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欧洲央行官员:银行需改善交易客户风险控制 一些银行存在重大缺陷
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一位高级监管官员称,
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业需要加强其能力,以管理好在跟对冲基金等客户打交道时所面临的风险。 “我们看到一些银行存在重大缺陷,我们没有看到整改措施,我们也没有看到适当的跟进,”欧洲央行监事会成员Elizabeth McCaul周三发表讲话称,“而且总的来说,当我全面审视整个组合时,仍然有一些主要领域,即使银行正在实施补救,我们仍确实认为银行需要加强这方面的工作。” Archegos Capital Management2021年爆雷等事件显示,贷方可能会因客户出问题而受损,因此监管机构正在敦促银行提高对交易对手方信用风险的把控。美联储负责银行监管的副主席Michael Barr周二表示,银行应优化评估交易伙伴信用风险和杠杆率的方式。 McCaul表示,
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业已经制定了这方面的整改计划,最后期限从去年第三季度到2025年底不等。她补充道,到2023年底,“已经采取了大约三分之一的整改行动”。 McCaul在纽约联邦储备银行组织的一次会议上发表讲话时提到了以下需要改进的领域: 压力测试,“特别是针对易受尾部风险事件和潜在平仓风险影响的高风险客户” 更好的风险指标,用于衡量流动性差、集中的头寸以及投资组合平仓成本 银行进行“定期消防演习”,以测试其应对交易对手方违约的准备情况。 McCaul表示,欧洲央行关注的是银行所面临的“广泛的、不断变化的对手方信用风险”,而不仅仅是对主经纪商或对冲基金、私募股权或私募信贷基金的风险敞口。 她表示,欧洲央行的工作表明,银行业以外的某些金融机构可能也“一直在承担使它们更容易受到市场冲击的风险,因此,这些机构应该受到更严格的审查”。
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金融界
02-29 01:24
全球加密货币监管前瞻:金融风险、数据治理和网络安全是规制重点(来源Techub News专栏)
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欧洲证券与市场管理局 (ESMA) 和
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管理局(EBA)制定监管技术标准 (RTS)、实施技术标准 (ITS) 和指导方针, MiCA 的应用预计将在新的一年进一步完善。与此同时,欧盟成员国也将部署自己的立法工具,以支持推出 MiCAR、RTS、ITS 和指导方针。 2024 年欧洲的展望是,欧盟成员国的国家主管机构 (NCA) 将加大力度,对 CASP、CAI 和涉足 MiCAR 监管活动的传统金融服务提供商的授权和监督提供监管指导和期望。 亚洲加密货币监管 虽然中国在 2021 年完全禁止加密货币的使用,但其几个邻国采取了拥抱该行业的举措,该地区的监管格局转向关注消费者保护和该行业的透明度。 新加坡在 2023 年引领了这一潮流,新加坡金融管理局 (MAS) 宣布了旨在保护个人交易者的新规则,该规则将于 2024 年中期生效。这些规则包括限制加密货币交易的信贷获取、禁止鼓励交易的激励措施以及禁止使用当地发行的信用卡购买加密货币。 与此同时,香港采取了更加自由的态度,欢迎加密货币公司并启动了自己的加密货币许可制度。通过实施全面的监管框架,香港力图将自己打造成全球虚拟资产中心,预计更多工作将于 2024 年完成。