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比特币跌破20000刀还有希望吗？

. 孙宇晨：用来成立流动性基金的1亿枚USDC已转至Huobi； 4. 超过5亿美元BTC和3.6亿美元ETH期权合约将于今日到期交割； 5. Bill Ackman：硅谷银行的失败或会摧毁经济的重要长期驱动力，应考虑政府救助； 6. Hedera：攻击者对主网智能合约服务代码攻击，将用户代币转至自己账户中； 7. Voyager债权人：反对任何针对法院批准Binance.US收购的上诉； 8. SushiSwap：借贷产品Kashi去年12月已被弃用，请用户尽快取款； 9. Circle小部分储备金存放在硅谷银行，USDC 80%的储备为美国国债； 10. Immutable联创：公司对Silvergate和硅谷银行没有敞口。来源：金色财经

金色财经2023-03-10

十分钟了解一个币系列之DYDX

于质押和借贷的智能合约的集合，它激励 USDC 资金的分配，用于在 dYdX 第 2 层交易所做市。限制 $DYDX 在美国或其他被禁止的司法管辖区不可用。如果您是美利坚合众国或其他被禁止的司法管辖区的居民，或注册成立或总部位于美国，则您不得接收 $DYDX 的分配或交易。 dYdX 的优势与劣势都十分明显。优势：订单簿模式和去中心化合约模式。在去中心化衍生品领域，目前能提供永续合约的交易所并不多，dYdX 的优势十分明显。与中心化交易所相比，dYdX 不用担心平台作恶、私自挪用用户资产、跑路等情况，可以避免许多潜在的道德风险。此外，dYdX 交易无需KYC，仅需一个以太坊钱包，连接即可开始交易，省去繁琐的认证步骤。相对DEX的优势：从业务模型上看，dYdX 并不能被单纯定义为 DEX，其借贷服务的数据非常亮眼——2020 年贷款池累计已发放了 174 亿美元的贷款。仅仅比较交易业务的话，订单薄模型的 dYdX 相较于市面上的 AMM 型 DEX 不但有着更丰富的服务类型，也有着最接近传统 CEX 的使用体验，如现货交易、保证金交易、合约交易均支持市价、限价、止损等设置。在为什么选择订单薄的问题上，dYdX 的开发团队认为，订单簿在加密货币交易史上已有了大量的成功经验，传统做市商们也更习惯使用这一模型。另外，与 CEX 相比，dYdX 的「链外撮合+链上结算」设计解决了前者的安全及透明问题，也保证了较高的性能及响应速度，足以支撑更大的用户流量。劣势：目前最大的限制就是支持的交易对太少，不论现货、借贷抑或衍生品业务，除去稳定币交易对，dYdX 仅仅提供了 ETH、BTC、LINK 三个币种的现货及杠杆交易服务，未能充分满足用户的多样性投资需求，难以与其他平台形成抗衡。具体业务的发展也较为落后，现货业务无法与Uniswap抗衡，借贷业务远远落后于Compound等头部借贷平台，因此，如果平台能在衍生品业务方面持续发力，未来或许会有一定机会。其次是订单薄模式需要足够的用户量与交易深度，Uniswap之所以采用AMM模式，可以解决小币种流动性问题，完成冷启动，而订单模式则难以吸引中小项目，这也是dYdX发展缓慢的原因之一。最后是手续费问题，dYdX采用的是链下交易、链上结算模式，尽管 dYdX 将交易撮合放在了链外，但大多数操作仍需在链上完成，在 ETH 突破新高，gas 费用居高不下的今天，用户存款提现均需要调用智能合约，手续费高达数十美元，远高于中心化交易所，这对于小散用户来说并不友好，这在一定程度上也限制了 dYdX 的进一步发展。近期， dYdX 已多次提到将快速上线更多新的资产。dYdX 还正在与 Layer 2 扩容项目 StarkWare 合作，将其 Layer 2 技术整合到 dYdX 合约产品中，以进一步提高性能，解决高额的 gas 交易费用问题。使命 dYdX 基金会的目的是支持和发展 dYdX 第 2 层协议当前实施和所有未来实施的技术或其他方面，包括但不限于与 dYdX 第 2 层协议相关的生态系统，并促进参与来自寻求支持和发展生态系统或 dYdX 第 2 层协议的当前实施和所有未来实施的任何方面（技术或其他方面）的其他人。具体而言，该授权授权 dYdX 基金会： 1.支持和资助适当的研发活动和项目 2.在生态系统和/或 dYdX 第 2 层协议方面宣传和教育公众 3.发行、接收、支出和持有数字资产（无投机交易活动） 4.部署治理智能合约并发行治理代币 5.与各种企业、合作伙伴、银行、监管机构、当局和其他第三方合作，以造福生态系统 6.分发收到的捐款并参与公司 7.获取、持有或授予商标、版权和其他知识产权或许可 8.组织支持和促进生态系统和/或 dYdX 第 2 层协议的会议和其他活动 9.开展和促进所有业务和/或进行所有交易，并通常执行所有必要、适当、附带或希望协助实现或促进本文所述目标的行为由于 dYdX 基金会协助 dYdX Layer 2 协议生态系统和治理相关事务的发展和壮大，dYdX Trading 的核心开发团队将在未来专注于分散订单簿和匹配引擎组件等。 dYdX 第 2 层协议。尽管去中心化的订单簿和匹配引擎会导致对 dYdX 第 2 层协议的修改，但并不期望它会增强 dYdX 第 2 层协议的功能。相反，它将有利于在 dYdX 第 2 层协议的所有方面创建审查阻力。 dYdX 基金会不以营利为目的，一般不谋求任何利润。同时，dYdX Trading 将继续收取与交易量挂钩的 maker-taker 费用，这将涵盖交易的交易费用、赚取收入并激励更多的流动性。通过促进去中心化治理并为交易者提供强大、透明和开放的先进金融产品，dYdX 基金会将帮助推动 dYdX 第 2 层协议朝着社区主导的增长、发展和自我可持续性发展。操作 dYdX 基金会的理事会成员包括 Arthur Cheong、Rebecca Rettig 和 Markus Spillman。这是 dYdX 第 2 层协议实现完全去中心化的重要第一步。随着期货 DEX 赛道将进一步发展，伴随产品体验进一步改进和产品形势创新，总交易数据继续放大，并且在未来数年内有望逐步承接原本存在于中心化衍生品交易所的交易量。来源：金色财经

