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比特币 OTC 之王谢幕:重走 LocalBitcoins 的兴衰十年
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的交易。 2022 年早期比特币先驱和
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者 Ian Freeman 及其同伙(统称为「Crypto 6」)帮助骗子和其他犯罪分子通过比特币 AMM 网络以及 P2P 和虚拟现金洗钱超过 1000 万美元 BTC,面临与逃税和经营无照汇款服务有关的联邦指控。 (二)抗审查:大牛市、监管与政治 至 2017 年,LocalBitcoins.com 已为 248 个国家、超过 1.4 万个城市的用户提供购买比特币的服务。与此同时,2017 年末迎来了比特币历史上的一次大牛市,而 LocalBitcoins 也在同一年达到十年发展历程中的「黄金时代」。从 Coin Dance 数据来看,大多数国家的 LocalBitcoins 的交易量均在 2017 年末至 2018 年初达到顶峰。由于较发达地区的中心化交易所较为完善,而 P2P 交易平台的现货价格远高于交易所。因此,发展中国家成为 LocalBitcoins 增长的主力军。 除了大牛市的带动,政府监管、地缘政治、经济动荡、交易所基础设施不完善、银行账户未普及等等因素则是黄金时代的主要推动力。考虑上述因素,本节将挑选几个有代表性的国家和地区分类介绍。 Coin Dance:2013 年 3 月 16 日至 2023 年 2 月 18 日 LocalBitcoins BTC 交易量 (1)中国、印度、哥伦比亚等国的政府监管 与美国特勤局卧底特工对 LocalBitcoins 交易商的监管不同,中国、印度、哥伦比亚三国政府是出于防范金融风险而对加密货币交易所进行监管,合法交易渠道的丧失促使当地加密货币投资者转向 LocalBitcoins。 早在 2013 年 12 月 5 日,《人民银行等五部委发布关于防范比特币风险的通知》就已明确了比特币监管的官方态度,即「比特币交易作为一种互联网上的商品买卖行为,普通民众在自担风险的前提下拥有参与的自由」。至 2017 年 1 月起,中国人民银行开始约谈三大比特币交易所负责人,并入驻三大交易所展开现场检查,三大交易所随后停止融资融币。2 月 9 日,多家交易所宣布升级反洗钱系统,暂停比特币提币服务。监管之下,中国加密货币交易者大量涌入 LocalBitcoins,其交易量在一个月内(2 月 4 日 至 3 月 4 日)激增 3742%。9 月 4 日《关于对代币发行融资开展清理整顿工作的通知》监管铁锤落地,正逢 2017 年 12 月大牛市,中国用户在 LocalBitcoins 上的每周交易量在 2018 年 1 月 13 日当周达到历史最高点,约 1.69 亿人民币(约 2500 万美元)。与此同时,LocalBitcoins 全球一周总交易量也在 2017 年 12 月达到巅峰,约 1.29 亿美元。 Coin Dance:LocalBitcoins 中国 BTC 交易量 2018 年 4 月,印度储备银行(RBI)禁止金融机构向加密相关企业提供服务,7 月印度最高法院决定延续 4 月的禁令。此举致使印度加密社区产生灾难性影响,个人银行账户若被发现进行加密货币交易则会被关闭。但另一方面,禁令也促进了点对点交易,LocalBitcoins 在印度的每周交易量自 8 月以来至少三次达到近 150 万美元。 Coin Dance:LocalBitcoins 印度 BTC 交易量 2017 年,哥伦比亚中央银行 Banco de la República 颁布法令,加密货币不代表法定货币,而 Superintendencia Financiera (SF) 表示,金融机构无权投资、经纪或管理虚拟货币。但是,LocalBitcoins 数据显示,2017 年以哥伦比亚比索进行的交易激增了 1200%。 Coin Dance:LocalBitcoins 哥伦比亚 BTC 交易量 (2)政治经济动荡中的阿根廷与香港 阿根廷使用 LocalBitcoins 根植于本国政治经济不稳定,尤其是 2002 年阿根廷政府冻结数百万银行账户,阿根廷人对本国法币阿根廷比索(Peso)的极其不信任,持续 100 多年的高通胀率等等均是其大规模采用 LocalBitcoins 的因素。阿根廷的 LocalBitcoins 交易量从 2017 年开始平稳增长,至 2020 年迎来高峰,2021 年 4 月 10 日当周交易量达 1.8 亿阿根廷比索(当时价值约 200 万美元)。尽管大多数国家在近两年已经较少使用 LocalBitcoins,但阿根廷人的交易量未见明显降低。 Coin Dance:LocalBitcoins 阿根廷 BTC 交易量 与几年前的乌克兰类似,2019 年 3 月起,香港社会因《逃犯条例修订草案》爆发大规模抗议运动。 8 月底,恰逢中华人民共和国解放军驻香港部队第 22 次轮换,LocalBitcoins 香港的比特币交易活动在 2019 年 9 月 28 日当周创下历史最高的每周交易量,约 1230 万港元(约 156 万美元)。 Coin Dance:LocalBitcoins 香港 BTC 交易量 (3)美国制裁下的委内瑞拉、伊朗与俄罗斯 委内瑞拉是 LocalBitcoins 交易量的主力军。Dash 商务发展主管兼 Caracas 区块链峰会的联合创始人 Ernesto Contreras 曾表示,「在被美国政府制裁后,LocalBitcoins 是 2017-2019 年间委内瑞拉大量使用比特币的主要原因」。 2017 年以来,美国对委内瑞拉进行石油制裁,并对亲马杜罗的人员和公司进行制裁,导致个人难以从国外向委内瑞拉汇款,国际银行无法与委内瑞拉银行开展正常业务。MoneyGram 和 Transferwise 等企业停止为该国提供服务。由于受监管的中心化交易所也禁止为委内瑞拉提供服务,而当地的加密平台数量有限、基础设施差且不可靠,因此,LocalBitcoins 对面临经济不稳定、政治制裁和金融孤立的委内瑞拉人极具吸引力,他们也试图将比特币作为对抗通胀的工具。 委内瑞拉加密货币倡导者 Aníbal Garrido 表示:「在研究之后,由于第三方的参考,我开始使用 LocalBitocoins」,「像任何初学者一样,我开始有些紧张,但它直观的界面很容易上手使用。」除了资金转账,LocalBitcoins 还帮助委内瑞拉人使用 BTC 作为现金,他们购买 BTC 作为美元替代品,并在需要法币时出售。该平台还允许他们进一步使用 BTC 通过礼品卡和加密友好商店购买国际产品。委内瑞拉在 2018 年进行的点对点比特币交易比加拿大、印度和澳大利亚的总和还多,贸易额超过 2.35 亿美元,而美国只有 3.73 亿美元。 Coin Dance:LocalBitcoins 委内瑞拉 BTC 交易量 在伊朗方面,由于美国的经济制裁和当地审查制度的影响,加密货币投资者往往也会转向面对面交易和 LocalBitcoins。2017 年 11 月开始,伊朗的 LocalBitcoins 交易量爆发式增长,在 2018 年伊朗政府将加密货币挖矿视为合法活动后,这一趋势一直持续到 2019 年 LocalBitcoins 宣布关闭对伊朗用户的服务。 Coin Dance:LocalBitcoins 伊朗 BTC 交易量 俄罗斯同样如此,其乌克兰政策受到金融制裁推动了俄罗斯 LocalBitcoins 交易的大幅增长。该国在比特币方面的监管不确定性也使 LocalBitcoins 成为当地加密社区进行比特币现金交易的最佳选择之一。据 2020 年第三、四季度与 2021 年第一季度财报显示,在 2020 年前后 LocalBitcoins 季度总交易量中,俄罗斯的交易量始终占据第一。此外,2020 年,俄罗斯、委内瑞拉和哥伦比亚占 2020 年 LocalBitcoins 交易量的 41%。 Coin Dance:LocalBitcoins 俄罗斯 BTC 交易量 事实上,忠于比特币的点对点本质,LocalBitcoins 在很大程度上满足了个体 / 国家的不受监管与抗审查的需求,还为更多欠发达地区无法使用银行账户的资金流通需求创造了新的可能,他们可以使用现金交易或其他电子方式,如礼品卡。这为 LocalBitcoins 带来了爆发式的增长,2018 年高峰期每周有大约 2400 枚 BTC 交易量,而 LocalBitcoins 也在芬兰专业出版物 Kauppalehti 发布的 2018 年芬兰最佳财务表现公司中名列前茅。据 LocalBitcoins 2019 年财报显示,2018 年收入为 2390 万欧元,2019 年收入增长 10% 至 2620 万欧元;2018 年营业收入达 2880 万欧元,2019 年为 1760 万欧元。