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如何参与 Worldcoin简析 Worldcoin 愿景、功能信息

们的交易历史。此外，该应用还提供了一些教育资源和工具，帮助新手了解加密货币的运作原理。 Worldcoin 的代币作为其网络中的主要价值传输机制。它可以用于购买商品和服务，也可以在加密货币交易所上进行交易。随着 Worldcoin 生态系统的扩展和发展，预计该代币的用途和价值都将增加。 Worldcoin 旨在为全球人民提供一种简单、公平且安全的数字货币。通过其独特的身份验证系统、用户友好的应用程序和强大的代币，它有望在加密货币领域取得重要地位。不过，正如所有新兴技术一样，投资 Worldcoin 也带有风险。在考虑投资之前，务必进行充分的研究并谨慎评估您的风险承受能力。 Worldcoin 项目介绍 Worldcoin：一个由 Sam Altman 领导的远大愿景项目简介 Worldcoin 是由 OpenAI 创始人 Sam Altman 创立的加密货币项目。它的核心使命是为全球大部分人提供一个可靠、公平的数字身份和货币体系。在当前的环境中，尽管数字技术迅速发展，但仍有大量的人无法以数字方式验证自己的身份，这在许多情况下限制了他们获得金融和其他服务的能力。 Worldcoin 的愿景 Sam Altman 和他的团队认为，建立一个公平的数字身份体系是为全球人口提供更好金融机会的关键。Worldcoin 的愿景不仅仅是创建另一个加密货币，而是帮助每个人获得数字身份，并进入全球金融体系。为了实现这一目标，Worldcoin 开发了一种独特的身份验证方法，可以迅速且公正地为用户提供数字身份。经过身份验证的用户将能够访问各种金融和其他服务，从而改善他们的生活质量和经济前景。技术与应用 Worldcoin 的技术背后的具体细节尚未全面揭示，但其核心是一个安全、去中心化的区块链系统。这个系统将使个人能够存储、管理和验证自己的身份，而无需依赖传统的中央权威或第三方服务。此外，作为一个完整的金融生态系统，Worldcoin 也将提供一系列金融产品和服务，如储蓄、贷款和投资。结论 Worldcoin 是一个雄心勃勃的项目，它希望通过提供全球最大、最公平的数字身份和货币体系来解决全球金融不平等的问题。在 Sam Altman 的领导下，这个项目有潜力重塑我们对金融服务和数字身份的看法。然而，它也面临着诸多挑战，包括技术、监管和市场接受度等方面的问题。 World ID介绍 World ID 是 Worldcoin 项目中的核心组件，代表了数字身份在加密领域的未来方向。这是一个尝试解决去中心化身份验证问题的方案。以下是 World ID 的一些核心特点和它可能带来的影响：零知识证明：零知识证明是一种加密方法，使得一方可以向另一方证明自己知道某个信息，而无需透露该信息。在 World ID 的上下文中，这意味着人们可以证明自己的身份，而无需透露任何个人信息，确保隐私和安全。 Orb 设备：Orb 是 Worldcoin 用于身份验证的生物识别设备。它通过扫描用户的虹膜来验证他们的身份。虹膜识别被认为是目前最安全的生物识别技术之一，因为每个人的虹膜都是独特的，与指纹或面部识别相比，更难以伪造。简化身份验证：理论上，一旦用户完成了 World ID 的初始化验证，他们就可以在任何支持 World ID 的平台上进行身份验证，而无需再次进行复杂的验证过程。隐私保护：World ID 的设计理念是保护用户隐私。零知识证明和 Orb 设备确保了用户在身份验证过程中的隐私权。广泛应用：如果 Worldcoin 项目成功，并且 World ID 得到广泛接受，那么它可能会被应用于多种在线和离线服务，从金融交易到在线服务的登录验证。潜在挑战：尽管 World ID 在理论上听起来很吸引人，但实施这种身份验证系统仍然面临许多挑战，包括技术障碍、用户接受度、设备分发和监管问题。 World ID 是对数字身份验证的一次重要尝试，结合了加密技术和生物识别技术，旨在为用户提供一个既安全又便捷的身份验证方法。 Worldcoin 的愿景确实是宏大和有影响力的。其目标是解决全球金融体系中的一项核心挑战：如何确保每个人都能获得和利用数字身份和货币。以下是对这一愿景的一些深入思考：包容性：全球仍有大量的人口无法获得基本的金融服务，这通常被称为“无银行”的人。将这些人纳入全球金融体系对于减少贫困和推动经济增长至关重要。数字身份：在许多地方，缺乏官方身份证明使人们无法获得金融服务。一个去中心化的、基于加密货币的身份系统可以解决这个问题。去中心化金融 (DeFi)：通过去中心化金融，人们可以直接、安全地进行金融交易，无需传统的金融中介，这大大降低了成本和门槛。全球货币：随着全球化的加速，有一个稳定、可靠且被全球接受的货币会变得越来越重要。Worldcoin 的愿景可能正指向这个方向。总的来说，尽管 Worldcoin 的愿景是具有吸引力的，但它的实现需要跨越许多技术、社会和政策方面的障碍。Worldcoin 或许会在未来为我们提供一个解决这些问题的方法或框架。只有时间才会告诉我们它是否能实现其雄心壮志的目标。来源：金色财经

