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全球资产踩踏！比特币重挫16%，跌破5万美元关口，20多万人爆仓

全球资产上演大逃杀，虚拟货币未能幸免。 8月5日，比特币跌破5万美元，日内大跌16%，创2月份以来新低，从7万跌至5万美元仅用时6日。以太坊发生闪崩，日内跌超20%，并跌破2100美元。比特币正经历自2022年FTX交易所崩溃以来的最大单周跌幅，全球市场避险情绪高涨导致这一最大数字资产遭受重创。截至上周日，比特币在过去七天内累计下跌13.1%，周一更是进一步跌破50000美元大关。这一剧烈波动引发了投资者对加密货币市场稳定性的担忧，同时也反映了当前复杂的全球经济和政治环境。据coinglass数据，过去24小时内，加密货币市场爆仓人数达到23万人，爆仓总金额为8.83亿美元，其中7.59亿美元为多单爆仓。另据CoinGecko数据，加密货币总市值盘中一度跌破2万亿美元，单日缩水约2700亿美元。美股盘后，加密货币概念集体下挫。比特币的大幅下跌并非孤立事件，而是全球经济不确定性加剧的缩影。近期，全球股市普遍遭遇抛售潮，反映了投资者对经济前景的担忧以及对大规模人工智能投资能否兑现其承诺的质疑。此外，中东地区持续的地缘政治紧张局势进一步加剧了市场的不安情绪。值得注意的是，比特币今年3月曾创下73798美元的历史新高，但随后的市场波动显示出加密货币市场仍然存在高度不稳定性。IG Australia Pty市场分析师Tony Sycamore指出，技术指标显示比特币可能进一步回调至54000美元，这进一步增加了市场的不确定性，市场很快得到了验证。尽管当前比特币市场面临压力，但一些分析师认为，这种动荡可能为未来的积极变化铺平道路。Fundstrat Global Advisors LLC数字资产战略主管Sean Farrell表示，传统市场最近的动荡"增加了限制性较小的货币政策尽早出台的可能性——这对加密货币来说是一件好事"。这一观点暗示，当前的市场调整可能为比特币未来的反弹创造条件。然而，政策环境的不确定性仍然存在。美国即将到来的总统大选中，候选人对加密货币的态度差异可能对市场产生重大影响。支持加密货币的共和党人特朗普与民主党阵营的哈里斯vice总统在数字资产政策上的潜在分歧，可能会在未来几个月内成为影响比特币价格的关键因素之一。

金融界08-05 15:35

币圈突遭大暴跌,超9万人爆仓!动荡不已的加密货币市场该何去何从？

，因为他们已经从中获得了巨大的利润。虚拟货币市场持续低迷，投资者未来该何去何从？很多投资者无法接受当下比特币60000美元出头的低价，认为“天都塌了”，但他们可能忘了，虚拟货币市场的颓势和低迷并非最近才有，事实上，这种低迷的状态已经持续很长时间了。加密货币市场经常出现“一荣俱荣，一损俱损”的连锁反应。今年4月20日，比特币完成历史上第4次减半，比特币网络的挖矿奖励由6.25个比特币减半至3.125个比特币。减半事件对比特币矿工的收入造成较大冲击。因为矿工的主要收入来源无外乎两个：挖矿奖励以及交易费用。也正因此，减半事件直接影响了矿工的挖矿奖励，但矿工的运营成本，诸如电费，设备费用等并不会降低。矿工收入急剧下跌，就会不可避免的抛售比特币，虚拟货币市场自然会面临更大的压力。譬如比特币矿企Riot Platforms发布的第2财季业绩报告就显示，其第2财季总收入7002万美元，净亏损8445万美元。比特币“挖矿”产量从2023年第2财季的1775枚下降至844枚，同比下降52 %。所以，越是这样的时候，大家越是要保持谨慎，守住自己的钱袋子。爆仓事件之所以会频频发生，是因为加密货币交易通常允许用户通过杠杆进行交易，这意味着用户可以借入资金来放大自己的购买力，这当然大大增加了交易风险。一旦用户的账户余额低于维持保证金的要求，交易平台会自动执行爆仓操作，即以市场价格强制平仓，以避免进一步的损失。对于交易者而言，这通常意味着巨大的财务损失。对于普通的投资者来说，还是要谨慎的使用杠杆交易。当然，相较于短期内市场上可能出现的剧烈波动，投资者们还是要尽量选择长择视角，长期持有并专注于基本面良好的项目通常是一种更为稳妥的投资策略。图片来源于网络来源：金色财经

