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金融界
2023-03-12
硅谷银行破产危机不断发酵!高管提前减持跑路,爆雷后年终奖照样发,多家巨头被波及,美国总统拜登紧急灭火
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一步恶化。3月10日晚,对冲基金开始对
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、SBNY、ZION、 KEY与TFC建立庞大的沽空头寸。 与此同时,硅谷银行危机的冲击波正在向海外蔓延,英国央行11日早上发布公告称,将硅谷银行英国附属公司(SVB UK)列入银行破产程序。 美国总统拜登出面 紧急灭火 眼看“雷曼兄弟”危机2.0版本要来了,美国总统拜登不得不出面,紧急灭火。 12日,美国白宫发声明说,硅谷银行倒闭后,美国总统拜登11日就此事与加州州长纽瑟姆进行了交谈。声明指出,“(拜登)总统和加州州长谈到了硅谷银行和应对这种情况的努力”,但未公布更多会谈细节。 此外,硅谷银行的证券管理公司,正在探索从硅谷银行母公司硅谷银行金融集团(SVBFinancial)手中回购该公司的方法。SVB证券公司的负责人里林克和团队正在寻求帮助,为潜在的管理层收购业务提供资金。 硅谷银行高管们无下限操作惹得人神共愤! 虽然各方在试图挽救硅谷银行,但是硅谷银行高管们各种无下限的操作惹得人神共愤! 1、接管前发放年终奖 按照惯例,硅谷银行在每年3月的第二个星期五发放年终奖。虽然今年跟宣布破产的日子重合了,大量客户排队取钱吃了“闭门羹”,但是硅谷银行的员工仍然如期收到了年终奖。 尽管这笔奖金的数额到底是多少还不清楚,但来自美国招聘信息网站Glassdoor.com的信息显示,该银行一年发给员工和高管的奖金范畴大概在1万多美元到10多万美元。其中初级的助理岗为1.27万美元一年(约为8.29万人民币),常务经理则在14万美元一年(约为96.7万人民币)。 CNBC还表示,硅谷银行还曾在2018年时成为了美国所有上市银行中薪资最高的一家。数据显示,该银行在2018年支付给员工的年薪平均为25万美元(按当时汇率算大约为160万人民币)。 2、首席执行官、首席财务官偷偷减持跑路 在硅谷银行披露大规模亏损不到两周前,首席执行官Greg Becker根据一项交易计划卖出了360万美元公司股票。监管备案文件显示,2月27日,Becker卖出了12,451股母公司硅谷银行金融集团的股票,为一年多来首次。他在1月26日提交了出售股票的相关计划。Becker本人和硅谷银行金融集团都没有立即回复有关Becker出售股票以及他在提交相关计划时是否清楚公司当时计划筹资的问题。 在事发前,这种偷偷减持跑路的行为惹如今恼了无数投资者。 除去首席执行官外,硅谷银行的首席财务官Daniel Beck也减持了57.5万美元硅谷银行股票。 而有意思的是,硅谷银行的首席行政官(Chief Administrative Office - CAO)居然是当年爆雷的雷曼兄弟的CFO!根据资料显示,在2007年加入SVB证券之前,其担任雷曼兄弟全球投资银行的CFO,负责固定收益部门的会计和财务需求。时至今日,当年雷曼兄弟爆雷,让至今对经历过2008年金融股灾的投资人心有余悸。 3、有人提前做空 更令人发指的是,硅谷银行爆雷之前,有人疑似的提前收到了内幕消息,买进了大量的做空期权。据报道称在硅谷银行爆雷的3天前,居然有人在3月6日以一美分的价格买入大量3月17日到期的SIVB看跌期权(PUT),96美元的投资暴涨6430倍! 多家巨头确认被波及 美国流媒体服务商Roku当地时间周五向美国证交会(SEC)递交的文件中称,公司26%的现金储备都存放在硅谷银行。同时,Roku表示,“目前,公司不清楚能在多大程度上收回在硅谷银行的存款。” 稳定币巨头Circle表示,该公司约400亿美元的USD Coin储备中,有33亿美元在硅谷银行。Circle对硅谷银行的巨大风险敞口令投资者深感担忧,与美元挂钩的USDC周六进一步承压,一度跌至90美分。 “元宇宙第一股”Roblox表示,其30亿美元现金中的5%存在硅谷银行。 美国智能支付平台Bill.com表示,约有3亿美元现金或现金等价物存放在硅谷银行。公司不再使用硅谷银行为客户处理支付交易。 3月12日,又一家生物制药公司云顶新耀发文称,已对硅谷银行(SVB)事件的风险敞口进行了全面分析,在此宣布本公司只有非常少量现金存在该银行(远低于公司现金总量的1%)。 硅谷银行遭遇挤兑 硅谷银行成立于1983年,为全美第16大银行,主要为初创企业提供融资。法新社报道,截至2022年底,硅谷银行总资产大约2090亿美元,总存款约1754亿美元。 前几年,美国初创企业吸引大量风险投资,加上美联储维持超低利率,硅谷银行赚得盆满钵满。然而,按照美联社的说法,为应对高位通货膨胀,美国联邦储备委员会去年以来多次激进加息,硅谷银行遭受重创。与此同时,近期美国技术产业大幅裁员、技术股承受打击、风险投资减少,导致初创企业纷纷取走存款,硅谷银行立马左支右绌。 为了迅速筹集资金,硅谷银行出售了约210亿美元证券投资组合,宁可因此损失18亿美元。但这一消息彻底暴露这家银行的困境,导致母公司硅谷银行金融集团的股票价格9日暴跌超过60%,10日暴跌68%,进入停牌状态。 美国监管文件显示,投资者和储户周四试图从硅谷银行提取420亿美元(约合人民币2900亿元),这是10多年来美国最大的银行挤兑之一。根据加州金融保护和创新部周五提交的接管令,截至3月9日,该银行的现金余额为-9.58亿美元。这揭示了这家银行面临的挤兑规模。 券商分析:不要慌 对于此次事件,中金公司则认为,当前整体情况可能并没有市场担忧的那么紧张。杠杆方面,金融危机后,美国金融部门在强监管下整体杠杆处于较低水平,且资本充足率也相对健康,因此发生大面积的债务危机的可能性似乎并不高,上述事件可能无法代表整个美国银行体系。