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高盛预言公众对银行危机的恐惧已经“消退”,商业地产崩盘可能永远不会发生
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率下降、资本成本上升、行业监管加强以及
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低迷等诸多问题的担心。 随着监管机构对于地区性银行的监管逐渐加强,现在公众的关注焦点已经转移至银行能否降低贷款标准,该标准的降低将直接影响流向企业和消费者的信贷。截至3月29日,银行贷款减少了近1050亿美元,该降幅为自1973年以来降幅最大的一次。 在这种情形下,公众应密切关注银行的利润率,并应从中寻求稳定机构贷款放缓的迹象。商业和工业贷款的下降迹象极有可能是贷款激增造成的假象,对于
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未来前景的担忧,使很多公司收紧了贷款的标准。随着
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的逐渐稳定,公众对于银行倒闭及地区性银行的危机的担忧逐渐减弱。很多公司发现员工持续在家工作将降低房租、提高工作效率,因此更加鼓励员工远程办公,以逐步缩小公司办公面积。随着旧租约到期,办公室的空置率逐渐攀升,这些都间接导致部分商业写字楼贷款需要在明年以更高的利率进行再融资,商业写字楼空置率的提高导致商业地产面临的风险加大。在这一恶性循环中,商业地产开发商的股票大幅下跌,因此近四分之一的商业地产抵押贷款必须进行再融资,且利率偏高。房地产可能给
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带来问题的主要方式是,如果商业抵押贷款价值的持续下降导致存款从银行流出,迫使银行不得不在减少开发商贷款的同时减少对所有客户的贷款。在可以设想的极端情况下,这种状况的出现可能会威胁银行自身。 RXR首席执行官Scott Rechler在近日接受CNBC的采访(截图自CNBC) RXR首席执行官Scott Rechler在近日接受CNBC的采访时指出,到期贷款必须以更高的利率再融资,这就意味着即使商业地产空置率上升或保持高位,也需要支付更高的费用,较高的空置率意味着商业地产的价值降低,因此导致银行很难在没有严格监管条件下对其进行贷款。 但是,公众可以有理由相信商业地产的贷款问题将会得到控制,这是因为写字楼只是商业地产的一部分,二是在商业地产中,仓储和工业空间的空置率较低。例如,虽然公众目前倾向于转向在线购物,但零售业地产的空置率仅为5.7%,且公寓大楼的空置率仅为5.8%。从目前来看,银行业在商业地产方面的投资几乎没有遭受到损失。因此,公众可以相信,针对商业地产的贷款问题是在可控范围内的,可以减少对商业地产崩盘的担忧。
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Heidi
2023-04-11
逢低入场良机来了!?分析师:黄金在2000美元下方为战略性买入机会
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受Kitco News采访时表示,由于
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在2023年之前都将保持不稳定,黄金似乎在1900美元左右得到了很好的支撑。 看涨前景出现之际,金价本周开局不利,技术性抛售压力推动现货黄金逼近1980美元关口。 Shah说,虽然自从美国两大地区性银行和欧洲最大的银行之一瑞士信贷银行倒闭后,全球信贷市场的紧张局势有所缓解,但自2008年金融危机以来最大的银行危机还远远没有结束。 他说,在实行了十多年的宽松货币政策和廉价流动性之后,
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没有能力应对美联储激进的紧缩周期。Shah补充说,尽管投资者不知道哪家银行或哪个市场会下一个崩溃,但从量化宽松迅速转向量化紧缩所造成的扭曲,大大增加了
