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由于美国银行业危机远未结束 比特币重返 27,600 美元上方
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而美联储主席鲍威尔和美国财政部长珍妮特
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发出相互矛盾的信号。 比特币等待下一次银行救助 美联储一致投票决定将联邦基金利率上调 25 个基点 (bps)。没有一个美联储投票成员想要暂停或降息。 在新闻发布会上,鲍威尔强调进一步加息“可能是合适的”,并将根据现有数据“逐次会议”决定。尽管区域银行体系崩溃,他表示美联储并不担心——但这些评论并不反映现实。 就在两周前,美联储还确信利率需要更快上升。基本情况是加息 50 个基点。如果银行体系像美联储声称的那样“稳健”,为什么不加息 50 个基点?因为,正如他还指出的那样,当前的银行业危机对应于信贷紧缩导致的利率上升。 同样有趣的是,鲍威尔和
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的讲话恰好在同一时间进行。在美联储加息的同时,
耶
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表示联邦存款保险公司(FDIC)不会为所有存款提供担保,而前一天她曾表示会考虑为所有存款提供担保。 美联储和美国政府似乎想要一个表明危机已得到控制的形象。实际上,他们还没有为银行找到解决方案。与此同时,鲍威尔发出了喜忧参半的信号,称美联储决心支持银行,但预计今年不会降息。 Pershing Square Capital Management 的创始人兼首席执行官 Bill Ackman在 Twitter 上描述了这一混乱局面。阿克曼昨天批评
耶
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撤回对小银行和储户的隐性支持,同时还明确表示不考虑全系统存款保险。 我们已经从对存款人的隐性支持转变为今天
耶
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的明确声明,即现在利率上调至 5% 时不考虑任何担保。5% 是一个门槛,使银行存款的吸引力大打折扣。如果存款外流没有立即有效加速,我会感到惊讶。 根据阿克曼的说法,一个临时的全系统存款担保对于阻止小银行的流失是必要的。“不确定性持续的时间越长,对小型银行造成的损害就越持久,让客户回头的难度就越大,”这位著名的对冲基金经理表示。 这对 BTC 价格意味着什么? 对于比特币和加密货币市场,今天是消化数据的问题。不过基本上还是如期而至,尤其是美联储的表态,不得不引导市场预期。 与此同时,市场期货预测到 12 月将降息 100 个基点,这意味着从 6 月开始总共降息四次。这是美联储有史以来与市场的最大背离。 正如分析师 Michael van de Poppe解释的那样,鲍威尔做了显而易见的事情。“他需要继续提高利率,同时他会增加资产负债表以拯救银行。比特币修正,我认为我们会进一步下跌。看涨 FOMC 事件并不是一个好方法。” 鉴于持续的银行业危机,分析师“@tedtalksmacro”对比特币的成功有不同的看法,“我们需要等待下一家银行倒闭,然后我们才能再次兴奋起来,”并补充说“第一个有趣的下行水平我是 ~25k,否则翻转 30k 会引起我的兴趣。耐心。” 截至发稿时,未能突破 27,700 美元的阻力位后,比特币价格为 27,586 美元。 来源:金色财经
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金色财经
2023-03-23
每日财经大小事:鲍威尔和
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伦
上演大内斗!摩根大通称 1.1万亿撤离美国中小银行
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美联储周三将基准利率目标区间调升25个基点,至4.75-5%,为2007年10月以来最高水平。美联储主席鲍威尔在FOMC会后声明中,都不断在提高人们对银行稳定性和银行存款信心,即使银行股出现适度抛售拖累风险情绪。然而,美国财政部长耶伦却在鲍威尔竭尽全力保持股市稳定之际,表态现在还不是时候谈FDIC保险提高上限是否合适,硅谷银行挤兑未来可能更容易发生,监管可能需要重新考虑。这无疑给金融市场一个沉重的打击,摩根大通分析师警告,1.1万亿美元正在撤离美国中小银行。
