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救援终于到了！瑞士信贷“向瑞士央行借款540亿美元” 先发制人加强银行流动性

社(香港)讯瑞士信贷(Credit Suisse)危机的救援到来，该行周四(3月16日)在新闻稿表明已采取果断行动，先发制人地加强流动性。瑞士信贷表示，它计划根据担保贷款安排从瑞士国家银行借款至多500亿瑞士法郎。随后，瑞士信贷国际提出以高达约30亿瑞士法郎的现金，回购某些OpCo高级债务证券。消息一出，美元与黄金短线回落。瑞士信贷完整新闻稿：瑞士信贷正在采取果断行动，通过拟行使其选择权，根据担保贷款机制和短期流动性机制从瑞士国家银行(SNB)借款至多500亿瑞士法郎，以先发制人地增强其流动性，这由优质资产充分抵押。瑞士信贷还宣布瑞士信贷国际提出以最高约30亿瑞士法郎的现金回购某些OpCo高级债务证券。瑞士信贷宣布有意获得瑞士央行的担保贷款便利，以及总额高达约500亿瑞士法郎的短期流动性便利。这种额外的流动性将支持瑞士信贷的核心业务和客户，因为瑞士信贷采取必要的步骤来创建一个更简单、更专注于客户需求的银行。该行还宣布，它正在就10种以美元计价的高级债务证券进行现金要约收购，总对价高达25亿美元。同时，瑞士信贷还宣布一项针对四种以欧元计价的高级债务证券的单独现金要约收购，总对价高达5亿欧元。两项要约均受各自要约收购备忘录中规定的各种条件的约束。根据要约文件中规定的条款和条件，要约将于2023年3月22日到期。这些交易符合我们管理整体负债构成和优化利息支出的积极方法，并使我们能够利用当前的交易水平以有吸引力的价格回购债务。据瑞士信贷首席执行官Ulrich Koerner表示：“随着我们继续战略转型，为我们的客户和其他利益相关者创造价值，这些措施表明了加强瑞信的果断行动。我们在执行战略转型时感谢SNB和FINMA机构。我和我的团队决心迅速向前迈进，以提供一个更简单、更专注于客户需求的银行。” 作为一家具有全球系统重要性的银行，瑞士信贷与其全球同行一样，在资本、融资、流动性和杠杆要求方面受到高标准的约束。截至2022年底，瑞信的CET1比率为14.1%，平均流动性覆盖率为144%，此后已提高至约150%，截至2023年3月14日。使用390亿瑞士法郎的担保贷款安排，将立即生效进一步加强LCR。瑞士信贷对利率风险持保守态度。与整体高质量流动资产(HQLA)投资组合相比，久期固定收益证券的数量并不重要，此外，还针对利率变动进行了充分对冲。此外，贷款账簿的抵押率接近90%。继集团于2022年10月27日发布战略公告后，瑞信在这一转型方面取得重大进展，并加快了为新瑞信奠定基础的步伐。其战略包括采取果断行动彻底重组投资银行，包括大幅退出证券化产品集团，该银行已经实现了超过70%的目标资产削减。该银行还加快了成本转型，并有望在2025年之前实现约25亿瑞士法郎的成本基础削减，其中包括2023年约12亿瑞士法郎。简单来说，瑞士信贷实际上只是获得了一笔启动DIP贷款，将其最后剩余的资产抵押给瑞士央行，这些资产的质押条款将非常有趣。该消息推动Euro Stoxx 50期货上涨2%，并将Emini S&P期货推至盘中高点3946。截至周四亚市早盘，美元指数回落至104.61。黄金则跌至1912.46美元。瑞士国家银行(SNB)和该国监管机构在一份声明中表示，瑞士信贷符合对具有系统重要性的银行施加的资本和流动性要求，瑞士央行将在必要时向该银行提供流动性。瑞士央行完整声明：瑞士国家银行和瑞士金融市场监管局(FINMA)断言，美国某些银行的问题不会对瑞士金融市场构成直接蔓延风险。适用于瑞士金融机构的严格资本和流动性要求确保了它们的稳定性。瑞士信贷满足对具有系统重要性的银行施加的资本和流动性要求。如有必要，瑞士央行将向中信提供流动性。 SNB和FINMA在这份联合声明中指出，没有迹象表明由于当前美国银行市场的动荡，瑞士机构面临直接蔓延的风险。瑞士的监管要求所有银行维持资本和流动性缓冲，以满足或超过巴塞尔标准的最低要求。此外，具有系统重要性的银行必须满足更高的资本和流动性要求。这可以吸收重大危机和冲击的负面影响。最近几天，瑞士信贷的股票交易价值及其债券价值尤其受到市场反应的影响。FINMA与银行保持着非常密切的联系，并且可以访问与监管法相关的所有信息。在此背景下，FINMA确认瑞士信贷满足适用于系统重要性银行的更高资本和流动性要求。此外，如有必要，瑞士央行将向全球活跃的银行提供流动性FISNB正在密切关注事态发展，并与联邦财政部保持密切联系，以确保金融稳定。延伸阅读：事发紧急！美国审查瑞士信贷敞口英国央行召集谈判高盛、摩根大通：爆雷新空头砸市