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出现进一步问题的风险。 Shah表示,在这种环境下,黄金是一种重要的战略风险资产,应被视为投资者必不可少的“保险”政策。 他说:“在2000美元以下,在你等待这些风险成为现实的时候,在你的投资组合中放入一些黄金绝对是值得的。”“随着
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风险增加,金价低于2000美元似乎更便宜了。” 尽管黄金仍将是一种有吸引力的风险资产,但Shah警告说,随着美联储在沸腾的不确定性海洋中引导其货币政策,这种贵金属将会波动。 美联储预计,随着紧缩周期的结束,它将能够在2023年的大部分时间里将利率稳定在较高水平。然而,Shah表示,央行在长期保持暂停方面没有良好的记录。 “历史似乎表明,美联储基本上是一路加息,直到危机爆发。它在上升的过程中走得太远了,然后不得不削减。”“现在,人们更加关注金融体系的脆弱性。” Shah呼吁美国货币政策大幅转向,这也符合日益增长的市场预期。根据芝加哥商品交易所美联储观察工具,市场开始对美联储下个月最后一次加息感到满意。不过,市场也预计美联储将在年底前降息。 尽管预计美联储将结束40多年来最激进的紧缩周期,但Shah说,美联储不太可能让通胀率回到2%的目标。他补充说,在可预见的未来,全球经济的结构性转变可能会使通胀继续处于高位。 Shah指出,这种环境将继续为黄金提供长期支持。他指出,通胀上升将压低实际收益率,这也将打压美元,消除贵金属市场的一个不利因素。
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市场焦点
2023-04-11
多头大爆发!比特币暴拉5%冲破2.9万美元 一个价值17亿美元的困境:选择黄金还是比特币?
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的敞口。 适应市场环境 随着全球经济和
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的发展,投资者必须不断重新评估战略,适应新的机遇和挑战。多样化的方法,包括黄金和比特币,可以在不断变化的环境中获得更大的灵活性和弹性。 未来之路:拥抱不确定性 在黄金和比特币之间做出选择的数十亿美元困境凸显了金融界弥漫的不确定性。虽然没有人能预测未来,但投资者可以通过保持信息灵通、适应性强和对变化持开放态度来应对这些不确定性。 由于新技术和消费者需求,未来十年可能会带来金融创新和颠覆。随着数字化的发展,投资者应该随时了解情况,并相应地调整策略。 黄金和比特币的历史教会投资者如何在稳定和新机会之间取得平衡。权衡利弊有助于做出符合财务目标和风险承受能力的明智决策。 在取得长期成功上保持平衡 最终,选择黄金还是比特币是个人选择,受个人情况、偏好和前景的影响。通过接受变化、不确定性和保持消息灵通,投资者可以在复杂的金融世界中取得成功。 随着金融格局的演变,投资者应根据目标和风险承受能力做出明智的决定。多元化投资组合有助于拥抱黄金等传统资产和比特币等数字替代品,确保在不确定的未来取得成功。
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忆芳
2023-04-11
伴随美联储接近加息顶峰 本轮全球升息周期或终点在望
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。 随着经济增长出现初步放缓迹象,
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的紧张气氛持续存在,若美联储至少5月份再加息一次,然后暂停升息,或是几十年来最激进的全球紧缩周期迎来转折点的前兆。 欧洲央行和区域央行可能还会持续加息,甚至希望保持限制性货币政策,但鲍威尔领导的美联储货币政策若出现转向,将对全球其他央行发出重要信号。 巴西、印尼等央行可能最早在今年转向降息,许多发达国家也会随即跟进。总体而言,监测的23个主要司法管辖区中,至少有20个预计将在2024年降息。 根据经济研究对一项指标的计算,全球利率或在第三季度短暂见顶达到6%,到明年年底这一指标料将降至4.9%。 与之前的利率周期一样,日本可能会独树一帜。在新任央行行长植田和男的领导下,日本目前处于世界最低水平的利率料将保持不变并持续到明年,之后最终或升向零利率。 经济学家观点: “自今年年初以来,各国央行便受到相反方向力量的冲击。中国重新开放快于预期,欧洲避开经济衰退,以及美国劳动力市场紧俏都是加息的理由。而硅谷银行和瑞士信贷的倒闭则朝着相反的方向发展。到目前为止,由于出现大范围银行业危机的迹象有限,紧缩政策的主张赢得上风。利率见顶就在眼前,不过还未真正到达终点。” —Tom Orlik, 首席经济学家
