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面临洗钱指控,可能认罪应对合规压力,金融机构反洗钱责任凸显
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可能对洗钱指控认罪内容导读 TD银行洗钱指控 可能认罪的背景 美国司法部调查 TD银行的反应 编辑观点 名词解释 相关大事件
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洗钱指控 据《华尔街日报》报道,加拿大第二大银行TD银行正在接近就其美国零售银行未能遏制与中国犯罪团伙及非法芬太尼销售相关的洗钱行为达成认罪协议。该银行的美国零售部门预计将在两周内提出认罪。 可能认罪的背景 报告指出,TD银行目前正与美国联邦检察官进行谈判。尽管TD银行和美国司法部未立即回应评论请求,但该银行在5月表示已经对其美国和全球的反洗钱程序进行了全面整改,并投入超过5亿加元(约4亿美元)用于程序补救和平台升级。 美国司法部调查 美国当局指控TD银行在构建和维护防止洗钱系统方面表现得极为疏忽。该银行的母公司已经拨备超过30亿美元以应对美国政府的调查费用。美国司法部是在发现纽约和新泽西的一项洗钱操作后,开始对该银行进行调查的,该操作通过TD银行及其他银行洗钱数亿非法毒品收入。 TD银行的反应 在面临监管调查之际,TD银行表示将致力于加强反洗钱合规工作,努力改善其系统和流程。尽管如此,外界对其应对措施的有效性和银行管理层的责任提出了质疑。 编辑观点 TD银行面临的洗钱指控反映了金融机构在合规性方面的重要责任与挑战。尽管该行在进行整改,投资巨额资金以提升其反洗钱措施,但是否能够有效遏制洗钱活动仍需时间检验。认罪协议的可能性意味着该行在法律与合规压力下的迫切应对,未来如何改善合规文化将是其发展的关键。 名词解释 洗钱: 指通过各种手段将非法获得的资金掩盖其来源,使其看起来合法的过程。反洗钱程序: 金融机构为了识别和防止洗钱活动而采取的合规措施和内部控制。芬太尼: 一种强效的合成阿片类药物,广泛用于止痛,但也常被非法生产和贩卖。美国司法部: 美国联邦政府的执法机构,负责监督和执行联邦法律,包括打击洗钱和毒品犯罪。 相关大事件 2024年9月,TD银行正在与美国联邦检察官进行谈判,预计将在接下来的两周内对洗钱指控作出认罪。该事件反映了金融行业在反洗钱合规方面面临的挑战,以及监管机构对金融机构合规性的严格要求。 来源:今日美股网
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今日美股网
7小时前
加拿大帝国商业银行:加拿大央行或于12月开启大幅降息
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他几大银行——包括蒙特利尔银行、多伦多
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、加拿大皇家银行和加拿大丰业银行——仍然预计麦克莱姆会以25个基点的幅度逐步降低利率。 CIBC的申菲尔德指出:“目前的利率水平对经济来说过高,央行可以提前采取部分降息措施来应对。”他补充说,官员们可能希望通过降息来提振目前停滞的房地产市场。 加拿大第二季度的经济增长率为2.1%,但主要由政府支出和商业投资推动。消费者支出疲软,经济的增长更多依赖于人口的快速增长。早期的经济指标显示,2024年下半年,加拿大的经济增长可能会明显放缓。 申菲尔德发出这一预测的原因之一是,加拿大的失业率高于经济平衡时的理论水平,经济学家称之为“非加速通胀失业率”(NAIRU)。尽管这一概念是经济学中的常见指标,但加拿大央行的工作人员在2022年的研究中表示,由于难以准确估算NAIRU,该指标的使用存在一定局限性。
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Anna Sui
09-13 05:56
公寓过剩!多伦多面临房价下滑
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基准公寓价格已经下跌了 5%。 如果像
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预测的那样,从现在到明年初,公寓价格再度出现中高个位数的下跌,这将是自2000年以来持续时间最长的一次回调,也是20多年来最大幅度的价格暴跌,可能超过了全球金融危机期间的跌幅。 不过,Sondhi 强调了一个重要的背景信息:即使在紧缩措施之下,其实该地区的公寓价格也仍然比疫情前高出约 20%。 总而言之,
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预计公寓价格将继续下跌,导致多伦多乃至安大略省明年的平均房价涨幅将“低于标准”。 至于未来前景,Sondhi 表示,存在两种可能:一种可能是就业市场比预期更差,加之大多伦多地区在建公寓数量接近创纪录水平,两者共同推动供应过剩进一步加剧,导致房价超预期下跌。 而另一种可能是,随着利率下降和买家重返市场,卖家可能会将其房屋撤出市场并收紧供应,或者消费者被压抑的购房需求重新得到释放。 只有时间能告诉我们真相。
