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虚拟货币做市商刑事风险在哪里

融资交易平台不得从事法定货币与代币、‘虚拟货币’相互之间的兑换业务，不得买卖或作为中央对手方买卖代币或‘虚拟货币’，不得为代币或‘虚拟货币’提供定价、信息中介等服务。” 如此一来，如果是外部引入的做市商还好，否则这种既当裁判又当运动员的行为，很容易被认定为“操纵市场”，我这里不是说构成“操纵市场”罪，当然这个罪名不准确，正确的叫做“操纵证券、期货市场罪”，处罚的是那些在正规、合法证券、期货市场以非法手段“割韭菜”的行为，咱们币圈这个灰色地带，还用不上这个罪名，但如果自买自卖，释放假信息，拉盘出货，是可能触及诈骗罪的，当然具体问题也要具体分析，我没说都会构成诈骗罪，但要小心投资者恼羞成怒后的执着（举报）。除了诈骗罪，还有可能涉及的罪名就是经济犯罪届的万金油——非法经营罪了。抛开在实践中的一些定性争议（作为一个新领域的辩护律师，我对这个罪名的滥用持异议），侦查机关很喜欢用这个罪名来一网打尽，因此从合规的角度，这个罪名是一把悬在大脑门上的达摩克利斯之剑，时不时就可能就将具有“原罪”的你刺得千疮百孔。当然，现实中还有些是打着做市商名号的对赌方，直接进行一个赌博行为，毫无疑问，涉嫌构成开设赌场罪，这里就不展开说了。 03 结语做市商往往和“庄家”联系到一起，成为无数韭菜的梦魇。在币圈这个监管处于强/无二象性的领域，做市商确实看起来更“有所作为”。但，如果太过分，部分玩家可不止输牌掀桌那么简单。赚自己该赚的钱，总是大道。来源：金色财经

金色财经2023-09-21

15 位明星涉案 JPEX 背后：KOL 冷血炒作凶杀案市中心撒钞票博流量

中环娱乐行开设了一间「林作炒币」，推广虚拟货币和 JPEX。今年 6 月，香港荷里活广场发生一起令人震惊的凶杀案，为了博取眼球，林作在社交媒体上表示，自己与疑犯拥有同款运动鞋，鞋子九成新只需 399 元，并配上自己有意模仿嫌疑犯造型的照片，包括同款鞋子和相似的衣服等。林作的行为迎来网友抨击，在舆论压力下，林作所在公司发表声明，林作个人言论与公司价值观背道而驰，决定终止合作。此前，林作多次做出惊人之举，比如公开表示参选港姐九成是丑女，公开女友半裸照片，质疑陈凯琳与弟弟非父母亲生，愿拿 100 万为其做 DNA 检测等。「币少爷」黄钲杰是币圈「屌丝逆袭」的典范。据媒体报道，黄钲杰原名关梓杰，曾任职游泳教练，因盗窃手机被判 160 小时社会服务令，后来，黄钲杰因 2015 年左右购买比特币而「赚了八位数字」的第一桶金，并自称「香港区块链第一人」。不过，黄钲杰的出格行为导致其至少两次被拘捕。2018 年，黄钲杰在香港深水埗天台撒下大量港币，但被曝光以此来吸引流量达到「圈钱」目的，此后，黄钲杰因触犯香港《公安条例》，被警方以涉嫌公众地方行为不检拘捕，后获保释。 2019 年，黄钲杰因出售虚拟货币行骗被捕，涉及金额约 260 万元。据报道，黄钲杰长期通过安排投资讲座及利用社交媒体宣传，作出虚假宣传，推销虚拟货币 Filecoin 矿机，声称「三个月能回本」，诱使受害人购买。行业分析人士表示，现代的网红经济催生了过度商业化，过度追求虚荣和曝光，而币圈的网红们则更为浮躁，在加密行业的财富效应下，不少 KOL 为了追求流量不择手段，很多行为触犯了人类道德的底线，却得不到任何的约束。但无论如何，触犯法律是不可饶恕的，也终将受到法律的制裁。「因为 KOL 的不实宣传，导致大量用户受到损失，涉案的几名 KOL 却声称自己也亏了钱，这是值得怀疑的，他们事实上赚了多少钱从来不会对公众讲。」该分析人士称。 3 最高可判 14 年监禁香港区块链协会 HKBA.club 联席会长唐仪（TonyTong.co）对 Techub News 表示，这是香港证监会自虚拟资产新牌照制度生效以来的第一次执法，对无牌交易所的第一次打击，将推动香港 Web3.0 行业合规发展。「JPEX 在香港投放了庞大的广告费，广告打的最响，KOL、地铁、招牌等满大街都是他们的广告，但是他们没有牌照，也没有去申请牌照，这对已申请牌照的交易所而言，很不公平。证监会需要把加密市场好好监管起来，防止出现更多的诈骗行为，这也提醒其他交易所，必须要申请牌照。」唐仪称。对于 JPEX 事件，香港立法会议员吴杰庄在社交媒体上发文表示，这是个别非持牌交易所的行为，不代表整个行业，正因为香港要大力推勤 Web3.0 政策在监管和创新取得平衡，不能劣币驱逐良币。在其他国家和地区，也经常有网红名人带货加密货币被起诉。近期，美国 SEC 指控女演员林赛·罗韩 (Lindsay Lohan)、youtube 用户杰克·保罗 (Jake Paul) 等在社交媒体上兜售加密货币，拳王小弗洛伊德·梅威瑟和前 NBA 球员保罗·皮尔斯也曾被涉嫌引导投资者进入加密货币骗局被起诉。唐仪对加密行业的网红名人们建议道，在宣传相关产品前，必须要清楚了解这家公司和他们的产品是否合法合规，为未获得牌照的机构进行宣传将会涉及法律责任甚至刑事风险。 Mura 创始人、律师吴文谦对 Techub News 表示，有明星 /KOL 在网上宣传其为 JPEX 合伙人，「合伙人」一词可能令人觉得这并不只是一般的宣传和代言。明星给加密交易所代言，宣传也要小心内容，如果内容有误导成分，也可能会认定为串谋诈骗。如果 KOL 在网上宣传一个未持牌交易所已领有牌照，这也可能有误导成分。根据香港法例第 200 章《刑事罪行条例》159C 条，串谋诈骗罪可判处最高 14 年监禁。根据香港法例第 210 章《盗窃罪条例》以欺骗手段而不诚实地取得属于另一人的财产，最高可判处 10 年监禁。上海曼昆律师事务所律师刘正要对 Techub news 表示，在中国大陆，加密行业 KOL 也存在类似的法律风险，常见的刑事法律风险与区块链行业不同细分领域的刑事法律风险息息相关，比如帮助项目方推荐数字藏品、虚拟货币，为虚拟货币买卖撮合匹配、做信息中介服务，传播虚假、失实信息等。刘正要建议，KOL 在发布、转发信息前，务必确保信息的真实可靠，对于难以证实信息来源且可能给他人带来负面影响的信息尽量不予发布，宁可错过虚假信息带来的流量红利，也不要被冒失发布的不实信息所戕害。来源：金色财经

