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全球金融危机又到了吗？当前主要央行已陷入两难困境

中央银行官宣协调行动　　为了应对全球银行业危机，全球六大中央银行刚刚官宣合作。加拿大银行、英格兰银行、日本银行、欧洲中央银行、美联储和瑞士国家银行今天宣布一项协调行动，通过常设美元流动性互换额度安排加强流动性供应。　　为了提高互换额度提供美元资金的有效性，目前提供美元操作的中央银行已同意将 7 天到期操作的频率从每周增加到每天。这些日常运营将于 2023 年 3 月 20 日星期一开始，并将至少持续到 4 月底。　　这些中央银行之间的互换额度网络是一套可用的常备设施，可作为缓解全球融资市场压力的重要流动性支持，从而有助于减轻此类压力对家庭和企业信贷供应的影响，　　全球金融危机又到了吗？　　中信证券明明表示，近期海外银行业不断爆雷，但由于此次背景和2008年金融危机存在差异，未来触发金融危机的概率偏低。当前多重事件对市场的影响在于避险情绪的传染，避险资产价值凸显。　　同时海外情绪危机降低了海外紧缩预期，进而减轻了人民币贬值压力，打开了国内宏观政策宽松的空间，对国内债券市场构成利好因素。而当前事件是否会对国内经济、政策等方面产生长期且深刻的影响取决于危机的演绎。　　情景1：若仅仅是情绪危机以及暂时性的流动性危机，那么对于国内经济的影响则较为有限。　　情景2：如果以硅谷银行危机起点，最终形成金融危机和经济危机（类似于2008年），那么其对于全球经济、宏观年政策和市场的影响将是深刻的。　　海通宏观指出，当前主要央行都已经陷入两难困境：要控制通胀，需要继续加息，上周欧央行继续大幅加息，我们预计美联储本周或也会继续小幅加息；但利率的抬升，给金融机构和经济体系带来的风险也会继续增大，经济面临“硬着陆”的风险。　　不过放在更长期来看，当前全球供给端的限制因素较多：商品资本开支偏弱，疫情给劳动力市场带来了长期冲击，服务业在过去三年收缩幅度较大，逆全球化的趋势也愈发明显。一个中央银行天然是要去控制通胀的，否则会很大程度上影响“信誉”，而那样的冲击会更大。在供给端明显受限的情况下，如果希望金融机构、经济体系都“平安无事”，需求端就不太可能明显收缩，通胀就下不来。所以我们判断，各国央行或大概率继续加息，金融机构、经济体系出现市场化出清，需求端萎缩，通胀压力缓解，然后才会开启新一轮的货币宽松。

金融界2023-03-20

两件大事突袭！瑞银收购瑞信、美联储联合五大央行出手金融市场瞬间“变脸”

