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硅谷银行的命运早已镌刻在其特立独行的基因中

企业和科技公司。三分之一存款来自风投的西太平洋银行周五重挫38％，当天标普道琼斯指数公司正式宣布将把硅谷银行从标普500指数成分股中剔除出去。　　未实现亏损　　根据提交联邦存款保险公司（FDIC）的备案文件，截止去年年底，美国银行业账面上“可供出售”和“持有至到期”投资组合的未实现亏损共计6200亿美元。FDIC本月指出，这些账面亏损“大幅降低了银行业权益资本”。　　银行业整体的盈利能力不错，大多数银行的账面亏损只是限制了他们潜在的股票回购计划，但不伤及根本。　　KeyCorp首席策略官Clark Khayat本周表示，“所有关注银行业的人都会说，在某种稳定的环境下加息对银行长远来说是好事，尽管要走到终点的过程可能会很痛苦”。　　这些未实现亏损不会出现在银行的损益表中，但其中一些确实会影响到银行的累计其他综合收益（AOCI）。许多银行进行了其他对冲，抵消掉部分损失。 AOCI的波动影响股东权益，其下降会对关键资本比率构成压力，迫使一些公司减少股票回购。　　硅谷银行的特有问题在于该行对风投参股的初创公司的关注。几个月来，硅谷银行一直警告说，在这些企业“烧钱”的时候，其存款一直在外流。随着风投的注资已基本枯竭，意味着这些客户没有办法补充新资金。　　硅谷银行及其他银行误判了美联储加息的速度会如此之快。在美国疫情最严重的时候，随着风投市场的兴旺，存款飙升，贷款增长乏力。为了追踪更好的回报率，硅谷银行与其竞争对手累积了大量抵押贷款支持证券和其他债券。　　这与摩根大通等银行不同，摩根大通最初因为没有把多余的存款投入到这类证券还遭到过投资者的抗议。不过，随着美联储去年大幅提高基准利率，该行的这个举动被证明还是有先见之明的。　　今年1月，当被问及是否考虑重组资产负债表时，硅谷银行的首席财务官Daniel Beck信誓旦旦的说公司没有打算对可供出售的投资组合证券进行任何调整。

金融界2023-03-13

美国监管部门讨论建立一支基金为更多银行可能倒闭做准备

动性强劲。　　同日，股价下跌38％的西太平洋银行首席执行官Paul Taylor表示，西太平洋银行是一家运作良好、结构多元化的商业银行。　　Western Alliance和西太平洋银行的代表暂未回复置评请求。

金融界2023-03-13

中国一纸命令引发澳大利亚学生住宿危机！4万名留学生开启抢房大战有人甚至考虑“露宿街头”

开发商甚至不惜花更多的钱来加快建设。西太平洋银行经济学家表示，大多数国际学生居住的房地产市场的租金预计将在2023年出现有史以来最快的两年上涨。去年，租金增长了大约10%。悉尼房地产经纪人Joe Du说，他以每周1050澳元的价格把一套一居室公寓租给了一位中国学生的母亲，这比该地区第二贵的一居室公寓高出约40%。公开记录显示，在2022年，这套公寓以540澳元的价格出租。 Du说:“虽然我们建议她不要出这么高的价，但她真的很担心她的孩子可能没有地方住。她当时很着急。”