目前,香港监管机构将加密货币分为证券型代币和实用型代币,前者属于证券及期货事务监察委员会(SFC)的管辖范围。 日本方面一直在为加密经济的增长奠定基础,甚至将 web3 视为其经济路线图的关键支柱。从监管的角度来看,日本的加密资产分为几类:加密资产、稳定币、证券型代币以及 NFT 等其他类别,每种类别均受不同的立法管辖。加密货币的持有和销售受《支付服务法》(PSA)监管,对数字资产没有具体的审慎要求。然而,服务提供商必须以高度安全的方式(例如冷钱包)维护特定比例的客户资金。2023 年 6 月的 PSA 修正案进一步明确了以法币计价的稳定币的地位,将其与其他数字资产区分开来。目前,法规将稳定币发行人限制为银行、汇款机构和信托公司,而中介机构必须向监管机构注册并遵守严格的 AML/KYC 准则。 对 2024 年的预期表明,随着加密货币领域内的监管和澄清不断加强,为加密货币相关活动营造一个更安全、更有利的环境,加密货币领域将持续增长。 全球加密货币监管 全球其他地区在加密货币立法方面也没有落后。普华永道发布的《2024 年全球加密货币监管回顾》列出了 40 多个具有某种形式的加密货币规则的司法管辖区。 从各国的加密货币监管来看,在欧盟之外,只有巴哈马、开曼群岛、日本、毛里求斯、新加坡和阿拉伯联合酋长国拥有全面的加密货币立法,涵盖从许可、注册和旅行规则到稳定币的处理。 许多其他国家仍在制定将其纳入加密货币监管地图的框架,卡塔尔、南非、台湾和加拿大等国家都在进行不同程度的持续监管活动,包括加密货币法律的讨论、磋商和悬而未决的实施。 在其他地方,澳大利亚积极制定了加密货币行业的监管框架。作为多阶段改革议程的一部分,澳大利亚政府于 2 月份发布了代币映射咨询文件,为后续监管措施奠定了基础。 除澳大利亚外,阿联酋在加密货币监管方面也取得了长足进步,成为首批拥有全面加密货币法律的司法管辖区之一。鉴于虚拟资产生态系统的快速扩张,阿联酋政府将监管权限下放给证券和商品管理局(SCA)和中央银行(CBUAE),营造了有利于加密行业发展的环境。 与此同时,新西兰采取了更加谨慎的方法,在制定新的具体立法之前,重点关注现有法规如何适用于加密货币和加密服务提供商。 新西兰政府认识到加密行业仍处于萌芽阶段,强调了适应性规则的重要性,这些规则可以随着该行业的发展而发展,并与全球加密监管保持一致。 另一方面,南非正在规划其加密货币监管之旅。该国的观察人士表示,南非在试图了解与加密货币监管相关的复杂性时,热衷于学习其他司法管辖区(包括欧洲和美国以外的司法管辖区)的经验和模式。 专家展望 这张「加密货币监管地图」强调了为加密货币行业制定量身定制的监管措施的全球趋势。 即将出台的加密货币法规预计将进一步完善和加强这些措施,从而培育一个更加强大和可持续发展的加密货币市场,让创新在监管机构的监督下蓬勃发展。 行业分析师 Anton Titov 在分享 2024 年展望时预测,MiCAR 将在整个欧盟实施,从而在所有成员国实现统一的反洗钱政策。他还认为英国、瑞士和美国等非欧盟国家可能会遵守这些标准。除了欧盟和美国,他预测世界其他地区对加密货币的看法将会发生转变。他预测印度尼西亚潜在的新总统可能会对加密货币更加开放,并认为印度可能欢迎更多外国公司进入当地市场。这将涉及建立与银行政策相一致的框架,指导人们如何在国内和跨境投资和交易。然而,他还预计,区块链上的隐私也将继续受到禁止和负面看待,即使在商业交易中也是如此。尽管如此,他认为市场上第一批央行数字货币(CBDC)的出现,虽然没有完全实现中本聪的金融自主主权愿景,但将传递出区块链技术的必然性和监管批准的强烈信息。 来源:金色财经
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金色财经
02-24 08:19
这家大型银行利润创记录增长78%,股价为何跌跌不休?