同时,LocalBitcoins 公司人数从 2018 年的 26 人扩充至 2019 年的 43 人。2019 年全年平台交易价值为 24.8 亿欧元。 LocalBitcoins 2019 年财报 (三)合规之路:KYC 与现金交易的取消 2018 年 7 月,欧盟委员会实施第 5 条反洗钱指令(欧盟指令 2018/843,也称为 5AMLD),该指令首次将虚拟货币纳入考虑范围,包括虚拟货币兑换服务和托管钱包提供商。尽管该指令至 2020 年 1 月才实行,但芬兰议会于 2019 年 3 月 13 日投票通过关于虚拟货币服务提供商的新法案提案,以及根据 5AMLD 对反洗钱法的修正案。LocalBitcoins 是一家芬兰公司,主动宣称自己是「适应加密货币行业新合规标准的先驱」,「通过成为合规标准,旨在促进比特币生态系统的信任、合法性和成熟度,同时为其成为更可行、更广泛的货币铺平道路,并打击对比特币及其网络的犯罪使用」。3 月 18 日,LocalBitcoins 推出新的账户注册流程,用户可以在注册时验证基本信息,增加合适广告商的客户数量,禁止创建非法账户。 2019 年 1 月 26 日的钓鱼攻击也推动了 LocalBitcoins 快速采取合规措施。LocalBitcoins 于当日 18 点在 Reddit 上宣布存在一个安全漏洞,攻击时间持续 5 个小时,此后 LocalBitcoins 进行干预并阻止攻击。在此期间,用户在访问 LocalBitcoins 时会被重定向至一个模仿 LocalBitcoins 的登录页面,黑客在收集用户的登录凭证后,试图登录用户账户。如果账户有双重身份验证(2FA)保护,黑客则要求提供 2FA 的一次性代码。随后,LocalBitcoins 关闭论坛,并暂时禁用其平台上的交易来阻止攻击。LocalBitcoins 表示,截至发稿前,只能确定 6 个受攻击账户,黑客从用户的 LocalBitcoins 账户中窃取价值 28,200 美元的比特币。同一天,LocalBitcoins 分享「LocalBitcoins 账户可以安全使用」,并强调双重身份验证的重要性。 2019 年 6 月 18 日,LocalBitcoins 宣布推出新的身份验证系统,构建 T0、T1、T2、T3 四个帐户等级结构,不同等级的账户有不同的验证要求与交易量,并且引入渐进式验证系统,用户随着平台活动增加逐渐验证其账户。 2019 年 6 月 18 日,新身份验证系统 2019 年 11 月,CipherTrace 发布的报告称,「LocalBitcoins 连续第三年成为直接犯罪资金的首选」。其中,「芬兰」交易所收到犯罪 BTC 的比例最高,收到犯罪资金的 99% 以上。同月,芬兰《虚拟货币服务提供商法》发布后,芬兰金融监管局(FIN-FSA)将 LocalBitcoins 注册为官方虚拟货币提供商,「确定 LocalBitcoins 有适当的程序来防止洗钱和恐怖主义融资,客户资产也得到了充分保障」。 2020 年 7 月,LocalBitcoins 宣布正在使用 Elliptic 的 Navigator 风险分析工具和 Lens 钱包筛选器来打击非法加密货币。Elliptic 首席科学家 Tom Robinson 表示,LocalBitcoins 的政策转向将导致 2020 年暗网加密货币流入量下降 50%。 值得注意的是,从 Internet Archive 网页快照显示,2019 年 6 月 2 日开始,LocalBitcoins 已不再支持现金支付。 2019 年 6 月 2 日 LocalBitcoins 官网快照 一个基于「本地」现金交易而创建的比特币交易平台最终取消了现金兑换,听起来多少有点讽刺!正是现金的不易追溯性,LocalBitoins 才拥有了匿名、点对点、去中心化、隐私等加密原生的精神内核。也正是早期现金支付的诸多国际行动,LocalBitcoins 才成为加密货币交易的一方巨头。Reddit 上的 LocalBitcoins 用户表示: 「这有点违背了名称中的『本地』的目的」 「Localbitcoins 以前用起来还不错,但现在为了遵守洗钱法,大量的要求和验证使其体验变得很垃圾。在我完全停止使用他们的服务之前,我被禁止了两次。此外,隐私和服务条款每个月都在变化」 「老大哥在看着你。——乔治·奥威尔」。 在采取合规措施之前,LocalBitcoins 是人们增强隐私、抵抗中心化权力审查的工具,它的存在与全球范围内的大规模采用促进了原生的比特币经济,用户可以依托比特币的架构建立相互信任,在匿名状态下进行互动。正如中本聪设计比特币时所指出的:「我们需要的是一种基于密码学原理而非信任的电子支付系统,该系统允许任何有交易意愿的双方能直接交易而不需要一个可信任的第三方。」然而,从这一刻开始,LocalBitcoins 有别于中心化交易所的点对点差异化特征与理想状态彻底湮没。缺失了去中心化与抗审查的内核,LocalBitcoins 只不过是在享受盛世最后的虚荣。全球监管之力造就了 LocalBitcoins 的黄金时代,却从一开始就注定成为 LocalBitcoins 的掘墓人。 三、谁杀死了 LocalBitcoins:商业的失败与加密经济的延续 LocalBitcoins 的公告显示,「交易量下降」与「漫长的加密寒冬」是其关闭的原因。然而,交易量为何下降?事实上,杀死 LocalBitcoins 的还有诸多因素,譬如「仅限比特币现金交易」、「过时的界面」、「现货价格过高」、「P2P 平台的扩张」、「中心化交易所 P2P 服务的扩张」等。 (一)最后一舞:2020-2021 2019 年 6 月,LocalBitcoins 推出 KYC 并取消现金支付,但这似乎并没有对 LocalBitcoins 交易量产生影响。从 Coin Dance 的 LocalBitcoins 周交易量数据可见,自 2019 年 6 月至 2020 年 5 月,周交易量下跌约 32.5%。与此同时,OKEx 和 Coinbase 的交易量自 2019 年 6 月至 2020 年 5 月也分别降低 30% 与 45%。而 2020 年 1 月以来,LocalBitcoins 半年增长约 40%,而 OKEx 与 Coinbase 也分别增长 2500% 和 800%。或许正如 LocalBitcoins 发言人所言:「现金交易过去只占所有交易的不到 0.5%」,「取消它对我们的贸易量没有影响」。 2020 年 6 月至 2021 年 5 月是 LocalBitcoins 的最后一舞,此时正值比特币 2020 年牛市的第一波高潮,比特币最高涨至 64,918 美元。据 LocalBitcoins 季度财报显示,2020 年第三季度 LocalBitcoins 总交易量为 5.8 亿美元,第四季度总交易量为 6.12 亿美元,2021 年第一季度总交易量为 5.96 亿美元。这一时期,LocalBitcoins 的主要市场包括俄罗斯、委内瑞拉、哥伦比亚、英国、美国、尼日利亚、中国、南非、印度、西班牙、阿根廷、秘鲁、智利等。拉丁美洲的交易量在很大程度上推动了这一时期的总交易量。 2021 年 5 月以后,LocalBitcoins 周交易量随着比特币的暴跌大幅下滑,此后周交易量未能突破 2000 万美元,LocalBitcoins 官方博客也未再更新 2021 年一季度之后的财报。前文述及,2018 年每周有 2400 枚 BTC 成交量,但到 2021 年,这一数据下降到 1000 枚以下。2023 年 2 月初,只交易了 283 枚 BTC。 (二)青出于蓝:LocalBitcoins 替代品的扩张 LocalBitcoins 的替代品有两类,一是 P2P 比特币场外交易平台,二是中心化交易所的 P2P 服务,它们在 2018 年以后开始发展,逐步蚕食 LocalBitcoins 的市场份额。 (1)P2P 场外交易平台 与 LocalBitcoins 一样的 P2P 比特币场外交易平台还有 Hodl Hodl、Pawful、Bsiq 与 LocalCoinSwap 等。 Hodl Hodl 是一个于 2018 年 2 月推出的 P2P 比特币场外交易平台,没有 KYC,交易手续费最高 0.6%,采用多重签名智能合约托管资金,而非像 LocalBitcoins 将资金托管在平台上。2019 年 5 月,LocalBitcoins 暂停伊朗服务,Hodl Hodl 成为伊朗用户的替代选择。同时,Hodl Hodl 还发文邀请伊朗社区前往 hodlhodl.com 交易。 由于俄罗斯是 LocalBitcoins 的最大收入市场,2019 年春,比特币场外交易平台 Paxful 开始进军俄罗斯,试图蚕食 LocalBitcoins 在俄罗斯的市场份额。Paxful 俄罗斯经理 Anton Kozlov 表示,Paxful 通过增加支持人员、与当地 KOL 合作以及建立一个 10 人的专家团队共同努力挑战 LocalBitcoins 在俄罗斯的主导地位。