金色财经2023-09-16

中国国防部长因腐败接受调查，与装备部任职有关，据称习正在对军队等强力部门进行审查

军部队时，习近平要求官员们 "严格部队教育管理，保持高度集中统一和安全稳定"。

加美财经2023-09-16

民银研究：财政收入负增，财政支出提速

支出同比增速由2.5%升至15.7%，教育支出由2.6%升至3.4%，文化旅游体育与传媒支出由-1.6%升至9.4%，卫生健康支出由-2.9%升至5.3%，仅科学教育支出增速较上月小幅回落；债务付息支出由-2.5%降至-3.1%，政府偿债压力有所减轻；基建方面，稳增长背景下，整体支出增速由-2.6%升至7.4%，节能环保、城乡社区、农林水和交通运输支出增速均明显加快。 1-8月累计，全国一般公共预算支出同比增长3.8%，较1-7月加快0.5个百分点；预算完成进度为62.3%，高于去年同期的61.8%。三、政府性基金收入降幅再度扩大、支出降幅收窄 8月政府性基金收入增速由上月的-6.0%降至-18.5%，其中土地使用权出让收入由-10.1%降至-22.2%。土地市场在7月边际改善后再度降温，主要因为当前房地产市场复苏形势尚不明朗。近期房地产市场多个利好政策出台，有助于销售端在“金九银十”得以改善，不过传导到购地端仍需时间。 8月政府性基金支出增速由-35.8%升至-10.1%。随着中央要求加快专项债发行和使用进度，8月专项债发行明显提速，发行规模和净融资额均创今年以来新高，使得政府性基金支出降幅大幅缩窄。从收支节奏看，8月政府性基金预算收入进度占比6.9%，低于过去五年同期均值8.6%；政府性基金预算支出进度占比6.8%，低于过去五年同期均值8.0%。 1-8月累计，全国政府性基金预算收入同比下降15.0%，降幅较1-7月扩大0.7个百分点，预算完成进度为43.5%，低于过去五年同期均值56.3%；全国政府性基金预算支出同比下降21.7%，降幅较1-7月收窄1.6个百分点，预算完成进度为48.5%，低于过去五年同期均值50.6%。四、财政政策持续加力提效 8月以来，积极财政政策持续加力提效，聚焦增强经济发展动能、改善社会预期、化解风险隐患，密集出台了一系列“高含金量”的措施。扩大内需和提振信心方面，一是完善并落实好减税降费政策。重点围绕创业创新、研发设备、资本市场、普惠金融等，又延续和优化了一批税收优惠政策。同时加快个税改革，大幅提高了与“一老一小”直接相关的三项专项附加扣除标准，延续全年一次性奖金单独计税等。二是加快专项债发行和使用。明确要求今年新增专项债券力争在9月底前基本发行完毕，用于项目建设的专项债券资金力争在10月底前使用完毕。研究扩大债券资金投向领域和用作项目资本金范围，引导带动社会投资。防范化解地方债风险方面，一是进一步明确了化债路径和方法。8月30日，财政部发布《2023年上半年中国财政政策执行情况报告》（以下简称《报告》），强调中央财政积极支持地方做好隐性债务风险化解工作，督促地方统筹各类资金、资产、资源和各类支持性政策措施，紧盯市县加大工作力度，妥善化解存量隐性债务。这意味着隐性债务化解的责任主体依然是省级地方政府，中央不会兜底，但会出台支持性政策和措施。此外，《报告》还提出通过优化期限结构、降低利息负担，逐步缓释债务风险。二是继续严控新增隐性债务。《报告》要求，加强跨部门联合监管，始终保持高压态势，强化定期监审评估，坚决查处新增隐性债务行为，终身问责、倒查责任，防止一边化债一边新增。