金色财经2023-09-21

狗狗币价格预测：狗狗币（DOGE）和屎币（SHIB）谁更胜一筹？

法，是国际上用户数仅次于比特币的第二大虚拟货币。狗币系统上线后，由于reddit的助力(这网站上面的Doge内容泛滥得可怕)，流量呈现爆发式发展，不过两周的时间，狗狗币已经铺开了专门的博客、论坛，截止2015年6月9日，市值达到1亿。由于没有预挖，狗币分发公平，慈善、打赏文化深得人心，用户发展惊人迅速。2015年6月9日狗币客户端地址数160万，是莱特币5倍多；客户端活跃地址数，比特币为19.6万，狗币8.3万，莱特币1.1万；国外twitter关注数15万多用户，是比特币1.7倍，莱特币6倍，facebook点赞数和比特币持平，远超莱特币。日真实交易量长期雄踞虚拟币前三，这还是没有上大平台前取得的成绩。企业互联网时代最大的价值就是庞大用户，狗狗币用户基数用了一年时间达到比特币用户数的三分之一，莱特币的四倍。当前价格：实时价格为0.4461美元，这个价格水平相对于其他数字资产来说是相对较低的，因此可能存在一定的投资机会。那么，狗狗币的价格是否会继续上涨呢？狗狗币的价格在9月份一直呈现上涨趋势，尽管上涨速度较慢。这是一种市值达88亿美元的第九大加密货币，最近测试了0.06美元的支撑位，进一步强化了上涨趋势，同时也在与0.063美元的卖方阻力位进行激烈的交战。市场情绪：狗狗币的市场情绪被描述为看跌看涨48%，这表明市场对狗狗币的未来发展存在一定的分歧和不确定性。同时，恐惧与贪婪指数得分为46（恐惧），这可能表明市场对狗狗币的前景存在一定的担忧。价格波动：在过去30天里，狗狗币的价格波动率为1.76%，而其中12天为绿色天数，占40%。这表明狗狗币的价格在短期内可能会存在一定的波动，但整体趋势较为平稳。最近一段时间，狗狗币的价格走势充满了不确定性。在美国联邦公开市场委员会（FOMC）会议后，这种不确定性更加明显。FOMC会议将审议下一步的货币政策决定，考虑到原油价格上涨推高了大宗商品价格，美联储有可能采取更强硬的货币政策来对抗通货膨胀。尽管该市场在上周消费者价格指数（CPI）数据公布后一直表现不错。这主要是因为美联储的货币政策会影响市场利率，进而影响投资者的投资决策。如果美联储采取更严格的货币政策，可能会导致市场利率上升，从而使得投资加密货币的机会成本上升，进而对加密货币价格构成压力。对于狗狗币价格的未来走势，市场上也存在一些分歧。一些人认为，如果整个市场出现抛售压力，狗狗币价格可能会回撤至0.062美元的支撑位以下。不过，50天和100天的均线都可能提供支撑，有助于保护投资者免受潜在抛售的影响。这意味着，如果市场走势良好，狗狗币价格可能会保持在0.062美元的支撑位之上，而如果市场形势急剧恶化，下降趋势可能会延伸至0.06美元的主要支撑位。从目前的情况来看，狗狗币的投资前景具有一定的不确定性，受到多方面因素的影响。作为投资者，我们需要充分了解市场形势，并根据自己的风险承受能力和投资目标做出合理的投资决策。总体来说，狗狗币作为一种数字资产，虽然存在一定的分歧和不确定性，但在一定程度上具有投资机会和发展潜力。然而，投资者应该注意到风险与机会并存，市场情绪和技术指标可能对狗狗币的价格产生一定的影响。在投资决策时，建议综合考虑各种因素，谨慎操作。首先，我们可以从狗狗币的价格趋势中看出，其价格在逐渐上涨。通过技术指标和价格形态的分析，我们发现狗狗币的短期和长期趋势均呈现看涨态势。这些趋势表明，狗狗币的市场需求和价值正在逐渐得到认可。其次，关于狗狗币的最低成本和最高价格，通过技术分析我们预测到2023年狗狗币的最低成本约为0.0532美元。这个价格水平相对来说比较稳定，表明狗狗币的价值得到了市场的认可和支撑。相对于SHIB来说，更倾向于DOGE（狗狗币）而狗狗币最高价格可能达到0.0617美元，这个价格水平相对于最低成本来说，具有较大的上涨空间。来源：金色财经

