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美联储加息风暴一次看!更鹰派点阵图、更多经济衰退风险 美债下跌“黄金逆风反弹”?
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6日在杰克森霍尔年会上指出,美联储抑制
高
通
胀的政策,将令美国家庭和企业痛苦,他在周三记者会上进一步阐释痛苦。 他提到,美联储目的性地将货币政策立场调整到一个足够严格的水平,以使通胀率回到2%的目标。他坦言:“我希望有一种无痛的方法来降低通胀,但目前没有。更高的利率、放缓的经济增长和疲软的劳动力市场对大众来说都是痛苦的,但这不像未能恢复价格稳定而被迫重启紧缩政策那般痛苦。” 重点六:经济衰退可能性? 鲍威尔在记者会上提到说,没有人知道加息过程是否会造成美国经济衰退,或者如果会导致衰退会有多严重。他坦言,目前不清楚美国经济衰退的可能性有多大。如果政策需要更加严格以使美联储达到其2%的通胀目标,美国经济软着陆的几率将会降低。 (来源:CNBC) 重点七:房市最坏打算 鲍威尔表示,房价以不可持续的速度上涨,将使许多美国人无法拥有房屋,房市通胀将在一段时间内保持高位,目前尚不清楚何时会降温。这可能需要一些时间,美联储抱持最好的希望,做最坏的打算。 鲍威尔称,从长远来看,联准会必须要让供需更加协调一致,这样房价才能以合理的速度上涨,人们才得以再次买得起房子。 市场变化: 美联储暗示利率可能会在更长时间内保持较高水平后,恐慌指数VIX走升,标准普尔500指数震荡收黑1.73%,2 年期美债收益率飙超过4%,美元走强。 黄金期货周三(21 日)从2020年4月点以来的低点反弹,尽管美联储连三度加息3码,也就是75个基点,但因俄罗斯总统普京下令局部动员令,并表示不惜动用核武,俄乌战争局势随之升高,在少量避险需求的支撑下,贵金属纷纷攀高。 12月交割的纽约黄金期货价收盘上涨10.60美元或0.6%,报每盎司1681.70美元,从周二触及的2020年4月以来低点反弹。 美联储决议公布后两小时、美东下午4点12分左右,现货黄金保持涨势,上扬0.7%至每盎司1673.86美元。 Saxo Markets UK资深销售交易员William Masters提到说:“大家原本认定美联储决议是周三最重要的事件,但普京的局部动员令让市场为之骚动。” 不过,黄金的涨幅相对温和,因美元升值、美债收益率大幅上扬等情况,都抑制金价的涨势。前者会打压以美元计价的大宗商品,后者则提高持有黄金的机会成本。 XM首席投资策略师Raffi Boyadjian指出,本周为超级央行周,美联储之后还有英国、日本、瑞士央行将公布决议,因此投资人避免在此之前大幅调整部位。除非俄乌战争有新的发展,否则地缘政治因素仍不会凌驾美联储决策。 决策声明发布后,黄金现货价立刻下滑,但很快就扭转走势,上涨逾1%。 High Ridge期货公司金属交易主任David Meger表示,加息3码已在市场预期中,因此看到金价从低点大幅反弹。 Kinesis Money市场分析师Rupert Rowling提到说:“和几个月前相比,美联储加息3码已经变成保守的选项。金价目前稳定保持在低于1700美元的水平,很难找到可以拉抬金价的短期因素。” 华尔街分析: 富国银行投资研究所高级全球市场策略师Sameer Samana表示:“一方面来看,投资人似乎努力应对年底加息的可能性,另一方面,可能会提前完成大部分加息周期。我认为公平地说,这是一个略显鹰派的意外,但市场预期美联储偏向鹰派。” Evercore分析师Krishna Guha指出:“美联储9月决策无疑是鹰派的,总体经济预测表明,硬着陆的风险增加。” 摩根士丹利模型投资组合构建部门主管Mike Loewengart表示:“市场似乎非常希望听到一些关于即将结束加息的消息,但这肯定没有在周三听到。重要的是,美联储决策是滞后的,因此投资人可能需要等待一段时间才能看到通胀率接近美联储的目标。” Academy Securities宏观策略主管Peter Tchir:“利率点阵图和其他预测数据是经过精心设计的,以传达一个讯息,美联储今年将更大幅加息,明年加息的可能性更大。” 美联储的利率基准推动市场上几乎所有的借贷和储蓄产品,从信用卡、汽车贷款和抵押贷款到储蓄收益率和存款证(CD),在短短一年内正式攀升3个百分点,迄今有六个月的跨度。自1980年代以来,还没有官员在一年内如此大幅度地提高利率。 