小萧2023-03-16

突发大行情！金价短线急跌逾15美元欧银决议重磅来袭首席分析师：黄金和欧元/美元技术前景分析

出，周三，瑞士信贷集团(Credit Suisse Group AG)的动荡引发股票抛售。瑞士信贷股价一度下跌超过30%，银行板块崩盘，多家银行股票多次停牌。恐慌情绪主导周三金融市场，黄金价格当日飙升，尽管金价出现回落，但金价反弹尚未结束。瑞士信贷坦承过去两年财报存在重大缺失，拖累股价暴跌后，投资者对爆发全面性银行危机的担忧情绪再度燃起，在避险买盘提振下，美元指数周三飙升逾1%。追踪美元兑六种主要货币的ICE美元指数周三大幅攀升1.1%，至104.74。欧元/美元周三盘中一度暴跌约2%，至逾两个月低点，随后缩减部分跌幅，但收市仍重挫1.4%至1.0576。 Bednarik指出，周三盘中，欧元/美元一度从周高点下跌超过200点，该货币对有继续下跌的空间。因瑞士信贷股价暴跌，银行业担忧再度浮现，重燃对美国银行业的担忧，促使投资者预计美联储货币政策将转向，黄金价格周三上升并收于六周新高。现货黄金周三收报1918.31美元/盎司，上升14.33美元或0.75%。 Bednarik称，避险需求周三推高黄金，金价周三触及逾一个月高点1937.32美元/盎司。随着银行业危机抵达欧洲，市场情绪急转直下。上周，瑞士信贷表示，在其2022年和2021年的财务报告流程中发现了“重大弱点”。在被问及是否愿意进一步注资瑞信时，沙特国家银行主席Ammar Al Khudairy表示：“答案是绝对不会，除了监管和规定这一最简单的原因之外，还有很多原因。”Al Khudairy表示，超过10%的股份将带来额外的监管障碍。沙特国家银行去年年底买入瑞信9.9%的股份，成为瑞信的最大股东。在美国和全球投资者关注瑞信问题如何发展的同时，他们也将密切关注欧洲央行周四的会议。受银行业危机影响，利率期货价格显示，欧洲央行周四加息50个基点的可能性降至20%左右。此前交易员还信心十足地预计欧洲央行将加息50个基点，而如今随着瑞信和其他欧洲银行股的股价猛跌，他们预计加息幅度仅为25个基点。以下是Valeria Bednarik所撰文章的主要内容：黄金黄金价格保持上行压力，朝着2月份创下的最近几个月高点1959.75美元/盎司前进。技术指标反映持续的大规模黄金买盘，指标稳步上升至超买区域附近，而金价飙升至所有主要移动均线之上。此外，金价从1959.75-1804.70美元/盎司跌势的50%斐波那契回撤位附近反弹，并飙升至61.8%斐波那契回撤位1900.30美元/盎司上方。在短期内，根据4小时走势图，金价风险仍偏向上行。金价在回调至强烈看涨的20周期简单移动平均线(SMA)时遇到买家，20周期SMA升至远高于较长期均线的水平。尽管技术指标已经失去看涨的力量，正在从极端水平小幅回落，但不足以表明金价反弹已经结束。支撑位：1900.00美元/盎司阻力位：1938.50美元/盎司；1947.90美元/盎司；1960.00美元/盎司 (现货黄金4小时图来源：FXStreet) 欧元/美元日线图显示看跌势头强劲，欧元/美元可能会继续下跌。技术指标大幅下跌，并跌破中线进入负值区域，相对强弱指数(RSI)目前在43左右。此外，欧元/美元一度跌破看跌的20日SMA，迅速接近看涨的100日SMA(位于1.0550)。假如跌破这一水平，欧元/美元有一个强劲的静态支撑位1.0515，这是2022年跌势50%斐波那契回撤位。 4小时走势图显示，欧元/美元已经跌破所有主要移动均线，而技术指标垂直向下，现在接近超卖区域。然而，没有看空枯竭的迹象，后市可能进一步下跌。预计在1.0515斐波那契支撑位下方存在大量止损，这意味着一旦触发这些止损，跌势可能会加速。支撑位：1.0515；1.0470；1.0420 阻力位：1.0640；1.0690；1.0745 (欧元/美元4小时图来源：FXStreet)

