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中美传来重磅经济“巨响”!黄金“疯狂对冲”拉盘 比特币牛市飙破6.8万 大批巨鲸涌入“这资产”
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假装这些贷款没有水下问题,资产负债表上
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贷款占很大比例,许多很快就要再融资的美国地区银行将会发生什么问题,目前仍然存在疑问。” 分析公司Ortex数据显示,随着纽约社区银行(New York Community Bancorp)的麻烦波及整个行业,2024年迄今为止,针对美国主要地区银行交易所交易基金的卖空者已赚得9.77亿美元。 (来源:Twitter) 纽约社区银行涉足陷入困境的
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(CRE)市场的影响,让许多投资者对该行业的健康状况感到不安。“我认为,商业地产风险敞口将会影响到更多的银行,无论它们是否进行了适当的承保,”企业律师事务所Cole Schotz房地产部门成员罗伯特·里瓦(Robert Riva)表示。 他续称:“这不仅仅是15年后可能会重蹈雷曼兄弟错误的问题,这是一个全行业的问题。” SPDR S&P Regional Banking ETF今年下跌了9.2%,卖空者受益,他们出售借入的证券,旨在以较低的价格回购它们。那些做空Invesco KBW Regional Banking ETF的人,拥有6.63亿美元的账面利润。 Ortex数据显示,夏威夷银行、Axos Financial和Columbia Financial是这两只ETF卖空者的首要目标。 截至3月1日,这三者的空头利息占其自由流通量的百分比分别为15.98%、11.73%和9.38%。 这三家公司在商业地产市场占有相当大的份额,包括多户住宅,即拥有4个以上单元的公寓楼。截至2023年,此类贷款分别占其贷款账簿的27%、32%和48%。 专注于金融服务的咨询和投资公司Klaros Group联合创始人布莱恩·格雷厄姆(Brian Graham)表示:“多户家庭对于该国几乎每家银行来说都是一个大问题,这就是银行业的大部分游戏领域。” 截至2023年12月31日,此类贷款还占纽约社区银行贷款组合的44%。据Ortex称,该银行股价今年已暴跌65%,为卖空者带来1.45亿美元的账面利润。 中国结束30年传统:总理年度新闻发布会 路透社报道,中国取消了其经济和政策日历上最受广泛关注的活动之一,即总理的两会后新闻发布会。30年来,在中国开放的时期,简报向外国投资者和政府提供了有关中国政策制定者如何看待管理当今世界第二大经济体的挑战的见解。#中国经济# (来源:Reuters) 周一,十四届全国人大二次会议大会发言人娄勤俭出人意料地宣布,中国总理李强不会在周二于北京召开的今年年度全国人大会议结束时向媒体通报情况。 自1993年以来,中国总理在年度全国人大会议后会见媒体,在全球现场直播的新闻发布会上回答中外记者提出的广泛问题。整个1990年代和000年代,中国一直积极寻求阐明其政治和政策,以吸引外国投资和促进贸易。 娄勤俭表示,总理的新闻发布会被取消,因为在为期一周的议会会议期间,政府部长将就外交、经济和民生等问题进行更多通报。 总理每年一度的会见记者会曾经是议会会议的重头戏,因为作为国务院总理和经济政策的主要负责人,被比内阁部长的观点认为更有权威、更有大局。 黄金、比特币疯狂拉盘 巨鲸涌入PEPE迷因币 黄金与比特币疯狂拉盘的背景下,巨鲸正涌入PEPE迷因币推动涨势。PEPE是加密生态系统中最大的迷因币之一,周一出现了两位数的涨幅。 加密情报追踪器Lookonchain数据显示,大型钱包地址最近大量积累PEPE。周一早些时候,一个巨鲸从币安提取了1844亿枚PEPE迷因币,当时价值102万美元。该实体拥有155000美元的未实现收益。 Lookonchain注意到其他巨鲸的类似行为,一个巨鲸钱包从币安购买8408.6亿枚PEPE代币,价值近500万美元,而另一个钱包则花费200万美元的稳定币在交易平台上购买了3408.6亿枚PEPE代币。 