流动性角度,我们追踪的一系列美国在岸及离岸流动性的收紧也并没有那么显著。在极端假设下,如果后续流动性继续收紧引发更大层面和程度的流动性冲击,美联储可能而且也有充裕的手段提供流动性支持。 此次事件或不会造成较大的系统性危机,但是对美国科技业或有一定影响。一方面,美国居民部门在2008年金融危机以后持续去杠杆,目前居民杠杆率仍较低,难以形成大规模系统风险。另一方面,在硅谷银行发出公告以后,在较短时间内美国监管部门就开始介入,政府介入较为及时,有利于避免风险持续扩散。但是由于硅谷银行客户主要集中在科技类初创公司,该类公司现金流等较为不稳定,硅谷银行倒闭对其融资、存款等或有一定影响。 国金宏观指出,当下美国银行业爆发系统性风险的概率较低,或有风险存在的中小银行规模占比低、高存款保险覆盖下传染性有限。硅谷银行破产风波倒逼美联储“政策转向”的可能性不高。通胀粘性下,前期过度下修的加息预期或有反复。
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金融界
2023-03-12
重磅!周末要闻集锦出炉! 硅谷银行挤兑危机消息不断传来,下周A股解禁市值为456.72亿元
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一步恶化。3月10日晚,对冲基金开始对
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(FRC)、Signature Bank(SBNY)、Zions Bancorporation(ZION)、 KeyCorp(KEY)与Truist Financial Corp(TFC)建立庞大的沽空头寸。 美国财长耶伦召集多部门领导人开会 淡化硅谷银行危机的风险 美国财政部长耶伦称,美国的银行系统“依旧坚韧”,监管机构“拥有有效的工具”来应对围绕硅谷银行的事态发展。美国财政部在一份通过电子邮件发表的声明中表示,耶伦周五召集美联储、联邦存款保险公司和货币监理署的领导人举行会议,讨论围绕硅谷银行的事态发展。经历了包括融资失败以及科技初创企业纷纷撤走资金等一系列事件的动荡一周之后,硅谷银行成为美国十多年来规模最大的倒闭银行。 穆迪:下调硅谷银行母公司SVB金融集团的评级 将撤销其评级 SVB金融集团及其银行子公司硅谷银行被穆迪下调评级,穆迪表示将出于商业原因撤销评级。硅谷银行的长期本币银行存款和发行人评级分别从A1下调至Caa2和从Baa1下调至C。将硅谷银行金融集团的本币高级无担保和长期发行人评级从Baa1下调至C。 美国硅谷银行宣布破产,马斯克回应推特收购提议:持开放态度 据报道,美国硅谷银行当地时间周五(10日)在“惊人的48小时”后宣布破产,由美国联邦存款保险公司(FDIC)接管。当天晚些时候,有人在社交媒体上提议推特公司收购美国硅谷银行,并将其变为“数字银行”,对此马斯克迅速回复称“持开放态度”。 “新美联储通讯社”:美联储关注硅谷银行倒闭事件甚于非农 3月或加息25bp “美联储传声筒”Nick Timiraos在最新的文章中指出,对于美联储官员来说,2月份的非农就业报告几乎不会大幅改变经济前景,此时正值他们正在考虑在即将召开的会议上进行多大幅度的加息。但周五加州一家银行(硅谷银行)倒闭,导致华尔街投资者减少了对美联储将选择加息50bp的押注,因为人们普遍担心金融稳定风险。CME数据显示,截至当地时间周五下午,美联储加息25bp的可能性接近60%,而加息50bp的可能性从周四的70%降至40%。 美团:没有存款在硅谷银行 后者破产事件对公司无影响 12日,美团资本市场部对问询的投资者回复邮件表示,美团没有存款在硅谷银行,因此近期硅谷银行事件对公司无影响。同时,美团相关负责人也表示,今日网传美团CEO王兴发布的“硅谷银行维权群”截图并不属实。
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金融界
2023-03-12
15年前雷曼旧伤隐痛!为什么是硅谷银行?美股银行海啸影响几何?是否会影响美联储货币政策?看五问五答
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ernAlliance银行跌超20%,
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跌逾14%,Silvergate跌超10%,嘉信理财跌11.7%。 一、为什么是硅谷银行? 硅谷银行是一家长期保持高估值美国上市银行,专注于服务PE/VC和初创企业的融资需求,同时也衍生出自己的私人银行、股权投资和投行业务。相比传统银行业,公司主营业务具有高成长性、高盈利的特征,ROE水平长期高于传统商业银行。 平安证券指出,按2022年末数据统计,SVB资产总额在全美排第16,是一家中型银行。尽管SVB经营的是传统的银行存贷业务,但其客户群体非常特殊,主要是PE/VC、高科技企业与初创企业以及相关企业的员工等,其中PE/VC占比最大。SVB在创投领域的经营优势明显,由于其资金的存贷方都是创投圈企业与个人为主,所以SVB经营的虽然是传统业务,其本质却更类似一个创投圈财务公司。 中金公司指出,近年存款快速增长,造成资产端久期配置拉长。在服务初创企业的过程中,SVB能够沉淀大量低成本活期存款,2022年末SVB无息存款占比47%,付息活期存款占比19%,定期存款仅占4%,因为企业客户对价格相对不敏感,沉淀的存款主要用于企业经营。近年,SVB的存款规模由2019年末的618亿美元大幅增长至1731亿美元,主要得益于宽松的流动性和高景气度的PE/VC市场。另一方面,这也造成了SVB资产端债券投资配置的增加,为后续高利率环境引发流动性危机埋下了隐患。 