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金融界
2023-04-11
那个在旧金山被杀的人 为加密支付奉献了一生
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单、快速、安全和便捷的支付方式,是现代
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中重要的一部分。作为 Cash App 的创始人,Bob Lee 通过在移动支付市场中创造创新的解决方案,取得了巨大的成功,可以说他的灵感和创新为现代支付的发展和进步做出了重要贡献。 从 Square 到 MobileCoin 2014 年,Bob Lee 离开 Square,作为创业顾问和天使投资人投资了一些科技创业公司,包括 SpaceX、Clubhouse、Tile、Figma、Faire、Orchid、Addressable、Nana、Ticket Fairy、Gowalla、Asha、SiPhox、Netswitch、Found 等。2021 年,Bob Lee 加入加密货币支付公司 MobileCoin 担任其首席产品官。 MobileCoin 成立于 2017 年,开发了一种加密货币和数字支付系统,旨在促进移动设备上的安全,即时交易。作为 MobileCoin 这家加密货币和数字支付初创公司的早期投资者和顾问,Bob Lee 帮助制定了产品和技术战略,还负责监督 MobileCoin 产品组合的开发。Bob Lee 的经历和技术专业知识使他成为 MobileCoin 团队的有力支持者。他在移动应用程序开发和依赖注入领域的经验有助于 MobileCoin 的产品和技术发展。 之后 MobileCoin 以 10 亿美元的估值筹集了筹集了 1.07 亿美元的融资,其中包括 2018 年由币安实验室领投的 3000 万美元融资。Signal 也推出了对 MobileCoin 的支持,其用户(目前仅在英国)可以用 MobileCoin 来支付服务或产品。 Bob Lee 身边的人称,没有人会不爱鲍勃,他永远不会看不起任何人,并坚持严格的无评判哲学。Bob Lee 曾批评传统的金融体系在全球留下了数亿「没有银行账户」的人,将他们排除在相关福利之外。他表示 MobileCoin 通过其新颖的区块链技术纠正了这种不公平现象。 「就像加密信使支持言论自由一样,MobileCoin 支持自由商业,随着金融数据安全比以往任何时候都更加重要,开发端到端的加密支付技术是我们的责任。」Bob Lee 曾这样说过。在 Bob Lee 或多或少的精神感染下,在今天这个全世界寻求实物现金的替代品并拥抱加密货币的时代里,MobileCoin 及其专注于让世界各地的任何人都能在对用户、数据和环境安全的支付平台上轻松、快速和廉价地进行交易。 Bob Lee 的朋友 Dalton 称,Bob Lee 已经搬到迈阿密回到了城里,参与了上周举行的 MobileCoin 商业峰会。他们在上周六还一起共进晚餐,道尔顿说 Bob Le 的工作精神高昂,对 MobileCoin 的发展感到非常兴奋。 除了是一位极具创新精神和敬业精神的企业家以外,Bob Lee 也一直是开源社区的积极参与者和支持者。他在多个开源项目上做出了贡献,包括 Google Guice,Apache Struts 和 Apache Groovy。他的工作不仅为开源社区带来了巨大的贡献,同时也使得更多的开发者能够使用这些优秀的开源工具,从而提高了软件开发的效率和质量。 在担任 Square 首席技术官期间以及创立 Cash App 期间,Sibble 是 Bob Lee 的邻居,他们常有很多时间在一起。「Bob Lee 很聪明,触动了许多人的生命,也帮助了许多不同的创业公司。」正如 Sibble 说的,Bob Lee 是一位极具才华和影响力的软件工程师、企业家和社区活动家,工作和贡献对整个行业产生了深远的影响。他的离世令人痛心,但是他的精神和贡献,将鼓励下一代人继续致力于开源技术、软件工程和加密