金色财经2023-03-10

SHIB在24小时内交易量大幅增加、暴涨要来了吗？

中持有最广泛的加密货币（除了 ETH、USDC 和 USDT），表明它仍然是大投资者的最爱。因此，随着第二层网络 Shibarium 的推出迫在眉睫，SHIB 可以在接下来的几天内轻松实现复苏，随着 SHIB 的推出：今年晚些时候的 Metaverse 可能会在长期内进一步推动它。 Shiba Inu 价格预测，因为 SHIB 在 24 小时内成为交易量最大的 20 种代币——SHIB 暴涨来了吗？ SHIB的指标显示，短期触底并迎来大反弹其相对强弱指数（紫色）刚刚跌破 30，而其价格已跌破 30 天（红色）和 200 天（蓝色）移动平均线，表明它现在处于超卖状态。因此，可以说 SHIB 正在以很大的折扣出售，并且在不久的将来应该会再次上涨。当然，由于 Silvergate 的垮台仍在整个行业引起反响，而且美联储仍表示加息的可能性大于降息，因此 SHIB 可能还需要几周时间，市场才会看到有意义的复苏。仍有很多理由对 SHIB 持乐观态度如上所述，以美元计算，它仍然是鲸鱼中第四广泛持有的 ERC-20 代币，仅次于 ETH、USDC 和 USDT。最重要的是，它仍然是当今鲸鱼中第 13 大购买的 ERC-20 代币，即使有（或可能因为）它的损失。这一切都凸显了更大的投资者如何继续对 SHIB 的长期未来充满信心，并且随着 Shibarium 的 Beta 发布现在非常接近，不难看出原因。作为一个二层网络，Shibarium 将为 Shiba Inu 生态系统提供更快、更便宜的交易，该生态系统运行在以太坊上，到目前为止，一直受到偶尔高额交易费用的影响。据其开发者称，该网络的测试版将于本周末上线，其团队将开放钱包注册。一旦上线，SHIB 很有可能会出现反弹，尽管它可能会因整个加密货币市场的负面状态而有所减弱。尽管如此，通过提高 ShibaSwap 等应用程序的效率，Shibarium 的推出将有助于 Shiba Inu 生态系统吸引更多用户，从长远来看，这将推高 SHIB 的价格。同时，第二层的推出将通过销毁交易费用来增加 SHIB 的燃烧，从长远来看，这将再次推高 meme 代币的价格。 SHIB：The Metaverse的前景使情况更加令人鼓舞，这是一款以柴犬为主题的虚拟游戏，可能会在今年年底推出。作为一个元宇宙，SHIB 将包含 100,595 块土地，用户可以购买这些土地，并像在任何其他类似平台中一样探索和使用。特别看好其推出的是 SHIB 将经历需求激增，因为它将可用于支付土地和其他游戏内物品。 metaverse 的推出也将帮助 Shiba Inu 摆脱其作为另一种 meme 代币的形象，该代币开始提供更多的实用性和更多样化的生态系统。出于这个原因，我们可以预期 SHIB 将随着时间的推移和更广泛的市场复苏而稳步上升。 Changelly 的最新数据表明，平均年度最高预测为 0.0000154485，低于一周前的 0.0000162484 美元。预期的下降表明市场在过去几天出现了负面转变，但 SHIB 的一系列积极发展可能有助于它在长期内超越这一预测。事实上，许多 SHIB 持有者继续以 0.10 美元为目标，虽然这过于雄心勃勃，但升至这一水平并不是 SHIB 第一次看到如此巨大的收益。今天的分享就到这里，后期会给大家带来其他赛道的龙头项目分析。感兴趣的可以点个关注。我也会不定期整理一些前沿资询和项目点评，欢迎各位志同道合的币圈人一起来探索。有问题可以评论提问或者私信来源：金色财经

