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花旗：欧美陷金融风险中国将成避风港

　　花旗发表报告称，近期欧美银行业危机突显出今年中国是相对较安全的避风港，认为去年疫情以及监管不确定性已经结束，随着汽车销售改善以及房地产销售稳定，经济活动势头可能会进一步增强。报告提到，中国将成为全球唯数不多经济能加速增张的国家，而美国及欧洲的经济则面临更高的金融风险。考虑到金融稳健性、政策纪律及新的政治经济周期，相信中国至少可以成为一个避风港，而人行决定降低存款准备金率等最新措施亦为全球动荡带来支持。

金融界2023-03-24

高盛：将12个月金价目标调高至2050美元/盎司，对大宗商品“超级周期论”充满信心

50美元调高至2050美元/盎司，加入花旗、澳新银行和德国商业银行等其他机构的上调预测行列。　　该行在报告中表示，“我们认为，市场不仅将受到联邦基金利率见顶情况下上市交易基金（ETF）资金流入的支撑，还将受到来自东方的更强‘财富’效应的支持，因美元年底前将随着收益率下滑而贬值，新兴国家的GDP则因中国重新开放效应而强劲增长。” 　　高盛表示，尽管存在中国实货购买可能放缓等短期风险，但金价将因央行买进和地缘政治担忧而缓慢走高，但金价要突破2100美元，就需要美联储启动实际降息。而这并非高盛的观点。　　高盛还表示，对大宗商品“超级周期论”充满信心，今年晚些时候供应紧张将变得明显，从而促使价格再次上涨，并补充说其在短期内偏爱金属而不是石油。在整个大宗商品领域，中国的需求继续激增，石油需求已经超过1600万桶/日，预测布伦特原油期货在2024年第二季达到每桶97美元

金融界2023-03-24

邦达亚洲：“鸽派”加息影响发酵黄金冲击2000关口

50美元调高至2050美元/盎司，加入花旗、澳新银行和德国商业银行等其他机构的上调预测行列。高盛称黄金是抵御金融风险的最佳对冲工具，并重申其对大宗商品的看涨观点。该行在报告中表示：“我们认为，市场不仅将受到联邦基金利率见顶情况下上市交易基金（ETF）资金流入的支撑，还将受到来自东方的更强‘财富’效应的支持，因美元年底前将随着收益率下滑而贬值，新兴国家的GDP则因中国重新开放效应而强劲增长。” High Ridge Futures金属交易主梅格（David Meger）表示，“倘若该央行真的暂停加息，就给黄金市场亮了绿灯，黄金是典型的通胀对冲工具。如果他们无法进一步加息，通胀很可能会保持高位。” “通货膨胀仍然处于高位，避险需求升温和美元走软，所有这些都是金价近期走势背后的重要推动因素。”梅格补充道。　　今日需要关注的数据有，英国2月季调后零售销售月率、欧元区3月Markit制造业PMI初值、加拿大3月CFIB商业晴雨表、美国2月营建许可月率修正值、加拿大1月零售销售月率、美国2月耐用品订单月率初值和美国3月Markit制造业PMI初值。　　黄金/美元　　黄金昨日大幅攀升，冲击2000关口，现汇价交投于1991附近。除美联储如期加息25个基点并释放鸽派信号升温美联储暂停加息的预期是支撑黄金攀升的主要原因外，市场的避险情绪挥之不去也持续对黄金构成支撑。此外，美债收益率下滑也对黄金构成了一定的支撑。今日关注2000附近的压力情况，下方支撑在1980附近。　　澳元/美元　　澳元昨日震荡盘整，日线小幅收跌，现汇价交投于0.6680附近。除获利回吐对汇价构成了一定的打压外，美元指数在良好经济数据和市场避险买需等因素的支撑下止跌反弹也对澳元构成了一定的打压。此外，大宗商品原油，铁矿石价格下滑也对商品货币澳元构成了一定的打压。今日关注0.6750附近的压力情况，下方支撑在0.6600附近。　　美元/日元　　美元/日元昨日震荡下行，日线小幅收跌，现汇价交投于130.20附近。除美联储暗示加息周期接近尾声的影响发酵持续对汇价构成打压外，美债收益率下滑也对汇价构成了一定的打压。不过，美元指数在良好经济数据和空头回补等因素的支撑下走高以及对日本央行继续施行宽松的货币政策的预期限制了汇价的下跌空间。今日关注131.00附近的压力情况，下方支撑在129.50附近。