金融界2023-09-16

央视前女主持任星巴克董事接替创始人的位置并兼任阿里副总裁

神满足和支持。张蔚从小就受到了良好的教育和培养，她也从父母那里学到了知识和品格，她的父母也一直支持她的选择和追求，给她提供了温暖和力量，而且张蔚也很孝顺和感恩，经常在公开场合感谢父母对她的帮助和影响。总而言之，张蔚是一位非常优秀和有魅力的女性，她在商界和传媒界都有着非凡的成就，她最近又成为了星巴克的董事，这让她在社会上有了更大的影响力和责任，张蔚的故事给了我们很多启示和感悟，让我们看到了女性在各个领域中的力量和价值，希望她能够在星巴克这个新的舞台上继续发光发热。

金融界2023-09-16

人口普查显示，年轻人正在推动蒙特利尔成为加拿大“三语之都”

着这些数字，哇——这只是向你展示了法语教育对这些群体产生了前所未有的三语水平的影响，”杰德瓦布说。趋势显示，三语率只会上升，他说。自1977年第101号法案生效以来，绝大多数移民都被迫送他们的孩子去法语学校，这意味着外语人士的子女在学校里学法语，在家里说另一种语言。但大多数人也会学英语，可能是通过电影、音乐及使用英语的工作得到的英语训练，杰德瓦布说。“这里的特殊背景，无论在经济、社会还是文化上，都有助于他们保留两种官方语言，并保持他们的母语。” “你看到了这种在英语和法语之外传递第三语言的持续情况，这在加拿大是前所未有的。” 魁北克目前正在就其2024-2027年的移民战略进行听证会，重点关注新移民对法语的影响。杰德瓦布的分析显示，2021年，绝大多数经济移民（84%）会说法语。研究发现，越来越多的此类移民至少会两种语言。在2021年，58%的他们会说英语和法语，而在四年前，这一比例为37%。在2021年，只会说英语的移民人数占总人数的11%。这比2017年的比例少了一半以上。经济移民占到了魁北克新移民的大多数，他们是因为他们对加拿大经济的贡献能力而被选中的。杰德瓦布还研究了以英语或法语为母语的魁北克居民中的三语能力。对于说三种语言的人来说，英语母语者比法语母语者更常见——16%对8%。对于法语母语者来说，这一比例在15岁时跃升。15至24岁的13%的人报告说他们会说三种语言。在以英语为母语的魁北克居民中，三语能力在15岁之前就开始了，到了15至24岁的年龄组，20%的人会说三种语言。 “蒙特利尔英语社群的族际交融程度比蒙特利尔法语社群更深，因此在跨语言社群的婚姻方面，英语人士之间的互动更多，”杰德瓦布说。蒙特利尔有五分之一的人会说英语、法语和另一种语言，使该地区成为加拿大的“三语之都”。各大都市地区的三语能力比例蒙特利尔：21.5% 加蒂诺：11.8% 渥太华：9.6% 舍布鲁克：6.4% 魁北克市：6.2% 多伦多：3.5% 蒙克顿：3.2% 外语人士的三语能力比例意大利语：74% 罗马尼亚语：74% 葡萄牙语：60% 希腊语：57% 俄语：57% Tips：魁省是加拿大唯一采用六年制小学和五年制中学教育制度的省份。魁省中学毕业生在完成11年级的课程后如果计划报考本省大学，必须先进入CÉGEP修读二年制的大学预科课程(Pre-University Program)，毕业后报考大学，三年后便可取得本科学位。创立于1967年的CÉGEP是“普通与职业教育学院”的法文缩写(college des etudes generales et profesionneles)。CÉGEP是魁省教育制度的一个特点，其学时和学分国际承认，是魁省多层次安排就业的社会保障体系。 "CEGEPs" 是魁北克（Quebec）省的大专预科教育机构的简称，它代表“Collège d'enseignement général et professionnel”，意为“一般和职业教育学院”。这些学院为魁北克的高中毕业生提供两年的大专预科教育，为他们提供升入大学或职业培训的基础。 "English CEGEPs" 指的是使用英语作为主要教学语言的大专预科学院，通常用于为英语系居民提供高等教育预备课程。这些学院在魁北克省的法语环境中也提供英语授课，因此它们在魁北克省的教育体系中起着特殊的角色。根据魁北克政府的政策，学生可以选择在英语或法语CEGEPs中学习，具体取决于他们的语言背景和学术需求。然而，政府有时会修改政策，以维护和加强法语的地位，这可能会涉及对英语CEGEPs的访问限制。

