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11家银行300亿无力回天!惠誉“再下调”第一共和银行评级 “资产负债表不可持续”
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布雷纳德,商讨救助该行的细节。但惠誉(
Fitch
Ratings)再次下调第一共和银行的评级,强调其资产负债表不可持续,意味着救市可能无效。 惠誉评级将第一共和银行的长期发行人违约评级,从“BB”下调至“B”,理由是其融资成本更高。在救助计划通过之前,惠誉已经将该公司的评级下调至垃圾级。同行标准普尔全球公司最近几天,也选择两次下调该银行的评级。 (来源:
Fitch
Ratings) 彭博社指出,尽管第一共和银行从美国11家最大的银行组成的财团获得300亿美元的注资,创造出一些流动性,但“该银行的新融资状况相对昂贵,被视为主要的评级限制,”以Johann Moller为首的分析师在报告中写道。 他们表示,该银行目前处于亏损状态,“如果不进行资产负债表重组,这种情况在长期内是不可持续的”。 据惠誉称,在期限结束时偿还300亿美元的要求,将对陷入困境的贷方构成挑战。与其他美国银行一样,第一共和银行的证券和贷款的公平市场价值已低于账面价值,这意味着任何资产出售“都可能需要大量资本重组”。 惠誉表示,该行持有的长期市政证券和住宅抵押贷款也引发资本担忧。该评级公司对第一共和国保持负面观察,表明可能会进一步下调评级。 截至当前,其2046年到期、利率为4.375%的债券利差扩大18个基点至452个基点。 路透社引述一位知情人士透露,摩根大通首席执行官杰米·戴蒙(Jamie Dimon)已在华盛顿会见白宫国家经济委员会主任莱尔·布雷纳德(Lael Brainard)。 消息人士称,布雷纳德会见了包括戴蒙在内的一系列商界领袖,这是她上个月与商业、劳工、宣传和学术领袖举行会议的一部分。 延伸阅读:耶伦刚发声!美银、摩根大通会见拜登首席经济顾问 鲍威尔加剧银行业麻烦 德意志银行分析师Jim Reid写道:“在FOMC会议上,美联储主席鲍威尔的新闻发布会被他的前任耶伦(Janet Yellen)同时评论说没有讨论或考虑全面的存款担保,这使鲍威尔的新闻发布会黯然失色。” “美国似乎不太可能让储户承担损失,但这样的举动可能不会先发制人,而且需要先承受未来的压力。” 银行股处于紧张状态,耶伦的言论足以刺激投资者的神经。结果证明,对于该国的区域性银行而言,周四又是动荡的一天。#银行业危机#
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圈内人
2023-03-23
惠誉看涨黄金突破2075!美联储决议前的重磅剧本:任何抉择都有利金价再创高
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24K99讯 惠誉(
Fitch
Solutions)展望黄金将在未来几周创下2075美元的高位,这是基于全球金融不稳定的因素。该机构也指出,预计黄金与新冠疫情前的水平相比,在未来几年将保持高位。MKS Pamp贵金属策略主管Nicky Shiels更表示,美联储决议的任何抉择都有利金价再创高。 美联储将在周三(3月22日)晚些时候召开FOMC会议,随后将宣布利率决议。Shiels给出具体的预测:“总体而言,美联储将不得不在更高的通胀或经济衰退之间做出选择,无论哪种结果都对黄金有利。我认为,黄金将升至2200美元。” 汇丰银行首席贵金属分析师James Steel预计,美元走软可能会支撑金价,他预计美联储将加息25个基点。 