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不敢存钱了？投资者迫切寻找“安全区” 手持现金追寻更高回报率
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中获益。去年底资产超过5500亿美元的Truist Financial的股价下跌了17%，资产超过1800亿美元的KeyCorp和Huntington Bancshares分别下跌了27%和17%。去年底，这三家银行的未投保存款都不到一半。大型银行并非完全不担心利率风险，而利率风险是对硅谷银行担忧的核心。由于利率上升，许多大银行的资本充足率受到打击，并且有自己未实现的投资证券损失。但投资者似乎认为，这些拥有最多资源、最多元化业务部门和最受监管的银行将成为赢家。所有这些都可能加速存款向大型银行的转移，这种情况多年来一直在稳步发生。目前问题在于，投资者是否会在经历了这疯狂的一周后，对区域性银行与规模较大的同行竞争并仍能提供稳固盈利的能力产生一些长期担忧。此外，任何因存款外流风险而需要手头保持大量流动性的银行也将发现很难增加长期贷款。如果银行被迫将更多的资产负债表保留在最短期的金融工具中，那么如果投资者押注美联储将开始降息而存款仍然昂贵，则会增加净利息收入减少的风险。2年期国债收益率周一下跌超过半个百分点。这一切都在考虑可能会出现的其他问题之前。例如，一些地区性银行和小型银行对商业房地产贷款的敞口相对较大，投资者开始担心这一点，因为在大流行开始后这么长时间，仍有许多办公楼仍在努力寻找足够的租户。关键不是每家银行都可能失败。美联储的行动可能足以遏制不稳定的存款外流。但投资者注定不会满足于仅仅是生存下去。 Investment Company Institute和美联储的数据显示，货币市场基金中的零售资产徘徊在接近纪录高位的水平。这些基金投资于包括国债和商业票据在内的短期债务证券，通常被消费者用作支票账户来存储现金。与此同时，CUSIP全球服务数据显示，对短期存单的需求已升至2008年金融危机以来的最高水平。存单被认为是最安全的投资之一，其利率高于普通储蓄或支票账户，但客户通常无法在到期日结束前提取本金而不会受到处罚。根据Vanda Research的数据，以美元交易量衡量的个人投资者的交易活动最近有所下降。去年美联储开始加息后，大部分的兴奋情绪都从市场上消失了。大型科技股和其他成长型股票受到的打击尤其严重，因为不断上升的收益率降低了它们未来现金流的吸引力。标准普尔500指数较2022年1月的高点下跌了约20%，尽管今年上涨了0.4%。与价格走势相反的短期政府债券收益率接近2007年以来的最高水平。投资者纷纷逃离股票基金。他们从美国撤走了超过1000亿美元。根据Refinitiv Lipper的数据，自去年年初以来，股票共同基金和交易所交易基金。这些基金已连续九周出现资金外流，这是自2016年夏季以来持续时间最长的一次。 Morningstar投资组合策略师Amy Arnott表示，对于投资者而言，将过多的投资组合转向现金的风险是错过了股市的潜在反弹。随着时间的推移，股票是表现最好的资产之一。
埃尔文2023-03-14
重磅！周末要闻集锦出炉! 硅谷银行挤兑危机消息不断传来，下周A股解禁市值为456.72亿元
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ION）、 KeyCorp（KEY）与Truist Financial Corp（TFC）建立庞大的沽空头寸。　　美国财长耶伦召集多部门领导人开会淡化硅谷银行危机的风险　　美国财政部长耶伦称，美国的银行系统“依旧坚韧”，监管机构“拥有有效的工具”来应对围绕硅谷银行的事态发展。美国财政部在一份通过电子邮件发表的声明中表示，耶伦周五召集美联储、联邦存款保险公司和货币监理署的领导人举行会议，讨论围绕硅谷银行的事态发展。经历了包括融资失败以及科技初创企业纷纷撤走资金等一系列事件的动荡一周之后，硅谷银行成为美国十多年来规模最大的倒闭银行。　　穆迪：下调硅谷银行母公司SVB金融集团的评级将撤销其评级　　SVB金融集团及其银行子公司硅谷银行被穆迪下调评级，穆迪表示将出于商业原因撤销评级。硅谷银行的长期本币银行存款和发行人评级分别从A1下调至Caa2和从Baa1下调至C。将硅谷银行金融集团的本币高级无担保和长期发行人评级从Baa1下调至C。　　