至 2020 年春,Paxful 俄罗斯网站的使用量增长 350%,新用户数量激增 364%,月交易量平均约为 400 万美元。Kozlov 表示,Paxful 的俄罗斯用户群正在上升,而 LocalBitcoins 在 2019 年推出 KYC 后则停滞不前。尽管 LocalBitcoins 每月卢布交易量约为 3000 万美元,但 Kozlov 表示 Paxful 将继续蚕食。 (2)中心化交易所的胜利 在 LocalBitcoins 黄金时代,美国并非其增长的主要力量的原因之一在于,美国的 Coinbase 等交易所提供的比特币现货价格较 LocalBitcoins 的场外价格低,并且 LocalBitcoins 的平台托管需收取服务费,因此用户在更便捷的选择之间无需通过场外交易。此后,多家交易所相继推出 P2P 场外交易,以币安为代表,开始抢占全球 P2P 市场。 2019 年 12 月,火币印尼分部决定建立法定网关,允许用户将印尼盾(IDR)换成 USDT,可以在交易所进行交易。此前,LocalBitcoins 是经常在印尼被使用的途径。火币希望借此占据印尼加密交易市场的主导地位。 在交易所 P2P 服务方面,最得心应手的应是币安。2019 年,币安 P2P 正式推出,在全球所有地区均有增长,但在传统加密货币交易所难以运营等地区增长最快,比如中国、印度与东南亚等国。币安 P2P 实行零交易费、零托管费与零广告发布费,「无论买卖双方商定什么价格,他们都可以直接进行交易」。同时,币安也推出广告贴、现金交易、交易评论等 LocalBitcoins 上的功能。此举堪称是对 LocalBitcoins 的重击,它宣告了 LocalBitcoins 的商业死亡。在迎合监管、实行 KYC、取消现金支付后,LocalBitcoins 在匿名、隐私、抗审查方面的全部优势丧失殆尽。在同等条件下,用户自然会选择更便宜的渠道进行加密货币与法币交易。而币安有足够的底气实行这一模式,因为与专门从事 P2P 的平台不同,币安有着强大的交易所盈利能力来支持其 P2P 业务。 截止 2021 年 9 月 30 日,Binance P2P 支持通过全球 150 多个支付渠道使用 55 种当地法币买卖 BTC、ETH、BNB、BUSD、DAI 和 USDT 六种加密货币。与 LocalBitcoins 的「仅限比特币」相比,支持多种加密货币显然更有优势。2020 年,Binance P2P 通过 380 万笔订单处理价值 70 亿美元的交易,日交易量高达 5400 万美元。与 2019 年相比,币安 P2P 用户增长了 7 倍。 作为 LocalBitcoins 主要交易量国家,委内瑞拉也早已接纳了币安。当 LocalBitcoins 宣布关闭时,委内瑞拉加密货币倡导者 Aníbal Garrido 表示「不会对委内瑞拉生态系统产生太大影响」,因为 LocalBitcoins 自 2018 年达到顶峰以来已大幅下滑。Ernesto Contreras 也认为,「今天,它的关闭不会对委内瑞拉市场产生太大影响,因为目前很少有人在使用 LocalBitcoins」。部分原因是「过时且不直观的界面」以及「2023 年的需求与 2012 年不同」。委内瑞拉人近些年使用最多的 P2P 平台是币安,Hodl Hodl 与 Bisq 采用率均很低。 可见,LocalBitcoins 的功能,币安 P2P 基本都具备,而且做得更好。 (三)比特币 OTC 之王:为加密经济酿造全球市场 LocalBitcoins 因本地现金交易而生,天然具备比特币原生去中心化特质,致力于让比特币成为全球普惠金融与个人经济自主。令人唏嘘的是,LocalBitcoins 迎合了监管,实行 KYC,取消现金交易,市场上又遭受同类 P2P 平台与中心化交易所的围攻,以致缺乏交易量而关闭。看上去,LocalBitcoins 的起源和终点发生了巨大的偏差。 然而,LocalBitcoins 真的做错了吗?它曾为全球普惠金融做过巨大贡献,推动亚非拉地区国家的比特币采用。它反洗钱做错了吗?如果非法活动滥用比特币,受伤害的是自己的用户,也会更加污名化加密货币。它取消现金交易做错了吗?现金交易本就很少,是用户自己主动选择了线上交易。它「仅限比特币」做错了吗?它的目标就是让比特币成为全球普惠金融,完全符合比特币精神,其他加密货币与目标并不一致。 LocalBitcoins 的关闭是全球加密经济的自然选择,市场与用户永远倾向低成本、高效率、美观简捷、安全实用的渠道,很难去区分孰对孰错。遗憾的是,诸如隐私、抗审查等加密原生内核又一次折戟于现代民族国家、资本与市场。或许,它本身只适合在边缘的「他者」中夹缝生存。但是,作为物理世界与加密世界的桥梁,刚需的 P2P 交易依然为中心化交易所与其他场外平台所延续。比特币是当今加密经济的基石,而 LocalBitcoins 通过比特币为加密经济酿造了广泛的全球市场。 参考文献 https://www.reddit.com/r/localbitcoins/comments/ak1u8m/localbitcoins_report_on_the_security/ https://bitcoinmagazine.com/culture/jeremias-kangas-bitcoin-cannot-be-shut-down-1371225649 https://decrypt.co/121016/localbitcoins-transformed-crypto-finances-in-venezuela-now-what https://ciphertrace.com/spring-2020-cryptocurrency-anti-money-laundering-report/ https://www.fool.com/the-ascent/cryptocurrency/localbitcoins-review/ https://www.justice.gov/usao-wdmo/pr/nixa-man-pleads-guilty-illegal-bitcoin-exchange https://www.justice.gov/usao-me/pr/detroit-man-pleads-guilty-case-involving-bitcoins https://news.bitcoin.com/the-slow-criminalization-of-peer-to-peer-transfers/ https://www.justice.gov/usao-wdla/pr/former-shreveport-chiropractor-son-sentenced-operating-illegal-bitcoin-exchange https://www.clickondetroit.com/news/2017/10/27/michigan-man-facing-charges-for-running-unlicensed-bitcoin-exchange-in-bloomfield-twp/ https://www.justice.gov/usao-cdca/pr/bitcoin-maven-sentenced-one-year-federal-prison-bitcoin-money-laundering-case https://www.coindesk.com/markets/2018/03/30/taxing-all-bitcoin-buying-will-backfire-for-the-irs/ https://dailyhodl.com/2019/10/02/bitcoin-btc-volumes-in-hong-kong-soar-on-localbitcoins-as-china-quietly-deploys-thousands-of-troops/ https://zhuanlan.zhihu.com/p/272338930 https://www.coindesk.com/markets/2018/10/18/how-a-bitcoin-exchange-is-surviving-the-central-bank-crackdown-in-india/ https://www.ccn.com/venezuela-did-more-p2p-bitcoin-trading-than-canada-and-india-combined-in-2018/ https://www.latimes.com/archives/la-xpm-2002-jan-11-mn-21962-story.html https://bitcoinist.com/exclusive-interview-with-founder-of-localbitcoins-com-jeremias-kangas/ https://bitcoinmagazine.com/culture/jeremias-kangas-bitcoin-cannot-be-shut-down-1371225649 