夏洛特2023-03-02

邦达亚洲：美国经济数据表现疲软黄金反弹收涨

　　西太平洋银行经济学家上调澳洲联储现金利率预测至4.1％，此前澳洲联储在2月货币政策声明中采取了更鹰派的语调，原因是担心国内外通胀之间的差异。去年12月，当时其他大多数发达经济体的通胀率都在下降，而澳大利亚的通胀率在上升，这导致澳洲联储担心，可能需要在短期内再进一步，以避免在接下来的几个月里不得不采取更多措施，给经济带来更大的代价。西太平洋银行首席经济学家Bill Evans说：“自10月以来，我们一直认为现金利率将在5月达到3.85％的峰值。我们仍然认为峰值日期在2023年5月，但现在认为峰值略高。” 他在上周五的预测审查中写道：“我们已将终端澳洲联储现金利率预测从3.85％上调至4.1％。” 　　另外，俄罗斯天然气工业石油公司总经理亚历山大·久科夫周二预计，2023年全球石油市场的波动性将相对较高，其价格将在80至110美元之间波动。久科夫在回答有关对今年石油市场预测的问题时称：“波动性会相对较高，但同时，有许多工具能够应对这种波动性。欧佩克+是减少市场波动性的关键机制之一，能够有效地应对这项任务。最有可能的价格范围是每桶80到110美元。”他补充道：“消费和生产都没有停滞不前。许多因素决定市场平衡，情况很大程度上将取决于今年全球经济会发生什么，新冠疫情将会如何演化，以及大量其它因素，它们将影响对石油的需求。”目前来看，俄罗斯石油出口仍然保持了韧性，在西方全面实施制裁措施的情况下，俄罗斯找到了新的买家。　　今日需要关注的数据有，法国2月Markit制造业PMI终值、德国2月季调后失业率、欧元区2月Markit制造业PMI终值、英国2月Markit制造业PMI终值、德国2月CPI年率终值、美国2月Markit制造业PMI终值和美国2月ISM制造业PMI。　　黄金/美元　　黄金昨日震荡上行，日线小幅收涨，现汇价交投于1831附近。除空头回补对黄金构成了一定的支撑外，欧美股市下滑，市场的避险情绪挥之不去也是支撑避险黄金反弹的重要因素。此外，时段内美国表现疲软的经济数据也对黄金构成了一定的支撑。不过，美联储官员接连发表的鹰派言论升温美联储继续加息的预期限制了黄金的反弹空间。今日关注1840附近的压力情况，下方支撑在1820附近。　　澳元/美元　　澳元昨日震荡盘整，日线小幅收跌，现汇价交投于0.6750附近。美元指数在美联储继续加息预期升温的支撑下走高是施压澳元走软的主要原因。不过，大宗商品原油，铁矿石，国际铜等价格走高和澳洲联储日前释放的鹰派信号限制了汇价的下跌空间。今日关注0.6850附近的压力情况，下方支撑在0.6650附近。　　美元/加元　　美元/加元昨日震荡上行，日线小幅收涨，现汇价交投于1.3620附近。除美元指数在空头回补和美联储官员近期接连发表的鹰派言论升温美联储继续加息预期而走高是支撑汇价收涨的主要原因外，时段内加拿大表现疲软的GDP数据也对汇价构成了一定的支撑。不过，原油价格反弹限制了汇价的上升空间。今日关注1.3700附近的压力情况，下方支撑在1.3500附近。

金融界2023-03-01

邦达亚洲: 美国经济数据表现疲软黄金反弹收涨

措施的情况下，俄罗斯找到了新的买家。西太平洋银行经济学家上调澳洲联储现金利率预测至4.1%，此前澳洲联储在2月货币政策声明中采取了更鹰派的语调，原因是担心国内外通胀之间的差异。去年12月，当时其他大多数发达经济体的通胀率都在下降，而澳大利亚的通胀率在上升，这导致澳洲联储担心，可能需要在短期内再进一步，以避免在接下来的几个月里不得不采取更多措施，给经济带来更大的代价。西太平洋银行首席经济学家Bill Evans说：“自10月以来，我们一直认为现金利率将在5月达到3.85%的峰值。我们仍然认为峰值日期在2023年5月，但现在认为峰值略高。” 他在上周五的预测审查中写道：“我们已将终端澳洲联储现金利率预测从3.85%上调至4.1%。”

邦达亚洲2023-03-01

大行情箭在弦上！美联储“老鹰”携两大数据来袭黄金有望冲破1850美元？

制造业的脆弱性(市场预期为45.5)。西太平洋银行(Westpac)分析师表示，标准普尔全球制造业PMI的最终估计也可能证实这一点。“与此同时，由于需求疲软，预计1月份营建支出将保持低迷(市场预期增长0.2%)。此外，明尼阿波利斯联储主席卡什卡利也将发表讲话。” 美联储周二公布的贴现率会议记录显示，明尼阿波利斯、圣路易斯和克利夫兰这三家地区联储上个月投票决定将银行贴现率提高50个基点，至5%。7家地区联储投票决定将利率上调25个基点至4.75%。亚特兰大和达拉斯这两家地区联储投票决定将贴现率维持在4.5%不变。在被曝出1月份会议上指出加息50个基点之后，卡什卡利的讲话料将引发市场的密切关注。美联储情绪占主导地位美国利率期货价格已经反映出联邦基金利率将在9月份达到5.4%的峰值。市场已经完全排除了美联储今年降息的预期。因此，在华尔街早盘晚些时候，衡量美元兑一篮子主要货币的美元指数DXY成功地反弹了约0.18%，且2月份的涨幅超过2.5%，为自去年9月份以来的首次月度涨幅。围绕美联储的情绪使看涨者继续持有美元，因为他们认为美联储将不得不比最初预期的加息幅度更大。黄金技术分析财经网站FXStreet指出，从技术上讲，黄金在100日均线上方的反弹使黄金多头有希望收复1850美元区域，并巩固了1800美元附近的底部。然而，20天均线即将跌破50天均线1847美元区域，这对卖家来说更重要，在他们重新测试1800美元之际，使其倾向于1850美元区域。黄金需要升到20日/50日移动均线的交叉点上方才能继续看涨。一旦完成，这可能为升向2月9日的高点1890.21美元以及1900美元铺平道路。在看跌的情况下，金价需要跌破100日均线1820.31美元，才会重新测试200日均线1803.57美元。（图源：FXStreet）

