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Coin Metrics：2024年第二季度数字资产概览
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3450 亿美元）和 Tron 上的 Tether（3880 亿美元）推动。这一增长与重大监管发展相吻合，尤其是欧盟实施加密资产市场 (MiCA) 法规。USDC 和 EURC 的发行人 Circle 成为首家遵守MiCA 的全球稳定币发行人，获得了电子货币机构授权。这些措施有望促进更安全、更透明的稳定币市场，其影响范围超出欧盟，甚至可能影响全球监管标准。因此，适应这些新要求的稳定币发行人可能会巩固市场份额，并在不同的司法管辖区抓住增长机会。结论 2024 年第二季度，数字资产的格局十分复杂，监管发展、技术里程碑和市场动态不断变化都是其标志。以太币现货 ETF 的获批和稳定币监管的进展表明，机构接受度和监管清晰度不断提高。然而，挑战依然存在，包括比特币减半后的调整和 Mt. Gox 发行的潜在抛售压力。展望未来，值得关注的关键领域包括以太币 ETF 的推出和采用、第 2 层扩容解决方案对以太坊可持续性的影响以及主要市场的持续监管发展。这些因素以及更广泛的宏观经济趋势对于决定 2024 年剩余时间及以后数字资产市场的走向至关重要。来源：金色财经
金色财经07-09 21:58
金色Web3.0日报 | Tether正在开发去中心化人工智能模型
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的NFT 数据来源：NFTGO 头条 Tether正在开发去中心化人工智能模型金色财经报道，Tether 首席执行官Paolo Ardoino揭示 OpenAI 黑客攻击的预防方法，USDT稳定币发行商Tether正在开发去中心化人工智能（AI）模型，作为其进军该领域的一部分。 NFT热点 1.NFT市场6月总销售额下降26.2%至4600万美元 7月8日消息，Binance Research最新报告显示，2024年6月加密市场体下跌幅度达11.4%。受市场下滑影响，DeFi TVL在6月下降了8.7%。NFT市场6月的总销售额为4600万美元，相较于5月下降了26.2%。Mythos游戏内物品交易平台DMarket的月度销售额最高，为1890万美元，紧随其后的是CryptoPunks，销售额为1610万美元。Bitcoin Puppets和Node Monkes等Ordinal系列的销售额大幅下降，分别下降了40.6%和41.0%。Bored Ape Yacht Club的月度销售额略有下降，而Pudgy Penguins的表现优于市场，上涨了68.9%。 DeFi热点 1.STRK突破0.6美元金色财经报道，行情显示，STRK突破0.6美元，现报0.61美元，日内涨幅达到8.93%，行情波动较大，请做好风险控制。 2.Polkadot生态系统已推出新Ledger应用程序金色财经报道，Polkadot生态系统推出新的Polkadot Ledger应用程序，该应用程序是由Polkadot社区提出、支持和资助。新的Polkadot Ledger应用程序将使用户能够在一个应用程序中与Polkadot及其所有平行链进行互动，据悉，该应用程序于2024年7月1日推出，可在所有Ledger设备上的Ledger Live上使用，推出时Polkadot、Kusama和所有系统链已经完全集成，平行链将陆续集成。 3.Bitlayer头矿节活动登陆OKX Web3 Cryptopedia，已有4.7万用户参与 7月8日消息，比特币原生二层网络Bitlayer与OKX Web3共同发起的Bitlayer头矿节二期活动上线OKX Web3 Cryptopedia已近一周，数据显示，目前该活动已吸引47,500用户参与，活动将持续至7月31日18时(UTC+8)。本期Bitlayer头矿节活动共有GamerBoom、Macaron、Anome、Vanilla Finance、Avalon Finance和Zearn共6大明星生态项目参与，除为参与活动用户提供价值120万美元Bitlayer代币(BTR)奖励外，参与用户还将获得所参与项目提供的NFT与Token等丰富奖励。