https://www.justice.gov/usao-sdca/pr/bitcoin-dealer-sentenced-two-years-prison-and-ordered-forfeit-ill-gotten-gains https://localbitcoins.com/blog/id-verification-update/ https://localbitcoins.com/blog/aml-features-update/ https://localbitcoins.com/blog/aml-regulations-compliance/ https://localbitcoins.com/blog/fin-fsa-registers-localbitcoins/ https://coin.dance/volume/localbitcoins/ALL 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https://www.coindesk.com/policy/2022/12/07/early-bitcoin-pioneer-ian-freeman-goes-to-trial-in-new-hampshire/ 来源:金色财经
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金色财经
2023-03-07
初代加密之王归来 BitMEX 联创 Arthur Hayes 被捕的台前幕后
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是西方经济的败笔。「香港吸引了很多铁杆
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者,因为它税收低,监管少」Hayes 的朋友把 Hayes 归入这个群体。 接触比特币 Hayes 比较早地接触到比特币也就不足为奇了,那发生在在 2013 年春天,在花旗集团找了一份新工作的 Hayes 被解雇后,他说「我一直想找到下一个东西」,他的第一笔交易很快让他赚了几千美元。 Hayes 记得,他有一种亲身经历印刷术或电报那样革命性技术诞生的感觉。在接下来的一年半时间里,他睡在朋友的沙发上,同时尝试加密货币的操作,寻找像他在银行业学到的那些套利。 2013 年的某一天,由于中国对资金流动的严格控制,大陆的比特币价格相对于香港的价格飙升。 Hayes 开始以较低的价格购买比特币,然后在中国的交易所出售,将利润提取到他用假地址开设的大陆银行账户。然后,他从香港乘车过关到深圳,取钱,然后把钱塞在背包里返回。在一次过境中,香港当局拘留了他,认为他涉及可疑比特币交易。Hayes 最后设法说服官员,他也是交易中的受害者,最后他们放他走了。 Talking crypto on CNBC in 2018. Photo: CNBC/YouTube Hayes 慢慢成了人们口中的传奇,他在香港已经很引人注目,而且不仅仅是因为他的外表。Goodwin 曾经写道,在加密货币圈子里流传着 Hayes 几乎是神话般的英雄故事。陌生人和朋友们有时都称 Hayes 为 「黑鬼」,这是一种广东话的蔑称。但 Hayes 乐于与众不同。他笑着告诉我「你来到亚洲时你会想要脱颖而出,因为如果你来到一个横跨半个地球的地区,而你只想融入其中,那你当初为什么要离开?」 Hayes 很欣赏无需信任货币的概念。他说「加密货币是唯一真正属于你的资产」,另一方面,他虔诚地将比特币称为 「数字形式的纯能源」。但他与其他许多早期信徒不同的是,他从来没有保留多少资产。「把你的全部财产都投入到这种波动性极强的资产中,而你无法控制结果,这将非常有压力的,我没有那种力量。我宁愿一家我直接对其成败负责的企业。」 创建 BitMEX 当时,像 Coinbase 这样的初创公司正在开设交易所,试图让每个人都能使用数字货币。Hayes 看到了一个更独特冒险的机会。他在德意志银行和花旗银行的专长之一是交易期货合约。Hayes 说,「衍生品对于我的生活来说就像呼吸一样。」他设想创建一个利基交易所,为那些想把华尔街式操作引入比特币的成熟交易商服务。这个平台不接受其他数字货币或法定货币,它的外观和感觉就像一个彭博终端。Hayes 与 Ben Delo 和 Sam Reed 组建了团队,他们都是知道如何编码的加密货币爱好者。2014 年,他们创办了 BitMEX,即 Bitcoin Mercantile Exchange 的简称——该名称是向芝加哥商业交易所这个标志性衍生品市场的致敬。他们在塞舌尔注册成立,塞舌尔对金融公司的披露要求不高,Hayes 担任首席执行官。 在最初六个月的时间里,几乎没有人在 BitMEX 上进行交易。到了 2015 年春天,Hayes 准备放弃了。他给另外的两位联合创始人发了一封电子邮件,提出另一个想法,称「香港是二手电子产品的首选之地,如果他们的网站改成交易二手 iPhone 手机,会怎么样?」Delo 和 Reed 拒绝了他。最终,他们决定通过允许客户承担更多风险来吸引客户使用 BitMEX。衍生品交易中的大笔资金来自于使用杠杆——借用资金进行更大的赌注,使赢利成倍增加,但也使损失扩大。Hayes、Delo 和 Reed 将 BitMEX 的杠杆限制提高到 50 倍,是其竞争对手的两倍以上,然后他们又提高到 100 倍。这使 BitMEX 成为加密货币最大胆的交易所,或者说是最鲁莽的交易所。Delo 说:「我们很快就盈利了,超高的杠杆率成为 BitMEX 品牌的核心,以至于该公司的母公司将其名称改为 100x 集团。」 这几位创始人还决定更积极地将他们的平台推向业余爱好者。之前 Hayes 在一次关于 BitMEX 的演讲中所说:「有一些人提供类似的产品,但他们专注于堕落的赌徒,也就是比特币的零售交易者,那么我们为什么不做同样的事情呢?问题是,散户不习惯交易衍生品。他们会给 Hayes 留言,抱怨他们的合约突然就没了(因为已经过期了 ),客户经常称创始人是骗子。」 这时 Delo 有了一个新的主意,这也成为了 BitMEX 的标志性创新。如果它做一个永远不会过期的期货合约会怎么样?2016 年 5 月,BitMEX 推出了所谓的永续合约 —— 一种 24/7 交易、不断更新的衍生品,将简化对比特币未来价格的投注。总部位于新加坡的加密货币交易公司 QCP Capital 的创始人 Darius Sit 表示:「事实证明,这对加密货币市场的流动性来说是革命性的。作为一个交易所,更多的流动性意味着 BitMEX 的利润更多。无论比特币的价格是涨是跌,只要人们继续交易,Hayes 就能赚钱。」 在永续合约首次亮相后的一个月左右,他在香港的一家点心店遇到了拿着报纸的同事。英国已经投票支持脱欧,市场一片哗然。「我们要发财了!」他嚎叫道。 成名之后 到了 2017 年,BitMEX 赚得盆满钵满,Hayes 和他的联合创始人拒绝了一家风险基金的投资提议,保留了几乎所有的股权,该基金当时对公司的估值为 6 亿美元,虽然在 BitMEX 刚诞生时,这三人曾努力筹集过资金。第二年比特币熊市来了,但这只是让人们在他们的平台上交易得更频繁。那年夏天,BitMEX 最高的日交易量达到了 80 亿美元,Hayes、Delo 和 Reed 获得了 400 万美元的分成 —— 这是一笔高到离谱的收入。 他们在香港金融区 45 层的办公室里,布置了台球、扑克和麻将的休闲空间,还有一个巨大的酒吧和兰博基尼品牌的音响系统。办公室入口处安装了两只石制的庙宇狮子。更令人震惊的是还有一个装有三条黑鳍礁鲨的鱼缸,它的维护费用每年超过 10 万美元,据 Delo 说,它非常重,需要用额外的支撑柱来加固建筑。 Hayes 并不常在办公室,据他说,这些多余的东西有些是由其他人推动的。他谈到鲨鱼时说「我从某个地方度假回来,看到这个,我就想,好吧,随便你。」他曾是宾夕法尼亚大学兄弟会的社交主席,工作中,他鼓励兄弟会的文化,赞助派对和特技表演,如大胃王比赛。Reed 说:「他带着一叠现金和一堆巨无霸出现,然后说谁想试试?对外界来说,Hayes 扮演着大使的角色—— 代表 BitMEX 和整个加密货币的叛逆精神。」Goodwin 说:「总有一个笑话,他想成为一名交易员,但他会成为一个了不起的销售人员。」 2018 年 5 月,Hayes 前往纽约参加 Consensus 加密货币会议,还没进去就抢了风头。BitMEX 在市中心的会场外停了三辆兰博基尼。 Hayes 称这是 「一种游击式的营销策略」,并承认这可能看起来 「有点粗俗」。这些超级跑车是从一个男人那里租来的,他甚至不让 BitMEX 的工作人员开它们,而且他们还收到了大约 1000 美元的罚单。Reed 说,「现在回想起来,我希望我们没有做兰博基尼的事情,因为没有人明白这个笑话。」 但这个行为符合 Hayes 的个性,散发着豪迈的气息,也表明他不听任何人的指挥。开始有一种说法流传:Hayes 总是能赚到钱,即使在没有人赚到钱的时候。