金色财经2023-03-10

硅谷银行暴雷哪些加密企业牵涉其中？

多个加密企业，并且持有 Citcle（USDC）以及 PAXOS（BUSD）部分稳定币储备资产，关联企业如下： Coinbase 美国合规加密交易平台 Coinbase 是 SVB 最早开始合作的加密企业，可以追溯到 2014 年。根据 Coinbase 招股书，当时愿意为加密交易业务提供银行服务的金融机构很少，SVB 是为数不多的一家；Coinbase 为了打通法币入金，使用了 SVB 的 ACH（自动清算所）服务，并向其支付了 40 万股认股权证。该认股权证可以让 SVB 以 1 美元的价格购买 40 万股 B 类股票——B 类股可以随时 1: 1 兑换成 A 类股，但投票权是 A 股的 20 倍。数据显示，Coinbase IPO 价格为 250 美元，上市最高价接近 350 美元，SVB 持有的股票一度巅峰市值接近 1.4 亿美元；目前 Coinbase 股价在 58 美元，SVB 持股价值接近 2400 万美元。值得注意的是，Coinbase 与硅谷银行的合作在 2015 年就已经到期， 2020 年 Coinbase 已与摩根大通建立银行关系。 Circle 根据稳定币 USDC 发行商 Circle 今年 1 月审计报告，其部分储备金存放在 SVB、Silvergate 以及其他合规银行托管，该报告由德勤审查和证明。而根据 Circle 2022 年度报告，资产储备方面，约 80% 的 USDC 储备是 3 个月期美国国债；到 2023 年 1 月底，这些储备将由贝莱德管理，由纽约梅隆银行（全球最大的托管人）托管。此外，资产储备中约 20% 为现金，由 8 个受美国监管的银行合作伙伴分别持有，SVB、Silvergate 位列其中。值得注意的是，尽管 Circle CEO 承诺会增加透明度，但此前的审计报告中并未透露每家机构具体托管现金数量。在这两天 SVB 以及 Silvergate 暴雷后，Circle 官方也没有对外回应资产储备迁移情况。 Paxos 除了 Circle 之外，稳定币 BUSD 发行商 Paxos 也许 SVB 有着一些关联。根据 Paxos 2022 年的报告，截至 6 月 30 日，其总净资产逾 175 亿美元，储备包括 105.89 亿美元的美国国库券、 61.75 亿美元的美国财政部拟向回购协议以及约 7.38 亿美元的现金存款。其中，现金储备分散在多个存款网络： 3451 万美元归属 FDIC 承保存款分配网络；5.06 亿美元归属私人无保险存款机构；1.96 亿美元归属承保存款机构。而 Silvergate 以及 SVB 虽是 FDIC 承保存款分配网络中的参与方，但分配金额较少，受这次暴雷影响较小。此外，对于 Paxos 来说，还尽快披露那些私人无保险存款机构名单，以增加透明度。 Plum 总部位于伦敦的智能货币应用程序 Plum，曾于 2022 年 10 月获得 SVB 500 万英镑债务融资。Plum 的设计初衷，是为了帮助用户进行资金理财管理，控制生活成本，该产品上线短短两年就获得了 140 万用户。去年 11 月，Plum 宣布与加密钱包应用 Bitpanda 合作，提供 API 接口，允许法国、西班牙、比利时和爱尔兰等多个欧洲国家的用户使用法币进行加密投资，涉及币种包括：BTC、ETH、Cardano (ADA)、Solana (SOL) 以及 BNB。Plum 会对每笔交易收取 2.5% 的固定费用，并将用户资产存放在冷钱包中。从这个角度来说，Plum 其实已然发展成为了加密场外交易（OTC）平台。 Keepit 去年 6 月， SaaS 数据保护平台提供商 Keepit 获得了 2250 万美元的债务融资，领投方包括 SVB 以及 Vaekstfonden。 Keepit 于 2007 年在丹麦哥本哈根成立，是云备份和恢复领域的领导者，也是世界上唯一一家致力于 SaaS 数据保护的独立供应商「中立云」，其区块链验证解决方案在全球销售，包括 Microsoft 365、Microsoft Azure AD、Google 和 Salesforce。注意：Keepit 网站是 https://www.keepit.com/，不要将其与另一个同名区块链项目混淆。 Alviere 去年 6 月，嵌入式金融平台 Alviere 宣布获得 SVB 投资，具体金额未知。此前 Alviere 已完成两轮共计 7000 万美元的融资。Alviere 提供完整的嵌入式金融平台，可以轻松使任何品牌为客户、粉丝和员工提供全套金融产品和服务。去年 3 月，Coinbase Prime 宣布与 Alviere 建立合作关系，将为 Alviere 的嵌入式金融平台 The HIVE 提供加密服务，刚开始会提供数字资产的托管并允许全球品牌提供加密交易服务。Coinbase Prime 是 Coinbase 推出的一个集成解决方案，提供安全托管、高级交易平台等服务。 Plaid 2021 年 9 月，SVB 宣布与美国支付公司 Plaid 合作，允许客户使用 Plaid 即时验证银行账户信息，并通过代币化支付解决方案安全地生成支付。SVB 是第一家提供与 Plaid 集成 ACH 账户代币的银行。该联合解决方案，通过代币化系统连接了 Plaid 的即时账户验证和 SVB 的 ACH API 功能，以最大限度地减少对受益人敏感银行数据的处理。Plaid 和 SVB 一起为客户提供了一种有效和安全的方式，直接从他们的 SVB 账户中处理付款。该集成还使联合客户端符合与 WEB 借记和数据安全欺诈检测标准相关的 Nacha 要求。据了解，Plaid 是一家美国金融科技公司，号称美版「支付宝」；2020 年金融巨头 Visa 曾计划以 53 亿美元 Plaid，最终因反垄断诉讼未能成功；2021 年，Plaid 完成 4.25 亿美元 D 轮融资，由摩根大通领投。 Paystand 基于区块链的 B 2B 支付公司 PayStand 与 SVB 的交集，最早可以追溯到 2018 年。当时，PayStand 作为初创企业，获得 SVB 加速器孵化支持，成功获得一批早期客户，并在加密熊市中存活了下来。据了解，Paystand 的区块链和软件即服务 (SaaS) 可以改善商业支付生命周期的各个方面，从应收账款到发票对账；通过自动化企业支付，PayStand 使企业能够在全球范围内进行交易，加速获得营运资金并实现底线成本节约。经过几年的发展，Paystand 逐渐壮大，每年营业收入翻一番；2022 年，Paystand 被《硅谷商业杂志》评选为增长最快的私营公司之一。来源：金色财经