巨鲸的积累可能影响了PEPE最近的涨幅,链上指标支持迷因币的价格上涨。PEPE的活跃地址和网络增长指标,显示出迷因币价格持续上涨的积极迹象。 (来源:Santiment) 尽管大钱包投资者大量获利了结,但PEPE价格仍然上涨。跟踪资产持有者实现的净利润或亏损的网络已实现利润/损失指标发现,当前PEPE持有者已在3月3日和3月4日分别记入3706万美元和3409万美元的收益。 (来源:Santiment) 截至周二亚市,PEPE升至0.000007673美元,日内涨幅24.55%。 (来源:CoinMarketCap) 美国重要数据来袭:非农、JOLTS和ADP报告 美国劳动力市场继续影响美联储的宽松周期,预计降息将于6月开始。这表明,如果就业放缓,美联储可能会采取更加鸽派的立场。鸽派前景本质上表明利率下降和近期降息,可能会导致美元走软。 非农就业报告(NFP)预测2月份将增加20万个就业岗位,这意味着较1月份的数据有所放缓,市场还将聚焦以平均每小时收入和失业率衡量的工资通胀。 本周将发布的其他关键就业数据包括JOLTS职位空缺和2月份ADP就业变化,以及每周失业救济人数。 市场预计,在即将举行的3月20日会议上降息的可能性不大,5月1日降息的可能性将上升至25%,而在6月会议上降息的可能性将达到90%。 美国国债收益率上涨,2年期国债收益率为4.59%,5年期国债收益率为4.20%,10年期国债收益率为4.22%,这可能会限制当日的下行空间。 美元技术分析 FXStreet分析师Patricio Martín表示,美元指数的技术前景表明情况有些复杂。相对强弱指数(RSI)呈现出下行趋势的负面态势,促使该指数短期内呈现全面看跌势头。同样,移动平均线收敛背离(MACD)中红色条形的明显上升证实了抛售势头的增强,为看跌观点提供了进一步的支撑。 相反,简单移动平均线(SMA)在更广泛的范围内描绘了一幅完全不同的图景。尽管空头通过将美元指数推低至20日和100日移动平均线下方来表明自己的存在,但其仍明显高于200日移动平均线。这种坚定的定位表明,多头绝不是分阶段的,而是保持对更大时间范围的控制。 因此,尽管近期前景可能对空头有利,但持续的看涨暗流也不容忽视。 黄金技术分析 Forex.com市场分析师Matt Simpson表示,他承认他对黄金的上涨感到惊讶。是的,金价因ISM制造业数据疲弱而飙升,然后延续这一涨势并再创历史新高或类似幅度,引发了人们的疑问,是否还有其他因素在起作用。 目前,市场看到的是在繁忙的一周经济事件之前,股市将强劲反弹至历史新高。如上所述,如果金价再次走强,周三和周四美联储主席鲍威尔在众议院委员会作证时发表的鹰派言论,或者周五非农就业报告的强劲数据可能会削弱金价的涨势。 “最终,我内心的怀疑者怀疑黄金能否维持其当前的本周轨迹,这就是为什么我只是将隐含波动率带包括在内,以显示期权交易者对每日、每周和一个月时间范围内波动性的预期。” (来源:Forex.com) 比特币技术分析 FXStreet的Lockridge Okoth指出,比特币价格交投于2021年11月供应区域的中上区间,介于60522至67525美元之间。如果比特币的烛台收市价高于该区间中线64023美元,则将确认上升趋势的持续。 这可能为这一趋势的延续奠定基调,比特币可能会重回69000美元的峰值。在高度看涨的情况下,先锋加密货币的涨幅可能会扩大至70000美元,创下历史新高。 相反,获利了结可能会导致比特币价格下跌,而供应区将成为阻力位。在这样的投票率下,比特币可能会重新触及60000美元的心理水平。#VIP会员尊享# (来源:FXStreet)
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小萧
03-05 10:21
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FX168日报:中国两会前夕突传重大意外!金价飙升逾30美元 比特币走势“令人震惊”
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第六周押注商业和工业房地产复苏的情况。
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(CRE)再次成为焦点,因为纽约社区银行最近报告称已针对其
