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大空头原型清仓6家银行曾在银行业危机押下重注

股价上涨5.5%，Huntington银行股价下跌了2%，西太平洋合众银行下跌了13%（发生在和加利福尼亚银行的合并交易宣布之后）。对于这些投资变动，该基金尚未发表评论。据报道，贝里在美国投资行业声名鹊起，是在2008年金融危机时期。在次级住房抵押贷款危机爆发之前的2007年，贝里就预言了美国住房价格将下跌，并通过做空谋取了巨额利润。在美国作家迈克尔·路易斯2010年出版的小说《大空头》中，其中空头大佬的原型人物，正是贝里。2015年，这部小说还被好莱坞改编成了电影。除了贝里之外，其他美国知名的对冲基金也在二季度调整了银行股投资额度，其中包括全世界最大的对冲基金“桥水基金”，以及量化交易的先驱基金“复兴科技基金”。今年一季度，桥水基金清空了美国15家地方性银行的股份。而在二季度，该基金进一步抛售了多家银行的股份，其中包括美国银行、M£¦T银行、第一地平线银行。不过上周五提交的监管报告也显示，桥水基金二季度增持了一些银行的股份，其中包括花旗、杰弗里，此外新买入了第一资本银行的股份，并且将在纽约梅隆银行的股份增加了一倍。复兴科技基金在二季度也成为银行股“净买入者”。该基金买入了美国银行大量股份，以及得克萨斯州地方性银行Cullen Frost的少量股份，另外减持了在纽约梅隆银行和德意志银行的所持股份。

金融界2023-08-16

中国再传一则重磅消息！英媒：中国国务院派遣金融专家解决地方债务问题

向地方政府融资平台提供大量贷款的地区性银行股价。上述两位消息人士表示，尽管正在制定的计划可能会发生变化，但最重要的任务之一，将是对地方政府融资平台的“隐性债务”进行审查和分类。隐性债务是指没有出现在地方政府资产负债表上的资金，通常是在交易所外或通过其他非公开渠道筹集的。他们表示，根据该计划，部分债务可能会转换为地方政府官方债务，其余债务可能面临重整。与中国财政部关系密切的第三位消息人士表示，选项之一是允许地方政府使用一些低息特殊用途债券和其他债券来偿还利息相对较高的地方政府融资平台债务。工作组还将敦促政策性银行和商业银行将地方政府融资平台的贷款期限延长至超长期限，并降低利率。中央政府和地方政府之间最大的症结之一是谁应该为清理债务埋单。北京方面希望各省出售资产以帮助偿还债务，但地方官员辩称，许多资产缺乏流动性，中央政府必须采取更多措施帮助实施救助。上述三位知情人士表示，工作小组可能会继续推动地方政府出售资产以偿还债务，并坚持中央政府不直接救助的原则，以避免道德风险。针对上述消息，中国国务院、中国人民银行、财政部和中国证券监督管理委员会没有回复《金融时报》记者的置评请求。