目前，用户可登陆OKX Web3 Cryptopedia活动专属页面完成Bitlayer和生态项目设置的交互任务，完成任何任务并验证即有机会分享价值120万美元BTR代币，并得到所参与项目的奖励。 4.HashKey Chain主网将于第四季度上线金色财经报道，据官方消息，HashKey Chain主网将于第四季度上线。 5.DeFi衍生品协议Cega已集成Ethena的USDe 7月8日消息，DeFi衍生品协议Cega宣布引入Ethena的USDe和sUSDe金库，以扩展其产品线。Cega的所有产品均可在以太坊和Arbitrum网络上使用，部分产品也可在Solana上使用。 6.Solana客户端Firedancer拟于7月10日启动100万美元漏洞赏金计划金色财经报道，由Jump Crypto构建的区块链即将启动其第一个漏洞赏金计划，Firedancer v0.1（“Frankendancer”）为期六周的漏洞赏金计划将于7月10日开始，该计划由匿名开发者Cantelope Peel宣布推出并由Immunefi提供支持，规模为100万美元。免责声明：金色财经作为区块链资讯平台，所发布的文章内容仅供信息参考，不作为实际投资建议。请大家树立正确投资理念，务必提高风险意识。来源：金色财经
金色财经07-08 22:10
Tether震撼出击！去中心化AI模型即将出世，未来是否发币引市场热议！
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rypto消息，稳定币USDT的发行商Tether正在推进人工智慧发展战略，目前正在进入开发阶段。对于正在开发的去中心化人工智慧（AI）模式的功能，Tether执行长Paolo Ardoino表示，「这些模型更好地保护了用户的隐私，确保了系统的弹性和独立性，本来可以用于防止去年OpenAI遭受的骇客攻击。」尽管Paolo Ardoino对自己的产品非常有信心，但是作为一个新产品，而且面临众多竞品，它也很难走进市场为公众所接受和使用。为了实现达成该目标，完成0到1的变化，不排除Tethe针对其AI战略r效仿Worldcoin（WLD）发行虚拟货币。原文链接
投资慧眼07-08 09:49
区块链动态2024年7月8日早参考
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-> 社交。 14. 金色财经报道，Tether 首席执行官Paolo Ardoino揭示 OpenAI 黑客攻击的预防方法，USDT稳定币发行商Tether正在开发去中心化人工智能（AI）模型，作为其进军该领域的一部分。 15. 金色财经报道，提供算法交易指标和工具的金融科技初创公司Material Indicators LLC表示，比特币面临200天移动平均线处强大的技术阻力，如果多头能够在周日收盘时突破该阻力，那么这应该会推动一些短期势头。如果比特币未能做到这一点，请准备好市场将测试 50,000 美元至 53,000 美元范围内的支撑位。 16. 金色财经报道，Input Output Global (IOG)在X上发布每周的Cardano开发更新。根据其最新报告，Cardano 在总交易量、原生代币和代币政策等不同指标上都实现了显著增长。Cardano目前总交易量为 9330 万笔，较上周的 9290 万笔增长 0.43%。此外，Cardano 生态系统中的原生代币数量在过去一周增加了 40,000 个，达到 1017 万个。此外，Cardano 的代币策略在一周内从 136,594 增加到 141,712，7 天涨幅为 3.74%。此外，本周 Cardano 网络新增了 2,970 个 Plutus 脚本。更新时总数已增至 64,248 个。 17. 金色财经报道，Bitcoin News消息，比特币继续从德国政府钱包流出，甚至在周末也是如此。他们昨天没有回购比特币；相反，他们的卖单并未全部成交，因此未售出的比特币被退回到他们的账户。 18. 金色财经报道，MicroStrategy创始人兼董事长Michael Saylor 在 X 上的最新帖子中重申了他对比特币的看涨立场，声称这种加密货币的设计旨在超越传统投资工具。这一声明是在比特币价格暴跌、导致整个加密市场大范围洗牌之际发表的。塞勒的帖子提供了一张引人注目的图表，比较了各种资产类别 13 年的价格表现，包括比特币、美国增长、纳斯达克 100 指数、黄金、新兴市场 (EM) 股票、大宗商品、新兴市场债券、可转换债券、整个债券市场和长期国债。在所有比较的资产中，表现最好的是比特币、美国成长股、纳斯达克 100 指数和美国大盘股。虽然这些资产自 2011 年以来几乎每年都普遍呈现正回报，但比特币的投资回报率最为惊人。来源：金色财经