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芷莹
2023-03-23
痛苦还没有结束!对冲基金巨头:在不久的将来,恐遭遇一次大规模抛售
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响的程度并不确定。 与此同时,美国财长
耶
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耶
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周三出席国会参议院拨款委员会听证会时称,联邦银行监管机构将致力于维持民众的存款安全,不过,暂时无意扩大联邦存款保险制度的覆盖范围和保险额度。
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厉害啦
2023-03-23
美联储“如同在炸药棚里抽烟”!前雷曼兄弟副总裁警告:还有50家美国银行恐倒闭
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行后,美国银行业危机持续蔓延。美国财长
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曾发出警告,危机进一步蔓延可能导致许多银行倒闭并引发挤兑。 麦克唐纳说,在美联储政策影响下,资金不可避免地转向更大的银行,继而转向投资美国国债,此举预计将导致每个地区性银行损失“数千亿美元”。为了救市,美联储将不得不降息,美国当局将不得不在现有基础上大幅提高存款担保。 他表示:“这就是他们将要提出的……这就是紧急援助。这基本上是联邦政府承担银行存款风险。” 在麦克唐纳看来,美国政府至少需要2万亿美元才能稳定该国银行系统。 周二,多家媒体报道称,美国财政部官员正在讨论增加存款保险,以防银行业恶化。据报道,这一举措将需要来自财政部外汇稳定调节基金的资金。 美联储“如同在炸药棚里抽烟” 麦克唐纳批评美联储主席鲍威尔(Jerome Powell)在收紧货币供应时遵循了不当政策。 他形容美联储的行为“如同在炸药棚里抽烟”,最后将由美国政府来承担银行存款风险。 麦克唐纳指出,十天前,鲍威尔还在国会山告诉我们,美国银行系统运作良好。他说道:“要么鲍威尔是在撒谎,要么他根本不清楚自己做了什么。” 据麦克唐纳预测,美联储领导层将在当前环境下被迫降息,“可能会在今年年底前降息100个基点”。 美国《今日美国报》3月19日报道表示,美联储激进加息导致的不良后果正在显现。一项新研究发现,全美仍有186家银行面临倒闭命运,即使只有一半的储户提取存款,这些银行也很可能会倒闭。经济学家们表示,美联储的激进加息行为侵蚀了证券等银行资产价值的保护屏障。 《华尔街日报》3月17日援引上周发布在社会科学研究网(SSRN)上的一项研究称,美国目前有近200家银行有可能存在与硅谷银行类似的风险。研究认为,美联储加息“极大地”增加了美国银行体系的脆弱性。 美联储周三(3月22日)宣布加息25个基点,表达了对近期银行业危机的谨慎态度,并暗示加息即将结束。此次加息后,美国联邦基金基准利率的目标区间已升至4.75%-5%。 最新的美联储利率点阵图显示,联邦基金利率到2023年年末预将达到5.1%,与美联储官员12月的预测中值一致,暗示今年再加息一次后本轮加息将结束。 美联储主席鲍威尔在新闻发布会上表示,他们曾经考虑过暂停加息,但加息的决定得到了委员会很强的共识支持。在评估是否需要进一步加息时,将特别关注信贷紧缩的影响,如果需要将利率上调至高于预期,他们会那样做。 鲍威尔称,自去年年中以来通胀情况有所缓和,但近期数据表明通胀压力继续居高不下,美联储距离将通胀率压低至2%这一目标“还有很长的路要走”。他还表示,政策制定者普遍预计经济增长将继续迟滞,几乎所有FOMC委员都认为经济增长存在下行风险。
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tqttier
1评论
2023-03-23
【W解读】美联储加息对于中国市场影响大吗?基金经理最新解读
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尔的发言反应积极。但是鲍威尔和美国财长
耶
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在美国银行救助上矛盾的表态,对市场信心产生了一定冲击。鲍威尔强调“美联储有工具来保护储户们的利益,储户们应该认为他们的存款是安全的”,而
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被问及是否会提高存款保险时,则表示“我们没有考虑过这件事,这也不是我们正在考虑的事”,市场被