平安证券认为SVB流动性问题有两大因子共同催化:第一,SVB在2020-2021年美联储天量宽松的背景下吸纳了大量创投圈极低成本借来的资金,并用这些资金配置了长久期的美国国债与抵押支持证券(MBS),由于当时无风险利率处于极低水平,所以SVB配置的成本价格是历史高位。随着高通胀的到来以及联储的紧缩举措,无风险利率从0回升至目前接近5%的水平,导致SVB配置的美国国债与MBS缩水严重。加上存款利率普遍高于4%带来的存款意愿上行,以及利率激增带来的贷款意愿的下行,在存量资金期限错配严重的情况下,SVB出现了流动性趋紧的问题。第二,上述问题虽然严重,但路径和趋势还是可预期的,并不至于导致如此突发的剧烈反应,导致事件激化的是几天前Silvergate银行的破产。由于Silvergate银行面对的客群是加密资产相关领域的,与硅谷创投圈重合度较高,导致在Silvergate银行破产后,SVB主要客群提款需求增加,激化了SVB面临的流动性紧张,从而迫使SVB不得不进行资产出售承担亏损,以及大规模股权融资的计划,这也就带来了市场随后的恐慌潮。 国海证券分析称,硅谷银行倒闭主要原因为自身资产负债期限结构不匹配。在2008年的金融危机后,美国进入长期的低利率环境,硅谷银行服务的初创科技公司获得较多融资,并将所获得融资存在硅谷银行中,硅谷银行总存款从2009年的103亿美元增至2022年的1731亿美元。但是自从2022年3月起,美联储开始大幅加息,美国初创公司融资困难,开始不断消耗银行存款。此外,由于美国国债等利率上涨,资金充裕的储户更倾向于将闲置资金购买国债等,硅谷银行提供的低息存款对客户吸引力下降,导致存款流出。同时,该行资产负债期限并不匹配。截至2022年底,硅谷银行负债端主要有约1731亿美元的存款,此类存款提取规模和节奏均不固定,但是资产端主要有约148亿美元的现金和约1166亿美元固收类资产,主要为信用资质好、利率低美国国债和MBS。虽然此类固收资产流动性充裕,但由于此前美联储加息,此类固收资产出现一定程度的贬值,出售资产则意味着资产由浮亏转变成实际亏损。虽然近期硅谷银行出售了约210亿美元的可售债券,实现18亿美元的亏损,但是仍难以弥补挤兑风险。截至2022年底,硅谷银行固收类的投资证券加权久期为5.7年,在利率快速提升背景下,硅谷银行资产负债期限错配引发此次危机。 二、此事为何备受关注,并引起美国银行业整体的恐慌? 平安证券解析称,主要有以下三点原因: ·SVB的公告内容与破产超出了市场的预期。 ·高利率环境以及持续鹰派的美联储,引发市场恐慌迅速蔓延。 ·2008年雷曼危机距今虽接近15年,但旧伤的隐痛仍然存在。 中金公司从微观、宏观两个角度解答了以上问题。 就事件本身和微观角度,该机构指出,虽然SVB致力于释放积极信号,但资本市场更侧重看到了SVB的投资亏损和再融资需求,因此股价大幅下跌;同时担心在利率上行环境下,其他银行也会面临和SVB类似的压力,或有较大幅度的债券抛压,或有多家银行出现投资亏损,或有密集的银行融资需求出现,因此带动了美国银行指数的明显下跌。 就宏观层面而言,2021年全球的一个大环境是以美联储为代表的全球主要央行激进紧缩,所导致的融资成本持续抬升和“便宜钱”减少甚至消失。一个直接证据是全球负利率债券从2020年底高峰的18万亿美元降至当前的1.2万亿美元,且剩下的全部是日本债券。与此同时,全球进入加息周期的央行占比已经达到82%,是上世纪80年代以来最高;作为负利率和“便宜钱”最后阵地的日本央行YCC政策也大概率可能取消。在这一大环境下,不难理解一些依赖高杠杆融资、期限错配较为严重、或者资金链不足的金融机构、资产等面临突发的价格波动或意外,很容易出现一些问题,也就是所谓的“薄弱环节”。市场担心这一“薄弱环节”可能诱发更多连锁反应。 三、美国乃至全球银行业受到的冲击如何? 平安证券基于上述两大SVB破产的催化因子给出推演路径。2020年疫情爆发下,联储史无前例的极度宽松政策给全美乃至全球带来了极低成本的美元流动性,但又在2022年高通胀环境下剧烈收紧流动性,导致在2020-2021这两年大量吸纳存款,并同时配置长久期美元债券的金融机构在近一年遭受巨额浮亏。要想避免浮亏兑现,只能持有到期,而这对金融机构的流动性管理能力提出了极高的要求。如果上述金融机构还面临主要客群的突发提款需求,就很容易造成类似SVB事件的重演。 从这个视角看,美国大型银行集团由于客户多元化程度较高,且与创投圈关联度有限,加上流动性充沛,管理能力强,风险相对可控;而部分中小型银行,特别是对单一领域(或圈子)的客户群体依赖度较高、流动性管理能力较弱、资产端期限错配严重的中小金融机构,可能会在后续的冲击波下面临较大风险。从市场反应看,FirstHorizonNationalCorporation(FHN)、
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(FRC)、WesternAllianceBancorporation(WAL)等金融机构可能面临较大的风险。 另外,欧洲银行机构也可能会面临客户群体集中提取美元存款的潜在风险,而亚非拉等新兴市场则主要面临海外客户资金流冲击派生的应收货款上升、海外资产贬值以及结构性美元流动性短缺的潜在冲击。 中金公司则认为,当前整体情况可能并没有市场担忧的那么紧张。杠杆方面,金融危机后,美国金融部门在强监管下整体杠杆处于较低水平,且资本充足率也相对健康,因此发生大面积的债务危机的可能性似乎并不高,上述事件可能无法代表整个美国银行体系。流动性角度,我们追踪的一系列美国在岸及离岸流动性的收紧也并没有那么显著。在极端假设下,如果后续流动性继续收紧引发更大层面和程度的流动性冲击,美联储可能而且也有充裕的手段提供流动性支持。 此次事件或不会造成较大的系统性危机,但是对美国科技业或有一定影响。一方面,美国居民部门在2008年金融危机以后持续去杠杆,目前居民杠杆率仍较低,难以形成大规模系统风险。另一方面,在硅谷银行发出公告以后,在较短时间内美国监管部门就开始介入,政府介入较为及时,有利于避免风险持续扩散。