金色财经07-08 08:42
金色早报 | BTC跌破56000美元特朗普或重返白宫拉升币价
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新时总数已增至 64,248 个。 ▌Tether正在开发去中心化人工智能模型 Tether 首席执行官Paolo Ardoino揭示 OpenAI 黑客攻击的预防方法，USDT稳定币发行商Tether正在开发去中心化人工智能（AI）模型，作为其进军该领域的一部分。加密货币 ▌Deribit亚太商务负责人：下周如果再次拉升，可能这波探底就结束了 Deribit亚太商务负责人LinChen发文称，本周BTC现货ETF除了周二周三有少量净流出，周四独立日休息外，其他几天都为净流入，周总量净流入了2.378亿美元。本周市场情绪依旧低迷，不过BTC从5.4万美元反弹回5.7万美元，下周一关注下美股开盘，如果再次拉升，可能这波探底就结束了。 ▌dYdX创始人：加密资产的数量呈指数级增长 dYdX创始人Antonio Juliano发文称，加密资产的数量呈指数级增长，互联网上的信息也发生了同样的事情。随着这种情况的发生，我们看到了这种演变：列表 -> 搜索 -> 社交。 ▌分析：比特币面临200天移动平均线技术阻力提供算法交易指标和工具的金融科技初创公司Material Indicators LLC表示，比特币面临200天移动平均线处强大的技术阻力，如果多头能够在周日收盘时突破该阻力，那么这应该会推动一些短期势头。如果比特币未能做到这一点，请准备好市场将测试 50,000 美元至 53,000 美元范围内的支撑位。 ▌Michael Saylor在市场低迷期间重申了比特币相对于传统投资的优势 MicroStrategy创始人兼董事长Michael Saylor 在 X 上的最新帖子中重申了他对比特币的看涨立场，声称这种加密货币的设计旨在超越传统投资工具。这一声明是在比特币价格暴跌、导致整个加密市场大范围洗牌之际发表的。塞勒的帖子提供了一张引人注目的图表，比较了各种资产类别 13 年的价格表现，包括比特币、美国增长、纳斯达克 100 指数、黄金、新兴市场 (EM) 股票、大宗商品、新兴市场债券、可转换债券、整个债券市场和长期国债。在所有比较的资产中，表现最好的是比特币、美国成长股、纳斯达克 100 指数和美国大盘股。虽然这些资产自 2011 年以来几乎每年都普遍呈现正回报，但比特币的投资回报率最为惊人。 ▌Bitcoin News：比特币继续从德国政府钱包流出 Bitcoin News消息，比特币继续从德国政府钱包流出，甚至在周末也是如此。他们昨天没有回购比特币；相反，他们的卖单并未全部成交，因此未售出的比特币被退回到他们的账户。 ▌华尔街日报：千禧一代拥有全国财富的9.2%，却占BTC拥有量的50%以上华尔街日报消息称，美国婴儿潮一代的净资产为 780 万美元，占全国财富的 51%，但他们的比特币拥有量却不到 10%。千禧一代拥有全国财富的 9.2%，却占BTC拥有量的 50%以上。比特币是这一代人的不对称机会。 ▌狗狗币创始人反对对加密货币持有者进行心理学“诊断” 狗狗币创始人Billy Markus 在X平台上发文，强烈反对最近的一项心理学研究，认为该研究歧视加密货币投资者。这项研究声称，那些投资加密货币资产的人倾向于具有“黑暗性格特征”，尤其是“黑暗四分体”。《独立报》文章报道了这项针对 2,001 名居住在美国的成年人进行的研究，他们被问及是否拥有任何加密货币。这些成年人中约有 30% 承认拥有加密货币。除了关于拥有加密货币的问题外，研究人员还收集了有关他们的一些其他信息，包括他们的心理、政治和其他性格特征。基于这些数据，研究人员试图确定最能预测某人是否购买了加密货币资产的特征。这项研究表明，这些受访者中的加密货币所有者依赖“边缘社交媒体来源”、“相信阴谋论”和“感到受害”。