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的言论吓坏了。但从历史来看,每一次银行业危机,最后美联储和财政部都会快速出手干预和兜底。 美联储不断加息缩表,利率不断上升,除了对美国经济和全球经济产生冲击外,还逐步实质性冲击到金融系统。利率上升,一方面导致金融机构资产端持有的国债、MBS、REITS等金融产品价格下跌出现亏损,另一方面也使得企业融资成本越来越高,企业存款波动加大。美联储持续的加息缩表使得金融机构的资产和负债端都不太稳定。虽然当前美国通胀还处在较高位置,但是从经济和金融系统的稳定性来看,美联储加息已经是强弩之末,3月加息25bp之后,5月再度加息25bp的概率也在不断下降。整个加息周期已经基本接近结束,如果后续经济或者金融系统出现了进一步的冲击,市场对下半年联储降息的预期也会升温。 海外流动性紧缩带来的经济压力和金融冲击逐渐显现,这对全球经济动能会有一定负面影响。国内复苏整体相对温和,今年盈利的复苏弹性预计也会比较温和。随着美联储加息步入尾声,在国内流动性合理充裕、盈利复苏弹性弱的大背景下,具备拔估值优势的TMT和中国特色估值体系的主题投资机会,当前赔率较高,海外高波动扰动、美债利率回落的支撑下,黄金也具备一定的投资机会。
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金融界
2023-03-23
美元102破防未见底!黄金重新挑战2000高价 DeltaStock:欧元、日元、英镑日内交易分析
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何改变。 与此同时,美国财政部长珍妮特
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周三告诉参议院拨款委员会,他们没有考虑或讨论任何与空白保险或银行资产担保有关的事情。 继周二反弹后,基准10年期美国国债收益率转跌,周三下跌近5%。反过来,美元指数在周三晚些时候承受看跌压力,并在周四早些时候延续跌势,自2月初以来首次跌破102.00。华尔街主要股指周三大幅下跌并收于负值区域,但美国股指期货周四早盘上涨0.5%至0.8%。 美元/瑞郎在周三下跌后继续走低,最后一次交易于略低于0.9150的水平。人们普遍预计,瑞士央行将其政策利率上调50个基点至1.5%。 CMTrade技术分析指出,美联储的表态使得市场避险情绪再度升温,现货黄金再次成为避风港。随着美联储“鸽派”有望落地,金价重拾涨势,延续多头。 从4小时图来看,现货黄金走出“V”型反弹。跌破1966支撑后,迅速下跌。随后全部补仓,收复1966美元上方。近期,维持1950美元上方看涨,来到目标1980-2000美元附近。 突破1980美元后,下个阻力位在2000美元;下方支撑位则是1950美元和1930美元。 以下是DeltaStock日内的技术交易分析: 欧元/美元 过去一天对这对货币来说相当不稳定,美联储一如预期加息25个基点,当数据公布时,多头接管了市场,利率成功突破1.0801的阻力位,并朝着1.0887迈进。在撰写分析报告时,该货币对位于阻力位1.0887下方。如果多头继续上涨,上述水平可能会被突破,该货币对可能会升至下一个水平1.0930。 否则,如果空头进入市场,他们可能会将价格引导至最近的支撑位1.0706。当天晚些时候,交易者在发布美国数据时应该更加小心,即首次申请失业救济人数。 阻力位:1.0801 1.0887 支撑位:1.0706 1.0630 (来源:DeltaStock) 美元/日元 过去的交易时段是负面的,美元/日元上涨,空头目标支撑位在130.56。如果负面情绪持续且买家不入场,则可能出现该货币对下探下一个支撑位128.45的情况。否则,如果这种情况不成立并且多头试图弥补部分损失,则该货币对可能会升至阻力位132.50。 阻力位:132.51 133.58 支撑位:130.36 128.45 (来源:DeltaStock) 英镑/美元 对英镑而言,当天走势积极,多头略有优势。阻力位1.2267被突破,在撰写本文时,该货币对刚好位于上述阻力位上方。如果空头进入市场并试图弥补部分损失,则该货币对可能会走向支撑位1.2187。 日内,可能导致更高波动性的重要经济消息是英国央行利率决议,前值为4.00%,预计上涨25个基点至4.25%。 阻力位:1.2260 1.2300 支撑位:1.2187 1.2085 (来源:DeltaStock)
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会员
小萧
2023-03-23
美元大跌、
