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美国财长
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:美国联邦存款保险公司周末加班制定硅谷银行解决方案
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美国财长
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表示,美国联邦存款保险公司周末加班制定硅谷银行解决方案。
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金融界
2023-03-12
美国财长
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:监管机构正在制定应对SVB形势的政策
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美国财长
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表示,美国银行体系安全,资本充足,有韧性,美国人可以对银行体系充满信心;监管机构正在制定应对SVB形势的政策。
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金融界
2023-03-12
美国财长
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:美国银行体系安全、美国人可以对银行体系充满信心 监管机构正在制定应对硅谷银行形势的政策
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美国财长
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表示,美国银行体系安全,资本充足,有韧性,美国人可以对银行体系充满信心;监管机构正在制定应对SVB形势的政策,努力“及时”解决当前问题。 当地时间3月10日,美国加利福尼亚州金融保护和创新部以“流动性不足和资不抵债”为由,关闭硅谷银行,并指定美国联邦储蓄保险公司为接管方。美国联邦储蓄保险公司在新闻通报中指出,所有受保储户最迟在3月13日周一早上可以完全支取其存款,不过超出保险限额的存款数额尚未确定。 硅谷银行是全美第16大银行,主要为科创企业提供贷款,截至去年年底,存款总额超过1700亿美元。硅谷银行由此成为美国2008年以来倒闭的最大的银行。 加州金融保护和创新局称,仅周四一天,储户和投资者发起的取款额就达到420亿美元。该监管机构表示,尽管在周四之前硅谷银行财务状况良好,但客户挤兑“导致该行无法按期完成支付义务”,已无力偿债。
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金融界
2023-03-12
重磅!周末要闻集锦出炉! 硅谷银行挤兑危机消息不断传来,下周A股解禁市值为456.72亿元
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司(FDIC)接管。 美国财政部长
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称,美国的银行系统“依旧坚韧”,监管机构“拥有有效的工具”来应对围绕硅谷银行的事态发展。美国财政部在一份通过电子邮件发表的声明中表示,
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周五召集美联储、联邦存款保险公司和货币监理署的领导人举行会议,讨论围绕硅谷银行的事态发展。 SVB金融集团及其银行子公司硅谷银行被穆迪下调评级,穆迪表示将出于商业原因撤销评级。硅谷银行的长期本币银行存款和发行人评级分别从A1下调至Caa2和从Baa1下调至C。将硅谷银行金融集团的本币高级无担保和长期发行人评级从Baa1下调至C。 两会动态: 习近平签署主席令 任命李强为国务院总理 十四届全国人大一次会议11日上午在北京人民大会堂举行第四次全体会议,根据国家主席习近平的提名,经过投票表决,决定李强为中华人民共和国国务院总理。国家主席习近平签署第一号主席令,根据大会决定,任命李强为国务院总理。 3月13日将举行总理记者会 3月13日10时30分,十四届全国人大一次会议闭幕后,国务院总理李强将在人民大会堂三楼金色大厅出席记者会并回答中外记者提问。 刘昆为财政部部长 易纲为中国人民银行行长 大会经投票表决,决定吴政隆为国务院秘书长,秦刚为外交部部长,李尚福为国防部部长,郑栅洁为国家发展和改革委员会主任,怀进鹏为教育部部长,王志刚为科学技术部部长,金壮龙为工业和信息化部部长,潘岳为国家民族事务委员会主任,王小洪为公安部部长,陈一新为国家安全部部长,唐登杰为民政部部长,贺荣为司法部部长,刘昆为财政部部长,王晓萍为人力资源和社会保障部部长,王广华为自然资源部部长,黄润秋为生态环境部部长,倪虹为住房和城乡建设部部长,李小鹏为交通运输部部长,李国英为水利部部长,唐仁健为农业农村部部长,王文涛为商务部部长,胡和平为文化和旅游部部长,马晓伟为国家卫生健康委员会主任,裴金佳为退役军人事务部部长,王祥喜为应急管理部部长,易纲为中国人民银行行长,侯凯为审计署审计长。 