金色财经2023-03-10

Voyager 继续为 Circle 的 USDC 稳定币清算加密资产

收到近 8680 万美元的美元代币 (USDC)，并向属于交易所的各个地址发送了近 8250 万美元的加密代币。根据CoinDesk 市场指数衡量， Voyager 的最新清算发生在加密货币市场价值下跌 5.6% 之际。这些行动是在破产法官批准Binance.US 收购 Voyager 资产之后发生的。发稿时，Voyager 过去一天的三大清算资产包括大约 5810 万美元的以太币 (ETH)、1090 万美元的柴犬 (SHIB) 和 720 万美元的 Voyager 自己的 VGX 代币。根据区块链分析公司Arkham Intelligence ，它使用的地址主要属于 Coinbase、Binance.US和 Wintermute 。来源：金色财经

金色财经2023-03-10

比特币低于 2 万美元——为什么加密货币市场今天下跌？

。该平台已收到近 8680 万美元的 USDC，并向各个地址发送了近 8250 万美元的加密代币。在加密货币空间内出现看跌行动之后，最近的清算得到了推动。来源：金色财经

金色财经2023-03-10

2023-2024年加密领域即将到来的空投项目清单指南

p操作，比如将钱包中的ETH 兑换为 USDC。mySwap是StarkNet上面的一个AMM平台。使用JediSwap进行Swap操作，比如将刚才的USDC 再兑换回 ETH。使用10KSwap进行Swap操作，比如将 ETH 兑换为 USDC、然后再把USDC 换回 ETH。当然，为了增加获得空投的机会，我们还可以继续选择在 Swapxyz、JediSwap、10KSwap 上提供liquidity（流动性）操作。 3.NFTs的交互通过 Aspect 铸造你自己的 NFT、并通过该平台对里面的 NFT 进行买卖。通过 Mint Square 铸造你自己的 NFT。通过Starknet.id铸造Starknet域名（可以注册.stark后缀的域名）。 4.其他方式比如，在ZKX protocol （Starknet上的一个永续期货 DEX、3 月 14 日会上线测试网）参与它的 ZKX Yakuza 社区激励计划 SZN、参与 StarkNet Social （StarkNet上的一个社交媒体协议）的测试网、参与StarkNet社区的一些激励活动等。第2个项目是Aztec Network Aztec 是一个开源的Layer2网络，旨在为以太坊带来可扩展性和隐私性。它致力于通过零知识 (ZK) 证明实现负担得起的私人加密支付。目前，通过一些具体的交互有可能会获得Aztec的空投，下面我会帮大家列举一些具体的交互参与方法。 1.Zk money的交互先在 Zk money 存款最少价值 0.1 美元的ETH（如果你之后想使用 ZkPay，则可以将你的存款分成 3 笔交易进行操作）。目前Zk money有三个选项卡，分别是Earn、Trade和Access。 Earn选项里面可以进行的交互操作是：从不同的提供商那里选择最好的 2-3 个池、然后提供流动性。当然，你可以提供zkDAI或zkLUSD资产。 2.Sismo的交互但要访问该平台，我们需要一个徽章。而想要符合这样的资格，你则需要通过 Zk money 向 Aztec Network 进行至少 3 次的存款（转入）操作。然后，就可以通过Sismo Vault来铸造这个徽章了。Sismo 是一个模块化的证明协议，专注于去中心化、隐私和可用性。还需要提醒的一点是，3 次的存款操作后 24 小时内有效。完成存款后就可以通过Sismo - aztec 页面开始铸造了，具体铸造徽章的操作步骤是：点击“ "Use badge" ”按钮并转到Discord、然后会转到“verify-roles”（验证角色）、并单击“Let's go”按钮，此时就可以在网站上找到“early access”（抢先体验）选项了，接着使用 Discord 登录即可。以上的过程中可以用到ZKPay钱包。 3.ZkPay的交互另外，ZkPay最近也发布了新活动，又多了一个徽章类型。如果你想获得ZkPay的徽章，也可以参与它的交互。获得ZKPay Questoor资格的方法如下：将 zkETH 或 zkDAI 从 Aztec 提取到 Polygon。从 Aztec 到 Polygon 进行 zkETH 或 zkDAI 到 USDT/USDC 的Withdrawal Swap（即取款交换）。zkETH和zkDAI进行Swap。再创建一个新的 Aztec 钱包进行如上交易（增加机会）。做完上面这些操作后，你就可以在 zkPay 页面验证资格了。然后等待24 小时后，即可通过Sismo网站的zkpay-quest进行领取徽章了。在完成以上所有步骤后，你就可以使用 ZkMoney 或 ZkPay 取款了（即把你的资产重新取回你原来的钱包）。关于ZKPay这里额外补充说明一下，ZKPay号称是一个Aztec Wallet，也就是基于Aztec网络的钱包，但我对 Aztec 网络和 ZkPay 之间的具体关系了解并不多，我目前能找到的所有信息都是 Aztec Network 正在关注并点赞 ZkPay 的帖子。另外，之前貌似比较火的“Sismo x Aztec Active User”徽章也不是 Aztec Network 制作的，它是 Zkpay 的 NFT，只是 Zkpay 在看到该徽章受欢迎后，便以每个 0.25 美元 ETH 的价格推出了第一批 Aztek NFT 的铸造，这看起来像是在抢钱（我个人是不建议铸造这个东东的）。但尽管如此，ZKPay这个项目还是比较值得关注的，因为它在 Aztec Network 上提供了许多独特的功能。第3个项目是Scroll Scroll是一个原生的 zkEVM L2 解决方案，旨在扩展以太坊。目前，根据其公布的发展路线图来看，它目前还处于开发的早期阶段。虽然目前项目方没有公布相关的激励计划，但未来也可能是会有空投的。目前我们可以通过参与它的测试网进行交互，下面我会帮大家列举一些具体的交互参与方法。 1.进入Scroll alpha测试网 2.逐一单击里面的“Connect Wallet”按钮、并添加Scroll网络到钱包（这里以Metamask钱包为例）。 3.在 Metamask 上将你添加的网络名称更改为“Scroll L1 Testnet”。 4.在 L1 上领取测试网的代币（如下图 5.然后使用 Scroll 测试网的bridge（桥），你可以从 L1 转移到 L2，反之亦然。比如，你可以从 L1 桥接一些 TSETH 和 TSUSDC 资产到 L2。上面是Scroll L1 Testnet的交互操作。同理，你还可以进行Scroll L2 Testnet的交互操作。除了bridge的交互，你还可以尝试在池选项卡中添加流动性来增加空投的机会。另外，Scroll项目方最近还在 Uniswap 治理页面上提交了一份关于在 Scroll 测试网上部署 Uniswap V3 的提案，这个我们也可以保持关注一下。来源：金色财经

金色财经2023-03-10

下一颗大雷！稳定币发行商Circle短线突发性脱钩 “现金储备存放于两家爆雷银行中”