金色财经08-05 13:55

全球金融暴跌，日韩股市“血崩”，一天之内打九折，暴跌原因找到了？三大原因曝光

Coinglass数据，过去24小时，虚拟货币市场共有近20万人爆仓，爆仓总金额为7.65亿美元（约合人民币54.77亿元），其中多单爆仓6.6亿美元，空单爆仓1.1亿美元。受外围股市大跌带动，多只跨境ETF持续走低，纳指科技ETF(159509)跌超9%，日本东证指数ETF(513800)、日经225ETF(513880)跌超7%，纳斯达克ETF(513300)、日经225ETF易方达(513000)、纳指ETTF(513100)、日经ETF(159866)等跌超5%。 A股避险情绪明显升温，黄金股逆势拉升，莱绅通灵午后涨停，曼卡龙、晓程科技涨超7%，明牌珠宝、萃华珠宝、四川黄金等跟涨。至于为何全球金融暴跌，或与美国软着陆预期遭冲击、日本央行加息以及中东地缘政治有关：日本央行加息日本央行历来以“出其不意”著称，这次也不例外。日本央行在7月31日宣布加息15BP，远远早于市场9月或10月的共识，而且幅度也超出10BP的预期。同时，日本央行宣布逐步缩减购买国债的具体计划，旨在于2026年3月将每月购债规模减少至3万亿日元。今日公布的日本央行6月政策会议纪要显示，一位委员称日本央行必须毫不迟疑地在适当时机提高利率；几位委员称日元下跌推动进口物价上升，引发通胀上行风险。会议既要还显示日元疲软对物价构成上行风险，短期汇率波动不应左右政策。如果4月份给出的经济前景展望变成现实，那么日本央行应该加息。在一片“鹰声”之中，日元兑美元大幅走强，今日盘中日元兑美元涨2.5%至142.80。在日元走强后引发了套利交易平仓，这是一种自我强化/负反馈循环的过程——随着止损被触发，此前过度扩张的套利头寸被越来越多地被平仓。当上周的美国数据令人失望时，日元在外汇市场作为避风港地位受到追捧，这进一步加剧了这一趋势，并扰乱了市场仓位和定价，从而对全球风险资产产生了一系列连锁反应。软着陆预期遭冲击 2008年的经济衰退是由于大量的私人和家庭债务积累造成的，但在本周期，所有的债务此前都是财政刺激推动的，央行印了大量的钱来填补疫情的窟窿并试图推动经济增长(这些债务可以由央行轻松管理)，家庭和公司资产负债表上的债务状况相对较好。这使得利率可以一直在保持较高水平，并在一定程度上解释了为什么在金融条件如此收紧的情况下，经济仍未出现任何问题，以及为什么市场上已经有一段时间认为经济会软着陆。然而，随着经济增长现在出现放缓，通胀已被抛于身后，市场开始对负面的数据极为敏感，加之高利率环境对就业、增长和经济的潜在滞后效应逐渐凸显，软着陆预期遭冲击。而上周五的美国7月非农数据不及预期成了导火索。 8月2日晚间，备受市场关注的美国非农就业报告重磅出炉。美国劳工统计局公布的数据显示，美国7月非农就业人口增长11.4万，大幅低于市场预期的17.5万。5月份非农新增就业人数从21.8万修正至21.6万，6月份非农新增就业人数从20.6万修正至17.9万。修正后，5月和6月新增就业人数合计较修正前低2.9万。此外，美国7月失业率录得4.3%，高于市场预期和前值的4.1%，创2021年10月以来新高。数据还显示，美国7月平均每小时工资年率录得3.6%，低于预期的3.7%，为2021年5月以来最低水平。美国7月平均每小时工资月率0.2%，低于预期和前值的0.3%。受非农数据爆冷影响，美股大幅收跌。道琼斯工业平均指数下跌610.71点，收于39737.26点，跌幅为1.51%；标准普尔500种股票指数下跌100.12点，收于5346.56点，跌幅为1.84%；纳斯达克综合指数下跌417.98点，收于16776.16点，跌幅为2.43%。值得注意的是，此前有分析称，如果美国7月的失业率上升到4.2%，就会触发萨姆法则的经济衰退警报。从经验上看，以萨姆法则为代表的失业率历史数据统计结果表明，失业率开始快速上行后，这一趋势持续进而导致衰退的发生是大概率事件。此外，中东局势再添新变数！据报道美国告诉七国集团，伊朗可能在未来24小时内袭击以色列。而《以色列时报》8月4日援引希伯来语媒体瓦拉新闻网的消息报道，在伊朗和黎巴嫩真主党誓言要对以色列实施报复的背景下，以色列国家安全总局（辛贝特）已在耶路撒冷准备好地下掩体，供以总理内塔尼亚胡等人使用。据报道，该地下掩体也被称为“国家管理中心”，在过去10个月的冲突中从未使用过。据悉，该掩体建于近20年前，可以承受一系列现代武器的打击，具有指挥能力，能够与位于特拉维夫的以色列国防部总部联系。