个税新一轮改革酝酿中:综合所得将扩围、完善专项附加扣除 近日,《第十四届全国人民代表大会财政经济委员会关于2022年中央和地方预算执行情况与2023年中央和地方预算草案的审查结果报告》建议,优化个人所得税综合所得征收范围,完善专项附加扣除项目和标准。此前预算草案报告在今年财政改革发展工作中也提及,研究优化个人所得税综合所得征税范围,完善专项附加扣除项目。多位财税专家表示,这意味着中国将要进行新一轮个税改革。 国家体育总局局长:中国男足水平一路下滑 第十四届全国人民代表大会第一次会议在人民大会堂举行”部长通道”采访活动,国家体育总局局长高志丹在回答关于如何全面推进“三大球”发展的提问时表示,实事求是地讲,较长一段时间以来,我国三大球特别是男子项目发展不尽如人意,男子足球的水平更是一路下滑,足球业内社会出现了诸多乱象,这与党中央全国人民对我们的要求和期盼形成了强烈的反差。三大球要搞上去,这是一个体育强国的标志,也是我们加快建设体育强国必须补上的短板。 国家统计局局长:个别地区还存在统计造假 必须露头就打 第十四届全国人民代表大会第一次会议在人民大会堂举行“部长通道”采访活动,国家统计局局长康义表示,个别地区还存在统计造假的现象,对此将做到“零容忍”,“露头就打”。今年将开展统计造假专项治理行动,确保统计数据真实性。今年要组织开展全国第五次经济普查,同步开展投入产出调查,把经济总量、分布、结构弄清楚,把国民经济相互之间的联系弄清楚。 自然资源部部长:全面启动新一轮找矿突破战略行动 第十四届全国人民代表大会第一次会议12日上午在人民大会堂举行“部长通道”采访活动,自然资源部部长王广华表示,今年,将全面启动新一轮找矿突破战略行动。我们已经会同相关部门编制了相关行动的实施方案,加强国内勘查开发力度,希望巩固、新增一批战略性矿产资源基地,真正实现增储上产。 国内财经: “7月1日全国推行国六B标准,国六A车此后不予挂牌”的传闻尚未从权威部门获得证实 有消息称,由于燃油车“国六B标准”即将在7月1日生效,非“国六B标准”的车无法在此后上牌,导致近期车企大幅降价去燃油车库存。但截至中国证券报报道,尚未从权威部门获得对“7月1日全国推行国六B标准,国六A车此后不予挂牌”这一市场传闻的证实。同时,多家车企相关负责人均表示,听闻了这一消息,但尚未见到具体文件通知。 2020年,生态环境部、工信部等四部门联合发布《关于调整轻型汽车国六排放标准实施有关要求的公告》,自2020年7月1日起,全国范围实施轻型汽车国六排放标准,禁止生产国五排放标准轻型汽车,进口轻型汽车应符合国六排放标准。 全国首个钙钛矿光伏标准专题组成立大会召开 3月10日,由中国光伏行业协会标准化技术委员会、中国华能集团清洁能源技术研究院有限公司(以下简称华能清能院)联合主办的中国光伏行业协会标准化技术委员会钙钛矿光伏标准专题组成立大会暨2023年第一次工作会议在苏州召开。中国光伏行业协会副秘书长江华在致辞中强调了从标准层面来引导和促进钙钛矿技术和产业发展的重要意义。他希望工作组成立后,能加快钙钛矿电池标准体系梳理和完善,并在此基础上快速有序、科学合理地开展相关标准制修订工作,为我国钙钛矿电池产业发展提供坚实的标准支撑。中国电子技术标准化研究院高级工程师陈晓达介绍了光伏标准体系的建设情况,并从性能、稳定性和材料等方面指出钙钛矿光伏标准化展望。他表示,钙钛矿现在正处于从实验室到产业化,走向电站发电应用的重要阶段,是标准筹划布局的合适时机。‘ A股动态 下周解禁市值为456.72亿元 下周(3月13日-3月17日)共有43家公司涉及限售股解禁,合计解禁量约21.28亿股,按最新收盘价计算,解禁市值为456.72亿元,前一周分别为亿股、275.1亿元。 下周解禁数量最多的是东岳硅材,将有7.83亿股在3月13日限售到期,市值约97.33亿元。其他解禁数量较大的公司有软通动力(2.96亿股)、斯瑞新材(1.94亿股)、天娱数科(1.22亿股)、贝仕达克(1.14亿股)、聚杰微纤(1.05亿股)等。 多家基金申报与半导体相关的主题基金 中欧、华安、华宝等基金公司近日纷纷申报与半导体相关的主题基金。而从目前已有的与半导体相关ETF来看,场内资金抄底迹象明显,多只超百亿规模的ETF,年初至今份额持续增长,部分增幅超过20%。 A股最年轻董秘纪录刷新 A股最年轻董秘纪录刷新。圣达生物公告,董事会同意聘任朱怡萱担任董事会秘书。朱怡萱于1999年5月出生,目前不到24周岁,为圣达生物实际控制人、董事长洪爱之女。 国际财经 外交部发言人就沙伊北京对话答记者问:中国愿做中东安全稳定的促进者 外交部发言人就沙伊北京对话答记者问:中沙伊三方达成协议,并发表联合声明。沙伊同意恢复外交关系,开展各领域合作。三方愿尽一切努力,加强国际地区和平与安全。沙伊赞赏并感谢中方承办和支持此次对话并推动其取得成功。中方期待沙伊双方加强沟通对话,愿继续为此发挥积极和建设性作用。 中国在中东地区没有任何私利,尊重中东国家主人翁地位,反对在中东搞地缘政治竞争,无意也不会去填补所谓“真空”或搞排他小圈子。中国始终认为中东的未来应当掌握在中东国家手中,始终支持中东人民独立自主探索发展道路,支持中东国家通过对话协商化解分歧,共同促进地区长治久安。中国愿做中东安全稳定的促进者、发展繁荣的合作者、团结自强的推动者。中国将继续为实现中东和平安宁贡献中国智慧,提出中国建议,发挥中国负责任大国作用。 越媒:越南人口预计三周后破亿 是全球第15个人口过亿国家 据越南VTC电视台网站11日报道,越南统计总局数据显示,截至2022年4月1日0时,越南已有9920万人口。按近几年人口平均增长速度预测,越南会在今年4月中旬成为第15个人口破亿国家,也是东南亚第三个人口规模达到1亿的国家。