但是由于硅谷银行客户主要集中在科技类初创公司,该类公司现金流等较为不稳定,硅谷银行倒闭对其融资、存款等或有一定影响。 四、宏观影响几何? 国信证券认为,此事大概率不会演变成更广泛的危机事件。此次硅谷银行的问题在于其在流动性宽松时期大量吸收低成本存款,并配置了长期限的债券资产,导致潜在的利率风险大幅增加,美联储加息使得问题暴露。我们认为硅谷银行问题大概率不会演变成更加广泛的危机事件,主要是因为公司的问题比较独立,几乎不存在与其他金融机构的交叉风险。对我国银行而言,更是没有什么直接影响。 开源证券认为,事件对美联储货币政策或难有影响。硅谷银行遭受流动性危机并最终破产,让市场担忧风险可能蔓延至其它更大型的银行,并最终可能迫使美联储货币政策转向,但从当前来看或较难发生。一则硅谷银行发生危机因其客户主要是风险较高的初创企业,其自身的资产负债策略对金融环境以及流动性风险的预估不足,叠加事件发生时恰巧与Silvergate等加密货币银行宣布倒闭间隔较近,从而引发市场恐慌;二则当前美国金融部门杠杆率相对较低,资本充足率较高,发生大规模的债务危机可能性比较低;三则从流动性角度来看,美联储ONRRP(隔夜逆回购工具)资金量仍然较多,FRA-OIS利差已处于较低位置,显示当前整体流动性尚较充裕;四则FDIC的及时介入,也有助于对相关风险进行有效的处置和隔离,阻止恐慌情绪进一步蔓延。对于美联储而言,如果当前银行间流动性并未出现更大程度的恶化,整体利率水平保持相对平稳,其介入的可能性并不大,更多的可能是对相关事件保持一定程度的关注。 国海证券指出,美联储或暂时不会因为硅谷银行倒闭而转向,美股中长期或仍因衰退预期而承压。该机构认为,此次事件或不会造成较大的系统性危机,但是对美国科技业或有一定影响。一方面,美国居民部门在?2008?年金融危机以后持续去杠杆,目前居?民杠杆率仍较低,难以形成大规模系统风险。另一方面,在硅谷银行发出?公告以后,在较短时间内美国监管部门就开始介入,政府介入较为及时,?有利于避免风险持续扩散。但是由于硅谷银行客户主要集中在科技类初创公司,该类公司现金流等较为不稳定,硅谷银行倒闭对其融资、存款等或有一定影响。该机构进一步指出,由于硅谷银行业务主要集中在科技行业,此次事件相对较为独立,暂时不会形成系统性金融风险,同时美国通胀仍处于高位,美联储货币政策暂时或不会因此次事件而转向,美股在经历硅谷银行倒闭这类风险事件后或仍因衰退预期而承压。 平安证券指出,即使按照偏谨慎的推演,美国部分中小银行步SVB后尘,部分欧洲银行和新兴市场也受到了波及,但由于美国大型金融机构受波及的概率较低,美国经济受显著负面冲击的概率也不高,所以美国通胀与美联储货币政策路径可能并不会受到明显的影响。在美国2月通胀和零售销售数据出炉前的这几天,全球金融市场市场还是会进行相关的交易,导致美债、黄金等避险资产获得追捧,全球股市及其他风险资产受冲击。 申银万国期货则认为,美联储加息路径或再次调整。该机构指出,SVB遇到流动性问题,美股银行股连续2天大跌,不只是引发了市场对于美国银行也健康状况的关注,更是使市场重新思考未来美联储的加息路径。金融是现代经济的核心环节,金融机构如果出问题,那么就会影响实体企业和居民的信贷增长,进而对整体的经济增长产生较大拖累。美联储大幅加息是为了抑制通胀,如果美国经济因为银行的问题陷入衰退,那么通胀的压力可能会很快成为通缩的压力。因此美联储的加息路径将可能重新调整。2年期美国国债收益率反映了市场对于未来一定时间美联储加息的预期,3月9日和3月10日两天2年期美国国债收益率下行44bp,过去几十年的时间里面都较为罕见。此前市场对未来加息路径的关注还在通胀上面,美联储主席鲍威尔本周面对国会问询的时候还表示可能在3月的议息会议中加息50bp。但是随着SVB的倒闭,未来美国银行业、美国金融系统和金融市场的不确定性都大幅增加。监管机构如何应对,特别是对那些负债端不稳定的银行采取什么措施,可能将成为未来一段时间影响金融市场和美联储加息路径的关键。 五、投资者如何应对? 开源证券指出,事件发生之后,美股银行板块股价下跌较多,并最终带动三大股指全面下跌。同时投资者转向债券市场,十年期美债收益率在3月9、10两日迎来较大程度下降。此外,由于硅谷银行的倒闭涉及到众多科技公司,可能会影响到部分科技公司正常的现金流运转,从而影响其股价表现。 平安证券建议,在全球大类资产中,最推荐前期已经经历显著回调的黄金、白银等贵金属,同时对美国大型银行股可以进行适当的逢低配置。 对于A股银行板块,国海证券表示,银行基本面虽然继续承压,但当前低估值反映了市场的悲观预期,后续随着经济进入复苏通道,银行板块存在估值修复机会,维持行业“超配”评级。个股方面,一是随着稳增长效果显现、私人部门经济复苏,建议关注与实体经济活动关联性强、以中小微民企为主要客群的小微银行,包括常熟银行、瑞丰银行、张家港行、苏农银行等;二是建议在估值底部布局未来业绩有望保持相对更快增长的标的,推荐宁波银行、成都银行等。
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金融界
2023-03-12
复盘USDC脱锚下的抄底、避险和套利机会
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Silvergate和硅谷银行的后尘,