金融界08-05 13:45

集体熔断！日韩股市都崩了！日本东证指数暴跌10%，三星电子创2008年以来最大跌幅

Coinglass数据，过去24小时，虚拟货币市场共有近20万人爆仓，爆仓总金额为7.65亿美元（约合人民币54.77亿元），其中多单爆仓6.6亿美元，空单爆仓1.1亿美元。受外围股市大跌带动，多只跨境ETF持续走低，纳指科技ETF(159509)跌超9%，日本东证指数ETF(513800)、日经225ETF(513880)跌超7%，纳斯达克ETF(513300)、日经225ETF易方达(513000)、纳指ETF(513100)、日经ETF(159866)等跌超5%。亚太股市暴跌或与周五美股全线收跌以及日本央行加息密切相关：日本央行历来以“出其不意”著称，这次也不例外。日本央行在7月31日宣布加息15BP，远远早于市场9月或10月的共识，而且幅度也超出10BP的预期。同时，日本央行宣布逐步缩减购买国债的具体计划，旨在于2026年3月将每月购债规模减少至3万亿日元。今日公布的日本央行6月政策会议纪要显示，一位委员称日本央行必须毫不迟疑地在适当时机提高利率；几位委员称日元下跌推动进口物价上升，引发通胀上行风险。会议既要还显示日元疲软对物价构成上行风险，短期汇率波动不应左右政策。如果4月份给出的经济前景展望变成现实，那么日本央行应该加息。在一片“鹰声”之中，日元兑美元大幅走强，今日盘中日元兑美元涨2.5%至142.80。日元大涨引发了套利交易平仓，此前过度扩张的套利头寸被越来越多地被平仓。当上周的美国数据令人失望时，日元在外汇市场作为避风港地位受到追捧，这进一步加剧了这一趋势，并扰乱了市场仓位和定价，从而对全球风险资产产生了一系列连锁反应。此外8月2日，美国7月非农就业低于预期，美联储官员放鸽，引发美国三大股指全线收跌，芯片股表现疲软，截至收盘，道指跌1.51%，报39737.26点；标普500指数跌1.84%，报5346.56点；纳指跌2.43%，报16776.16点。美国7月非农就业低于预期，美联储官员放鸽，美元指数跌1.06%，宏观方面，美国7月季调后非农就业人口增11.4万人，低于预期的增17.5万人，前值从增20.6万人修正为增17.9万人。美国7月失业率为4.3%，预期为4.1%，前值为4.1%。美国7月平均每小时工资同比升3.6%，预期为升3.7%，前值为升3.9%；环比升0.2%，预期为升0.3%，前值为升0.3%。每周工时为34.2小时，预期为34.3小时，前值为34.3小时。美联储官员古尔斯比表示，就业数据显示劳动力市场降温趋势持续。如果通胀和就业市场继续降温，美联储应降息。

