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“木头姐”：美联储是硅谷银行和Signature Bank破产的罪魁祸首
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她认为，美联储的政策才是罪魁祸首。由于风险投资融资短缺和货币市场基金收益率较高，存款离开了美国银行系统。　　硅谷银行上周的倒闭是十多年来美国最大的银行倒闭事件。美国当局采取了非常措施来增强人们对金融体系的信心，为银行引入了新的支持措施，美联储官员称，该支持措施的规模足以保护整个美国的存款。
金融界2023-03-16
美政府倾向于另一家银行收购硅谷银行 VC、PE机构竞购遇阻
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于给准备收购该银行的私募股权投资公司和风险投资机构浇了一盆凉水。　　上周五，硅谷银行被关闭，目前美国联邦存款保险公司（FDIC）已接管该银行，正准备将其变卖。一位了解转让过程的消息人士透露，硅谷银行过渡银行（目前倒闭处置过程中的临时银行）不太可能被分拆，然后变卖给一家私募股权投资公司，FDIC的目标是把硅谷银行剩余的资产作为一个整体来转让。　　目前的转让过程充满了不确定性。据报道，在未来一段时间内，美国地方性银行最有可能收购目前运营硅谷银行业务的过渡银行。如果美国的大型商业银行想收购硅谷银行，需要获得监管部门的豁免批准，这可能给他们参与资产竞购带来障碍。　　美国私募股权巨头阿波罗（Apollo）环球管理公司曾邀请多家知名风险投资公司（包括安德森霍洛维茨和General Catalyst）共同参与进来，对硅谷银行资产进行竞购。　　消息人士透露，Apollo将提供大多数收购资金，但是参与的VC公司也需部分出资，更多是作为对未来拥有和经营硅谷银行的一种支持。　　据报道，Ares资产管理公司、黑石集团、凯雷投资集团、KKR集团这些企业，也都有兴趣收购硅谷银行的部分资产。　　但消息人士透露，上述风险投资公司和私募股权公司收购硅谷银行的希望正在破灭。FDIC首选一家商业银行接盘，这样硅谷银行现有客户的业务就能平滑过渡到新银行；符合现有监管要求的银行来参与收购，这也符合《美国银行并购法案》规定的监管要求。　　知情人士透露，上周末，FDIC处置硅谷银行的思路发生了变化，从传统模式转变为设立硅谷银行过渡银行，这也影响了潜在收购方的打算。　　根据新的策略，美国政府拯救硅谷银行的方式也将大有不同。这个过渡银行依然是FDIC控制的商业银行，由新首席执行官Tim Mayopoulos带队，过渡银行最长可继续运营两年。　　消息人士表示，FDIC依然倾向于快速变卖硅谷银行全部资产。　　消息人士透露，美国的一些私募股权公司可能想收购硅谷银行的债权资产，但是FDIC不太可能把这些资产单独剥离出来。　　曾在FDIC长期任职的美国金融高管Mitchell Glassman表示，美国政府希望把硅谷银行过渡银行转让给另外一个实体，但是新的实体首先必须获得政府许可，并且有能力进行如此大规模的银行业资产并购和整合。　　Mitchell表示，除非是一家现有的商业银行来并购，否则很难找到其他合格的收购方，现有的商业银行在监管合规方面，更有资格来进行并购整合。　　Mitchell表示，如果美国的商业银行运营出现了困境，他们往往会考虑对外变卖的选项，可能在上周五之前，监管部门就考虑了变卖选项，这也会是一次当事方被逼迫的变卖交易。　　Mitchell也表示，硅谷银行在短短几天之内走向倒闭，情况特殊，监管部门可能需要更长的时间来完成变卖。他提到，硅谷银行情况更加紧急，比如FDIC需要处理客户挤兑等问题，未来他们需要更多时间进行尽职调查等有关转让交易的工作。　　硅谷银行的倒闭来得令人吃惊。此前该行宣布亏损卖出持有的210亿美元美国国债，另外宣布要融资22.5亿美元充实资本，这引发了银行客户的担忧，他们展开了一轮挤兑取款，最终导致硅谷银行被美国政府关闭和接管。　　硅谷银行的资产负债表出现了一个巨大的黑洞，即过去多年购买了美国政府长期国债，但是随着美联储不断上调利率，这些债券出现了贬值，硅谷银行出现了几十亿美元的账面亏损。　　