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(FRC)的股票价格在周五开盘时曾跌超50%。据彭博社报道,美联储和FDIC正考虑设立基金,为陷入困境的银行提供存款担保。 直接进行抄底的投资者还需实时关注动态,以免让自己处于不公平地位。例如在FTX风险刚刚暴露时,资金缺口相对于总存款的比例并不高,但因为很多人全额提款,且在提款关闭后FTX还通过特殊渠道向部分人开放了提款,导致没有提款的人可能损失100%的资金。 即使有风险,大概率USDC也会在周一恢复至接近1美元的价格。 避险:USDC与BUSD和DAI的互换 在USDC脱锚后,可以选择将USDC 1:1兑换为其它稳定币,以期望其它稳定币的发行商能够兜底。如果USDC恢复1美元,将没有任何损失;如果USDC继续脱锚,其它稳定币的发行商也可能弥补USDC的亏空。 首先是BUSD和USDC的互换,币安默认将用户充值的USDC兑换为BUSD,因此USDC脱锚的早期,BUSD和USDC在币安仍然能够按1:1互换。在USDC已经脱锚的情况下,BUSD理论上比USDC风险更小,可能有币安的兜底。事实也如此,随着USDC脱锚的持续,币安关闭了USDC和BUSD的互换通道,此后BUSD的负溢价维持在1%左右,而USDC的负溢价最高超过10%。 第二是DAI与USDC的互换,Maker的稳定锚定模块允许DAI与USDC之间的互换。在没有其它渠道规避风险的情况下,DAI也是比USDC更好的选择,因为还有部分DAI是超额抵押加密货币铸造的,且MakerDAO有可能对协议中的坏账进行兜底。波场创始人孙宇晨也进行了这一操作,事后MakerDAO确实采取了积极措施,DAI的负溢价低于USDC。 套利:不同链上和DEX之间的价格差异 在USDC价格波动的时候,市场上也有很多套利机会,这个思路的核心就是多观察同种资产在不同链和中心化交易所之间的价格差异。 例如,Optimism和Arbitrum上的ETH/USDC交易对和OKX上价格的不同,需要使用1inch等交易聚合器,即使单个DEX上ETH/USDC的价格和交易所相同,也能通过DeFi的可组合性套利。其中一种操作是用USDC通过Optimism的1inch购买ETH,再到OKX、Bybit等平台换成USDC。当USDC贬值时,交易经过会“USDC-sUSD-sETH-ETH”的路径,通过Synthetix的原子交易完成。核心原因可能是因为在USDC价格下跌后,链上的USDC/sUSD交易对的价格并没有变化,Stableswap会导致流动性聚集,从而提供可观的流动性。 由于OKX支持更多不同链上资产的充提(如Optimism、Arbitrum的USDC),且开通了更多流动性好的交易对(如ETH/USDC),短期内流入了更多资金。事后,币安也恢复了USDC/USDT交易对,并表示将开通ETH/USDC等交易对。 最后,梭哈哥在这里要提醒大家,在进行链上操作时一定要小心。一个反面教材是,某用户将超过200万美元的Curve 3pool LP代币通过Kyber的聚合路由卖出,仅获得了0.05 USDT。原因在于该用户既没有按照流程操作(应当直接通过Curve赎回流动性),在兑换时也没有注意价格,最后被MEV机器人赚取超过200万美元的利润。 来源:金色财经
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金色财经
2023-03-12
2023不是2008从硅谷银行破产谈起
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银行股尤其是中小银行股的担忧正在发酵,
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、阿莱恩斯西部银行等中小银行股价出现暴跌。一时之间,恐慌情绪甚嚣尘上,很多人将硅谷银行比作雷曼兄弟,直呼梦回2008。但我要说的是,今时不同往日,2023不是2008。 2008显然成为了一代人的痛苦回忆,但是2008之后全球金融进入了一个新时代,我从阴和阳两方面阐述。阳的方面,美联储创造了“量化宽松”等新的货币政策工具,并亲自下场干活,从“最后贷款人(Lender of Last Resort,LLR)”变为“最后做市商(Market Maker of Last Resort,MMLR)”,并将大放水推到一个新纪元。与此同时,作为对于现代信用货币体系的不信任和对中心化财政政策的反对,BTC在2008年金融危机之后横空出世。美联储和BTC是现代货币金融体系的阳面和阴面是对立统一的,有阳必有阴,有阴必有阳。关于美联储和BTC的关系 关于这次硅谷银行、SI等银行的暴雷会不会重蹈2008年的覆辙,我要说的是,及时进行救助和大放水是人类从2008年危机之中学到的最重要的事。这次银行的危机本质上是加息的负面效应体现,而解决问题的按钮始终在美联储手里。所以,通胀问题本质上不是问题,因为想解决就能解决,控制通胀说到底就是一个长期准则,但当加息积累的问题已经严重影响到经济运行和大多数人利益的时候,还能继续下去吗?诗和远方一直是大家的追求,但当饭都吃不上了、活下去才是当务之急的时候,礼崩乐坏则是必然,这个在人类历史上已经屡见不鲜了。仓廪实而知礼节,衣食足而知荣辱。 来源:金色财经
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金色财经
2023-03-11
区块链动态2023年3月11日早参考
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会有更多变化。 2 . 金色财经报道,
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:(公司)流动性状况仍然非常强劲。存款基础雄厚,非常多元化,科技相关存款占总存款的4%。 行情显示,
