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在币圈赚了一个亿花不掉可怎么办出金也是一门学问

多钱，你怎么解释？如果他们知道你的钱是虚拟货币，变现来会不会冻结你的资产？那咱们应该怎么做？难道眼睁睁看着，我们在币圈辛苦赚的这些钱提不出来，或者提出来被冻吗？第一个就是如果你在交易所 OTC 出金的话，尽量选择蓝顿商家，被交易所认可的商家。第二，千万不要在小交易所出金，要出金也要选择币安这种比较大型的交易所。第三就是咱们用于出入金的这个银行卡，千万不能是自己非常重要的卡，比如说你的工资卡，比如说你的学费卡，因为这个东西一旦被风控，这可能连你正常的储蓄资产都会受到影响，而且卡里的资金流向太多，申诉时也非常不太方便说清楚。第四就是尽量不要和同一个 OTC 商家进行频繁的交易，第五个你就是你操作也不能太频繁。第六个就是在交易完成后，不要快速的把资金转移到其他的银行卡，避免去污染其他资金。第七个就是非特定的情况下，尽量不要走u商或者是线下。以上就是日常出金的一些方法，当然了这只是做一个简单的参考，每一位小伙伴你们在不同的国家还是要根据自己的实际情况来进行操作的，当然了，我们作为大格局的淘金者，肯定要立志实现财富自由的，A8， A9 才是我们的终极梦想。所以说我们接下来就来讨论一下，如果咱们炒币真的赚到A9，咱赚了一个亿，咱们怎么样顺利出今？因为圈子里面有不少人其实已经赚到A9，而且顺利脱离的人了，所以说这些方法都是行业共识，那第一个行业共识，那就是run，也就是润。我们都知道现在之所以会有这个冻结你银行卡的风险，就是因为你所在的地区它政策不允许你交易数字货币，所以说你在这种地区，人家真的冻了你，你也确实不合规，你也真的没办法。在这种情况下，我们大多数人能想到，第一解决方法非常简单粗薄，就是快速的润取一个可以审计加密资产的国家，比如说漂亮国这些地方。当然了，你要真的想要获得身份，还是需要不少的成本的。这里面具体多少成本就不展开讲了，只能说这些成本在比起去保障大资金安全这个方面还是非常小的，还是非常划算的好。那第二个方案，就是香港的政策优势，今年香港其实是彻底放开了对我们加密行业的政策，大街上到处都是加密货币的 ATM 机，通过在香港兑换成港元，然后再兑换成人民币是不是可行？我们就来详细看看。根据香港即将在6月 1 号生效的新发牌制度，个人投资者将被允许在获得这些机构许可的交易所里面交易较大面值的虚拟货币，比如说比特币以太坊，前提是去设置这些知识测试，风险简介和合理的风险敞口限制等一系列措施去做一下保障。而目前香港加密货币交易所制度为自愿制，只限于投资组合至少为 800 万港币的客户。其实就是一个大户的合规游戏，比如只能交易比特币和以太坊，又比如必须要是大资金，这些都会将很多散户排除在外，但是你是谁？你可是 A9 大佬，你可是炒币赚了一个亿，这账户里至少蹲着 1500 万美金。所以说你充值比特币或者以太坊到这个交易所是没有任何问题的。你将港币兑换成港元也没有任何问题的。最后港元走正常的兑换渠道，再换成人民币也没有任何问题。以上仅供参考。当然了，相对于出金，我相信大家应该更将心思花在咱们如何能赚到 A9 上面，毕竟这个才是问题的核心。等到那天咱们真的拥有了这么多资产，我相信这后面的事儿那都不叫事儿来源：金色财经