Heidi2023-09-16

拜登一句话震惊整个华尔街：美国富人是时候缴纳25%的最低税款！

在8月宣布了多项税收提案，为基础设施、教育和家庭计划等新的政府投资提供资金，作为“重建更好的美国”议程的一部分。

金融界2023-09-15

沐鸿洋：9.16黄金还会跌吗？下周黄金白银走势分析

象来揣度市场能给你多少回报，你会被市场教育的很惨，甚至血本无归，所以，如果你真的想要做好投资赚到钱，请不要一直抱怨自己亏了多少，市场都是陷阱之类的话，反省一下到底是什么原因导致你一直在亏损，找到问题、解决问题才是关键，为了对你自己的资金负责，请认真对待每一次的入市。做之前规划好，做之后静心观，亏损中不乱方寸，回本盈利都是迟早的事，急功近利永远是大忌，你如果能有所启发，相信不久之后你就能够脱离亏损，慢慢地走上正确投资的道路，我要你记住的是：细水长流，回味无穷。保持本心，万古长青。　　　　本文由沐鸿洋【微信：mhy56168】独家供稿：分析文章只是对市场未来可能的描述，只是观点的表达，不作为投资决策依据，投资有风险，交易务必注意合理的仓位配置、资金管理和风险控制，无风控不交易，不要让交易失控。