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伦
引爆避险情绪!金价大涨剑指2000 欧元、英镑、日元、澳元和黄金日内交易分析
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.95附近,日内重挫逾60点。美国财长
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的言论刺激市场避险情绪升温,现货黄金在昨日飙升30美元后维持强劲升势,金价现报1983美元/盎司附近,日内攀升近15美元。知名财经资讯网站Economies.com周四最新撰文,对日内欧元/美元、英镑/美元、美元/日元、澳元/美元和黄金走势进行前瞻分析。 美联储周三宣布加息25个基点,表达了对近期银行业危机的谨慎态度,并暗示加息即将结束。此次加息后,美国联邦基金基准利率的目标区间已升至4.75%-5%。 美联储会后声明称:“委员会将密切关注传入的信息并评估对货币政策的影响。委员会预计,为了实现足够限制性的政策立场、以使通胀率随着时间的推移恢复到2%,一些额外的政策收紧可能是适当的。”这一措辞背离了此前的声明,即“持续加息”将是降低通胀的合适方式。 美联储利率点阵图显示,联邦基金利率到2023年年末预将达到5.1%,与美联储官员12月的预测中值一致,暗示今年再加息一次后本轮加息将结束。 悉尼Betashares Holdings的高级基金经理Chamath De Silva表示:“点阵图没有被调高,鲍威尔承认短期内可能会暂停加息,这基本上为投资者打开绿灯。鲍威尔的暗示进一步支持了这一猜测,即金融状况可能已经通过银行渠道的信贷收缩而收紧,这更加降低了进一步加息的必要性。” FXStreet分析师Sagar Dua指出,由于美联储已经非常接近终端利率,美元指数有望刷新102.00以下的6个月低点。 Dua指出,投资者应该意识到,美国银行业的溃败支撑了黄金作为规避波动的避风港的地位。美国财政部长
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此前对所有银行存款安全的保证曾缓解人们对银行业危机的担忧。然而,现在情况似乎发生了变化,
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伦
周三表示,政府“不考虑为所有没有保险的银行存款提供保险”。这也加强了对美国政府债券的需求。10年期美国国债收益率进一步下跌至3.45%附近。
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说道:“我没有考虑或讨论过任何与全覆盖保险或存款担保相关的内容。”她当时在回答一个关于为全部银行存款提供保护是否需要国会批准的问题。她并未说明这是否指暂时还是永久调整保险金额上限。
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表示,“重要的是要明确:倒闭银行的股东和债务持有人不受政府的保护。这些银行的处置程序所造成的损失不由纳税人承担。对存款的保护由存款保险基金提供,而该基金的资金来源是受保银行的保费。 盛宝资本市场(Saxo Capital Markets)香港有限公司策略师Redmond Wong表示:“在
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对覆盖未保险存款的言论发生180度转变之后,较小的银行可能会面临存款外逃。” Wong补充道:“美国国债,尤其是在国债曲线的前端,值得买入。黄金值得买入。银行股可能会进一步下跌。亚洲股市,尤其是金融股,将面临压力。” 以下是Economies.com所撰文章的主要内容: 欧元/美元 受FOMC利率决议影响,欧元/美元昨日强势反弹,突破首个目标1.0800,并触及第二个目标1.0900,从而巩固看涨趋势在日内以及短期内继续占据主导地位的预期。我们预计欧元/美元将升向下一看涨目标1.1032,这也是此前录得的高点。 (欧元/美元4小时图 来源:Economies.com) 因此,我们等待欧元/美元在未来几个交易日进一步上升。从4小时图来看,50周期指数移动平均线(EMA)继续支持欧元/美元。需要指出的是,若欧元/美元跌破1.0820,这将推动该货币对出现一些日内看空调整,并跌向1.0745区域,然后重新尝试反弹。 预计今日欧元/美元交投将位于支撑位1.0800以及阻力位1.0990之间。 今日对于欧元/美元的预期趋势为看涨。 英镑/美元 英镑/美元昨日上升,并尝试突破1.2300关口,这一水平构成阻力。目前等待英镑/美元在未来几个交易日进一步上升,如图所示,该货币对在看涨通道内波动。需要提醒的是,英镑/美元下一目标位于1.2440。 (英镑/美元4小时图 来源:Economies.com) 英镑/美元需要获得正面动能,从而帮助推动该货币对升向上述目标价位。值得注意的是,50周期EMA支持英镑/美元继续看涨走势。 预计今日英镑/美元交投将位于支撑位1.2210以及阻力位1.2390之间。 今日对于英镑/美元的预期趋势为看涨。 美元/日元 美元/日元在接近看涨目标133.30后强势下滑,重回主要看空轨道,并为该货币对跌向主要看空目标128.90打开道路。 (美元/日元4小时图 来源:Economies.com) 因此,我们预测看空趋势将在日内以及短期内继续占据主导地位。从4小时图来看,50周期EMA形成看空压力。需要指出的是,若美元/日元突破131.75,这将推动该货币对摆脱看空通道,并实现新的日内升势,再度瞄准133.30水平。 预计今日美元/日元交投将位于支撑位129.80以及阻力位131.50之间。 今日对于美元/日元的预期趋势为看空。 澳元/美元 澳元/美元昨日强势上升,该货币对接近我们等待的目标价位0.6780,从4小时图来看,50周期EMA继续构成支撑,随机指标目前开始传递正面信号。 (澳元/美元4小时图 来源:Economies.com) 因此,我们相信澳元/美元在未来几个交易日进一步上升的预期仍然有效。假如突破0.6780,澳元/美元将延续看涨走势至0.6925区域;一旦跌破0.6665,这将止住预期中的看涨情景,并推动该货币对前景转为看跌。 预计今日澳元/美元交投将位于支撑位0.6665以及阻力位0.6800之间。 今日对于澳元/美元的预期趋势为看涨。 黄金 金价昨日强势反弹,突破1962.50美元/盎司,并收于这一水平上方,从而重新激活看涨趋势情景,并为金价进一步上升铺平道路。金价首个看涨目标位于2000.00美元/盎司,若突破该位,金价有望延续升势至2040.00美元/盎司。 (现货黄金4小时图 来源:Economies.com) 因此,预测金价今日将呈看涨倾向。从4小时图来看,50周期EMA对金价构成支撑。值得注意的是,随机指标正在失去正面动能,这可能迫使金价出现暂时性的横盘波动,然后再继续预期中的上升走势。另一方面,我们要指出的是,假如金价跌破1962.50美元/盎司,这将止住看涨情景,并推动金价出现日内看空调整,首个目标位于1933.20美元/盎司。 预计今日金价交投将于支撑位1955.00美元/盎司以及阻力位1995.00美元/盎司之间。 今日对于黄金价格的预期趋势为看涨。
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会员
tqttier
2023-03-23
决策分析:重归平静!市场不排除降息举措 美元跌跌不休黄金再看2000大关
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击顽固性通胀的承诺。与此同时,美国财长
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警告称,暂无意扩大银行存款保险范围。本交易日来看,市场关注英国央行决议。 MSCI除日本外最广泛的亚太股指上涨0.27%,而日本日经指数下跌0.17%。澳大利亚S&P/ASX 200指数下跌0.67%。 中国蓝筹股沪深300指数和上证综合指数扭转跌势,而香港恒生指数上涨0.22%。 澳新银行策略师John Bromhead指出,虽然市场处于“波动率较高的状态”,但周四晚些时候可能会出现一定程度的平静。他补充称:“我怀疑现在主要的风险事件已经过去,风险基调当天可能会改善。” 由于投资者消化了美联储的政策声明和美联储主席杰罗姆·鲍威尔在新闻发布会上的言论,华尔街收市大幅下跌。 如广泛预期一致,美联储周三将利率上调25个基点,但由于银行业面临的压力,美联储将其前景调整为更为谨慎的立场。 美联储的声明表明,它处于暂停加息的边缘,但鲍威尔在新闻发布会上表示,央行将采取“足够的”措施来遏制通胀,并提出了在必要时进一步加息的前景。 美国财政部长
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伦
的言论也损及市场人气。
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对国会议员表示,未经国会批准,她从未考虑或讨论过针对美国银行存款的“全覆盖保险”。 荷兰国际集团(ING)经济学家Rob Carnell在给客户的报告中写道:“尽管似乎排除了今年降息的可能性……大部分伤害似乎来自
耶