外汇公司Oanda高级市场分析师Craig Erlam同意惠誉的乐观前景,并说道:“我认为我们很可能会在未来几个月看到黄金的强劲表现,市场多数似乎都在看好黄金,不久就会看到它突破新高。” Erlam表示:“利率处于或接近峰值,在银行业近期发展的背景下,降息现在比预期更早被消化。” 他补充说,他认为这种动态将提振黄金需求,即使恰逢其时美元走软。 据世界黄金协会称,由于“央行大量购买”,黄金需求在2022年飙升至11年来的新高。各国央行去年购买55年来最高的1136吨黄金。 贵金属流媒体公司Wheaton Precious Metals首席执行官Randy Smallwood表示:“央行持续购买黄金对长期价格来说是个好兆头。” Smallwood预测,金价将达到2500美元。 根据Refinitiv的数据,黄金在2020年8月创下历史新高2075美元,来自中央银行的需求可能会保持顺风。 黄金交易价格周三亚市午盘为每盎司1935美元,周一金价突破2000美元,创下2022年3月以来的最高水平。自3月初硅谷银行遭遇银行挤兑以来,金价已上涨约10%。 由于银行股因硅谷银行倒闭和瑞士信贷内爆而遭受重创,投资者纷纷涌向黄金和美国国债。 金融服务公司CMC Markets的Tina Teng表示:“由于美元和债券收益率可能进一步下跌,美联储更早加息可能会导致金价再次飙升。” 她预计,黄金将在每盎司2500美元至2600美元之间交易。 CNBC周三指出,随着全球银行陷入困境,以及美联储再次做出利率决定,黄金有可能突破历史高位并保持在该水平,具有更大的上涨空间。
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秉哥说市
2023-03-22
“美联储本周应降息至少50基点”!马斯克:若不遏制地区银行崩溃 存在大萧条的严重风险
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项300亿美元的救助计划。 惠誉评级(
Fitch
Ratings)上周表示,第一共和银行面临的一个风险是,该行“集中”关注沿海城市市场的富裕客户。惠誉还将第一共和银行的信用评级下调至所谓的“垃圾级”。 美国知名对冲基金经理、潘兴广场资本管理公司创始人比尔·阿克曼(Bill Ackman)周二表示,美联储本周应该暂停加息,银行业危机已经造成了“金融环境明显收紧”的效果。 阿克曼在推特上写道:“金融系统受到了许多重大冲击。我们还不知道这些机构的投资者损失在哪里,以及会产生何种蔓延效应。随着存款变得不稳定,在这种情况下,哪家地区性银行会向新项目投入大量资金或商业贷款?”阿克曼提到了美国三家银行的倒闭,第一信托银行面临的压力,以及瑞信集团被紧急收购。 阿克曼表示,在这种环境下,美联储不应该加息,给金融体系增加额外压力,因为金融稳定是美联储的首要责任。 马斯克在推特回复比尔·阿克曼称,美联储本周至少需要降息50个基点。 (截图来源:推特) 马斯克此前曾数次呼吁美联储降息。他在上周末指出,鉴于最近的银行倒闭,美联储在“数据延迟太多”的情况下运作。
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晴天云
2023-03-21
系好安全带!金价攻破关键阻力位2000美元关口后回落 美联储会议或成转折点?
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,现货黄金价格已上涨超过100美元。
Fitch
Solutions 在一份报告中表示:“鉴于全球金融动荡加剧,我们预计未来几周价格将出现大幅波动,尽管如此,我们预计金价仍将保持高位。”
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Dan1977
2023-03-20
重磅!耶伦“不保护所有未投保银行” 惠誉一则债务降级警告:TA将成为下一个挤兑目标?