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并不是唯一一家受到中国房地产危机影响的
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。10月份,其竞争对手渣打银行 (Standard Chartered) 也报告了一笔与中国商业房地产相关的1.86亿美元信贷减值费用。
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Sissi
02-22 07:55
欧洲央行监事会成员:
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必须改进风险评估
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欧洲央行监事会成员费南德斯说,一些
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还没有处理好与风险管理和业务模式弹性有关的问题。他在《欧洲金融杂志》上写道,银行应该有能力评估各业务线的风险回报平衡,并将自己的表现与同行进行比较。但他表示,这需要运作良好的管理机构,具备强大的风险数据汇总和报告能力。他评论称:“某些商业模式截然不同的银行,没有充分解决这些领域的主要缺陷。”他补充说,需要加强信贷风险和资产管理等传统领域的内部治理和风险管理,以及与气候变化和数字化转型相关的风险等新出现的问题。
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金融界
02-20 20:37
a16z 最新全球 crypto 监管大事件
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增加了缓解自托管钱包交易风险的措施。
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业监管局扩大其针对洗钱和资恐风险因素的指导方针,将加密资产服务提供商纳入其中。 ?? 德国 德国警方宣布,在有史以来 “最大规模” 的加密货币查获行动中,共查获了 50,000 个比特币,价值 21.7 亿美元。 ?? 卢森堡 加密流动性提供商 B2C2 宣布已获得监管批准,可在卢森堡开展业务。 ?? 韩国 韩国当局逮捕了加密货币收益平台 Haru Invest 的三名高管,他们涉嫌窃取价值约 8.28 亿美元的加密货币。 ?? 泰国 泰国证券交易委员会下令加密货币交易所 Zipmex 暂停其数字资产交易和经纪服务 15 天,在此期间它有机会 “纠正其财务状况和运营缺陷”。该委员会还对 Zipmex 泰国前首席执行官提出指控。 ?? 阿拉伯联合酋长国 OKX 位于迪拜的子公司宣布,它获得了迪拜虚拟资产监管局颁发的虚拟资产服务提供商(VASP)牌照。 ?? 英国 英国央行 (Bank of England) 和英国财政部 (HM Treasury) 发布了对数字英镑咨询文件的回应。英国央行和英国财政部尚未决定发行数字英镑,但他们致力于正在进行的研究和设计工作,并保证隐私作为 “核心设计特征”。 ?? 联合国 联合国的一份报告讨论了加密货币在东亚和东南亚地区赌场、洗钱、地下银行和跨国有组织犯罪中的使用。 来源:金色财经
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金色财经
02-15 10:12
美银:货币市场显示出欧央行吸收流动性的影响
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债表,银行将更加激烈地争夺准备金。”
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业摆脱廉价流动性的挑战是该地区货币市场关注的焦点。尽管自全球金融危机以来,银行的准备金水平和资金来源一直受到密切关注,但自去年瑞信和几家美国的银行倒闭以来,审查力度已经加强。 目前,
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系统中的过剩流动性看起来相对较高:约为3.5万亿欧元,是2015年至2019年平均水平的两倍多。但美国银行认为,更严格的监管和银行资产负债表规模扩大意味着对准备金的需求已增加。 在2022年9月达到峰值时的过剩流动性达到4.8万亿欧元。自那以来,随着欧洲央行通过所谓的量化紧缩减少债券持有量,以及该地区银行偿还“定向长期再融资操作”(TLTRO)下的数万亿欧元借款,这个数字在稳步下降。 美国银行也承认,回购利率的变动不完全是因为融资竞争日益激烈,也反映出用作抵押品的德债更易获得。
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金融界
02-14 06:34
恐慌蔓延!美国商业地产危机“阴魂不散” 下一暴雷银行集中在“欧洲”
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意志银行、汇丰控股和法国巴黎银行等主要