金融界2023-03-24

再不监管AI就完了！马斯克、中国防火墙之父：ChatGPT操纵人类观点华尔街多家银行禁用

公司已经开始打击，除了美国银行和高盛，花旗集团、德意志银行和富国银行也禁止使用ChatGPT。但他们只占少数：到目前为止，在接受Gartner调查的人力资源主管中，只有3%表示，他们出于任何商业目的禁止使用ChatGPT。其他如Citadel公司，正在采取相反的策略，为该工具协商企业范围的许可。“这一技术分支对我们的业务产生了真正的影响，”其亿万富翁创始人Ken Griffin说，“从帮助我们的开发人员编写更好的代码到在不同语言之间翻译软件，再到分析我们在日常工作中分析的各种类型的信息，无所不包。” 微软推出改进后的Office应用程序套件，将OpenAI的新GPT-4 AI模型集成到Excel、PowerPoint、Outlook和Word中。该软件目前正在20家公司进行测试，其中包括8家财富500强公司。 Gartner人力资源业务高级主管分析师Eser Rizaoglu表示，围绕生成式人工智能的使用制定规则的公司可能仍处于探索阶段。 “他们可能会质疑有多少指导，哪些角色可能会使用它或不能使用它，以及他们是否应该完全禁止它，”Rizaoglu解释说。“许多领导者正在与IT、法律、合规和审计部门合作，以了解AI的风险是什么，潜在影响是什么？然后我们如何采取相应的方法？” 同时，在接受Gartne调查的人力资源主管中，有1/3表示他们不打算就员工使用ChatGPT发布任何政策。Rizaoglu指出，这可能是因为新技术可能与他们的组织和他们所在的行业无关，或者他们认为这只是一种过去的趋势。另一组人可能认为，提供指导的责任在于法律或IT部门。 Gartner调查的其他人采取了中间路线，既不禁止也不忽视聊天机器人，但警告工作人员聊天机器人的答案不一定可靠或保密，可以分析它们是否是AI所产生。尽管如此，考虑到准确性、数据安全和隐私方面的风险，“勤奋的事情是评估组织的潜在风险是什么，并相应地制定一些指导，以确保组织减轻以后可能发生的任何风险，”Rizaoglu最后强调。

小萧2023-03-24

邦达亚洲: “鸽派”加息影响发酵黄金冲击2000关口

50美元调高至2050美元/盎司，加入花旗、澳新银行和德国商业银行等其他机构的上调预测行列。高盛称黄金是抵御金融风险的最佳对冲工具，并重申其对大宗商品的看涨观点。该行在报告中表示：“我们认为，市场不仅将受到联邦基金利率见顶情况下上市交易基金(ETF)资金流入的支撑，还将受到来自东方的更强‘财富’效应的支持，因美元年底前将随着收益率下滑而贬值，新兴国家的GDP则因中国重新开放效应而强劲增长。” High Ridge Futures金属交易主梅格（David Meger）表示，“倘若该央行真的暂停加息，就给黄金市场亮了绿灯，黄金是典型的通胀对冲工具。如果他们无法进一步加息，通胀很可能会保持高位。” “通货膨胀仍然处于高位，避险需求升温和美元走软，所有这些都是金价近期走势背后的重要推动因素。”梅格补充道。美国前财长劳伦斯·萨默斯却站出来力挺美联储的最新行动。萨默斯表示，美联储加息25个基点是正确的做法，如果美联储决定暂停加息，那将是一个恐慌信号。 “这是正确的选择。如果美联储在明确有加息计划的时候停止加息，我认为风险在于这会发出恐慌和警报的信号。如果美联储如此警觉，那么市场和其他所有人也会如此。所以我认为坚持加息基本上是正确的做法。这是市场预期美联储会做的，我认为这是合适的。” 萨默斯在在接受媒体采访时表示。萨默斯还认为，美联储发出未来存在巨大不确定性的信号是正确的。他认为，未来有两条可能的道路。 “一种可能是，银行业问题将持续一段时间，经济将下滑。另一种可能是，银行业问题将在很大程度上得到遏制。美联储下一步需要做什么，将取决于我们最终会走上哪条路，我认为谁也不知道。” 他表示。邦达亚洲: “鸽派”加息影响发酵黄金冲击2000关口