考虑到 X 也是一个在加密社区中非常受欢迎的平台，上述文章及其所依据的研究看起来像是试图在美国公众眼中同时歧视 X 和加密货币。 ▌比特币ETF投资者周五逢低买入，净流入量超过1.4亿美元自周五早些时候跌破54,000美元以来，全球最大加密货币的价格出现了温和的反弹，目前交易价格回升至58283美元。根据Farside Investors汇编的数据，美国现货比特币ETF周五净流入1.431亿美元，为至少两周以来的最高流入水平。流入量最多的是富达旗下的WiseOrigin比特币基金(FBTC)，该基金净流入1.174亿美元。其他净流入的基金包括Bitwise比特币ETF(BITB)、ARK/21 Shares比特币ETF(ARKB)和VanEck比特币信托(HODL)。重要经济动态 ▌中信建投：美国年内降息预期次数修正至2次有利于推升贵金属价格金十数据7月8日讯，研报指出，周五美国公布的6月新增非农就业人数虽略好于预期，但是，4月和5月新增非农就业人数合计下修11.1万，同时，失业率4.1%，高于前值和预期值，延续降温的美国劳动力市场表现推升投资者对9月降息的预期。利率观测工具显示9月降息概率超过80%，年内降息预期次数修正至2次，预期的修正令美国债收益率下行，有利于推升贵金属价格。从名义利率和实际利率所处高位看，降息发生对贵金属价格推动力量强劲。(金十数据APP) 金色百科 ▌什么是加密货币交易的市场深度？在加密货币交易中，市场深度描述了市场承受大量订单而不对价格产生明显影响的能力。它是一种流动性指标，显示给定加密货币在不同价格点的买入和卖出订单数量。那么，市场深度是如何显示的呢？深度图通常用于说明这些数据。它一边绘制买入订单（出价），另一边绘制卖出订单（要价），以反映价格水平。免责声明：金色财经作为区块链资讯平台，所发布的文章内容仅供信息参考，不作为实际投资建议。请大家树立正确投资理念，务必提高风险意识。来源：金色财经
金色财经07-08 08:12
稳定币合法化重磅！俄罗斯「大招」抗制裁，加密货币夏季行情启动？
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道称，俄罗斯两家顶级金属生产商正在使用Tether的USDT稳定币向中国同行支付和接收付款。俄罗斯央行行长Elvira Nabiullina近期表示，「新的金融科技为以前不存在的计划创造了机会。这就是为什么我们软化了对在国际支付中使用加密货币的立场，允许在这类支付中使用数字资产。」近几日，受到Mt.Gox交易所返还赔偿带来潜在巨大抛压的影响，加密货币市场遭遇剧烈回档，比特币接连失守重要关口，当前已从月初的6.3万跌至5.4万附近。当前，市场仍在消化抛压的恐慌并等待新的催化剂，稳定币的合法化有望带来更多增量资金和推进其他国家的监管步伐，美国大选中的川普胜选前景也将带来强大动力。原文链接
投资慧眼07-05 17:49
伪需求还是迎来真夏天？新锐比特币L2项目告诉你真相
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展部签署了战略合作协议，成为继币安和 Tether 之后，全球第三个与中亚国家级政府签订合同的 Web 3.0 项目。在生態係统发展方面，目前已有超过100个生態应用和开发者加入AILayer，即將在主网上启动的 AI 奥德赛活动和致力於生態构建的开发者激励计划也会在不久后推出。近日，AILayer 与 BitFi 合作宣佈推出首次联合空投活动，参与者將有机会获得独家的 BitFi OG 通行证，享受 BitFi 空投、AILayer TVL 积分等多重专属激励。此外，AILayer 现已接入 OKX Web3 钱包。用户可以通过 OKX Web3 钱包在 AILayer 进行质押、赚取积分等等。官网：https://AILayer.xyz/ Bitlayer Bitlayer 是基於 BitVM 范式建立的第一个比特幣安全等效且图灵完备的比特幣 Layer2，旨在为比特幣生態係统带来安全的可扩展性，促进资產多样性並刺激创新，以提供更快、更安全、更灵活的用户体验。对比其他比特幣 Layer2 项目，Bitlayer 的主要技术创新在於採用最新的 BitVM 计算范式和 OP-DLC 桥，搭建了双通道双向锁定资產桥，从而实现与比特幣第一层相等的安全性。