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构成重大威胁,但指出了一些银行仍面临风险。 Tomasz Noetzel等分析师在一份报告中写道:“Aareal银行16%的风险敞口和Pfandbriefbank10% 的风险敞口更大,PBB刚刚提出的2023年贷款损失拨备指引表明,房地产市场疲软并未得到充分反映。” Golan认为做空证券现在很有吸引力,但他拒绝透露任何公司名称或对其基金的业绩发表评论。 他说:“我们一直专注于识别交易价格大幅高于其内在价值的行业和个股。” 他补充道,近年来的机会主要来自做多。“但现在我们正处于估值周期的最后阶段,因此我们的目标是同时进攻和防守。” 尽管最近出现了不安,Golan还是看到了银行业其他领域的价值,特别是在市场更寡头垄断且利润率更高的较小司法管辖区。 他指出,一些中欧和东欧银行以及英国专业银行并不与主要参与者竞争相同的业务。他说:“有几家实力雄厚的机构对商业地产的投资规模不大,商业模式差异化,盈利能力、偿付能力和流动性很强。” “正是在这些领域,我们找到了有吸引力的机会,但你需要真正有选择性。” 英仕曼集团成立于1783年,是全球最大的上市对冲基金,拥有 1610 亿美元的资产。 根据彭博社编制的数据,伦敦英仕曼集团的投资级债券基金去年击败了99%的同行。
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IreneLim
02-09 17:19
下一个倒下的是德意志银行?!彭博:美国商业房地产危机现已蔓延至欧洲
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场存在严重担忧。 ” “对于大型美国和
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来说,这不是问题,但专注于房地产的小型德国银行却感到有点痛苦。目前,对他们来说,这更多的是盈利问题,而不是偿付能力问题。与纯粹的零售银行相比,它们拥有充足的资本,受到挤兑威胁的风险较小。” 在上周的业绩中,德意志银行记录的美国商业房地产损失准备金比一年前增加了四倍多。该行警告说,随着资产价值受到影响,再融资对陷入困境的行业构成了最大的风险。 在欧洲其他地方,瑞士宝盛集团有限公司(Julius Baer Group Ltd.)表示,将减记破产房地产公司Signa的巨额贷款。虽然这是一个具体问题,但它加剧了人们对事态蔓延程度的更广泛担忧。 (图源:彭博社) 周二,摩根士丹利与客户举行电话会议,建议他们出售德意志PBB的高级债券。根据彭博社汇编的CBBT数据,2027年到期的票据此后下跌超过5美分至97 美分。与此同时,周二至周三期间,该银行的AT1票据下跌了15美分,至36美分。 德意志银行周三表示,尽管该公司已将全年贷款损失准备金增加至2.10-2.15亿欧元,但“由于其财务实力,该公司仍保持盈利”。 晨星DBRS欧洲金融机构评级副总裁Sonja Forster表示,PBB“对黄金地段的关注和相对保守的LTV提供了一些下行保护。” “然而,鉴于再融资风险仍然很高,而且借款人可获得的新股本有限,我们正在密切关注局势,”她表示。 对PBB的担忧已蔓延至其他拥有CRE敞口的银行。Aareal Bank AG债券在过去两天下跌了约10个点,目前对欧元的报价为76美分。去年11月,报告称美国不良贷款价值比上年增加了四倍多。 Aareal 的发言人拒绝发表评论。 截至法兰克福时间下午2:40,德意志银行股价下跌约3.7%,德国商业银行股价下跌3.2%,均跑输
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斯托克指数。 德国银行业监管机构德国联邦金融监管局(Bafin)表示,正在密切关注事态发展,但拒绝对具体银行发表评论。 德国央行去年就商业房地产的风险发出警告,称可能会进行“重大调整”,从而导致更高的违约率和信贷损失。 德国央行表示:“德国银行系统向美国商业房地产市场发放的贷款余额相对较小,但相对集中在个别银行。” 德国各州银行 也感受到了商业房地产风险敞口带来的痛苦。2023年上半年,主要国有银行Helaba、BayernLB、LBBW和NordLB总共拨备了约4亿欧元。 (图源:彭博社) 如果商业地产的损失通过较小的德国银行蔓延到欧洲,那将与2008年全球金融危机相呼应。当时,正是兰德斯银行陷入了麻烦,因为它们在美国的次级抵押贷款风险敞口导致了数十亿欧元的减记。 “你必须保持警惕,因为你不知道到底在哪里,” Tikehau Capital资本市场策略主管Raphael Thuin表示。“我们意识到商业地产可能会面临更多痛苦。”
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Peng
02-08 04:06
区块链动态2024年2月1日早参考
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高的贷款费用。 哥本哈根经济学研究是由