另外两个人口破亿的东南亚国家是印尼和菲律宾。 美国宣布取消针对中国赴美旅客的新冠检测要求 美国疾病控制与预防中心(CDC)当地时间3月10日宣布,美国从当日开始取消针对中国赴美旅客的强制性新冠病毒检测要求。 提醒:下周北美市场将切换至夏令时间 美国及加拿大大部分地区将于周日(3月12日)起切换至夏令时间。自3月13日起,美股市场开盘和收盘均将提前一小时,即美股交易时间更改为北京时间21:30至次日凌晨04:00,盘前交易时间为16:00至21:30,盘后交易时间为04:00至08:00。本次夏令时按计划将持续到2023年11月5日,但此前已有美国国会议员提交议案请求全年使用夏令时间,一旦该法案生效,将不再切换回冬令时间。 硅谷银行危机最新动态 美国监管机构:硅谷银行遭遇挤兑 储户周四试图提取420亿美元 美国监管文件显示,投资者和储户周四试图从硅谷银行提取420亿美元,这是10多年来美国最大的银行挤兑之一。根据加州金融保护和创新部周五提交的接管令,截至3月9日,该银行的现金余额为负的9.58亿美元。这揭示了这家银行面临的挤兑规模。美国联邦存款保险公司已将这家银行纳入破产管理程序。该监管机构表示,“尽管该行在监管机构的协助下,试图从各种来源转移抵押品,但该行没有满足美联储的现金要求。” 英国央行将把硅谷银行英国子公司纳入银行破产程序 英国央行打算向法院申请,将硅谷银行的英国子公司Silicon Valley Bank UK (SVBUK)纳入银行破产程序。 硅谷银行金融集团CEO在暴雷之前套现公司股票 在硅谷银行披露大规模亏损不到两周前,首席执行官Greg Becker根据一项交易计划卖出了360万美元公司股票。监管备案文件显示,2月27日,Becker卖出了12,451股母公司硅谷银行金融集团的股票,为一年多来首次。他在1月26日提交了出售股票的相关计划。Becker本人和硅谷银行金融集团都没有立即回复有关Becker出售股票以及他在提交相关计划时是否清楚公司当时计划筹资的问题。 硅谷银行 “多米诺效应”:科创企业焦虑存款 美多家区域性银行遭沽空 英国央行11日早上发布公告称,将硅谷银行英国附属公司(SVB UK)列入银行破产程序。但是,硅谷银行突然倒闭被接管,正引发一系列多米诺效应。一位硅谷创投机构合伙人表示,目前众多硅谷高科技企业都在“焦头烂额”,因为他们在硅谷银行的存款无法迅速取回,令企业资金链状况正进一步恶化。3月10日晚,对冲基金开始对第一共和银行(FRC)、Signature Bank(SBNY)、Zions Bancorporation(ZION)、 KeyCorp(KEY)与Truist Financial Corp(TFC)建立庞大的沽空头寸。 美国财长
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召集多部门领导人开会 淡化硅谷银行危机的风险 美国财政部长
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称,美国的银行系统“依旧坚韧”,监管机构“拥有有效的工具”来应对围绕硅谷银行的事态发展。美国财政部在一份通过电子邮件发表的声明中表示,
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周五召集美联储、联邦存款保险公司和货币监理署的领导人举行会议,讨论围绕硅谷银行的事态发展。经历了包括融资失败以及科技初创企业纷纷撤走资金等一系列事件的动荡一周之后,硅谷银行成为美国十多年来规模最大的倒闭银行。 穆迪:下调硅谷银行母公司SVB金融集团的评级 将撤销其评级 SVB金融集团及其银行子公司硅谷银行被穆迪下调评级,穆迪表示将出于商业原因撤销评级。硅谷银行的长期本币银行存款和发行人评级分别从A1下调至Caa2和从Baa1下调至C。将硅谷银行金融集团的本币高级无担保和长期发行人评级从Baa1下调至C。 美国硅谷银行宣布破产,马斯克回应推特收购提议:持开放态度 据报道,美国硅谷银行当地时间周五(10日)在“惊人的48小时”后宣布破产,由美国联邦存款保险公司(FDIC)接管。当天晚些时候,有人在社交媒体上提议推特公司收购美国硅谷银行,并将其变为“数字银行”,对此马斯克迅速回复称“持开放态度”。 “新美联储通讯社”:美联储关注硅谷银行倒闭事件甚于非农 3月或加息25bp “美联储传声筒”Nick Timiraos在最新的文章中指出,对于美联储官员来说,2月份的非农就业报告几乎不会大幅改变经济前景,此时正值他们正在考虑在即将召开的会议上进行多大幅度的加息。但周五加州一家银行(硅谷银行)倒闭,导致华尔街投资者减少了对美联储将选择加息50bp的押注,因为人们普遍担心金融稳定风险。CME数据显示,截至当地时间周五下午,美联储加息25bp的可能性接近60%,而加息50bp的可能性从周四的70%降至40%。 美团:没有存款在硅谷银行 后者破产事件对公司无影响 12日,美团资本市场部对问询的投资者回复邮件表示,美团没有存款在硅谷银行,因此近期硅谷银行事件对公司无影响。同时,美团相关负责人也表示,今日网传美团CEO王兴发布的“硅谷银行维权群”截图并不属实。
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金融界
2023-03-12
周一见分晓!硅谷银行客户或很快拿回50%存款 逾100家机构联名支持硅谷银行
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资产,他在推特上写道:“鲍威尔在哪里?