一个 meme 也开始流传开来,尽管它是捏造的,一张所谓的 Hayes 指示一个工作人员 「把剩下的人都赶走,我需要一辆新的法拉利」的屏幕截图。 该言论似乎佐证了当时一种普遍的(未经证实的)看法,即 Hayes 在操纵市场,并与客户进行交易。他并没有刻意回避关于汽车的事情。在 2018 年底,他在一辆 BitMEX 捐赠给塞舌尔的救护车上贴了一张保险杠贴纸。他的另一辆车是一辆兰博基尼。他还购买了一辆黄色的法拉利波托菲诺。车迷们认为该车型是为那些实际上不懂汽车的人准备的跑车,Hayes 的内部圈子里有人戏称它是 「娘娘腔的法拉利」。Hayes 也讨厌驾驶它。他说「我不是一个喜爱汽车的人,我在停车场撞了两辆车。」 作为一个全球大亨,Hayes 把他的滑稽动作带到了全球。尽管 BitMEX 不能在美国合法开展业务,但他还是在纽约 Cipriani Wall Street 举 办了一场以长袍为主题的慈善活动,活动内容包括大排档、龙虾,以及 Rick Ross 的表演。还有一次,Hayes 让他最喜欢的 DJ 之一 Christian Smith 从欧洲飞到亚洲的一家俱乐部,因为他想在他喜欢的音乐中跳舞。 Hayes 对他生活的某些部分极度保密。他的许多最亲密的同事都不知道他有一个智力残疾的兄弟,直到法庭上提到这种关系。 Hayes 在我们的采访中回避了几个话题,他有一个坚定条件是,我不能说出他的妻子的名字,他在 2018 年结婚。一位同事说,「我们喜欢开玩笑说,有一个 Arthur Hayes ,还有一个 @CryptoHayes(他的推特句柄),他们是不同的人。」Delo 说,「Arthur 是一个前线人物,一个表演者,一个 P. T. Barnum。」 2019 年与 Roubini(左)在台北的的辩论,照片:BitMEX/YouTube 2019 年夏天 Hayes 像经历了一场马戏团般的表演,当时他登上了被称为 「台北的纠结」的舞台——与知名经济学家和加密货币的强烈批评者 Roubini 进行辩论。Roubini 穿着西装,而 Hayes 则穿着膝盖处有洞的紧身牛仔裤。不到十分钟,他就自己揭短。当主持人问到为什么 BitMEX 位于塞舌尔时,Hayes 说,公司不需要 「低头接受美国政府的监管」他继续说,「我真的不想整天都和我的兄弟在最底层。所以我摆脱了这种情况。美国和塞舌尔的监管者之间唯一的区别是什么?贿赂他们的成本更高。在这个岛上要花多少钱?一个椰子。」 Hayes 坚称他只是在开玩笑,Roubini 对该言论感到震惊,「我是说,他们都是骗子,但至少他们假装不是骗子,他告诉我,这个人他说,他可以做任何他想做的事。这是一种承认他是骗子的言论。我从来没有见过这样的事情,即使在这个地方,他们都是罪犯。」 Hayes 断言他在美国的管辖范围之外运作,而事实上,任何与美国金融系统互动的实体都要遵守美国的法律,Hayes 的所做所为还不如直接要求监管机构将他作为目标。在某种程度上,BitMEX 就是这么做的。在 Roubini 冲突发生后不久,在要求提供有关公司运营的信息时,交易所中有人回复了一个有着 Hayes 笑脸的表情包和 「在塞舌尔注册,兄弟,来找我 」的文字。 BitMEX 被调查、Hayes 被捕 当联邦调查的消息传出后,据说当时客户从该平台撤回了 5 亿美元的资金。司法部于 2020 年 10 月起诉了 Hayes 、Delo、Reed 和他们的第一个雇员 Gregory Dwyer。「华盛顿特区的监管者最讨厌的事情就是让它们感到尴尬」。商品期货交易委员会的一名前官员说:「他们被指控的原因是他们的所作所为是明目张胆的。」该委员会同时指控了 Hayes 、Delo、Reed(BitMEX 以 1 亿美元的价格与 CFTC 达成了和解,但后来会有所减少 ) 。「司法部有强有力的证据表明,Arthur Hayes 直接与伊朗的客户进行了沟通。Arthur Hayes 在纽约开兰博基尼车,证明他们知道法律是什么,他们故意无视法律,并嚣张地从事违法行为。」 Hayes 辞去了首席执行官的职务,几个月后,他包了一架私人飞机,飞往夏威夷,在穿着 T 恤衫的情况下被捕。法警们登上飞机,给他按了指纹,并对他的脸颊进行了检查。然后,两名穿着防弹衣的联邦调查局特工给 Hayes 戴上手铐,把他带到法院,在那他没有认罪。经过十天的隔离后,他乘飞机回到了新加坡,在新冠爆发期间他一直在新加坡度过。相比之下,Reed 的经历更糟糕,来自威斯康星州的 JavaScript 程序员 Reed 在波士顿南部郊区的家中,与他 3 个月大的婴儿、妻子和岳父母在一起。早上 6 点,十几名联邦调查局特工和警察拔枪敲门,然后把他铐在客厅的一张椅子上。Reed 被带到市中心的一座联邦大楼,在一个潮湿的地下室牢房里独自呆了大约 10 个小时,且脚踝被铐在一起。 2022 年 2 月,Hayes 很可能是因为监狱的威胁而改口认罪。纽约南区的联邦检察官告诉法庭,BitMEX 是 「洗钱和犯罪活动的工具」,进行了超过 2 亿美元的可疑交易;它没有按照规定向政府报告任何一笔交易。政府称,在一个案例中,Hayes 解冻了一个疑似黑客的账户,允许他们提取可能被盗的比特币。检察官写道,由于该公司没有要求交易者提供身份细节,「BitMEX 上存在的犯罪行为有可能永远不会被发现」。 检察官要求法院在量刑指南建议的 6 个月至 1 年的基础上判处「重大监禁刑罚」, Hayes 用悔恨的语气告诉法庭:「虽然我在 BitMEX 的成就方面有很多值得骄傲的地方,但我对自己参与了这种犯罪活动深感遗憾。」 Hayes 的律师提交了来自朋友、家庭牙医和前高盛合伙人兼对冲基金经理 Mike Novogratz 的证词,后者现在是 Galaxy Investment 的合伙人。Mike Novogratz 写道:「任何人都不应该忘记,Arthur 是一个年轻、成功的黑人,而这个国家和行业需要更多这样的人。」5 月,法官坚持了量刑指南的下限,让 Arthur 完全逃过了监禁。 Hayes 被捕后感受 当我问他为什么准备讲述他的故事时,Hayes 说,「就算打击发生了,但仍要继续前进」。当我想让他讲一讲他的遗憾时,他都拒绝:「如果你坐在这里,整天沉浸在过去,你会很痛苦的。而我的意思是,我还在这里。我不会去任何地方。」 「显然我能说的话有很多限制,」Hayes 补充说,为了防止他进一步刺激政府,Hayes 聘请了很多昂贵的法律和公关顾问,其中一个顾问通过 Zoom 监控我们所有的对话,每当我的问题接近 「危险」领域时,他就会插嘴打断。最后,再请 Hayes 谈谈他生活中的一个低点时?他说:「也许最不愉快的事情是坐在管理会议上处理其他人的问题,当我有时进入办公室,我让门开着,但我不想那样做。」从气质上讲,他更适合做一个作家,而不是一个 CEO。 Hayes 说,当他离开美国后,他可能永远不会回来了。他说:「我几乎不打算再回到美国。」他虽然只是讲了一些关于时差、美国食物等方面的抱怨,但能感到他在更深的文化层面上已经开始鄙视他的祖国。 过去六个星期,他在北海道度过。他更喜欢独自滑雪,穿着霓虹色的装备,享受孤独的缆车带来的宁静。他在一个早晨说,「我不知道我是否对未来有一个总体的愿景,但就是要生存下去,不要失去人们的比特币。」Hayes 坚持说他并不喜欢 FTX 的崩溃和它给所有的加密货币带来的阴影。他说,「我不希望发生这种事情,这对我们来说不是一个理想的情况。」他还谨慎地表示,FTX 超越 BitMEX 是因为 Bankman-Fried 涉嫌欺诈。「我们让某人进入我们的房子,拿走了我们应该赚到的钱,如 Sam 是个躲在后面的黑心人,这就是他们打败我们的原因 —— 事实并非如此。我们打败了自己。」 Reed 更明确地看好 BitMEX 夺回部分市场份额的可能性。他说:「让我们称它为卷土重来。」Hayes 在他的法律斗争中公开退出了公司,并说他现在只是一个董事会成员,没有计划重新获得首席执行官的职位(据熟悉他行动的人说,他仍在幕后控制着 BitMEX)。其中一位知情人士表示,「当他们认罪的时候,Arthur 非常霸道地行动起来,很明显,他只是想让 BitMEX 回来——回到以前的样子。」 不过,目前,BitMEX 仍在走下坡路。在过去一年中,它已经进行了两轮裁员。被任命接替 Hayes 的首席执行官在 10 月被解雇,现在正在新加坡起诉该公司的不当解雇,现任首席执行官是首席财务官 Stephan Lutz。 关于 BitMEX 也有一些新故事:办公室里已经没有鲨鱼了。当 Hayes 在处理他的案件时,鲨鱼们也走出了自己的牢笼 —— 一个不允许它们绕圈游泳的长方形水箱。据知情人士称,它们的状态很糟糕,互相碰撞和争斗,在肉上留下咬痕。最终,一条鲨鱼杀死了另一条鲨鱼,一条鲨鱼自然死亡。当我采访 Hayes 时,他甚至不知道它们已经走了。 来源:金色财经
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金色财经
2023-03-06
IMF不授予比特币法定货币地位 萨尔瓦多鸣锣开道 时间会站在哪一边?