金色财经2023-11-18

【比特周报】中国风云突变！中企巨资买入虚币、美国NFT快闪成都香港投资移民拟纳入比特币

造。中国央行重磅发话，强调坚决遏制境内虚拟货币交易炒作。习拜会APEC最大赞助商“行情剧烈波动”！社群突发曝光：与中国支持企业有着深厚关系…… 中美领导人将在本届旧金山APEC期间会晤，这场峰会背后最大赞助商来自币圈，而加密社群突发曝光，该公司与中国支持企业有着深厚关系。美联储正在“出手”！《富爸爸穷爸爸》作者：鲍威尔试图自救、拜登酿成经济萧条买入3大资产保身《富爸爸穷爸爸》作者清崎表示，美联储正在购买黄金，主席鲍威尔试图自救。他认为，美国总统拜登继续执政，经济将陷入萧条，呼吁聪明投资者买入3大资产避险。 ETF假消息满天飞！美司法部调查虚假信托文件贝莱德披露重要风险比特币“降温”遇CPI支撑美国司法部介入调查虚假的贝莱德瑞波币信托申请文件，贝莱德披露其比特币现货ETF面临稳定币风险。当前，比特币出现降温后，获得CPI意外疲软支撑。中国秘密收购大量黄金！分析师：持有量已超过美国2倍金价明年上看3000、比特币将破10万黄金分析师表示，中国正在秘密收购大量黄金，持有量已超过美国2倍。他展望，金价明年上看3000美元，并看好比特币将突破10万美元。普京政府突发重磅！俄贸易部：已开发“加密货币逃避制裁工具” 很快在跨境支付替代法定货币俄罗斯贸易部表示，已开发一种帮助加密货币矿工逃避制裁的工具，旨在帮助俄罗斯企业进行跨境支付，并暗示很快将寻求扩大以加密胡比替代法定货币。剑指哈马斯！美国58名议员致函拜登、耶伦：白宫未披露扣押细节须调查组织运营动向 58名来自美国两党的国会议员联合发函，要求美国总统拜登和财长耶伦对扣押哈马斯资产的具体行动展开调查，因政府迄今未披露相关细节。行业消息：突发宣布！BitgetX.hk永久退出香港用户12月13日前必须出金、网站将全面禁止访问 BitgetX.hk宣布放弃申请香港VASP牌照，用户最迟必须在12月13日前出金，此后网站将全面禁止访问，目前已不再接受新注册。华尔街传巨响！美国DTCC、高盛、野村证券与多家大型银行：2轮融资支持法币代币化上链高盛和法国巴黎银行领投下，美国DTCC与野村证券参与Fnality第二轮融资，第一轮由多家华尔街银行支持，该公司旨在将法定货币代币化上链结算。一匹“中东黑马”准备现形！知名投资人：币安赵长鹏将被取代主权财富基金待入场比特币知名投资人Kevin O'Leary表示，待比特币现货ETF通关，主权财富基金将入场比特币。他提到，一匹中东黑马准备现形，这家新交易所将取代币安及其首席执行官赵长鹏的业务。要转行了？最大的稳定币发行商Tether跻身挖矿行业总算力占比高达1% Tether正在采取措施成为全球顶级比特币矿工之一，作为市值870亿美元的稳定币运营商在这个竞争激烈的领域进行了大笔投资。该公司计划在接下来的6个月内投资约5亿美元，即将上任的首席执行官Paolo Ardoino在一次采访中表示，这既包括建设自己的矿场，也包括持有其他公司的股份。华人散户利好！香港持牌交易所Hashkey：已提交4币种交易申请明年有望审批上市香港持牌交易所Hashkey Exchange目前仅提供散户交易比特币和以太币，但周三消息透露，他们已提交新的4币种交易申请，相信能在2024年审批上市。一则“罕见”重磅震醒市场！摩根大通“代币化财富管理” 蚂蚁集团、汇丰等17家金融机构上链摩根大通宣布代币化财富管理，这项罕见政策意味着，将会使新加坡金管局、蚂蚁集团、汇丰等17家金融机构上链。 USDT虚假披露1比1挂钩美元储备金？美国法院判了！Tether声明前出现短线脱锚…… USDT周三短线脱离1比1美元锚定，随后快速反弹回升。美国法院驳回其发行商Tether虚假披露储备金的指控，Tether声明称，控方主张毫无根据。专栏文章：【小萧说币】中国大妈、年轻散户疯攒“金豆子”，他们未来风口将转向“代币化黄金”？中国存款利率下行，从中国大妈到年轻散户，近两年开始迷上疯攒金豆子。而区块链趋势下，汇丰和蚂蚁集团打开代币化黄金之路，这是否会成为新风口呢？