美国硅谷银行宣布破产，马斯克回应推特收购提议：持开放态度　　据报道，美国硅谷银行当地时间周五（10日）在“惊人的48小时”后宣布破产，由美国联邦存款保险公司（FDIC）接管。当天晚些时候，有人在社交媒体上提议推特公司收购美国硅谷银行，并将其变为“数字银行”，对此马斯克迅速回复称“持开放态度”。　　“新美联储通讯社”：美联储关注硅谷银行倒闭事件甚于非农 3月或加息25bp 　　“美联储传声筒”Nick Timiraos在最新的文章中指出，对于美联储官员来说，2月份的非农就业报告几乎不会大幅改变经济前景，此时正值他们正在考虑在即将召开的会议上进行多大幅度的加息。但周五加州一家银行（硅谷银行）倒闭，导致华尔街投资者减少了对美联储将选择加息50bp的押注，因为人们普遍担心金融稳定风险。CME数据显示，截至当地时间周五下午，美联储加息25bp的可能性接近60％，而加息50bp的可能性从周四的70％降至40％。　　美团：没有存款在硅谷银行后者破产事件对公司无影响　　12日，美团资本市场部对问询的投资者回复邮件表示，美团没有存款在硅谷银行，因此近期硅谷银行事件对公司无影响。同时，美团相关负责人也表示，今日网传美团CEO王兴发布的“硅谷银行维权群”截图并不属实。　　
金融界2023-03-12
硅谷银行 (SIVB) 下跌 60%：经济衰退来袭了吗？
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如果股价触底，可能会出现这种情况。 Truist Financial、Charles Schwab、Capital One 和 JPMorgan 等主要金融机构在 Performance Trust Capital Partners 的证券上各有近 100 亿美元的未实现损失，他们将这些证券描述为可供出售，后者为银行的资产负债表策略提供建议. 诉讼后，PacWest Bancorp 股价下跌 25%，First Republic Bank 股价下跌 17%，Charles Schwab Corp 股价下跌 13%，US Bancorp 股价下跌 7%。美联储对抗通胀美联储正试图在控制不断上涨的通货膨胀率方面打一场艰苦的战斗，并且据称认为经济衰退即将来临。当前通胀率为6.41%，上月为6.45%，去年为7.48%。与 3.28% 的长期平均水平相比非常高。随后的利率上涨降低了支付较低的现有债券的价值。银行通常拥有这些债券的相当一部分，从而加剧了银行的处境。硅谷银行 (SIVB) – 财务分析撰写本文时，SIVB 的交易价格为 106.04 美元，跌幅为 60.41%。前收盘价和开盘价分别为 276.83 美元和 176.55 美元。五十二周的变化是负的，49.52%。市值跌至 62.78 亿美元。收入为 13.9 亿美元，下跌 4.48%，营业费用增长 13.84% 至 9.79 亿美元。净收入下跌 20.05% 至 3.15 亿美元；每股收益为 4.62 美元，修正幅度为 25.72%。 1 年期平均目标价为 280.33 美元，上涨空间为 164.4%。 2023 年 1 月 19 日公布了最新财报，营收为 14.42 亿美元，比预期营收高出 2.42%。来源：金色财经
金色财经2023-03-11
美国政府快救市！高盛曝对冲基金做空新一波5家银行金融巨鳄：急需出手“担保爆雷银行存款”
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ZION)、KeyCorp(KEY)和Truist Financial Corp(TFC)中布置一些新的空头。” “值得注意的是，高盛PB数据显示美国银行的L/S比率为1.48，略高于我们早些时候看到的5年多低点1.47。” (来源:高盛)
秉哥说市2023-03-10
美银行“爆雷”可怕一幕！VC传奇蒂尔与多家风投：快从硅谷撤资分析师却喊逢低布局？