夏洛特2023-03-01

澳联储承认被现实“狠狠打脸”！澳大利亚经济衰退风险持续上升或将进一步加息

好时机，而非现在。（来源：花旗集团、西太平洋银行、墨尔本应用经济暨社会研究所、彭博社）在市场预期澳洲联储将采取更积极行动的同时，澳大利亚的消费者信心指数下滑至接近衰退的水平。对比下美联储将利率上调了4.25个百分点（澳洲联储的上调幅度为3.25个百分点），事实证明美国消费者支出更具韧性。墨尔本 Franklin Templeton Investment Australia 固定收益部主管 Andrew Canobi 表示，消费者信心指数下滑开始被一些公司的传闻所证实，其中一个例子是达美乐比萨，据说其客户现在买披萨为了节省几美元，开始从外卖配送的形式转变为上门自取。” 尽管澳洲联储主席 Philip Lowe 仍希望澳大利亚的经济实现软着陆，但他最近表示，随着利率走高，可能不会出现这种情形。澳大利亚 2022 年第四季度的 GDP 数据将于周三（3月1日）公布，分析师预计澳大利亚今年的经济将大幅放缓。（来源：CoreLogic、澳洲联储）美国抵押贷款申请者倾向于借入 30 年以上的贷款，由此免受紧缩周期的影响，但大多数澳大利亚借款人使用的是浮动利率住房贷款，每次央行加息利率都会上调。澳大利亚的房地产市场已经处于低迷状态，今年更高的借贷成本可能会导致进一步下跌。疫情期间 2-3 年期创纪录的低利率贷款的重新定价也存在风险。澳洲联储的数据显示，今年将对所有未偿还抵押贷款的 23% 进行重新定价，在某些情况下，借贷成本将增加一倍以上至大约 6% 的水平。尽管澳洲联储对住房问题相对乐观，但房地产咨询公司 CoreLogic 的研究主管 Eliza Owen 认为风险即将来临。他表示：“持有固定利率贷款的澳大利亚人即将经历痛苦的调整，这在一定程度上是加息导致的。未来 10 个月市场将面临真正的考验。” #高通胀/经济衰退#

marsh2023-02-27

美联储政策转向希望破灭全球债券势将抹去年内涨幅

整，未来几周全球债券可能进一步下跌，”西太平洋银行固定收益研究主管Damien McColough表示。他说，驱动因素是央行利率将“在更长时间保持在更高水平的说法”。　　为本月截至周二，全球债券指数已下跌2.9％，几乎抹去了1月份3.3％的涨幅。1月份涨幅为该指数推出以来历年同期最佳水平。　　随着美国制造业和服务业PMI双双不及预期，以及交易员提升对美联储加息的押注，美国10年期国债收益率周二大涨14个基点至3.95％。　　“美国10年期国债收益率有望升破4％，”McCoough说。“我感觉，当波动率有所回落时，仍然会有强劲的追寻收益率的买盘，可能在4.15％至4.20％区间。” 　　新西兰央行周三成为最新一家就通胀上升危险发出警告的央行。决策者将基准利率上调50个基点至4.75％，为发达国家最高。

金融界2023-02-23

金价复苏逼近1860！美国CPI前汇市暗流涌动：美元、澳元、日元、欧元、英镑展望

12月-1升至1月的6。不利的一面是，西太平洋银行消费者信心指数从1月份的5%降至2月份的-6.9%。澳元/美元未能在周一的涨幅基础上延续涨势，最终在0.6950上方持平。新西兰储备银行报告称，第一季度的通胀预期从3.62%降至3.3%。纽元/美元在此数据后失去吸引力，并在当日跌破0.6350。美元/日元正如预期的那样，日本政府周二提名直田和男为下一任日本央行行长。美元/日元没有立即对此发展做出反应，最后一次在132.00附近横盘整理。欧元/美元欧元/美元在周一下半天利用美元走软收于1.0700上方的积极区域，周二欧洲早盘，该货币对小幅走高至1.0750。英镑/美元英镑/美元周一聚集看涨势头，抹去上周五的所有跌幅。英国国家统计局周二报告称，国际劳工组织的失业率在截至12月的三个月内保持在3.7%，与预期一致，申领人数变化为-12.9K。以不包括奖金的平均收入衡量的工资通胀率同期从6.5%攀升至6.7%。随着对这些数据的初步反应，该货币对在周二将反弹扩大至1.2150上方。

小萧2023-02-14

会员

与市场沟通混乱澳大利亚央行招致批评之声

点。　　“很难说此事的影响是什么，”西太平洋银行的固收研究主管Damien McColough表示。他补充道，Lowe在2月7日利率决定声明和2月10日季度政策展望中都传递出了“非常鹰派的信息”。　　“考虑到Lowe之前似乎偏鸽派，我想亲耳听到这些信息可能会改变一些怀疑者的想法，”他补充说自己没有参加那次闭门会议。据《澳大利亚金融评论报》报道，包括西太平洋银行在内的澳大利亚四大银行的代表参加了那次会议。

金融界2023-02-14

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