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机,而是在经济不确定性和政治不稳定时,
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者规避传统金融机构的方式。不过从美国大举加息时不难看出,现在的比特币貌似已经失去这种特质。 为摆脱美元带来的苦恼,作为全球加密货币法币化的第一个吃螃蟹者,萨尔瓦多政府的确带有蒙眼狂奔的成分,将加密货币法币化究竟是福是祸,只有时间能给出答案。 来源:金色财经
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金色财经
2023-02-25
当你购买比特币时 你获得了自由
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可能会收取高额费用和漫长的处理时间。
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者的观点 比特币的吸引力不仅仅在于金融安全和自治。数字货币也引起了
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者的共鸣,他们重视个人自由和有限的政府干预。
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者将比特币视为规避传统金融机构的一种方式,他们认为传统金融机构受政府控制并受到过度监管。比特币提供了一个独立于政府运作的去中心化金融系统,不受通货膨胀货币政策的影响。 比特币符合个人隐私和自由的
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价值观,因为交易是安全和透明的。使用区块链技术可确保比特币交易不会被审查或更改,与传统金融系统相比提供无与伦比的安全级别。 对于
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者和志同道合的人来说,比特币代表着他们对金融期货的控制和保护资产免受政府干预。 虽然对
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者的吸引力似乎很小众,但它证明了数字货币在金融世界中创造真正变革的潜力。随着越来越多的人意识到加密货币的优势,我们很可能会看到这些货币被更广泛地采用和用于各种目的。 比特币:违背文明利益? 虽然比特币有相当多的拥护者,但也有一些值得注意的反对声音,包括著名投资者彼得希夫、沃伦巴菲特和查理芒格。 Euro Pacific Capital 首席执行官 Peter Schiff 一直直言不讳地批评该资产,称其为最终会破灭的投机泡沫。他认为,比特币没有内在价值,只值某人愿意支付的价格,因此是一项风险投资。希夫还认为,这不是一种可靠的价值储存手段,而且价格容易出现剧烈波动,因此不适合长期投资。 历史上最成功的投资者之一沃伦巴菲特也表达了对比特币的完全蔑视。他称其为“错觉”和“老鼠药平方”,认为它没有潜在价值,也不是生产性资产。巴菲特还对缺乏监管和非法使用的可能性表示担忧,包括洗钱和恐怖主义融资。 伯克希尔哈撒韦公司副董事长查理芒格走得更远。他称比特币“令人作呕”并且“有悖于文明的利益”。芒格辩称,它只是被罪犯使用,没有任何社会价值。 尽管存在批评,但比特币继续获得认可和主流采用。虽然考虑反对声音和他们的担忧很重要,但同样重要的是要注意比特币是一种新的和不断发展的技术,仍处于发展的早期阶段。随着技术的成熟,它可能会解决反对声音的担忧。世界上的查理·芒格 (Charlie Mungers) 无法否认比特币的一个方面是稀缺性。 比特币:稀缺驱动价值 使比特币独一无二的关键特征之一是其供应有限。可以存在的比特币总数上限为 2100 万,其中约 1930 万已经流通。 比特币是一种有限的资源,不能被中央银行或政府膨胀。不同于随意印刷的纸质法币。 此外,由于供应有限,供需动态决定了比特币的价值。随着越来越多的人对拥有 BTC 感兴趣,需求增加,从而推高了价格。相反,如果对比特币的需求下降,它的价值就会下降。 比特币同样的稀缺性也使其成为一种潜在的保值手段。因为它的供应量有限,所以不能通过通货膨胀的货币政策贬值。对于那些寻求不受政府干预的长期价值储存的人来说,这使其成为一项有吸引力的投资。 每挖出一个新币,比特币挖矿就会变得越来越难,也越来越耗时,这限制了新币的流通速度。 人们将比特币与黄金进行比较的原因之一是它的稀缺性。与黄金一样,比特币稀缺、耐用且可分割。然而,黄金的储存成本高昂且难以运输。 比特币的有限供应引发了对其长期价值的担忧,尽管它具有优势。 通货紧缩和囤积 一些批评者认为,比特币的固定供应意味着它本质上是通货紧缩的。这可能导致囤积和经济活动减少。其他人则认为,随着比特币变得越来越有价值,它将越来越难以用于日常交易。这可能会限制其作为货币的采用。 尽管存在这些担忧,但比特币的稀缺性仍然是其价值和对投资者吸引力的关键因素。随着越来越多的人认识到有限数字货币的潜力,比特币的需求将继续上升。从而提升其价值并巩固其作为开创性金融资产的地位。 挑战与风险 投资比特币并非没有风险。众所周知,市场动荡不安。价格通常会根据一系列因素大幅波动,从政府法规到媒体报道。此外,在 BTC 交易中犯错误可能会导致资金永久损失。还存在黑客攻击和盗窃的风险,因为这些交易是不可逆转且无法追踪的。 比特币:自由和自治 购买 BTC 的决定不仅仅是一项金融投资。这是迈向财务自由、控制和安全的一步。比特币的特点是允许个人充当自己的银行。为表现出不稳定性和故障脆弱性的传统银行系统提供安全的替代方案。 此外,吸引力不仅仅是财务安全和自主权。数字货币引起了重视个人自由和有限政府干预的
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者的共鸣。尽管有大量反对声音,比特币继续获得主流采用。随着技术的不断成熟,它可能会解决一些反对声音提出的担忧。 投资数字资产可能涉及波动性以及黑客攻击和盗窃的可能性等风险。然而,财务自由的好处大于坏处。随着世界变得越来越不确定,拥有比特币可能是迈向财务安全和自治的第一步。 来源:金色财经
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金色财经
2023-02-24
突发!美国前总统卡特开始接受临终关怀 盘点“美最长寿总统”的传奇人生
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和党人把他当成笑柄,讽刺他是一个倒霉的
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者。实际上,卡特执政时更像一个技术官僚,在种族和性别平等问题上比竞选时更加进步,但他在预算上是一个鹰派人物,经常激怒更自由的民主党人,包括马萨诸塞州参议员泰德·肯尼迪(Ted Kennedy),他在1980年与现任总统展开了一场破坏性的初选。 卡特在离任后说,他低估了与华盛顿的权力掮客打交道的重要性,包括华盛顿的媒体和游说势力。但他坚称,他的总体方针是合理的,他实现了主要目标——“以和平方式保护我们国家的安全和利益”,以及“加强国内外的人权”。 多年后,当他被诊断出患有癌症,90岁时,他对自己的长寿表示满意。 “无论发生什么,我都完全放心,”他在2015年时说道。“我的一生充满了刺激、冒险和满足感。”
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夏洛特
2023-02-19
“宠物石”之争上演!诺奖得主:丑闻侵蚀投资者信心 比特币或将输给黄金
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在高位,是因为粉丝对其尖端技术的热情和
