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微软FY2023Q4业绩电话会议记录

老虎证券2023-07-26

“AI热潮”是漂亮噱头还是真赚钱？投资者摩拳擦掌静待三大科技巨头财报重磅来袭！

器人是否会扰乱该公司的主要赚钱工具，即搜索广告。另一家重要的 AI 科技巨头 Meta 也将于周三（7月26日）收盘后公布其业绩。除了紧缩预算之外，马克·扎克伯格（Mark Zuckerberg）领导的公司一直在应对广告业务本身的一个复杂问题：它正试图为其类似 TikTok 的产品 Reels 销售更多短视频广告。尽管用户花了更多的时间浏览相关内容，但广告商却没有那么快地跟上。对于更广泛的市场来说，风险也很高。根据彭博社汇编的数据，标普 500 指数中的“七巨头”，今年上半年的表现优于该指数剩余公司，也创下自互联网泡沫以来的最高水平。可以说，少了“七巨头”，基准指数 16% 的涨幅将减少一半以上。 Jennison Associates 技术股票投资组合经理 Erika Klauer 表示：“尽管迄今为止股市已经大幅波动，但我们仍处于 AI 采用的早期阶段，这意味着我们将看到像微软这样的公司依然有很大的上涨空间，微软显然是一个重要的受益者。” 标普 500 指数中约有 170 家公司将于本周公布业绩，占其总市值的 40%。对于投资者来说，下周同样至关重要，因为苹果和亚马逊都计划在 8 月 3 日收盘后后发布业绩。（来源：彭博社）纳斯达克 100 指数周（7月24日）收盘，自由现金流收益率为 2.41%，接近 20 多年来的最低水平，较 2022 年近 4.2% 的峰值有所下降。这一指标下降之际，今年以科技股为主的基准上涨了 40% 以上。

林沐2023-07-25

谷歌和微软在人工智能实验中插入广告，可能遭到广告行业整体抵制

人工智能聊天机器人中的广告，将一些传统搜索广告转移到人工智能回复中，必应人工智能聊天机器人于今年2月开始向用户推出。今年5月的一次采访中，谷歌广告总经理Jerry Dischler表示，谷歌公司将利用现有的搜索广告，在人工智能搜索快照中进行广告投放试验，这是一项名为“搜索生成体验”(search Generative Experience)的早期测试功能，于上月首次推出。谷歌表示，广告客户目前无法选择退出该测试。两家公司都表示，他们正处于测试生成人工智能功能广告的早期阶段，并正在积极与广告商合作，征求他们的反馈。广告买家说，一些广告主对把营销预算花在只有少数用户才能使用的功能上持谨慎态度。广告商通常希望控制广告在网上出现的位置，并对出现在不合适或不合适的内容旁边持谨慎态度。微软和谷歌表示，其搜索引擎的现有防护措施，包括阻止广告出现在这些查询中的屏蔽关键字列表，也将适用于它们的人工智能搜索功能。这两家公司已经在可生成人工智能上投入了数十亿美元，从这项技术中获得收入至关重要。其中包括对其他人工智能公司的投资，比如微软对OpenAI的数十亿美元投资，谷歌则拥有OpenAI的竞争对手Anthropic的4亿美元股份。媒体机构Horizon Media负责品牌安全的执行副总裁Jason Lee说，在未经品牌同意的情况下测试新的广告位置，是广告商令人担忧的做法。Horizon Media曾与保险公司GEICO和科罗娜啤酒等品牌合作。一家大型广告公司的另一位广告买家也表示，这种做法在业内并不被视为标准。据一位知情的广告买家说，作为回应，多家大型广告客户暂时从微软撤回了广告支出。这位知情人士还说，富国银行(Wells Fargo)继续将部分广告预算与微软撇清关系。在一次采访中，微软负责全球合作伙伴和零售媒体的副总裁Lynne Kjolso表示，公司的目标是让新的必应广告格式尽可能地“无缝”衔接，不会给广告商带来更多的工作量。她说，微软最近在必应聊天机器人中推出了酒店广告，并正在努力为房地产等其他行业引入广告。营销机构Code3的付费搜索主管Samantha Aiken表示：“这不是谷歌和必应第一次在扩大网络的同时限制广告商的控制。” 她说许多业内人士认为谷歌的Performance Max是一个分析“黑匣子”，算法模型没有透露它是如何决定在哪里投放广告的。Performance Max是一个使用人工智能在多个谷歌产品中自动找到最佳广告位置的工具，而不是要求广告商设置不同的广告活动。三名广告买家表示，他们担心微软缺乏透明度报告，也就是缺乏能够显示哪些搜索词触发了某个品牌的广告出现在生成式人工智能体验中的报告，或者这些广告与传统搜索广告相比表现如何的报告。