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贷款提取了巨额准备金。纽约社区银行股价今年迄今已暴跌超过65%。 高盛研究:对冲基金大举做多美国地产 押注商业和工业地产复苏 7.著名经济学家鲁比尼因其通常悲观的预测而被称为“末日博士”。鲁比尼现在对美国经济过热感到担忧,他最近提出了全球市场的一个独特关注点:经济可能不会放缓的可能性。尽管人们经常谈论所谓的软着陆,但他认为经济可能根本不会着陆,在一个“无着陆”的情景中,增长将继续加速。 “末日博士”鲁比尼警告:美国经济或“无法着陆”,股市面临重大风险 8.根据Fundstrat最近的一份报告,下一个可能撼动股市的重要催化剂是2月份的消费者价格指数(CPI)通胀报告。该报告定于3月12日发布,这份通胀数据将向投资者发出美联储是否可能很快降息的信号。 注意!这份即将发布的通胀报告可能会引发股市大幅抛售 9.10x研究主管Markus Thielen表示,比特币将在本周末之前达到历史新高。Thielen在一份题为“本周比特币价格走势令所有人感到惊讶”的报告中表示,“周末的价格走势始终值得关注,虽然已经尝试清算杠杆多头头寸,但没有卖家。” 比特币走势“令人震惊”, 碾压15种顶级货币剑指6.9万美元! 市场概述 美元指数周一微跌,市场本周迎来美联储主席鲍威尔国会作证、欧洲央行会议、美国非农就业数据等重大财经事件。本周的重要大事还有“超级星期二”,这是美国总统初选最重要的一天。 追踪美元兑六种主要货币的ICE美元指数周一小跌0.04%,报103.82。 Monex USA外汇交易员Helen Given说:“本周出现大量新信息之前,汇市再次表现谨慎。没有人愿意因为任何意外而遭受打击,所以若本周前半周的资金流动没有保持平淡,我会感到很惊讶。” 美联储主席鲍威尔将于周三和周四连续两天赴美国国会作证。非农就业报告定于周五出炉,市场预估,继1月就业人口激增35.3万人后,2月就业将继续稳健增长,预计新增20万人。 三菱日联金融集团(MUFG)资深货币分析师Lee Hardman表示:“非农就业可能成为更大的驱动因素,因为鲍威尔尔可能对当前的降息定价感到满意。若上月非农再度强劲,则可能影响市场对美联储政策的预期。” 部分市场参与者认为,美元近期的升势意味着未来进一步上涨的空间有限。今年迄今,美元指数已攀升约2.4%。 Monex外汇交易员Helen Given说:“事实上,美元兑多数G10货币已经没有进一步上涨的空间。来自欧洲和英国的许多负面经济消息已经被市场消化,来自美国的正面消息也是这样。” 美股周一小幅收跌。本周投资者重点关注美联储主席鲍威尔的国会证词与周五的非农就业数据,希望籍此判断美联储的降息前景。德银分析师指出,截至上周五,标普500指数在过去18周中有16周上涨,为1971年以来仅见。 美国WTI原油价格周一下跌,此前石油卡特尔石油输出国组织及其盟友(OPEC+)同意将自愿减产计划延长至第二季度,以支持原油市场的短期稳定。 比特币周一继续攀高,盘中突破67,000美元关口。Dow Jones Market Data指出,比特币在2021年11月达到68,990.90美元的历史高位。 汇市 欧元:欧元/美元周一上涨,收报1.0855,涨幅0.14%。技术面上,汇价上行的初步阻力位于1.0870,进一步阻力位于1.0883,关键阻力位于1.0900;汇价下行的初步支撑位于1.0840,进一步支撑位于1.0823,更关键支撑位于1.0810。 英镑:英镑/美元周一上涨,收报1.2691,涨幅0.3%。技术面上,汇价上行的初步阻力位于1.2716,进一步阻力位于1.2740,关键阻力位于1.2773;汇价下行的初步支撑位于1.2659,进一步支撑位于1.2626,更关键支撑位于1.2602。 日元:美元/日元周一上涨,收报150.52,涨幅0.27%。技术面上,汇价上行的初步阻力位于150.78,进一步阻力位151.04,关键阻力位于151.51;汇价下行的初步支撑位于150.05,进一步支撑位于149.58,更关键支撑位于149.32。 股市 由于投资者关注欧洲央行即将公布的利率决定,欧洲市场周一(3月4日)走低。