方主要央行行动，要强化流动性供应，缓和银行业危机。当地时间3月19日，美联储发布声明称，美联储和英国央行、加拿大央行、日本央行、欧洲央行、瑞士央行当天宣布，采取协调行动，通过常设美元流动性互换协议，增加流动性供应。声明称：“为了增强美元互换安排在提供流动性方面的有效性，目前提供美元互换操作的央行已同意将7天期互换操作的频率从每周增加到每天。” 美联储表示，每日操作将从3月20日周一开始，并将至少持续到4月底。分析人士指出，瑞银集团同意收购瑞士信贷集团以及央行提振美元流动性的举措表明，市场情绪正在好转。两周以来，美国多家银行倒闭，瑞士信贷也出现更多问题，这让人们愈发确信，全球经济将陷入困境。标普500指数期货上涨约0.5%，上周五受金融板块拖累，标普500指数下跌逾1%。尽管几家大型银行上周四抛出救命稻草，但美国最新一家发出压力信号的银行第一共和银行(First Republic Bank)上周股价仍暴跌逾70%。瑞郎汇率波动，日元走软，澳元和纽元等风险敏感货币小幅上涨。投资者继续争论美联储是否会在3月21-22日的会议上再次加息25个基点或暂停加息。交易员们不再认为美联储有多大可能进一步加息50个基点。 (图片来源：彭博社) 22V Research分析师Gerard MacDonell表示：“目前完全不清楚，避免加息是否有助于解决银行体系的金融问题。美联储周三推迟加息可能会发出恐慌信号。这还可能导致通胀压力进一步加剧，未来债券市场波动加剧。” 在硅谷银行(Silicon Valley Bank)倒闭和瑞信的问题加剧了人们对金融稳定的广泛担忧之后，政策制定者们正急于提振市场信心。瑞银在政府支持下收购瑞信的交易，旨在解决客户外流和瑞信股票和债券大幅下挫的问题。与此同时，美联储和其他五家央行宣布采取协调行动，提高美元互换安排的流动性，以缓解全球金融体系的压力。法国兴业银行(Societe Generale SA)美国利率策略主管Subadra Rajappa表示：“乍一看，这似乎是一种预防性举措，但很难说，因为并非所有的市场都开始交易。上周美元互换额度的交易量相对较低，我认为这是在为市场对瑞士银行合并的反应做准备。股指期货的上涨幅度不大，很难对此进行过多解读。” 在其他市场，随着加密货币的普遍上涨，比特币价格接近去年6月以来的最高水平。以下是截至目前主要的市场走势: 股票欧洲斯托克50指数期货攀升1%，盘中一度上升1.4%。标准普尔500指数期货上升0.5%；标普500指数上周五下跌1.1%。纳斯达克100指数期货上升0.5%；纳斯达克100指数上周五下跌0.5%。大宗商品西德克萨斯中质原油上升0.4%，至67.02美元/桶现货金下跌0.6%，至1976.86美元/盎司。外汇市场日元兑美元下跌0.4%，至1美元兑132.35日元。澳元兑美元上升0.4%，至0.6718。欧元兑美元上升0.2%，报1.0685。瑞郎兑美元下跌0.1%，报0.9267。虚拟货币比特币上升0.9%，至28,212.81美元。以太币上升0.6%，至1810.45美元。债券美国2年期国债收益率上升13个基点，报3.96%。美国10年期国债收益率上升6个基点，至3.4622%。