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Lisa
09-09 21:56
加拿大明天降息!经济学家预测:从现在到明年底,加拿大一直会降息
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25 年的每次会议上都将降息。 多伦多
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首席经济学家 Beata Caranci 表示:“我认为,央行不会暗示这就是降息之路的尽头,他们会继续采取更多行动。但按照银行的惯用说法,我预计,他们会表示将持续关注经济数据的变化,并以此作出决定。” 加拿大7 月份消费者物价指数达到2.5%,为近三年来最低水平。央行预测,到明年年底,通胀率将恢复至 2% 的目标。 “上一次 CPI 数据中,当我们单纯从各组成部分的数量来看时,近 50% 的涨幅都低于 1%,所以这相当重要,”德斯雅尔丹集团首席经济学家 Jimmy Jean 表示。“通胀率仍高达 2.5% 的原因主要在于住房,尤其是租金。” Jean认为,由于住房是供需问题,任何货币政策紧缩都不会对其价格走势产生影响。 加拿大央行行长蒂芙·麦克莱姆(Tiff Macklem)在7月份央行宣布政策利率后表示,央行的“风险平衡正在转变”,这意味着随着通胀回到目标水平,央行将更加关注通胀和经济的下行风险。
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Lisa
09-03 22:41
利率政策后劲十足 加拿大零售销售6月下滑 再次向央行输送降息理由
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,同时央行将重点转向恶化的就业市场。
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经济学家Maria Solovieva在邮件中表示,6月消费者支出继续收紧,继5月的显著收缩之后。展望未来,第三季度的第一个月并未显示出太大改善。“我们的内部数据表明,7月支出仍然疲软,与就业市场疲软以及加拿大统计局的快报估计一致。” 不过,她补充说,由于6月的技术故障延迟的交易正在处理,汽车销售可能会回升。 在地区方面,10个省中有7个省的销售额下降。最大省份安大略省主导了整体下降。然而,多伦多的销售额上涨了0.3%。 统计局没有提供关于7月估算的详细信息,该估算基于对53.4%调查公司的回应。过去12个月调查的最终平均回应率为89.6%。 总体而言,第二季度销售下降了0.5%,继第一季度0.4%的下降之后。这些数据标志着自2009年疫情之外以来最弱的两个连续季度,预计央行将在9月4日第三次连续降息。 加拿大央行在7月将关键政策利率连续第二次下调至4.5%,此前该利率在过去一年保持在23年来的高点。尽管高利率有助于降低消费者价格,但也抑制了消费者支出和商业投资,抑制了经济增长。 在上个月的最后一次货币政策会议上,加拿大央行行长麦克勒姆暗示,加拿大央行将转向促进经济增长而不是压制通胀。货币市场预计,加拿大央行将于9月4日再次降息25个基点,并在10月和12月分别再降息一次。
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佳华168
08-23 21:58
加拿大主要股指期货走势平淡,黄金价格下跌抵消美联储降息预期带来的乐观情绪
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资者正在为银行业绩做准备,首先是多伦多
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报告了季度亏损。此外,加拿大国家铁路和加拿大太平洋堪萨斯城铁路在与团队工会的劳资谈判失败后,关闭了其在加拿大的铁路网络并锁定了约10,000名工人。 大宗商品价格 黄金:$2,507.40;-0.18% 美国原油:$72.14;+0.29% 布伦特原油:$76.37;+0.42% 编辑总结 加拿大股市的早盘期货表现平淡,主要受到黄金价格下跌的影响,抵消了投资者对美联储9月可能降息的乐观情绪。材料和能源板块在本次交易中将受到特别关注,同时,加拿大银行业的业绩和铁路业的动荡也将对市场产生影响。投资者还在等待重要的经济数据和美联储主席鲍威尔的讲话,这可能为市场未来的走向提供更多线索。 名词解释 S&P/TSX指数:加拿大多伦多证券交易所的主要股票指数,涵盖了加拿大市场上大部分的股票。 期货:期货合约是一种金融工具,允许买方或卖方在未来某个特定日期以预定价格交易资产。 2024年大事件 2024年5月12日 - 美联储宣布进一步降息,导致全球市场波动。 2024年8月17日 - 加拿大主要股指创历史新高,受益于科技股的强劲表现。 来源:今日美股网
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今日美股网
08-23 00:10
专家看多加拿大股市,来吧,就是现在!