风枫 1评论2023-08-11

“雷”声不断！中美意坏消息突袭全球市场“跌”声一片，美元成香饽饽

售。FactSet的数据显示，美国合众银行股价下跌4.1%，道富银行下跌2.5%，纽约梅隆银行下跌2.1%。高盛(Goldman Sachs)和摩根大通(JPMorgan Chase)的股价分别下跌逾3%和2%，而SPDR标准普尔银行ETF (KBE)下跌近3.5%。 SPDR标准普尔地区银行ETF (KRE)下跌近4%，为5月份以来最糟糕的一天。M&T Bank也下跌3.5%。（图源：彭博社） CFRA Research首席投资策略师Sam Stovall表示，“穆迪将部分银行列入警告名单，令惠誉上周调降美国国债市场评级的消息进一步增加，令投资者有更多理由保持谨慎。” “这也意味着，我们3月份对三家银行违约的担忧尚未结束。” 交易员们还分析了最新一批财报。快递巨头联合包裹(UPS)公布第二季收入低于预期后，其股价下跌超过2%。该公司还下调了全年收入预期。教育科技公司Chegg公布第二季收入为1.83亿美元，超过了Refinitiv公司分析师预期的1.77亿美元，该公司股价上涨超过6%。到目前为止，企业财报季的表现好于预期。FactSet的数据显示，标准普尔500指数成份股中有89%已经公布了季度业绩，其中约五分之四的股票超出了华尔街的预期。在经济数据方面，交易员正在关注周四发布的7月份消费者价格指数(CPI)报告。通胀指标可能会考验华尔街对美国经济软着陆的信念。接受道琼斯调查的经济学家预计，7月份的环比增幅为0.2%，同比增幅为3.3%。华尔街周一表现强劲。道指30只成份股录得6月15日以来最好的一天。以科技股为主的纳斯达克指数和标准普尔500指数结束了连续四个交易日的下跌。中国方面，周二公布的数据显示，7月份中国贸易下滑速度远快于预期，加剧了人们对世界第二大经济体增长前景的担忧。以美元计算的出口同比下降14.5%，逊于预期的-12.5%，也逊于上月的12.4%，为2020年2月新冠大流行爆发以来的最大降幅;与此同时，进口下降12.4%，几乎是预期的-5.0%的三倍，几乎是上个月-6.8%的两倍，为1月份一波感染袭击中国大陆以来的最大降幅，也是近年来最严重的降幅之一。（图源：彭博社）中国报告称，对美出口下滑幅度更大，高达23.1%。虽然双方报告的贸易平衡传统上并不重叠，但趋势很明显:世界两个超级大国之间的全球贸易正在崩溃。中国海关总署在一份声明中表示，今年前7个月，进口下降7.6%，至1.46万亿美元，出口下降5%，至1.94万亿美元。全球贸易疲软已成为中国政策制定者面临的主要压力来源之一，他们还在努力应对自由落体的房地产行业，该行业引发了像打鼹鼠一样的违约，以及自去年12月取消抗疫措施以来国内需求萎靡不振。正如英国《金融时报》所指出的那样，“在中国对世界关闭的三年里，出口帮助支撑了中国经济，但在2023年，由于全球高通胀和利率上升抑制了对中国商品的需求，中国的出口表现不佳。”过去3个月，出口均同比下降，6月份下降12.4%，进口也下降6.8%。采购经理人指数(PMI)数据显示，制造业活动也已连续4个月收缩，反映出出口环境明显减弱，削弱了预期中的中国经济复苏引擎之一。 7月份进口意外严重下降也表明，在新冠疫情席卷全国半年多之后，令人失望的国内消费加剧了贸易担忧; “进口数据相当糟糕，”凯投宏观(Capital economics)中国经济主管Julian Evans-Pritchard表示。“根据我们的估计，自今年年初以来，几乎所有的进口复苏都在7月份消失了，这至少可以说是令人担忧的，这表明国内经济在过去一两个月里迅速走弱。” 