金融界08-05 13:15

大选门外的野蛮人：加密巨鲸悄悄侵蚀美国政坛

今年选举年加密货币的巨额支出数字受到虚拟货币近期上涨的提振。比特币价格跃升至 73, 000 美元的历史高位，部分原因是挖矿速度放缓，限制了供应。（目前，BTC 价格为 69, 000 美元。）拜登政府助长了这次市场反弹，并因此帮助现在为竞选活动花钱的捐赠者赚得盆满钵满。但 SEC 主席加里·根斯勒依旧以坚决反对加密货币。因此，Fairshake PAC 凭借其雄厚的资金，精心挑选竞选对象，铲除批评该行业的政客，并在两党中扶植新的盟友来取代他们。其中最著名的影响时间在今年 3 月，民主党激进派明星凯蒂·波特（Katie Porter）在竞选活动中筹集了 3000 多万美元，原本有相当大的机会赢得加州参议院席位。但波特遵循的是伊丽莎白·沃伦的政治路线，且在哈里斯对抗银行时扮演了重要角色，因此被 Fairshake 认定为沃伦潜在的「反加密盟友」。在加州初选期间，Fairshake 投入了超 1000 万美元来削弱波特的年轻选民基础。好莱坞上空悬挂的横幅和星光大道的货车上到处都是有关波特的尖锐评论，宣扬她误导选民接受利于大企业的法案。最终，波特团队约三分之一的竞选资金被 Fairshake 对冲，导致她落后于民主党同僚亚当·希夫，未能进入秋季的普选。利用共和党控制参议院加密货币是否能声称其广告在加利福尼亚州这样一个大州影响了初选结果，这一点值得商榷，但 Fairshake 的确在尝试将参议院转向共和党的控制之下，以赢得众议院的更多影响力。共和党人普遍更倾向于放松对加密货币的监管，因此这些 PAC 的任务是在民主党内获得更大的立足点。Fairshake 的最大捐助者 Ripple、Andreessen Horowitz 和 Coinbase 已向众议院多数党 PAC 捐款超过 100 万美元，该 PAC 是由众议院少数党领袖哈基姆·杰弗里斯 (D-NY) 控制的竞选支出部门。据竞选财务分析师 Open Secrets 称，Coinbase 还向共和党参议院领导基金和民主党参议院多数党 PAC 分别捐赠了 50 万美元。有两场竞选尤其象征性地表明，加密 PAC 在拥挤的空缺席位中选择支持友好的民主党人。在阿拉巴马州新的黑人占多数的第二国会选区，该选区即将进入民主党初选决选，由于「保护进步」组织提供的 170 万美元竞选资金，肖马里·图斯 (Shomari Figures) 的支持率有望超过其对手。在德克萨斯州第 32 选区，朱莉·约翰逊 (Julie Johnson) 最近赢得了有争议的民主党初选，取代了正在竞选美国参议员的科林·奥尔雷德 (Colin Allred)。约翰逊也从加密货币资金中受益。和亚当·希夫一样，菲格斯和约翰逊都在他们的竞选页面上开辟了一个专门支持加密货币的版块，以明确向超级政治行动委员会发出信号，要求他们争取该行业的财政支持。不过这些举措选民似乎不太在意，在问题调查中，加密货币从未被列为前 20 个优先事项。在某些竞选中，加密货币团体根本不需要花任何钱来影响政客的行为。Fairshake 表示，它仍计划参与密歇根州和马里兰州的参议院竞选，但尚未选边站。这一迫在眉睫的威胁已经影响了候选人的立场。在马里兰州民主党初选中，民主党众议员大卫·特隆和乔治王子县县长安吉拉·阿尔索布鲁克斯都表示对加密货币持开放态度，尽管此前他们并没有采取强硬立场。特隆去年与加密货币评论家伊丽莎白·沃伦联名签署了一封信，呼吁加强执法力度，但最近一直在呼应行业观点。特隆表示，他相信加密货币公司的法律确定性，这样美国才不会「在全球技术进步和经济竞争力竞赛中落后」。而阿尔索布鲁克斯也对区块链技术大加赞赏，强调它「可以帮助所有美国人，包括传统上服务不足的社区，有机会为他们的家庭创造世代财富。」这种现象不仅出现在选举领域，还直接出现在发送给现任官员的信息中。据 CNBC 报道，一个名为 Cedar Innovation Foundation 的黑钱非营利组织「得到了加密货币行业参与者的大量资助」，并投放广告鼓励加密货币爱好者要求俄亥俄州参议员 Sherrod Brown 反对美国证券交易委员会主席 Gary Gensler 和参议员 Elizabeth Warren 。美国商人、投资者 Ben Horowitz 于 12 月撰写了一篇博客文章，谴责「误导和政治化的监管」，谴责「经常与积极的技术未来背道而驰」的游说者，并宣布该公司将如此追求其政治利益：「如果候选人支持乐观的技术支持的未来，我们支持他们。如果他们想扼杀重要技术，我们反对他们。这些重要技术包括人工智能和来自区块链 / 加密 / web3 生态系统的去中心化技术」。不难看出，放松监管或已经成为快速发展的科技领域的共同诉求，在特朗普在 2024 比特币大会喊出「一上任就开除现任 SEC 主席」之后，这一情绪到达了顶峰，特朗普也摇身一变化身「加密救世主」。不过，与此同时，一个有趣的数据是，Fairshake 筹集的资金已达 2.02 亿美元，甚至已经悄悄超过了特朗普所领导的 MAGA。来源：金色财经