金色财经2023-09-21

比特币、TRB和WLD：危机四伏投资策略与信号解读

下跌的风险正在逐渐加大。最近，小市值虚拟货币项目备受瞩目。这些项目虽然交易额相对较小，但涨幅却令人瞠目。以FRONT24H、ARK、FORTH和BURGER为例，它们的交易额都在数百万美元至数千万美元之间。这表明市场流动性供不应求，资金大量涌入市值较低的山寨项目。对于想在当前市场中抓住机会的投资者来说，可以考虑从市值较低但交易活跃的币种中选择。观察前十名币种中市值较低且涨幅较高的项目，可能是一种明智的策略。不难发现，最近涨幅前四的项目价格都超过了200美元，甚至有的超过600美元。 WLD和TRB交易技巧对比 WLD和TRB代表了两种不同类型的山寨币。下面是它们的一些相似点和差异：相似点：自拉升以来，这两个项目的交易量都迅速增长，甚至可以媲美以太坊合约交易量。差异： WLD的市值最高已达到约2亿美元，而TRB的市值最高约为7500万美元。 WLD的持仓量相对较低，市值和仓位之比约为0.6:1，而TRB的市值和仓位之比约为4:1。 WLD的最高费率为-0.03%，而TRB的费率通常为-0.8%。甚至有些交易所与做市商合作，将TRB的资金费率调整至-3%。这些差异意味着不同的操作策略适用于WLD和TRB，投资者应根据自己的风险偏好和投资计划来选择合适的项目。止盈策略和市场展望在市场中，制定明智的止盈策略至关重要。尽管短期内市场可能继续上涨，但考虑到风险，及时止盈是稳妥之举。然而，对于长期持有资产的投资者来说，继续保持冷静和理性的态度可能更明智。对于比特币市场，虽然目前存在上涨迹象，但历史数据表明，牛市通常在主要下跌后出现。因此，投资者需要密切关注市场情况，随时根据需要调整策略。结论 2023年9月市场充满了机会和挑战。小市值项目的涨势、WLD和TRB的操作差异以及合理的止盈策略都是投资者需要关注的关键因素。无论市场如何波动，保持冷静和谨慎的态度将有助于更好地把握市场机会。在这个变幻莫测的市场中，理性投资将是最明智的选择。来源：金色财经