受此影响，热门中概股普跌，纳斯达克中国金龙指数跌幅扩大至4%。理想汽车跌8%，蔚来跌逾7%，哔哩哔哩跌6%。欧洲市场周二回落，投资者为本周晚些时候将公布的重要通胀数据做准备，并对意大利宣布的令人震惊的银行税做出反应。泛欧斯托克600指数下跌0.4%，银行股下跌3.3%，领跌，多数板块下跌。医疗保健类股逆势上涨3.5% 意大利政府出人意料地宣布对银行利润征收40%的暴利税，这对意大利的银行造成了打击，拖累了银行业。意大利富时MIB下跌2.1%。汇市美元周二走强，此前中国公布的又一组令人失望的贸易数据打压了人民币、澳元和纽元，而欧洲对风险敏感的货币也因需求前景恶化而下滑。周二公布的数据显示，中国7月份进出口降幅远超预期，进口同比下降12.4%，出口下降14.5%，这是中国经济复苏步履蹒跚、全球需求低迷的又一迹象。美元指数上涨0.7%，至102.80高点，进一步远离上周五创下的一周低点，此前美国公布的非农就业报告喜忧参半，显示就业市场降温但仍有弹性。（美元指数30分钟走势图，来源：FX168）离岸人民币兑美元美盘承压下行，跌穿7.25，日内跌超500点。澳元/美元下跌1.1%，至0.6496，为6月1日以来的最低水平。（离岸人民币兑美元30分钟走势图，来源：FX168）加拿大皇家银行资本市场(RBC Capital Markets)首席外汇策略师Adam Cole表示:“中国的进口数据是国内需求疲弱的又一个迹象。”“澳大利亚是10国集团(G10)的主要代表，所以这肯定无助于澳元，”Cole补充道。尽管亚洲早盘汇率波动很小，但美元在欧洲早盘延续涨势，因风险情绪转弱，且亚洲和欧洲股市未能赶上美股前一日的涨势。面对美国联储的大幅加息，这增加了美国经济实现软着陆的希望。 “这无疑已成为一波美元买盘，”Westpac资深汇市策略师Sean Callow表示。 “或许市场只是预期，鉴于美国股市反弹，今天的风险偏好基调将更为乐观。” Bannockburn Global Forex的首席市场策略师Marc Chandler表示，中国经济数据弱于预期，加上穆迪下调美国几家中小型银行的信用评级，“打压了风险偏好”。与此同时，人们正在质疑中国和日本的需求面，其分别是仅次于美国的世界第二大和第三大经济体。“美国经济表现出比欧洲或亚洲更强的弹性。”“像我这样的人预计美元会在周四的CPI数据出炉前保持坚挺。” 欧元/美元下跌超0.6%，至1.0929，而对风险敏感的瑞典克朗和挪威克朗兑美元均大幅下挫。丹斯克银行(Danske Bank)董事Jens Naervig Pedersen表示:“瑞典克朗和挪威克朗都有一些交易日表现良好，当时它们受到积极风险情绪的支撑，但由于相反的原因，它们目前略微处于防守状态。” 美元/日元上涨超0.6%，报143.44。周二公布的数据显示，由于物价持续上涨，日本6月份实际工资连续第15个月下降，但在高收入工人工资不断上涨和劳动力短缺扩大的背景下，名义工资增长依然强劲。瑞穗(Mizuho)高级经济学家Colin Asher表示:“在实际工资依然疲弱的情况下，日本央行发出继续放松货币政策的信息会让人感觉更舒服。” 目前所有人的目光都集中在周四公布的美国通胀数据上，预计7月份美国核心消费者价格指数较上年同期上涨4.8%。加拿大皇家银行资本市场的Cole表示:“数据带来的风险相当对称。” “该数据显然对9月和10月美联储会议前的人气至关重要，你可能会看到市场对上行或下行意外的重大反应，”Cole补充道。