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在哪里?现在就停止这场危机。宣布所有储户都将安全。将SVB与排名前四的银行放在一起。在周一开盘前完成,否则危机就会蔓延。” VC Mark Suster表示同意,他在推特上写道:“我怀疑这就是他们正在做的事情。我希望周日能收到声明。我们将会看到。我当然希望如此,否则周一将是残酷的。” 阿克曼在一条冗长的推特上发表了类似的观点,他写道:“政府有大约48小时的时间来纠正一个很快就会不可逆转的错误。通过允许@SVB_Financial破产而不保护所有储户,世界已经意识到什么是无保险存款——对一家破产银行的无担保非流动性索赔。如果没有摩根大通、花旗或者美国银行在周一开市前收购硅谷银行(我认为这种可能性不大),或者没有政府为硅谷银行的所有存款提供担保,你将看到的糟糕画面会是,除了“系统重要性银行”之外,几乎所有未投保的存款都将被提取出来。” Benchmark合伙人Eric Vishria写道:“如果SVB的储户不能得到补偿,那么公司董事会将不得不坚持他们的公司只能使用四大银行中的两家或更多。这将压垮较小的银行。还会让‘太大而不能倒’的问题变得更糟。” 自近40年前成立以来,SVB已经成为科技行业的金融中心,尤其是对初创公司和投资于它们的风投而言。该公司以将银行服务扩展到早期初创公司而闻名,这些初创公司在产生稳定的现金流之前,在其他地方很难获得银行服务。但该公司自身今年也面临着现金流问题,因为创业融资枯竭,其自身资产被锁定在长期债券上。 周三,该公司宣布需要筹集22.5亿美元来支撑其资产负债表,并以亏损18亿美元的价格出售了所有可供出售债券,这一消息令投资者感到意外。该银行高管的保证不足以阻止挤兑,截至周四收盘,储户提取了420多亿美元,成为美国历史上第二大银行倒闭案。 科技界的许多人指责风投助长了投资者的挤兑,在SVB周三的声明发布后,许多人告诉他们的投资组合公司将资金投向更安全的地方。 “这是一场由风投引发的歇斯底里的银行挤兑,”Restive Ventures的金融科技投资者Ryan Falvey周五对CNBC表示。“这将成为一个行业自食其果的终极案例之一。” 观察人士指出,一些以自由市场态度著称的风投现在正呼吁纾困,这颇具讽刺意味。例如,对Sacks推特的反应包括这样的声明:“对不起,先生。突然政府是答案?!?”和“我们资本家要社会主义!” 一些政界人士反对任何救助计划,佛罗里达州共和党众议员Matt Gaetz就是其中之一。他在推特上写道,“如果有人试图用纳税人的钱来拯救硅谷银行,美国人可以相信这样一个事实:我会在那里领导反对它的斗争。” 但金融家、前特朗普通讯主任Anthony Scaramucci认为,“救助SVB不是政治决定。不要犯雷曼那样的错误。这不是关于富人或穷人谁受益的问题,而是关于阻止传染和保护系统的问题。要么让储户得到全额赔偿,要么就会有很多意想不到的悲剧性后果。” 据报道,超过100家风投机构和投资公司签署了一份支持美国硅谷银行的声明,呼吁限制该银行倒闭的影响,避免科技公司可能出现“灭绝级事件”。 知情人士称,截至旧金山时间周六下午,在包括红杉资本在内的约125家风险投资公司已签署由General Catalyst牵头的声明。 该声明称过去两天发生的事件“令人深感失望和担忧”,并表示如果硅谷银行被收购,投资者将继续与之保持合作关系。
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市场焦点
2023-03-12
下周前瞻:1-2月经济数据将公布;A股6只新股申购,限售股解禁市值457亿元;北美市场切换至夏令时间
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当周初请失业金人数公布。 美国财长
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出席美国参议院财政委员会的预算问题听证会。 欧洲央行公布利率决议。 百度召开新闻发布会,主题围绕文心一言(注:微软也将在下周推出GPT-4)。 周五 03/17 国内成品油开启新一轮调价窗口。 提醒:美国及加拿大大部分地区将于周日(3月12日)起切换至夏令时间。自3月13日起,美股市场开盘和收盘均将提前一小时,即美股交易时间更改为北京时间21:30至次日凌晨04:00,盘前交易时间为16:00至21:30,盘后交易时间为04:00至08:00。本次夏令时按计划将持续到2023年11月5日,但此前已有美国国会议员提交议案请求全年使用夏令时间,一旦该法案生效,将不再切换回冬令时间。 【新股申购】 下周(3月13日-3月17日)有6只新股发行,其中沪市主板有3只,创业板有1只,北交所2只。 具体安排如下,周一1只:安达科技(北交所);周三1只:东和新材(北交所);周四1只:联合水务;周五3只:海通发展、苏能股份、未来电器(创业板)。 