，亏损18亿美元。下一颗大雷则在路上，USDC美元稳定币发行商Circle在报告中表示，该公司现金储备部分存放于两家爆雷银行中，促使USDC兑美元短线突发性脱钩。 SVB Financial Group首席执行官Greg Becker致函旗下美国大型商业银行Silicon Valley Bank投资人表示，已抛售帐上全数210亿美元债券组合，其中多数是美国公债，税后损失达到18亿美元。但硅谷银行同时宣布现金增资计划，以发行新股、可转换优先股募资22.5亿美元，来弥补抛售债券造成的损失。针对为何需要抛售债券，Greg解释说：“客户耗用资金的速率依旧偏高，今年2 月还有加快的迹象，导致银行现金存款低于预期。” 消息一出，美国银行类股蒙受其害，银行规模全面下杀，PacWest Bancorp重跌25%、First Republic Bank大跌17%、网路券商Charles Schwab大跌13%、摩根大通下跌5.4%。同时间，爆雷事件牵动加密货币市场，比特币在周五北京时间9时左右，比特币价格正式跌破2万美元。华尔街机构也因硅谷银行爆出流动性问题，持续紧盯其他小型银行是否会在利率上升周期内爆发相似问题，而Founders Fund、Coatue等硅谷顶级创投公司，建议其投资组合机构从硅谷银行中撤出资金。同样有处理加密货币业务的Silicon Valley Bank，接受对加密公司放贷与接受存汇业务，也会对加密公司投资，但在2022年年报中，矽谷银行称对加密产业类的客户“风险仓位最小”。而稳定币发行商Circle在本月的储备说明表中，也提到现金储备有部分存放在Silicon Valley Bank中，但比例并未说明。Circle的储备抵押品中，有约80%是美国国债，另20%左右为现金。 (来源:Circle网站) 交易员很快做出行动，Circle所发行的USDC原本1:1兑换美元，但闻讯短线脱钩至0.995美元，当前再次回到0.9999美元。 (来源:CoinMarketCap) 3月4日，Circle团队就其与Silvergate互动发表一份官方声明，根据声明，Circle已将在Silvergate持有的USDC美元稳定币储备的“小部分”提取给其他银行合作伙伴。 (来源:推特) Circle强调，Silvergate及其附属服务被少数USDC客户使用。他们还首次透露，随着“麻烦和风险”的信号变得明显，它早在2022年就开始“结束”与Silvergate的互动。但很显然，这项恐慌并没有就此结束，现如今随着Silicon Valley Bank也出现爆雷事件，加密投资者迫切想要知晓，Circle在该行的储备金是否也如Silvergate般快速转移。#硅谷银行爆雷#