邦达亚洲2023-03-24

敲响警钟！美国今年GDP转向“每季萎缩0.2%” 摩根大通、花旗和美国银行：请停止内斗

这三季平均增长率为0.5%。摩根大通、花旗和美国银行向员工发表备忘录，要求停止从压力大的银行挖走客户，停止银行业内斗。弗曼在推特上表示，根据目前的第一季度预测，美联储的最新预测表明，在今年余下时间里，GDP将平均每季萎缩0.2% 。更糟糕的是，几乎所有美联储官员都认为已经下调的预测存在下行风险。根据彭博社汇编的可追溯到2007年的数据，他们在这一点上从未达成过如此一致的共识。 (来源:Twitter) 美联储主席鲍威尔与其他官员预计，到2023年剩余时间经济活动将急剧下降，至少这是他们本周发布的新经济预测的暗示。数据显示，政策制定者现在预计美国今年将实现0.4%的扩张，低于他们在2022年12月的上一轮预测中预计的0.5%增长率。彭博社指出，乍一看，这似乎不是一个大的降级。但正如位于华盛顿的国际金融研究所首席经济学家罗宾·布鲁克斯(Robin Brooks)指出的那样，鉴于迄今为止第一季经济表现出人意料的强劲势头，考虑这一数字很重要。 1月份，亚特兰大联储的GDPNow追踪器预测第一季GDP按年率计算将增长0.7%。到3月16日，这一估计已经上升到3.2%。美联储政策制定者不会发布对季增长的官方预测，但考虑到私人预测员和美联储经济学家的最新估计，新的预测意味着，美联储官员认为第二至第四季的下行轨迹更为明显。正如布鲁克斯所说，“美联储正在为经济衰退做准备”。作为美国最大银行，摩根大通在3月13日的备忘录中告诉所有员工，他们“永远不应表现出利用压力或不确定性的情况”。该行也强调：“我们不会对竞争对手发表贬低性评论。” 路透社看到的摘录显示，同一天其消费者和商业银行部门的负责人告诉分行员工：“我们应该避免向压力大的机构招揽客户业务。” 一位知情人士称，花旗集团也向其业务负责人提供了类似的指导，该指南包括不推测其他银行或市场谣言。消息人士称，该银行发送了一份备忘录，提醒银行家们，在与潜在客户的讨论中，他们不应讨论其他公司的地位和状况。另一位知情人士提到，美国银行(BofA)的高层管理人员也被告知，他们的员工不应追逐陷入困境的公司的客户或做任何使情况恶化的事情。富国银行(Wells Fargo & Co.)消费者和小企业银行业务首席执行官玛丽·麦克(Mary Mack)周四向员工发送了一份备忘录，称：“我们不应利用目前的情况，从事任何可能损害他人利益的行动。” 以Nikolaos Panigirtzoglou为首的摩根大通分析师在报告中写道：“硅谷银行(SVB)和Signature Bank倒闭的银行挤兑，促使客户今年将约5000亿美元的存款从最脆弱的美国银行转移到更大的机构月。随着硅谷银行摇摇欲坠，数十亿美元的存款涌入该国的银行业巨头，监管机构要求它们持有更多资本以抵御冲击。虽然贷款机构经常争夺客户，但过去两周动摇银行系统的信心丧失引发了人们对可能导致更广泛恐慌蔓延的担忧。这场动荡促使监管机构采取前所未有的行动来保证硅谷银行和Signature Bank的存款。美国总统乔拜登、财政部长珍妮特耶伦和花旗集团首席执行官简·弗雷泽(Jane Fraser)最近几天都发表声明，向公众保证美国银行系统是安全的。摩根大通发言人说：“保持美国金融体系的强大和繁荣符合我们所有人的既得利益，数以千计的各种规模的机构服务于这个国家的每一个角落，这使得整个世界羡慕不已。”#银行业危机#