根据截至目前的安排,下周暂有5只上市新股,3月13日上市的是通达创智(001368)、上海建科(603153);3月14日上市的是百甲科技(835857);3月14日上市的是康乐卫士(833575)、明阳科技(837663)。 上海建科主营业务为工程咨询服务、检测与技术服务、环境低碳技术服务、特种工程与产品销售等。通达创智主要从事体育户外、家居生活、健康护理等消费品的研发、生产和销售。百甲科技主营钢构件制造、PC构件和新型墙材制造、工业钢结构一体化解决方案以及装配式钢结构建筑一体化解决方案。康乐卫士主营业务为重组蛋白疫苗的研究、开发和产业化。明阳科技主营汽车座椅调节系统核心零部件的研发、生产和销售。 【限售解禁】 下周(3月13日-3月17日)共有43家公司涉及限售股解禁,合计解禁量约21.28亿股,按最新收盘价计算,解禁市值为456.72亿元,前一周分别为亿股、275.1亿元。 未来四周解禁情况 下周解禁数量最多的是东岳硅材,将有7.83亿股在3月13日限售到期,市值约97.33亿元。解禁股东明细如下: 其他解禁数量较大的公司有软通动力(2.96亿股)、斯瑞新材(1.94亿股)、天娱数科(1.22亿股)、贝仕达克(1.14亿股)、聚杰微纤(1.05亿股)等。 从实际解禁市值规模来看,软通动力在首位,公司将有2.96亿股在3月15日限售到期,市值约110.57亿元,主要为首发原股东限售股份和首发战略配售股份。解禁股东包括: 另外,腾远钴业、斯瑞新材、格灵深瞳、贝仕达克等解禁市值靠前。 解禁量占总股本比例方面,13股解禁比例超10%。贝仕达克、聚杰微纤比例均超过70%;东岳硅材解禁比例超过65%,斯瑞新材、软通动力比例超40%;腾远钴业、天箭科技均超过35%。
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金融界
2023-03-12
美团称硅谷银行破产对公司无影响
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得其余额的接管证书。 美国财政部长
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10日表示,财政部了解了最近的事态发展,并正在密切关注局势。
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表示,当银行面临损失时,这是一个“令人担忧的问题”。 不过美国银行系统仍然充满韧性,已召集各监管机构共同协商硅谷银行的问题。她对银行业监管者有充足的信心,她完全相信银行业监管机构将采取适当行动。 分析师认为,此次硅谷银行的问题在于其在流动性宽松时期大量吸收存款并配置长期限的债券资产,导致潜在的利率风险大幅增加,美联储加息使得问题暴露。 国信银行王剑指出,事情的源头起于,疫情期间美联储放水,美国的PE/VC市场也快速扩张,给硅谷银行带来大量低息存款,硅谷银行的规模得以快速增长,其资产总额从2019年末的710亿美元增长到2021年末的2115亿美元,其中2020年同比增长63%,2021年同比增长83%。 但是这一切在2022年完全逆转。随着2022年美联储进入加息周期,PE/VC市场的流动性盛宴结束,硅谷银行也面临巨大压力。硅谷银行2022年总资产较年初仅增加了3亿美元,有息存款成本从2021年的0.13%大幅攀升到2022年的1.13%。 王剑指出,更严重的是,硅谷银行在过去几年存款大幅增长的时候,用吸收进来的资金在资产端配置了大量长久期的持有至到期资产和可供出售资产,期限错配严重,面临巨大的利率风险。从硅谷银行持有至到期资产和可供出售资产的结构来看,主要是住房抵押证券相关产品,资产本身信用风险不大,但收益率很低,只有1.6%左右。这些资产久期很长,其中大约80%的金融资产剩余期限都在十年以上,利率风险很大。 “在美联储加息的背景下,如果硅谷银行想稳住负债,就只能高息揽存,这会导致息差收窄,挤压收入和利润空间;如果不高息揽存,则负债流失,公司被迫出售资产偿还债务,同样面临损失。硅谷银行实际上同时面临了这两个问题:一是从存款利率来看,2022年有息存款付息率较2021年上升100bps至1.13%;二是从存款规模来看,2022年末存款余额较2021年末下降8.5%至1731亿美元,其中无息存款更是减少36%至808亿美元。”王剑分析。
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金融界
2023-03-11
美联储加息后果来了!硅谷银行倒闭,储户疯狂挤兑、首席执行官爆雷前套现,高盛成“猪队友”
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件会酿成大规模系统性风险。美国财政部长