Sue2023-06-08

李开复：AI 2.0将使谷歌引领的搜索广告商业模式迎来变革

在今日2023中关村论坛上，创新工场董事长李开复表示，AI 2.0平台和应用将颠覆许多行业，比如搜素引擎、电商/广告、金融、教育、影视/娱乐、元宇宙/游戏、医疗等，其中，他强调，下一代对话式搜索成为全球科技巨头角逐的“AI 2.0圣杯”。医疗方面，更有的放矢的AI药物研发、个性化的医疗分析和诊疗方案，“个性化医学”将成为可能。

金融界2023-05-28

上市后集团首次盈利并启动回购计划，快手绩后首日逆势收涨3.08%

。其中，品牌广告收入同比增长超20％，搜索广告收入同比增长超50％。　　电商业务方面，伴随快手持续加强信任电商生态建设，贯彻全域经营策略，一季度快手其他服务（含电商）收入同比增长51.3％至28.3亿元，快手电商交易总额（GMV）同比增长28.4％至2248亿元，月均入驻品牌数量同比提升约30％，品牌自播GMV同比提升约70％。　　此外，直播收入部分，快手一季度同比增长18.8％至93亿元。而在用户规模上，一季度，快手应用的平均日活跃用户和平均月活跃用户再创新高，分别达到3.743亿和6.544亿，同比增长8.3％和9.4％。　　中金认为，伴随外部环境好转，叠加成本费用控制及底层商业化能力持续加强，快手净利润有望有序释放；此外，公司宣布40亿港元回购计划，亦体现出自身长期发展信心，伴随集团层面盈利可见度提升，快手估值回归或加速体现。　　美银证券则发布研究报告重申快手“买入”评级，并将今明两年收入同比增长预测，由17％及10％上调至21％及12％，认为主要业务毛利率将保持稳健，更好的营运开支控制和更高的收入增长，或有助推动盈利进一步增长。