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对国会的平行讲话,当时杰罗姆·鲍威尔坚持认为银行业是健康的。” 他说:“这很可能不会是利率或存款保险的最终决定,美联储和财政部之间可能会有进一步的准备工作和合作。” 根据CME FedWatch工具,联邦基金期货目前的价格显示,美联储在5月再加息25个基点或维持利率不变的可能性大致相同。 摩根士丹利宏观策略全球主管Matthew Hornbach在接受彭博电视台采访时表示:“我不认为市场会在短期内排除降息举措,如果数据从现在开始恶化,市场很可能会消化更多的降息举措。” 近期,全球市场动荡不安,在两家美国银行突然破产,瑞士银行巨头瑞士信贷陷入困境遭紧急出售后,银行股在过去两周遭受重创。 全球监管机构和政策制定者忙于平息蔓延风险,缓解对银行业危机的担忧,但投资者仍担心,随着信贷市场收紧,其他小型银行可能也会变得脆弱。 在外汇市场方面,美元指数下跌0.45%,测试102关口,欧元小涨0.6%,目前交投在1.09美元上方。日元兑美元攀升0.5%左右,至130.75附近,英镑兑美元涨0.55%,至1.23上方。 今日市场焦点转向英国央行,英国2月份通胀率四个月来首次上升,令分析师感到意外,同时加大了英国央行(BOE)在周四会议上加息的压力。 英国通胀数据公布后,交易员已完全定价英国央行周四将加息25个基点。 英国央行将在周四决定是否加息时,将在控制通胀的必要性与对全球银行业危机后果的担忧之间进行权衡。自2021年12月以来,英国央行已连续10次加息,将其关键银行利率推至4%。 CMC Markets UK首席分析师Michael Hewson说,他预计英国央行将至少加息0.25个百分点。 债市方面,10年期美国国债收益率下降3.2个基点,至3.468%,30年期美国国债收益率下降1.5个基点,至3.682%。 两年期美国国债收益率下跌1.1个基点,至3.970%。美国国债收益率的走势通常与利率预期一致。 油市方面,美国原油价格小涨0.66%,至每桶70.30美元上方,布伦特原油价格突破76美元,当日涨0.6%左右。投资者权衡美联储的事态发展,并消化了美国供需好坏参半的状况。 与此同时,受美元持续走弱推动,现货金在昨日涨幅的基础上进一步攀升,目前逼近1980关口,再度将目光投向2000关口。 日内焦点与风向标: 16:30 瑞士央行公布利率决议 17:00 瑞士央行行长乔丹召开新闻发布会 20:00 英国央行公布利率决议和会议纪要 20:30 美国至3月18日当周初请失业金人数 20:30 美国第四季度经常帐 22:00 美国2月新屋销售总数年化
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厉害啦
2023-03-23
美国再爆雷!西太平洋合众银行存款流失20% 公司紧急信贷、股价崩跌“极度恐慌”
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领袖发出的明确信息的鼓舞,包括美国财长
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(Janet Yellen)最近关于保护小型银行储户的言论,” 西太平洋合众银行首席执行官Paul W. Taylor在声明中表示。 但值得关注的是,
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隔夜的讲话有所转变,似乎开始不利于这些小银行。
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在参议院听证会上表示,作为长期系统性改革的一部分,是否应该取消目前250000美元的保险存款限额,可能会进行“合理的讨论”。但她表示,在当前的动荡中,拜登政府并未考虑扩大存款保险范围,除非财政部找到单方面实施的方法,否则这需要国会批准。 “我没有考虑或讨论任何与一揽子保险或存款担保有关的事情,”
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说。
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伦
表示,只有当一家倒闭的银行被认为对金融体系构成系统性风险时,才能保护超过250000美元的未投保存款,正如本月早些时候硅谷银行和Signature Bank发生的那样。她说,只有根据具体情况做出决定。 西太平洋合众银行强调,它在今年前两个月创造近5000万美元的利润,“资产质量仍然非常好,自年底以来没有发生重大变化”。 但很显然,恐慌情绪已经蔓延开来,西太平洋合众银行母公司股价隔夜暴跌17.12%,报在10.12美元。 (来源:Trading View)
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圈内人
2023-03-23
美联储宣布继续加息 业内人士怎么看?