在担任过渡银行首席执行官之后，Tim希望储户们重新到银行存款，他也提醒贷款客户要履行偿还义务。　　硅谷银行的母公司是“SVB金融集团”，这一集团旗下还有“SVB资本公司”（风险投资机构，也是一个私募信贷资金平台），以及“SVB证券公司”（投资银行）。周一，该集团宣布已安排5名董事会成员组建了一个“重组委员会”，目的是寻找外部收购方来接盘该集团的非银行类金融业务。　　一个监管机构的消息人士表示，SVB证券公司和SVB资本公司的资产和FDIC控制的过渡银行存在关联，变卖这两个资产到底能够回笼多少资金，值得怀疑。　　另据报道，目前SVB金融集团的债权人也想分一杯羹。面对SVB金融集团可能破产，债权人已经组建了一个联合体，如果该集团的非银行资产对外变卖，债权人希望拿到属于自己的一份。　　据悉，硅谷银行的业务分拆正在进行当中。本周一，汇丰银行宣布，将以1英镑的价格收购硅谷银行的英国子公司。
金融界2023-03-16
瑞信会是下一个雷曼吗？
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推迟报告发布时间。在美国硅谷银行因为高风险投资和全球利率上升而宣告倒闭后，市场恐慌情绪进一步蔓延。投资者不敢放过任何有关银行业风险和存款外流的信号。　　3．形势有多糟糕？　　3月15日，当瑞信最大股东沙特国家银行排除增持股份的可能性后，瑞信股价再次暴跌。瑞信不得不要求瑞士央行出面发表公开支持声明。该行一年期债券违约保护（CDS）成本飙升至2008年金融危机以来主要国际银行所未见的水平。由于其他银行寻求对冲与瑞信交易的对手方风险，一年期CDS价格从3月14日的836个基点（表明违约概率为10％）一举跃升至3,000基点以上。然而，由于市场流动性枯竭，很少有交易被执行。还有一个领域也显示出了承压迹象，瑞信的一级资本补充（AT1）债券交易价格跌至不到面值的80％（该水平通常表明企业处于困境）。即便是4月到期的债券，目前交易价也远低于面值。　　4．这是另一个雷曼时刻吗？　　由于资金枯竭，加之其他银行拒绝与其交易，2008年华尔街巨头雷曼兄弟轰然倒下，引发全球金融危机。与雷曼和硅谷银行不同的是，瑞信拥有大量流动性资产，而且可获得央行提供的贷款工具，它对利率大幅变动的敏感性也低于许多竞争对手。自从10月存款出现最严重外流后，该行已经建立了缓冲机制以应对更恶化情况。彭博专栏作家Paul J． Davies指出，瑞信有足够的类似货币市场工具的流动性资产，可以偿还客户存款和向其他银行借款总额的一半。瑞信首席执行官Davies． Koerner表示，该行的流动性覆盖率表明其可以承受在压力时期内持续一个多月的大量资金外流。　　5． Koerner正在采取什么措施扭转局面？　　他的三年振兴计划包括裁员9000人，分拆投资银行，回归作为全球超级富豪银行家的老本行。这意味着该行将分拆1990年收购的美国投资银行第一波士顿，然后将其在2025年推向上市。此外还计划将部分资产证券化产品业务卖给Apollo Global Management Inc．。不过在硅谷银行和另外两家美国地区性银行倒闭引发抛盘席卷金融业的情况下，这一过程可能颇为艰难。
金融界2023-03-16
3月还加息吗？
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类别带来压力，如商业房地产、私募股权和风险投资。期货交易员表示，“当经济放缓且融资成本上升时，所有这些隐性或显性套利交易都被迫平仓，导致周期结束。” 投资者寻求安全资产导致疯狂交易：截至周一，两年期美国国债收益率创下自 1987 年以来的最大三日跌幅。较长期限的国债收益率也大幅下跌。当债券价格上涨时，债券收益率下降。这场国债上涨行情是短期债券收益率在前一个月稳步上升之后出现的。 Globalt Investments 的投资组合经理Thomas Martin与《华尔街日报》记者交谈时，将市场情绪的突然变化比喻成“就像突然之间，你就挨了一记耳光。” 根据 Quantitative Brokers 的数据，现在的10 年期美国国债期货市场的流动性不到硅谷银行倒闭前水平的一半。