消费者已经在他们的钱包里感受到了它,而且他们肯定会更多地感受到它,在一些好的方面,也有一些不好的方面。对储户来说,收益率翻了一番,市场上的许多在线账户支付的年收益率(APY)为2%或更高。然而,自2021年7月以来,平均30年期固定利率抵押贷款已跃升3个多百分点,而信用卡则飙升2个百分点。 美联储的最新举措也使利率超过了官方认为对招聘、投资和支出造成压力的水平,这是十多年来首次,被称为“中性利率”。对于消费者、求职者和企业来说,这标志着事情实际上可能开始变得坎坷的时刻,而美联储还没有完成。 在对其利率路径的新预测中,政策制定者表示,他们预计在今年年底前将利率再上调1.25个百分点,这意味着美联储将在剩余的两次会议上再加息75个基点和下半个百分点。 美国人已经开始担心大幅加息的经济后果,以及可能意味着工作不安全感或失业增加的副作用。“我们必须摆脱通货膨胀,”鲍威尔说。“我希望有一种无痛的方式来做到这一点。没有。” 鲍威尔等人曾表示,为缓解40年来最热的价格飙升而提高借贷成本是值得的,尽管官员们正面临一个严峻的现实:通货膨胀比任何人最初想象的都要顽固得多。它增加了风险,不仅利率必须上升,而且在工作完成之前保持更长时间。美联储的预测显示,2023年至少会再加息一次。 Bankrate首席金融分析师麦克布莱德(Greg McBride)表示:“美联储迟到认识到通胀,迟到开始加息,也迟到开始解除债券购买。从那以后,他们一直在追赶。” 美联储加息对你意味着什么? 抵押贷款和再融资利率 如果一年前有幸再融资或锁定抵押贷款,当时利率仅略高于3%,现在可能会感谢自己。美联储的大幅加息结束这些创纪录的低利率,甚至是金融危机后持续存在的低于5%的抵押贷款。 根据Bankrate的抵押贷款计算器,一年前以3.03%的利率每月支付300000美元的抵押贷款将花费1269美元的本金和利息。截至9月14日的一周内,平均抵押贷款利率达到6.12%,这是自2008年以来的最高水平,这将花费1821美元,上涨43%。一年前同样的月供今天也只能获得209000美元的贷款,这反映出购房者的负担能力受到30%的打击。 美联储不直接影响抵押贷款利率,后者更接近于10年期国债收益率,但两者都受到相同力量的影响。另一个导致住房融资价格再次飙升的因素是,美联储在9月份还将每月从资产负债表中剥离的资产数量翻了一番,达到950亿美元。专家表示,此举与近期抵押贷款利率上升直接相关,并将10年期国债收益率与30年期抵押贷款之间的典型利差扩大近1个百分点。 抵押贷款利率有可能最终脱离美联储,尤其是在对经济衰退的担忧加剧的情况下。但所有的风向都指向同一个方向:更高的利率将继续存在。再融资窗口已经关上了,现在但如果你在市场上买房,一定要比较多家不同贷方的报价。 借款人 在利率上升的环境中,可以采取的最重要步骤是偿还高成本信用卡债务,并将任何可变利率债务再融资为固定贷款。这样做会限制在几十年来可能达到最高利率的风险敞口,在这一切都说完之前,并且随着借贷成本的持续攀升,可能会从月供中减少数百美元。 如果有信用卡债务,可考虑使用余额转账卡。市场上的许多卡提供12到21个月的0%介绍性年利率(APR)。计算转移债务的成本,看看最终是否会节省利息。 通常情况下,借款人不能总是指望市场时机。如果认为最终将不得不在不久的将来获得贷款以资助任何类型的大件购买,势必需要密切关注您的信用评分,确保利用率保持在低水平并支付所有费用义务的时间。没有什么比信用记录更能影响收到的个人费率。 储户 在被抛在后面多年之后,储户现在可能有时间大放异彩。可以肯定的是,储蓄账户的全国平均利率仍然几乎为零,即使它们从美联储开始加息前的0.06%翻了一番还多,到9月21日结束的那一周达到0.13%。也很难找到高于去年8月以来价格涨幅(8.3%)的收益率。 但美联储在如此短的时间内大幅加息意味着许多金融机构别无选择,只能效仿,为存款支付更多费用,会在网上银行中找到最大的收益。 它可以转化为巨额收益,如果以2%的收益率将10000美元的存款存入银行一年,那么将赚取200美元,这是在银行支付0.13%的年利率为现金所赚取的收入的15倍之多。 由于利率可能仍在上升,可能需要稍等片刻,然后再将钱存入CD。但请记住,流动性也很重要,特别是如果这笔钱用来存放在紧急情况下会求助的现金。 投资者 加息无疑将考验投资者的耐心,标准普尔500指数在2022年表现强劲,今年迄今已下跌约20%,经济衰退风险和通胀担忧令市场承压。 (来源:美联社) 好消息在很大程度上也被视为坏消息,即使今年收紧3个百分点,劳动力市场仍处于压倒性的紧张状态,失业率处于近半个世纪以来的最低水平,雇主在过去一年中每个月增加了数十万个工作岗位。这让投资者接受了这样一个现实,即利率可能必须比现在进一步上升才能获得美联储真正想要的那种对通胀的控制。 但是,如果投资时间跨度较长,并且拥有多元化的投资组合,那么很可能能够更好地承受崎岖不平的旅程。与去年创下历史新高时相比,今天的股票折价幅度更大。通常,投资的最佳时机是股市看起来黯淡的时候。#美联储加息风暴#