夏洛特2023-08-09

兴业银行：我行一贯高度重视股东回报，上市以来一直保持着稳定的分红政策

证券之星2023-08-08

招商证券：积极看多优质银行

的房企贷款不良压力。2023年初以来，银行股价表现分化较大，招行、宁波以及江浙优质银行股价表现相对低迷，估值处于近年低位。宁波等城商行按揭贷款占比较低，受可能的存量按揭利率下调影响小，此外，江浙城投债务担忧小。我们积极看多估值处于低位、高ROE且成长性突出的优质银行。

金融界2023-07-31

英镑涨回！英国银行关户风波发酵！NatWest总裁辞职，股价大跌，或被罚1700万镑...

整个银行业。与此同时，NatWest银行股价在当日大跌3.7%，市值一下子蒸发了8.5亿英镑。法拉奇对此表态称，NatWest银行董事会的所有成员都应该引咎辞职。另外，英国信息专员办公室也证实，已收到法拉奇提出的投诉，后者指控NatWest银行违反了对客户资料保密的职责，该监管机构将对此展开调查。如果有关投诉成立的话，Natwest银行将面临多达1700万英镑的罚款。另据《卫报》报道，英国首相苏纳克以及财相亨特涉嫌在NatWest总裁辞职事件中动用政治压力。该报获悉，原本NatWest董事会主席戴维斯准备发表声明，全力支持总裁艾莉森。但在看到媒体引述首相府和财政部消息人士称，政府对艾莉森继续留任总裁职务有“严重关切”后，NatWest董事会临时举行会议，并同意艾莉森必须离职。美国官宣加息后，英镑涨回，兑人民币重回9.27，兑美元重回1.30 过去24小时（7月27日），英镑汇率终于止住跌势，开始回升。如下图（英镑兑人民币近一周走势）所示，英镑兑人民币汇率已从本周低点9.16涨回至最新的9.27。英镑兑美元汇率也涨回至1.30。截至发文（7月27日），英镑最新汇率如下： 7月27日，美联储宣布加息25个基点，与预期一致。在此次加息之后，美国联邦基金利率目标区间已升至5.25%-5.5%，为2001年以来的最高水平。不过，在随后的新闻发布会上，美联储主席鲍威尔对未来利率前景的看法“接近中间立场”，分析指出，鲍威尔缺乏明显的鹰派态度，引起投资者对于美国年底是否继续加息产生遐想，从而对美元造成压制，导致英镑借机回升。下周四（8月3日），英国央行也将召开利率决议会议，对于英央行下周会做出什么加息决定，最新市场预期已有所变化。交易员预计，英国基准利率将于明年3月达到峰值，峰值利率约为5.84%（远低于两周前预测的6.4%左右峰值），当前英国基准利率为5.0%。如果下周英央行还是决定加息50个基点，届时或将给到英镑较大的刺激，否则英镑的攀升力度有限。英国租房竞争激烈，1处房源有20个租客争抢据BBC（7月26日）援引Rightmove数据最新报道，目前英国租房者之间的竞争非常激烈。在今年5月份，平均每一处房源有20个租户申请，比2019年的平均每处房源有6个租户申请增加了两倍还多。在一些地区，租房竞争甚至更加激烈——在英格兰西北部，平均每处出租房源有多达30个人申请看房。分析指出，由于抵押贷款利率不断上升，一些房东选择出售房屋，导致租赁房源减少；另外由于买房也变得越来越困难，因此，潜在租房者的数量也出现上升。 BBC此前的一项研究还显示，有孩子或宠物的申请人更难在租房竞争中取得成功。一些慈善机构和活动人士表示，他们已经写信给首相苏纳克，敦促他尽快加强房产租赁行业的改革。英国计划新建住房数量较一年前减少42% 英国国家房屋建筑委员会（NHBC）的登记数据显示，在截至今年六月底的3个月里，英国建筑商共登记了38,044处规划新建住房，较去年同期的65,645处下降42%。在截至今年六月底的3个月里，英国新房竣工数量也有所下降。与去年同期相比下降了11%，至35936处。下图显示的是2023年第二季度和2022年第二季度英国各地区规划新建住房的数量对比，可见，全国大多数地区的数字都在下降。不过，伦敦地区逆势上涨，今年第二季度登记了4405处规划新建住房，与去年同期相比上涨了9%。英国研究发现：平板撑和靠墙静蹲可有效降低血压英国研究人员近日公布了一项最新发现：平板撑和靠墙静蹲比有氧运动更能帮助降低血压。这项研究被发表在《英国运动医学杂志》上，研究人员分析了各类运动（有氧运动、动态阻力训练、HIIT及等长运动）和血压之间的关系，研究包含近1.6万人的数据。结果发现，尽管有氧运动、深蹲、举重和HIIT等其他形式的运动也能降低血压，但不需要运动肌肉的等长运动（isometric exercises）如平板撑和靠墙静蹲降血压的效果几乎是它们的两倍。目前，英国NHS官网建议，成年人每周应进行至少150分钟的中等强度有氧运动，同时改变饮食等生活习惯以降低血压。但这项新研究意味着，NHS的降血压建议有必要进行审查和更新。