英国富时100指数跌42.17点或0.55%,报7640.33点;德国DAX指数跌18.9点或0.11%,报17716.17点;法国CAC 40指数升22.24点或0.28%,报7956.41点;意大利富时MIB指数跌21.95点或0.07%,报32912.34;西班牙IBEX35指升5.1点或0.05%,报10069.8。尽管通胀显示出更多缓和迹象,预计欧洲央行周四仍将维持利率稳定。 周一在华尔街表现平静,尽管与人工智能热潮相关的一批科技股上涨,但周一股市回落,标普500指数和纳斯达克综合指数跌破历史高点。标准普尔500指数下跌0.12%,至5130.95点;纳斯达克综合指数下跌0.41%,至16207.51点;道琼斯工业平均指数下跌0.25%,收于38989.83点。过去几周,在人工智能热情的推动下,股市一直走高。以科技股为主的纳斯达克指数周五创下历史新高,打破了2021年的纪录,成为今年最后一个创下收盘纪录的主要股指。但周一的市场走势描绘了一幅分裂的技术图景,两只大型科技落后者最终拖累了市场。 中国市场方面,周一,大盘延续震荡反弹,三大指数均小幅上涨。总体来看,个股跌多涨少,两市超3100股飘绿,成交额连续4日突破万亿,周一成交达10771亿元。截至收盘,沪指涨0.41%,深成指涨0.04%,创业板指涨0.59%。盘面上,液冷服务器、贵金属、CRO概念板块涨幅居前,汽车整车、房地产、一体化压铸板块跌幅居前。 商品市场 周一,随着市场押注美国自2020年初以来的首次降息即将到来,交易员大举买入黄金,黄金距离历史新高已经不远。 现货黄金周一收盘飙升31.41美元,涨幅1.51%,收报2114.23美元/盎司。金价盘中最高触及2119.89美元/盎司。 芝加哥Blue Line Futures首席市场策略师Phillip Streible表示,黄金很容易突破历史高点。 Streible称:“美联储主席鲍威尔本周将连续两天在国会发表证词,他可能会变得更加鸽派。此外,我们还可能会看到周五公布的美国2月非农就业数据不及预期。所有因素都将有助于金价上涨。” 根据芝商所的美联储观察工具,目前市场预计美联储6月降息的可能性为67%。 盛宝银行大宗商品策略主管Ole Hansen表示,黄金买盘的激增主要来自对冲基金和基金经理,尽管存在美元走强等不利因素,他们现在正急于重新建立对黄金的看涨押注。他称投资者“被迫回到市场做多”。 瑞银分析师Giovanni Staunovo表示:“上周弱于预期的美国经济数据压低了美国实际利率,这是金价最近上涨的推动力。”Staunovo补充道:“价格上涨可能是由短期投资者购买黄金推动的,他们预期美国经济软着陆使美联储能够很快降息,抵消疲软的ETF黄金需求。” Kitco Metals 高级分析师Jim Wyckoff表示:“如果通胀数据保持温和,黄金将继续走高。” 盛宝银行大宗商品策略主管Ole Hansen指出,全球地缘政治紧张局势加剧,降低了投资者卖空的兴趣,基本上均强化了黄金当前逢低买进的信心。 其他金属交易方面,现货白银周一暴涨3.27%,报23.878美元/盎司。现货铂金上涨1.37%,报897.94美元/盎司。现货钯金上涨0.69%,报960.17美元/盎司。 纽约商品交易所4月交割的西德州中质(WTI)原油期货价格周一收跌1.23美元,跌幅接近1.54%,收于78.74美元/桶。作为全球原油价格基准的布伦特原油期货价格下跌73美分,跌幅为0.89%,报82.81美元/桶。 OPEC+上周日宣布,今年第一季度实行的每天自愿减产220万桶计划将持续到第二季度。麦格理能源策略师Walt Chancellor表示:“随着市场对展期的预期最近越来越明显,我们认为减产计划延期的消息,可能已经越来越多地被消化。” 周二(3月5日)关注重点(北京时间): ① 待定 美国大选迎来“超级星期二” ② 09:00 十四届全国人大二次会议举行开幕会 ③ 09:45 中国2月财新服务业PMI ④ 11:30 国新办举行解读《政府工作报告》吹风会 ⑤ 12:00 日本央行行长植田和男发表讲话 ⑥ 15:45 法国1月工业产出月率 ⑦ 16:50 法国2月服务业PMI终值 ⑧ 16:55 德国2月服务业PMI终值 ⑨ 17:00 欧元区2月服务业PMI终值 ⑩ 17:30 英国2月服务业PMI ⑪ 18:00 欧元区1月PPI月率 ⑫ 22:45 美国2月Markit服务业PMI终值 ⑬ 23:00 美国2月ISM非制造业PMI ⑭ 23:00 美国1月工厂订单月率 ⑮ 次日01:00 美联储理事巴尔参加在线讨论会 ⑯ 次日05:30 美国至3月1日当周API原油库存 更多重要事件请点击此处