金色财经08-02 18:52

Mt.Gox已偿还95457枚比特币 4次偿还均造成市场下跌

.Gox 交易所 7 月进行的赔付中，虚拟货币市场均收到较大影响，根据 search.ichainfo.com 在赔付当日及次日，比特币的价格均有不同程度的下跌，跌幅在 4% -8% 之间。为了监测 Mt.Gox 交易所剩余地址的资金变化情况，iChainfo Search 推出了 Mt.Gox 专题页面（https://search.ichainfo.com/entity/mtgox），展示 Mt.Gox 相关地址的资金余额和最新交易情况。来源：金色财经

金色财经08-02 18:03

XRP能否会有上涨趋势？关注这一关键水平

RP？是由OpenCoin公司发行的虚拟货币，称作Ripple Credits，又称作XRP，中文名为瑞波币。 Ripple是世界上第一个开放的支付网络，通过这个支付网络可以转账任意一种货币，简便易行快捷，交易确认在几秒以内完成，交易费用几乎是零，没有所谓的跨行异地以及跨国支付费用。那么XRP近期状况如何呢？ XRP的近期状况在 7 月初引发一连串绿色蜡烛后，多头终于成功重新夺回 20、50 和 200 天 EMA 上方的位置。与此同时，XRP在过去三周内获得超过 46% 的投资回报率后，攀升至关键的 0.57 美元支撑位上方。由于价格走势目前徘徊在相对较高的流动性区域附近，XRP 可能会经历盘整阶段，然后可能继续上涨。截至发稿时，XRP 交易价格为 0.58 美元，24 小时交易量达到37.6亿美元，市值为$ 324.8亿美元以及市场主导地位1.40％，在过去24小时内下跌了4.11%，不过这并不代表未来几天还会继续下跌。 XRP 突破 EMA 并显示看涨优势 XRP 在 2024 年 3 月从 0.72 美元的阻力位逆转后，处于相当长期的下行趋势。空头介入引发看跌反弹，XRP 在接下来的三个月内损失了超过 40% 的价值。它还跌破了关键的 200 日均线，确认了强劲的看跌势头。但在多头重新进入 0.41 美元支撑位后，形势发生了逆转。这为买家重新夺回 20、50 和 200 天 EMA 上方的位置奠定了基础，因为山寨币在长达一个月的反弹中收复了之前的损失。然而，价格走势现已达到 VRVP 指标控制点 (POC，红色) 附近。此水平通常代表特定时间内交易量最高的水平。因此，买家可能会在 0.61 美元至 0.64 美元附近立即面临阻力。鉴于 50 EMA 最近突破了 200 EMA，买家可能在未来几周继续施加更多压力。任何高于 0.64 美元阻力位的收盘价都可能为买家测试 0.73 美元阻力位奠定基础。任何立即下跌都可能在 0.57 美元支撑位或 20 EMA 附近找到支撑。在撰写本文时，相对强弱指数 (RSI) 从超买区域逆转后出现小幅下降趋势。在出现看涨逆转之前，随着短期购买压力的减轻，该指标可能将回撤至 50 大关。衍生品数据表明尽管过去一天价格下跌了 6%，但数据显示衍生品市场情绪略显看涨——主要交易所的多头仓位多于空头仓位，空头仓位清算量更高。这可能表明会出现逆转，或已做好防御准备以防止进一步下跌。来源：金色财经