杨呈发贵金属2023-09-15

9月15日晚间要闻盘点：疯传IPO“关闸”？证监会辟谣，传闻不准确，只是阶段性收紧，合肥宣布全面取消限购限售…

信息8.24亿单，环比上升0.5%。教育部等四部门：提高国家助学贷款额度调整国家助学贷款利率教育部等四部门发布关于调整完善助学贷款有关政策的通知。通知指出，自2023年秋季学期起，全日制普通本专科学生（含第二学士学位、高职学生、预科生，下同）每人每年申请贷款额度由不超过12000元提高至不超过16000元；全日制研究生每人每年申请贷款额度由不超过16000元提高至不超过20000元。学生申请的国家助学贷款优先用于支付在校期间学费和住宿费，超出部分用于弥补日常生活费。国家助学贷款利率由同期同档次贷款市场报价利率（LPR）减30个基点，调整为同期同档次LPR减60个基点。对此前已签订的参考LPR的浮动利率国家助学贷款合同，承办银行可与贷款学生协商，将原合同利率调整为同期同档次LPR减60个基点。【证券市场】证监会：近期阶段性收紧IPO节奏但不存在IPO“关闸”的情况近期，有自媒体报道新股发行上市关闸、发行上市标准变化等情况。对此，证监会有关部门负责人表示，我们也关注到相关信息，这些市场传闻不一定全面、准确，对发行上市，近期：一是IPO发行节奏。证监会加强一二级市场的逆周期调节，在充分考虑二级市场承受能力的基础上，科学合理保持新股发行常态化，更好促进一二级市场协调平衡发展。近期阶段性收紧IPO节奏，是维护市场稳健运行的安排，证监会、交易所IPO受理、审核、注册等相关工作没有暂停，不存在IPO“关闸”的情况。上市公司再融资也不存在“关闸”情况。证监会：进一步加大对违规减持行为的打击力度让敢于违法者受到应有惩罚、付出沉痛代价证监会通报于范易及其一致行动人违规减持“我乐家居”股票案调查进展。经查，2021年，于范易及其一致行动人通过二级市场买入“我乐家居”股票达到5%时，未按规定履行信息披露义务，被证监会出具警示函。本次违规减持发生前，于范易及其一致行动人合计持有“我乐家居”股票2244万余股，占公司总股本的7.11%。2023年9月5日至9月6日，于范易及其一致行动人将上述股票全部减持，未在减持比例到达5%时依法停止交易，后续违规成交金额1.07亿元，违法所得1653万元。证监会拟依法没收于范易及其一致行动人前述违法所得，并从严处以3295万元罚款。下一步，证监会抓紧完善关于减持股份的法规制度，进一步加大对违规减持行为的打击力度，速查速处、重罚重处，发现一起、查处一起，让敢于违法者受到应有惩罚、付出沉痛代价。北向资金今日净卖出24.6亿元宁德时代遭卖出11.33亿元北向资金今日净卖出24.6亿元。宁德时代、五粮液、贵州茅台分别遭净卖出11.33亿元、5.98亿元、4.66亿元。中际旭创净买入额居首，金额为4.37亿元。上证回购指数将于10月17日正式发布上海证券交易所和中证指数有限公司将于2023年10月17日正式发布上证回购指数。上证回购指数选取回购比例较高的50只证券作为指数样本，以反映沪市较高回购比例证券的整体表现。中国结算：支持北交所债券市场发展补充北交所市场债券托管业务安排为贯彻落实中国证监会关于企业债券职责划转相关工作部署，稳妥有序做好企业债券登记结算相关工作，中国结算拟对《中国证券登记结算有限责任公司债券登记、托管与结算业务细则》进行修订，面向各市场参与主体公开征求意见。从主要修订内容来看，主要涉及五个方面：一是稳妥有序做好企业债券职责划转所涉登记结算工作，为企业债券登记结算业务办理更好适用《细则》提供支持；二是支持北交所债券市场发展，补充北交所市场债券托管业务安排；三是落实《证券法》《证券登记结算管理办法》等法律法规要求，进行适应性文字修订；四是结合债券交易结算机制优化完善进行适应性文字修订；五是调整债券质押式回购名称。【地方热点】合肥全面取消限购限售降低存量首套住房贷款利率合肥市人民政府发布关于进一步优化房地产调控政策的通知。调整限购政策，在本市市区购买住房（含二手住房）的普通购房人，不再审核购房资格。调整限售政策，销售登记起始时间在本通知发布后（含当日）的房源，取得不动产权证后可上市交易。人才公寓等特殊情形商品住房需上市交易的，仍按相关政策和合同约定执行。调整信贷政策，落实国家信贷政策最新要求，调整优化差别化住房信贷政策，降低存量首套住房贷款利率。调整价格政策，充分发挥市场调节作用，鼓励优质优价，取消商品住房楼层差价率限制。深圳：支持老旧汽车更新消费给予最高10000元补贴深圳市发改委印发《深圳市关于促进消费的若干措施》。《措施》提出，支持老旧汽车更新消费。对提前报废或迁出“国Ⅳ”及以下排放标准的普通小汽车并于年底前购置符合条件新能源汽车的，给予最高10000元补贴，可与省、市、区其他补贴政策叠加享受。广东河源今起正式实施“认房不认贷” 经河源市政府同意，河源市住房和城乡建设局、中国人民银行河源市分行、国家金融监督管理总局河源监管分局联合印发关于优化河源市个人住房贷款中住房套数认定标准的通知。自9月15日起，河源市正式实施“认房不认贷”。通知明确，居民家庭(包括借款人、配偶及未成年子女)申请贷款购买商品住房时，家庭成员在河源市名下无成套住房的，不论是否已利用贷款购买过住房，银行业金融机构均按首套住房执行信贷政策。通知自9月15日起实施，原有政策与该通知不一致，以该通知为准。济南支持提取住房公积金支付购房首付款济南住房公积金中心发布《关于支持提取住房公积金支付购房首付款的通知》，济南住房公积金中心本部缴存住房公积金的职工，在济南行政区域内购买新建商品住房或存量房，本人及配偶可申请提取住房公积金支付购房首付款。本通知自2023年9月15日起执行。【海外资讯】欧洲央行加息行动引来意大利和葡萄牙不满拉加德被指“生活在火星上” 欧洲央行的加息行动引发了意大利和葡萄牙的强烈反对，而西班牙副首相暗示，她预计紧缩周期现已结束。随着由行长拉加德领导的欧洲央行加息25个基点的决定向整个地区传导，政治层面的反应和今年早些时候前几次加息雷同。意大利副总理Matteo Salvini周四晚对Rete 4表示，“欧洲央行不在乎家庭和企业的经济困难，正在提高资金成本”。他说，“拉加德生活在火星上”。（财联社）【重要公司】姚振华及宝能集团新增被执行人信息执行标的约8.5亿元中国执行信息公开网显示，9月13日，姚振华、深圳市宝能投资集团有限公司及旗下深圳市钜盛华股份有限公司、广州宝时物流有限公司新增一则被执行人信息，执行标的约8.5亿元，执行法院为广州市中级人民法院。 BOSS直聘回应服务器“崩了” BOSS直聘今日发布消息称，“关注到一张网传截图。服务器崩了，是真的。技术要改进，是真的。网传的数据，是假的。请大家不信谣，不传谣。据最新数据，每月使用BOSS直聘的用户，4360万人。 ” 海港人寿全盘接手恒大人寿资产负债国家金融监管总局官网公布了同意筹建海港人寿保险股份有限公司的批复和同意海港人寿保险股份有限公司及其分支机构开业的批复。随后，国家金融监管总局深圳监管局官网公布了同意恒大人寿向海港人寿转让保险业务的批复，海港人寿、恒大人寿分别发布保险业务转让的公告。全国性国有保险公司海港人寿正式宣告成立，并全盘接手恒大人寿包括保单在内的资产负债。孙晔伟履新长安基金总经理马成因个人原因离职长安基金今日发布公告称，马成因个人原因辞去公司总经理一职，新任总经理为孙晔伟，他曾任吉林省社科院科研人员，东北证券北京投资银行部经理，安信基金副总经理，新华基金总经理助理，东方基金督察长、公司特别助理、总经理，华润元大基金总经理，国盛金融控股集团战略研究员，深圳德成私募股权投资副总经理等职务。华晨汽车集团副总裁刘学敏等2人被查华晨汽车集团控股有限公司副总裁刘学敏、原副总裁刘同富涉嫌严重违纪违法，目前正接受辽宁省纪委监委纪律审查和监察调查。恒瑞子公司瑞石宣布中止经营活动遣散部分员工今日，恒瑞医药子公司瑞石生物“解散”风波引发业内关注，财联社从瑞石现场人士处独家获悉，今日下午瑞石员工举行了内部会议，会上宣布根据经营情况，股东会决议中止公司经营活动，且运营工作由恒瑞成立工作组接管，此外遣散员工，但并不是遣散全部员工，遣散方案还在制作。上述决议获得股东会授权，细则待后续确定。（财联社）中国工商银行原党委委员、纪委书记刘立宪接受审查调查中国工商银行原党委委员、纪委书记刘立宪涉嫌严重违纪违法，主动投案，目前正接受中央纪委国家监委纪律审查和监察调查。