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也在当日召集多部门领导人开会,强调美国的银行系统“仍然充满韧性”。 期限错配引发利率风险,高盛扮演“猪队友” 此次危机的起因是公司在3月8日盘后,硅谷银行宣布,出售其所有210亿美元的可销售证券,因此遭受了18亿美元的亏损,并寻求通过出售普通股和优先股募资22.5亿美元。 在洪灏看来,硅谷银行的投行高盛在这个过程中扮演了“猪队友”的角色。“融资路演时被迫披露的数据显示,硅谷的客户在大规模取钱,硅谷的存款大量流失。如果不是路演披露,本来市场并不知道详情。现在,市场认为硅谷快破产了,更加速挤提。” 国信银行王剑指出,事情的源头起于,疫情期间美联储放水,美国的PE/VC市场也快速扩张,给硅谷银行带来大量低息存款,硅谷银行的规模得以快速增长,其资产总额从2019年末的710亿美元增长到2021年末的2115亿美元,其中2020年同比增长63%,2021年同比增长83%。 但是这一切在2022年完全逆转。随着2022年美联储进入加息周期,PE/VC市场的流动性盛宴结束,硅谷银行也面临巨大压力。硅谷银行2022年总资产较年初仅增加了3亿美元,有息存款成本从2021年的0.13%大幅攀升到2022年的1.13%。 王剑指出,更严重的是,硅谷银行在过去几年存款大幅增长的时候,用吸收进来的资金在资产端配置了大量长久期的持有至到期资产和可供出售资产,期限错配严重,面临巨大的利率风险。从硅谷银行持有至到期资产和可供出售资产的结构来看,主要是住房抵押证券相关产品,资产本身信用风险不大,但收益率很低,只有1.6%左右。这些资产久期很长,其中大约80%的金融资产剩余期限都在十年以上,利率风险很大。 “在美联储加息的背景下,如果硅谷银行想稳住负债,就只能高息揽存,这会导致息差收窄,挤压收入和利润空间;如果不高息揽存,则负债流失,公司被迫出售资产偿还债务,同样面临损失。硅谷银行实际上同时面临了这两个问题:一是从存款利率来看,2022年有息存款付息率较2021年上升100bps至1.13%;二是从存款规模来看,2022年末存款余额较2021年末下降8.5%至1731亿美元,其中无息存款更是减少36%至808亿美元。”王剑分析。 穆迪首席经济学家马克赞迪(Mark Zandi)表示,更高的利率对科技股的打击尤其严重,削弱了科技股的价值,使筹集资金变得困难。这促使许多科技公司提取他们在SVB的存款,以资助他们的运营。 “雷曼兄弟”时刻再现? 硅谷银行的倒闭让市场感到不安,并引发了令人不安的问题:它会破坏更广泛的银行体系并引发新的崩溃吗? 亿万富翁对冲基金经理比尔·阿克曼(Bill Ackman)将SVB与贝尔斯登(Bear Stearns)进行了比较,贝尔斯登是2007-2008年全球金融危机开始时第一家倒闭的银行。 “下一个资本最不充裕的银行面临挤兑和倒闭,多米诺骨牌继续倒下,”阿克曼在Twitter上写道。 然而,大多数分析师表示,该银行的倒闭不太可能引发金融危机期间席卷银行业的那种多米诺骨牌效应。在他们看来,SVB的“暴雷”目前似乎是特定于公司的。作为美国科技创业公司的重要贷款机构,该银行面临压力,因为硅谷资金枯竭,这是经济放缓和利率迅速上升的结果。 “(SVB)陷入困境的原因是因为他们接触了特定行业,”凯投宏观(Capital Economics)副首席市场经济学家乔纳斯·戈尔特曼(Jonas Goltermann)表示。他补充说,大多数其他银行都更加“多元化”。 “该系统一如既往地资本充足,流动性强,”赞迪说。“现在陷入困境的银行规模太小,无法对更广泛的系统构成有意义的威胁。 “总体而言,银行体系状况良好,能够承受重大冲击,”伦敦国王学院(King's College London)金融学教授延斯·哈根多夫(Jens Hagendorff)说。 “我认为SVB很特别,因为他们有一个变化无常的存款人基础。 富国银行(Wells Fargo)高级银行分析师迈克·梅奥(Mike Mayo)表示,SVB的危机可能是“一种特殊情况”。 美国前财政部长拉里·萨默斯(Larry Summers)周五告诉彭博社,如果情况“得到合理处理”,他认为“没有系统性风险”,并补充说他“完全有理由认为会如此”。 尽管如此,SVB的崩溃揭示了几十年来借贷成本最快上涨造成的压力。各国央行已经提高了利率以抑制高通胀,但加息的速度引发了意想不到的问题。人们仍然担心会出现进一步的意外后果。例如,在利率非常低时买入美国国债和其他债券的银行现在正坐拥亏损,因为借贷成本上升,债券价格下跌。 最新进展及影响 1、增加创业市场的挑战 根据CBInsights今年1月份发布的数据,2022年美国的风险投资与前一年相比下降了37%。 与此同时,更广泛的宏观经济不确定性和对经济衰退的担忧促使一些广告商和消费者收紧支出,削减了该行业的收入驱动因素。