金色财经08-02 15:13

曼昆案例投资虚拟货币被骗50万曼昆律师帮客户成功立案

随着区块链技术的兴起，虚拟货币市场规模迅速膨胀，吸引了全球投资者的目光。然而，由于市场尚不成熟、监管滞后以及不法分子的乘虚而入，这一领域成为了非法活动的高发地带。根据成都链安《2023全球虚拟货币犯罪态势与打击研究报告》统计，去年全球区块链领域的安全损失超过763.2亿元。雪上加霜的是，在我国的Web3领域，维权困难是普遍现象。一方面，虚拟货币的匿名性和跨国性使得追踪和追回资金变得复杂；另一方面，由于我国法律对虚拟货币交易的保护有限，立案难成为大部分投资者在遭受损失后所面对的困境。在这样的背景下，曼昆律所刘正要律师代理了一起因购买虚拟货币而遭受欺诈的维权案件，并成功完成了刑事立案。案情回顾委托人是一位资深的Web3从业者，在行业发展初期便涉足虚拟货币投资领域。2018年，他在某次机缘巧合下接触到一个被币圈KOL（以下简称“某甲”）大力宣传的项目。某甲声称该项目立足于某知名互联网公司所开发的先进物联网技术，具有良好的发展前景。在一系列精心策划的宣传攻势下，委托人被说服投入人民币逾50万元购买项目代币。然而，短短一个月内，项目暴雷，代币价格暴跌至归零，委托人的投资化为泡影。漫漫维权路最初，委托人通过查询发现某甲正是项目代币发行主体（以下称“XX科技公司”）的实际控制人，并尝试自行在其居住地报案，对某甲进行控告。但委托人居住地派出所可能因为欠缺虚拟货币类案件的侦办经验，在简单了解案情以后便建议委托人到行骗人所在地报案。随后，委托人通过朋友介绍找到了曼昆律所的刘正要律师，寻求法律帮助。民事立案困难重重面对巨大的经济损失，委托人一开始希望通过民事起诉的方式向某甲索回投资款项。刘正要律师梳理证据后发现，委托人实际委托了某甲购买涉案项目代币，并直接通过人民币转账的方式将大部分涉案款项转到某甲名下账户。基于虚拟货币交易不受我国大陆民事法律保护的司法实践，刘正要律师认为某甲使用自己的银行账户收取委托人的转账是没有合法依据的，即委托人有权以不当得利为由起诉某甲，向某甲主张返还转账款项。但是，由于我国大陆现行有效的法律法规尚未对虚拟货币纠纷作出明确的权利义务规定，本案的虚拟货币买卖纠纷以及其他涉虚拟货币纠纷的案件未直接规定在法院的受理范围之内。因此，本案的立案窗口法官便参引“9.24通知”（《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》）的相关规定，拒绝了网上立案申请和现场立案申请。迅速变更维权策略在民事立案受阻的情况之下，刘正要律师向委托人提出了刑事报案和民事立案双轨并进的策略建议。在明确了维权控告的具体路径以后，刘正要律师通过证据材料的细致审查以及和委托人的多轮沟通，确立了和公安机关沟通立案事宜的关键点：传统的币圈KOL与代币发行主体之间通常不存在除委托推广以外的任何实质性关系。但是本案中的某甲实际却是公司实际控制人。其在宣传之时隐瞒自己与该涉案项目的关联，创造出第三方居中宣传的假象。不仅如此，某甲还虚构该项目采用前沿物联网技术的事实，实质性影响了委托人的投资决策，最终导致委托人蒙受重大经济损失。因其客观行为足以推导出某甲具有非法占有的意图，刘正要律师根据《中华人民共和国刑法》第266条关于诈骗罪的相关规定，判断某甲的行为符合诈骗罪的全部构成要件。成功推动刑事立案刘正要律师在帮助委托人修改了《刑事控告书》及相关证据材料之后，前往位于浦东的某甲公司所在地的派出所进行报案。并前后尝试了三家派出所。前两家派出所以涉案公司的注册地与实际经营地不在其管辖范围内为由拒绝受理案件，并明确表示“虚拟货币交易不受法律保护，买卖双方需自行承担风险”。第三家派出所一开始也是同样的态度，拒绝受理该案件。但刘律师并未气馁，坚持向民警详细阐明了某甲的行为与普通币圈KOL推广项目赚佣金的区别，强调了某甲的非法占有目的以及诈骗委托人财产的犯罪行径。最终，经过内部讨论，民警被刘律师的法律意见所触动，决定受理此案，并正式出具了《立案告知书》。自此，本案正式进入刑事程序。曼昆律师总结从本案委托人的维权经历可以看出，和一般案件相比，涉及虚拟货币的案件存在着法律理解和适用不统一的问题，维权难度较大。但难度大并不代表着没有希望，懂行的专业律师能够帮助当事人梳理案情和证据材料，寻找立案突破口，提升立案成功的概率。曼昆律师作为深耕Web3领域的专业律师，就曾帮助部分委托人争取到成功立案的结果。此外，曼昆律师经常接收到类似案件的咨询，但由于成本、时间和结果的不确定性，能够决定采取法律行动的当事人相对较少。因此，本案的成功也离不开委托人勇于尝试的魄力、对办案过程的理解以及对曼昆律师的信任。曼昆律所希望通过本起案件的成功立案，为其他因虚拟货币投资受骗的投资者提供一定的启示，并希望通过一个个类案积累，逐步推动涉币类案件的法律理解与司法适用的一致性。在面对复杂的法律问题和市场风险时，专业的法律援助至关重要。曼昆律所将持续致力于为客户提供全面、专业的法律服务，帮助客户在复杂的法律环境中有效维护自身的合法权益。来源：金色财经