金融界2023-05-23

快手上市后首次实现集团层面整体盈利，一季度总营收252.2亿超市场一致预期

亿次，由搜索带来的GMV同比增长翻倍，搜索广告收入同比增长超50％，这也意味着快手在广告、电商等业务上还存在着充分的流量扩容空间。　　平均DAU突破3.743亿多元内容优化用户消费体验　　一季度，得益于包括春节在内的获客营销活动的成功举办，快手用户规模再创新高。平均日活跃用户同比增长8.3％达3.743亿，平均月活跃用户同比增长9.4％达6.544亿。短视频及直播内容的总观看次数同比增长超10％。伴随着平台的社区活力和社交属性持续增强，快手应用的互关用户对数累计达到296亿对，同比增长57.6％。　　内容生态方面，快手持续拓展多元化的短视频与直播内容供给。春节历来是快手进行用户增长和品牌推广的重要窗口，今年春节，快手以“内容+互动”双主场结合的方式，上线了“一千零一夜老铁联欢晚会”、“云上庙会”、“想见你新春K歌大会“等颇具年味儿的运营活动，并再次与央视春晚达成深度合作。快手短剧也在春节档期上线了55部星芒短剧，其中，古风微短剧《东栏雪》上线40小时播放量破亿，创下短剧播放量最快破亿纪录。优秀的短剧内容和品牌认知也获得了广告主的认可，一季度快手星芒短剧品牌招商收入同比增长超300％。　　泛知识内容建设上，快手推出的教育普惠项目《新知如师说》，截至2023年Q1已陆续和清华大学、北京大学等高校合作开设了三期课程，涵盖历史、科技、经济和美术等多个领域，吸引近千万用户观看。　　此外，快手直播内容生态也日渐丰富。2022年下半年以来，快手持续推进与头部公会和主播的多元化合作，通过流量扶持、运营指导等形式，帮助主播职业化发展。数据显示，一季度公会活跃主播数量同比增长超过140％。　　提升全民数字素养持续构建普惠数字社区　　作为具有影响力的普惠数字社区，围绕着“直播+”和“短视频+”，快手正在与生产生活的各个方面深入融合，催生出消费升级、产业创新、知识学习、职业发展的新场景新模式。　　以乡村振兴为例，据2022年《快手农技人报告》显示，快手农技创作者数量超过17万。以短视频与直播为载体，农技人帮助缺少专业知识的农户提高生产效率，让遭遇技术困境的乡村焕发新活力，为农业产业升级带来了发展空间。　　在带动社会就业方面，快手以“快聘”业务为依托，为用户构建了以信任为中心的招聘关系和直播带岗模式，为用工企业和求职者搭建了就业平台。数据显示，2022年，“快聘”业务全年直播带岗超过500万场，平台与超24万家企业达成合作，为有效解决“用工荒”、“就业难”提供了新型方案。一季度快聘业务的日均简历投递次数同比增长超300％，日简历投递峰值也已经超过50万。　　房产领域，截至一季度末，理想家业务已经覆盖全国超70个城市，第一季度累计房产交易总额超人民币80亿元。目前，快手理想家已经摸索出“快手购房节”等基于短视频直播平台的成熟营销活动模式，一季度，快手理想家春季购房节共吸引超650万人参加。　　近期，快手还入选了《2022年提升全民数字素养与技能优秀案例》，在数字技术与各行各业深度融合的背景下，以快手为代表的短视频直播平台通过逐步衍生出的多元内容生态，也为更多的普通人提供了新机会、新职业、新场景。