英伦投资客2023-07-31

ACY证券：美联储要对银行业动手了？

部银行，还是在3月份遭遇破产风波的地区银行，股价纷纷触底持续反弹，直到昨天受日央消息影响才有所回落。银行板块的走强主要受到两方面影响，其一自然是良好的业绩表现，其二则是市场对加息停止的预期。摩根大通过去5年年报表现 - 数据来源：Tradingview 很反常识的是，加息会反而让银行盈利下滑。在加息过程中，贷款利率上升的确增加了银行的收入，但存款利率的上涨也提高了银行的支出。从美国第一大行摩根大通的年报表现（银行业普遍如此）来看，加息的确令收入大幅增加，但同时盈利也在下降，利润率直接从38%降至24%。二季度银行业财报普遍报好，体现了家庭与企业对贷款的需求仍然高于存款的需求。尤其是从三月份开始的房产市场反弹，助力银行业绩上升。但这并不是什么好消息，反而侧面体现利率还未达到限制需求的水平。目前推高银行股价的两大因素（业绩良好与降息预期），实际上是相互违背的。简单来说，美国乃至全球银行业股价本月的上涨实在是过于乐观了。说回银行业改革，新的监管规则中有两条值得注意。首先便是将资产总值超过千亿的银行必须持有的资本金上调16%，而八大银行更是需要增加19%。这条规则很好理解，就是为了让银行有充足的流动资产应对潜在的挤兑风险。（3月份发生过）。但投资者需要明白，由于这部分资金无法用于贷款或购买长期资产，因此未来的回报率极为有限。这将显着降低整个美国银行业的盈利水平，有些类似提高商业银行的准备金比率。其次，监管要求将中小银行的部分证券未实现损益纳入资本比率当中。这个规则针对性极强，就是为了揭露那些持有到期债券亏损严重，但不用在财报中披露的银行，也就是身处破产旋涡中的美国地区银行。久期错配叠加上调资本金，一旦再将漏洞披露出来，地区银行的股价将遭受严峻的打击。不过好消息是，这一揽子改革仅仅是建议，距离通过与实施都很远，影响力仅限于市场的中短线情绪。虽然上述两点都是为了维持美国金融系统的长期稳定，但短期内将很大程度上降低股东对银行未来盈利的预期。综上所述，美国的银行业股价的走势与真实价值背离，需要时间进行整理。投资者需要相应对冲下行风险。今日数据 – 北京时间 11:00 日本央行公布利率决议 13:30 法国第二季度GDP年率初值 14:30 日本央行召开货币政策新闻发布会 14:45 法国7月CPI月率 17:00 欧元区7月经济景气指数 20:00 德国7月CPI月率 20:30 美国6月核心PCE物价指数 22:00 美国7月密歇根大学一年期通胀预期联系我们电话：167 4049 5509（中国） 1300 729 171（澳大利亚）微信：acyauzh 官网：https://www.acy-zh.com 邮箱：support.cn@acy.com 本文内容由第三方提供。ACY证券对文中内容的准确性和完整性，不做任何声明或保证；由第三方的建议，预测或其他信息导致了投资损失，ACY证券不承担任何责任。本文内容不构成任何投资建议，与个人投资目标，财务状况或需求无关。如有任何疑问，请您咨询独立专业的财务或税务的意见。 2023-07-28