小萧2023-11-17

大成律所肖飒团队做客火币直播：数字金融创新的法律风险及生存法则

。在我国部分地区，USDT以及部分主流虚拟货币，可能会被当作数据进行判定。所以，盗窃他人的比特币或其他虚拟货币，不一定会按照盗窃罪处理，而是以非法获取计算机信息系统数据罪进行处罚。 Web3时代，AI、区块链等技术发展迅速，与之相关的创新应用应运而生，虚拟财产相关犯罪的情形也将日渐复杂。肖飒表示，随着相关案件的增多，以及实务与理论“双管齐下”的探索，对虚拟财产相关犯罪的应对将日益完备。另外，创业过程中，尤其创业初期，要对法律有所敬畏和了解，许多国家的法律都有长臂管辖的倾向，无论在何地创业要合法合规经营。警惕NFT产业“李逵”变“李鬼” 在直播中，肖飒团队骨干成员袁承鹏还提及了2022年国内首例NFT涉刑案例——某平台采取三层“人传人”组织架构，“寄售”数字艺术品，诱引大量年轻群体投资。袁承鹏分析称，这是一起打着数字藏品一级发售和二级寄售的传销行为，手法娴熟，始作俑者擅长利用各种新鲜事物作为传销的“标的物”，也就是击鼓传花中的“花”。与之前的大型金字塔结构传销组织不同，如今的传销组织可谓“道高一尺魔高一丈”，设计出组织自我分裂机制，可以理解为理发店的加盟模式，即老师傅带徒弟，徒弟羽翼丰满后，单飞开新店，老师傅从中占少量股份，徒弟又带徒弟，子子孙孙无穷尽也。袁承鹏解释称，平台老板误以为这种不断开盘的模式便能摆脱刑法的处罚，但事实上，根据《关于办理组织领导传销活动刑事案件适用法律若干问题的意见》第一条第三款的规定，组织者、领导者形式上脱离原传销组织后，继续从原传销组织获取报酬或者返利的，原传销组织在其脱离后发展人员的层级数和人数，应当计算为其发展的层级数和人数，因此传销组织的自作聪明并没有逃脱司法机关的法网，仍然会受到刑法的严厉制裁。此外，这些平台老板们甚至给“NFT Mint”的用户讲解刑法第224条之一组织领导传销罪的构成要件，但他们歪曲了对三层（级）的理解——包括本数。平台老板没有把本数计算在内，所以仍然跑不了组织领导传销活动罪的制裁。直播过程中，袁承鹏还介绍了数字经济时代十大高发类诈骗案件，包括刷单返利类诈骗、虚假网络投资理财类诈骗、虚假网络贷款类诈骗、冒充电商物流客服类诈骗、冒充公检法类诈骗、虚假征信类诈骗、虚假购物/服务类诈骗、冒充领导/熟人类诈骗、网络游戏产品虚假交易类诈骗、婚礼/交友类诈骗。其介绍称，这些诈骗方式或披着数字金融、Web3等新兴科技的外衣，但套路本质是一样的，注意问题的关键点，可以进行有效防范。火币HTX方面在直播中表示，作为一家负责任的虚拟资产交易平台，火币HTX始终将用户权益放在首位，严格遵守相关法律法规，并致力于打造一个安全、合规、诚信的数字金融环境。来源：金色财经