小萧2023-03-10

区块链动态2023年3月10日早参考

金色财经2023-03-10

一文读懂稳定币赛道GEM：OGV

周期契合度很高。长期以来，USDT、USDC和 BUSD 占据着稳定币市场前三。此前 2 月份，SEC（美国证券交易委员会）认为 BUSD 是一种未注册的证券，向 BUSD 稳定币发行商 Paxos 发出威尔斯通知（SEC 对公司进行民事诉讼前的非正式提醒）。不久后纽约金融服务部（NYDFS）更下令 Paxos 停止铸造 BUSD。Coinbase更是于 3 月 1 日宣布暂停 BUSD 交易。BUSD 从事发前市值 16 B 到目前的 8.4 B，接近腰斩。 BUSD 作为币安生态系统的流动性门户，对于整个币安来说极其重要，从币安对 BUSD 的支持力度便可窥斑见豹，比如 BUSD 参加 Launchpad，BUSD 交易对免手续费等。但经此一事，币安不得不寻找其他稳定币替代解决方案来满足市场需求。币安创始人CZ表示过币安本身不会去做稳定币项目，其在推特回复道：“让更多稳定币蓬勃发展。”之后更是在一场直播中坦言币安正在与多位稳定币发行方沟通。随着 BUSD 的逐步退出市场，场内资金必然流入其他稳定币项目。二、详解 OGV 与 OUSD 1. OGV是由NFT交易平台 Origin Protocol 推出的稳定币项目 Origin Dollar（OUSD）的治理和价值累积代币。OUSD 最初于 2020 年 9 月在以太坊网络上推出。用户目前可以在Origin Dollar DApp使用 USDT、USDC、DAI 铸造或兑换 OUSD（与美元 1 ： 1 锚定），并在钱包中赚取收益。 2.1 OUSD 价值捕获 OUSD 智能合约会将底层稳定币（USDT、USDC、DAI）部署到一组多样化的DEFI 策略中（例如Compound、Aave和Curve），产生的收益会通过 rebase 的机制自动更新每个代币持有者钱包中的余额，使得 OUSD 保持在 1 美元附近。协议会调整策略以实现高收益，同时分散风险。当有用户与 OUSD 智能合约产生交互时便会触发 rebase 机制，同时Chainlink Keepers 确保每天至少发生一次 rebase。协议还将通过提供借贷、做市商获得收益。除此之外，当从金库中赎回时将收取 0.25% 的退出费，这部分费用将分配给其他 OUSD 持有者，同时用户将按照当前金库中三种稳定币的比例获得混合稳定币。 2.2 OGV 治理及价值捕获用户质押 OGV 可根据数量及解锁时限获得不同比例系数的 veOGV，veOGV 可参与每周的 DEFI 策略的分配权重投票，投票结果由 Strategist 多签成员在链上执行。同时所有由 OUSD 捕获价值的 10% 将在市场上回购 OGV 分配给质押者。 2.3 OGV 代币经济学 OGV 无私售、无公售，属于 fair launch。OGV 于 2022 年 7 月发行，总量 4 0 亿枚，当前流通量 6 .4 亿枚。其中 25% （10 亿）空投给 OGN 持有者，无锁仓。DAO储备 15.62% （总量 18.75% ）、空投给 OUSD 持有者 10% 、早期贡献者 10% 、未来贡献者 10% 分四年解锁，每年解锁 1/4 。流动性挖矿释放情况见表 1 ，当前每月产出 1680 万枚。早期空投份额到期未领取被销毁的 OGV 一共有 3.7 亿枚。 2.4 OUSD 链上分析 OGV 的价值主要取决于 OUSD 的应用，以下数据来自 CoinGecko 和 Dune。（1 ）OUSD 的铸造整体趋势 OUSD 的铸造是在逐步上升的，中间突增部分是当时项目方推出了流动性激励活动铸造量接近 3 亿美元，后续也受 UST 脱锚影响一度回落至 4000 万美元，目前 OUSD 铸造量为 6058 万美元。 OUSD 用户数量 OUSD 当前持币地址数量 2748 ，用户总数 5252 ，近期链上交互次数几乎每天个位数。相比较，TUSD 当前持币地址数量 4.7 万，用户总数 25.8 万，近期链上交互次数每天 100 以上。 OUSD 的应用除了自动生息和流动性挖矿，官网披露了一些钱包支持以及DEX交易外，还有一些其他合作伙伴。