流动性下降意味着一个特定的交易可能会对市场价格产生更大的影响。混乱蔓延到了债券市场以外。标准普尔 500 指数上周下跌 4.5%，这是今年表现最差的一周。在短暂的喘息之后，该指数周三再次暴跌，早盘下跌 1.7%。 KBW 银行指数在过去一周下跌了 22%。周一，华尔街的恐慌指标 Cboe 波动率指数达到数月来的最高水平。根据 Cboe Global Markets 的数据，周五所有股票和交易所交易基金的看跌期权交易量均创下历史新高。而比特币价格飙升。投资者担心信贷恐慌可能会阻碍地区银行向个人和企业放贷，而这可能会导致经济收缩。追踪小型公司的罗素 2000 指数在过去一周下跌了 7.8%。这一冲击让投资者开始等待有关它如何影响美联储长期计划的信号，并重新评估他们的投资组合内容。 Hill先生对《华尔街日报》记者说，“我们正在仔细审视我们所拥有的资产，寻找机遇，以及可能存在的问题。” 一些投资者和策略师对于市场仍然持看涨对态度，前提是信贷危机很快平息并且美联储最终决定暂停加息。 CFRA的斯托瓦尔先生对《华尔街日报》表示，他对标普500指数年底的目标价位为4360，大约比当前水平高10%左右。来源：金色财经
金色财经2023-03-16
3月还加息吗？高通胀与银行危机并存美联储陷入两难
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类别带来压力，如商业房地产、私募股权和风险投资。期货交易员表示，“当经济放缓且融资成本上升时，所有这些隐性或显性套利交易都被迫平仓，导致周期结束。” 投资者寻求安全资产导致疯狂交易：截至周一，两年期美国国债收益率创下自 1987 年以来的最大三日跌幅。较长期限的国债收益率也大幅下跌。当债券价格上涨时，债券收益率下降。这场国债上涨行情是短期债券收益率在前一个月稳步上升之后出现的。 Globalt Investments 的投资组合经理Thomas Martin与《华尔街日报》记者交谈时，将市场情绪的突然变化比喻成“就像突然之间，你就挨了一记耳光。” 根据 Quantitative Brokers 的数据，现在的10 年期美国国债期货市场的流动性不到硅谷银行倒闭前水平的一半。流动性下降意味着一个特定的交易可能会对市场价格产生更大的影响。混乱蔓延到了债券市场以外。标准普尔 500 指数上周下跌 4.5%，这是今年表现最差的一周。在短暂的喘息之后，该指数周三再次暴跌，早盘下跌 1.7%。 KBW 银行指数在过去一周下跌了 22%。周一，华尔街的恐慌指标 Cboe 波动率指数达到数月来的最高水平。根据 Cboe Global Markets 的数据，周五所有股票和交易所交易基金的看跌期权交易量均创下历史新高。而比特币价格飙升。投资者担心信贷恐慌可能会阻碍地区银行向个人和企业放贷，而这可能会导致经济收缩。追踪小型公司的罗素 2000 指数在过去一周下跌了 7.8%。这一冲击让投资者开始等待有关它如何影响美联储长期计划的信号，并重新评估他们的投资组合内容。 Hill先生对《华尔街日报》记者说，“我们正在仔细审视我们所拥有的资产，寻找机遇，以及可能存在的问题。” 一些投资者和策略师对于市场仍然持看涨对态度，前提是信贷危机很快平息并且美联储最终决定暂停加息。 CFRA的斯托瓦尔先生对《华尔街日报》表示，他对标普500指数年底的目标价位为4360，大约比当前水平高10%左右。来源：金色财经
金色财经2023-03-16
比特币哈希率持续上升-但 DeFi 受到威胁-报告
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每月发布一份投资者洞察报告，深入探讨风险投资、衍生品、去中心化金融 (DeFi)、监管等。月度报告由这些不同主题的领先专家编制，是快速了解区块链行业现状的宝贵工具。矿业能否巩固财务？自 8 月以来，尽管通常会导致下跌的市场条件看跌，但哈希率确实一直在创下历史新高。Iris Energy 已经购买了 44,000 台Antminer S19j Pro 矿机， CleanSpark也为其武器库增加了 20,000 台S19j Pro+ 矿机。尽管 Iris Energy在 11 月违约了债务义务。