金色财经2023-11-17

涉虚拟货币争议解决仲裁选香港还是新加坡？

金色财经2023-11-17

Web3普法丨算法破解加密货币私钥律师怎么看？

币圈自从火起来，永远都有人、有机构的虚拟货币被盗：币安被盗、tp钱包被盗、某大户被盗，每天充斥这个盗窃新闻，与之相伴的往往都是数亿美元乃至数十亿美元的流动，让人不免咋舌。其中有好事之徒便开始幻想，若是自己掌握了这海量资金，那岂不是走上了人生巅峰？因此，算法碰撞、私钥破解、私钥探测，各种工具、软件纷纷面世，无一例外纷纷宣称可以拿到别人的私钥，转走别人的币，然后事了拂袖去，深藏功与名，阳光沙滩游艇美酒美女一条龙。这真的很刑，所以不行！先说一个简单逻辑，如果用这些工具、方法能拿到别人的币，为何他们不自己搞，反而卖给你？一次就够吃一辈子，还用得着在知乎、头条以及朋友圈里这里苦哈哈地宣传？造福大众是吧。真实情况就是，几乎所有的失窃（抛开监守自盗，你懂的，这个与技术无关，与演技有关）都来自于： 1、黑客入侵； 2、私钥泄漏。而这俩其实也可以综合为一个，就是黑客用各种手段（包括但不限于：钓鱼网站、程序后门等）拿到你的私钥，然后盗走币。目前国内网站角落里售卖的什么暴力碰撞至少说我还看到有哪个专业权威人士出来说真的存在。因此，依我说，这种生意都是骗局，你买了，但没用，总不能要求退货吧，卖家肯定说你用法不对或者数据量太大需要耐心等待，然后人家就跑路了，一个脚本花了几天写出来，赚了大几万，不跑路难道等被抓吗？你发现没用也没法报警，因为你报警，警察一时不知道该先抓你还是去抓卖家，所以你只能选择吃下这哑巴亏。另一个简单逻辑就是即使你真拿到了这《葵花宝典》、《辟邪剑谱》般的绝世武功，你有那个命去花这个钱吗？你的余生可能都在牢里度过了。这可不是威胁，只是赤裸裸的反诈恐吓。我们来分不同情况假设下： 1.软件有用，买家盗到了币，因为只是获取了私钥，而非入侵计算机，不宜认定为非法获取计算机信息系统数据罪，那就定盗窃罪，而盗窃罪最高可以判到无期哦，所以说牢底坐穿、牢饭管饱。当然，卖家也别急，要不就构成盗窃罪的共犯（根据在犯罪中的具体作用，比照主犯进行衡量，卖出这么多，可是要累积计算的），要不就是提供传授犯罪方法罪（软件总得有个使用方法吧，有的话就构罪，一般都是判个几年，卖得越多判得越多，想要缓刑得先吐出违法所得，这不白忙活了么），要不就是提供侵入、非法控制计算机信息系统程序、工具罪（这个稍轻，最高不到七年，只能祈祷你的辩护律师到时候发挥作用，向这个罪名靠拢，从而减轻刑罚），就这？还想花钱？分分钟边控，最后任何罪恶终将绳之以法。 2.当然，以我的观点，这种东西大概率是智商税，就是买完就可以拍断大腿最后被迫提升智商的东西。卖家利用大家的fomo（如果这也能算作一种fomo的话），以非法占有为目的（就是卖了钱就跑路），采取了虚构事实（骗你可以一飞冲天）、隐瞒真相（其实就是地摊儿货，估计找个cs专业大三学生几天就做出来，砍价一下估计还能便宜点）的方法，骗取了想要捞偏门的韭菜们大量钱款，毫无疑问，构成诈骗罪，卖价越高，判得越久。当然，这时候买家失去的只是金钱和智商，确实和犯罪没什么关系，毕竟拿玩具枪怎么能杀人呢。 3.还有第三种情况。买家提前安排好了一切，变卖了家财，润了出去，万事俱备，只剩打开软件开搞，然后发现软件是假的......太惨了，还是不要继续假设了。所以，什么算法碰撞，破解私钥，都不要信，从哪个角度来说，都不是也不应该是一门生意，现在（疑似）小牛来了，不如老老实实赚钱攒点本金，或者尽量别亏钱，迎接随时可能到来的大牛，到时候凭借自己的真本事，一飞冲天。来源：金色财经

金色财经2023-11-16

DFINITY 创始人 Dominic：Web3 多链时代 , Internet Computer 路在何方？

央行等部门发布的《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，本文内容仅用于信息分享，不对任何经营与投资行为进行推广与背书，请读者严格遵守所在地区法律法规，不参与任何非法金融行为。来源：金色财经

金色财经2023-11-15

区块链资讯媒体创业如何做好法律合规？

这些法律要求。风险提示与投资者保护虚拟货币市场具有高度的不确定性和波动性，清晰的风险提示对于投资者保护至关重要。网站在提供任何投资相关的信息或分析时，必须清楚地表明其风险。例如，若网站发布了一篇关于某种加密货币未来潜力的分析，应在文章中明确指出市场的不确定性、价格波动的可能性以及投资可能面临的损失。此外，投资者保护不仅仅是提供风险提示那么简单。区块链资讯网站还应当确保所提供的信息是基于充分、准确的市场分析和数据研究。这意味着网站需要有一定的研究和分析能力，确保信息的准确性和时效性。同时，为了避免利益冲突，网站还需要披露任何可能影响其内容客观性的关联关系或利益相关。是否屏蔽中国大陆地区用户IP？不少进军资讯类创业的朋友在跟红林律师交流时往往会问到这样的问题，对于这个问题的回答不能一概而论。是否要屏蔽中国大陆地区的用户访问，取决于多种因素，包括网站的具体内容、业务模式以及希望遵循的法律法规。考虑到中国对某些区块链应用，尤其是加密货币交易和相关活动的严格监管，如果网站内容涉及这些方面，屏蔽中国大陆的用户IP可能是一个谨慎的选择。这样做可以减少因触犯当地法律法规而带来的潜在法律风险。但如果网站内容主要集中在区块链技术的教育、信息分享和非交易相关的讨论，那么屏蔽中国大陆用户IP可能不是必要的。在这种情况下，重点应该放在确保网站内容符合中国的互联网和信息传播相关法律法规上。曼昆律师为你总结在区块链资讯网站这一细分创业领域中，面临的法律挑战和风险涵盖了从技术细节到内容管理，再到用户信息的保护和法律合规性，乃至投资者权益的维护。全面应对这些法律挑战和风险，不仅是合规的需要，更是确保在行业中持续发展和赢得用户信任的关键。在版权和知识产权保护方面，网站运营者面临的首要任务是确保所发布内容的合法性和创新性，这不仅是对原创者智力成果的尊重，也是保障自身知识产权不被侵犯的关键。在处理用户数据时，网站必须严格遵循相关的法律规定，确保个人信息的安全性和隐私性，提供安全可靠的网络环境。在合规运营这一环节，考虑到区块链领域监管政策的不断演变，创业者需要持续关注监管政策的变化，确保所有业务活动均在法律允许的范围内进。在提供投资相关信息时，网站有责任提供全面而准确的市场分析，公正地展示各方信息，并清晰地提示潜在的投资风险，以此来维护投资者的利益。来源：金色财经