会员

tqttier2023-03-16

银行业风暴向欧洲蔓延！百年投行瑞信“暴雷”点燃恐慌金价或狂飙至2000美元？

黎世，百年投行瑞士信贷(Credit Suisse)股价一度暴跌20%以上，此前这家瑞士银行最大股东沙特国家银行(Saudi National Bank)主席表示，他们将不再向该银行投资。在被问及是否愿意进一步注资瑞信时，沙特国家银行主席Ammar Al Khudairy表示：“答案是绝对不会，除了监管和规定这一最简单的原因之外，还有很多原因。”Al Khudairy表示，超过10%的股份将带来额外的监管障碍。沙特国家银行去年年底买入瑞信9.9%的股份，成为瑞信的最大股东。 Al Khudairy的言论引发抛售，从欧洲银行股蔓延到美国股指期货，导致美股道指周三早盘下跌超过500点。这波抛售似乎标志着市场短暂喘息的结束。此前数日，美国银行业承受了巨大压力，Silvergate Bank、硅谷银行(SVB)和Signature Bank在一周内相继倒闭。周三晚些时候，美国主要股指在最后一个小时的交易中缩减早些时候的跌幅，此前瑞士当局在一份声明中表示，瑞士信贷满足对具有系统重要性的银行的资本和流动性要求，但瑞士央行将在必要时提供额外的流动性。对于最近已经够焦虑的美国投资者来说，一个合乎逻辑的问题是，一家瑞士银行的崩溃会对他们的投资组合造成怎样的损害？ Tao of Trading期权学院创始人、《交易之道》一书的作者Simone Ree表示：“我认为这对美国投资者没有任何直接影响，但如果瑞士一家大型银行倒闭，紧随硅谷银行/Signature Bank之后，对市场人气来说是极其负面的。” Ree补充道：“市场将(暂时)想知道谁是下一个。它可能开始呈现出一场全球银行业危机的景象，而不是一家小众美国地区性银行的特殊失败。” 周三，斯托克欧洲600指数银行类股重挫7%，瑞士地区跌幅最大，其次是西班牙和意大利等银行密集的国家。在美国上市的银行类股中，瑞信股价同样下挫，德意志银行(Deutsche Bank)下跌近10%，西班牙国家银行(Banco Santander)下跌9%。穆迪已经将美国银行系统前景展望评级从稳定下调至负面，原因是硅谷银行、Silvergate和签名银行等的倒闭反映美国银行系统运营环境“迅速恶化”。一些人会说，瑞信可能如履薄冰的事实并不令人意外。这家瑞士银行已经开始改革，因为它已经连续五个季度亏损，留下了令人痛苦的遗产，包括对倒闭的Archegos家族办公室的数十亿美元敞口，以及被迫冻结与Greensil Capital相关的100亿美元资金。瑞士信贷在周二美股收市后发布了推迟发布的年度报告，在报告中承认存在财务控制缺陷。瑞信年报显示，该公司全年税前损失32.58亿瑞郎，归属于股东的净亏损72.93亿瑞郎。最令投资者感到担忧的是，瑞信自称在2022财年和2021财年的报告程序中发现“重大缺陷”，正在采取补救措施。至于接下来会发生什么，一些市场人士表示，继美国监管机构周日向硅谷银行、Signature Bank以及未来陷入困境的储户提供救助后，瑞信可能也在排队等待自己的救助。 Opimas管理咨询公司首席执行官Otavio Marenzi在给客户的一份报告中指出，瑞士央行似乎不可避免地将不得不干预并提供生命线。瑞士央行和瑞士政府充分意识到，瑞信的破产，甚至是存款持有人的任何损失，都将摧毁瑞士作为金融中心的声誉。 Marenzi称，瑞士在金融稳定和资产避风港方面的声誉，对该国财富和资产管理的成功至关重要，但已经遭受了难以估量的损失。自2022年第四季度以来，瑞信一直饱受客户资金外流的困扰，当时有超过1100亿瑞郎被撤出。该行周二表示，即使在该行开始大规模行动以赢回客户信心之后，本月仍有储户不断提款。 Marenzi表示，瑞信股价暴跌，债券收益率飙升，“正以一种可怕的方式模仿硅谷银行最近的崩溃。就存款外流而言，瑞信的状况看起来更糟”。彭博社援引消息人士的话报道称，周三，瑞信的一年期优先信用违约掉期(CDS)从周二的835.9个基点飙升至1200个基点，这几乎是闻所未闻的。 1997年畅销书《富爸爸,穷爸爸》(Rich Dad Poor Dad)的作者、投资者罗伯特·清崎(Robert Kiyosaki)是预见到这家瑞士银行即将面临麻烦的人士之一。他周二告诉《商业内幕》(Business Insider)，瑞信在债券资产上的高敞口令人担忧。罗伯特·清崎说道：“问题出在债券市场。我几年前就预测过雷曼兄弟的破产，我认为下一家破产的是瑞士信贷银行……因为债券市场正在崩溃。” Oanda高级市场分析师Craig Erlam表示，瑞信面临的困境说明最糟糕的情况还没过去，未来可能还会有更多的银行出现问题。恐惧再次笼罩着市场，人们担心过去的危机重演，特别是对金融体系和全球经济的影响。欧洲央行周四加息50个基点预期骤降美联储年内恐降息100个基点？对瑞信的新担忧可能让欧洲股市和投资者的狂欢告吹。