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小萧
2022-09-22
经典早期预警信号显现!达里奥:未来两年经济形势恐将恶化 股债不容乐观、仍看好中国
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9月21日)指出,考虑到旨在抑制创纪录
高
通
胀的加息举措,再加上俄罗斯入侵乌克兰等其他因素扰乱了能源市场,美国经济有更多承受进一步痛苦的空间。 “我认为2023年和2024年情况会变得更糟,这对选举有影响,”达里奥说。 他指出了一些关键的危险信号,包括早些时候积累的现金余额减少,住房和汽车行业收缩,以及信用违约率上升。 “我们现在非常接近零增长,”达里奥说。 美联储主席鲍威尔承诺,美联储将尽其所能遏制通货膨胀,即使通货膨胀会在此过程中冲击市场和经济。但达里奥认为,要实现这一目标,美联储必须将基准利率提高到4%至5%之间。 他说:“他们需要把利率——短期利率和长期利率——提高到4.5%左右,甚至可能更高。”因为美联储能够成功对抗通货膨胀的唯一方法就是给人们带来“经济痛苦”。 周三,美联储宣布将基准利率再上调75个基点,同时暗示将在未来的会议上进一步加息。 在美联储宣布政策之前,达里奥表示,美联储在加强经济和控制通胀之间需要权衡。 “他们将收紧货币政策,收回信贷,直到经济痛苦超过通胀痛苦,”他说。 芝加哥商品交易所的美联储观察工具显示,期货交易员预计美联储可能会在明年7月前将支撑数万亿美元资产的基准利率提高至4.5%。但交易员认为,在美联储决定再次降息之前,利率达到5%的可能性很小。 在美国,通货膨胀率在今年夏天达到40多年来的最高水平后,已经略有缓解。但上周公布的8月份消费者价格压力报告令金融市场陷入混乱,因为上个月住房成本等“核心”通胀因素似乎比经济学家预期的更为顽固。但是,欧洲持续的能源危机已经导致从暖气到消费品等一切产品的成本更加严重的上涨。 达里奥运用公司融资的一些最基本原则,解释了为什么高利率是金融资产和房地产市场等实物资产的诅咒。 简单地说,当利率上升时,投资者必须提高他们用来确定与某只股票或债券相关的未来现金流现值或利息支付的贴现率。由于较高的利率和通货膨胀率实质上是对这些未来收入流的征税,投资者通常通过指定较低的估值来补偿。 “当一个人进行投资时,他为未来的现金流一次性付款,然后为了说明它们的价值,我们取现值,并使用贴现率。这就是所有船只共同起起落落的原因。” “当利率降至零,或接近零时,会导致所有资产价格上涨,”他补充道。“当你走另一条路时,就会产生相反的效果。” 尽管达里奥预计股市将继续下跌,但他指出债券市场尤其值得关注。 在达里奥看来,问题在于美联储不再将联邦政府发行的债务货币化。今年9月,美联储计划将国债和抵押贷款债券从其资产负债表上移出的速度提高一倍。 “谁会买这些债券?”他接着指出,中国央行和世界各地的养老基金现在购买债券的动力减弱了,部分原因是经通胀调整后,债券的实际回报率大幅下降。 “我们经历了长达40年的债券牛市……所有持有债券的人都推高了债券价格,这在40年里不断自我强化,”达里奥说。“现在,债券的实际回报率为负……你让他们走下去。” 当被问及“现金是否仍是垃圾”(这是达里奥多次重复的标志性妙语)时,他表示,持有现金仍是“垃圾投资”,因为利率还没有高到足以完全抵消通胀的影响。然而,现金的真正效用取决于“与其他人相比的情况”。 “我们正处于'减记金融资产'模式,”他补充道。 当被问及他是否仍然看好中国时,达里奥回答说他是,但他澄清说,现在投资世界第二大经济体是一个有风险的时期,但这可能为长期投资者带来机会。 “资产价格很低,”他说。
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夏洛特
2022-09-22
决策分析:鲍威尔鹰派言论吓坏市场 美国股市周三暴跌 10年期与30年期国债收益率倒挂 11月会议可能再加息75个基点!