tqttier 1评论2023-03-20

金色早报 | 瑞士央行向瑞信提供1000亿流动性 BTC突破28000美元

.5%。政策 ▌巴菲特和拜登政府正就银行业危机进行交流 3月19日消息，随着地区银行业危机的持续发酵，伯克希尔哈撒韦公司(Berkshire HathawayInc.)董事长巴菲特(Warren Buffett)最近几天一直在与美国总统拜登(Joe Biden)政府的高级官员保持联系。 2011年，美国银行(Bankof America Corp.)在次级抵押贷款相关亏损导致股价暴跌后，获得了巴菲特的注资。2008年雷曼兄弟(Lehman Brothers HoldingsInc.)倒闭后，巴菲特还向高盛集团(GoldmanSachsGroupInc.)抛出了50亿美元的救命稻草，以支撑这家银行。巴菲特押注美国银行获利120亿美元。（彭博社） ▌美联储：全球央行将通过美元互换协议提高流动性金色财经报道，美联储表示，为了提高美元互换额度提供美元资金的有效性，目前提供美元操作的央行已同意将7天到期操作的频率从每周增加到每天，操作时间的增加将于周一开始，并将至少持续到4月底。美联储表示，美联储和英国、加拿大、日本、欧洲央行和瑞士央行宣布采取协调行动，通过美元流动性互换额度增加流动性供应。 ▌科罗拉多州州长：将在夏末接受比特币和加密货币纳税金色财经报道，科罗拉多州州长 Polis表示，将在夏末接受比特币和加密货币纳税。（Watcher.Guru）区块链应用 ▌RTFKT：Nike Air Force 1数字鞋铸造定于4月23日进行金色财经报道，被耐克公司收购的加密潮牌RTFKT在社交媒体宣布Nike Air Force 1数字鞋铸造定于4月23日进行并持续到5月8日，共推出10种设计款供选择，铸造期间允许预铸造的RTFKT NFT持有者赎回实物鞋，预铸造的ERC-1155会在这个过程中被烧毁，锻造后会发送一个“Forged” ERC-721给持有者，而且不会产生额外的铸造成本，NFT持有者只需支付gas费用。此外，实体球鞋预计将于2023年第四季度发货。RTFKT提醒用户，为防止欺诈，铸造仅在其官方进行。 ▌万代南宫梦旗下Web3元宇宙基金投资游戏工作室SuperGaming 金色财经报道，日本游戏发行商万代南宫梦（Bandai Namco Entertainment）已使用Web3元宇宙基金其“Bandai Namco Entertainment 021 Fund”投资了与谷歌云合作的游戏工作室SuperGaming，万代南宫梦在一份声明中称本次投资将使其进一步扩大亚洲IP市场业务。虽然本次投资没有对外公开披露金额，但该基金通常的投资规模在1000万日元到5亿日元。Bandai Namco Entertainment 021 Fund基金成立于去年4月，主要支持构建“IP元宇宙”的初创公司，前期还投资了提供AI驱动的动作捕捉和实时身体跟踪数字角色解决方案DeepMotion。加密货币 ▌比特币市值占比为43.8% 创历史新高金色财经报道，据CoinGecko数据显示，当前加密货币总市值为1.19万亿美元，24小时涨幅达-1.8%，24小时交易量为2246.57亿美元，当前比特币市值占比为43.8%，以太坊市值占比为17.9%。 ▌前Coinbase CTO与推特用户对比特币价格进行百万美元对赌 3月19日消息，前Coinbase首席技术官Balaji Srinivasan与推特用户James Medlock对比特币价格进行百万美元对赌。根据提议的条款，Balaji购买一枚比特币，若比特币价格在90天内（6月17日）没有达到100万美元，James Medlock将赢得Balaji的100万美元，反之则输掉一枚比特币。Balaji表示，还寻求与另一个人对比特币价格进行同等规模的对赌。 ▌比特币ordinal NFT铸造量超过50万金色财经报道，Dune数据显示，比特币ordinal在过去的两个月已经铸造了52.02万枚NFT，而在5周前铸造的NFT数量尚不到5万枚。 ▌DefiLlama开发者：Defillama网站遭遇恶意控制，已推出新网站llamadotfi 3月19日消息，链上数据分析网站DefiLlama开发者0xngmi发推表示DefiLlama团队因Defillama网站遭遇恶意控制，已推出分叉版本的新网站llamadotfi。0xngmi解释称控制Defillama推特账户和域名的人决定发行Token，遭到团队中所有人的反对。 0xngmi提醒用户不要相信来自DefiLlama的任何消息和Token。 ▌SPACE ID发布空投细则，将于3月22日开放领取 3月19日消息，去中心化身份协议SPACE ID发布空投活动细则。据悉，本次空投将在BNB Chain上进行，为快照时拥有.bnb 或 .arb域名的约294,000个地址发放空投，快照已于北京时间3月14日22时完成，对应BNB Chain区块高度为26459696，对应Arbitrum One区块高度为69763080，目前用户已可查询领取资格和可领取的Token数量，空投将于3月22日至4月22日期间开放领取。 ▌加密货币 ATM 服务遭到攻击金色财经报道，据General Bytes官方推特消息，General Bytes 加密货币 ATM 服务在3月17、18号受到攻击，攻击者利用系统里的上传接口上传并运行了恶意的Java程序，然后攻击者获得了服务器里数据库的权限和热钱包提币API Key。根据慢雾MistTrack统计，损失大约180万美金。目前官方已发布事件公告和修复方案，相关用户如有运营此类服务可以立即联系官方。此前消息，General Bytes在2022年8月也遇到了安全事件，但官方没有披露是否有加密货币被盗。 ▌ParaSpace：资金已从BlockSec收回，正努力恢复cAPE与APE 1:1锚定 3月19日消息，NFT借贷协议ParaSpace宣布资金已从BlockSec收回，正在重新平衡平台上的资金池，同时还在努力修补 cAPE 兑换，以便它可以恢复到与 APE 1:1 的比例。一旦开始分阶段重新开放协议，前端之类的东西将得到修复并显示正确准确的数据。 ParaSpace 还表示正从合约方面着手实施安全性增强，包括大额提款请求的时间锁定提款等。ParaSpace 计划建立跨越所有时区的 24/7 Solidity 团队，以实时监控合约交易，同时将针对严重错误提高错误赏金金额至 20 万美元。ParaSpace 已经开始面试聘请一名稳固性和安全性主管。重要经济动态 ▌美联储3月加息25个基点的概率为65.7% 金色财经报道，据CME“美联储观察”：美联储3月维持利率不变的概率为34.3%，加息25个基点至4.75%-5.00%区间的概率为65.7%；到5月维持利率不变的概率为26.1%，累计加息25个基点的概率为58.2%，累计加息50个基点的概率为15.8% 来源：金色财经