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的货币方式。 “但投资者正在对时髦的技术废话失去信心,”他在周日(1月22日)发表的评论中说。 “他们仍然想要他们的宠物石(pet rocks),但加密货币的暴跌和丑闻导致他们中的一些人回到了拥有几个世纪传统的宠物石——即黄金,时代的宠物石(pet rock of ages)。” 克鲁格曼是在回避摩根大通首席执行官戴蒙(Jamie Dimon)最近的评论。由于不能用作交换媒介,戴蒙此前将加密货币描述为宠物石——也就是说,没有多少商店和其他地方可以直接交出加密货币并获得回报。 克鲁格曼本人过去曾多次抨击比特币和其他加密货币,认为它们无用、浪费,只是在炒作和投机下才令其具有价值。 他提到,2022年初时,高盛的一位分析师预测,比特币将从黄金手中夺走市场份额。 “有没有可能情况恰恰相反?”他在专栏文章中问道。 克鲁格曼说:“毕竟,比特币的价值自2021年底达到峰值以来已经下跌了三分之二以上,许多被大肆炒作的股票,如特斯拉已经失宠,但黄金却一直坚挺,目前的价格只比2020年的峰值低几个百分点。” 比特币从2021年11月约65000美元的峰值下跌了65%以上,在过去12个月里下跌了近38%,但今年迄今为止已经上涨了约39%。与此同时,金价在过去一年上涨了约4.4%,今年迄今为止上涨了逾5%。 克鲁格曼表示,投资者重新倾向于黄金,部分原因是加密货币行业受到了爆雷事件的冲击。领先的加密交易所FTX最近的崩溃,严重削弱了人们对已经遭受价格暴跌打击的加密资产的信心。 他说,尽管利率上升通常会打击对黄金的需求,但与加密货币、特斯拉和迷因股不同,贵金属价格出人意料地强劲。其理论是,高利率将抑制对黄金的需求,因为人们更容易被债券等其他高收益投资所吸引。 “你可能会说,投资者购买黄金是因为他们担心通货膨胀。但这对比特币不起作用,比特币也被认为是一种通货膨胀对冲。”
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市场焦点
2023-01-24
特斯拉两极化!科技大佬怒批马斯克“巨大误判” 忠实支持者:别人恐惧我贪婪
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过教育的人和自由派的人,猜猜受过教育的
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者不喜欢什么?恶霸。” 马斯克对推特的收购在华尔街并不顺利,华尔街担忧的是,由此引发的混乱和政治两极分化会玷污特斯拉的品牌,并在关键时刻分散他的注意力。始于秋季的特斯拉股价下滑演变成雪崩;现在股价比一年多前的峰值低73%,而马斯克本人身价暴跌2000亿美元。 (来源:英国《金融时报》) 尽管推特的闹剧占据了头条新闻,但特斯拉的前景也在发生深刻的变化。公司价值达到近1.3万亿美元的峰值,预计到2022年税后利润将达到近130亿美元,这是一个非常成功的时期,但很快就让位于更加黑暗的经济前景。 特斯拉投资者主要的担忧,已经从该公司如何生产足够的汽车来满足需求,转变为它将在哪里找到足够的客户,来证明其产量大幅增长是合理的。 2022年新车交付量的增长率从前年的87%放缓至40%,对于大型汽车制造商来说仍然是一个惊人的速度,但低于马斯克本人为可预见的未来设定的50%年增长率。 伦敦Jefferies全球汽车分析师Philippe Houchois表示,随着特斯拉在德克萨斯州和德国的大型新工厂迅速提高产量,它现在面临着寻找更多客户的额外问题。他补充说,这使其面临一场“完美风暴”,供应增加、需求下滑和竞争加剧,所有这些都处于全球汽车行业可能出现严重衰退的边缘。 这让华尔街在可能成为一个重要转折点的时候,抓住有关该公司前景的线索。这是否是特斯拉增长黄金时代的终结,更不用说结束马斯克作为受人尊敬的创新者,以及可持续能源未来拥护者的迷人生活了? 或者,正如特斯拉的粉丝所声称的那样,经济衰退是否真的会提升该公司在电动汽车领域的领先地位,让马斯克更接近他主导以电动汽车为基础的新汽车行业的目标? 尽管马斯克的推特转移已经催化了华尔街对特斯拉的重新思考,但几乎没有证据表明,它对汽车销售产生了直接影响。 英国《金融时报》评论称,马斯克几乎不可能在更糟糕的时候玷污自己公司的品牌。更高的通货膨胀和上升的利率,共同使得许多潜在客户的处境更糟,同时也增加了新车的融资成本。在此之前,特斯拉在大流行期间推动了一系列提价,因为材料成本上涨和充足的需求提供了提高利润率的机会。 摩根士丹利分析师亚当·乔纳斯(Adam Jonas)表示,在过去两年中,更高的价格和融资成本已将美国的平均每月汽车付款提高了约1/4,达到近700美元。在上个月给投资者的一份报告中,乔纳斯警告说,这将削弱整个电动汽车行业的需求,同时也让特斯拉面临“不断恶化的宏观背景、创纪录的高负担能力和日益激烈的竞争”。 效果已经很明显了。在美国和中国,特斯拉最受欢迎的汽车在2022年初运行六个月或更长时间的等候名单几乎消失了。本周有消息称,该公司在去年最后三个月仅向客户交付了405278辆新车,远低于去年9月某些人希望的500000辆。 与此同时,在特斯拉Model S推出十年后,电动汽车市场的竞争终于变得激烈起来。随着欧洲和其他地方的监管机构准备完全压制汽油车的销售,全球汽车制造商越来越多地推出具有广泛吸引力的汽车,而不是他们只需要限量销售即可达到排放目标的早期车型。 根据标准普尔全球移动的数据,2022年前九个月,特斯拉在美国电动汽车销量中的份额从2020年的79%下滑至65%。标准普尔预测,到2025年,这一数字将低于20%。Octopus EV的Howarth表示,随着竞争对手生产更具竞争力的车型,“他们自然不会保持在电动汽车领域拥有的巨大市场份额”。 如此多的新进入者争夺立足点,可能会带来一段时间的竞争动荡。Stellantis首席执行官卡洛斯·塔瓦雷斯(Carlos Tavares)表示:“这不会是容易度过的时期。” Tavares说,降低电动汽车的价格将是关键。“如果负担不起,中产阶级将无法加入俱乐部,那么我们将无法产生足够的影响力来保护地球。” 特斯拉面临着降低成本和价格,以实现其令人兴奋的增长目标的类似压力。在看到其汽车的平均售价在最近一个季度上涨至52500美元,比一年前高出近5000美元后,找到一种方法将价格降至真正的大众市场水平。可能成为实现马斯克雄心勃勃的销售目标,也就是到2030年实现每年2000万辆汽车的关键。 “马斯克不断重复,只有一小部分人买得起Model 3,”一位特斯拉大投资者说。“我们将需要一款人们买得起的电动汽车,而特斯拉在这方面处于非常有利的地位。” 而马斯克去年在与华尔街分析师的电话会议上表示,该公司已经开始考虑如何打造一款价格更低的新车,不过他没有说这可能需要多长时间才能成为现实。 特斯拉接下来的行动将有助于确定其股价最终走向何方。尽管股价暴跌,但它的市盈率仍约为今年预期收益的28倍。与其他汽车制造商相比,这是一个巨大的溢价。 资深汽车业高管鲍勃·卢茨(Bob Lutz)表示,其股票可能会受到更严厉的重新评级,因为投资者开始意识到,它不享有任何特殊的技术优势,无法证明将其作为一家高增长科技公司进行估值。 曾在福特、克莱斯勒和通用汽车公司担任高级职务的卢茨认为,马斯克“以一己之力让美国汽车行业在技术创新方面享有卓越声誉”。 但随着其他汽车制造商广泛使用电动机、锂离子电池和控制电子设备背后的技术,他认为特斯拉注定会被视为众多汽车制造商中的一家,其股票市场估值要低得多。 然而,马斯克的支持者表示,这低估了该公司自推出Model S以来的十年间积累更持久的优势。 “它提出的许多技术进步,从其电池单元和包装的设计到制造技术,再到将其最新型号的大部分铸造成一个整体以减少零件数量,使其具有明显的成本优势,”New Street Research的分析师Pierre Ferragu说。 他补充说,特斯拉还拥有行业领先的毛利率,这为其降价以维持增长提供了缓冲。他认为,其他电动汽车利润率较低的汽车制造商将不得不削减资本投资,从而减少竞争。 如果正确的话,这表明特斯拉可能会以相对于其竞争对手更强大的地位摆脱低迷,为下一阶段的增长做好准备。但就目前而言,担心它面临增长放缓并将被迫削减利润以支持销售的担忧已经吓坏了华尔街。 文章强调,对于支持者来说,现在是加倍下注的最佳时机。特斯拉忠诚的个人投资者大军中的一员伽利略·罗素表示,尽管他发现推特争议“令人沮丧”,但他计划在三年多以来首次增持特斯拉股票。 他说,马斯克以前被低估了,目前华尔街的低估也不例外。“媒体喜欢认为马斯克被市场所淘汰了,这将毁掉特斯拉,”他说。“但沉默的大多数仍然支持他。”