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支持将政策进一步推向限制性领域,以防止
高
通
胀变得根深蒂固。自二战以来,美联储14个紧缩周期中有11个在两年内出现衰退。” AXS Investments首席执行官Greg Bassuk表示:“今天的美联储行动,加上持续的过山车般的市场波动,突显了投资者在
高
通
胀、企业盈利警告、地缘政治担忧和其他严重影响华尔街和普通街的因素导致的经济和市场不确定性扩大的情况下感到不安。” 投资研究公司Toggle AI的联合创始人Jan Szilagyi表示:“他们有一个短暂的积极行动窗口,而且他们似乎渴望利用它。” Evercore ISI副主席Krishna Guha表示:“美联储 9 月会议发布的第一批文件无疑是鹰派的。宏观预测表明硬着陆的风险增加。” Bankrate首席金融分析师Greg McBride表示:“美联储迟到承认通胀,迟到开始加息,迟到开始解除债券购买。从那以后,他们一直在追赶。而且他们还没有完成。” 下一个交易日焦点、风向标: 00:30瑞士存款利率 00:30瑞士政策利率 04:00英国官方银行利率 05:30美国上周季调后初请失业金人数(千人)(至0917) 主要货币走势分析: 欧元:欧元/美元收跌,收报0.9840,跌幅1.33%。技术面上,汇价上行的初步阻力位于0.9936,进一步阻力位于1.00366,关键阻力位于1.00986;汇价下行的初步支撑位于0.97738,进一步支撑位于0.97118,更关键支撑位于0.96114。 英镑:英镑/美元收跌,收报1.1272,跌幅1.01%。技术面上,汇价上行的初步阻力位于1.13538,进一步阻力位于1.14433,关键阻力位于1.15025;汇价下行的初步支撑位于1.12051,进一步支撑位于1.11459,更关键支撑位于1.10564。 日元:美元/日元收涨,收报144.08,涨幅0.25%。技术面上,汇价上行的初步阻力位于144.723,进一步阻力位145.392,关键阻力位于146.088;汇价下行的初步支撑位于143.358,进一步支撑位于142.662,更关键支撑位于141.993。
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楼喆
2022-09-22
随着中期选举的临近 华尔街各位“大佬”纷纷现身国会山 就潜在问题进行讨论
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为家庭正在应对自1980年代初以来的最
高
通
胀,而中期选举即将到来。 花旗集团首席执行官Jane Fraser在为听证会准备的讲话中说:“虽然COVID已经过去,但我们现在面临的经济挑战同样令人生畏。” 专注于投资银行业务的高盛和摩根士丹利这次没有作证。取而代之的是三家新银行的首席执行官:美国银行的Andy Cecere、PNC Financial的William Demchak和Truist的Bill Rogers Jr.。 他们每个人都经营着“超级区域性银行”,这些银行本身就很庞大,拥有数千家分支机构和数千亿资产,但在规模上与摩根大通、美国银行、花旗和富国银行相比相形见绌。 虽然标榜为日常财务听证会,但在选举年期间,首席执行官们一直被华盛顿的政治问题所困扰。 一个热点问题是枪支商店的销售问题。本月早些时候,主要的支付网络,Visa、万事达和美国运通表示他们将开始将枪支商店的销售分类为一个单独的商家代码。这是枪支管制倡导者推动的一项决定,可能有助于在大规模枪击事件发生之前赶上枪支销售的激增。 R-Texas众议员罗杰威廉姆斯向银行首席执行官们提出了他们是否会遵循支付网络的决定。作为回应,所有六位首席执行官都表示,他们不会停止合法的枪支销售,并将保护消费者的隐私。戴蒙表示:“我们不想告诉美国人如何处理他们的钱。” 第一次听证会在众议院金融服务委员会举行,共和党人迅速质疑让首席执行官作证的必要性。北卡罗来纳州共和党众议员、委员会最高共和党人帕特里克麦克亨利表示:“这是戏剧,而不是监督,他们有两年的时间进行监督。现在距离中期选举还有一个月的时间。” 许多美国人仍然记得近15年前救助银行业,因此银行CEO通常使用年度平台将自己推销为一股永远的力量。 华尔街的首席执行官们用他们准备好的讲话谈论了美国和全球经济当前的困难。摩根大通首席执行官兼董事长杰米戴蒙与弗雷泽一起,给出了比正常情况更黑暗的前景。 