金色财经2023-03-20

瑞银将以30亿瑞郎收购瑞信！全球六大中央银行官宣协调行动，加强流动性供应

“重大缺陷”。　　　　为了应对全球银行业危机，全球六大中央银行刚刚官宣合作。加拿大银行、英格兰银行、日本银行、欧洲中央银行、美联储和瑞士国家银行今天宣布一项协调行动，通过常设美元流动性互换额度安排加强流动性供应。　　为了提高互换额度提供美元资金的有效性，目前提供美元操作的中央银行已同意将 7 天到期操作的频率从每周增加到每天。这些日常运营将于 2023 年 3 月 20 日星期一开始，并将至少持续到 4 月底。　　这些中央银行之间的互换额度网络是一套可用的常备设施，可作为缓解全球融资市场压力的重要流动性支持，从而有助于减轻此类压力对家庭和企业信贷供应的影响。

金融界2023-03-20

A股头条：瑞银集团以30亿瑞士法郎收购瑞士信贷银行！黄金飙至11个月新高！龙头股11连板

超211％。评：近日金价持续走高，欧美银行业危机引发市场避险情绪升温是主要推动因素。长期因素是去年全球央行购金超过1000吨。今年以来，中国央行继续购买黄金40吨，已经连续购金四个月，累计超过100吨，给黄金价格提供了比较坚实的基础。　　3、中信证券：A股全面修复行情的第二波虽略有延后但趋势已日益清晰　　中信证券研报指出，国内经济和政策预期的低点已过，数据验证下国内经济预期上修，超预期降准助力政策预期回升；全球流动性收紧预期的顶点已过，近期欧美银行风险对我国没有实质性影响，反而有利于提升A股在全球的配置价值；美联储最关键的一次加息落地后，市场预期的转折点将明确；A股全面修复行情的第二波虽略有延后，但趋势已日益清晰。评：中信喊预期拐点喊了一段时间了，这里降准确实是支撑，总量上是有改善预期的。周末不少券商都在给数字经济和中特估站台，感觉有点发力过猛，充满了韭菜的味道。　　4、瑞士联邦政府19日宣布，瑞士信贷银行将被瑞银集团收购　　瑞银集团当天发布公告说，根据全股份交易的条款，瑞信股东每持有22.48股瑞信股份将获得1股瑞银集团股份，相当于每股0.76瑞士法郎（1美元约合0.9252瑞士法郎），总对价30亿瑞士法郎。这笔交易将创建一个拥有超过5万亿美元投资资产的公司。　　5、世卫：今年有望不再将新冠列为国际关注的突发公共卫生事件　　世卫组织17日表示，今年有望不再将新冠疫情列为国际关注的突发公共卫生事件。据世卫组织官网显示，在17日的新闻发布会上，世卫总干事谭德塞表示，世界“现在的情况肯定比大流行期间的任何时候都要好得多”。他解释称，过去四周每周报告的死亡人数首次“低于三年前我们第一次使用‘大流行’（pandemic）一词时”。评：新冠已经成为了过去时，翻篇了。不过还要注意冬天的情况，流感疫苗最近很火爆，相关公司业绩的边际变化要关注下。　　7、本周728亿市值限售股解禁，东岳硅材连续两周解禁市值近百亿　　数据显示，3月20日~3月24日共有85家公司限售股陆续解禁，合计解禁量80.14亿股，按3月17日收盘价计算，解禁市值为728.6亿元。从解禁市值来看，解禁市值居前三位的是：三峡能源（274.61亿元）、东岳硅材（95.68亿元）、中远海能（83.82亿元）。值得注意的是，上周，东岳硅材解禁市值97.33亿元。从解禁占比来看，解禁占比居前三位的是：爱丽家居（74.7％）、佳华科技（69.19％）、东岳硅材（65.25％）。　　8、沪市首批主板注册制IPO企业启动发行本周开始询价　　最新进展！3月19日晚，中信金属、中重科技、常青科技三家拟在沪市主板上市的企业均发布上市招股意向书、上市发行安排及初步询价公告。值得一提的是，3月16日，上述企业IPO注册刚获证监会批复。　　市场策略　　上周五各股指高开后冲高回落，最终普遍收涨。从上证指数来看，目前是在此前震荡平台下轨支撑上方震荡，接下来将有方向选择了，这里只能是向下一条路。