金色财经08-02 09:15

一文详解U卡境内运营和使用的合规风险

以区块链技术为基础，虚拟货币的价值逐渐显化，并随着信息技术的成熟而不断发展。1不同于价值浮动空间较大的比特币，U币（USDT）与美元锚定，属于稳定币，波动性小，因为成为币圈交易的介质。由于U币的出金伴随的法律问题，U卡应运而生，由于国内对虚拟货币的限制，U卡的国内运营和使用同样伴随着一些法律合规问题。一、U卡的运行机制（一）U币的概念及性质 USDT，又称泰达币，是由泰德（Tether）公司推出的一种虚拟货币，具有交易、存储、消费支付等功能。U币属于稳定币，与法定货币美元挂钩以实现价值稳定；U币与同等数量的美元等值，泰德公司对U币提供1：1的预存美元资金保障，用户可以随时在U币与美元之间进行兑换。其建立旨在提供一种价值相对稳定的虚拟货币币种，加速货币流通，增强交易信任。U币相较于比特币（BTC）等具有更高的价值稳定性，尽管如此，和人民币等法定货币相比，U币不具有法偿性这一重要特征，因而根据我国2017年9月4日《关于防范代币发行融资风险的公告》（以下简称《公告》）和2021年9月24日《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》（以下简称《通知》）的规定，U币等虚拟货币在我国仍然属于虚拟商品，不应及不能作为货币在市场上流通使用。（二）U卡介绍及使用流程 U卡既有实体卡也有虚拟卡，其功能基本相同，是在基础功能之外支持U币充值、消费或者取现的银行卡，最大的特点在于可以方便、快捷的通过U币进行跨境资金的转移和转换。现有常见U卡有万事达U卡（Unioncash Card）、银联U卡、dupay等。实体卡如万事达U卡是Paytend推出的国际信用卡，可接受范围更广且接受度更高，更适合国外旅游或者消费；银联U卡则在国内受理范围相对更广。Dupay等虚拟卡多用于电子商务或者国际支付，更加便捷和灵活，但是无法在ATM机进行取现操作。 U卡的使用流程可以概括如下：用户持有U币和U卡，将U币从钱包地址充值进U卡地址后，即可直接使用U卡进行消费或者取现。钱包地址是加密钱包提供商在用户创建后随机生成的数字、字母组合，具有唯一性，用户可以自由对外提供以进行包括U币在内的加密货币交易操作。U币充值时会被U卡运营方结算为外币，由运营方与国内银行进行国际清、结算。因此，用户可以在中国境内直接使用U卡，消费或取现的对象仍然是人民币，即法定货币。二、U卡境内代理或运营公司的刑事法律风险（一）U币交易本身的法律问题由上可知，在进行U卡充值时，充值进卡的是U币这一虚拟货币，但在消费等支付结算过程最终落地的并非虚拟货币，而仍然是法定货币。具体以万事达U卡为例，在其提供服务期间，用户可以在国内使用人民币购买U币，将U币充值进万事达U卡后，在国外ATM机取出相应的外币。同样，用户可以通过将使用外币购买的U币充值到万事达U卡，来在国内ATM机提取人民币。这种充、取货币的行为被形象地称为入金和出金。出、入金环节虽然有KYC，即要求用户提供身份验证资料的环节作为门槛，但是这种门槛是较为基础和简单的，出、入金实际上还是能够完成游离于我国外汇管理制度之外的人民币和外币兑换。虽然我国暂时没有专门针对包括U币等在内的虚拟货币的立法，但是相关政策的态度一直是明确的，即否定其具有法定货币地位，也不允许其与法定货币互兑换。例如，2017年《公告》第三条强调平台不得从事法定货币与虚拟货币之间的相互兑换业务，不得买卖或提供定价、信息中介等服务。2在此基础上，由于避开了国家外汇管理制度，提供人民币与外币的客观、私下兑换途径，相关平台还可能实际涉足非法换汇。根据我国《刑法》第二百二十五条对非法经营罪的规定，非法换汇属于第（三）项中的“非法从事资金支付结算业务”。无论是U卡境内代理还是运营公司，在提供U卡出、入金支持的客观基础上，实施U币交易、严重扰乱市场秩序的，可能触犯非法经营罪。3在最高人民检察院和国家外汇管理局联合发布的《惩治涉外汇违法犯罪典型案例》（以下简称《典型案例》）中已经出现相关案例，如“赵某等人非法经营案”，其“典型意义”就强调了被告人“以虚拟货币为媒介，实现人民币与外汇兑换的行为，构成非法经营罪。”