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的发展。 来源:金色财经
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金色财经
2023-04-10
ATFX国际:欧美国家复活节,外汇市场窄幅波动,金价跌破2000美元
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从上周五耶稣受难日和本周一复活节期间,
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偏弱的波动性就可以看出。EURUSD两个交易日的累计波幅仅为0.08%,最高价1.0927,最低价1.0877,波幅仅为50基点。上周五还有美国的非农就业报告公布,美国失业率进一步下降,利多美元指数,EURUSD在五分钟之内仅下跌32基点。如果是欧美国家开市的情况下,EURUSD五分钟的波动至少为50基点,甚至有可能超过100基点。预计本周二欧美市场恢复交易之后,EURUSD还将出现不跌行情。 ▲ATFX图 非农指数提振美元指数后,不单欧元受抑制,国际金价也在高位回落。4月5日,国际金价冲高至2049.2美元/盎司,距离历史最高价2089.2仅一步之遥。但是,随着非农就业报告公布,黄金的涨势出现停顿,市场价格跌破2000美元关口,呈现出技术性回调迹象。之所以说是“技术性回调”,是因为黄金的多头趋势结构依旧存在,重要的支撑位都在发挥作用。 黄金的中长期走势,仍取决于美国通胀率数据的表现和美联储货币政策。本周三20:30,美国的3月份CPI增速数据将会公布,前值为6%,预期值5.2%,预期通胀率将进一步下降。美国的高通胀问题已经大为缓解,美联储本应结束激进加息预期,但由于劳动力市场需求旺盛,所以美联储仍向市场传递继续加息的信号。澳洲联储已经在上周宣布停止加息,预计加拿大央行也将在本周宣布停止加息,全球停止加息的现象将成为主流。即便美联储仍在五月份选择加息,预计也将是年内的最后一次加息,且加息幅度会偏小。 ▲ATFX图 美元指数正趁着假期小幅反弹。市价重新站上102关口,但中期空头趋势结构仍未改变。由于市场的主流预期是美联储将停止加息,美元指数已经失去了核心上涨逻辑,未来跌破100关口将是大概率事件。基于硅谷银行事件的美国银行流动性问题已经告一段落,但美国高利率的融资环境并未改变,预计其它行业也将出现流动性问题。目前看来,风险最高的是美国的房地产市场,可能会由于贷款利率过高,导致住宅价格超预期下跌。果真如此的话,美联储不止会停止加息,还有可能开启降息进程。美国债券市场的利率倒挂临界期已经逼近3个月期,意味着
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对于美联储降息的预期越来越强烈,这种预期会导致美元指数加速走弱,黄金价格持续走高。 ATFX风险提示、免责条款、特别声明:市场有风险,投资需谨慎。以上内容仅代表分析师个人观点,不构成任何操作建议。请勿将本报告视为唯一参考依据。在不同时期,分析师的观点可能发生变化,更新内容不会另行通知。
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金融界
2023-04-10
受欢迎的新兴市场外汇交易随着全球利率见顶而回升
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艾米尔·戴利说:“与直觉相反,3月份的
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波动可能只是重新点燃新兴市场套利交易的门票”“现在美国利差可能受到限制,投资者将被吸引回到新兴市场的高利差货币,提供大量利差。” 新兴市场今年的套利回报率超过了发达市场 由于对经济增长的担忧,主要央行的快速紧缩政策似乎已接近尾声,投资者对套利交易的兴趣正在反弹。尽管外汇市场的波动可能会影响潜在的回报,但这足以让投资者对投资策略建立信心。 花旗策略师周四在一份报告中写道:“在以美国为中心的衰退中,新兴市场的外汇回报保持良好,套利策略开始再次变得有趣起来。”“新兴市场的固定收益和股票可能仍在挣扎,EMFX可能是一个更好的避险场所。”