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小萧
2023-01-07
马斯克知道吗?特斯拉股价“高台跳水”最主要的原因不是推特
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,包括可能愿意为更环保的汽车支付溢价的
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由
主
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者。
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Dan1977
2022-12-28
欧盟委员会宣布扣留匈牙利的220亿欧元统一基金,要求其解决法治与人权保护问题
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尔班的右翼政府在文化战场上多次与欧盟的
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、多元文化价值观发生冲突。 这对欧尔班来说是一个重大挫折,政府被迫取消了为他提供政治支持的补贴。今年早些时候,有消息称欧盟可能会冻结帮助推动匈牙利经济发展并让其继续掌权的资金,这一消息使福林跌至历史新低,并将债券收益率推高至10%以上。 匈牙利也在努力控制欧盟最高的通货膨胀率,而央行则抨击欧尔班内阁通过对从主要粮食品种到抵押贷款利率等一切商品实施价格上限,进行经济工程试验。 欧盟预算专员Johannes Hahn对《标准报》表示:“匈牙利目前的经济状况特别困难,也依赖于这笔资金。看来经济压力是最有效的,如果这有助于改善法治条件,那就好了。” 欧盟委员会扣留资金的决定推翻了匈牙利和其他成员国达成的暂停65亿欧元凝聚基金的协议,该协议达成后,欧尔班政府放弃了否决对乌克兰的一揽子援助计划和欧盟实施全球最低公司税。 欧盟执委会在一份声明中表示,匈牙利可以继续其利用资金的计划,但在匈牙利政府解决这些担忧之前,欧盟委员会“不能偿还提交的除技术援助和满足许可条件以外的相关支出”。
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Sue
2022-12-23
任泽平:未来大势七大关键词——公平、安全、实体经济、自主创新、生态环境、高质量发展、顺势而为
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上超发货币,于是以芝加哥学派为代表的新
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义
思潮兴起,强调减少政府干预,鼓励资本自由化,重视经济效率而不是分配公平。于是,从1980年到现在,在全球化、资本自由化、经济金融化、赤字货币化等推动下,全球经济高速增长,一片繁荣,但是与此同时,全球的收入分配状况却快速恶化,到2020年前后,全球收入分配不均等程度创百年新高,达到了1920年前后的水平。 于是,经济基础决定上层建筑的规律再次发挥作用,历史再度重演,贫富分化、社会撕裂、民粹主义、逆全球化、贸易保护主义、地缘冲突等事件在当下再度频发,全球再次进入到大动荡、大博弈、大转型的时期。 经济学主要是研究什么的?两大命题,公平和效率,在经济史上,过度重视效率就会导致分配不均,过度重视公平就会导致效率下降,所以如何平衡公平和效率成为世界各国政府主要的政策考虑,从重视效率到重视公平就形成了经济社会的大周期运行规律。现在,面对创百年历史新高的收入分配不均问题,全球的社会思潮钟摆开始转向公平这一端,过去的贸易自由化、资本杠杆化、经济金融化等面临挑战和转变。 简单讲,过去40年,全球过度重视增长效率,忽视分配公平,未来大周期的运行天平重心正在往分配公平转移。 这就是经济社会大周期,跟我们以前讲的商业经济周期不一样,猪周期是3-4年一轮的农业短周期,库存周期是3年一轮的存货调整短周期,产能周期是7-10年一轮的设备更新中周期,房地产周期是由人口和金融等因素带来的20年一轮销售投资周期,创新周期是由创新带来的产业投资浪潮及其退潮引发的30-50年一轮周期波动。我们每个人的一生都会经历10轮产能周期、30轮存货周期、30轮猪周期,但是对于以百年计的经济社会大周期,一个人的一生只能经历其中的一个片段,现在我们就处在大周期的转折点上,旧秩序开始瓦解,新秩序正在重建,动荡和摩擦在加大。 理解了百年大周期的轮回,就可以理解民粹主义、逆全球化、地缘冲突、国际秩序重建等现象均是当前经济社会大周期阶段的必然现象。我们每个人、每件事最终都是时代的产物,这就是大势。 在大周期末期,我们看到世界各国面临贫富分化、社会撕裂和民粹主义盛行,对分配公平呼声优先于经济效率,经济金融动荡、社会不稳定增加、阶层分化难以达成政治共识。这一阶段,要么对内进行强有力的结构性改革,对债务进行出清,加强调节收入分配以缓和阶层对立,集中更多的资源用于生产性领域比如科技创新、制造业、教育、基础设施等,以重建经济竞争力,重新凝集社会共识;要么对外转移矛盾,遏制新兴力量崛起,爆发贸易战、科技战、金融战、地缘战、舆论战等,“修昔底德陷阱”上演,直到旧秩序瓦解,新秩序重建。 从百年维度的经济社会大周期来看,我对未来中国经济走势有三大判断: 1、未来政策的重心目标是出清经济金融化杠杆化的旧发展模式,发展制造业为基础的实体经济,调节收入分配,实现共同富裕。 如果一个国家不大力发展科技创新和生产制造,而是产业外迁、产业空心化,自己过度依赖金融杠杆、超前消费、过度举债,将会导致经济竞争力的下降,收入分配不均,以及金融风险隐患。2008年美国次贷危机、2010年欧洲债务危机,都是前车之鉴,这也就是为什么美国现在要重新吸引制造业回流。现在,美国清醒过来,试图开始扭转这个局面。 而中国自2001年加入WTO之后的快速崛起,很大程度上受益于制造业的高速增长,成为世界工厂。当然,房地产金融化也埋下了隐患。 因此,出清金融杠杆、出清地产债务、出清落后产能的旧发展模式,回归实体经济和制造业,回归共同富裕,这是中国新发展理念,也是未来的大趋势。 2、未来的大势是七大关键词:公平、安全、实体经济、自主创新、生态环境、高质量发展、顺势而为。 后面我们还将重点讲。大家记住这七个关键词,看清宏观趋势,把握时代机遇,顺势而为,选择优于努力。 3、我们可能正站在新周期的起点上,全球经济社会的低谷往往酝酿科技创新、商业模式、经济制度和产业浪潮的新一轮革命,新基建、新能源、新国潮、新消费等酝酿蓬勃生机,这是失望的冬天,也是希望的春天。 实现中国式现代化的关键是,发展制造业为基础的实体经济,推动科技自主创新解决卡脖子,调节收入分配以实现共同富裕。 因此,我对中国企业家的建议是:为制造业、科技创新、实体经济、乡村振兴、三次分配等多做贡献,做出新的贡献,成为新时代的张謇,实业报国。这是中国新发展理念决定的,也是经济社会大周期决定的。 未来实体经济发展重心仍然在数实融合。二十大报告提到,把发展的着力点放在实体经济上,也要加速建设数字中国。 之前我走访过多家企业,明显感觉不论是煤炭、钢铁这些传统行业还是新能源这种新兴行业,都有巨大的数字化、智能化转型需求。在我和企业家们深入沟通后发现,这些实体企业需要的不仅是IT技术支持,而是真正在制造业的痛点上解决问题。你要了解制造业复杂的场景,还要了解产业链供应链的关键难点,在上面提供切实的方案。 究竟什么企业,才能真正为有转型需求的实体经济企业去赋能?这里我要提到双实企业。什么是双实企业?第一个“实”,是企业本身起家耕耘于实体经济,也是智能化转型的先行者;第二个“实”,是企业有能力为其他实体经济数字化、智能化转型赋能。 双实企业可以在推动实体经济数字化转型中发挥引领性作用,因为他们拥有丰富的智能化转型经验,可以把自身积累的创新技术成果、对制造业场景的理解、转型的经验与能力,打造成通用解决方案,结合各行各业智能化转型的具体需要来解决问题。拥有双实特质的企业并不多,弥足珍贵。
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金融界
2022-12-21
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