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tqttier
03-05 08:03
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高盛研究:对冲基金大举做多美国地产 押注商业和工业地产复苏
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地产复苏的情况。#2024宏观展望#
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(CRE)再次成为焦点,因为纽约社区银行最近报告称已针对其
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贷款提取了巨额准备金。纽约社区银行股价今年迄今已暴跌超过65%。 尽管受到办公和零售物业面临的疫情后工作和购物习惯转变的影响,小型和中型银行遭受重创,但它们的估值急剧下降也为对冲基金等投资者创造了机会。 高盛在上周五发表的一份报告中表示,房地产是其对冲基金提供服务的高盛主要经纪部门追踪的最受净买入的股票部门。 INVICO资产管理的董事总经理布鲁诺·施内勒(Bruno Schneller)表示:“这些银行面临着真正的困境,需要出售可能低于最近评估价值的资产来管理其资产负债表。这种情况为房地产投资信托基金提供了一个独特的机会,以较低的价格进入市场。”他指的是投资者从面临
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风险的银行手中购买转让贷款。 对冲基金已经注意到,这可能会提高房地产投资信托基金的价值。 高盛表示,对冲基金的许多买入行为集中在拥有多样化投资组合的房地产投资信托基金以及专注于办公空间和专业房地产持有的基金中。 该银行还补充说,对冲基金仍在做空专注于零售、医疗保健、酒店和度假村空间的房地产投资信托基金。 据该银行称,相对于对该行业的押注,多头头寸接近过去一年中最高水平。 施内勒表示,坚韧的美国就业市场和更广泛的乐观经济前景,使房地产成为受益于强劲经济的部门。 他说:“做多房地产的举动是不仅仅是对经济耐力的赌注,而是对一个显示出U型复苏迹象的部门进行的精心策划。”
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Heidi
03-05 02:14
美国银行业出大事了?!纽约社区银行股价重挫25%,跌破4美元
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而,最令人担忧的发展是,直接与投资者对
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的担忧以及银行在其业务的关键方面报告的差距有关:纽约社区银行表示,监管不力导致其审查贷款组合的方式存在“重大缺陷”。 雷蒙德詹姆斯分析师史蒂夫·莫斯(Steve Moss)在周四的一份研究报告中表示,这一披露是一个“重大关切,表明信贷成本可能在较长时期内更高”。“这些披露增加了对纽约社区银行的利息支付担忧,除非利率下降,否则可能需要一个漫长的整顿期。” 令人瞩目的命运逆转,在银行存款消耗了包括硅谷银行在内的区域性银行的一年之后,纽约社区银行——在政府接管后收购了一大部分Signature银行资产后,被视为在那一时期的赢家之一——如今正面临着自身存在的问题。 艰难的季度 一个月前,纽约社区银行的轨迹突然转向,在一份灾难性的第四季度报告中,它发布了令人意外的亏损,削减了股息,并以其贷款损失准备金水平震惊了分析师。 几天后,在纽约社区银行首席风险官和首席审计执行官离职后,评级机构穆迪下调了该银行的信用评级两个级别至垃圾级别,原因是担心该银行的风险管理能力。 当时,一些分析师对纽约社区银行为加强其资本所采取的步骤感到安心,并指出前Flagstar首席执行官亚历山德罗·迪内洛(Alessandro DiNello )被提升为执行主席增强了对管理层的信心。