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境。” 加拿大银行今天公布财报,多伦多
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的业绩不及预期。 在另一份报告中,美国银行策略师预测加拿大银行的贷款增长疲软、信贷成本上升,资本重点将从建设转向股票回购。 但策略师 Ebrahim H. Poonawala 和 Gabriel Angelini 表示,加拿大利率可能更快下降,与美国银行相比,加拿大银行将因此更具优势。 他们表示:“降低利率不仅可以减轻抵押贷款重新定价给加拿大消费者带来的压力,还可以增加股息收益率的吸引力。” 在加拿大的各家银行中,他们首推加拿大皇家银行和蒙特利尔银行。 尽管加拿大股市前景光明,但也存在一些问题。Kwon 表示,多伦多证券交易所需要大宗商品价格上涨才能持续表现优异。 但值得注意的是,当美国银行的其他指标,例如美国政权、全球浪潮和工业动能等数据开始减弱时,加拿大周期指标却在上升。 这表明“在混乱的宏观环境下,加拿大可能是一个有吸引力的选择”,Kwon说。 美国银行收购名单上的加拿大公司包括巴里克黄金公司、Cameco 公司、Shopify 公司、麦格纳国际公司、罗杰斯通讯公司、Telus 公司和该国的两条主要铁路公司。
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Lisa
08-22 22:58
美股盘前要点 | 分析师称折叠MacBook量产时间或延迟 百度Q2核心经营利润增长23%
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业务运作及部分全球连接网络。 17.
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明
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拨备26亿美元应对美国反洗钱罚款,并出售部分嘉信理财股份以筹资。 18. 橡树资本与B. Riley谈判收购后者两个业务部门的多数股权。 19. VinFast推迟在泰国开设电动车经销商店。 美股时段值得关注的事件: 21:45美国8月标普全球制造业/服务业PMI初值 22:00美国7月成屋销售总数年化
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格隆汇
08-22 20:46
全球金融市场剧震 经济学家预测:北美两大央行或将紧急降息
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,现在担心通胀可能会低于2%的目标。
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首席经济学家比阿塔·卡兰西(Beata Caranci)认为市场在上周五反应过度,必须调整对经济风险转变的预期。 卡兰西表示:“他们正在考虑我们现在处于周期的不同阶段,我们几乎有整整一年的数据是向上的惊讶,现在我们正处于这一点的另一侧。现在我们得到的数据在过去三个月平均而言,都是向下的惊讶,因此市场定价也在发生调整过程。” 霍尔特认为,加拿大央行在推进利率削减时应保持谨慎。 霍尔特在给客户的报告中写道:“过快和过度激进的降息以及非常鸽派的指导方针风险重新激发通胀力量。经济是有弹性的,通胀风险仍然较高,因此在制定货币政策时要谨慎。” 紧急降息的先例也存在。2001年,美联储在科技泡沫破裂和9·11恐怖袭击后进行了两次未预定的降息。2008年金融危机后也有两次未预定的降息,最近则发生在疫情期间。
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佳华168
08-07 05:16
隔夜美股全复盘(7.27)| PCE超预期,三大股指高开高走,中概股指数涨1%
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建者Mistral AI建立合作关系。
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本月也表示正在与Cohere合作。Mousavizadeh表示,大多数银行都在与市场上的多个模型构建者合作,包括Meta Platforms的Llama、Anthropic的Claude、谷歌的Gemini和OpenAI的GPT。 4、FDA就“减肥神药”的错误用量发出提醒 7.26 美国食品药品监督管理局(FDA)在周五发出警告,患者和医生应注意诺和诺德(NVO.N)减肥和糖尿病药物复方制剂的剂量错误。该监管机构表示,他们收到了关于不良事件的报告,其中一些需要住院治疗,这些事件可能与患者错误地自行服用复方药物以及医疗保健提供者错误计算剂量导致的过量服用有关。诺和诺德的减肥药物Wegovy以一次性预填充注射笔的形式提供,每周给药一次,提供预设剂量。其糖尿病药物Ozempic以多剂量预填充注射笔的形式提供,供单一患者使用,设计为每周注射一次。FDA敦促医疗保健提供者和复方药剂师为患者提供适合预期剂量大小的注射器,并指导患者如何使用注射器测量剂量。 美股异动|Viking Therapeutics盘前续涨近5% 候选减肥药VK2735开发进程加快 7.26 临床阶段生物制药公司Viking Therapeutics (VKTX.US)美股盘前续涨近5%,报67.91美元。该股昨日收涨超28%,创5月20日以来的两个月新高。消息面上,Viking Therapeutics公布的候选减肥药VK2735开发进程加快,在获得美国食药监局FDA的书面回复后,决定将其提前推进到第三期、也是终期临床试验阶段。机构BTIG的分析师Justin Zelin指出,提前推进到三期临床试验的决定可能会使Viking Therapeutics的减肥药开发时间缩短一年,此前市场普遍估计该药物将于2029年上市。 5、台积电德国工厂预计2027年底量产,目标产能4万片/月 7.26 据台媒报道,台积电计划于2024年底在德国德勒斯登启动新工厂建设,预计最快27Q4开始量产,目标在28年实现月产能4万片。 该工厂将采用28/22至16/12纳米制程技术。台积电将与博世、英飞凌和恩智浦共同投资成立欧洲半导体制造公司(ESMC),其中台积电持股70%,博世、英飞凌和恩智浦各持10%,总投资额预计超过100亿欧元,德国政府将提供约50亿欧元补贴,新工厂将由台积电负责运营。
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格隆汇
07-27 06:54
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