金色财经2023-09-21

无牌虚拟资产平台JPEX涉串谋欺诈案11人被捕香港探讨完善监管

称其是“一间持牌、并受认可的数字资产、虚拟货币平台”，但香港证监会表示，JPEX没有申请牌照，与该平台的宣传不符，是虚假陈述。此外，该网站介绍其运营总部位于阿联酋迪拜，并宣称在澳大利亚、美国和加拿大持有“虚拟货币平台相关牌照”。JPEX虽然在全球各地以不同的法人来注册公司，但实际负责人和运营地点从未公开。“警方似乎未找到主体公司的董事及股东”，吴杰庄表示，担心涉案资产未能及时冻结，受害者会“血本无归”。香港证监会9月13日点名警告JPEX后，JPEX随即限制客户转出资金，并且大幅度上调手续费。手续费从原来的提款1000泰达币（USDT）收3泰达币，上调至提款1000泰达币收999泰达币，相当于投资者只能提款1泰达币。此外，JPEX于9月18日起将理财页面下架，并停止所有交易，而进行中的交易会维持到产品结束日期。“香港证监会目前没有明确规定相关手续费，只是说要按照市场水平，但现在的情况不合理。”吴杰庄认为，未来值得探讨规管持牌机构收取手续费的问题。 “大部分受害者没有虚拟资产投资经验” 在9月19日香港警方和香港证监会的联合发布会上，商业罪案调查科高级警司孔庆勋表示，此次损失金额和涉案受害者数量非常大，同时大部分受害者没有虚拟资产的投资经验。孔庆勋希望公众能深入了解所投资的产品并谨慎选择。此外，警方在调查中发现JPEX要求投资者提供加密货币的私钥，实际上是让JPEX控制了用户的资产。“投资者在不受规管的平台上交易，并将加密货币的私钥交由平台保管，相当于是将自己的财产放入他人的钱包。” 商业罪案调查科警司李慕贤则指出，JPEX发行的加密货币JPC在其他平台不能交易，也不可用于支付，“流动性低，并不值钱”。但相对于其他虚拟货币，场外找换店推销JPC能收到更高的佣金，“合理性有偏离”。警方认为JPEX的运作模式、宣传手法可疑，用户无法提取自己的虚拟资产，同时JPEX通过“网红”林作和场外找换店作出虚假及误导陈述，例如讹称平台的部分产品可提供极高回报。在今年6月1日香港虚拟资产交易平台新发牌制度生效前，香港对于虚拟资产没有直接监管的条例。“因为没有监管权，证监会于去年7月将JPEX列入无牌公司及可疑网站名单以提醒公众。”香港证监会发牌科总监兼金融科技组主管黄乐欣表示，“之后证监会超过9次提醒投资者要小心无牌及海外平台的风险。” “香港证监会于8月7日以不点名的形式警示部分无牌平台，但JPEX没有停止违规销售的行为。”黄乐欣在发布会上说明，由于可能涉及诈骗，证监会曾发出21封信件给与JPEX相关的“网红”与场外找换店，要求停止推广JPEX的服务和产品。强制发牌制度已生效3个月，为何香港证监会不公布正在申请牌照的虚拟资产平台名称和数量？黄乐欣解释，如果公布，投资者会误以为这些平台可以信赖以及受监管，因此目前只公布两家已在新制度实施前获得牌照的交易所，分别是OSL数字证券有限公司和HashKey Group旗下的Hash Blockchain Limited。两家交易所均在8月3日宣布完成牌照升级，业务范围从专业投资者扩大到当地的零售投资者。黄乐欣还表示，在现行制度下，虚拟资产的场外找换店不受香港证监会规管。 “需要跟进是否要适时完善法例” “JPEX案件涉及金额庞大、报案人数多，情况并不理想。”在香港浸会大学会计、经济及金融学系副教授麦萃才看来，香港政府应该吸取教训，加强监管，主动巡查现有的虚拟交易平台是否存在潜在交易风险，并加强法律监管要求、大力推动对投资者的教育。此外，麦萃才认为，香港本地的虚拟资产交易平台较难获得虚拟资产交易牌照，“因为相关公司必须向香港证监会证明有足够资金、稳健的交易平台和一定人力，如果该平台已在外地取得交易资格，并且得到香港认可，便会较容易获得牌照。”但这些条件对于大部分交易平台而言有一定难度，香港证监会审核也需要一定时间，因此香港目前只有两家持牌的虚拟资产交易所。对于6月1日前正在香港提供虚拟资产服务、且已准备好遵守香港证监会准则的其他交易平台，它们可以在2023年6月1日至2024年5月31日期间，继续在香港提供虚拟资产服务。但这一年的过渡期也可能成为灰色地带，让无牌虚拟资产平台“钻空子”。香港特区立法会议员黄俊硕认为，如果JPEX没有意向在这一年的过渡期内申请相关牌照，应该将业务逐步结束，而不是把业务扩展。同时需要关注JPEX的真正意图是否涉及诈骗成分。“新法例的目的是要规管虚拟资产的这些活动，让投资者有更好的保障，但发生了这次的JPEX事件，需要跟进是否要适时完善法例。” 黄俊硕进一步指出，一年过渡期的目的是不想一刀切，因为新法例出台前已经有一些服务的提供者，而过渡期可以让这些公司申请牌照或淡化业务退出市场，“但没有预料到的是，市场可能会出现服务提供者利用该灰色地带进行诈骗”。黄俊硕表示，香港要维持国际金融中心地位，需要平衡监管和市场发展，如果完全不容许虚拟资产在香港进行交易，可能会令投资者在海外平台投资。如果最终有人受骗，香港的执法机构将更难跟进。来源：金色财经

金色财经2023-09-21

金色Web3.0日报 | SBF案件更新：审判日或定于10月6日

000元也卖不出去；有人将“挖矿”、炒虚拟货币包装成全新项目，借机吸收公众资金“割韭菜”；元宇宙背后的知识产权问题成为争议焦点，但元宇宙立足于虚拟，却实实在在地影响着现实。倘若任其野蛮生长，不仅会为诈骗等犯罪活动提供新的空间，更可能扰乱行业秩序，反噬元宇宙的良性发展。 “元宇宙标准化工作组筹建方案”从梳理标准化路线图、加快重点标准研制、推动行业标准预研、促进标准应用实施、加快国际标准布局等方面入手，就是要给方方面面一份确定性。以此为依据，行业将更清楚地知道，哪些可为、哪些不可为，哪些当兴、哪些当废。期待方案在充分吸纳社会意见后尽快成熟落地，为更多人指引方向，更希望各方能够从中体会到一份冷静和理性，一心一意推动技术革新，持续发力完善规则秩序，新业态才能行稳致远。免责声明：金色财经作为区块链资讯平台，所发布的文章内容仅供信息参考，不作为实际投资建议。请大家树立正确投资理念，务必提高风险意识。来源：金色财经