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金融界
2023-04-10
需求警告频频闪现 欧佩克+减产冲击复苏了的石油多头
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欧佩克+出人意料的石油减产给
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带来了冲击波,并将原油价格推高了一年来的最高水平。既然尘埃已经开始落定,一个问题就摆在眼前:这轮价格涨势是会持续下去,还是会消退? 从高盛集团到加拿大皇家银行,在欧佩克+减产后立即上调了油价预测。然而,许多交易员仍然认为,经济前景恶化将阻止该组织的行动推高价格。需求指标也开始发出警告信号。 这可能最终成为对市场更重要的因素的终极考验:供应收紧还是需求低迷。这可能会给价格的方向带来更多的不确定性,对美联储和世界央行行长正在进行的抗击通胀的斗争来说,这是一个复杂的发展。 Energy Aspects高级分析师利维娅·加拉拉蒂说,”目前这是一个很难交易的市场。”如果你是一名交易员,你会被拉在宏观经济层面发生的事情和根本发生的事情之间。这是两个不同的方向。” 有一件事是肯定的:市场控制权向沙特阿拉伯及其盟友的重大转移现在已经确定,这将对地缘政治和世界经济产生巨大影响。 投资者继续奖励美国钻探商遵守生产纪律,这使得页岩油公司不太可能再经历过去10年帮助遏制能源通胀的那种破坏性增长。这使得石油市场处于欧佩克+的管辖范围内,而一些专家预测,需求将达到创纪录的水平。 大宗商品经纪公司马雷克斯集团的主要指数交易员莱恩Fitzmaurice表示:”欧佩克出人意料的减产已经引发了人们对通胀卷土重来的担忧。”他说,在未来几个月,”这些新的通胀担忧只会加剧”。
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金融界
2023-04-10
诺安基金一周观察:中长端期限利差明显压缩,信用债整体性价比一般
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多家银行破产、瑞士信贷违约风险上升造成
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动荡,但是欧美央行快速提供流动性。预计短期相关事件造成的市场波动或将收敛,金融因素对油价的影响或将减少。 OPEC组织于4月3日举行部长级产量监测会议(JMMC),多国意外减产,其中沙特减产50万桶/天,阿联酋减产14.4万桶/天,阿尔及利亚减产4.8万桶/天,科威特减产12.8万桶/天,阿曼减产4万桶/天,伊拉克减产21.1万桶/天,哈萨克斯坦减产7.8万桶/天,减产均从5月开始。此外,俄罗斯减产50万桶/天计划将延续至2023年底。 近期金融因素对油价的压制减少、油价回暖。另从年内供需看,供给端预计美国产量或维持稳定、OPEC+减产,需求端中国原油消费逐步向好、欧美经济走出衰退阴霾后需求也将修复,原油供需呈逐步向好态势。 诺安全球黄金基金:国际现货黄金价格进一步冲高,周内最高至2032.07美元/盎司,最新收盘价报2007.81美元/盎司,本周上涨1.39%。美国十年期国债利率进一步走低3.4%,实际利率下行,美元指数仍趋势下行;VIX指数回落至低位;全球黄金ETF持有量自3月10日以来持续增加。 对于后市展望,我们维持前期判断,即美联储货币政策超预期的次数及冲击在收敛,反而加息的后遗症在更加确切地发生,加息对美国经济、企业盈利及
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的影响开始一一反映,这包括海外市场对标普500指数盈利预期的下调,以及近期硅谷银行等多家银行破产、黑石集团违约、瑞士信托违约风险增加等。美国甚至全球