官网最新数据显示，当前Bitlayer 链上总锁仓量（TVL）已突破5 亿美元，现已有近百个生态项目部署至Bitlayer，其链上活跃交易笔数超过了100 万，成为了生态增速最快的比特币Layer 2。在市场运营活动上，Bitlayer 举行了两期头矿节，为用户提供了多个项目代币空投奖励，同时还有更多获取丰厚奖励的机会。官网：https://www.bitlayer.org/ BEVM BEVM 是一个以BTC 为GAS 且兼容EVM 的完全去中心化的BTC Layer2 项目，其核心目标是拓展比特币的智能合约场景，让BTC 突破比特币区块链非图灵完备、不支持智能合约的束缚，让BTC 可以在BEVM 这个Layer2 上构建以BTC 为原生GAS 的去中心化应用。基于Taproot 升级带来的Schnorr 签名和Mast 合约，以1000+ 比特币轻节点实现去中心化的BTC 跨链，让BTC 可以无需信任地在L1 和L2 之间自由流通，同时，BEVM 网络以BTC 为GAS，且兼容EVM。近日，为了更好的连接以太坊和比特币生态，BEVM 团队正在基于OPtimism 的OP Stack 来构建一个以WBTC 为GAS 兼容OP-Rollup 的中继链，这条中继链将作为一种完全去中心化的中间层，把以太坊上的主流资产(WBTC/ ETH/USDC/USDT等)引入到BEVM 网络。官网：https://www.bevm.io/ 写在最后从以上代表的项目可以看出，比特币Layer2 并不显得同质化，虽然大多采用了兼容EVM、Rollup、跨链等比较成熟的Layer2 技术，但是项目的侧重点均有所不同，例如BEVM 注重跨链体验、Merlin Chain 则开创了质押新范式，AILayer 则更是遇上并抓住了AI 风口，与人工智能深度融合，带来更多AI 应用解决方案。比特币Layer2 出现的初衷是间接打破不可能之三角，但是随着各种事件催化以及时代的变化，其被赋予了更多的意义，从别的公链吸引到了更多的注意力去共筑比特币繁荣生态。比特币 Layer2 会出现像以太坊 Layer2 那样的盛夏吗？或许只是时间问题，仍然需要一个导火索去引爆。来源：金色财经
金色财经07-04 21:31
美联储不急于降息、大饼又到58000、要加仓要减仓？
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7 万 BTC，创历史新高。我们看到 Tether 和 USD Coin 持有者的购买力增加，这将真正为加密牛市打开闸门。之前就给大家讲过，当前市场对美联储降息时间的推迟以及年内可能只有 1 次降息的预期，给加密市场所带来的冲击应该也就和「硅谷银行暴雷」、「币安被 FUD」等事件差不多等级。因此BTC会在60,000-64,000 美元和 66,000-70,000 美元）区间做宽幅整理的概率更大。前两天的拉升也就是到了63800这里，没有突破上方压力位，所以继续回落整理罢了。这两天一直也在提醒大家手里要留子弹，仓位不要超过50%等机会，短线的赚钱一定要出，现在来看都是一一验证的，短线反弹盈利了你不出现在利润全吐有的甚至还被套。目前可以适当去加一层仓位，建议加仓到6成仓位，等门头沟事件落地，我们再决定是否加仓。昨天的小非农数据ADP低于预期，利好；之前的初请数据和PMI也是利好；黄金冲上2360美元大关，利好。但是BTC还是跌，本质原因还是因为门头沟、包括各国政府带来的抛压，以及时有时无的降息。关注明晚20:30，发布非农数据，门头沟事件应该在下周会有更多消息落地这轮牛市，山寨的基本面变化太大了，但是抛开山寨看大盘，其实并不是很拉垮的，只是大家手里多数都是山寨，被这轮恶心的山寨行情搞的牛死一去不复返。所有人都是第一次经历这样的山寨行情，最近一段时间大鲸鱼在这个位置，又开始大规模的囤币，2020年比特币2w左右的时候，也出现过。随后开启了大牛市最主要的阶段。下半场的大牛市很主要，未来利好还很多，ETH的ETF会落地，资金会进场，会远远超过上半场。我还是认为，现在洗的有多血腥，未来的烟花就会有多华丽。只要买的不是高通胀代币，拿着现货不要怕，就没事。后期会给大家带来其他赛道的龙头项目分析。感兴趣的可以点个关注。我也会不定期整理一些前沿资询和项目点评，欢迎各位志同道合的币圈人一起来探索。有问题可以评论提问或者私来源：金色财经
