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继续走低!接下来贵金属市场或将由美元主导 晚间重点关注欧央行加息
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美元和1700美元下调至1600美元。
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也表示,在2022年某个时间点,金价可能会跌至1600美元左右。
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黄金小不懂11
2022-07-21
衰退恐提前到来!?这一“丑陋”数据暗示经济更有可能在2022年陷入衰退
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.1%,为1981年以来的最高水平。
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、德勤和PNC金融服务公司等银行此前预测,2023年经济将放缓,但最近的预测显示,经济衰退可能会比此前预期更早到来,可能会发生在2022年或2023年更早之时。 上周,美国银行跟随日本投资银行野村证券早些时候的预测,预测2022年剩余几个月将出现“温和”衰退。这一展望是对早先预测的经济增长放缓的修正。 同样,富国银行也将其对2023年第一季度经济“软着陆”的展望,改为“温和衰退”。 富国银行首席经济学家Jay Bryson说,上述预期修正的一个关键因素是来自各种来源的5月和6月通胀数据,包括月度CPI报告。他称6月份的CPI数据“丑陋”,并补充说,通胀“正变得更加根深蒂固、更加普遍”。 对于消费者来说,“这正在侵蚀他们的实际可支配收入。” 事实上,消费者支出下降是经济衰退即将到来的另一个迹象。富国银行预测,到9月,随着越来越多的人动用储蓄来支付日益增长的商品和服务成本,消费支出将出现“全面下降”。 Bryson说:“消费者在支出方面保持得很好。“但他们降低了储蓄率,增加了信用卡债务。从长远来看,这些都是不可持续的。” 伴随着持续的通货膨胀,美联储本月底开会时几乎肯定会加息。唯一的问题是,美联储是会像大多数预测的那样加息0.75%,还是会像亚特兰大联储主席博斯蒂克所说的那样,加息1%。 加息可以通过提高企业和消费者的借贷成本来降低通货膨胀。但这也会抑制对商品和服务的需求,从而阻碍经济增长。 对消费者来说,更高的利率意味着贷款和信用卡等可调利率债务的额外成本、更高的汽车融资成本以及可能更高的抵押贷款成本。1%的加息会比小幅加息更严重。 “我们必须控制通胀,”波士顿学院副院长、经济学家Aleksandar Tomic说。由于目前的工资增长速度超过了通货膨胀率,这就显得尤为必要。 他说:“问题在于,我们能否在不损害经济的情况下做到这一点。”
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夏洛特
2022-07-21
美国大型银行二季度业绩普降 华尔街慎对美联储持续加息
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数银行二季度业绩均低于市场预期,高盛、
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两家机构的超预期表现仍给投资者带来了一些信心。 当地时间7月18日美股盘前,高盛披露的二季度营收、利润数据均超市场预期,股价应声涨逾4%,提振美股银行板块高开。截至当日收盘,高盛收涨2.51%,摩根士丹利收涨1.04%,
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、美国银行、富国银行也分别上涨0.18%、0.03%、0.15%,“华尔街六大行”中,仅摩根大通收跌1.03%。 从财报数据来看,美国大型银行第二季度利润普遍下跌超两位数,摩根士丹利更是在近9个多月的时间里首度出现不及市场预期的盈利表现。但在业绩说明会上,华尔街高管们仍对未来的信贷增长前景持乐观态度,这得益于零售和商业客户需求的反弹。 但他们也警告,如果恶化的经济前景开始损害消费者信心,贷款需求可能在今年晚些时候受到影响,并对可能出现的衰退风险表示了担忧。 大型银行业绩普遍下滑 当地时间7月18日,高盛发布的最新财报显示,今年二季度营收118.6亿美元,同比下降约23%,但仍好于市场预期的106.7亿美元;利润同比下降48%至27.9亿美元,折合每股收益7.73美元,同比下降49%,比市场预期的6.69美元高出1.04美元。 同一时间,全美第二大银行——美国银行披露的财报显示,二季度实现利润59.3亿美元,下滑34%,折合每股收益为73美分,低于市场预期的75美分;但得益于消费者支出和借款强劲,该集团当季收入同比增长约6%,达到227亿美元,基本符合预期。 摩根大通、摩根士丹利和富国银行在净利润方面均出现了两位数的业绩降幅,且均未达到分析师的预期。其中,摩根大通二季度净利润下滑近29%至82.0亿美元,折合每股收益2.76美元,低于市场预期的2.91美元;摩根士丹利二季度净利润下滑近30%至24.0亿美元,调整后每股收益1.44美元,此前市场预估1.57美元;富国银行二季度净利润下滑50%至28.4亿美元,每股收益0.82美元,分析师预期为0.85美元。 尽管业绩普遍出现下降,但高盛、花旗的表现仍超市场预期,在财报发出的当日股价获得提振。