保持领先于网络的其余部分对于采矿业至关重要。那些设法比其他人更早筹集资金和采购新的节电硬件的人将能够在困难再次来临之前获得可观的利润。对于设法筹集到这笔资金的矿工来说，可能还有希望。加大对 DeFi 行业的监管压力由于稳定币为交易者提供了安全的获利方式，因此此次打击行动对该行业构成了重大威胁。许多人担心 Paxos 不会仍然是唯一的目标，而且这些行为会变得普遍。将稳定币标记为证券是美国证券交易委员会的一个令人惊讶的举动，因为没有明显的预期可以从中获利。 Cointelegraph 研究团队 Cointelegraph 的研究部门由区块链行业的一些最优秀人才组成。团队中的研究人员将学术严谨性与实践经验相结合，致力于提供市场上最准确、最有洞察力的内容。 Demelza Hays 博士是 Cointelegraph 的研究主管。瀚纳仕组建了一支由金融、经济和技术领域的主题专家组成的团队，为市场带来行业报告和深刻分析的主要来源。该团队利用各种来源的 API 来提供准确、有用的信息和分析。凭借在传统金融、商业、工程、技术和研究方面数十年的综合经验，Cointelegraph 研究团队完全有能力通过最新的投资者洞察报告适当利用其综合人才。在加密行业你想抓住下一波牛市机会你得有一个优质圈子，大家就能抱团取暖，保持洞察力。如果只是你一个人，四顾茫然，发现一个人都没有，想在这个行业里面坚持下来其实是很难的。来源：金色财经
金色财经2023-03-16
“木头姐”：美联储是导致硅谷银行破产罪魁祸首
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她认为，联储局的政策才是罪魁祸首。由于风险投资融资短缺和货币市场基金孳息率较高，存款离开了美国银行系统。
金融界2023-03-16
别单看黄金和美元！中国成为瑞士信贷暴雷“避风港” 国有银行资产稳定、溢出风险可控
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场资产危机。” “现在已经发现的挑战是风险投资、私募股权和商业房地产资产按市值计价的幻想。”
圈内人2023-03-16
一文了解Circle的新银行合作伙伴Cross River Bank
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上 Cross River 与一些顶级风险投资 (VC) 关系密切，拥抱 Cross River 似乎成为了一个自然的选择。 2017 年，Cross River 宣布完成 2800 万美元融资，Battery Ventures、Andreessen Horowitz（a16z）和 Ribbit Capital 参投； 2018 年，Cross River 宣布完成约 1 亿美元融资，其中 7500 万美元来自全球投资巨头 KKR 的股权投资，Battery Ventures、Andreessen Horowitz 和 Ribbit Capital 也参与了本轮融资。需要注意的是，导致 Silvergate Bank、硅谷银行和 Signature Bank 这三家银行挤兑的部分原因是他们拥有太多传统科技公司客户，在美元高利率环境下，这些公司已成为一种较高风险的资产，而这种情况似乎也可能发生在 Cross River 身上，因为这家银行同样涉足科技领域，比如除了为 Coinbase 和 Stripe 等公司提供金融基础设施之外，他们还为“先买后付”服务 Affirm 等金融科技公司发放贷款。 Cross River 靠谱吗？ Silvergate Bank 的倒闭始于独立审计师和会计师事务所担忧其无法提交财务报表，而硅谷银行的倒闭则显然非常突然，之后多米诺骨牌倒向 Signature Bank，引发了加密友好银行的倒闭潮。佛罗里达大学金融学教授 Jay Ritter 解释说： “硅谷银行陷入困境在于他们的资产和负债的期限不匹配，他们在期限较长的国债和抵押贷款支持证券上投入了相当数量的资金，当利率上升时，这些投资的价值就会下跌。