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lg
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发存款挤兑。在这种情况下,美国财政部长
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伦
可能会介入,为存款提供担保。由于短期利率上升过快导致收益率曲线倒挂,
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伦
的存款担保在这种情况下可能行不通。如果存款人预计利率会上升,他们可能会从银行取出资金,投资于收益率更高的资产。这可能会导致银行的流动性危机,使
耶
伦
的担保失效。 我的猜测是,如果银行业危机迅速加剧,美联储可能需要紧急降息。 Pershing Square 首席执行官 Bill Ackman: 5% 利率将导致银行存款加速外流 考虑一下最近发生的事件对非系统重要性银行的长期股权资本成本的影响,在这些银行中,你有一天可以作为股东或债券持有人醒来,你的投资立即为零。再加上利率上升导致的债务和存款成本上升,考虑一下这将对贷款利率和我们的经济产生什么影响。 这场银行业危机持续的时间越长,对小型银行及其获得低成本资本的能力造成的损害就越大。信任和信心是多年来赢得的,但可能会在几天内消失。我担心我们要去另一个火车失事的地方(导致另一个糟糕结果)。希望我们的监管机构能做正确的事。 5% 利率使银行存款吸引力大打折扣,倘若存款外流没有立即加速,我才会感到惊讶。需要临时的全系统存款保险来止血,不确定性持续的时间越长,对小型银行的损害就越持久,挽回客户的难度就越大。 花旗 CEO Fraser:美联储的责任是对抗通胀,加息符合预期 美联储的第一责任是对抗通胀,加息符合花旗预期。只有很少一部分人群受到美联储加息的负面影响。 个别银行倒闭的影响不会蔓延到整个美国银行系统,这不是一场信贷危机。监管机构在快速应对银行倒闭危机中做得很好。 「美联储传声筒」Nick Timiraos: 美联储放弃连续八个月的「持续加息将是合适」措辞 美联储再次加息 25 个基点基准联邦基金利率提高到 4.75% -5% 之间,为 2007 年 9 月以来的最高水平。 美联储官员们在会后的政策声明中暗示,他们可能很快就会停止加息。声明称:「委员会预计,一些额外的政策收紧可能是合适的。」美联储官员们放弃了在前八份声明中使用的措辞,即委员会预计「持续加息」将是合适的。 银行业危机造成的动荡提供了迄今为止最有力的证据,表明加息对更广泛经济产生了溢出效应。这种动荡有力地提醒人们,美联储官员、监管机构、国会议员和白宫在试图遏制去年飙升至 40 年高点的通货膨胀方面面临着危险。 美国政策制定者通过提供大量财政援助和廉价资金,缓解了 2020 年和 2021 年新冠疫情造成的经济冲击。国会和白宫在很大程度上将抑制价格压力的任务委托给了美联储。 联邦基金利率影响着整个经济中的其它借贷成本,包括抵押贷款、信用卡和汽车贷款利率。美联储一直在提高利率,通过减缓经济增长来冷却通胀。美联储认为,这些政策举措通过收紧金融环境来影响市场,比如提高借贷成本或降低股票和其他资产的价格。 两周前,鲍威尔曾暗示,官员们将讨论是加息 25 个基点还是 50 个基点,此前有报告显示,今年年初的招聘、支出和通胀都比他们在 2 月会议时认为的要强劲。3 月 7 日,鲍威尔在参议院银行委员会作证时表示:「在我看来,数据中没有任何迹象表明我们收紧过头了。」 中金: 美联储加息终点已经临近 货币政策声明暗示加息临近终点,近期发生的银行业风波让未来进一步加息的必要性下降。但由于通胀有韧性,降息也不会很快到来,联储对于利率在高位停留较久(high for longer)的指引犹在。相比于美联储的「淡定」,市场并不认可,投资者认为美联储低估了本轮银行业风波的潜在影响,进而计入了更多降息预期。我们认为,银行业风波是需求冲击,对经济增长和通胀都会产生抑制作用,但考虑到美国还面临许多供给约束,这会降低需求冲击对通胀的影响,最终结果更可能是「滞胀」格局。 美联储加息终点已经临近(鲍威尔多次强调当前银行问题会造成信用紧缩,进而对增长和通胀也将起到抑制效果),但是降息路径还有很大变数,取决于接下来通胀和当前金融系统风险的演绎,过多的降息预期其实也本来隐含了接下来银行体系可能还要面临风险的担忧,这也就意味着除非系统性风险进一步升级, 10 年美债利率在当前位置进一步下行的空间也相对有限。 来源:金色财经
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2023-03-23
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