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的不稳定以及避险情绪短期内将利于金价走势。尽管作为监管机构的美国联邦储蓄保险公司已快速接管硅谷银行、欧央行快速向瑞士信托提供流动性,但近期系列的金融机构事件将使得欧美央行的货币政策受到金融稳定诉求的抗衡,黄金市场的中长期的投资逻辑开始演绎。建议投资者积极关注近期黄金价格走势,以更好的入场时点把握黄金的投资机遇。 诺安全球收益不动产:富时发达市场REITs下跌0.28%,表现跑输发达市场股票指数。分行业看,录得正收益的行业依次为住宅、办公和特种,跌幅较大的行业依次为酒店娱乐、零售和医疗。 往后看美联储货币政策对海外REITs市场的影响有望逐步减弱,美联储的加息周期或将进入尾声,但加息对REITs公司经营及业绩影响仍需时间消化。此外,美联储降息的开启或需更多因素触发,其中包括服务业等经济指标进一步走弱、证券市场的大幅震荡等。可以关注随市场调整出现的长期配置机会。对于未来的业绩展望,工业、特种REITs有相对优势。结合对联储货币政策的变化及REITs业绩基本面判断,下一轮行情中首选对利率敏感以及估值调整充分、具备较高成长性行业。
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金融界
2023-04-10
张彦溱:4.10今日黄金行情走势分析,非农助力加息升温,走低调整
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一样,3月美国两家地区性银行倒闭引发的
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压力要体现在就业报告中还需要一段时间。美联储5月加息不可避免。股市处于高位,经济仍然过于强劲。工资增长将在几个月后再次回升;鲍威尔不会乐意看到这样的失业率;平均收入加速增长。失业率低于预期。毫无疑问美联储将加息25个基点,甚至可能是50个基点。 基本面: 本周,预计
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很难平静,因为将迎来重磅美国3月份CPI数据,是全球
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近期都非常关注的一个经济数据,另外,接下来的一周,还将迎来有着“恐怖数据”之称的美国3月零售销售数据。事件方面,未来一周,多位美联储官员将陆续发表讲话,还将迎来美联储货币政策会议纪要、加拿大央行利率决议、欧美央行官员讲话、原油市场三大月报。 4.10今日黄金行情走势分析: 今日周一,在上周五非农的影响下,今日开盘直接出现了跳水,这也和我上周分析一致。在上周四的时候,黄金在2020附近我就通知实盘学员进场做空黄金。当时我就认为只要跌破2000关口,那么黄金接下来就会出现瀑布,结果因为感恩节假期,上周未能跌破2000关口。本周一开盘直接跳空低开,黄金今日早盘跳空低开到1994后最高反弹到2006再次走低,2006-07是上周四的收盘点位,今日冲高回落相当于二次确认该点位的压制,该点位大概率会成为日内高点,目前最低是触及至1988附近,下方短期支撑就是1988-80一线。 一旦日内破位1988将加速下跌到1980-82一线,这是日内最关键的支撑,也是我们考虑的最佳接多机会。这行情如果走阴跌现在不会有很好的进空机会,如果直接反弹做空还是在2004-06一线去接空最佳。 欧盘黄金操作建议:反弹2004-05空,防守2010看1995-1988,先回撤到1988下方止跌反弹1998可空;日内首次回落1980-82多,防守1975看1990-95;(仅供参考,具体实盘为准) 4.10周初原油行情走势分析: 原油在日线上持续维持高位窄幅震荡中,目前的价格在前期箱体震荡的压力带附近维持窄幅运行。在连续的高位震荡之后要注意可能出现的调整,在4小时级别走势上目前短周期均线基本处于粘合的状态,在短期走势上可能继续维持震荡走势。 操作建议:81.3-4附近空,止损82.1,目标80.3-79.5.(仅供参考,具体实盘为准) 任知名财经频道分析解说师《黄金网》《汇通网》《中金网》等多家知名财经论坛专业撰稿人,擅长黄金原油白银短中长线操作,投资有风险,入市需谨慎,建议仅供参考;本文张彦溱原创,用心写好每一篇分析,传递有价值的投资理念。如有雷同纯属抄袭,读者请擦亮眼甄别,尊重原创!
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张彦溱
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