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此前股价一度跌至45.65美元,现回升至94.76美元。 3 . 金色财经报道,美国联邦存款保险公司称,SVB银行被加州监管机构关闭,硅谷银行拥有约2090亿美元资产,该银行是今年第一家破产的受保险机构。硅谷银行受保储户周一可以进入银行。该行主要办公室和分办公室周一重新开放。建立了一个存款保险,指定联邦存款保险FDIC为接管人。硅谷银行有1754亿美元存款。硅谷银行的官方支票将继续兑现。硅谷银行的总部和所有分支机构将于2023年3月13日星期一重新开放。未投保的存款人将收到其未投保资金剩余金额的破产管理证书。 4 . 金色财经报道,SVB金融集团在英国的客户称,硅谷银行显示账户余额和资金交易的仪表板已经瘫痪。 5 . 金色财经报道,由于担心硅谷银行(SVB)的财务稳定性,一些初创公司正将存入该行的现金转换为美债国库券、债券和货币市场基金。据知情人士透露,几家风投基金建议其投资的公司将在SVB的存款暂时放入美国国债,等待风暴过去。他们称一些公司正试图利用该银行的网站进行操作。硅谷银行在其网站上有一款名为SVB Cash Sweep的产品,允许客户将闲置资金转入经该行“仔细研究”的货币市场基金。 6 . 3月11日消息,美国硅谷银行旗下英国附属公司表示,该附属公司是一家“单独运营的银行机构”,受到英国监管部门PRA的管理。该附属公司称,硅谷银行英国(SVB UK)自2022年8月份就是一家单独的附属公司,其资产负债表与硅谷银行金融集团是区分开的,并拥有一个独立的英国董事会,来自客户存款的资金在英国得到管理。 7 . 金色财经报道,美国加密基础设施公司Paxos:与硅谷银行没有任何关系。 8 . 金色财经报道,加密货币交易所Binance表示,对SVB银行没有风险敞口,资金是安全的。 9 . 金色财经报道,据CNBC,美国金融服务和金融技术公司Brex周四(3月9日)从硅谷银行收到了数十亿美元的资金。一位直接了解情况的人士说,Brex周四开设了数千个新账户,总计流入数十亿美元。摩根大通、摩根士丹利和
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等其他公司周四的资金流入也有所增加,SVB的股价因风投引发的银行挤兑担忧而大幅下跌。存款外流给SVB带来了更大的压力,该公司本周早些时候曾试图筹集股权融资,并积极开展资产出售。周五,该银行被美国联邦存款保险公司接管。 10. 金色财经报道,加密货币交易所Gemini称,与硅谷银行没有任何业务往来,名下所有产品和服务也与硅谷银行没有关联。 11. 金色财经报道,美联储理事Christopher Waller在最近的一次采访中,Waller表示,我不是数字货币领域的粉丝,也不认为加密资产有任何实际价值。大多数数字货币都具有投机性,他们唯一的价值来自于他人的信仰。如果您购买加密资产并且价格在某个时候降为零,请不要感到惊讶,也不要指望纳税人会承担您的损失。 沃勒表示,我支持金融体系的创新,同时担心银行从事的活动会带来更高的欺诈和诈骗风险,真正让事情变得糟糕的是加密市场缺乏监管。如果要认真对待加密货币交易所和相关业务,他们需要对 KYC(了解你的客户)协议采取强有力的措施,并尽可能获取有关客户的所有信息,以确保他们是他们所说的那个人。否则,他们就是在经营不正当的而且可能是犯罪的企业。 12. 金色财经报道,美国财长耶伦表示,银行体系仍保持韧性;已经召集监管机构讨论硅谷银行问题;对银行监管机构充满信心。 13. 金色财经报道,加拿大加密货币公司Bigg Digital Assets称,确认在SilverGate以及硅谷银行都没有风险敞口。 14. 金色财经报道,纽约投资管理公司VanEck数字资产战略总监Gabor Gurbacs在社交媒体上表示,FDIC查封了硅谷银行并控制了其存款。监管机构不应该在未来推动银行对数字资产的托管。数千亿美元的银行破产,并在几天内摇摆10-30%以上,这不会激发人们对系统的信心。 银行业正面临着沉重的压力,这是一个关键的时刻。人们和企业可能会越来越多地、迅速地将银行风险转移到短期限、低杠杆、低期限的资产支持的美元稳定币、黄金稳定币和比特币。特别是加密货币投资者。 15. 金色财经报道,BitcoinArchive发推特表示,资产管理巨头ARK Invest创始人Cathie Wood首次亲自购买了10万美元的比特币,当时BTC的价格只有310美元。 16. 金色财经报道,美国证券交易委员会 (SEC) 于 3 月 10 日下令反对一项允许投资公司 VanEck 创建现货比特币信托的规则变更。委员会委员 Mark Uyeda 、 Hester Peirce 发表声明指出,SEC已否决了所有已提交的现货比特币 (BTC) 信托申请,在过去六年中已达到近 20 项。他们说,SEC对 ETP 申请人的审核“双标”,“在我们看来,委员会对其他类型的基于商品的 ETP 使用的标准与过去和现在使用的标准不同,以使这些现货比特币 ETP 远离我们监管的交易所。 17. 金色财经报道,根据一份破产文件,加密贷款机构 BlockFi 在硅谷银行拥有 2.27 亿美元的“不受保护”资金,这可能违反了美国破产法。 周五早上,在投资者对该银行巩固资产负债表的举措感到恐慌后开始撤资后,该银行被加州监管机构关闭。 监管 BlockFi 第 11 章破产案的美国受托人在文件中表示,这 2.27 亿美元也没有由联邦存款保险公司承保,因为它属于货币市场共同基金。根据 FDIC 的网站,标准存款保险金额为每个存款人、每个受保银行的每个账户所有权类别 250,000 美元。 该银行为该账户提供的余额摘要声明称,“货币市场共同基金投资是:不是存款,不是 FDIC 保险,不受任何联邦政府机构的保险,不受银行担保,可能会失去价值。” 18. 金色财经报道,英国央行打算向法院申请将硅谷银行英国附属公司(SVB UK)纳入银行破产程序。英国央行在一份电子邮件声明中表示,纳入银行破产程序意味着英国金融服务补偿计划FSCS将尽快向符合条件的储户支付受保存款,最高限额8.5万英镑(联合账户的最高限额为17万英镑)。SVB UK的其他资产和负债将在破产时由银行清算人管理,回收资金将分配给其债权人。SVB UK在英国的业务有限,不存在支持金融体系的关键职能。在此期间,该公司将停止付款或接受存款。 19. 金色财经报道,稳定币发行商 Circle 在社交媒体上发文表示,硅谷银行是 Circle 的六家银行合作伙伴之一,负责共同管理 USDC 约 25% 的现金储备。