欧洲股市的表现好于美国股市。斯托克欧洲600指数今年迄今上涨2.8%，而标普500指数上涨0.7%。摩根士丹利(Morgan Stanley)分析师表示，欧洲经济数据好转、能源价格回落等，这些都是欧洲股市近期表现突出的原因。在美国和全球投资者关注瑞信问题如何发展的同时，他们也将密切关注欧洲央行周四的会议。受银行业危机影响，市场认为，欧洲央行本周加息50个基点的几率骤降。 (图片来源：Zerohedge) 利率期货价格显示，欧洲央行周四加息50个基点的可能性在欧市尾盘降至20%。 Erlam表示，欧洲央行将考虑只加息25个基点，并密切关注瑞信的进展。 Tao of Trading的Simone Ree表示，作为当前银行业压力的旁观者，目前还不是最糟糕的处境，“有时增加风险，有时管理风险。今天是管理风险的时候。我很乐意耐心地看着事情如何发展”。事实上，分析师们也认同这一观点，部分原因在于，随着美联储试图平衡市场和经济风险，其未来将如何反应的不确定性越来越大。一些人目前预计，在银行业受到冲击后，美联储将在年底前降息100个基点。债券交易员正在放弃对美联储进一步加息的押注，并预计到今年年底美联储将总共降息逾100个基点。 (图片来源：Zerohedge) 目前芝商所(CME)的“美联储观察工具”显示，美联储将终端利率设在5%的可能性最高(目前基准利率为4.50%-4.75%)，而今年12月的政策利率最有可能跌至3.75%-4%。道明证券全球利率策略主管Priya Misra表示：“市场预期美联储可能因被迫加息而陷入衰退，因此将不得不迅速转向降息。预计6月出现政策转向为时过早，但市场已经消化了金融环境普遍收紧的风险。” LaDucTrading.com的创始人Samantha LaDuc专门研究重大市场波动的时机，她说她坚持自己的建议，即投资者通过持有现金来“等待”。早在2022年11月，她就一直表示，她认为“股票或债券的风险回报都不吸引人”。 Opimas的Otavio Marenzi称，瑞信对华尔街的威胁很简单。他说道：“你的意思是，那些不持有任何非美国股票、没有护照、在地图上找不到瑞士、认为说英语以外任何语言的人都有点奇怪的美国投资者需要担心什么？没有太多，除了蔓延回美国银行体系并导致崩溃。” Bleakley金融集团分析师Peter Boockvar表示，由于几家家银行相继倒闭改变了行业心态，金融部门面临的压力普遍增加。Boockvar说道：“这告诉我们的是，银行将着手进行大规模的信贷延期收缩，它们将更多地关注巩固资产负债表，而不是专注于放贷。” 周三，有“新美联储通讯社”之称的华尔街日报记者Nick Timiraos撰文认为，近期的美国银行业风波和由此引发的市场动荡，令市场加强美联储在3月暂停加息的预期。黄金或是更好的对冲工具金价有望飙升至2000美元？ SPI Asset Management管理合伙人Stephen Innes指出，美国投资者需要仔细观察形势。他表示，如果说“硅谷银行在市场上引发了这样的反应，那么瑞信在全球市场上的影响力要大得多；因此，我认为这是投资者无法回避的事情”。 Innes说，鉴于整体市场的情况，瑞信可能被迫减持更多证券，以弥补可能出现的大规模机构存款挤兑。他补充称，目前黄金可能看起来是更好的对冲工具。瑞士信贷股价暴跌引发的银行业新危机，让投资者远离风险较高的资产，转向美国国债和黄金等避险投资。因瑞士信贷股价暴跌，银行业担忧再度浮现，重燃对美国银行业的担忧，促使投资者预计美联储货币政策将转向，黄金价格周三上升并收于六周新高。现货黄金周三收报1918.31美元/盎司，上升14.33美元或0.75%，盘中最高触及1937.39美元/盎司。 Oanda高级市场分析师Edward Moya周三表示：“随着全球银行业动荡导致避险需求回升，对冲棘手的通胀，以及许多交易员平仓股票，华尔街在黄金上找到了安慰。随着投资者越来越担心股市将再次测试10月份的低点，金价似乎有一条通往1975美元/盎司水平的清晰道路。” 三菱商事公司贵金属策略师Johnathan Butler表示：“收益率下滑、美元走软以及投资者蜂拥向避险资产，短期内可能继续提振贵金属，不过这可能仅限于黄金，如果经济增长受阻，更多面向工业的白色金属可能表现不佳。” 瑞银分析师表示，最近的事件表明，黄金仍然是一种避险资产，因为它能够从市场的不确定性中受益。 Walsh Trading联席董事Sean Lusk日前表示，随着银行业陷入财务困境，人们担心银行可能开始出售黄金资产以筹集资金，这将在短期内产生负面影响。 Lusk说，如果金价能收在1913美元/盎司之上，本轮涨势就有更大的上行潜力，“黄金价格很有可能涨至2000美元/盎司”。澳新银行将黄金年终预期上调100美元/盎司至2000美元/盎司，并认为金价下跌幅度有限。澳新银行称，强劲的美国经济数据以及随之而来的美联储终端利率的重新定价将在短期内推动金价上涨。