4 （二）U币交易涉及其他法律问题根据2021年《通知》第一条第（三）项，对U卡平台境内工作人员、符合条件的境内代理或运营公司，将依法追究有关责任。5除因违反国家外汇管理制度导致的行政违法责任及上述构成非法经营罪的刑事责任之外，U卡境内代理或运营公司还可能构成帮助信息网络犯罪活动罪。因为现有U卡均为国外发行，通常U卡境内代理及运营公司由于业务需要，将不可避免的为U币、U卡及相关交易提供互联网技术支持、广告推广宣传等服务。根据我国《刑法》第二百八十七条之二的规定，如果交易过程中存在利用信息网络犯罪的行为，且被证明或者推定明知他人利用信息网络实施犯罪，U卡境内代理及运营公司则可能构成帮助信息网络犯罪活动罪。此外，U币作为一种相对新兴的存在，大部分人对其并不了解，无法透过现象看本质。一方面，利用公众对U币的不熟悉，甚至有以U卡代理或运营商名义进行网络传销、诈骗等情形发生。另一方面，U币是具有财产性质的美元代币，其交易流通属于金融活动，在国家不承认其法定货币地位并禁止相关业务活动的前提下，提供U卡及其渠道的代理或运营商行为具有非法性，又可能涉嫌相应破坏金融管理秩序罪。三、U卡用户行为评析在交易所涉款项和U币来源合法的前提下，用户使用U卡的非经营性常规用卡行为通常不会构成非法经营罪。但是，根据U卡的运行机制，在“人民币-U币-外币”或者“外币-U币-人民币”的交易模式下，因为规避了我国的外汇管理，根据《外汇管理条例》第四十五条，可能受到外汇管理机关的行政处罚。因为U币具有匿名性、保密性等特征，存入U卡的U币或用于购买U币的资金可能来源于上游犯罪行为。如果交易所涉款项或者U币来源不合法，基于用户使用U卡的客观行为，包括但不限于提供账户、转换、转移资产、提供支付结算帮助，在主观具备明、应知的条件下，U卡用户可能根据具体情况构成洗钱罪、掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪（以下简称掩隐罪）或者帮助信息网络犯罪活动罪（以下简称帮信罪）。例如，在刘某走私、贩卖等案中，刘某在毒品交易中使用U币进行结算，方式隐蔽并将资金转移，构成洗钱罪。6不过实践中除了自洗钱等特殊情况外，能够直接认定确定明知的情形较少，通常还需根据司法解释等相关规定对被告人主观状态做推定。根据2009年最高法对洗钱等罪的司法解释，7对被告人明知的认定应当结合其认知、收益的种类、数额和收益处理方式等进行判断。对于没有正当理由，以不正常途径、价格、方式进行交易的，除有相反证据证明确实不知，通常会推定系明知。在万里盛、喻震宇等掩饰、隐瞒犯罪所得案中，四被告人在异常交易地点——宾馆房间内将上线所汇款项用以购买U币，转移资金并获利，法院就认为其“明知是犯罪所得而予以协助转移，情节严重”，判决四被告人构成掩隐罪。8类似的，实践中收取或者变相收取高价“手续费”、使用匿名或者加密聊天工具沟通交易等足以证明U卡用户具有主观明知的情形，可能根据上游犯罪的不同类型，分别构成洗钱罪或者掩隐罪。而《典型案例》之二“郭某钊等人非法经营、帮助信息网络犯罪活动案”9中，被告人詹某祥提供身份证供范某玭等人注册虚拟货币交易账户用于涉案交易，虽然没有对范某玭等人非法经营行为的具体认识，但概括明知所帮助的行为是犯罪行为，因而构成帮信罪。根据2019年两高关于帮信罪的司法解释，10U卡用户使用U卡交易直接或间接为上游网路犯罪人员提供帮助的，即使对他人犯罪行为没有具体认识，也可能构成帮信罪。四、结语我国针对虚拟货币上下游的活动的政策经历了从限制到全面禁止的发展，对于U卡这一新生事物而言，境内代理或运营公司及U卡用户行为的风险防控和治理体系虽然尚未成熟，但是法律合规风险却不可忽视。来源：金色财经

金色财经08-02 09:14

4Alpha Research：美联储转向平衡和“对外一致” 但对于Crypto的态度仍偏保守

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金色财经08-01 17:19

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