金融界2023-09-15

伟星新材：有知名机构淡水泉参与的多家机构于9月12日调研我司

水业务在国内仍属于新兴产业，处于消费者教育的阶段，国内整体渗透率不高；二是净水产品不是家庭装修的必需品，其安装使用更多取决于消费者对于安全健康用水的认识；三是对于公司自身而言，净水业务仍处于摸索和完善阶段。后续，公司会积极对净水业务进行调整优化，推动其持续健康发展。问：请目前行业的出清情况如何？答：目前塑料管道行业的竞争主要集中在品牌企业之间的竞争，小企业生存困难甚至逐步被淘汰，行业集中度在进一步提升。问：请公司未来的股权激励措施情况？答：股权激励是公司长效激励机制之一，未来会持续开展，具体实施计划根据发展需要并综合多方面因素而定。伟星新材（002372）主营业务：各类中高档新型塑料管道的制造与销售。伟星新材2023中报显示，公司主营收入22.37亿元，同比下降10.58%；归母净利润4.94亿元，同比上升35.46%；扣非净利润4.82亿元，同比上升39.55%；其中2023年第二季度，公司单季度主营收入13.41亿元，同比下降10.38%；单季度归母净利润3.21亿元，同比上升29.44%；单季度扣非净利润3.11亿元，同比上升33.73%；负债率21.83%，投资收益1.44亿元，财务费用-2631.24万元，毛利率41.16%。该股最近90天内共有25家机构给出评级，买入评级20家，增持评级5家；过去90天内机构目标均价为26.42。以下是详细的盈利预测信息：融资融券数据显示该股近3个月融资净流入1917.89万，融资余额增加；融券净流出599.2万，融券余额减少。以上内容由证券之星根据公开信息整理，由算法生成，与本站立场无关。证券之星力求但不保证该信息（包括但不限于文字、视频、音频、数据及图表）全部或者部分内容的的准确性、完整性、有效性、及时性等，如存在问题请联系我们。本文为数据整理，不对您构成任何投资建议，投资有风险，请谨慎决策。