结果,曾经飞速发展的科技世界陷入了一个急剧的成本削减季节,其特点是大规模裁员和重新关注“效率”。 硅谷银行的情况可能因更多初创公司感到现金紧张并需要提取资金而恶化。现在,该银行的倒闭风险加剧了该行业的现金紧缩和更广泛的动荡。 2、英国央行将SVB UK列入银行破产程序 继硅谷银行宣告破产及被美国国家存款保险银行接管存款以后,英国央行公告称,将会把硅谷银行金融集团英国附属公司(SVB UK)列入银行破产程序, SVB UK在英国的存在感是有限的。SVB UK将停止(向客户)支付和接受存款。 3、浦发硅谷回应 值得注意的是,2012年8月15日,硅谷银行和上海浦发银行合资成立浦发硅谷银行,分别持有50%股权。原浦发银行副董事长、行长傅建华出任浦发硅谷银行董事长,行长由美国硅谷银行董事长魏高思担任。 浦发硅谷银行3月11日发布公告称,浦发硅谷银行是一家在中国境内注册的法人银行。浦发硅谷银行拥有规范的公司治理架构,有独立经营的资产负债表。作为中国首家科技银行,浦发硅谷致力于服务中国科创企业,始终按照中国法律法规规范稳健经营。 4、有人建议推特收购硅谷银行,马斯克:持开放态度 雷蛇联合创始人兼首席执行官陈民亮(Min-Liang Tan)发推表示,他认为推特应该收购硅谷银行,成为一家数字银行。特斯拉CEO马斯克回复称,他对这个观点持开放态度。 5、爆雷前首席执行官套现 据彭博社报道,风险投资公司Greenoaks Capital Partners去年就曾向初创公司创始人提醒硅谷银行金融集团(SVB)旗下硅谷银行可能存在的问题。 值得注意的是,在硅谷银行披露大规模亏损不到两周前,硅谷银行金融集团首席执行官Greg Becker根据一项交易计划卖出了360万美元(近2500万元人民币)公司股票。 监管备案文件显示,2月27日,Becker卖出了12451股母公司硅谷银行金融集团的股票,为一年多来首次。他在1月26日提交了出售股票的相关计划。Becker本人和硅谷银行金融集团都没有立即回复有关Becker出售股票以及他在提交相关计划时是否清楚公司当时计划筹资的问题。文件显示,这笔交易是通过Becker控制的一家可撤销信托进行的。
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金融界
2023-03-11
硅谷突遭“灭绝级事件”!储户疯狂挤兑:一日撤出420亿美元 30%公司恐发不出工资、又一波大裁员潮要来了
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,”Williams说。 美国财政部长
耶
伦
周五与美联储、美国联邦存款保险公司和美国货币监理署(OCC)的领导人就SVB破产一事举行了会晤。美国财政部在一份报告中表示,
耶
伦
“对银行监管机构采取适当行动作出回应充满信心,并指出银行体系仍有弹性,监管机构有有效工具来应对这类事件。” 在硅谷,这一过程远谈不上顺利。一些高管告诉CNBC,通过周四早些时候发送电汇,他们成功转移了资金。其他在当天晚些时候采取行动的人仍在等待——在某些情况下,他们需要数百万美元——他们不确定是否能够履行他们的近期义务。 Ford Street Ventures合伙人、创业银行Mercury投资人Matt Brezina表示,无论这些公司能否恢复运营,以及能以多快的速度恢复运营,它们都将改变对银行合作伙伴的看法。 Brezina说,除了发薪,他的公司面临的最大问题是如何获得债务融资,尤其是金融科技和劳动力市场的公司。 Brezina说:“公司最终将通过这种方式使银行账户更加多样化。”“现在,这给许多创始人带来了很多痛苦和头痛。这也会影响到他们的员工和客户。” Williams表示,SVB的迅速破产也可能给监管机构敲响警钟,提醒他们在处理高度集中于某一特定行业的银行时要小心。他说SVB一直过度投资科技股,尽管它在互联网泡沫破裂和金融危机中幸存了下来。 SVB在周三开始螺旋式下跌的季度中期更新中表示,它正在亏本出售证券并筹集资金,因为尽管融资持续低迷,但初创公司客户仍在快速烧钱。这意味着SVB很难维持必要的存款水平。 创业公司没有继续留在SVB,而是认为这条消息很麻烦,决定匆忙退出,随着风投指示投资组合公司撤出资金,这一群体的力量越来越大。Williams表示,SVB的风险状况一直令人担忧。 他说:“这是对一个行业的集中押注,认为它会表现良好。”“如果他们不是如此集中在存款基础上,流动性事件就不会发生。” SVB成立于1983年,根据其书面历史,其是联合创始人Bill Biggerstaff和Robert Medearis在一场扑克游戏中构想出来的。Williams说,这个故事现在比以往任何时候都更合适。 Williams说:“这是一场扑克游戏的结果。“事情就这样结束了。” 企业储户公告存款数额 流媒体服务商Roku称,公司有26%的现金及现金等价物存放于硅谷银行;大部分存款都没有担保;不清楚能从硅谷银行拿回多少存款;公司现有现金流可满足未来至少12个月的需求。 