1 月份与 Archimedes 达成合作，OUSD 将成为对方杠杆率高达 10 倍的第一个稳定币。三、竞争环境与横向比较 3.1 竞争对手考虑到币安选择稳定币合作方，需要满足两个最基础的条件： 1.项目运行安全稳定；2.已经形成一定的使用规模。因此根据 DefiLlama 数据，剔除脱锚的稳定币，整理了一份目前排名前列的稳定币数据见表 2 。从表格可以看出 BUSD 流出资金主要由 USDT 和 USDC 两者承接了，同时一些稳定币项目也在绝对值或相对值上获得一定增长，如 TUSD、FRAX、USDD、LUSD、MIM、DOLA、OUSD。我们选择有治理代币的稳定币项目来进行深入研究，试着从中发现价值币。（1 ）TUSD TrueUSD（TUSD）是美国资产数字化平台 TrustToken 推出的 1: 1 锚定美元的稳定币，美元存在于已签署托管协议的多家信托公司的银行账户中，银行账户的内容每天都会公布，并且每月都要进行审计。根据链上数据显示，从 2 月 16 日到 2 月 24 日，币安铸造了 1.8 亿枚 TUSD。自 2019 年 6 月以来，与美元挂钩的稳定币 TUSD 运营 TrustToken 一直都是币安的合作伙伴，这种关系允许币安以零费用购买 TUSD 并将其兑换为法定货币。从以上角度来看，TUSD 对于币安而言的确是非常合适的合作方，但须知的是 TUSD 严格来讲并没有治理代币，稳定币的收益也是归 TrustToken 所有。TRU 并不能通过 TUSD 捕获价值，尽管如此，作为同宗同源的 TRU 自 2 月 15 日的 0.042 上涨至高点有 240% 以上的涨幅。（2 ）FRAX FRAX 于 2020 年 12 月上线以太坊主网，此前是一种“部分算法稳定币”，即一部分采用抵押物支持，一部分采用其治理代币 FXS 供应的算法支持。历史上 FRAX 并未发生过严重的脱锚。2 月底，社区投票通过了一项治理投案，把 FRAX 稳定币的目标抵押率（CR）设定为 100% ，移除协议对稳定币的算法支持，今后 FRAX 将成为完全抵押稳定币。从安全角度和应用场景来看，FRAX 亦有可能成为币安的合作方。此外，目前 Frax Finance 已经开发出一整套的 DeFi 产品，包括 FRAX、时间加权平均 AMM Fraxswap、借贷市场 Fraxlend、算法做市程序 AMOs、加密原生 CPI 稳定币 FPI、跨链桥 Fraxferry，近期随着以太坊上海升级临近 Frax 又推出了ETH流动性质押衍生品 fraxETH。不可置疑，FXS 是一个优质币，但其目前市值不低（CMC 排名 68 ），相比其他项目而言，增长潜力小。（3 ）LUSD Liquity 是一个去中心化借贷平台，协议于 2021 年 4 月 5 日上线以太坊链，目前也仅支持以太坊。Liquity 有两种原生资产，一种是挂钩美元的稳定币 LUSD，一种是治理代币 LQTY。在 Liquity 上，用户可以存入 ETH，只需付出一次性费用，便可无利息、无还款时限借出 LUSD（需保证最低 110% 的抵押率）。截至目前，Liquity 智能合约还没有引发过安全事件。 Liquity 本身去中心化程度很高，且未出现过安全问题，持续稳定运营。当前 LUSD 稳定币生态较弱，使用场景不够丰富，LQTY 治理也刚上线不久。但是 2 月 28 日 LQTY 上线币安，其价格迅速翻倍，也在很大程度上预示着未来币安可能会和 LUSD 达成合作，相应的 LQTY 也会有进一步上升的空间。（4 ）MIM abracadabra.money 通过抵押创新创造了去中心化的稳定币。这些由加密货币支持的稳定币旨在通过铸造基于通常非流动性利息代币 (ibTKN) 抵押品的流动代币来释放去中心化金融 (DeFi) 空间的流动性。一种称为 Magic Internet Money (MIM) 的稳定币支撑着 Abracadabra 加密货币生态系统，而额外的 SPELL 和 sSPELL 代币有助于治理并鼓励市场参与。然而 MIM 是存在不少争议的，大多数稳定币是由等量的法币资产或者其他相关资产支持的，而 MIM 仅由一组精选的数字资产支持，这对其稳定性带来一定的风险。