金融界2023-05-22

TAO Tech：梳理近期币圈常见的链上和OTC欺诈行为帮大家避免受骗

欢用谷歌，近期已经报道有多个用户被谷歌搜索广告钓鱼的案例。这些恶意网站伪装成 Zapper、Lido、Stargate、Defillama 等项目，受害者进入恶意网站并在使用中过程签署了恶意签名，最终导致钱包里的资产丢失。这些广告通过gclid参数来进行欺诈，如果用户点击Google的搜索广告结果，链接会追加上gclid。基于此就可以区分不同用户来源展示不一样的页面。而谷歌在投放前审核阶段看到的可能是正常的网页，这样一来就成功欺骗了Google广告的审核，导致这些广告最终被消费者看到，继而对用户造成了严重的损害。应对策略：在使用搜索引擎的时候多加防范，不要点击任何广告区域的链接。最好是通过官方推特等渠道跳转到官网。 3、空投授权诈骗攻击者先发一个没有任何价值的Token，然后利用链上的swap（钱包闪兑）组一个LP，让这个币显示价格。然后，攻击者在链上找寻“活跃钱包地址”，将这些空气币批量转账到用户钱包里。用户收到币后，会以为币价值几百U、几千U，但实际上这些币无法在交易所出售。骗子会发布关于该币种的大量出售方式，需要用户到某个网站才能出售。当用户去网站上出售时，会提示支付小额的矿工费，实际上是在获取钱包的授权。等到授权后，攻击者就可以窃取用户的加密货币。另一种空投盗币的骗局是，诈骗分子首先包装一个“高大上”的项目官网，然后到处发布信息称即将发币，CONNECT钱包就能登记获取空投。待用户授权后，攻击者就可以盗取用户钱包里的其他资产。应对策略：请不要相信填上掉馅饼的事情，碰到钱包里突然多出不知名且价格很高的代币，不要去探寻如何卖出，删除该币种在钱包里的信息即可。 4、虚假钱包攻击者通过一些黑灰色渠道收集到用户邮箱和手机号，确定用户经常使用的钱包app，对其定向攻击，发送伪造的官方app升级邮件和短信，下载后使用与官方无异，但是会收集用户信息，私钥助记词等。其实在此之前，就有很多搭建钱包下载站和假官网进行SEO优化，用户一旦在搜索引擎搜索钱包下载，就会进入到这些站点，实际上下载的钱包并非官方钱包，而是恶意程序，会在用户导入钱包时窃取用户的助记词或私钥。应对策略：请通过Appstore（海外）或Google play进行下载，不要通过搜索引擎跳转的网站或APK安装包安装。 5、Telegram盗号诈骗许多人都难以置信，怎么可能一个所谓的好友就可以轻松地盗取他们的账号呢？但实际上，这种骗子利用了Telegram产品的特点，包括多终端登录机制和默认开放的用户手机号码，使得他们能够轻松地盗取别人的账号。首先，Telegram的多终端登录机制可以让用户在多个设备上同时登录他们的账号。虽然这很方便，但同时也意味着只需要拿到一个人的手机号码和验证码，就可以登录他们的账号。而在默认情况下，Telegram允许所有人查看用户的手机号码，这使得攻击者能够轻松地获取到他们所需要的信息。其次，每次登录Telegram账号都需要进行安全验证，其中包括输入一个4位数的验证码。这个验证码会在首屏的蓝标频道中显示，并且有效期为60天。因此，如果一个骗子能够在验证码发送时欺骗你截取屏幕截图，那么他们就能轻松地拿到验证码，并将账号盗走。骗子围绕这一点创造了多种骗术，常见的骗术有两个好友（你）、帮我找一个人、号被盗了希望你帮忙辅助验证，还有多种方式，总而言之就是想让你提供截图。应对策略：将手机号码设置为不允许任何人看见，即骗子无法看到你的手机号。在设置中开启两步验证。千万不要泄露你的消息列表截图。 6、交易所 C2C 交易中的骗局交易所 C2C 出入金是交易所作为一个信息发布的平台，双方在平台盘口上发布买卖信息。很多人认为在交易所进行 C2C 交易应该是有保障的，平台充当中间方，除了有资金安全的风险，不会有其他问题，实际上交易所 C2C 也出现了相当多的骗术。虚假付款信息此类骗术，骗子会向你发送一张假的支付回执单，如未确认到账情况，直接凭回执单就确认放行容易受骗。还有的骗子在获悉你手机号后，会向你手机发送一条伪造的到账短信，如果你不知道银行的号码，很容易就被短信所欺骗。虚假付款信息（进阶）此类骗术更加高明，骗子除了会向你发送虚假的支付回执，还会通过你提供的银行账户或手机号，不断地在银行 APP 中尝试登录，因为目前的很多银行 APP 为了方便用户，支持卡号 / 身份证号 / 手机号登录。