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的催化剂，引发了对整个银行业的担忧。 Truist分析师Brandon King表示：“资产负债表资产敏感性的增加应该会将左尾风险降低到更高的利率”，但预计拟议的融资会稀释每股的实质价值。 “出售所得款项预计将再投资于短期美国国债，并通过接收浮动掉期进行对冲。” KBW分析师Christopher McGratty表示，SVB Financial将在2023年以显着较低的盈利运行率退出，并且“2024年可能在16.00-18.00美元/股范围内”等待融资价格。鉴于存款加速流出，SVB Financial出售了210亿美元的证券以更好地管理流动性。对于更广泛的行业，该集团的资产负债表管理无疑是前沿和中心，并且“波动较大/大量存款”的银行可能会因这一消息而走低，即SBNY和PACW两股。 Evercore ISI分析师John Pancari指出：“我们赞成SIVB支持流动性并重新定位资产负债表，以提高资产敏感性的策略，特别是取代美联储近期更为强硬的基调。” 管理层更新后的前景显示存款动态逐渐减弱，客户现金消耗趋势比预期更有弹性，这可能是此举的催化剂。 Jefferies分析师Casey Haire表示，资产负债表重组和融资将提高净利息收入，并推高资本比率。但也表明SVB Financial的生态系统仍然面临挑战，因为长期利率较高以及客户现金消耗意外增加。“我还注意到更新后的2023年指引暗示每股收益约为15美元，而共识为19美元。” Bloomberg Intelligence分析师Herman Chan指出，此次出售“考虑到该银行有能力为存款融资提供资产负债表外客户资金，这令人感到意外”。为缓解冲击，SVB将通过普通股、存托股份和向General Atlantic出售股份筹集22.5亿美元。在较早的一份报告中，Chan指出SVB在其910亿美元的持有至到期证券投资组合中，面临150亿美元的未实现亏损头寸。正如Lake Cornelia Research Management继续指出的那样，这种情况的市场影响是深远而广泛的。 (来源:推特) “我们有210亿美元的资产负债表，两年前仅为860亿美元，很可能会放松。可以毫不夸张地说，在当前按市值计价的基础上，股本为负数达数十亿美元。你可能资不抵债，但流动性强，可以作为一家银行生存。受损或被击败的SIVB对创业生态系统的打击将是巨大的。” “除了我们强调的负面久期风险，资产方锁定在200个基点以下，而负债方可能增加到200个基点以上，HTM的简单市值计价以及880亿美元的HTM和700亿美元的贷款，可能远大于以18亿美元价格出售AFS证券的已实现亏损。2020年以来的资产增长是疯狂的，在JPM出价时，SIVB的总资产是BSC的50%。” “我们认为，当这一切都完成后，看到SIVB达到每股50美元或更低的价格并不疯狂，”ZeroHedge分析文章写道。更高的存款利率以及逃离私人银行客户的可能性带来的负收益循环，还有相关的资产负债表压力是一个黑暗的场景。在许多情况下，他们需要筹集更多资金，对现有持有人进行稀释，而这可能无法解决问题。 “我们很少看到在当天下跌40%时，买入一家银行是一个不错的入场点，这些事情的平息速度可能比人们意识到的要快得多。” 仅仅将20221-22年持有贷款和HTM证券的增长价值削减10%，账面权益就会减少50亿美元。看到今天优先股交易量下跌15%，应该会让许多人大开眼界。关键是市场认为这还没有结束，还有很多二阶和三阶影响。#硅谷银行爆雷#
小萧2023-03-10
15年来未曾见过的一幕：美国的银行们展开“揽储大战”！
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变债券发行计划，但USBancorp和Truist Financial Corp.等较大的地区性银行可能需要在债券市场上借入更多资金。Kakuda估计，未来几年，他们每年可能需要出售高达100亿至150亿美元的资产，但这笔资金对他们来说应该是可控的。在银行资产负债表的资产方面，随着美国经济设法避免出现实质性放缓，贷款继续增长。这些贷款需要资金，而存款是银行融资的主要来源。美联储最近的一项调查暗示，随着融资压力的增加，银行可能会采用一些策略来弥补损失的资金。在调查问卷中，金融机构报告称，如果准备金下降到令人不安的水平，它们将在无担保融资市场借款、筹集经纪存款或发行CD。绝大多数国内银行还表示，从联邦住房贷款银行提前借款“非常有可能”或“有可能”。安永(Ernst & Young)全球银行和资本市场部门主管Jan Bellens表示，最终，银行可能不得不继续提高存款利率，因为它们要与其他收益率更高的投资进行竞争。 Bellens说道：“银行将不得不为存款支付更高的费用。如果客户对他们得到的利率不再满意，他们就会开始逐渐转移存款，这就是为什么银行非常热衷于用CD产品锁定消费者。”