虽然 Circle 目前正在等待观察美国联邦存款保险公司接管硅谷银行对其储户的影响,但 Circle 和 USDC 继续正常运营。 20. 金色财经报道,穆迪下调了硅谷银行金融集团及其银行子公司硅谷银行的评级,并表示将出于商业原因撤销其评级。硅谷银行的长期本币银行存款和发行人评级分别从A1和Baa1下调至Caa2和C,将硅谷银行金融集团的本币高级无担保和长期发行人评级从Baa1下调至C。 21. 金色财经报道,根据周五的一份监管文件显示,投资者和储户周四试图从硅谷银行提取420亿美元,这是10多年来美国最大的银行挤兑之一。根据加州金融保护和创新部周五提交的接管令,截至3月9日,该银行的现金余额为负的9.58亿美元。这揭示了这家银行面临的挤兑规模。美国联邦存款保险公司已将这家银行纳入破产管理程序。该监管机构表示,“尽管该行在监管机构的协助下,试图从各种来源转移抵押品,但该行没有满足美联储的现金要求。” 22. 金色财经报道,区块链分析公司 Nansen 的链上数据显示,加密钱包在过去 24 小时内从中心化交易所提取近 9.02 亿美元的 USDC,USDC 是过去 24 小时内中心化交易所最大负净流量的代币,提款来自smart money钱包、基金和做市商以及钱包。 截至发稿时,在过去的 7 天里,已有 30 亿美元的 USDC 从中心化交易所撤出。根据 Nansen 的说法,USDC 余额最高的钱包属于币安、MakerDAO、Arbitrum、Polygon、Crypto.com、Voyager、Aave、Optimism、dYdX 和 Compound。 23. 3月11日消息,受硅谷银行事件影响,USDC和DAI暂时出现轻微脱锚。据行情显示,USDC暂报0.9952美元,DAI暂报0.9963美元。Curve平台稳定币3pool出现轻微比例倾斜,其中USDT占5.95%,USDC和DAI分别占44.56%和49.48%。根据Circle今年1月审计报告内容显示,Circle在美国多家受监管的金融机构中存有储备金,其中包括硅谷银行(SiliconValleyBank)以及Silvergate等。该报告由德勤审查和证明。目前Circle并未回应硅谷银行的风险敞口。 据Circle2022年度报告显示,资产储备方面,约80%的USDC储备是3个月期美国国债。到2023年1月底,将转移这些Circle100%持有的储备由贝莱德管理,由纽约梅隆银行(全球最大的托管人)托管。其余约20%为现金,由8个受美国监管的银行合作伙伴分别持有。 24. 3月11日,据 Binance 平台显示,USDC 自动转换 BUSD 功能已经暂时关闭。据 Binance 平台资产证明显示,Binance 平台 USDC 资产量超 35 亿美元。 25. 3月11日,据Circle官网发布的最新数据显示,目前流通中的USDC市值共计约为434亿美元,资金储备共计435亿美元,其中现金储备为111亿美元,占比约为25%,其余334亿美元储备为短期国债投资组合。 26. 金色财经报道,据Coingecko数据显示USDC出现短时脱锚当前跌至0.978916美元,过去24小时跌幅达到2.1%。此前美元稳定币发行方Circle在社交媒体披露硅谷银行是其六家银行合作伙伴之一,负责共同管理约25%的USDC现金储备。 来源:金色财经
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金色财经
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证券之星全球市场早报(3月11日)
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大周跌幅。阿莱恩斯西部银行跌超20%,
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跌逾14%,Silvergate跌超11%。 热门中概股涨跌不一,纳斯达克中国金龙指数跌0.30%。哔哩哔哩涨近6%,爱奇艺、网易、腾讯音乐涨超1%,唯品会、百度、拼多多小幅上涨;蔚来跌超3%,京东、满帮跌超2%,小鹏汽车、富途控股跌超1%,阿里巴巴、理想汽车小幅下跌。 欧洲股市: 欧洲时间周五,欧洲三大股指当天全线下跌。英国伦敦股市《金融时报》100种股票平均价格指数10日报收于7748.35点,比前一交易日下跌131.63点,跌幅为1.67%;法国巴黎股市CAC40指数报收于7220.67点,比前一交易日下跌95.21点,跌幅为1.30%;德国法兰克福股市DAX指数报收于15427.97点,比前一交易日下跌205.24点,跌幅为1.31%。 国际油价: 美东时间周五,国际油价上涨。截至当天收盘,纽约商品交易所4月交货的轻质原油期货价格上涨0.96美元,收于每桶76.68美元,涨幅为1.27%;5月交货的伦敦布伦特原油期货价格上涨1.19美元,收于每桶82.78美元,涨幅为1.46%。 国际金价: 美东时间周五,国际金价上涨。纽约商品交易所黄金期货市场交投最活跃的4月黄金期价10日比前一交易日上涨32.6美元,收于每盎司1867.2美元,涨幅为1.78%。 主要货币: 在岸人民币兑美元北京时间11日03:00收报6.9195,较上一交易日夜盘收盘涨435点。成交量346.16亿美元。 美元指数10日显著下跌。衡量美元对六种主要货币的美元指数当天下跌0.68%,在汇市尾市收于104.5913。截至纽约汇市尾市,1欧元兑换1.0645美元,高于前一交易日的1.0577美元;1英镑兑换1.2031美元,高于前一交易日的1.1911美元;1美元兑换134.7960日元,低于前一交易日的136.1610日元。
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证券之星
2023-03-11
耶伦召集多部门领导人开会!这20家银行也面临同样问题 会步硅谷银行后尘吗?