该银行的股票因高管大量内部购买而短暂上涨,显示了高管对该银行的信心。 迪内洛在上周四的时候成为首席执行官,取代了他的前任。 存款更新? 现在,一些人对纽约社区银行的存款稳定性产生了质疑。上个月,该银行表示,截至2月5日,其存款总额为830亿美元,略有增加。该银行表示,其中大部分存款已经得到了保险,如果未受保的存款离开该银行,有足够的资源可以利用。 D.A.戴维森分析师彼得·温特(Peter Winter)周四在一份报告中表示:“纽约社区银行仍然没有提供有关存款的更新,我们只能推断存款已经减少。” “问题是,减少了多少?”温特问道。“在我们看来,当他们的债务评级被降至垃圾级时,企业财务主管正在重新评估是否将存款留在纽约社区银行。” 纽约社区银行首席执行官迪内洛在一份周五发布的声明中指出,他已经确定了周四披露的弱点,并“正在采取必要的措施加以解决。”他补充说,银行的信贷损失准备金不会发生变化。 “公司拥有充足的流动性和稳固的存款基础,我相信我们将执行我们的扭亏计划,”迪内洛说道。 关键股价突破 在利率上升和贷款违约前景不明的情况下,纽约社区银行的经营和盈利能力受到了压力,引发了一些问题,即纽约社区银行,直至最近一直是银行的连续收购者,是否将被迫出售给更稳定的合作伙伴。 NewEdge Wealth固定收益负责人本·伊蒙斯(Ben Emons)指出,股价低于5美元的银行在市场上被视为存在政府接管的风险。 纽约社区银行的代表没有立即回复置评请求。 目前,人们对纽约社区银行的担忧似乎仅限于该银行,在
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占贷款比例较高的情况下。尽管纽约社区银行股票在周五创下了每股3.32美元的52周低点,但其他银行指数只略有下跌。 花旗集团分析师基思·霍罗威茨(Keith Horowitz)在一份报告中表示:“我们预计会有更多关于纽约社区银行是否会出售的问题,但我们认为即使在这个价格下,由于不确定性,潜在买家也不多。在我们看来,纽约社区银行‘自保’。”
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Dan1977
03-02 02:57
纽约社区银行暴跌逾20%承认内控重大缺陷,第四季度巨亏27.1亿美元
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些职位。 该行因1月31日报告了意外的
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贷款损失并大幅削减股息而被股东起诉,此后股价跌至近27年低点。 纽约社区银行周四在一份文件中表示,管理层发现了与贷款审查相关的内部控制存在重大缺陷,包括监管、风险评估和监控不力。 该行还指出,其对财务报告的控制在去年12月并不有效,纠正了以前的财务报表,以调整与通过联邦存款保险公司(FDIC)促成的交易收购的破产的签名银行的某些资产和负债有关的价值。 该行补充称,由于内部控制存在重大缺陷,将不得不推迟发布2023年年报。 在向布鲁克林联邦法院提起的集体诉讼中,股东们表示,这家地区性银行欺骗了他们,因为它没有披露将拨出更多资金用于信贷损失,并削减了71%的股息以支撑其资产负债表。
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金融界
03-01 21:39
美国突传“爆雷”消息!纽约社区银行发现“重大内部缺陷” 将推迟发布年度财报 股价盘后惨崩逾20%
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。 在出人意料地决定大幅削减股息,以防