金色财经07-04 11:53
伪需求还是迎来真夏天？新锐比特币L2 项目告诉你真相
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发展部签署了战略合作协议，成为继币安和Tether 之后，全球第三个与中亚国家级政府签订合同的Web 3.0 项目。在生态系统发展方面，目前已有超过100个生态应用和开发者加入AILayer，即将在主网上启动的AI 奥德赛活动和致力于生态构建的开发者激励计划也会在不久后推出。近日，AILayer 与BitFi 合作宣布推出首次联合空投活动，参与者将有机会获得独家的BitFi OG 通行证，享受BitFi 空投、AILayer TVL 积分等多重专属激励。此外，AILayer 现已接入OKX Web3 钱包。用户可以通过OKX Web3 钱包在AILayer 进行质押、赚取积分等等。 Bitlayer Bitlayer 是基于BitVM 范式建立的第一个比特币安全等效且图灵完备的比特币Layer2，旨在为比特币生态系统带来安全的可扩展性，促进资产多样性并刺激创新，以提供更快、更安全、更灵活的用户体验。对比其他比特币Layer2 项目，Bitlayer 的主要技术创新在于采用最新的BitVM 计算范式和OP-DLC 桥，搭建了双通道双向锁定资产桥，从而实现与比特币第一层相等的安全性。官网最新数据显示，当前Bitlayer 链上总锁仓量（TVL）已突破5 亿美元，现已有近百个生态项目部署至Bitlayer，其链上活跃交易笔数超过了100 万，成为了生态增速最快的比特币Layer 2。在市场运营活动上，Bitlayer 举行了两期头矿节，为用户提供了多个项目代币空投奖励，同时还有更多获取丰厚奖励的机会。 BEVM BEVM 是一个以BTC 为GAS 且兼容EVM 的完全去中心化的BTC Layer2 项目，其核心目标是拓展比特币的智能合约场景，让BTC 突破比特币区块链非图灵完备、不支持智能合约的束缚，让BTC 可以在BEVM 这个Layer2 上构建以BTC 为原生GAS 的去中心化应用。基于Taproot 升级带来的Schnorr 签名和Mast 合约，以1000+ 比特币轻节点实现去中心化的BTC 跨链，让BTC 可以无需信任地在L1 和L2 之间自由流通，同时，BEVM 网络以BTC 为GAS，且兼容EVM。近日，为了更好的连接以太坊和比特币生态，BEVM 团队正在基于OPtimism 的OP Stack 来构建一个以WBTC 为GAS 兼容OP-Rollup 的中继链，这条中继链将作为一种完全去中心化的中间层，把以太坊上的主流资产(WBTC/ ETH/USDC/USDT等)引入到BEVM 网络。写在最后从以上代表的项目可以看出，比特币Layer2 并不显得同质化，虽然大多采用了兼容EVM、Rollup、跨链等比较成熟的Layer2 技术，但是项目的侧重点均有所不同，例如BEVM 注重跨链体验、Merlin Chain 则开创了质押新范式，AILayer 则更是遇上并抓住了AI 风口，与人工智能深度融合，带来更多AI 应用解决方案。比特币Layer2 出现的初衷是间接打破不可能之三角，但是随着各种事件催化以及时代的变化，其被赋予了更多的意义，从别的公链吸引到了更多的注意力去共筑比特币繁荣生态。比特币Layer2 会出现像以太坊Layer2 那样的盛夏吗？或许只是时间问题，仍然需要一个导火索去引爆。来源：金色财经
金色财经07-04 11:52
一文读懂 | 买卖USDT虚拟货币赚差价为何构成买卖外汇型非法经营罪？
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炒币者在交易中使用的USDT泰达币是由Tether Limited公司所发行和管理，作为加密货币的一种，其当然不能直接等同于外国货币，外汇等概念。但是，通过U作为媒介，间接的进行了外汇和人民币的互换，实现了货币价值转换，从而被国内司法机关视为“变相买卖外汇”行为，目前已不存在争议。因本罪的立案标准较高，普通人偶尔通过此种方式换汇一般难以构成本罪。本罪的常见主体是地下钱庄，或者以买卖虚拟货币搬砖套利赚差价为业的U商等。