戴蒙说,美国人目前正被通货膨胀“压垮”。“我们在摩根大通所做的工作很重要,在经济繁荣时期,尤其是在艰难时期,我们通过房屋贷款、汽车贷款和发展小企业来资助美国人的雄心壮志,并为超过一半的美国家庭提供有价值的产品和服务。” 为了避免因被贴上“华尔街”的标签而带来的政治难题,超级地区银行利用这次听证会将自己推销为华尔街大型银行的竞争“主街”替代品。 一连串的合并为超级地区带来了更严格的审查。美国银行目前正在收购日本银行业巨头的美国消费银行部门MUFG Union Bank。 Truist是SunTrust和BB&T合并的产物,PNC收购了西班牙银行 BBVA的消费银行业务。 美国银行的Cecere表示:“我们是一家负责任的供应商,为美国消费者和整个经济服务。” 富国银行的负责人通常在这些听证会上面临棘手的问题,因为各种丑闻使该银行遭受了数十亿美元的罚款,并迫使其在美联储的监督下运作。 Wells首席执行官Charles Scharf表示,该银行已采取多项措施来改造其文化。但加州民主党委员会主席Maxine Waters对此表示怀疑,并指出最近有报道称该银行对女性进行虚假工作面试,并被金融监管机构处以额外罚款。首席执行官们将于周四返回参议院银行委员会作证。
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楼喆
2022-09-22
美联储含蓄承认经济衰退不可避免!?新债王警告:红灯正在闪烁 美联储应放缓加息步伐
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。我认为美联储应该放慢加息的步伐。”#
高
通
胀/经济衰退# 美联储周三将基准利率再上调75个基点,至3%-3.25%的区间,为2008年初以来最高水平。该央行还暗示,在央行停止对抗不断飙升的通货膨胀之前,将在2023年将利率上调至4.6%。 冈拉克在谈到美联储预计到2022年底加息至4.4%时表示:“我不认为他们能够做到这一点。”“我认为,经济将出现走弱的迹象。” 一系列大幅加息预计将减缓经济增长。美联储发布的《经济预测摘要》显示,到明年,失业率预计将从目前的3.7%升至4.4%。与此同时,预计2022年国内生产总值(GDP)增速将降至0.2%。 冈拉克说:“我确实认为失业率会上升,我也确实认为我们正走向衰退,我认为美联储应该以另一种方式来描述这个问题。”“但现在他们如此坚持2%的目标,我认为2023年经济衰退的可能性非常高。我的意思是,我认为是75%。” 冈拉克补充说,反向收益率曲线“确实在亮红灯,表明经济出现了问题”。当短期国债收益率高于长期国债收益率时,收益率曲线会发生反转。许多经济学家认为,2年期10年期国债收益率曲线更能预测潜在的衰退。 两年期/ 10年期国债收益率曲线在3月31日首次倒转,随后转为正,6月再度短暂倒转。自7月初以来,这部分曲线一直处于反转状态。 有机构评论称,美联储主席鲍威尔没有说美国将陷入经济衰退。但美联储预计明年失业率将上升0.6%至4.4%。历史上,在失业率这样上涨的情况下,美国从未避免过衰退。美联储是在含蓄承认经济衰退不可避免。
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夏洛特
2022-09-22
惊天大逆转!鲍威尔说了什么?美元上演“高台跳水”、黄金暴拉逾20美元、美股深V大反转
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(北美)讯 美联储仍致力于利用其工具将
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通
胀拉回到2%的目标水平,并保持长期预期稳定,但这可能需要比预期更长的时间,并损害劳动力市场。 美联储主席鲍威尔在周三(9月21日)的新闻发布会上表示:“降低通胀可能需要一段持续低于趋势增长的时期。”“而且,这很可能意味着劳动力市场状况会有所软化。” 他还暗示,从长期来看,对劳动力市场的打击可能是值得的,美联储将坚持到底,以实现其目标。 鲍威尔说:“恢复价格稳定对于为实现就业最大化和物价长期稳定奠定基础至关重要。”“我们将继续努力,直到我们有信心完成任务。” 鲍威尔周三说,自一个月前在杰克逊霍尔发表震惊市场的讲话以来,他的观点没有动摇。 鲍威尔说:“自杰克逊霍尔会议以来,我的主要观点没有改变。”“联邦公开市场委员会(FOMC)下定决心将通货膨胀率降至2%,我们将继续保持下去,直到任务完成。” 他还说,到目前为止,只有温和的证据表明劳动力市场正在降温,比如就业机会略有减少,辞职人数从历史高点回落,工资增幅有所放缓,但只是小幅放缓。 央行将需要将基金利率降至“限制性水平”,并在“一段时间内”保持这一水平。要做到这一点,美联储将寻求三件事:经济增长继续低于趋势水平,劳动力市场的动向显示供求关系回归到更好的平衡,以及通胀回落到2%的“明确证据”。 美联储一直明白,在提高足够的利率来抑制