金色财经2023-11-14

【比特日报】中国央行重磅发话！比特币、瑞波币突发短线下挫贝莱德究竟说了什么？

文件系伪造。央行金融稳定局重磅发话称，虚拟货币交易等领域整治工作基本完成，坚决遏制境内虚拟货币交易炒作。 CBOE推出比特币、以太币保证金期货交易 CBOE Digital表示，其比特币保证金期货交易将于2024年1月11日开始。根据一份声明，它将成为美国首家在单一平台上提供现货和杠杆衍生品交易的加密货币交易所。 “我们最初将提供比特币和以太币的财务结算保证金合约，并计划在稍后扩大其产品套件，以包括实物交付的产品，但须经监管部门批准，”CBOE在声明中提到。 (来源:Twitter) 贝莱德否认申请瑞波币现货ETF 针对此前有关“贝莱德在特拉华州申请注册iShares XRP Trust“的消息，贝莱德发言人表示，网上流传的监管文件是伪造的，贝莱德无计划推出瑞波币现货ETF。瑞波币的价格在假消息传出后一度上涨了超过10%，但目前已回落到此前的0.65美元附近。贝莱德此前已向美国证监会(SEC)提交了比特币、以太币现货ETF申请。在向监管机构提交申请之前，贝莱德首先在特拉华州注册了相关ETF。 (来源:CoinDesk) 中国央行：坚决遏制虚拟货币交易炒作中国人民银行(中国央行)金融稳定局发布专栏文章《有效防范化解金融风险，牢牢守住不发生系统性风险的底线》。文章指出，中国央行紧紧围绕服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革三项任务，按照“稳定大局、统筹协调、分类施策、精准拆弹”的基本方针，坚决打好防范化解重大金融风险攻坚战，健全金融稳定工作体制机制，有序处置化解了一批影响大、带有紧迫性、全局性的突出风险点，有力维护中国经济金融安全和金融稳定大局。文章还表示，全面清理整顿金融秩序，互联网金融风险专项整治取得良好成效，点对点(P2P)网贷机构全部停业，互联网资产管理、股权众筹、互联网保险、虚拟货币交易、互联网外汇交易等领域整治工作基本完成。深入推进地方金融资产交易所、“伪金交所”、第三方财富管理公司等风险整治，严厉打击非法集资，坚决遏制境内虚拟货币交易炒作，持续加大洗黑钱案件查办力度。 (来源:微信公众号) 今年比特币百万富翁数量将增加2倍今年，持有100万美元以上比特币的加密钱包地址数量增加了2倍多，BitInfoCharts数据显示，百万富翁钱包从1月1日的23795个增加到目前的81925个，到2023年增加237%。持有百万以上的钱包与个人用户并不是一对一的，许多地址属于加密货币交易所和金融机构。 (来源:CoinTelegraph) Glassnode数据显示，持有100万美元或以上比特币的钱包在2021年11月的上一次牛市顶峰期间达到顶峰，在2021年11月9日即比特币创下69000美元历史高点的前一天，地址数量达到创纪录的112573个。余额至少为1比特币的钱包略增至1018015个，比2023年1月1日记录的978197个增加4%。 (来源:Glassnode) 比特币技术分析：唯欠“流动性”东风根据区块链分析平台Kaiko报告，比特币的流动性处于加密交易所FTX崩溃后的水平附近，这意味着流动性缺口仍然存在。值得注意的是，加密货币价格在10月下旬和11月初迅速飙升。受基本面因素影响，比特币正在反弹，扭转FTX后的损失，并飙升至2023年7月高点32000美元上方。突破2023年下半年新高是在交易量上升的背景下，表明上升趋势受到支撑。 (来源:CoinTelegraph) 但Kaiko指出，尽管比特币10月份上涨20%，但“FTX缺口”依然存在，市场流动性仍然普遍匮乏。FTX于2022年11月申请破产后观察到，其影响比特币市场的流动性下降。然后，如前所述，FTX的崩溃也导致与该交易所相关的交易部门Alameda Research倒闭。虽然FTX的崩溃成为头条新闻，但Alameda Research却是顶级的加密货币和比特币市场之一。该公司通过主动按需买卖大量比特币来提供流动性，让用户能够顺利交易而不会出现滑点。一旦下跌，比特币流动性就大幅下降，这一点从未改变，即使比特币价格较2022年坑涨1倍多。由于整体流动性较低，比特币交易并不像FTX和Alameda Research倒闭之前那么顺利。然而，Alameda的即期汇率差距正在缩小，但市场流动性仍低于50%以上。如美国证监会最终能批准比特币现货ETF，可能会在未来几个月改善流动性。 (来源:Kaiko) 具体来说，现货比特币ETF允许投资者直接投资比特币，而不必直接买卖比特币。因此，这可能会增加对比特币的需求并增加波动性。此外，由于监管更加明确，由于该产品获得了美国证监会的批准，更多机构利益可以推动更多资本进入该行业。