地下钱庄即使不使用虚拟货币，也会有各种换汇的方式，其本身就是做着洗黑钱，赚汇率差的生意，所以并不无辜。但是邵律师接触的不少U商，其本意只是为了赚取搬砖套利的差价，实际上无心触碰本罪，但由于对法律知识的不了解，直至被抓都不知道，为什么自己就“非法经营”了呢？就像邵律师常说的，U商眼中的世界，往往只是“冰山一角”，所以接下来我们就以全局视角来了解什么是“买卖外汇型”非法经营罪，以及U商在其中都充当了哪些角色？ 02 通过买卖虚拟货币实现“外汇对敲”的场景 1、什么人有私下换汇的需求？根据邵律师办理的案件情况以及日常处理的大量咨询，可大致分类为以下四种场景： A人在国内，想将手里的外币换成人民币。例如外贸商家，或者是客户为海外群体的商家或个人（例如做海外广告投放服务的），客户向其海外账户打款美金，A想变现为人民币。 B人在国内，想把手里的人民币换成外币。例如不少向润出去的有钱人，5万美元的换汇额度根本就不够自己向国外转移资产的。2023年8月，上海最大的一家移民公司外联公司被查，实际控制人何某被抓，此类移民公司行业的灰色业务之一，就是想办法帮客户把钱搞出去。 C人在国外，想把手里的外币换成人民币。例如C常年在国外工作，手里的收入都是美金，某天国内家人突然出事着急用钱，那就需要C快速把大额美金换成人民币给国内的家人。 D人在国外，想把手里的人民币换成外币。例如留学生，或者做生意的群体（邵律师此前有个客户，人常年在缅甸工作生活，其所做的生意是从缅甸当地拿货，然后进口到中国国内。因为其是面向国内用户卖货，所以收取的都是人民币，但其从缅甸当地进货，给缅甸商家的当然是缅甸元，所以他虽然人在国外，仍需要大量外币）。 2、U商在其中充当什么样的角色？以上四种情形，如果客户与地下钱庄/私人换汇平台交易，从资金流向上来看就是两种：要么是客户在国外收外币，在国内付人民币；要么是客户在国外付外币，在国内收人民币。虚拟货币具有天然的跨国交易的便利性，外币与人民币之间的非法流程兑换，中间只需要用U做一个过渡。不法换汇平台，就像是一个资金的集散中心，首先他们的货币（为方便表述，将外币或人民币统称为货币）来源于有换汇需求的客户，客户都是想将A货币换成B货币，或把B货币换成A货币，那么不法换汇平台就需要有大量的不同国家的货币储备，以应对客户们的需求。当然这个换汇生意就算没有U当然也能做，那就需要收集不同国家的用户提供的货币本身，然后去做一个匹配。但有了U，换汇交易就可以做的更隐蔽，以及做的更大，更方便——不法换汇平台拿着客户们提供的货币在国内外四处收购U，然后再将U换成客户所需要国家的货币。那么在虚拟货币交易的环节，与不法换汇平台所对接的就是想把U售出，或者想收购U的人。这个群体分为三类： 1、炒币的散户，偶尔有资金变现的需求，但没有换汇的目的； 2、有换汇的需求，但“自力更生”，自己将A货币卖出换U，然后将U再自己找交易方换成B货币； 3、以买卖虚拟货币搬砖套利赚差价为业的U商；对于上述第1类群体，如果没有收到赃款，一般没有太大的风险，即使他们与不法换汇平台交易，也不会认定为非法经营罪；第2类群体，因此他们是自行换汇，如果没有收到赃款，如果金额达不到刑事或行政处罚标准，一般风险也不高；第3类群体涉及非法经营罪的风险会比较高。可能一部分U商会辩解称，我不知道与我交易的对方是做换汇的，我只是与对方交易虚拟货币，收取/支付人民币。但是，以下情形可能会被推定为U商主观明知他人涉嫌变相买卖外汇：对方稳定的、频繁的与你交易；一笔金额数百万的大订单；交易价格异常（高于或低于市场价）；即使对方未明确告知，但双方的沟通可以了解到对方的交易方有留学生、跨境贸易等海外群体； …… 这些情形下，可能会被司法机关认定为，因U商实施了对不法换汇平台的帮助行为，所以二者构成非法经营罪的共同犯罪。讲到这里，就收尾了。本文只讲一个问题：为什么在U商眼中赚差价的生意，被定了非法经营？至于U商涉非法经营罪的法律分析，可以戳文章底部链接，看邵律师此前发布的文章进行了解。写在最后：无论是收到赃款，还是涉及到外汇，都不是U商主观上愿意触碰的。这门赚差价的生意，其实真的很难做。以前邵律师会讲让U商交易时做好KYC，但是经办了太多的案子之后，现在已经不想讲了，因为真的没有完美的KYC。谁又能做到上帝视角呢？来源：金色财经
金色财经07-04 08:42

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