金色财经2023-09-20

Arm/Instacart上市大涨，美股IPO还有哪些可以期待？

部分收入来自免费游戏Fortnite的虚拟货币 V-bucks内购商品； Epic Games向采用虚幻引擎Unreal Engine运行的游戏，收取其一定比例游戏收入； Epic Games Store 在游戏销售中抽取12%左右的佣金，虽然比Steam低 2.5倍，但仍有50%的利润率。作为游戏行业的独角兽，Epic Games在一级市场也是吸引了Fidelity、Baillie Gifford、迪士尼、KKR等众多知名机构的投资，而腾讯更是拿下了公司40%的股权。 2022年上半年，Epic Games完成了最近一轮融资，融资规模为20亿美元，投资方为索尼集团以及乐高集团背后的家族控股和投资公司KIRKBI，融资后的估值为315亿美元，而2021年，Epic Games的估值为287亿美元农业服务电商公司Farmers Business Network Farmers Business Network成立于2014年，通过数据和技术支持，提供直接面向农场的服务平台，减少因农业上游产业高集中度带来的信息不对称和买家较弱的议价能力，具体包括：（1）电商平台：FBN Direct：包括扩大作物保护产品组合、推出作物投入计划工具Acre Pack、扩展物流、新品种研发等。（2）金融平台：FBN Finance：包括数字贷款平台、农作物和牲畜数字保险平台、谷物营销等。此外，FBN还向客户提供市场营销服务(市场咨询、作物营销、经纪服务等)、分析(种子选择、作物保护选择、农艺分析等)、社区(农民交流等)，以及探索农业相关的碳排放市场。目前，FBN业务覆盖美国、加拿大和澳大利亚三大农业生产国超过43000家农场，面积超过2.8亿英亩。 FBN在一级市场完成了9轮融资，吸引了淡马锡、谷歌、富达、ADM、贝莱德、凯鹏华盈等知名投资机构和企业，估值已达40亿美元。