风枫2023-03-07
决策分析：市场等待大行情？！金价窄幅波动美股全线上涨鲍威尔国会证词才是真正的“催化剂”
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破该水平可能预示着未来会有更多抛售。 Truist的联席首席信息官 Keith Lerner说：“我认为我们基本上看到了该水平保持的一点点延续势头，你所看到的更广泛的情况，只是上周反弹的一点点延续，你看到涨势是由目前对利率更敏感的增长领域引领的。” 周一，最新公布的数据显示，美国1月工厂订单月率为-1.6%，财经网站Forexlive指出，这些数字与预期基本一致，此前数据的修正幅度可以忽略不计。看起来制造业最糟糕的牛鞭效应已经出现了。与此同时，美国2月纽约联储全球供应链压力指数录得-0.26，为2019年8月以来最小值。美市盘中，现货黄金日内在不到10美元区间内窄幅交投，现报1849.99美元/盎司，日内跌幅0.33%。本周的重要催化剂包括美联储主席杰罗姆鲍威尔周二和周三的国会证词。在一个月前，美国经济似乎还在降温，通胀也在稳步下降。但此后大量的政府数据描绘了一幅截然不同的画面。事实上，除了因借贷成本上升而遭受重创的房地产行业外，美国经济的大多数领域似乎普遍能够抵御美联储的加息。牛津经济研究院首席美国经济学家Michael Pearce写道：“经济比大多数政策制定者几个月前预期的要热。”他预计，美联储将在今后的三次会议上每次提高基准利率25个基点，此后美联储还可能进一步加息。这一趋势可能会减缓支出和通胀，也有可能使经济滑入衰退。鲍威尔将不得不安抚民主党人，他们担心美联储的激进加息将导致痛苦的经济衰退，同时让共和党人放心，美联储将把利率调高到足以抑制通胀的水平。交易员也在等待周五的2月份就业报告，道琼斯调查的经济学家预计上个月将增加22.5万个工作岗位。
Dan19772023-03-07
无论怎么看现在的股市都不便宜
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步收紧政策，之后更容易陷入衰退。　　Truist Advisory Services联合首席投资官基思·勒纳将这种动态称为“反向泰珀交易”，他指的是对冲基金经理戴维·泰珀在2010年做出的乐观预测，他认为经济将改善，或者美联储将放松政策，这两种情况都会提振市场。　　如今，人们面临的选择是:经济走弱会压低通胀，但也会打击企业利润，拖累资产价格；经济走强会迫使美联储进一步收紧政策以抑制通胀，也会拖累资产价格。　　过去一周的数据让投资者有很多担忧:采购经理人指数强于预期，1月个人收入和支出飙升，消费者信心升至一年多来的最高水平，周五上午的数据显示1月核心通胀高于预期，12月数据被上修。　　在没有任何基本证据支持的情况下，看看图表到底在说什么是值得的。标准普尔500指数在2023年冲高，1月份上涨近9％，较10月中旬的低点上涨17％。与此同时，由于交易员押注加息将更快结束，债券收益率下跌。　　自那以后，就业和通货膨胀变得炙手可热，债券收益率重新开始攀升。标准普尔500指数2月份下跌逾5％，上周五收于3970点，略高于3940点左右的200日移动均线，这是一个关键技术位，可在上涨或下跌中起到支撑或阻力的作用。勒纳说，如果跌破这一点位，下一个支撑位将在3800点左右。　　标准普尔500指数过去一个月下跌了5％，但其预期市盈率仍为17.5倍左右。今年迄今为止的涨势完全是由估值扩张推动的，同期预期利润下降。这一倍数与过去10年的平均水平大致相当，但如今的不确定性大大增加，利率也更高。　　10年期美国国债收益率的技术性上升趋势仍未改变。勒纳说，上周五该指数为3.95％，在2023年初两次从200日移动均线反弹，并可能很快重新测试10月份4.23％的高点。这只会增加股市的估值压力。基本面和技术面似乎是一致的:在目前的水平上，标准普尔500指数根本没有那么引人注目。低市值股可能更有价值，中小市值指数仍高于50日移动平均线，估值也更便宜。
金融界2023-02-28
美股收盘：道指跌近百点交易股多数走高新东方涨近6%