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Bancorp当前受到冲击,因为惠誉(
Fitch
Ratings)表示可能会降低其债务评级。 耶伦说:“我们的银行系统依然稳健,美国人可以放心,他们的存款会在他们需要的时候到位。” 然而在受到质疑时,耶伦承认,并非所有储户都会像他们为两家倒闭银行的客户所做的那样,在每个账户250000美元的美国FDIC保险限额内受到保护。 过去一周,耶伦一直处于联邦紧急行动的中心,为两家破产银行的账户持有人追回存款,这两家银行是总部位于加利福尼亚的硅谷银行(SVB),以及总部位于纽约的Signature Bank。#硅谷银行爆雷# 硅谷银行的大多数客户是小型科技公司、风险投资公司和企业家,他们使用该银行进行日常现金管理来开展业务。这些客户拥有1750亿美元的存款和数千万的个人账户。根据标准普尔全球市场情报公司2022年的数据,这使得硅谷银行在倒闭时成为该国未投保存款比例最高的银行之一,其94%的存款超过FDIC的250000美元保险限额。 美国银行监管机构上周日宣布计划,为两家倒闭银行的所有存款提供全面保险,包括传统FDIC保险覆盖的250000美元限额以上的存款。额外的保护将由一项特殊基金支付,该基金由对所有FDIC保险机构征收的费用组成。 此外,美联储放宽了银行通过所谓的贴现窗口寻求短期融资的借贷指导方针。它还设立了一项单独的无限制贷款,以比往常更宽松的条件提供1年期贷款,以支持面临现金提取激增的陷入困境的银行。拜登政府强调,这两个项目都是通过行业费用支付的,而不是由纳税人支付的。 “这将帮助金融机构满足所有储户的需求,”耶伦说。“本周的行动表明,我们坚定地致力于确保储户的储蓄安全。” 美国国会中的民主党人和共和党人,在很大程度上支持过去一周采取的紧急行动。但随着市场有所复苏,议员们周四质疑耶伦,为大银行提供支持是否会成为一种新常态,以及这对社区贷款机构意味着什么。 “我担心保证所有存款的先例和市场对未来的预期,”委员会排名成员、爱达荷州共和党参议员迈克·克拉波在开幕词中说。 俄克拉荷马州的共和党参议员詹姆斯·兰克福德向耶伦施压,要求了解无保险存款支持在整个银行业的适用范围。 “现在俄克拉荷马州每家社区银行的存款,无论规模大小,都会得到充分保障吗?”兰克福德问。“他们会得到与硅谷银行或Signature Bank一样的待遇吗?” 耶伦承认,他们不会。 这点至关重要,因为一旦有银行在短时间再次爆雷,美国的救市之手很快就会受到质疑。 耶伦强调,只有在“未能保护未投保存款人会造成系统性风险和重大经济和金融后果”的情况下,才会涵盖未投保存款。 针对这个标准的影响将是小型银行对存款超过250000美元储户的吸引力降低。“我担心你鼓励任何在社区银行有大笔存款的人说,我们不会让你变得完整,但如果你去我们首选的银行之一,我们会让你完整,”兰克福德说道。 “这肯定不是我们所鼓励的事情,”耶伦回答道。 2008年金融危机之后,国会将FDIC限额从10万美元提高到25万美元,并批准一项计划,根据该计划,大银行比小银行向保险基金出资更多。 惠誉:可能会降低Western Alliance Bancorp债务评级 此前,信用评级机构惠誉评级将Western Alliance Bancorp的BBB+长期发行人违约评级列入可能下调的审查名单。上周硅谷银行因存款挤兑而倒闭后,Western Alliance是最新一家面临此类行动的地区性银行。 银行业危机引发其他地区性银行股票的大幅抛售,包括 Western Alliance,该公司成立于1995年,总部位于亚利桑那州凤凰城。值得关注的是,BBB+评级比垃圾级高出三个等级。 惠誉在一份声明中表示:“在银行业爆雷发生之前,惠誉认为Western Alliance的资金和流动性状况支持其评级,但当前的市场状况造成了基线假设之外的流动性压力。” 惠誉目前正在考虑分配负面或稳定的前景,具体取决于市场状况以及对银行存款业务、长期盈利能力和资本化的影响。 该机构指出,Western Alliance Bancorp在周二的监管文件中报告250亿美元的现金储备。截至12月31日,该公司的现金相当于报告的存款总额的47%左右。惠誉表示,该公司还“传达了适度的存款外流和超过总存款50%的受保存款”。 “自我们上周发布声明以来,Western Alliance已采取额外措施来加强其流动性状况,以确保我们能够满足所有客户的资金需求,包括提高我们的借贷能力,”首席执行官Kenneth Vecchione在备案中提到。 惠誉表示,美联储新的银行定期融资计划“以优惠条件为Western Alliance Bancorp提供了进一步的流动性支持”。 与此同时,惠誉表示,该银行的评级反映出“相对于中等银行同行的强劲收益和持续强劲的资产质量”。 该机构表示:“Western Alliance报告称,截至2022年底,贷款/客户存款比率为96.7%,不包括持有待售贷款,以及相当于总存款36%的无息存款。” 此前一天,惠誉和标准普尔全球评级将第一共和银行(First Republic Bank)的债务评级下调至垃圾债券级别,原因是担心硅谷银行的问题引发大量存款流向被认为更安全的大银行。 其他区域性银行也被抛售,尽管它们的高级管理层急于向投资者保证,它们的客户群与倒闭的银行不同。 摩根大通表示,零售交易商在过去一周卖出了约1.63亿美元的单一股票交易所交易基金,其中包括3500万美元的Western Alliance ETF。同一交易集团已出售价值8800万美元的第一共和银行。总体而言,散户投资者净卖出22亿美元的现金股票,其中大部分是在周五硅谷银行被接管后立即卖出的。
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小萧
2023-03-17
重磅内幕曝光!华尔街巨头300亿美元“拯救”第一共和银行 这背后究竟发生了什么?
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al Ratings)和惠誉国际评级(
Fitch
Ratings)下调为垃圾级后,第一共和银行正考虑出售、评估提高流动性等选项。
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tqttier
2023-03-17
第一共和银行正在探索包括出售的战略选择
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的债务评级下调至“垃圾级”,惠誉评级(
Fitch
Ratings)也下调了评级。 First Republic股票FRC周三收盘跌21.4%,至31.16美元,为11年低点,跌幅为11.94%。由于硅谷银行(Silicon Valley Bank)和纽约签名银行的突然倒闭,中型银行受到冲击,花旗股价在过去五个交易日大跌73%。 周日,First Republic表示,通过美联储(Federal Reserve)和摩根大通(JPMorgan Chase & Co.)的“额外流动性”,该公司的财务状况得到了提振,这给了该公司超过700亿美元的闲置流动性。 该银行在周日的一份声明中表示:“额外的借款能力……增加了第一共和国现有的流动性,使其多样化,并进一步加强了流动性。”
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金融界
2023-03-17
重磅!华尔街传来一则好消息 第一共和银行股价急涨、美股由跌转涨
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al Ratings)和惠誉国际评级(
Fitch
Ratings)下调了该银行的债务评级。 自硅谷银行破产以来,第一共和银行的股价一直承压。 周四早些时候,彭博新闻社报道称,该银行正在权衡各种稳定自身的选择,包括可能的出售。但KBW分析师Christopher McGratty认为,在压力下出售股票对股东来说可能不是一笔好买卖。 “在谷银行破产后(存款外流/流动性担忧)股票大幅下跌之后,坦率地说,第一共和银行处于一个具有挑战性的位置。对于现有股东来说,任何潜在的出售都可能是一个艰难的结果,”McGratty在给客户的一份报告中表示。 McGratty在一份报告中写道:“通常情况下,潜在出售的消息会支撑股价。”“然而,硅谷银行破产后可能出现的大量存款外流,可能会让财务汇报局陷入困境。” McGratty写道:“考虑到贷款按市值计价,任何潜在的出售对现有股东来说都可能是一个艰难的结果。” 