tqttier2023-03-16

事发紧急！美国审查瑞士信贷敞口英国央行召集谈判高盛、摩根大通：暴雷新空头砸市

社(香港)讯瑞士信贷(Credit Suisse)周三欧盘收市崩跌30%，在大股东沙特国家银行排除再注入资金消息打击后，恐慌情绪从欧洲蔓延至美国股市，道琼斯指数一度重挫725点，收市跌幅收敛下跌280点。瑞士央行表示，如有必要将提供额外流动性。美国财政部审查美国银行对瑞士信贷的敞口，而大型银行则认为风险可控，英国央行也与国际同行展开紧急会谈。高盛、摩根大通表示，银行业恐慌的新空头砸市。美国财政部：审查美国银行对瑞士信贷敞口彭博社据知情人士透露，在瑞信股价创下历史最大单日跌幅后，美国财政部正在积极审查美国金融业对瑞信集团的风险敞口。其中一位不愿透露姓名的人士表示，财政部官员正在与美联储和欧洲监管机构密切合作。尽管瑞士信贷正在努力安抚投资者，但这仍然加剧了上周美国地区性银行倒闭引发的市场混乱。美国Silvergate、硅谷银行和Signature Bank纷纷倒闭后，瑞士信贷的重磅消息加剧人们对金融稳定性的担忧。当全球金融体系出现动荡时，美国财政部通常会联系主要银行收集数据，为它们的下一步行动提供信息。美国监管机构对欧洲最大银行的健康状况非常感兴趣，因为这些银行与美国金融机构进行价值数十亿美元的交易，这增加了美国银行可能受到动荡影响的风险。周三早些时候，美国财政部发言人表示，该机构正在监测瑞士信贷的情况，并与全球同行保持联系。瑞士信贷正在进行为期三年的复杂重组，一直在努力控制存款外流。与该银行相关的信用衍生品成本，飙升至让人想起2008年金融恐慌的水平。英国央行：紧急召集谈判英格兰银行(BoE)与国际同行举行紧急会谈，恐惧情绪在伦敦金融城蔓延，盖过了财务大臣杰里米·亨特(Jeremy Hunt)的首份预算案。对新的银行业危机的担忧日益加剧，导致金融专家开始重新评估对经济增长的预测，一些人预测央行将很快不得不开始降息。英格兰银行官员正在与同行进行会谈，因为他们都在竞相评估瑞士信贷问题的潜在影响，瑞士信贷是一家深陷全球金融体系的“具有系统重要性”的机构。专家预测，它将需要救助，以防止崩溃将震撼全球的银行和养老基金。焦虑加剧后，瑞士信贷当日股价暴跌。 (来源:彭博社) 由于英国银行和资产管理公司被投资者抛售，富时100指数下跌近4%。保险公司保诚损失了超过12%的估值，而巴克莱则下跌了9%。与此同时，壳牌(Shell)和BP的跌幅均超过8%。由于对2008年金融危机及其后果的记忆引发了对全球经济衰退的担忧，石油本身的价格下跌超过5%。这场危机与财政大臣在公布预算责任办公室关于英国今年将避免经济衰退的预测时试图描绘的改善景象形成鲜明对比。财政大臣表示，更光明的前景“证明怀疑者是错误的”，因为最新预测显示通货膨胀率到年底将降至2.9%。亨特表示，在政府的税收和支出监管机构预算责任办公室(OBR)表示任何经济衰退都将比四个月前的预测“更短、更浅”之后，经济现在“走上了正确的轨道”。然而，资深经济学家警告说，瑞士信贷的倒闭有可能颠覆从大流行病和欧洲地缘冲突的双重冲击中复苏的过程。努里尔·鲁比尼(Nouriel Roubini)因正确预测金融危机而被称为末日博士，他将围绕瑞士信贷的危机描述为欧洲和全球市场的“雷曼时刻”。他说该银行“大到不能倒，大到无法挽救”。 “一年多来，经济和金融硬着陆一直是我的基准。现在这显然是不可避免的，”他补充道。尽管预计今年经济仍将萎缩 0.2%，但英国不再认为它将进入技术性衰退，定义为经济连续两个季度下滑。其先前的预测显示下降 1.4%，并预测经济衰退将持续一年多。然而OBR表示，英国的税收负担仍有望创下战后新纪录。上周美国硅谷银行 (SVB) 和 Signature Bank 倒闭后，投资者越来越担心全球银行业。瑞士信贷在过去两年里从一场危机走向另一场危机，但周三其最大股东拒绝向这家陷入困境的银行注入更多现金后，其问题变得更加严重。沙特国家银行(SNB)主席Ammar Al Khudairy表示，出于监管原因，他的公司将不再向瑞士信贷投资。在发表评论后，对这家饱受丑闻打击的银行将拖欠贷款的押注跃升至历史新高。本周早些时候，瑞士信贷承认发现其财务报告控制存在弱点后，加剧了对该行业的担忧。它还表示，在一系列代价高昂且具有破坏性的丑闻发生后，客户继续从银行撤资。瑞士信贷首席执行官Ulrich Körner周三对媒体表示：“我们是一家强大的银行，我们是一家受瑞士监管的全球银行。我们满足并基本上超越了所有监管要求，我们的资本、我们的流动性基础非常强大。” 瑞士央行：提供额外流动性瑞士金融监管机关FINMA和瑞士央行15日紧急召开会议后发布声明：“瑞信当前的资本率与流动性状况仍符合FINMA要求，央行将在必要时向瑞信提供额外流动性。” 瑞士当局在声明中强调：“美国某些银行的问题，不会对瑞士金融市场构成直接蔓延风险。” 外媒曾传出，瑞信除了呼吁瑞士央行公开表示对其支持外，也希望瑞士金融监管机关FINMA 做出类似回应，如今瑞信获得瑞士当局相挺，流动性危机暂时缓解。高盛、摩根大通：爆雷新空头砸市高盛交易员John Flood表示：“我们看到REITs和CRE区域银行的新空头，值得注意的是，在原油价格下跌之后，低质量能源名称中的高频供应短缺。隔夜美国银行的多头/空头比率进一步跌至历史新低140%，并且在我们的记录中最快的速度，即在一个交易日中下降8%，这是因为受到激进卖空的推动。” (来源:ZeroHedge) 摩根大通ETF交易员Jonathan Rogerson提到：“昨天是活跃的一天，股票中最有趣/最热门的流动是在当天高点附近，从我们的对冲基金账户开始或重新加载美国区域银行空头。来自我们客户群的资本需求一直居高不下，特别关注固定收益。债券市场的波动性处于或高于2020年新冠危机的峰值水平，这正在转化为屏幕流动性减少，尤其是在曲线前端。对于执行需求，风险块在这里可能比平时更有意义。” 摩根大通消费板块交易员Brian Heavey指出，投资者继续努力应对不断恶化的基本面，包括信贷紧缩、零售销售放缓和银行体系持续存在的不确定性。也就是说，每个人都看跌，并且相应地在进行定位，使得空头犹豫不决，而反向多头则犹豫不决。总收入已大幅减少，这导致无所事事的交易环境。 “随着过去一周所有负面消息的出现，3860点的标普500指数感觉像是多头的胜利，”他如此诠释。 “我们看到高杠杆的空头数量增加，我们的篮子团队在这个领域看到更多的空头，我们再次看到邮轮和高杠杆休闲餐厅的空头。安全的逃亡仍在继续，防御力量和大型科技股的出色表现证明了这一点。” 摩根大通Market Intel负责人Andrew Tyler给出结语，金融不稳定仍然是当今股票和债券的焦点，早些时候欧洲银行的抛售导致股票再次流出并流入国债，2年期美债收益率达到去年9月以来的最低水平。他总结称：“展望未来，我们将在本周晚些时候听到欧洲央行的消息。利率市场认为加息25个基点的可能性更高，低于欧洲央行行长拉加德在3月5日暗示的50个基点加息，但市场仍期待加息50个基点和3.75%的最终利率。” “密切关注拉加德如何解决金融不稳定和通胀之间的争论，因为这也将是3月22日美国联邦公开市场委员会(FOMC)的重点关注点。市场最新想法是，期待下周再次加息25个基点，并在5月暂停前最后一次加息。”