老虎证券2023-09-20

"韩国人的虚拟货币狂热冒着风险压上毕生积蓄甚至贷款也要参与炒币究竟是何等疯狂？

虚拟货币价格的急剧下跌使许多人损失了巨额财富，然而，虽然如此，虚拟货币的炒作热潮仍然持续蔓延，这引发了人们的好奇，究竟是什么因素让韩国人如此着迷？在2017年，全球虚拟货币市场迎来了一波热潮。而在同一年的冬天，令人惊讶的是，全球近三分之二的比特币交易发生在韩国，这进一步凸显了该国对虚拟货币的浓厚兴趣。截至2021年年底，韩国虚拟资产交易所的实际参与交易用户已经达到了558万人。这一庞大的数字相当于韩国总人口的近十分之一。然而，近几年来，虽然各种虚拟币种持续下跌，比特币价格距离最高点下跌了近70%，韩国本土虚拟货币Luna币更是一夜之间贬值，实际上已经失去了价值。尽管如此，许多韩国人仍然对虚拟货币保持着浓厚的兴趣。他们坚信着一种信念，声称：“我们已经没有什么可失去的了。”究竟是什么样的吸引力让韩国人在如此困难的市场条件下依然选择坚持下去呢？韩国的虚拟货币热潮已经存在很长时间。在虚拟货币出现之前，韩国的股票市场一直是全球金融衍生产品交易量最大的国家之一，这表明韩国民众对高风险高回报金融产品的兴趣已经根深蒂固。近年来，受全球经济持续不景气的影响，韩国股市也受到了影响，因此许多投资者将目光转向了虚拟货币市场，寻求新的投资机会。此外，韩国半岛紧张的局势也在一定程度上加剧了国内投资者的焦虑情绪。大部分投资者渴望找到可以短期内获取高回报的金融产品，以迅速赚取利润。在这种多重因素的推动下，虚拟货币在韩国的热度不可避免地持续上升。早在2017年，韩国就与日本和美国一起成为了世界三大比特币交易市场之一。在虚拟货币市场最繁荣的时候，韩国这个国家，其人口不到全球人口的1%，却占据了全球虚拟货币交易总量的30%之多。需要注意的是，韩国的国土面积仅占美国的1%！再考虑到前文提到的国内虚拟货币交易人数占总人口的十分之一，这就让人不禁思考每位韩国炒币者的交易频率和次数。与此相关的是，不仅交易量巨大，韩国国内的虚拟货币种类也异常丰富。据数据显示，在韩国的虚拟货币交易总额中，比特币仅占不到10%的份额，其余则主要由替代币组成。这些替代币的来源多半不明确，且伴随着巨大的风险。然而，即便在如此高风险的投资环境下，韩国人对虚拟货币的热情依然不减。在这种追求高利润的驱动下，不仅投资者如赌徒般沉迷其中，即便是虚拟货币市场的“庄家”也疯狂参与其中。韩国本土交易所上线的虚拟货币已经多达600多种，这种双重狂热的状态使得韩国的虚拟货币热情难以消退，持续燃烧着。在2019年，一款由韩国本土诞生的虚拟货币，Luna币，突然亮相，再次点燃了全国范围内的炒币热情。 Luna币是由一位名叫权道亨的韩国人于2018年创建的，自从在2021年12月开始崭露头角以来，其价格开始飙升。它从最初的每枚5美元迅速攀升，最终达到了接近120美元的水平。Luna币的市值也飙升至接近410亿美元，在全球所有加密货币中排名第五。这几乎是一个涨幅达到24倍的巨大增长，再加上本土制造的吸引力，Luna币很快成为了韩国人最热衷的加密货币之一，其创始人权道亨也因此被誉为“韩国的马斯克”。或许一开始，大多数韩国民众对于如此巨大的回报率充满了“赚一笔就离场”的幻想。然而，一旦他们加入了这场“赌局”，想要赚更多的欲望便无法控制。“也许这次可以还清我的债务”、“我想买奢侈品”、“我要赚到开个体肆的本钱”，这些种种诱惑使越来越多的韩国人投身其中，怀揣“一飞冲天”的希望。然而，事情的发展并不如他们所愿。不久之后，韩国的虚拟货币市场迎来了最黑暗的时刻。在2022年5月，Luna币在短短一夜之间从价值百美元以上跌至接近“一文不值”，在短短几天内经历了跳崖式的暴跌，最终跌至每枚0.00017美元，几乎变成了废纸。大量投资Luna币的韩国民众一夜之间失去了他们的储蓄，甚至失去了家庭和生活。在同年六月，韩国警方在莞岛郡的一个港口发现了赵氏一家三口的尸体。虽然没有直接证据证明，但根据赵氏家人的失踪、电脑中对“Luna”等信息的检索以及他们背负的巨额债务，我们不难推测这是由于投资失败导致的悲剧。这段时间内，韩国的自杀率也显著上升，成为了一个令人担忧的现象。 “自杀大桥”麻浦大桥的网上搜索量也是显著升高，由此可见虚拟货币Luna币的暴跌对韩国的炒币群体的影响。即便如此，在经历过如此失败的Luna币仍是存在着部分狂热的死忠粉，他们依旧坚信Luna会绝地反击，这样的情况自然也引起相关监管机构的担忧，更是多次呼吁投资者要谨慎出手。这样的疯狂让我们看到韩国民众是很难彻底放弃对虚拟货币的投资，其实事实是许多的投资者并未有着对投资和这类加密货币的基本认知和基本逻辑，只是其一夜暴富的微弱可能性让人着迷。炒币群体大多为年轻群体在韩国，炒币群体中大多数为千禧一代的年轻人。根据截至2021年年底的统计数据，韩国的虚拟货币交易用户已经达到了560万人。其中，年龄介于20至39岁之间的人数占据了308万人，几乎相当于这个年龄段人口总数的23%。那么，究竟是什么原因让韩国的年轻人如此着迷于炒币呢？在韩国年轻一代的思维中，父辈那种认真求学并追求一份理想工作的传统已经不再适用于当今韩国的环境。每一位韩国年轻人从小就面对着教育竞争的压力，普通人与富人在教育条件和环境上存在巨大差异。即使通过刻苦学习成功考入一所优秀的大学，也可能在求职过程中败给了拥有显赫家世的富家子弟。当然由于韩国激烈的教育竞争，能够考上一所好的大学本就实属不易，这样的道路上必定是步步充满了荆棘与曲折。另外一条道路便是考取公务员或者进入财阀企业，但这又谈何容易，这样的高压环境下，只会让社会阶层永远固定。但是虚拟货币的出现就是一根救命稻草，虽说可能一不小心掉入万丈深渊，但却有着足以改变自己社会阶层的机会存在，这样的诱惑对韩国的年轻人属实是诱惑不小，更有甚至提出“炒币是跨越现在所属阶层的最后机会”，当我们真正了解在十大财阀掌控社会的韩国后，我们就可以稍微理解韩国的年轻一代为何如此痴迷于虚拟货币，与其坐以待毙在衰老之年领取救济，不如利用虚拟货币投资试图改变命运，实现阶层跨越，这就是韩国年轻一代的真实想法。在现如今的韩国，挫败总是伴随年轻一代。在韩国一个成功人士的标准，要么考上公务员，要么挤进控制韩国国计民生的财阀企业，这又要求着必须考入韩国国内为数不多的顶尖大学，这对于普通的韩国年轻人来说又谈何容易，这就导致了“阶级固化”的情况。就是这样“阶级固化”的情况，很容易让年轻人产生消极情绪，“即便努力工作，依旧改变不了社会阶层”，这样的情绪出现让韩国的年轻一代出现了“低欲望”，也就是我们现在常说的“摆烂”，这样就会引发一系列社会问题。由于消费需求的降低，这势必会导致年轻一代不愿去涉及婚姻等话题，这也就使得韩国相关的人口问题和老龄化问题尤为严重。再加上社会环境下韩国民众的受教育水平普遍较高，一部分体力劳动或是基础性工作就很少有年轻一代去接触，这时候虚拟货币的出现就顺理成章地成为了韩国年轻一代实现暴富和阶层跨越的一条途径。再结合网络时代信息交流迅速以及半岛的地域狭隘，信息的传播速度尤为迅捷，这也就导致某个人因炒币而一夜暴富的信息传递迅速，更加点燃了韩国民众的热情。不仅是好的工作难求，在过去5年内韩国青年的整体失业率高达10.5%，在这样的环境背景下，虚拟货币的出现让韩国青年仿佛看见到了救命稻草，甚至认为这是一步登天的契机。伴随着网络上相同阶层同龄人一夜暴富的传奇出现，“与其坐以待毙，不如放手一搏。” 这种疯狂的想法正在蔓延，而韩国最年轻的法拉利车主就是通过虚拟货币实现了这一愿望。他坚信：“尽管存在风险，但一旦缴纳了税款，法拉利就会成为现实存在。”不仅如此，还有三星员工通过虚拟货币投资成功，获得了近两亿人民币的财富。这些投资成功的案例一次又一次地激励着韩国年轻人，每个人都在憧憬着自己可能成为下一个能够跨越社会阶层的奇迹。在韩国热门影视剧如《寄生虫》和《鱿鱼游戏》中，我们可以清晰地看到韩国社会的阶级现实：富人越富，而普通人和穷人要想改变命运就必须孤注一掷。社会阶层的长期固化使得普通年轻人几乎没有机会改变自己的社会地位。在这种社会高压之下，许多年轻人感到自己生活在所谓的“地狱朝鲜”。正是在这种社会环境的驱使下，加密货币似乎成为了年轻人唯一的“出路”，一夜暴富的机会在他们眼中显得尤为诱人。社会层次的宽松管理 2017年9月，韩国金融服务委员会提出全面ICO禁令。但是韩国的ICO禁令并未真正实施或生效，金融当局可能会允许国内投资者进行ICO。在2021年1月，韩国司法部部长朴相基表示 “韩国金融监管部门、财政部门等多个政府部门将计划关闭韩国境内加密货币交易所。” 此言一出，韩国国内的虚拟货币价格应声下跌，这一行为使得韩国虚拟货币交易业业内情绪一片恐慌，此举惹来韩国圈内人士强烈不满，数十万虚拟货币的投资者前往青瓦台网站留言，以示反对。迫于舆论压力，青瓦台以及相关机构不得不改变立场，随后发布声明表示交易所关闭一说只是 “司法部正在准备实施的举措之一，但还未最终确立”，在巨大压力下，5月底，韩国国会正式提议解除国内的ICO禁令。由此可见，社会民众的不满情绪与施压导致相关机构与部门没有对证券市场和虚拟货币市场做好调解，情况愈演愈烈。虽然韩国在ICO方面没有在法律层面上合法化，但ICO活动其实已经可以在韩国展开，韩国媒体已经可以公开报道ICO。因此可以说，韩国在今年6月已经事实上已经解禁ICO，只是需要面临较为严苛的监管而已。至于为何出现这种飘忽不定的情况？韩国坊间认为，今年6月是韩国地方选举的重要时刻，为了不激怒选民，才出面否认关闭韩国境内加密货币交易所，以及出现ICO事实上已经解禁的情况。虽然韩国官方对于虚拟货币忽冷忽热，但对于区块链技术也并非一味打压。据韩媒报道，现任韩国区块链协会主席在公开场合表示，韩国政府正准备通过政策来促进区块链行业的发展，包括培养区块链人才、扶植区块链创业公司。在保留创新空间和防范风险之间，韩国政府正左右摇摆，希望达成某种平衡。与此同时，由于青年人炒币的意愿强烈，韩国财政部曾考虑将虚拟货币的回报分类为“其他收入”，适用于20%的税率，但这个方案受到20-30岁投资者群体的强烈反对，在2021年年底修正案通过议会投票后，原定于2022年年初生效的《虚拟货币税收法案》最终决定推迟一年。正是在这种年轻一代选举人的强烈需求下，现任总统尹锡悦在竞选期间，为了争取千禧一代的选票，更是表示对虚拟货币征税应推迟两年，在一定程度上，虚拟货币的存在在韩国已经是板上钉钉的事实，由此可见韩国人对虚拟货币的痴狂。韩国民众对虚拟货币的狂热情绪以及韩国本身社会性质的要求，以及相关部门的监管不当，也正是韩国内部炒币热潮的关键原因。在加密行业你想抓住下一波牛市机会你得有一个优质圈子，大家就能抱团取暖，保持洞察力。如果只是你一个人，四顾茫然，发现一个人都没有，想在这个行业里面坚持下来其实是很难的。感谢阅读，我们下期再见！来源：金色财经