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贷款出现不良情况后,纽约社区银行在最新文件中表示:“管理层发现公司与内部贷款审查相关的内部控制存在重大缺陷,这是由于监督、风险评估和监控活动不力造成的。” (来源:Twitter) 现在,这家市值1140亿美元的银行提到,由于GAAP会计要求对截至2023年12月31日的季度和财年计提新增24亿美元的商誉减值费用,第四季亏损修正为27亿美元。 该行在2月23日完成的评估得出的结论是,历史交易(2007年及之前)的商誉截至2023年12月31日已完全减值,这一点已得到公司当前市值的确认,因此决定收取这笔费用。 (来源:SEC) 另外,纽约社区银行表示,已任命执行主席亚历山德罗·迪内洛(Alessandro DiNello)为总裁兼首席执行官,立即生效。 Thomas Cangemi已辞去这一职务,但仍将担任董事会成员。 迪内洛声明称:“作为行长兼首席执行官,我的任务是与董事会一起继续将我们转型为一家规模更大、更加多元化的商业银行。” 他继续强调:“尽管我们最近面临挑战,但我们对银行的方向以及长期为客户、员工和股东提供服务的能力充满信心。” 该公司还任命Marshall Lux为董事会主席,在Hanif Dahya辞去该职务后立即生效。 (来源:ZeroHedge) 纽约社区银行股价在2月初面临崩溃,该行市值蒸发了50%以上。利空消息再次传出后,其股价周四在盘后市场下跌21.71%,报在3.75美元。 (来源:Google) 2023年购买Flagstar并吸收倒闭的签名银行(Signature Bank)资产决定,使纽约社区银行的资产突破1000亿美元,这一门槛引发了监管机构的更严格审查。 该行表示,这些更严格的要求导致其决定削减股息,并为未来的贷款损失留出更多资金。它拨出5.52亿美元来解决与办公物业和多户公寓,这远高于市场预期。 纽约商业银行一个月前开始出现的问题,引发了人们对区域银行业的更大担忧,此前近一年,3家规模较大的中型银行因挤兑存款而被监管机构查封。#银行业危机#
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颜辞
03-01 09:21
美联储坚持鹰派政策 挤压地区银行商业地产风险缓解空间
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点,低于今年早些时候的近两倍。 因此,
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市场的某些角落(例如写字楼和多户住宅)的违约风险有所增加。 穆迪分析 (Moody's Analytics) CRE 经济分析总监马特·雷迪 (Matt Reidy) 表示,房地产估值,尤其是办公楼的估值,已较2019年的峰值下降了近25%-30%,而今年到期的许多贷款都是在2019年的峰值出现的。 投资者表示,他们要么不会再购买某些商业地产资产,要么要求获得大量报酬才会承担这些资产。 CQS资产支持证券首席投资官贾森·沃克 (Jason Walker) 表示,“我们不打算承担商业地产组合带来的更高风险,因为这些损失概率无法像消费者或企业贷款那样容易建模。” CQS已投资17亿美元用于风险转移交易,这种交易实际上是向银行出售保险,以免受一系列贷款组合的损失。 另一位曾参与出售银行贷款组合保险的投资者表示,地区银行可能不得不支付给投资者高两位数的收益率,以购买商业地产贷款的保险,而在消费者和企业贷款上,这一比例高一位数。 商业地产的困境 缺乏投资者的兴趣可能会使银行更难应对商业地产部门的问题。根据穆迪分析公司的数据,整个银行业今年面临的商业地产贷款到期金额为4410亿美元,该机构预计有风险贷款的比例将增加。 今年早些时候,有关纽约社区银行对纽约多户住宅市场的暴露的担忧影响了整个行业的股票,促使监管机构和评级机构进行检查。 随着借款人努力以新的更高利率重新融资旧贷款,使一些物业不再盈利,银行账面上的损失可能会累积。 贷款包装成证券也可能导致损失。穆迪的雷迪表示,今年包含在证券化池中的即将到期的办公楼贷款中,大约75%-80%可能会出现及时偿还的问题,从而导致更多的冲销和拖欠。 “我们预计今年银行将采取更多的工作和展期来延迟损失。” 雷迪说。 结构性问题 尽管如此,银行仍在努力完成一些交易。 Mayer Brown金融服务监管实践的合伙人马特·比桑兹(Matt Bisanz)表示,他的公司“目前正在为地区银行的多笔资产类别,包括表现良好的商业地产贷款组合,进行多笔交易。”“我们可能会在第二季度看到商业地产贷款的风险转移交易。”他说。 他们是否会成功尚待观察。任何进展都可能有助于平息市场的忧虑,但如果降价折让过重,也可能会使投资者感到惊慌。 Mill Hill Capital信贷对冲基金创始人和首席投资官戴维·梅内雷特(David Meneret)因其对商业地产敞口而卖空一些地区银行债券,他表示这个问题更多是结构性的。“损失必须由银行承担,他们将承担,并将需要几年时间,”他说。