在Terra崩盘期间，Abracadabra 便产生了 1200 万美元的坏账，MIM 一度脱锚跌至 0.94 美元。除此之外，项目创始人曾经的项目 wonderland 承诺了一个可持续的、有收益的机制，但该项目原生 TIME 代币从$ 10, 000 以上暴跌至$ 95 。综合以上，币安选择 MIM 的可能性较小。（5 ）DOLA Inverse Finance 是一个在稳定币上产生收益率并将收益率持续投资于目标代币（如 ETH）的协议。Inverse Finance 创建单一资本效率借贷池，基于合成信用和非合成信用结合的 Anchor 协议。此外，Inverse Finance 还在 Anchor 上发行原生合成/信用稳定币 DOLA。 DOLA 历史上发生过多次超过 2% 以上的脱锚，从这点看，币安选择的可能性较小。 3.2 OUSD 竞争优势（1 ）安全稳定 OUSD 的强大程度取决于支持它的稳定币，该协议在添加为支持资产之前会通过深入的稳定币评估框架竭力评估每个稳定币。OUSD 当前支持的稳定币有 USDT、USDC、DAI，未来可能会添加新的稳定币。如果这些稳定币中的人和一个被证明不大可靠或使 OUSD 持有者的资金处于危险之中，也有可能会取消支持。OUSD 本身就像一篮子市场上主流稳定的稳定币组成的稳定币，理论上其安全性能较单一的稳定币更加的安全稳定。有一个案例是在去年 USDT 脱锚恐慌事件中，项目方使用治理流程公开同意暂时退出 USDT。如果支持的稳定币当中存在流动性问题或有迹象相信其正在脱钩，项目方也有能力非常迅速的采取行动。战略家角色允许两名多签代表在几分钟内主动退出存在问题的稳定币，重要的是策略家是不能提取资金或者使用尚未列入白名单的策略以保证资金安全。（2 ）自动生息 OUSD 相较于其他稳定币存储在钱包里，能够自动生息（当前年化 4.53% ），释放了稳定币的流动性。（3 ）OGV 性价比高在上述研究的稳定币项目的治理代币当中，OGV 的市值最低，仅 480 万美元；同时稳定币市值与治理代币市值比最大，高达 16.8 。综合比较，OGV 的性价比最高。（4 ）团队实力强项目团队由加密货币和金融科技行业的资深人士创建，其中包括连续创业者、早期加密货币投资者、YouTube 早期员工、Google/Dropbox 工程经理以及 Paypal 联合创始人之一——潘宇。26 名核心团队、 6 名社区团队、 7 名顾问、 273 名开源贡献者都有在官网公开披露。项目方另一个 NFT 项目代币 OGN 流通市值 6000 万美元，目前也上线了币安、coinbase、火必、库币、gate、kraken 等主流交易所。四、风险提示 1. 智能合约风险尽管智能合约已经经过多家安全公司审计，但仍然有可能出现逻辑错误，导致投资者资金损失。在项目初期， 2020 年 11 月 7 日，由于之前未检测到的重入漏洞被黑客盗取 700 万美元，之后项目方提出补偿计划并完成多次审计和安全升级后，于当年 12 月重启。 2. 第三方平台风险 OUSD 的部分收益建立在其他 DeFi 平台之上，例如 Aave、Compound 和 Curve，这些平台均有增加额外的智能合约风险。 3. 稳定币风险 OUSD 的资金池由支持的稳定币组成，尽管有一定的风险缓解措施，但仍然可能会因基础稳定币自身风险产生一定损失。例如 SEC 监管、USDT 和 USDC 发行方冻结持有人钱包资金等。五、结论总体而言，稳定币会是一个长期的叙事，BUSD 的退出势必会流向其他稳定币项目。综合来看，OUSD 自带 Defi 属性，通过多种安全可靠的稳定币进一步摊低风险，项目团队实力强劲，尽管目前规模不足 1 亿美元，应用场景少，但未来会有不小的增长潜力。而作为 OUSD 的治理代币，OGV 具备价值捕获能力，本身也是严重低估了，即使目前相较其他治理代币估值也有 10 倍的增长空间。除此之外，OGV 的大哥 OGN 已经上线了各大交易所，未来随着市场发现 OUSD 的价值，同时币安若能和 OUSD 达成合作，那 OGV 大有可为。来源：金色财经

金色财经2023-03-10

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