小萧2023-11-14

突发！一则假新闻传来加密货币集体“大跳水” 唱空声响起比特币将大跌至3.1万美元？

的安全性和可靠性。它是以太网络中唯一的虚拟货币，也是全球最大的电子现金系统。)获得了比特币和山寨币的头寸。”“不要让害怕错过(FOMO)和贪婪蒙蔽了你的双眼，让你看不到市场的邪恶。” 市场分析师Crypto Tony同意这一观点，认为比特币最终将出现回调，跌至3.1万美元的低点，他认为这是在下一波上涨之前进行增持的绝佳机会。 (来源：X) “The Wolf of All Streets”播客主持人Scott Melker也警告称，市场看起来过热，技术图表显示超买状况，随着比特币价格接近Terra/Luna崩溃时建立的阻力位，市场出现了看跌背离。 (来源：X)

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财经风云2023-11-14

为什么用法定货币买矿机可退钱用USDT就会败诉？

案”（指2021年9月24日《关于整治虚拟货币“挖矿”活动的通知》出台后深圳第一例已判决的虚拟货币挖矿类案件）判决后，基本奠定了深圳地区虚拟货币挖矿合同纠纷类案件的判决趋势。在此之后，虽然也有2023年1月份最高院出台的《全国法院金融审判工作会议纪要（征求意见稿）》（以下简称《金融审判纪要》）的进一步规定，即根据《关于整治虚拟货币“挖矿”活动的通知》出台的时间节点为判断合同是否有效的依据，同时考虑过错责任。《会议纪要》第85条原文：【与“挖矿”有关的纠纷】虚拟货币“挖矿”是指通过专用“矿机”计算生产虚拟货币的过程。从案件审理情况看，因“挖矿”引发的纠纷可以概括为两种类型，一种是当事人为通过挖矿活动获取虚拟货币，购买、租赁生产虚拟货币的矿机，因矿机价款支付发生纠纷；一种是融合了矿机买卖、合作分成或托管服务等多重法律关系的合作模式，如当事人双方共同出资购买挖矿机并约定在取得虚拟货币后进行分成，后因卖方未交货或者未分成形成纠纷。“挖矿”活动因其能源消耗和碳排放量大，对国民经济贡献度低，对产业发展、科技进步等带动作用有限等原因，逐渐受到严格管控和有序清退。人民法院审理案件，应根据不同时期公共政策对合同履行的影响程度，合理平衡当事人之间的权利义务关系。在《关于整治虚拟货币“挖矿”活动的通知》（2021 年 9 月 3 日）发布之前，国家政策并未明确禁止挖矿活动。对此前当事人约定买卖、租赁、保管“矿机”或附加提供相关运营管理、技术开发等服务的合同，诉讼中又以合同标的物或合同目的违法为由请求确认无效的，人民法院不予支持。如因政策出台导致合同嗣后履行不能，一方当事人提出解除合同，人民法院应予支持。合同解除后，尚未履行的，终止履行；已经履行的，根据履行情况和合同性质，当事人可以请求恢复原状或采取其他补救措施，并有权请求赔偿损失。对 2021 年 9 月 3 日之后当事人约定买卖、租赁、保管“矿机”或附加提供相关运营管理、技术开发等服务的合同，人民法院应当认定合同无效。案件审理中，一方起诉请求确认合同有效并请求继续履行合同，另一方主张合同无效的，或者一方起诉请求确认合同无效并返还财产，而另一方主张合同有效的，人民法院应向原告释明变更或者增加诉讼请求，或者向被告释明提出同时履行抗辩，尽可能一次性解决纠纷。当事人按照释明变更诉讼请求或者提出抗辩的，人民法院应当将其归纳为案件争议焦点，组织当事人充分举证、质证。不过就当郭律师以为全国的此类判决会趋于一致的时候，一个来自深圳市中级人民法院的二审判决却并没有完全完全参考最高院的《金融审判纪要》，当然这也没有必然的错误，毕竟当下的《金融审判纪要》还处于征求意见阶段，尚未完全生效，不过由此也可以看出深圳的判决还是很有自己的“调性”的。