小萧2023-03-16

危机已蔓延到全球金融市场！黄金料将闪闪发光但白色金属前景恐堪忧

最大的银行之一瑞士信贷(Credit Suisse)周三(3月15日)股价暴跌。此前一天，这家瑞士银行在年度报告中称，去年亏损约80亿美元。去年年底，瑞士信贷表示，“2022年第三季度现金提现和净资产流出显著增加。” 沙特国家银行(Saudi National Bank)表示，将不再提供进一步的金融援助，继续持有该银行9.9%的股份。回到美国，三菱商事公司贵金属策略师Johnathan Butler表示，美国的银行倒闭事件是“利率'在更长期内维持在较高水平'叙事的分水岭。” 他指出，对避险资产的广泛需求大幅推低了债券收益率，黄金因此受益。他在周一发布的一份报告中表示:“对利率预期敏感的2年期美国国债收益率，自周四SVB消息传出前已下跌逾1%，创下1987年黑色星期一以来的最大三天跌幅，收益率跌至略高于4%的一个月低点。” COMEX 4月黄金期货收盘上升1.07%，报1931.30美元/盎司。黄金的表现超过了白银;5月银期尾盘报22.035美元，当日基本持平。铂金和钯金周三均出现大幅下跌。4月铂金期货最新报970.30美元，当日下跌2.7%。与此同时，钯金尾盘报1446.50美元，当日下跌4.69%。 “收益率下滑、美元走软以及投资者蜂拥向避险资产，短期内可能继续提振贵金属，不过这可能仅限于黄金，如果经济增长受阻，更多面向工业的白色金属可能表现不佳，”Butler称。“如果银行业危机的蔓延得到控制，那么股票和债券收益率可能最终会出现某种宽慰性的反弹，并使美元重新上升，对黄金不利，最终可能有助于黄金和白银。” 债券收益率的急剧下降反映了利率预期的重大转变。芝加哥商品交易所(CME)美联储观察工具(FedWatch Tool)显示，对于美国央行下周是否加息25个基点或维持利率不变，市场的看法大致各占一半。相比之下，上周市场预期美联储3月份加息50个基点的可能性为80%，且5月份料也会大幅加息。 Butler说，这次新的银行业危机表明，在美联储一年来大举加息之后，金融市场的健康状况是多么不稳定。 “这一事件突显出，即使经济状况迄今为止总体上保持良好，但利率不断走高的后果不容忽视。”“目前看来很清楚的是，短期内利率不会像预期的那样迅速上升，而贵金属，尤其是黄金，在动荡时期仍然是有吸引力的安全避风港——尽管动荡持续的时间越长，对白色金属的工业前景的损害就越大。”

市场焦点2023-03-16

太突然！又一家银行巨擘爆雷 2023年最受欢迎交易惨遭“灭顶之灾”

一步跑赢大盘，瑞士信贷(Credit Suisse)股价突然暴跌和对经济衰退的担忧将他们打了个措手不及。在利率上升和经济复苏的背景下，截至上周，该板块仍是今年涨幅最大的板块之一。自3月9日美国硅谷银行(SVB)倒闭引发对全球金融体系健康状况的担忧以来，该板块下跌了14%，目前在2023年勉强为正。瑞士信贷的危机加剧了上述担忧。在一位顶级投资者排除了提供额外支持的可能性后，瑞士信贷周三(3月15日)跌至历史低点。（图源：彭博社）这些事态发展标志着投资者情绪的明显逆转。今年年初，由于押注加息将提振该地区银行的盈利和丰厚的股东回报，投资者情绪极为乐观。美国银行(Bank of America)对地区基金经理的调查显示，银行是2月份最受欢迎的加码股。西班牙私人银行公司iCapital的策略主管Guillermo Santos表示，“由于预期加息将提升利润率，且偿债能力较高，因此多头头寸对许多人来说是可以理解的。”“但市场的传染非常迅速，尤其是来自瑞信这样的大型机构。这场溃败让很多人陷入了错误的境地，情况变得非常混乱。” 在最近的动荡之前，银行的仓位扩大了很多。摩根大通(JPMorgan)欧洲衍生品策略师Davide Silvestrini指出，在本周抛售之前，欧洲斯托克银行期货的净多头头寸超过30亿欧元(合32亿美元)，接近一年前乌克兰战争爆发以来的最高水平。Silvestrini称，看涨期权交易也已累积，因此出现“过度反应”。 SVB和另外两家银行突然倒闭引发的美国银行业危机，也导致投资者迅速降低了对美联储加息的预期，进而降低了对欧洲央行加息的预期。这使得欧洲银行的收益尤其脆弱，因为据花旗集团(Citigroup)的一项指数显示，今年欧洲银行预期上调的数量仍多于预期下调的数量。另一方面，在此期间，美资银行的估值一直在不断下调。泰坦资产管理公司(Titan Asset Management)首席投资官John Leiper表示，投资者今年押注欧洲银行可能为时过早。他表示:“存款竞争将加剧，银行盈利将面临压力，英国和欧洲的银行将受到冲击。”“欧洲银行有‘追赶’美国的空间，在更广泛的避险情景下，随着整体传染风险的上升，理性可能会被抛到窗外。” 自上周开始抛售以来，欧洲表现最差的银行包括西班牙的Banco de Sabadell SA、奥地利的Bawag Group AG、法国的兴业银行(Société Générale)和德国商业银行(Commerzbank AG)，股价均下跌约20%。斯托克600银行指数中的42只股票全部下跌。花旗集团策略师Beata Manthey说，尽管投资者的敞口自上周以来有所下降，但对欧洲银行的头寸仍然是净多头，这加大了短期进一步走软的威胁。不过，瑞银集团(UBS)和Sanford C. Bernstein等公司的市场策略师说，在估值较低、盈利势头强劲以及股票回购不断增加的情况下，该行业仍具有吸引力。奥林匹亚财富管理公司(Olympia Wealth Management)合伙人Fabio Caldato表示:“我们仍然看好欧洲银行:快速增长的净息差仍然是投资的理由。”“我们正在密切关注当前的动荡，但我们仍热衷于投资较为稳健的银行。”