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该集团拥有专注于初创企业的硅谷银行。
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(First Republic Bank)、PacWest Bancorp、Western Alliance Bancorp和Signature Bank在早盘大幅下跌后,均因波动而停牌。
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下降了50%之多。PacWest和Western Alliance的股价下跌了30%以上。Signature Bank下降了25%左右。 (图源:FactSet) SVB Financial表示,由于存款外流规模超过预期,将以近20亿美元的损失出售证券。自那以来,该公司股价已累计下跌约81%。该股周五早间被停牌。《华尔街日报》周五稍早报道称,该公司在取消了通过融资来支撑其财务状况的计划后,正在寻找买家。 这些事件让投资者对自疫情期间存款激增以来银行累积的未实现损失保持警惕,这导致许多银行大举持有债券,而这些债券自那以来已经贬值。 KBW指数下跌超过6%,势创近三年来最糟糕的一周。 在大型银行中,摩根大通上涨1%,花旗集团和摩根士丹利下跌约1.5%。美国银行和富国银行下跌近2% 一如SVB,这20家银行也面临巨大的潜在证券损失 SVB金融集团遭遇了一场完美风暴,但如果被迫抛售证券以筹集现金,还有许多其他银行将面临巨大损失。 周四,硅谷银行母公司股价创纪录地暴跌60%,导致储户挤兑,导致该银行倒闭。该银行在盘前交易中再次暴跌后,于周五早些时候暂停交易。 加州监管机构周五晚些时候关闭了硅谷银行,并将该银行的存款移交给联邦存款保险管理局。 以下是MarketWatch周四重点列出的10家银行名单,它们在去年第四季度显示出与SVB Financial类似的危险信号。下文将展示他们报告了多少未实现的证券损失——这一损失在SVB的危机中发挥了重要作用。 下文显示了总资产至少100亿美元的美资银行,显示了截至去年12月31日未变现证券损失占总资本的比例似乎最大的银行。 硅谷银行速览 一些媒体报道称,位于加州圣克拉拉的SVB是一家小银行,但截至去年12月31日,它的总资产为2120亿美元,是截至12月31日罗素3000指数(Russell 3000 Index)中的第17大银行。这是自2008年华盛顿互惠银行倒闭以来美国最大的银行倒闭案。 SVB的一个独特之处在于它数十年来一直专注于风险投资行业。随着利率上升,该银行的贷款增长一直在放缓。与此同时,在周四宣布210亿美元的证券销售时,SVB表示,采取这一行动不仅是为了降低利率风险,也是因为“客户的现金消耗仍然很高,并在2月份进一步增加,导致存款低于预期。” SVB预计将在此次证券发行中计入18亿美元的亏损,并表示将通过发行两次新股和可转换债券筹集22.5亿美元资本。那次发行没有完成。 因此,这似乎是一家专注于特定行业的银行可能出现问题的一个例子。资产负债表上充斥着大量证券,而贷款相对较少,再加上利率上升、债券价格下跌,以及该行业特定储户自身现金减少,这些因素导致了流动性问题。 证券未实现损失 银行通过吸收存款或借钱把钱贷出去或购买证券来提高资本杠杆率。他们赚取的是贷款和投资的平均收益率与基金平均成本之间的差额。 SVB Financial向美联储提交的控股公司合并财务报表(FR Y-9C)显示,截至去年12月31日,该公司累计其他综合收益为负19.11亿美元。 以下是报告中对累计其他综合收益(AOCI)的定义:“包括但不限于可售证券的未实现净持有收益(亏损)、现金流对冲的累计净收益(亏损)、累计外币折算调整、累计固定收益养老金和其他退休后计划调整。” 换句话说,这主要是SVB可售证券的未实现亏损。该行在3月8日出售“几乎全部”这些证券时,估计损失了18亿美元。 息差趋势不利的10家银行名单 在监管报告中,AOCI被计入监管资本。由于截至去年12月31日,SVB的AOCI为负(由于其在AFS证券上的未实现亏损),它降低了公司的总股本。因此,衡量银行总股本中负的AOCI的公平方法是将负的AOCI除以总股本减去AOCI——有效地将未实现损失加回到总股本中进行计算。 回到我们列出的与SVB类似的10家银行的名单上,这里是同一组,以相同的顺序显示,截至去年12月31日,AOCI占总股本的百分比为负。下表已经将SVB添加到列表的底部。 (数据来源:FactSet) 截至12月31日,Ally Financial Inc.是总资产排名第三的银行,截至去年12月31日,其累计综合收益与总股本的负比例最高。 可以肯定的是,这些数字并不意味着一家银行陷入困境,或者它将被迫出售证券以承受巨大损失。但截至去年12月31日,SVB的息差模式令人不安,证券损失相对于资本的比例似乎也相对较高。 AOCI对资本负比例最高的银行 截至去年12月31日,罗素3000指数RUA中有108家银行的总资产至少为100亿美元。FactSet提供了其中105家公司的AOCI和总股本数据。以下是截至去年12月31日,AOCI与总股本减去AOCI(如上所述)的负AOCI比率最高的20家公司: (数据来源:FactSet) 同样,这并不是说根据去年12月31日的数据,这份榜单上的任何一家银行都面临着损害SVB Financial的那种完美风暴。一家在AFS证券上坐拥巨额账面损失的银行可能不需要出售这些证券。事实上,在过去的四个季度中,排名第一的Comerica Inc.的息差也是提高最多的。 但有趣的是,专注于为虚拟货币行业客户提供服务的Silvergate Capital Corp. SI也上榜了。它正在主动关闭其银行子公司。 名单上另一家面临储户担忧的银行是纽约Signature Bank,该银行拥有多元化的业务模式,但也因其向虚拟货币行业提供的服务而面临反弹。该银行股价周四下跌12%,周五下午又下跌24%。 Signature Bank在一份声明中表示,该银行处于“强劲、多元化的财务状况”。
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会员
夏洛特
2023-03-11
硅谷银行爆雷后 美国两家银行试图安抚投资者
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在美国硅谷银行爆雷后,美国
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和Western Alliance银行周五表示,他们的流动性和存款仍然强劲,试图安抚投资者对硅谷银行倒闭风险外溢的担忧。 Western Alliance银行报告存款总额为615亿美元,并警告说,由于季节性和月度活动,到本季度末存款总额将较这一水平略有下降,但该公司确认全年存款增长预期为13%-17%。 截至2月28日,该行资产负债表上持有25亿美元现金,持有至到期证券占资产的比例不到2%,未确认亏损1.92亿美元。
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表示,消费者存款的平均账户规模低于20万美元,企业存款低于50万美元。科技相关存款占总存款的4%。它的投资组合不到银行总资产的15%,只有不到2%的银行总资产被归类为可供出售。
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金融界
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