当然，这个案件从郭律师代理的被告（矿商）的角度来看郭律师仍然是胜诉的，不过即使郭律师是胜诉方，也依然认为有一些判决的法律依据仍然有待商榷。我们先来看看具体情况吧。一、基本案情 2021年4月18日，原告与被告（矿商）签订《CHIA服务器托管协议》，约定被告向原告提供3P算力的服务器托管服务，对价为87万元人民币。合同签订后原告立即向被告支付了127008枚USDT（折合人民币87万元，双方对此都认可）。事后，被告仅于2021年6月9日交付了800T的算力，且该算力仅维护了一个多月便停止所有交付。2021年9月2日，原告将矿商起诉至深圳市罗湖区人民法院，要求矿商退还87万购机款。2022年3月，罗湖法院一审判决原告胜诉，被告应退还原告人民币87万元。随后，郭律师代表被告上诉，最终二审改判被告（矿商）胜诉。二、核心争议焦点——USDT能否折算为人民币综合一审和二审的辩论内容和判决书的内容，本案最主要的核心争议焦点，就是虚拟货币是否能够折算为人民币。原告一方认为可以折算，郭律师代表的被告一方则认为不可以折算。在本案一审时，国内并没有任何一部法律规定虚拟货币不可以折算为人民币，虽然有《关于防范代币发行融资风险的公告》（简称《94公告》）和《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》（简称《924通知》）规定了任何平台不得从事法定货币与代币、虚拟货币相互之间的兑换业务，不得买卖或作为中央对手方买卖代币或虚拟货币，不得为代币或虚拟货币提供定价、信息中介等服务。但并没有直接规定虚拟货币不具有价值，且这两份文件并不属于法律规定，仅仅是政策性文件而已。与此同时，矿商一方在交易的时候，还在聊天记录中确认了127008枚USDT等同于87万元人民币的说法，也就是说对于虚拟货币价格的锚定标准也有了。于是，一审法院才会判决被告退还原告87万元人民币。但在本案二审时，二审法院经过郭律师的多次沟通，则认为“一审法院判决被告向原告返还人民币 87 万元，实质上是变相支持了虚拟货币与法定货币之间的兑付和交易”，支持了郭律师的观点。为什么一审和二审的区别这么大？其实这里还有一个小插曲。2022年12月30日（一审开庭后），最高院发布了第199号指导性案例《高哲宇与深圳市云丝路创新发展基金企业、李斌申请撤销仲裁裁决案》，该案正好也是深圳市中级人民法院办理的案件，其中原文明确提到“涉案仲裁裁决高哲宇赔偿李斌与比特币等值的美元，再将美元折算成人民币，实质上是变相支持了比特币与法定货币之间的兑付、交易，与上述文件精神不符，违背了社会公共利益，该仲裁裁决应予撤销。”这个案例能被定为指导案例并不意外，因为这个案例本就是报请最高院核准后才由深圳市中院最终裁定的。此外，本案系发生在深圳挖矿第一案后，已有深圳挖矿第一案为本案提供了相同的理论依据。因此，本案当郭律师向合议庭提交了深圳挖矿第一案的判例，以及第199号指导案例后，二审也就基本锁定了胜诉。三、本案的两处槽点虽然郭律师代理的矿商最终大获全胜，但本案的审理过程中仍然存在两个重要的槽点，着实让人不吐不快。 ● 槽点一：法院想当然的认为挖矿合同必然无效虽然原被告双方都没有对合同无效展开辩论（郭律师站在被告角度，合同无效是最有利的，但站在原告角度提无效其实有点捡了芝麻丢了西瓜的意思，最后再分析）。但两审法院仍然应当依职权来认定合同是否有效。本案中，二审法院并没有就合同是否有效发表意见。而一审法院也并没有向以往一样引用2021年9月24日发布的另一个文件《关于整治虚拟货币“挖矿”活动的通知》为依据，而是以《924通知》为依据，认为双方的行为属于非法金融活动，所以无效。至于为什么双方的行为就属于非法金融活动，并未展开论述。