小萧2023-03-24

美联储已结束加息周期？黄金再冲破2000美元华尔街大佬一句话引爆股市涨势

标准普尔500指数周三下午暴跌。但在花旗集团首席执行官弗雷泽在华盛顿特区经济俱乐部发表讲话时反驳信贷危机担忧后，股票期货隔夜反弹。“这不是信贷危机。这是少数银行存在问题的情况，” 弗雷泽说。 Merion Capital Group首席市场策略师Rich Farr表示，她的言论似乎对市场产生了镇静作用。他认为她的言论有助于推高美国股指期货和亚洲市场隔夜走高。周四公布的经济数据显示，上周美国初请失业金人数降至19.1万人，为三周以来的最低水平。周四公布的另一项数据显示，2月份新屋销售量为64万套，而1月份修正后为63.3万套。该数据有助于缓解投资者对经济和劳动力市场前景的担忧，此前美联储主席鲍威尔表示，他认为由三大地区性银行倒闭引发的信贷紧缩可能会损害经济和劳动力市场，尽管它有助于抑制通胀。鲍威尔还表示，银行体系“稳健”，存款外流已经稳定。美联储周三将政策利率上调25个基点至4.75%至5%区间，一如市场预期。但鲍威尔明确表示，他不同意投资者押注美联储将在2023年底前多次降息。 “降息不在我们的基本情景中，”鲍威尔说。 SPI Asset Management执行合伙人Stephen Innes表示，股市上涨表明投资者对鲍威尔最终被证明是错误的抱有希望。 “由于市场押注美联储会失去勇气并降档，美国期货正在小幅走高。请注意，美联储暂停加息的现代历史书对股市非常利好，”Innes在电子邮件评论中表示。美元料将创下两年半最长连跌走势在美联储听起来接近结束加息时间，而瑞士央行和英国央行推进进一步加息后，美元周四势将创下两年半以来的最长连跌走势。正如预期的那样，美联储在周三将基准基金利率上调了25个基点，但放弃了需要“持续加息”的措辞，转而支持“一些额外的”加息，因为它正在观察银行信心动摇对经济的影响。期货暗示再加息25个基点的可能性约为50%，而欧洲市场预计进一步收紧约50个基点。这一差距推动欧元/美元飙升至七周高点1.0930，也势将录得连续六个交易日上涨。 NatWest Markets G10外汇策略主管Brian Daingerfield表示，美联储基调的转变使得市场不太可能重新担心强劲的经济数据会推高利率。 “从外汇的角度来看，我们认为这表明美元将进一步走软，因为美联储周期的上限已经明显下降，”他说。衡量美元兑六大主要货币汇率的美元指数最新下跌0.22%至102.33，日内最低触及101.91。（美元30分钟走势图，来源：FX168）英国央行周四将借贷成本上调25个基点，符合预期，并表示如果有证据表明价格压力持续存在，则需要进一步收紧政策。 “他们为未来再次加息敞开了大门，”丹麦银行外汇分析师Kirstine Kundby-Nielsen表示。 “我们认为不同的增长前景或全球投资环境不会在欧元和英镑之间产生不同的因素，并且认为它将在0.88水平附近波动。” 欧元/英镑最新下跌0.2%至0.8832。英镑/美元上涨0.13%至1.228，此前触及七周高点1.2341。瑞士央行也将政策利率上调50个基点，以寻求平衡应对通胀与对金融市场动荡的担忧，同时重申愿意积极参与外汇市场。瑞士央行表示，当局在周末宣布的有关瑞士信贷的措施已经“制止了危机”。该决定后，瑞郎走强，兑美元汇率最新上涨0.1%至0.9164。 “我们看到瑞郎走强，不仅是因为加息，还因为他们有效地表示他们停止了银行业的危机，”丹斯克银行的 Kundby-Nielsen 说。黄金期货再次突破2000美元大关受美联储暗示可能结束货币紧缩周期后美元和国债收益率下滑的提振，金价周四连续第二个交易日上涨。初请数据公布之后，现货黄金短线一度下跌12美元至日低1964.56略上方，但随后自低位大幅反弹超30美元并刷新日高至1998.32美元。（现货黄金30分钟走势图，来源：FX168） COMEX期金站上2000美元/盎司，日内涨2.59%。美联储周三加息0.25个百分点，但强调即将暂停加息。 “如果他们真的暂停，那显然是黄金市场的绿灯，是对冲通胀的典型手段。如果他们无法进一步加息，通胀可能会继续居高不下，”High Ridge Futures金属交易主管David Meger表示。金价周一触及一年高点，在避险需求的提振下一举突破2000美元的关键水平，但随后随着瑞士信贷的救助银行业的恐慌情绪消退而回落。但分析师表示，如果美联储暂停或银行业危机继续，前景仍然乐观。高盛将其12个月黄金价格目标从1950美元/盎司上调至2050美元/盎司，并将其描述为对冲金融风险的最佳方式。 “通胀仍处于高位、避险另类投资需求和美元走软的结合——所有这些都是黄金近期走势背后的重要驱动因素，”Meger 补充道。美元接近2月初的低点，连续第六个交易日下滑，令持有其他货币的黄金变得更便宜。基准政府债券收益率也小幅走低，提高了非孽息黄金的吸引力。