ACY证券2023-07-28

银行业再迎风暴！美国三大顶级监管机构联袂出手数十亿美元过剩资本恐蒸发

银行指数收跌1.2%。周四盘中，大型银行股价大多走低，摩根大通跌0.8%，摩根士丹利跌0.5%，高盛跌0.8%，花旗集团涨1.3%，美国银行跌1%。华尔街最大的几家银行一直在为监管规定做准备，这些规定可能会抹去它们在过去10年里囤积的几乎所有过剩资本，这可能会影响未来几年的股东回购。据彭博资讯报道，美国六大银行(摩根大通、美国银行、花旗集团、富国银行、摩根士丹利和高盛集团)估计拥有1180亿美元的所谓超额普通股一级资本。但彭博资讯发现，根据该提案，这一缓冲可能几乎被抹去。 FDIC主席Martin Gruenberg周四表示，多数银行将拥有足够的资本来满足拟议的要求，但五家银行可能面临资金短缺。该机构估计，如这些银行继续派发股息，假设它们继续以近年来的速度创造利润，它们将需要大约两年的时间来弥补这一缺口。标准化的方法根据该提案，中型银行现在必须将某些证券的未实现损益计入其资本充足率。这一方案可能在数年内都不会实施，企业、消费者权益倡导人士和其他人士将有四个月的时间进行权衡。业内批评人士表示，要求银行拨备更多资本可能会损害竞争，减缓经济增长。作为这份长达1087页的计划的一部分，监管机构还提议改变银行计算风险加权资产的方式。风险加权资产是某些资本充足率的关键组成部分。评级机构希望银行在计算这一数字时使用两种不同的方法:一种是考虑一项活动的总体信用和市场风险的现行美国标准方法，另一种是考虑该活动的操作风险以及任何信用估值调整的新的扩展方法。当一家银行最终想要计算其资本比率时，它将不得不使用导致风险加权资产水平较高的方法。曾在纽约联储工作的金融风险顾问Mayra Rodriguez Valladares说:“国际巴塞尔框架的整体偏见是，它非常倾向于信贷风险。它较少关注市场风险，当然也很少关注操作风险。”“这确实是银行最薄弱的领域，监管机构希望解决这个问题。” 行业阻力一些最大银行的高管表示，提高要求可能会减缓美国经济，使它们在与非银行贷款机构和欧洲竞争对手的竞争中处于更弱的地位。美国证券业和金融市场协会(SIFMA)负责人Kenneth Bentsen在一份声明中说，围绕操作风险的拟议改革将惩罚银行收费型财富管理和投资银行业务。 “对提供稳定费用收入的企业征收惩罚性资本费用是错误的，”Bentsen说。该提案包括对美国八家全球系统重要性银行的附加费进行调整，这将导致额外的130亿美元资本要求。其它变化包括，与国际标准相比，对大型银行住宅抵押贷款组合的要求更严格——这也引发了担忧。总部位于华盛顿的抵押贷款银行家协会(MBA)表示，对住房贷款的这种处理方式将增加借贷成本，降低低收入和首次抵押贷款借款人的信贷可得性。 MBA总裁Bob Broeksmit在一份声明中称:“鉴于经济适用房面临的挑战，监管机构应采取措施，鼓励银行更好地支持房地产金融市场。”

财经风云2023-07-28

德意志银行固收业务表现强于华尔街同行但成本激增带来挑战

平衡投资，更大力度的削减成本。德意志银行股价在法兰克福交易时段10：34下跌2.2%。自Sewing于2018年4月被任命为首席执行官以来，该行股价已下跌约9%。德意志银行周三表示，随着债券发行恢复，今年的发起和顾问业务收入将大幅增长；但表示，该业务上半年的反弹速度低于先前预期，导致该行下调了投行业务的全年收入前景。

金融界2023-07-27

报团取暖美国地区银行加利福尼亚银行宣布全股票收购PacWest

31.34%，完全收复失地；加利福尼亚银行股价周二盘后上涨8.42%。两家公司表示，PacWest股东每持有一股PacWest普通股，将获得0.6569股加利福尼亚银行普通股。该交易预计将于2023年底或2024年初完成，具体时间取决于监管机构和股东的批准。合并完成后，合并后的实体将拥有361亿美元的资产，253亿美元的贷款总额和305亿美元的存款。截至第一季度末，PacWest拥有440亿美元资产，而加利福尼亚银行拥有100亿美元资产。6月，PacWest向Ares Capital出售了35亿美元贷款，此前该行于5月份出售了其房地产贷款部门和房地产贷款组合。 “这次变革性的合并将创造一个强大、资金充足、流动性强的机构，为更多的加州企业和社区提供卓越的服务。”加利福尼亚银行首席执行官Jared Wolff周二表示。“由于我们业务之间的高度相似性，我们预计顺利整合将使我们能够快速有效地利用我们合并平台的优势所带来的长期机会。” 合并后的银行将使用加利福尼亚银行的名称，Wolff将担任总裁兼首席执行官。合并后的实体还将申请成为美联储的会员银行。虽然导致硅谷银行和另外两家银行倒闭的美国地区性银行业动荡已经基本上成为过去，但规模较小的银行可能仍在寻求合并。他们希望更大的规模帮助他们提升竞争力，并且避免重蹈导致其他地区银行倒闭的覆辙。在3月和4月的银行业动荡中，虽然PacWest得以避免倒闭，但其股价遭受重创，并且存款严重外流。今年以来，PacWest的股价已经暴跌66%

金融界2023-07-26

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