从中证1000指数来看，高开冲高后互补了一部分缺口，理论上仍可能再度上冲回补缺口，但颈线位处是强阻力，反弹最高也就在这附近了。本周预计大盘还有一跌，但可能是短线的最后一段下跌。　　　　题材掘金　　干细胞：近日《细胞》杂志分享了首位女性艾滋病“治愈者”案例全部治疗细节，科学家认为从脐带血中移植干细胞以治愈艾滋病的新方法，已取得长期良好的结果，干细胞移植，为艾滋病感染者和血癌患者提供了二合一的治疗方法。据联合国艾滋病规划署数据，目前全球范围内现存HIV携带者和艾滋病患者人数高达3800万人，且已累计导致超过3500万人死亡。　　标的：中源协和（600645）、冠昊生物（300238）　　储能：近日，山东省发改委发布的《关于山东电力现货市场价格上下限规制有关事项的通知（征求意见稿）》指出，对市场电能量申报设置价格上限和下限，其中上限为每千瓦时1.30元，下限为每千瓦时-0.08元。对市场电能量出清设置价格上限和下限，其中上限为每千瓦时1.5元，下限为每千瓦时-0.1元。这也标志着山东电力市场将出现负电价。而负电价对储能来说无疑是一项重大利好，其收益的重要来源就是电价的波动。节点电价的变化，也将为储能的合理布局带来了更多的可能。　　标的：圣阳股份（002580）、积成电子（002339）　　水利数字孪生：近日，国开行发行30亿元网络型基础设施专题金融债券，支持重大水利工程建设。与此同时，水利部今年在水利数字孪生建设持续发力。党组书记、部长李国英近期在京主持召开太湖流域调度协调组全体会议，总结工作进展，研究部署下阶段重点工作。会议强调，要充分发挥太湖流域省级河湖长联席会议机制作用，认真落实《太湖流域水环境综合治理总体方案》，有序推进流域水环境综合治理，维护太湖健康生命。要加快构建具有预报预警预演预案功能的数字孪生太湖，提升流域治理管理数字化、网络化、智能化能力和水平。　　标的：超图软件（300036）、东华软件（002065）　　公告精选　　【重大事项】　　中国银行 601988：刘连舸辞去董事长等职务　　金陵体育 300651：因涉嫌短线交易公司股票董事李剑峰被证监会立案　　中天科技 600522：终止中天科技海缆分拆上市事项　　环旭电子 601231：拟成立合资公司收购泰科电子汽车无线业务　　醋化股份 603968：公司及关联方拟收购宝灵化工73.53％股份　　【业绩速递】　　联动科技 301369：2022年净利同比降1％拟10转5派32.5元　　仁智股份 002629：2022年净利1406.54万元同比扭亏　　扬农化工 600486：2022年净利同比增46.82％拟10送3派13元　　挖金客 301380：2022年净利同比降26.94％拟10派3.9元　　华尔泰 001217：2022年净利同比降47.12％拟10派1元　　乐鑫科技 688018：2022年净利同比降50.95％　　浙江世宝 002703：2022年净利同比降53.67％　　益生股份 002458：2月白羽肉鸡苗销售收入同比增长244.51％　　顺丰控股 002352：2月速运物流业务营收同比增长37.08％　　【其他事项】　　容大感光 300576：向特定对象发行股票申请获证监会注册批复　　鲁阳节能 002088：子公司陶瓷纤维毯项目第一期4万吨产能已投产　　蓝焰控股 000968：子公司收到政府补助文件涉及金额1.3亿元　　【增减持】　　利柏特 605167：香港和石拟减持不超6％股份　　电魂网络 603258：股东及董监高拟合计减持不超6.24％股份　　交易提示　　【新股申购】　　一诺威（北交所）　　申购代码：889710 　　股票代码：834261 　　【可转债交易提示】　　杭叉转债、百达转债赎回，进入最后交易日　　【停复牌】　　海得控制：正在筹划收购行芝达股权事宜股票停牌　　ST森源：股票3月21日开市起撤销其他风险警示，20日停牌一天　　【限售解禁】　　