当然，银行会计可以历史成本的方式（而不是基于当前市值）在资产负债表上保留很多价值，但这并不意味着监管机构不会关注当前的市场价值，因此对于 Cross River Bank 而言，监管机构肯定会引以为戒，确保他们不会陷入与硅谷银行一样的问题。” 监管审查将会延伸到银行机构事实上，Cross River 并不是加密公司考虑用于支付基础设施的唯一一家银行，比如 Circle 还选择了纽约梅陇银行来存储其 USDC 储备金，而总部位于亚利桑那州的“创新银行” Western Alliance Bank 目前也可以为加密公司提供支付基础设施服务。毫不夸张地说，不少传统金融机构仍然希望进入加密市场以填补 Silvergate Bank、硅谷银行和 Signature Bank 留下的空白。此前由于欺诈和加密盗窃频发，每个人都认为加密市场风险相对较高，去年加密市场出现了许多引人注目的丑闻，包括流动性危机和加密货币交易所 FTX 的破产，现在加密友好银行的倒闭无疑又加剧了加密行业动荡，这意味着监管机构势必会提高监督力度并增加对其他加密货币友好银行的审查，包括特别关注这些银行薄弱的资产负债表、根据利率风险和加密货币风险来重新审视银行。监管机构现在肯定会保持警惕，紧盯包括 Cross River 在内仍然“存活”的加密友好银行，以确保他们的资本充足。同样地，未来加密友好银行想要隐瞒事情也会变得越来越难。来源：金色财经
金色财经2023-03-16
摩根大通被指有意对硅谷银行危机袖手旁观：不愿重蹈金融危机覆辙
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理层想法的人士表示，由于硅谷银行在硅谷风险投资家和创业者中具有很大的影响力，所以其核心业务对摩根大通颇具吸引力。然而收购硅谷银行依然会带来无法承受的政治、监管和认知风险。　　至于美国监管者和拜登政府是否会允许这家美国最大银行通过收购硅谷银行来计划一步扩大规模，目前同样尚未可知——截至2022年底，后者的规模位居全美所有银行第16位。　　第一共和银行的救命稻草　　然而，知情人士透露，摩根大通银行却在加州的第一共和银行（First Republic Bank）遭遇困境后伸出援手——当后者的股价下跌时，部分储户也如惊弓之鸟般大举逃离。　　最终，摩根大通以提供额外流动性的形式向第一共和银行抛出了救命稻草，这要在一定程度上感谢两家机构间长达数年的关系。例如，摩根大通的投行部门帮助帮助第一共和银行组织了信贷融资，还在2月帮助其承销了3.5亿美元融资计划。　　在美国政府接管硅谷银行后，第一共和银行的财务状况也遭到质疑，令其承受巨大压力。就在此时，摩根大通于上周末与之取得联系。知情人士表示，双方的高管就潜在的信贷额度展开了沟通，并在上周六敲定了细节。　　然而，美联储上周日却出人意料地决定向整个银行系统注入数十亿美元低成本资金，使得摩根大通提供的流动性不再那么重要。知情人士表示，摩根大通在第一共和的700亿美元流动性额度中占了几十亿美元，但在整体信贷额度中仅占很小比例。　　尽管获得了美联储和摩根大通的支持，但评级机构穆迪依然在周日晚间下调了第一共和的长期评级，指出该行有很大部分存款不在美国联邦储蓄保险公司（FDIC）25万美元单户保额的保障范围内，而且该行的资本化程度较低，债券投资组合中未兑现的亏损“数额很高”。标准普尔也考虑下调该行评级。　　出售流程　　硅谷银行及同样在周末暴雷的Signature Bank仍在出售过程中。FDIC目前负责接管硅谷银行，他们的任务是以“最低成本”解决银行问题。这就意味着需要为破产的银行资产找到最佳的出价，无论是逐步关闭还是出售给其他机构，总之都要尽可能降低存款保险的支出成本——这一资金来自整个美国的银行业。　　据悉，出售流程仍在进行中，FDIC正在为硅谷银行组织新一轮竞价。周二有报道称，私募股权公司阿波罗全球管理公司（Apollo Global Management）正与风险投资家沟通对硅谷银行的潜在收购事宜。　　硅谷银行虽然仍被FDIC接管，但该行新CEO Tim Mayopoulos周二表示，他们有可能会制定新的章程，并以独立银行身份运营。
金融界2023-03-16

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