数字健康服务公司Irhythm Technologies表示,在硅谷银行设有的运营账户资金余额约5450万美元,公司在硅谷银行处有3500万美元的未偿还贷款;在硅谷银行以外渠道的资金仍在可预见未来足够公司使用。 在线金融服务公司派安赢(Payoneer)称,有不到2000万美元的资金存放在硅谷银行。 科休半导体(COHU)表示,在硅谷银行的存款账户金额大约1230万美元,这在公司总现金和投资的占比大约3.8%。 生物制药公司Protagonist Therapeutics称,截至3月9日约有1300万美元资金存放在硅谷银行;对硅谷银行的风险敞口仍处于“有限”水平。 电子游戏公司Roblox称其有5%的资金存放于硅谷银行,不会影响公司运营。 全球最大的住宅太阳能企业SunRun称,公司在硅谷银行的存款总额不超过8000万美元;由于采用了对冲操作,公司在硅谷银行并没有太大的风险敞口。 美国前财长萨默斯表示,只要储户毫发无损,硅谷银行金融集团的爆雷应该不会对美国金融系统构成风险。萨默斯表示,“绝对重要的一点是,无论这件事最后怎么解决,储户得拿到钱,拿到全部钱。只要是这样的情况,如果处置得当,即使银行资产价值面临风险,我也有充分理由认为其不会成为一个系统性风险的来源”。萨默斯表示,由于最新形勢的发展,银行业“可能需要进行一此整合”,这可能会对监管机构构成考验。 那么,当美国史上第一大规模银行华盛顿互惠银行在2008年倒闭时,该行的储户是否损失了钱? Creative Planning首席市场策略师给出的答案是没有。他在推文中写道:“所有的存款账户都转移到了以19亿美元收购该行的摩根大通。没有人丢失任何存入华盛顿互惠银行的钱,也没有使用存款保险。” (来源:推特)
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忆芳
2023-03-11
会员
加息暴雷和后市看法
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。 机构呼吁美政府救助硅谷银行,美财长
耶
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回应:财政B正围绕硅谷银行发生的事件,密切关注几家其他银行的经营状况。 3月加息50个基点的概率,已经降到50%以下;美联储利率掉期,完全定价将在今年底前降息 25个基点。 昨晚公布的非农和失业率,也显示继上个月数据强劲后,本月数据初步降温,其中2月工资月率温和增长0.2%,显示出通胀降温迹象,给美联储递了一个台阶。 银行破产本身是坏消息,只是在经济降温、银行破产的环境下,美联储在本月的加息幅度,能慎重一些,以及利率终点或许能早一步到来,市场已经完全定价今年底,美联储将降息 25个基点。 后市行情看法观点 在不出现世界性的金融危机的情况下,以下冷风对于后市的看法,大家请仔细耐心阅读参考。 从结构上看大饼上涨结构已经被破坏,冷风一直提醒大家跌破23300美元要谨慎,跌破21300美元就不能再看多。昨天也提醒大家大饼会在19600美元附近歇歇脚,实际上大饼最低点在19529美元。那么接下来大饼怎么走? 先说短线:个人认为这几天没什么利空再爆的情况下,大饼会19500-21000美元区间震荡为主,等待消息面进一步明了,cpi数据出来,加息预期明确,但不站上21300美元不要急于看多,同样不跌破19500美元也没有理由再看更低。这几天短线可以在这个区间里高抛低吸。 再说中线,目前大饼还是走在第1大浪的二浪回调的5小浪之中,按正常走势应该在21300美元附近结束调整,但由于黑天鹅事件的袭扰致使调整幅度加深,但我们按照结构看18000以上也是强力支撑,不跌破的前提下,我们只能认为会在18500-19500美元结束调整,调整几周时间筑底,等到三月末或四月初中会迎来一波反弹,中线上涨能否持续先要看23300美元能不能站上,上去了还会再冲25300美元甚至更高。 最后说长线,个人认为2023年就是牛初结构,只要不破15500美元的起涨点,大家还是要长线看牛。只是牛初不是牛,也不是熊,而是猴!如果没有定力,你不是耍猴的而是被猴耍了! 冷风认为牛初至少会到28800-32000美元!给大家说一下路径,本来预期6月份美联储停止加息,因此年初出现牛动很正常,现又预期9月份会停止加息,加息基点上升,所以才会出现这种血崩式回调,牛在这里歇歇脚,预期错误推迟上涨时间也很正常,总之2023年起冷风不再看空,信不信由你! 来源:金色财经
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金色财经
2023-03-11
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