财经风云2023-03-16

瑞士央行紧急发声：如有必要将为瑞信提供流动性！瑞信股价闻讯反弹

份声明中表示，瑞士信贷(Credit Suisse)符合对系统重要性银行的资本和流动性要求，如有必要，瑞士央行将向该行提供流动性。瑞士金融市场监管局(FINMA)指出，“与瑞士信贷保持着非常密切的联系，并获得了与监管法相关的所有信息”，并确认“瑞信符合适用于系统重要性银行的高资本和流动性要求”。两个部门进一步指出，美国银行业的问题不会对瑞士金融市场构成直接传染风险。以下是声明原文译文: 瑞士国家银行和瑞士金融市场监管局断言，美国某些银行的问题不会对瑞士金融市场构成直接蔓延的风险。严格的资本和流动性要求适用于瑞士金融机构确保其稳定性。瑞信满足了对具有系统重要性银行的资本和流动性要求。如有必要，瑞士央行将向瑞信提供流动性。瑞士央行和瑞士金融市场监管局在这份联合声明中指出，目前没有迹象表明，由于美国银行业市场的动荡，瑞士金融机构有直接蔓延的风险。瑞士的监管规定要求所有银行保持资本和流动性缓冲，达到或超过巴塞尔标准的最低要求。此外，具有系统重要性的银行必须满足更高的资本和流动性要求。这使得重大危机和冲击的负面影响得以吸收。瑞信的股票交易所价值及其债务证券价值最近几天尤其受到市场反应的影响。瑞士金融市场监管局与银行保持着非常密切的联系，并拥有与监管法律相关的所有信息。在此背景下，瑞士金融市场监管局确认瑞信符合适用于系统重要性银行的更高资本和流动性要求。此外，如有必要，瑞士央行将向这家全球活跃的银行提供流动性。瑞士金融市场监管局和瑞士央行密切关注事态发展，并与联邦财政部保持密切联系，以确保金融稳定。在此之前，瑞士信贷在瑞士上市的股票周三下跌超过20%。该银行此前曾推迟发布年度报告，并于周二表示，在过去几年的财务报告中发现了“重大缺陷”。此外，瑞士信贷最大的金融支持者沙特国家银行表示，由于监管问题，它无法向该公司提供额外资金。这家沙特银行的董事长表示，他的集团对瑞士信贷的转型计划感到满意，而且该公司的财务状况似乎很强劲。在监管机构宣布这一消息后，瑞士信贷的美国存托凭证(ADR)跌幅收窄至约14%。（图源：CNBC）在人们对瑞信产生担忧之前，硅谷银行(Silicon Valley Bank)和签名银行(Signature Bank)在过去一周相继倒闭，这是美国历史上规模最大的两家银行倒闭案。美国监管机构上周日宣布，计划为破产银行的存款提供担保，并向金融体系提供额外流动性。瑞信股价周三下跌，似乎再次引发了对更广泛银行问题的担忧。包括德意志银行(Deutsche Bank)和花旗集团(Citigroup)在内的欧洲和美国主要银行股下跌，许多地区银行股也出现了下跌。在过去一年全球央行为抗击通胀而迅速加息之后，银行体系出现了裂缝。瑞士监管机构在欧洲央行下次货币政策会议召开的前一天宣布了这一消息。美联储的联邦公开市场委员会(FOMC)将于下周召开会议。

忆芳2023-03-16

【原油收盘】金融危机阴影笼罩全球，国际油价连续三日暴跌美油跌至近一年半低点

但周三全面走强，因瑞信(Credit Suisse)的最新困境引发对近期美国银行破产对全球影响的担忧加剧。 Bain还指出，周一拜登政府决定批准在阿拉斯加的一个大型钻井项目，表明更多的石油供应可能会进入已经不面临石油短缺的市场。“政府批准的是一个被削减的项目，仍将面临法律挑战，但这意义重大，因为拜登总统违背了他的禁止在联邦土地上进行所有钻探的竞选承诺。当这个钻井项目以每天18万桶的速度全面投入使用时，阿拉斯加的石油产量将增加40%，达到每天62万桶左右。” 最近的油价下跌也与2020年春季石油市场的恐慌有所呼应。2020年春季，由于新冠疫情引发的全球经济衰退搅乱了需求形势，石油被大举出售。但油价的快速下跌最终造成了现实世界的库存不匹配，导致没有跌至负40美元/桶，交易员们努力避免接受他们无法储存的石油的强制交割。