骗子在不断地用你的信息去登录并输入错误密码后，你的银行 APP 就会自动被锁定一段时间，因此你没有办法核实是否到账，但是平台一般在对方确认付款后会有一个 10 分钟左右的确认时间，你在这段时间内没办法登录核实，骗子又不断催促你确认放行，最终导致被骗。应对策略：在对方声称打款后，一定要登录银行账户或 ZFB 等平台，确认账单中收到该笔款项才可放行。如果对方将你的银行 APP 锁定，可打电话给银行客服确认是否到账。在确认收到这笔款项之前，不论对方怎么催促，一律不要确认。诱导至站外诈骗不少币商会在你们第一次完成交易后，添加你的联系方式，说以后走微信等方式交易简单快捷不用验流水，在你们正常交易过几笔后，会找一笔比较大的订单跑路拉黑，而你因为没有经过平台，无法得到保护。这种方式在经过几个主流平台打击后目前发生较少，现在很多币商在交易过后添加你联系方式，然后和你说他这里有老师，可以带你开合约交易等等，要求你注册一些不知名的交易所。实际上你通过他发的链接注册交易所，交易过程中产生的手续费他可以得到返佣，更有甚者币商和交易所沆瀣一气，故意错误带单“吃客损”，甚至冻结你账号不允许提币。应对策略：所有要求添加的一律不予理会，不要贪图方便，更不要轻信所谓合约带单。空头支票（海外）此类多见于香港等可以采取支票转账的地区，对方向银行账户存入空头支票，你以为到账然后放币，随后对方将支票退回而币已经转出。香港地区，空头支票可以让银行余额显示增加，但实际上是属于冻结存款。 7、广告诈骗很多人在微博、推特、电报等平台看到过买卖 U 的广告，还有的是低价 U、高仿 U 的广告，比市价低不少，如果你想贪便宜就中招了。高价收 U 骗子会发布以高于市场价 3-5% 的价格收 U 的广告。他们为了证明自己不是骗子，会提出先付款你后转 U 的要求。但是他们会要求你证明你的钱包中有 U，然后开始小额合作，先让他们付款，然后再将 U 转给他们。这时，你的银行卡会收到几百到几千元不等的款项。他们已经转账给你了，那么你就必须转 U 过去，否则就是在诈骗。但是这些钱是诈骗得来的，从受害者的银行卡直接转账给你的，这样你就容易收到“黑钱”。而交易过几笔以后，对方可能会找些理由叫你先转 U，等一会儿再给你钱。他们可能会说大家都是“老朋友”了，你应该相信他们。如果你不愿意转账，就会被认为是不诚信的，可能会失去一个“大客户”。所以你大概率会接受先转 U 以证明自己的诚意。最终会在一笔大额交易中被骗。低价出售 U 骗子声称手中的 U 是黑 U，来源于赌博平台或诈骗等非法途径。他们会以低于市场价 1 元或 2 元的价格向你出售 U。但是，这需要你先付款，否则他们不会给你 U。他们会建议你从小额尝试开始，例如几百块钱的交易，以证明他们是靠谱的。当你逐渐增加交易金额时，例如几千、几万、甚至几十万的量，当达到一定金额后，骗子就会拉黑失联。高仿 U 这种骗局最恶心，骗子声称发行了“高仿 U”，可以充值到交易所或网赌平台。他会让你先购买一些小额的 U 进行试验。当你向骗子转账小额的 U 后，他会向你的钱包转账一些假 U，当你尝试向你的交易所地址进行充值，骗子会监视你的钱包，看到你转账之后，他会向你的交易所地址充值真正的 U，几分钟后，你会发现交易所账户里真的到账了。于是你会想买更多，骗子会根据你钱包以往的历史交易记录和余额，来建议你购买更多的金额。如果发现你没什么钱，可能会告诉你起购量为 1000 或 2000；如果发现你有很多钱，可能会告诉你起购量为 10 万或 100 万。这次你再次购买，他还是会向你转账一些假 U。但是你再把它们转账到交易所时，10 分钟、20 分钟、甚至一天都过去了，但你的账户仍然没有到账。此时你就会去找交易所并投诉，但骗子则会转移赃款。总的来说，这三类骗局都是利用你想占便宜的贪念来行骗，并且会先进行一些真实的交易获取你的信任。无需实名的电报为骗术高发地带。应对策略：请不要相信此类广告，没有掉馅饼的事，请通过正规交易所或者渠道进行买卖。 8、线下交易诈骗对方表示怕被骗或者手里的钱是违法得来，希望现金交易。而你认为现金交易价格合适，而且可以避免被冻卡，于是你们一拍即合。这类骗局大多约定地点要求你再安排一个人去拿钱，或者对方带几个人和你交易，引至偏僻地方直接抢劫。相较于线上的骗术只会损失金钱，此类交易方式最为危险，甚至可能威胁人身安全。也产生过多起刑事案件。应对策略：避免和任何不熟悉的人进行线下交易。来源：金色财经