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益率攀升至11月以来的最高水平。　　Truist公司联合首席投资官Keith Lerner表示：“我认为，基于美联储极有可能将被迫在更长时间内维持高息政策的市场预期，并且鉴于当天美国国债收益率的大幅上涨，周二美国股市出现了一次定价调整。” 　　SYZ私人银行投资主管Luc Filip指出，由于投资者期待美联储发出更多信号，市场正在横盘交易。他称：“如果经济数据继续显示强劲，那么股市可能会再次下行。” 　　据媒体援引消息人士报道，苹果将在明年推出配备OLED屏幕的iPad Pro机型。据知情人士，苹果已经要求三星显示器和LG显示器为iPad Pro开发尺寸为10.9英寸和12.9英寸的两种面板。　　亚马逊周二宣布完成对1Life Healthcare的34.9亿美元收购，后者是One Medical系列初级健康诊所的运营商。美国联邦贸易委员会一位发言人前日表示，该机构不会及时起诉以阻止这笔交易，但会继续调查。　　英特尔宣布将季度股息从0.365美元降至0.125美元/股，董事会决定暂时削减薪酬。　　作为谷歌全球裁员计划的一部分，谷歌将在爱尔兰裁减240个岗位。谷歌在爱尔兰有5500名正式员工，另外还有4000名合同工和临时工。　　摩根大通已限制公司所有员工使用ChatGPT聊天机器人。报道指出，此举并非由任何具体事件引发，而是反映了摩根大通对第三方软件的正常限制。英国《每日电讯报》前日报道称，在各企业对敏感数据泄露愈发紧张之际，摩根大通已限制交易员使用ChatGPT。　　过去两年，美国监管机构向十几家银行开出总额超过20亿美元的罚单，因这些银行的员工未经授权使用私人信息服务。拥有70多万名员工的咨询巨头埃森哲已警告员工不要将客户信息暴露在ChatGPT中。　　百度2月22日公布的财报显示，2022年，百度实现营收1236.75亿元，归属百度的净利润（非美国通用会计准则）206.8亿元，同比增长10％。第四季度，百度实现营收330.77亿元，归属百度的净利润（非美国通用会计准则）53.71亿元，同比增长32％。百度还宣布50亿美元股票回购计划。　　爱奇艺2022年四季度营收76亿元，同比增长3％；四季度NON-GAAP净利8.6亿元，2021年同期为净亏10亿元。2022全年总营收290亿元，同比降5％；全年归属公司净亏损1.36亿元，上年同期亏损62亿元。截至2022年12月31日，爱奇艺会员数涨至1.2亿。　　其他市场面，周三纽约商品交易所4月交割的黄金下跌1美元，或0.05％，收于每盎司1841.50美元。
金融界2023-02-23
通胀压力之下没有幸运儿，发电机巨头恐面临艰难局面
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　　Truist表示，今年宏观经济面临更大挑战，是时候卖出Generac了。　　该机构分析师Jordan Levy将Generac的评级从买入下调至持有，称利率上升和通胀影响了这家发电机制造商的前景。　　Levy在周一的一份报告中写道:随着Generac希望让其HSB（家用备用发电机）和清洁能源部门在2023年下半年恢复强劲增长，我们认为，高利率加上产品价格上涨将延长复苏时间，将对公司2023年的财务状况构成重大风险。　　Levy补充道:Truist正在调整我们的预期以反映HSB和清洁能源销售的缓慢复苏，我们现在预测2023财年的营业收入/EBITDA分别比市场共识低3％/ 9％。　　今年Generac的股价实现了上涨，2023年该股上涨了25％，超过标准普尔500指数的涨幅。不过，这位分析师预计，该公司股价可能会自当前位置下跌。Levy将GNRC的目标价从160美元下调至145美元，这意味着他预计该股较上周五126.77美元的收盘价有约14％的上涨空间。周二盘前交易中GNRC的股价下跌了3％。　　Levy写道:GNRC面临的内部挑战，无论是与核心的家庭备用发电机（HSB）业务相关，还是与新兴的清洁能源产品业务相关，管理层在过去几个季度已经详细讨论过，我们相信华尔街已经很好地理解了。　　他继续补充说:虽然我们看到HSB和清洁能源都有复苏的迹象，但我们认为，短期宏观和市场逆风对2023年下半年恢复增长的下行风险加大，并可能延长恢复期。　　在此之前，另一家华尔街投行也做出了类似的决定。上周五，富国银行将Generac的评级从增持下调至中性，称该股可能达不到2023年的预期。
金融界2023-02-22

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