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业联合会委托进行的,该联合会向其介绍了数字欧元对金融稳定和消费者福利的影响。 7 . 金色财经报道,据彭博社消息,美国支持加密政客的超级政治行动委员会(Super PAC)Fairshake迄今为止已筹集8500万美元,Coinbase及其Brian Armstrong贡献了近三分之一的资金。 政治行动委员会发言人Josh Vlasto表示,他个人已向Fairshake捐赠了100万美元,Coinbase捐赠了2450万美元,Fairshake还从风投Andreessen Horowitz(a16z)获得了2000万美元,其他捐助者包括捐赠了2000万美元的Ripple和捐赠了50万美元的风险投资公司Electric Capital。 8 . 金色财经报道,新加坡高等法院批准DeFiance Capital对三箭资本(3AC)提起诉讼。据悉,Web3投资公司DeFiance Capital创始人Cheong Jun Yoong(又名 Arthur Cheong)于4月份对3AC提起诉讼,称DeFiance投资者是3AC信托资产的最终受益所有人,3AC资产不应使用这些资金来满足债权人对其提出的索赔,该诉讼争论的焦点是3AC持有的资金是由DeFiance Capital托管还是由破产的加密对冲基金拥有。 9 . 金色财经报道,L2衍生品协议Aevo发布公告称,将向Aevo Exchange的早期采用者空投AEVO代币,并将在未来几周内启动其流动性挖矿计划。该平台表示,许多用户正在经历运行积分计划的各种协议带来的“积分疲劳”,因此决定不开展积分计划。 相反,Aevo的流动性挖矿计划将在空投前以farming AEVO为中心。 挖矿计划结束后,Aevo Exchange上的每个用户都将有权领取在此期间赚取的AEVO代币数量以及之前赚取的AEVO代币数量。 DAO还将为AEVO代币注入初始流动性。目前,团队正在积极开展挖矿计划,并对AEVO代币合约以及RBN转换为AEVO的智能合约进行审计。 10. 金色财经报道,Optimism在X平台发文表示,今日将把3000万枚OP代币从基金会的一个普通金库钱包转移到一个专用的RetroPGF钱包。从明日开始,该钱包将开始发放第三轮赠款。 11. 金色财经报道,据官方公告,破产加密借贷平台 Celsius 宣布公司已根据已确认的重组计划完成交易。该计划包括向 Celsius 债权人分配超过 30 亿美元的加密货币和法定货币,以及创建一家新的比特币挖矿公司 Ionic Digital, Inc.,该公司将由 Celsius 债权人拥有,并由矿企 Hut 8 管理采矿业务。 Celsius 称,根据 MiningCo Transaction,从今日起,公司已开始向债权人分配超过 30 亿美元的流动加密货币和法定货币,Ionic Digital 被创建为一家新的比特币挖矿公司,将继续向债权人提供追偿。 据悉,MiningCo Transaction 包括对新实体(NewCo)进行 2.25 亿美元的现金资本化,并将特定挖矿资产转移至 NewCo,不包括 Core Rhodium、Mawson 和 Luxor 资产。 12. 金色财经报道,据BitMEX Research统计数据显示,灰度GBTC第14个交易日净流出1.88亿美元。 来源:金色财经
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金色财经
02-01 12:09
金色早报 | 2023年Web3开发人员活动达历史最高水平 Solana稳定币转账量达到1440亿美元
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高的贷款费用。 哥本哈根经济学研究是由
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业联合会委托进行的,该联合会向其介绍了数字欧元对金融稳定和消费者福利的影响。 重要经济动态 ▌美联储主席:委员会对降息存在广泛分歧,认为三月份不太可能降息 美联储主席鲍威尔表示,利率或已达峰并已明显进入限制性区间;如有需要,准备长期维持当前利率;本次会议未提出降息建议,并未积极考虑降息。此外,委员会对降息存在广泛分歧,认为三月份不太可能降息;根据数据可能推迟或提早降息;无法确定需要几个月的低通胀才能获得“信心”。 ▌CME数据显示美联储3月降息的概率已降至35.5% 据CME“美联储观察”:美联储3月维持利率在5.25%-5.50%区间不变的概率为64.5%,降息25个基点的概率为35.5%。到5月维持利率不变的概率为5.4%,累计降息25个基点的概率为62.1%,累计降息50个基点的概率为32.5%。 金色百科 ▌撤销智能合约意味着什么? 撤销智能合约通常意味着禁用或终止其在区块链上的功能。 例如,撤销可能会阻止访问用户的加密钱包和移动代币的能力。 此外,撤销智能合约会停止查看用户代币余额或公共地址的权限。 免责声明:金色财经作为区块链资讯平台,所发布的文章内容仅供信息参考,不作为实际投资建议。请大家树立正确投资理念,务必提高风险意识。 ▌ 来源:金色财经
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金色财经
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