金色财经2023-05-15

微软携ChatGPT来势汹汹！谷歌宣布将推出更多人工智能产品，捍卫搜索霸主地位

公司已经威胁到了谷歌在近3000亿美元搜索广告市场的霸主地位。通过一个代号为Magi的内部项目，谷歌希望为搜索引擎注入生成式人工智能，这种技术可以用类似人类的文字回答问题，并从过去的数据中提取新内容。在谷歌总部附近的加州山景城(Mountain View)举行的年度I/O大会上，谷歌公司高管的这一态度将成为最受关注的焦点。调查结果可能会改变消费者获取全球信息的方式，以及哪家公司将赢得全球搜索广告市场。据研究公司MAGNA估计，今年全球搜索广告市场的规模将达到2860亿美元。作为互联网顶级门户网站，多年来占据霸主地位的谷歌近期发现自己的地位受到了质疑，竞争对手开始利用生成式人工智能(generative AI)作为呈现网络内容的另一种方式。首先是聊天机器人ChatGPT，这款聊天机器人出自微软支持的OpenAI公司，行业观察人士将其称为谷歌的颠覆者。接下来是微软的搜索引擎必应(Bing)，必应升级了一个同样灵巧的聊天机器人，可以回答网上没有明显结果的问题，比如为某款车型购买哪个汽车座椅。微软上个月谈到了必应在美国市场的份额增长。必应最近的日活跃用户已超过1亿，但与谷歌数十亿的搜索量相比仍相形见绌。由于谷歌的竞争对手已经在前几年取得了研究突破，并一起发展了人工智能相关技术，超过了人工智能技术原本的发明者。这既是技术上的进步，也是商业上的入侵。微软表示，在搜索广告领域每增加一个百分点的市场份额，就可能为公司带来20亿美元的额外收入。几个月来，谷歌的团队一直在加速发布I/O或更早的技术，就像ChatGPT的竞争对手Bard一样，希望捍卫公司的优势地位。谷歌母公司Alphabet首席执行官Sundar Pichai今年表示，谷歌搜索将使用生成式人工智能来提炼复杂的查询，还有“比如弹钢琴和吉他的人写的博客”。谷歌也希望假期其研究领域的地位。周三的发布会上，谷歌预计将宣布一款更强大的人工智能模型PaLM 2。据媒体报道，谷歌还将展示其Pixel系列设备的新硬件。

迪星妮2023-05-10

快手Q1业绩前瞻：进入盈利上升通道，有望持续获取电商大盘份额

量提效、产品能力建设及服务升级，伴随着搜索广告等产品、全店ROI等理念的推出，快手有望抓住经济复苏机遇期，提升在线广告收入体量和市占率。　　快手方面提出，未来，还将通过内容去更好地嗅探和理解用户的偏好和商业价值，优化流量分配，进而提升广告客户的转化和后链路ROI。　　得益于用户规模的稳步提升和广告ARPU（单用户广告收入）的年复合增长，瑞银预计，快手的广告收入在2023-25年将实现19％的年复合增长。相信在在电商广告、品牌广告和广告加载率的协同作用下，快手可以继续改善其单用户的广告收入贡献值。　　进入盈利上升通道，估值静待修复　　依托持续增长的流量优势，在产品升级、组织效能提升等多重举措的推进下，快手进一步释放公私域一体化的商业潜力。　　中信认为，快手作为国内头部短视频平台，有望持续优化产品模式、内容战略及商业化能力，并看好公司降本增效战略推进以及平台生态和商业化的增长动力，未来公司毛利率、销售费用率和净亏损率也有望持续优化。　　高盛在研报中指出，快手4月至今股价出现波动，较中国互联网行业及其他广告/娱乐同行表现较差，但相信不利因素已大部分反映在股价表现上。该行表示，随着二季度以来广告和电商行业复苏，快手市场份额持续增长的趋势保持不变，再考虑到盈利能力改善，公司将从今年Q2起实现盈亏平衡。该行认为快手目前的估值具有吸引力，重申买入评级，并维持目标价91港元。　　瑞银认为，伴随着广告及电商收入的增长，以及获客费用投入的不断优化，快手将在2023年实现盈利，并有望于2024年实现经调整后9％的利润率。

金融界2023-05-08

被颠覆、被捅刀、被群嘲：谷歌还能打赢这场AI之战吗？

利”Bard，一边极力淡化生成式AI对搜索广告业务的威胁：“用户想自己选择要看的内容，即使我们给他们提供了回答和内容摘要，他们也是如此。” 在谷歌AI一号位哈萨比斯看来，这场迈向通用人工智能的战斗才刚刚开始，谷歌并没有落后太远。他说：“AI最终会拥有人类的意识，但今天它还远远谈不上。” 来源：元宇宙之心来源：金色财经

金色财经2023-04-29

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