高
通
胀的同时,实现软着陆可能是困难的。 对此,鲍威尔周三表示:“没有人知道这一过程是否会导致经济衰退,或者如果会的话,衰退会有多严重。”“这将取决于工资和物价通胀压力下降的速度有多快,预期是否会保持稳定,以及我们是否会获得更多劳动力供应。” 他还说,如果美联储需要收紧政策以达到2%的通胀目标,那么软着陆的可能性就会降低。然而,他表示,从长期来看,
高
通
胀将造成更大的痛苦。 美联储主席鲍威尔发表讲话期间,美股三大股短线拉升并悉数转涨,其中纳斯达克综合指数涨幅扩大至1%,标普500指数涨1%,道指涨0.65%。 (道指15分钟走势图,来源:FX168) 利率决议公布之后,美元指数DXY一度拉升逾50点至111.53,但随后迅速下挫逾90点至110.62;鲍威尔讲话期间,欧元兑美元短线上扬逾90点,至0.9906,英镑兑美元短线走高超110点,至1.1356。 (美指15分钟走势图,来源:FX168) 利率决议公布之后,现货黄金短线一度下挫15美元至1653.73美元低点,但在鲍威尔讲话期间自日低大幅拉升24美元,刷新日高至1687.93美元/盎司;现货白银日内涨超3%,最高触及19.879美元/盎司。 (现货黄金15分钟走势图,来源:FX168) COMEX最活跃黄金期货合约北京时间9月22日02:33一分钟内买卖盘面瞬间成交2521手,交易合约总价值4.22亿美元; COMEX最活跃黄金期货合约北京时间9月22日02:35一分钟内买卖盘面瞬间成交4364手,交易合约总价值7.32亿美元; COMEX最活跃黄金期货合约北京时间9月22日02:44一分钟内买卖盘面瞬间成交2640手,交易合约总价值4.44亿美元; COMEX最活跃黄金期货合约北京时间9月22日02:46一分钟内买卖盘面瞬间成交2058手,交易合约总价值3.47亿美元。 美联储主席鲍威尔在新闻发布会上表示将继续加息,直到有信心完成将通胀降至2%的任务。这可能会给就业市场带来痛苦。 分析师Omair Sharif表示,如果美联储2023年的失业率预测达到4.4%,那么,在其他条件相同的情况下,将意味着新增123.5万人失业。当考虑到降低通胀所付出的代价时,至少会多出100多万人失业。 CFRA首席投资策略师Sam Stovall说,随着美联储暗示将把基准利率提高到远高于4%的水平,包括今年可能再次大幅加息,这家央行正在增加投资者和经济面临的风险。 “随着联邦公开市场委员会正在制定‘长期走高’的利率政策,加息的步伐加快了,加大了两者失控的风险。美联储已将年底利率从6月会议后预期的3.4%上调至4.4%。” 美国银行(Bank of America)的Mark Cabana表示,由于美联储已将目标锁定在2022年底前的联邦基金利率目标为4.4%,今年剩余时间可能还会出现更严厉的加息。 他指出,这一目标利率表明,美联储可能在11月再加息75个基点,12月可能再加息50个基点。 Cabana指出,市场对通胀的预期正在下降,联邦基金利率不再反映明年降息的预期。 他补充称,30年期国债收益率在下降,而两年期国债等短期国债收益率则在快速上升。他表示:“这只是表明,美联储在抗击通胀方面将是可信的。”10年期国债收益率一度触及3.64%的高点,但随后大幅回落至3.54%。较长期债券收益率反映出市场对经济的担忧。
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夏洛特
2022-09-22
前所未有!美联储三度暴力加息75个基点 一文看清美联储政策声明之细微变化
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上调0.75%,继续试图抑制数十年来的
高