Sue2023-03-16

突发重磅！瑞士当局就如何稳定瑞信局势举行磋商金融市场巨震、黄金1分钟成交8.5亿美元

瑞士政府和瑞士信贷集团(Credit Suisse Group AG)正在讨论稳定该银行的方法。此前，瑞士信贷最大股东周三发表的言论导致该银行股价暴跌。这些知情人士称，该公司的领导人和政府官员已经讨论了从公开声明支持到潜在的流动性支持的各种选择。鉴于他们描述的是私下讨论，这些人士不愿透露姓名。上述知情人士说，外界提出的想法还包括分拆瑞银瑞士业务，以及与规模更大的瑞士竞争对手瑞银集团(UBS Group AG)进行长期精心策划的合并(但这一可能性不大)，但他们警告说，目前尚不清楚这些步骤中是否会真正执行。瑞信已恳请瑞士央行和监管机构Finma发表官员公开支持该行的声明。其中一位知情人士称，此类声明最早或在周三发出。据悉瑞士金融市场监管局将在今天或明天就支持瑞士信贷发表声明。随着瑞信相关消息发布，美元指数DXY回吐部分涨幅，一度跌至104.62，日内涨幅收窄至不足0.9%。（美指15分钟走势图，来源：FX168）这一消息传来之后，美股快速反弹，纳指转涨，道指、标普500指数跌幅分别收窄至0.8%和0.7%。（图源：Zerohedge）受瑞士信贷消息影响，欧元兑瑞郎升至日高。现货黄金短线一度下跌约17美元，下破1910美元关口。（现货黄金15分钟走势图，来源：FX168）数据显示，一波巨量抛单打压金价迅速走低：COMEX最活跃黄金期货合约北京时间3月16日02:31一分钟内买卖盘面瞬间成交4453手，交易合约总价值8.51亿美元。美国国债收益率止跌回升，10年期国债收益率日内跌幅收窄至11个基点，报3.526%；2年期国债收益率重回4%上方，日内下跌20个基点。

财经风云2023-03-16

会员

风向骤变！美联储今年恐降息100个基点黄金狂飙逾50美元直逼1940、大涨还在后头？

美国国债。瑞士信贷集团(Credit Suisse Group AG)的一位大股东排除了向这家瑞士银行提供额外援助的可能性。 “我认为他们应该暂停，”摩根大通资产管理(JPMorgan Asset Management)首席投资官Bob Michele在谈到下周的美联储会议时表示。“我认为加息——无论是欧洲央行本周加息，还是美联储下周加息——都有可能成为自2008年6月欧洲央行在全球金融危机期间加息以来最大的失策”。美国日内公布的经济数据喜忧参半，衡量生产者价格的指标低于预期，而衡量纽约制造业的指标跌幅超过预期。根据最新发布的数据，美国3月纽约联储制造业指数 -24.6，预期-8，前值-5.8。与此同时，美国2月零售销售月率-0.4%，预期为-0.3%。美国2月份零售额在上月飙升后出现下滑，这表明消费者支出虽然保持了增长，但仍受到高通胀的挑战。上个月，在13个零售品类中，有9个品类零售销售下降，其中家具和餐饮行业降幅最大。报告显示，2月份汽车销量下降1.8%，加油站的销售额下降了0.6%，可能都拖累了2月的整体数据。数据显示，消费者需求开始感受到持续通胀和美联储加息的压力。尽管劳动力市场的韧性让许多美国人得以继续消费，但仍有人依赖信用卡，难以维持收支平衡。尽管如此，从零售销售报告中很难得出具体结论，因为这些数据没有经过通胀调整，而且大多只反映了商品支出。不过，美国2月生产者物价指数(PPI)年率为 4.6%，好于预期的5.4%。美国2月PPI月率-0.1%，预期0.30%。财经网站Forexlive撰文称，PPI数据远低于预期。此外，前几个月的年率将从6.0%下修至5.7%。PPI的高水位在2022年6月，为11.3%。如果生产者将下跌的价格传导至消费者，那么较低的PPI对未来的通胀来说可能是个好消息。由于瑞士信贷股价暴跌重燃对银行业的担忧并打击对风险较高资产的胃口，金价周三逆转跌势上升。美市盘中，现货黄金一度飙升至1937.39美元高点，较日低拉升近52美元。（现货黄金30分钟走势图，来源：FX168） ActivTrades高级分析师Ricardo Evangelista表示：“在硅谷银行事件发生后，市场对银行相关的负面消息高度敏感，”瑞士信贷的持续困境现在有利于避险黄金。金价周一触及一个多月高位，因银行业动荡最初引发美联储甚至可能暂停加息的押注。但周三美元上涨限制了流入黄金的资金。总体焦点仍集中在美联储的下一步利率行动上，因为它评估的数据显示，在两家地区性银行倒闭的背景下，2月份通胀上升。 OANDA高级市场分析师Craig Erlam表示，预计美联储会议前几天将出现波动。眼下，市场认为美联储在3月21-22日的政策会议上将基准利率上调25个基点的可能性为57.9%，将利率维持在当前水平的可能性为42.1%。黄金传统上被认为是对冲通胀的工具，但利率上升会增加持有这种非收益资产的机会成本。 Evangelista表示，在会议之前，金价可能在1915美元强劲阻力位和1809美元支撑位之间波动。正如预期的那样，黄金在200日移动均线(目前位于1775美元)上方找到了底部。瑞信策略师报告称，周线上需升穿1890/1900美元，才能为重新测试1973/90美元扫清道路。瑞信指出，“如周线上收在1890/1900美元上方，将为重新测试1973/98美元扫清道路。在这之后，我们需要重申上行倾向，以测试2020年和2022年2070/72美元的历史高位这一长期阻力。” “理想情况下，55日移动均线(目前位于1869美元)能够守住，使金价保持在区间内。不过，如果这一点位被突破，我们可能会看到金价进一步跌向近期区间低点1804美元，然后才是关键的200日移动均线，目前见于1775美元，我们预计这将再次提供一个底部。”

夏洛特2023-03-16

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