尽管美国监管机构周末宣布了额外的支持措施,但地区银行股仍在挣扎。其中包括美联储推出的一项新计划,允许银行将部分资产换成现金,而不必意识到利率上升造成的按市值计价损失。 除了对更多银行倒闭的担忧之外,随着投资者评估这些地区银行未来的盈利能力,监管加强和中型银行存款基础缩小的可能性也可能损及股市。 银行系统周三再次受到冲击,瑞士信贷(Credit Suisse)在瑞士上市的股票下跌逾20%,因市场担心该行财务报告中的“实质性疲弱”可能导致该行需要筹集更多资金。然而,瑞士央行与瑞士信贷达成了一项协议,允许其借款高达约540亿美元。 不过,尽管瑞信的困境可能会对全球银行体系产生连锁反应,但这家瑞士银行的问题似乎与美国地区性银行无关。
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会员
夏洛特
2023-03-16
又一美国银行走上“暴雷”路?最新消息:第一共和银行考虑包括“卖身”在内的各种选项
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obal Ratings)和惠誉评级(
Fitch
Ratings)下调为垃圾级的第一共和银行(First Republic Bank)正在探索包括出售自己在内的各种战略选择。 (截图来源:彭博社) 一些知情人士表示,该行也在考虑增强流动性的方案,预计将吸引规模更大的竞争对手的兴趣。由于涉及机密信息,这些人士均要求匿名。 这些知情人士透露,目前尚未做出决定,该行仍可能选择保持独立。 针对上述消息,第一共和银行发言人拒绝置评。 第一共和银行上周日说,该公司有超过700亿美元的未使用流动性,用于为包括美联储(FED)和摩根大通(JPMorgan Chase & Co.)在内的协议中的业务提供资金。 不过,第一共和银行股价周三在纽约交易时段大跌21%,至31.16美元,创11年来新低,跌破周一银行股大抛售时触及的31.21美元。目前该行市值为58亿美元。 该银行在上周日的声明中表示:“从美联储获得的额外借款能力,通过联邦住房贷款银行继续获得资金,以及通过摩根大通公司获得额外融资的能力,增加了第一共和银行现有的流动性,使其多样化并进一步加强了流动性状况。” 这家银行专门从事私人银行和财富管理业务,并努力将自己与硅谷银行(Silicon Valley Bank)区分开来,后者已被美国监管机构关闭。 硅谷银行将创业公司和风投公司列为最大的客户,但第一共和银行表示,没有哪个客户群体的存款超过总商业存款的9%。 标普与惠誉周三都将第一共和银行的信用评级下调至“垃圾级”,此前两天,穆迪将该行评级加入有可能下调的“负面观察”名单。 标普将该行的发行人信用评级从“A-”连降四个级距,至“BB-”。标普称,第一共和银行的存款基础比美国大多数大型地区性银行更为集中,这在当前环境下带来了更高的融资风险。 截至去年12月31日,该行拥有约1764亿美元存款,其中63%为商业存款。 惠誉则将该行的长期发行人违约评级从“A-”下调至“BB”,均为垃圾级别。通常情况下,评级下调一个级距,就意味着一家公司的借贷成本增加约25个基点。有债务分析师表示,评级被下调4个级距,意味着一家公司可能面临更大的潜在问题,并可能导致更严格的贷款要求,比如将该公司的股权转让给一家贷款机构。 据路透社报道,一名美国官员当地时间周二表示,在上周硅谷银行倒闭、美政府采取保护储户等措施后,白宫正在密切关注美国第一共和银行以及其他小型银行的事态发展情况。 被问及其他地区性银行是否仍存挤兑风险时,这名官员称,在采取相关行动后,美国银行系统状态要“好的多”,储户应该相信他们的存款能得到保护。 美国第一共和银行成立于1985年,为美国著名的银行和财富管理公司,主要向旧金山、纽约和洛杉矶等地区高净值客户提供私人银行和财富管理服务。 在上周五硅谷银行“暴雷”后,便有多家机构或媒体分析指出,美国可能还有10家银行会步硅谷银行后尘,第一共和银行就在此列。
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晴天云
2023-03-16
下一个雷曼?黑石也爆雷了 疯狂挤兑、房价大跌成为压垮巨头的稻草?