金色财经2023-09-20

警方交代JPEX涉欺诈案：累收1641个报案、涉资约12亿元

低风险高回报，而案中受骗市民不少都欠缺虚拟货币投资经验，形容JPEX所宣称的回报「好得难以置信」，又会建议用户将其他加密货币转换成JPEX所发行的JPC代币，而该代币在其他平台几无流通性，而部分苦主更将加密资产的「私钥」交予JPEX。 - 【16：27】署理总督察麦伟光指出，该行动名為「铁关」，拘捕4男和4女，年纪介乎22至52岁，涉串谋诈骗。他指出，行动搜出800万元现金，并已冻结1500万元银行存款、4400万元物业，该6700万元资产属可疑犯罪所得。 - 【16：23】警司李慕贤表示，自证监会9月13日发出警告后，9月14日转介至警方，并开始收到市民无法从JPEX提取虚拟资产，有理由相信涉案人触犯串谋诈骗，调查行动尚未结束。 - 【16：20】证监会金融科技组主管黄乐欣表示，因应原有监管框架证监会未有权限规管虚拟资产交易平台，该会2022年7月已将JPEX列為无牌公司及可疑网站，提醒公众。 - 自新强制监管制度於今年6月生效后，所有无意申请虚拟资产交易平台牌照的平台，需要有序结束香港业务，但JPEX既没有申领牌照亦没有有序结束，在8月7日不点名提醒公众留意无牌虚拟资产交易平台风险，但JPEX却变本加厉，继而在9月13日点名警告，并要求KOL和场内找换店停止宣传JPEX。 - 【16：10】商业罪案调查科高级警司孔庆勋表示，截至昨日晚上10时，共收到1641宗报案，指出未能从JPEX提取资金或怀疑受骗，涉款约12亿元，最新已拘捕4男4女。 - 【16：00】记者会开始警方在记者会举行前先展示行动中所得证物，当中包括大量现钞，以及多款全新苹果产品、名贵手袋、闭路电视镜头、加密货币找换店宣传单。多位明星、名人或KOL卷入JPEX风波。李家超周二早上指，因应虚拟资产的发展，港府的政策是需要有有效监管制度去保障投资者，而且资讯发放要公开透明，亦要重视投资者的教育，确保公众充分掌握虚拟资产的风险及运作情况。他续称，JPEX事件反映监管的重要性，必须投资在受监管、持牌的交易平台，以及个人对虚拟资产认识和风险的重要性，发牌制度正要做到这一点，今次案件有欺诈成份，警方已立刻採取行动，正是為保障投资者。证监会会监察市场变化和发展，确保投资者利益受充分保障，亦会大力推动投资者教育。来源：金色财经