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胀。 此次加息使美国央行的基准利率——联邦基金利率——从2.25% - 2.5%区间升至3.0% - 3.25%的新区间,为2008年以来的最高水平。 消息公布后,股市转而下跌,不过这符合多数分析师的预期。 美联储的政策声明显示经济走强,称近期指标显示支出和生产温和增长。在一次新闻发布会上,美联储主席鲍威尔强调,“我的同事和我都坚决致力于将通货膨胀率降至2%的目标。” 自美联储在上世纪80年代末明确开始以联邦基金利率为目标实施货币政策以来,连续加息三次75个基点是前所未有的。在此之前,美联储采用了一种不同的货币政策执行机制,因此不存在同类比较。 以下为美联储的联邦公开市场委员会(FOMC)在9月20-21日货币政策会议后发布的声明全文,及其与6月份公布的政策声明的对比(括号为上次声明内容): 最近的支出和生产指标温和增长(已经走软)。(删除:尽管如此,)近几个月来,就业增长势头强劲,失业率仍保持在低位。通货膨胀仍然居高不下,这反映出疫情、食品和能源价格上涨以及更广泛的价格压力造成的供需失衡。 俄罗斯对乌克兰的战争正造成巨大的人力和经济困难。战争和相关事件正给通胀带来进一步的上行压力并正令全球经济活动承压。委员会高度关注通胀风险。 委员会寻求实现就业最大化和2%的长期通胀率。为支持这些目标,委员会决定将联邦基金利率目标区间上调至3.00%至3.25%(2.25%至2.50%),并预计目标区间持续上调是合适的。此外,委员会将继续减持美国国债持仓、机构债务和抵押贷款支持证券(MBS),如5月发布的削减美联储资产负债表规模的计划中所述。委员会将强烈致力于让通胀重返2%的目标。 (来源:美联储) 在评估适当的货币政策立场时,委员会将继续关注后续信息对经济前景的影响,如果出现可能阻碍委员会目标实现的风险,委员会将准备适当调整货币政策立场。委员会的评估将把广泛讯息纳入考量,包括公卫数据、劳动力市场指标、通胀压力与通胀预期指标,以及金融与国际形势发展。 投票赞成美联储货币政策决议的FOMC委员包括:美联储主席鲍威尔、副主席威廉姆斯、美联储金融监管副主席和美联储理事巴尔、理事鲍曼、理事布雷纳德、圣路易斯联储主席布拉德、波士顿联储主席柯林斯、美联储理事库克、堪萨斯城联储主席乔治、美联储理事杰斐逊、克利夫兰联储主席梅斯特和美联储理事沃勒。
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夏洛特
2022-09-22
摩根士丹利:由于对经济前景的担忧 62%的员工削减储蓄 雇主正在加强财务福利
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。 摩根士丹利公司的一项新研究发现,在
高
通
胀和对经济衰退的担忧中,62%的员工减少了短期和长期储蓄供款。 近三分之一的受访者减少了对其401(k)计划的供款。与此同时,26%的人表示他们减少了偿还债务,25%减少了长期储蓄,24%减少了紧急和短期储蓄,19%减少了对健康储蓄账户的供款,13%减少了对健康储蓄账户的供款和大学储蓄基金。 此外,71%的员工表示与金钱相关的压力对他们的工作和个人生活产生了负面影响,比2021年增加了7%。与此同时,84%的人力资源主管表示他们担心个人财务问题正在影响员工的生产率。 在线调查于7月13日至19日进行,包括1,000名在职成年人和600名人力资源主管。 摩根士丹利工作部负责人布莱恩麦克唐纳表示,储蓄减少令人担忧,因为“工作场所创造的财富比其他任何地方都多”。这包括401(k)和递延薪酬计划、员工持股计划、紧急储蓄账户和学生贷款援助。 摩根士丹利的负责人Brian McDonald表示:“员工仍然认为401(k)计划是他们在考虑工作福利时考虑的核心问题,这当然没有改变。员工逐年减少401(k)供款这一事实令人担忧,因为他们错过了充分利用工作退休计划和可以帮助他们随着时间积累财富的复利。” Brian McDonald补充说:“诚然,随着租金和学校学费等成本的上涨,为长期目标存钱可能会很困难。首先在你的401(k)计划中最大限度地发挥你能做的最多,不是允许的最多,而是你能做的最多。” Brian McDonald表示,公司高管正在采取更多措施为员工提供全面的财务福利,并在这些福利上投入更多资金。“谈话更多地围绕着财务状况,而且这种趋势肯定正在获得动力。” 调查发现,与一年前相比,60%的员工更加关注审查他们的财务福利。此外,84%的人力资源主管表示,员工要求获得公司之前不提供的经济福利,这个比率高于2021年的78%。 即使调查发现,现在更多的高管表示他们的公司正在提供高质量的财务利益。 然而,96%的人力资源主管表示,他们的公司需要做更多的工作来帮助员工更好地了解如何最大限度地利用他们可以获得的经济利益,而去年这一比例为93%。与此同时,89%的员工表示同意,高于2021年的 87%。 在财务福利方面,员工引用的首选是财务顾问,占52%;其次是基于目标的退休投资计划,占48%;以及使用退休工具和计算器占46%。 然而,人力资源领导者却排列了不同顺序优先事项,基于目标的退休投资计划排在首位,占47%;其次是使用退休计划工具和计算器,占43%;退休计划研讨会为40%;财务顾问为40%。