这里补充一个知识点，《924通知》确实规定了所有的虚拟货币业务活动均属于非法金融活动，但难道涉及虚拟货币的就都是业务活动？就直接认定无效吗？此外，双方合同签订于2021年的4月底，而国家打击挖矿最早也是2021年的5月底。明确定义为高耗能产业则是2021年的9月24日。以未来的政策性文件，判过往的案件事实，明显不合理。再结合《金融审判纪要》的规定，至少也应当以2021年9月3日为一个时间节点来认定。所以，抛开代理律师的身份，郭律师仍然认为本案判决合同无效有待商榷。 ● 槽点二：法院没有着重审查双方对于合同的履行情况若合同有效，双方的履行情况则反映了双方应当承担的责任大小。若合同无效，根据《民法典》第157条的规定，也应根据双方过错大小和损失大小来划分责任。因此，不论合同是否有效，合同的履行情况，都应当是本案的重点审查对象。但本案两审法院均仅局限于虚拟货币是否应当折现这一问题上，完全无视了双方的履行情况和过错责任的问题。如此才造成了一方完胜或一方完败的两次极端判决。且实际情况而言，原被告双方也确实都存在诸多严重的过错。当然，开庭的时候郭律师作为“稳赢”的一方，已经没必要和对方在这一点上纠结了，如果纠结了反而还要亏损一部分。但法院却仍然有义务依职权查明合同履行情况。四、如果代理原告——原告如何胜诉虽然本案最终判决结果是被告（矿商）胜诉，但原告真的就没有希望了吗？当然不是，作为代理原告被告均多次胜诉的律师，胜诉仍然有法可依。如果郭律师代理的是原告，郭律师可能并不会上来就直接提起民事诉讼，而是会先尝试和矿商谈判协商或刑事控告。具体可以百度一下“退款四步法”，也可以在往期内容查看此类成功案例。如果郭律师代理的是原告，郭律师一定会坚持主张合同有效，不会因为有“深圳挖矿第一案”、“北京挖矿第一案”等诸多合同无效的判决就默认合同无效。毕竟最高院的《金融审判纪要》都还没放弃，你放弃什么呢？只要合同有效，矿商未履行合同，就应当赔偿。如果郭律师代理的是原告，郭律师一定会着重举证证明矿商未完全履行合同义务，以及矿商存在的过错责任。这样一来，不论合同是否有效，矿商都应当承担相应的责任。如果郭律师代理的是原告，如果是用USDT等虚拟货币作为付款方式的，郭律师在诉讼请求中一定不会要求将USDT折算为人民币，而是会要求对方返还对应数量的虚拟货币。这样一来，即使虚拟货币当前无法执行，但未来一但放开执行，判决是永远都会有效的。要知道《金融审判纪要》第87条已经为虚拟货币的执行开了一道口子，未来还会远吗？至少比要求折算导致一败涂地强吧。所以，如果你是原告，懂了吗？ *本文为郭律师团队原创文章，禁止转载作者简介郭志浩律师，北京市盈科（深圳）律师事务所高级合伙人律师、数字经济法律事务部主任、法律科技委副主任、西北政法大学兼职教授、山西农业大学客座教授、国家首批三级（高级）区块链应用操作员、深圳链协法律专委会主任、山西省法治教育研究会理事、“区块链应用操作员职称考试”教材编撰人、中国法学会成员、盈科全国优秀律师。曾办理国内众多重大敏感类案件，并成功进行数起无罪辩护，为多家知名企业的经营管理难题提供法律解决方案。其经典案例已编入中国法律出版社《辩策》《盈论》等著作。多次受邀《中国产经新闻》《民主与法治》《中国经营报》《对话律师》等国家级期刊的采访，CCTV华夏之声、新京报、法治日报、深圳特区报、广州日报、浙江日报、南方都市报、南方周末报、财经杂志、时代财经、界面新闻、第一财经、天目新闻、金色财经、财经链新、凤凰新闻、华尔街见闻、中华网、金融界等多家知名媒体均有相关报道。来源：金色财经

金色财经2023-11-13

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