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18亿欧元收购了Sponda。 惠誉(
Fitch
)去年12月下调了这些债券的评级,称“疲弱的宏观经济前景和对次级质量非流动性资产贷款的兴趣有限”,为再融资带来了重大挑战。 这笔贷款由花旗集团(Citigroup Inc.)和摩根士丹利(Morgan Stanley)发起,以芬兰45处房产为抵押,其中大部分为写字楼。惠誉的数据显示,在评级下调时,该公司仍有2.971亿欧元的优先贷款未偿还。 报告称,该投资组合空置率约为45%,在疫情期间上升了约10个百分点。随后,旅行限制阻碍了黑石的销售努力,乌克兰战争则又引发了新一轮动荡。 遭遇投资者疯狂挤兑 黑石出售资产自救 黑石集团是美国规模最大的上市投资管理公司,全球最大的私募股权投资公司,总部位于纽约,1985年由彼得·彼得森(Peter G. Peterson)和史蒂夫·施瓦茨曼(Steve Schwarzman)共同创建。其另类资产管理业务包括企业私募股权基金、房地产机会基金、对冲基金的基金、优先债务基金、私人对冲基金和封闭式共同基金等。黑石集团还提供各种金融咨询服务,包括并购咨询、重建和重组咨询以及基金募集服务等。 不动产基金是黑石的第一大集团业务,包括一系列美洲、欧洲、亚洲的房地产基金,以及房地产收益信托REITS等等。截止2021年末,该业务规模高达2790亿美元,占黑石总规模的32%左右,超越私募股权传统业务。2022年,黑石不动产基金曾募资335亿美元,继续在扩张路上一路狂奔。 如此大资金规模的黑石再次发生债券违约暴雷,令外界颇为担忧。其实,从去年10月份开始,黑石旗下的房地产信托基金(BREIT)被投资者疯狂挤兑。 去年10月,投资者赎回资金申请高达18亿美元,占到公司净资产规模的2.7%。虽然额度超标,但黑石仍然100%履约。到去年11月,更多投资者要求赎回,黑石遭遇困境,仅仅受理了43%的申请,总计13亿美元。基金投资者愈发恐慌,去年12月赎回卖盘蜂拥而入,黑石将赎回额比例从2%骤降至0.3%。 今年1月,投资者赎回金额继续飙升至53亿美元,黑石仅仅批准了申请量的25%。2月赎回 回落至39亿美元,但仍然大幅超标,黑石只批准了14亿美元的赎回请求,占比35%。 黑色遭遇挤兑已经持续4个月。如果3月份赎回请求再度反弹,按照季度赎回5%的上限规定,黑石可兑付的赎回金额可能只有仅仅7亿美元。 值得一提的是,黑石集团近段时间开始密集出售手中持有的资产。 2022年12月2日,黑石集团宣布作价12.7亿美元将美高梅大酒店和曼德勒海湾度假村的49.9%股份卖给VICI。 今年1月24日,据路透社报道,黑石集团正在商谈将其持有的印度最大房地产投资信托公司Embassy Office Parks一半股份出售给贝恩资本。这笔交易的时间及定价尚未最终确定。报道称,黑石集团目前拥有Embassy REIT 24%的股份,计划出售约10%~12%的股份,交易价值或达4.8亿美元。 1月25日,黑石集团确认以2.4亿欧元的价格出售位于巴塞罗那的一栋建筑。该栋建筑是2018年黑石集团以2.1亿欧元的价格购入。 1月末,黑石集团完成出售位于伦敦塔桥附近的地标综合体“圣凯瑟琳码头”,交易对价约34亿元,接盘方为新加坡房地产商城市发展(City Developments Limited)。 除了自救外,黑石还向外界求救。今年年初,黑石与加州大学达成了一份协议:加州大学向BREIT投资40亿美元,期限6年,而作为回报,黑石需要保证向加州大学支付至少11.25%的年化回报率。
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会员
夏洛特
2023-03-04
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