金色财经2023-09-19

前海微众银行副行长：公众联盟链2.0的可能性

在多方协作方面也看到类似的情况，包括在虚拟货币、数字资产、区块链游戏等方面看到很蓬勃的发展。但其实在公有链基础上，我们没有看到太多存量产业数字化的案例。第二，私有链/联盟链。私有链/联盟链有做的好的地方，但同样的五大诉求中也有很多地方满足不了。比如说信任机器诉求，联盟链参与方还是比较有限的，还是依托于有限的运营主体的信任度建立起公信力。交易效率因为进入的节点数量比较少，能够跑得快，也能把成本降得很低。但是牺牲的是开放参与度，只有有限的参与者和机构。技术有限参与方，可监管性反而比较强，而且很多应用一定程度上会允许监管节点介入。在多方协作方面，联盟链针对实体经济的各行各业都做了很多尝试，但应用场景都比较垂直，参与者及生态比较狭窄，这是我们看到私有链、联盟链存在的局限。有没有一条路径能够使得两者优势都能实现，与此同时刚才讲的五大诉求都能得到有效的满足呢？微众银行于2018年在万向举办的全球区块链峰会上提出了公众联盟链概念，联盟治理，但服务于公众。发展下来我们觉得联盟治理，服务公众的目标还不够，还是需要让公众能参与进来。我们认为公众联盟链概念急需升级，需要升级到2.0。一方面能兼顾多方协作，通过联盟治理的模式，建立起信任机制，并且拥抱监管，让联盟链上所发生的交易都能被监管，与此同时保持联盟链交易效率得到保障，让我们真正能够支持金融场景中的海量交易，让成本变得更低、速度变得更快。很重要的一点是公众联盟链需要打开，让公众参与，把参与度大大提升，让公众进一步看到数据透明度、代码透明度。公众联盟链2.0是否是凭空的概念？并不是。我们在2018年提出公众联盟链1.0概念以后一直朝着这个方向实践，很重要的一点是底层技术的发展，再次感谢肖总，2015年跟万向共同合作开发了区块链底层平台BCOS，后面随着发展，成立了金链盟，通过组织开源工作组不断发展技术。到了今天，已经迭代升级到了3.1版本了，成为一套非常成熟的技术体系。上个月有一件让我觉得出乎意料的消息，FISCO BCOS联盟链底层平台研究团队今年的论文被国际顶会Super Computing收录发布。以中国国产的区块链技术研究为主题的论文，会被国际顶级的学术会议进行发布，这是对我们的团队及一整套全国产技术非常骄傲的一点。 2018年在公布公众联盟链概念以后，我们已经基于FISCO BCOS底层技术搭建起服务场景的一套实例，称之为“微众区块链”。这套实例从这几年的运行数据来看，已经得到了非常充分的验证。到目前为止，累积链上交易笔数超过4亿笔，日均记账交易笔数超过30万笔，在上面有超过30个dapps。我们在成本方面特别关注，微众银行从一开始就要服务长尾，控制好成本，确保效率。每月单链综合运行成本小于10万，在任何场景中完全是可负担的成本，只要你能上一定的规模。目前来讲，这套体系局限性在于我在上面跑的基本上都是微众银行的应用，微众银行自身的场景，包括内部发行的藏品、存证服务，也搭建了元宇宙平台。因为我们是一家数据驱动的银行，怎么获取数据，怎么合规地获取数据及分享数据都有一整套体系，而这些体系都是运行在微众区块链平台上。未来随着微众区块链的发展，希望能够把公众参与打开，让更多应用、更多dapp能在我们的这套体系上运行，并且能够受到公众的监督。今天的主题是下一站Web3，我们非常坚信这套公众联盟链2.0体系在Web3时代能够展现很大的价值，能有机会成为未来新型公共基础设施，服务Web3非常丰富的场景。在此基础上，包括前面的邱议员、任总所提到的香港Web3场景中，把数码港元、稳定币作为价值的锚定，以政府、权威机构所形成的联盟进行联盟链治理，体现公共精神。当然，我们也欢迎公众，如果公众愿意贡献资源，也可以借由他的观察节点，包括dapp应用开发者也可以部署轻节点，加入到公众联盟链2.0网络中支撑海量交易。也不排除有个别dapp对于资源消耗会特别多，坚守着所谓“用者自付”的逻辑，你资源消耗多了，那你就贡献多一点的运算资源加入到我们的网络中来，只不过在我们的网络中会确保“信任机器”的原则和要求不会被破坏，不会受损。下一步会怎么做呢？公众联盟链2.0升级会付诸实践，不单单提出理念，还会付诸行动。我们已经正式启动了观察节点接入微众区块链的具体工作，并且会逐步开放更多dapp的观察权限，包括后续怎么通过支持更多类型的轻节点、观察节点进入到网络中来，都有具体的规划。2023年之内，我们会完成这些具体工作，让微众区块链正式升级为公众联盟链2.0版本。我今天的分享就到这里，谢谢！来源：金色财经

金色财经2023-09-19

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