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楼喆
2022-09-22
【欧股收盘】欧洲股市周三小幅收涨 市场为美联储决策做好准备 Uniper下跌 26%
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时连续第三次加息0.75个百分点以抑制
高
通
胀。 8月份高于预期的消费者价格指数读数以及美联储领导人对加息的鹰派言论令股市承压,随着央行继续对抗通胀,未来可能面临更大压力。 周三亚太地区股市走低,此前华尔街在预期加息前走低,而美国股市周三上午小幅走高。 当天的重大新闻发布之际,俄罗斯总统弗拉基米尔·普京宣布进行部分军事动员,随着乌克兰冲突升级,俄罗斯经济及其人民处于战时状态。俄罗斯突然关闭通往欧洲的主要天然气管道的水龙头后,俄罗斯的军事动员加剧了对冲突的担忧,这增加了冬季电力配给和潜在停电的可能性。 国防股的上涨也提供了支撑,莱茵金属、莱昂纳多、泰雷兹BAE Systems上涨4.0%至9.3%。 德国确认了该国最大的俄罗斯天然气进口国Uniper的国有化,因为它正争先恐后地获得非俄罗斯的电力来源。这家天然气进口商的股价下跌了25.3%。 在德国同意通过购买芬兰公司的股份将Uniper国有化后,Fortum股价飙升9.5%。能源股上涨 1.6%,因在动员消息传出后油价攀升。
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楼喆
2022-09-22
美元多头大爆发!美联储加息在即 在岸、离岸人民币双双大跌约300点
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性较小。一些分析师之前表示,上周出炉的
高
通
胀报告也许会迫使美联储官员讨论更大幅度加息的利弊。但也有人觉得,出人意料的更大加息幅度恐怕会引发对美联储整体战略和策略的质疑。 “只有在认为经济和通胀走向发生根本性变化时,他们才会加息100个基点,我不认为单凭一个月的数据足以做到这一点。”前美联储高级经济学家、现任耶鲁大学管理学院教授William English说法。 兴业研究指出,美国8月超预期通胀已引导市场充分定价美联储9月会议加息75个基点及年末加息至4%附近,因而9月议息会议召开后的市场反应或与前几次相同,美元指数料陷入阶段性回落,但总体仍将维持强势。但是也不能排除通胀粘性显现后,美联储进一步鹰派的可能,届时美元指数将再迎涨势。 前海开源基金首席经济学家杨德龙认为,美联储加息对于中国央行操作没有影响是假的,中国央行首要的目标是稳增长,但同时也要考虑到人民币汇率稳定。如果中美货币政策偏差过大,有可能会影响到人民币贬值,从而造成一定的压力,所以中国央行在宽松方面也会有所顾虑,近期中国央行降低了一年期和五年期LPR利率,同时降低了大银行定期存款利率,都是为了稳定经济增速,实现稳增长的目标,但是降低基准率的可能性并不大。 中国民生银行首席经济学家温彬称,人民币汇率近期走势主要是受到美联储为抑制
高
通
胀而加速收紧货币政策的影响,随着美元指数不断走强,包括人民币在内的非美元货币大多出现了不同程度的贬值。而与英镑、欧元、日元等主要发达经济体货币相比,人民币贬值幅度相对较小,人民币汇率指数总体稳定。 温彬同时表示,从中国经济基本面看,预计三季度GDP增速较二季度有明显回升,通胀水平温和可控,国际收支状况良好,特别是经常项目和直接投资等国际收支基础性项目保持较高顺差,为人民币汇率稳定和外汇市场平稳运行奠定了基础,人民币不存在持续贬值的基础。
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夏洛特
2022-09-21
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