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Heidi
02-29 01:40
“沃顿商学院奇才”警示,科技泡沫可能正在形成 人工智能股票即将崩盘
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忧。这将意味着现金短缺的家庭以及银行和
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等行业的企业将面临持续的压力,并且经济衰退的风险也会增加。 《长期股票》一书的作者西格尔表示,他并不担心,因为健康的经济和强劲的盈利背景对公司及其投资者都有好处。他认为,通胀复苏的迹象也微乎其微。“敏感大宗商品是通胀的预警信号,而且它们很安静。”他表示。 这位金融大师是少数预测去年股市上涨的评论员之一,去年12月,他对今年发表了另一份光明的展望。他预测股市将会上涨,经济衰退不会发生,利率将会下跌。鉴于他一贯的乐观态度,令人惊讶的是,即使是他现在也看到了科技泡沫的风险。
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佳华168
02-28 06:36
对商业地产信心“坍塌”!加拿大养老基金计划以1美元的价格出售了纽约市
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项目股权
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加拿大养老基金一直是全球最活跃的房地产买家之一,他们掀起了一场革命,激励了全球各地的退休计划效仿他们。如今,这些基金中最大的一个正在采取措施,限制其对最陷入困境的房地产类型——办公大楼的敞口。加拿大退休金计划投资委员会(CPPIB)以折价价进行了三笔交易,出售了其在温哥华两座塔楼、美国加州南部的一个商业园区以及曼哈顿的一个重新开发项目的权益,其中纽约的股份仅以1美元出售。令人担心的是,这些交易可能会为其他寻求摆脱困境的主要投资者树立榜样。
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Dan1977
02-28 03:16
加拿大银行业进入财报季 又一银行在资本市场上表现不佳
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元,高于分析师预测的5.142亿加元。
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的总减值贷款继续上升,本季度达到4.81亿加元。 BMO去年2月收购了总部位于旧金山的西方银行(Bank of the West),投资者一直在密切关注该银行将实施从该交易中节省成本并产生收入协同效应的计划的信号。 “随着西方银行的整合完成,我们在第二季度开始就实现了运行成本协同效应的100%,并且我们正在提高整个企业的运营效率,从而导致我们的运营效率连续下降。”BMO银行在声明中表示。 该银行去年8月还宣布了一项重组计划,过去两个季度总共产生了约3.4亿加元的遣散费。这些努力带来的节省预计要到今年晚些时候才能完全实现。 在其他方面,该银行一直试图通过降低资产负债表上的风险加权资产来提高其监管资本比率。在加拿大银行中,它是综合风险转移的最大用户——这意味着将与某些贷款相关的部分风险转移给私人投资者——并且还在去年12月向K KR &Co.出售了休闲车贷款组合。在该交易中,BMO通过购买RV贷款支持的债券来为卖方提供融资,并且它仍然是债务的服务商。 该银行周二表示,出售RV投资组合的税前净会计亏损为1.64亿加元。
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佳华168
02-28 02:12
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