金融界2023-03-20

银行业剧烈动荡！但专家指：加拿大更让人担心的是经济崩溃

专家表示，硅谷银行的倒闭以及随之而来的对美国和欧洲金融机构的影响加剧了加拿大经济面临“悬崖”（precipice）。

超级生活2023-03-20

2008年一幕重演？大量私人飞机降落奥马哈拜登政府与巴菲特就银行危机多次磋商

菲特还就目前的情况提出了建议和指导。#银行业危机# 推特上一则推文曝光了位于巴菲特旗下伯克希尔哈撒韦公司总部奥马哈的私人飞机路线。该推文指出，“昨天下午有大量(超过20 架)私人飞机降落在奥马哈”，这些飞机“从区域银行的总部、滑雪胜地(瑞士)和华盛顿”起飞。私人飞机分多组抵达奥马哈，有时几乎在同一时间着陆。 (来源：推特) 硅谷银行于3月10日被美国联邦存款保险公司接管，这是自2008年金融危机以来最大的倒闭银行。拜登告诉硅谷银行和签名银行的投资者，他们不会得到救助，这导致地区银行股上周下滑。尽管第一共和银行表示其流动性仍然“非常强劲”，但其股价上周还是暴跌了近80%。包括摩根大通、美国银行、花旗集团和富国银行在内的多家银行周四向股市注资300亿美元，但未能稳定股价。据彭博社报道，巴菲特的投资可以在不直接救助投资者的情况下帮助恢复市场信心。 2008年9月，巴菲特在金融危机最严重的时候斥资50亿美元入股高盛(Goldman Sachs)，一个月后又向通用电气(General Electric)投资30亿美元。在2011年美国债务上限危机期间，他向美国银行(Bank of America)投资50亿美元，以换取股票和期权。与此同时，据彭博社报道，总部位于北卡罗来纳州的First Citizens银行正在考虑收购SVB。预计联邦存款保险公司(FDIC)将于周日决定是全面出售还是分拆这家破产的银行。伯克希尔哈撒韦公司、First Citizens银行和联邦存款保险公司没有立即回应内幕网(Insider)在正常工作时间外提出的置评请求。