夏洛特2023-03-24

华尔街大行暂停招聘冻结将瑞信危机视作吸纳优质人才的难得机遇

　　据知情人士透露，例如德意志银行、花旗集团和摩根大通在内的企业正在准备招聘瑞信的部分投行和理财部门人员。知情人士称，已开始在纽约和伦敦启动对话，一些猎头甚至专程飞往苏黎世进行会晤。　　虽然瑞信危机的冲击波依然在市场上回荡，但一些银行对此事的看法已从担心危机扩散变为了十年一遇的难得良机。金融危机以来，首次出现大型银行的紧急出售，给竞争对手提供了吸纳原本无从获得的重要人员和业务的机遇。　　短短几周前基本上还是以裁员和减少招聘为主的人才市场，至此又开始重新活跃起来。许多的兴趣来自于瑞信的员工，虽然过去两年，已有大量高级别银行家离开瑞信，但竞争对手从该行大约5万名员工中，仍看到了不少出色的人选。瑞银也可能会向想要保留的明星雇员伸出橄榄枝。　　“有许多相当有才能的投行人员正在被积极吸纳，”猎头公司Quest Group驻纽约董事总经理Michael Nelson表示。“许多瑞信的员工都了解，瑞银的FIG、杠杆金融和顾问等业务比较小，他们正在与其他企业就潜在的职位进行接触。” 　　因事未公开而要求匿名的知情人士称，在瑞银暗示将会逐步结束瑞信的债券交易业务后，欧洲固定收益业务的龙头——德意志银行——正在密切关注招聘相关人员。　　相关银行的代表不予置评。

金融界2023-03-24

花旗经济学家预计银行业压力将在未来几个月减弱

　　花旗经济学家认为，美国和欧洲出现的银行业压力将不均衡，但会在未来几个月逐渐减少。　　“这些银行体系监管和资本状况良好，迄今决策者的反应迅速而有力，”Nathan Sheets等经济学家在报告中写道。　　银行业压力可能“对经济活动”产生相对温和的影响。　　“在这种背景下，我们预计美联储和欧洲央行以及其他央行将根据需要继续收紧政策，以应对仍然强烈的通胀压力”。　　“不过，预测面临的下行风险目前变得越来越大，我们看到金融中断或重大信贷紧缩对经济增长造成压力并导致央行一定程度上回撤近期加息步伐的风险与日俱增”。

金融界2023-03-23

又在酝酿大招？华尔街大佬齐聚华盛顿布雷纳德会见戴蒙等大行CEO

美国八家最大银行的领导人。其成员包括花旗集团首席执行官弗雷泽、美国银行首席执行官莫伊尼汉和高盛首席执行官所罗门。目前尚不清楚布雷纳德和银行高管具体讨论了什么，但在导致本月早些时候硅谷银行和Signature银行倒闭的存款挤兑事件发生后，美国官员和监管机构一直与银行业领导者保持密切联系。其中一位消息人士告诉美国有线电视新闻网，布雷纳德最近从美联储搬到白宫，会见了戴蒙和其他银行首席执行官，这是过去一个月与商业、劳工、宣传和学术领袖举行的一系列会议的一部分。摩根大通和白宫的代表均拒绝置评。路透社此前报道了戴蒙与美联储前二号人物布雷纳德预定会面的消息。此次会面之际，第一共和银行周三继续努力确保注资，这家陷入困境的地区银行开始计划可能需要缩减规模或获得政府支持的可能性。另一位消息人士称，银行的目标是在未来24小时内制定出需要为第一共和银行做些什么的细节。上周，包括金融服务论坛八名成员在内的11家贷方向第一共和银行提供了总计300亿美元存款的生命线。迄今为止，主要银行和私募股权公司一直不愿向第一共和银行提供其渴望的注资，因为担心利率上升会释放银行贷款账簿和投资组合的损失。周二，路透社报道称，第一共和银行正在研究如何缩减和出售部分业务，包括部分贷款账簿，以筹集现金并削减成本。

夏洛特2023-03-23

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