证券之星2023-09-15

海通国际：给予传智教育增持评级，目标价位16.87元

Li,Yingzhi Xu近期对传智教育进行研究并发布了研究报告《公司半年报：2Q23毛利率62.9%历史新高，短训&职教双轨发展》，本报告对传智教育给出增持评级，认为其目标价位为16.87元，当前股价为11.74元，预期上涨幅度为43.7%。　　传智教育(003032) 　　传智教育发布2023半年报。公司1H23实现收入3.2亿元，同比减少18.0%；归母净利润0.8亿元，同比减少13.0%；扣非归母净利润0.6亿元，同比减少10.6%；毛利率58.3%，同比减少1.0pct；加权平均净资产收益率5.6%。　　2Q23毛利率历史单季度最高。2Q23公司实现收入1.8亿元，同比减少22.9%。毛利率62.9%，环比增加10.6pct，为上市以来单季度最高毛利率。我们认为，虽然2Q23公司收入端承压，但毛利率进一步提升，显示出公司成本管理的优秀能力，未来公司毛利率有望持续保持在相对高位。　　1H23短训业务收入3.1亿元同比减少18.0%。①线上/下短期培训：1H23收入3.1亿元，同比减少18.0%，占总收入的96.1%；毛利率59.3%，同比减少1.1pct。②职业教育：1H23收入187.1万元，占比0.6%。③1H23期末公司合同负债1.4亿元，同比减少35.2%，环比1Q23减少35.6%。我们判断主因学员经济压力增大，培训需求受到短期压制。　　2Q23期间费用率32.3%同比减少3.1pct。其中：①销售费用0.23亿，销售费用率13.1%，同比减少2.8pct。②管理费用0.19亿，费用率10.6%，同比增加0.2pct。③研发费用0.15亿，费用率8.4%，同比增加0.5pct。2Q23公司归母净利润0.6亿元，同比减少13.4%，归母净利率33.4%，同比增长3.8pct。　　短训与职教双轨发展。①短训：截至1H23期末，公司已自主出版数字化人才培训教材139本，与2500余所高校达成课程内容及教学支持合作，与650余所高校达成就业实训合作，培训优质教师9000余人次。②职业教育：公司投资举办的大同互联网职业技术学院已取得建设用地规划许可证，项目正在按计划稳步进行中，一期预计24年7月底完工。公司将进一步拓展数字化人才学历职业教育领域，完善公司数字化人才职业培训和学历职业教育双轨发展布局。　　盈利预测及估值：我们认为，考虑到公司业务短期承压、中长期增长，我们预计公司2023-25年收入分别为6.5、9.1、11.5亿元，分别同比增长-18.9%、40.2%、25.4%，小幅下调归母净利润至1.7、2.3、3.2亿元（原预测为2.15、2.68、3.15亿元），同比增长-6.1%、37.3%、39.1%。我们判断，在国家数字化转型进程的大背景下，数字化人才培训需求有望持续保持高热度，公司有望借出色教研能力、口碑和AI技术培训需求、职业教育发展趋势取得优秀的经营表现。我们给予其相对可比公司一定的估值溢价，给予23年40倍PE（不变），对应目标价16.87元/股（原目标价21.34元/股，-21%）。维持优于大市评级。　　风险提示：竞争加剧风险，IT行业人才需求减弱风险，客群消费能力不足风险。证券之星数据中心根据近三年发布的研报数据计算，中信证券郑逸坤研究员团队对该股研究较为深入，近三年预测准确度均值高达92.03%，其预测2023年度归属净利润为盈利2.19亿，根据现价换算的预测PE为21.57。最新盈利预测明细如下：该股最近90天内共有15家机构给出评级，买入评级13家，增持评级2家；过去90天内机构目标均价为17.83。以上内容由证券之星根据公开信息整理，由算法生成，与本站立场无关。证券之星力求但不保证该信息（包括但不限于文字、视频、音频、数据及图表）全部或者部分内容的的准确性、完整性、有效性、及时性等，如存在问题请联系我们。本文为数据整理，不对您构成任何投资建议，投资有风险，请谨慎决策。

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