夏洛特2023-03-20

美联储慌了！联手五大央行通过流动性互换协议增加美元供应降息等“骑兵”或将随之而来

西洋两岸金融体系最近的动荡深感担忧。#银行业危机# 美联储在其网站上发布的一份声明中表示:“这些央行之间的互换额度网络是一套可用的常备工具，是缓解全球融资市场压力的重要流动性后盾，从而有助于缓解这种压力对家庭和企业信贷供应的影响。” “为了提高互换额度提供美元资金的有效性，目前提供美元操作的央行已同意将7天到期操作的频率从每周增加到每天，”美联储在与其他五家央行一起发布的声明中表示。（截图自美联储官网）美联储表示，操作将于周一开始，并将至少持续到4月底。周日晚些时候，瑞士信贷在瑞士当局的要求下，以大约30亿瑞郎的价格出售给其竞争对手瑞银集团。此前几天，外界对这家全球20家最重要银行之一的健康状况和资本状况进行了猜测。瑞银将斥资约30亿瑞郎，以全股票交易的方式收购瑞信，对该行的估值为每股0.76瑞郎，较其周五收盘价折让60%。瑞银还将为瑞信的未实现亏损获得90亿瑞郎的担保。瑞士央行表示，该协议包括向两家公司提供1000亿瑞郎(1040亿美元)的流动性援助，将“确保金融稳定，并在这种特殊情况下保护瑞士经济。”瑞士财政部长凯勒-萨特(Karin Keller-Sutter)补充称，瑞信破产将对全球金融市场造成“无法弥补的后果”。在周日早些时候的一份联合声明中，美联储和美国财政部加入了其他央行的行列，对瑞信纾困表示欢迎。美国财政部长耶伦和美联储主席鲍威尔强调，美国银行的资本和流动性强劲。他们说:“美国银行体系的资本和流动性状况都很强劲，美国金融体系也很有弹性。我们一直与国际同行保持密切联系，以支持它们的实施。” 上周，由于担心存款外流，各银行纷纷向美联储借入现金，以提振流动性。贷方在两项担保安排下总共借了大约1650亿美元。紧急贷款逆转了美联储几个月来缩减资产负债表的努力。金融博客Zerohedge评论道，一旦美元互换额度重新开放，其他的“骑兵”也会随之而来：降息，量化宽松等等。事实上，储备金注入量的激增幅度已经接近创纪录水平。美联储不妨现在就将其正规化，至少保持人们对银行业的一些信心，即使这意味着摧毁人们对“对抗通胀”的美联储仅存的所有信心，所有负责美联储的人都要为他们对这场银行危机的灾难性处理而“辞职”。（来源：推特） 2022年1月，就在美联储宣布启动自沃尔克以来最激进的紧缩行动的时候，Zerohedge曾警告说:“记住，美联储的每一个紧缩周期都以灾难告终，然后是更多的美联储宽松政策。” （图源：Zerohedge）时间快进到一周前，当时美联储的紧缩周期确实以灾难告终，硅谷银行成为第一家倒闭的银行，引发了多米诺骨牌连锁反应，最终以瑞士信贷的倒闭达到顶峰。瑞士信贷是一家拥有6000亿美元资产的系统重要性银行。（来源：推特）

夏洛特2023-03-20

历史性一天！政府牵线搭桥，瑞银以30亿瑞郎收购瑞信美股急涨、黄金跳水

合作，促成了该国两家最大银行的合并。#银行业危机# 非常规的政府支持措施将触发瑞信名义价值约为160亿瑞郎（173亿美元）的额外一级资本(AT1)债券被完全减记。这将是欧洲规模2750亿美元的AT1市场最大一次价值减记事件。损失规模远超过2017年西班牙银行Banco Popular SA债券上的13.5亿欧元减记，当时该银行被桑坦德银行收购。 AT1债券在金融危机后被引入欧洲，用于在银行倒闭时承担损失。如果银行的资本充足率低于某个水平，这类债券的持有人将面临永久性损失，或者债券被转换为股权。根据交易条款，瑞信股东每持有22.48股瑞信股票，就可获得1股瑞银股票。瑞银董事长凯莱赫(Colm Kelleher)在一份声明中表示:“此次收购对瑞银股东具有吸引力，但我们要明确一点，就瑞信而言，这是一次紧急救援。我们已经安排了一笔交易，在保留业务剩余价值的同时，限制我们的下行风险。” 据瑞银称，合并后的银行将拥有5万亿美元的投资资产。 “我们致力于使这笔交易取得巨大成功。这对瑞士的金融结构以及全球金融服务至关重要……”当被问及该行是否会退出交易时，凯莱赫在新闻发布会上表示。瑞士央行承诺提供高达1000亿瑞郎(合1080亿美元)的贷款来支持此次收购。另一份政府声明称，瑞士政府还提供担保，承担某些资产超过预设门槛的最高90亿瑞郎的损失，“以降低瑞银的风险”。 “这是一个商业解决方案，而不是救助，”瑞士财政部长凯勒-萨特(Karin Keller-Sutter)在周日的新闻发布会上说。瑞士政府策划瑞银集团强行收购瑞士信贷，这是世界各国政府为遏制威胁银行业的危机而采取的最新努力，美股期货周日受到提振上涨。道琼斯工业平均指数期货上涨70点，涨幅0.2%。标准普尔500指数期货上涨0.3%，纳斯达克100指数期货上涨0.5%。受这一消息影响，现货黄金低开4美元，报1987.46美元/盎司。（现货黄金30分钟走势图，来源：FX168）高临咨询分析师Max Georgiou指出，今天是2008年以来欧洲银行业最重要的一天，瑞银收购瑞信对整个行业产生了深远的影响。这些事件不仅可能改变欧洲银行业的发展进程，还可能改变整个财富管理行业。思博瑞投资管理公司高级投资策略师Brian Jacobsen对瑞银收购瑞信一事表示，这似乎是一次非常大规模和决定性的干预。如果市场没有发现其他问题，我认为这应该是相当积极的发展。各国政府决心在火势失控之前扑灭蔓延的火花。现在，我们必须静观美国官员如何处理地区性银行的问题。不过瑞银收购瑞信应该足以改善市场情绪，但关于美国地区性银行以及欧洲银行是否存在隐藏风险的问题仍将挥之不去。总有一些事情还需要我们担心。瑞士信贷的交易是在周一市场重新开盘前仓促达成的，此前瑞信股价遭遇了自新冠病毒大流行爆发以来的最大单周跌幅。尽管瑞士央行上周批准了高达500亿瑞士法郎(合540亿美元)的新贷款，以阻止下滑并恢复对该银行的信心，但该行还是出现了亏损。美国财政部长耶伦和美联储主席鲍威尔在一份声明中对该协议的消息表示欢迎。他们说:“美国银行体系的资本和流动性状况都很强劲，美国金融体系也很有弹性。我们一直与国际同行保持密切联系，以支持它们的实施。” 瑞信此前一直在与一系列亏损和丑闻作斗争，而在过去两周，随着硅谷银行(Silicon Valley Bank)和签名银行(Signature Bank)的倒闭，美国银行业再次受到冲击。美国监管机构为破产银行的无保险存款提供担保，并为陷入困境的金融机构设立新的融资机制，这些举措都未能遏制市场震荡，并有可能将更多美国和海外银行卷入危机。瑞信董事长莱曼(Axel Lehmann)在记者会上说，美国地区性银行倒闭带来的金融不稳定在错误的时间对瑞信造成了冲击。消息人士告诉CNBC的法伯尔(David Faber)，尽管监管机构参与了这一交易，但该交易赋予了瑞银以其认为合适的方式经营收购资产的自主权，这可能意味着大幅裁员。瑞信的规模和对全球经济的潜在影响远远大于美国地区性银行，这迫使瑞士监管机构想办法将该国最大的两家金融机构合并。截至2022年底，瑞信的资产负债表规模约为5300亿瑞郎，约为雷曼兄弟破产时的两倍。瑞信在全球的关联程度也要高得多，拥有多家国际子公司，这使得有序管理瑞信的情况变得更为重要。将这两个竞争对手合并并非一帆风顺，但避免系统性危机的压力最终取得了胜利。据多家媒体报道，瑞银周日最初提出以10亿美元左右的价格收购瑞信。据知情人士向彭博社透露，瑞士信贷拒绝了这一报价，认为价格太低，会伤害股东和员工的利益。消息人士告诉法伯尔，截至周日下午，瑞银正在谈判以“大大”超过10亿瑞郎的价格收购该银行。他说，在一整天的谈判中，协议的价格不断上涨。瑞信在2022年第四季度损失了约38%的存款，并在上周早些时候发布的延迟年度报告中透露，资金外流仍未扭转。该行报告称，2022年全年净亏损73亿瑞郎，并预计2023年将进一步出现“重大”亏损。该行此前曾宣布进行大规模战略改革，以解决这些长期问题，现任首席执行官、瑞士信贷资深人士科纳(Ulrich Koerner)于去年7月接任。

夏洛特2023-03-20

势分析 : 金价周五大涨超过2%，一轮银行业危机震撼全球市场，且对美联储将在对抗通胀方面不那么激进的押注也得到巩固。技术面从周五盘中走势可以看出金价在1970一线存在较强的支撑，贺博生个人预计周一延续冲高后可能回踩这一线支撑，随后可继续保持看涨。操作建议：周一开盘后在1990下方可直接轻仓做多，目标看2000——2005附近。随后回调1980——1985一线继续做多，目标看2000；第二次破位2000之后加仓做多，进一步看2050——2070附近（建议仅供参考，风险自担)

hbs56862023-03-19

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