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早前披露,该集团二季度营收为196.2亿美元,同比增长约12%,超出市场预期的180.98亿美元;净利润同比降低27%至45.5亿美元,但仍超出市场预期的33.69亿美元。据了解,该集团二季度业绩超预期的原因,主要是由于外汇、大宗商品和利率交易带来的大笔资金,以及跨境企业资金往来。 需要特别指出的是,华尔街头部银行的投行业务收入在第二季度几近腰斩,成为拖累银行当季利润的重要因素。其中,美国银行、高盛和花旗的相关业务降幅均超40%,这主要归因于为对抗通胀采取的加息举措及避险情绪的持续升温而令股债发行遇冷,资本市场并购交易活动度大幅下降。 全球金融数据提供商Dealogic发布的数据显示,今年上半年,全球股票资本市场IPO规模为2638亿美元,同比下降近69%;二季度的并购活动交易额降至1万亿美元,同比下降25.5个百分点。 银行业正应对持续加息 当地时间7月13日,美国劳工部发布最新物价数据,6月CPI同比上涨9.1%,为1981年11月以来最大增幅,环比则上涨1.3%,创2005年9月以来新高。通胀数据公布后,美国总统拜登曾表示,美国6月通胀数据“高得令人无法接受”,将给美联储提供必要的空间以应对通胀。 近日,渣打银行财富管理部发布的《2022年下半年全球市场展望》预计,美联储将在年底前再次加息150个基点至3.25%,使利率超过美联储的“中性”水平2.5%。伴随着美联储政策变得更加具有限制性,未来6~12个月内美国经济衰退的风险将大幅上升,“通胀高企且不断上升,加上全球央行越来越强硬,加大了经济增长大幅放缓的可能性。” 尽管美联储大幅加息引发了市场对经济衰退的担忧,但对银行来说也有好的一面——不仅有利于银行净息差的扩大,也在一定程度上促使银行客户增加了贷款倾向。
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第二季度财报显示,该行贷款总收益率连续五个季度上升,第二季度达到5.81%。 富国银行和摩根大通的财报均显示,企业客户在第二季度借入更多资金,通常是为了弥补通胀飙升造成的成本增加。例如,摩根大通的企业和工业贷款增长强劲,由于循环设施的使用增加和新开户的增加,增幅达到6%,而商业房地产贷款则增长了3%。 不过,抗击通胀的加息行动也令美国经济衰退的预期升温。今年一季度,美国GDP下滑1.6%,而亚特兰大联储GDPNow模型7 月15日对二季度实际GDP增长预估为-1.5%,低于7月8日的-1.2%。美国劳工统计局、美国人口普查局等部门发布的相关预计也显示,第二季度实际个人消费支出增幅和实际私人国内投资总额增幅分别由1.9%、-13.7%,下降至1.5%、-13.8%。 制造业、服务业增速放缓以及通胀对消费预期的影响,已经令美国经济处在技术性衰退的边缘。华尔街银行家们也对“企业信心和消费者活动”受到的打击表示担忧,这种不确定性促使他们更加谨慎地运用资源和管理各项开支。 据高盛CFO Denis Coleman称,该公司已选择放慢招聘速度,削减需要支付的专业费用,并可能在今年恢复对员工的年度绩效评估,淘汰表现最差的员工。之前,这一评估机制在疫情期间曾暂停实行。 “我们看到通胀已深深植根于经济之中,这个特殊时期的不同寻常之处在于,需求和供应都受到了外生事件的影响,即疫情和俄乌冲突。”高盛CEO David Solomon在该行第二季度业绩电话会上表示。 “我与经营大型全球企业的CEO们对话时,他们告诉我,他们的供应链仍在持续通胀。”他称,“与此同时,我们的经济学家表示,有迹象表明,今年下半年通胀率将会下降。答案是不确定的,我们都将密切关注。”
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黄金小不懂11
1评论
2022-07-20
美联储加息周期下 美国各大银行纷纷提高净利息收入前景 金融板块就此崛起?
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础,其中许多产品是免息的。在摩根大通、
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和富国银行上周报告净利息收入同比增长14%至26%之后,该公司发布了该指引。 对银行来说,贷款收入通常比手续费更重要。例如,据Odeon Capital分析师Dick Bove称,贷款收入占
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本季度总收入的61%。
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表示,其财资和贸易解决方案业务的NII比一年前增长了42%,该业务为企业处理运营现金和支付以及提供贸易贷款。该银行表示,预计今年NII将继续增加,这将缓解交易下滑带来的打击。 美国最大的银行摩根大通表示,目前预计其市场业务以外的净利息收入今年将增至580亿美元,而5月份的预估为560亿美元。 同样,富国银行表示,它现在预计2022年的净利息收入将比去年同期增长20%,而此前预测的增幅为10%。这将抵消抵押贷款的下降。 然而,目前尚不清楚NII可以持续增长多长时间。虽然预期美联储加息是大多数银行NII前景的一个关键因素,但分析师也寻求银行高管就贷款、证券和存款变化等其他因素的影响提供指导。 目前,银行能够从贷款和证券中赚取的利率上涨速度快于他们支付存款的利率,这在很大程度上是因为在大流行期间,由于政府的刺激措施减少了价格竞争,存款激增。 但银行表示,他们预计随着美联储提高利率和存款水平开始正常化,他们必须为存款支付的利率将更快上升。一些银行的存款下降,这可能会抑制未来的净利息收入。 增加的贷款增长也是关键。德意志银行分析师Matt O'Connor表示,美国银行该季度的平均贷款余额比去年同期增长了12%,这也有助于推高NII。 上周,摩根大通和富国银行表示,他们的贷款账簿在本季度有所增长,但高管们表示,下半年增长可能会放缓。还有其他因素可能会抑制NII或阻止其提高利润。例如,摩根大通、美国银行和
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正面临监管资本要求的增加,这可能会促使它们减少资产或将贷款和证券组合转变为低利率的资产。资本要求的变化可能对近期净利息收入产生“适度”影响。如果美联储加息导致经济衰退,贷款的损失也可能超过NII的收益。
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楼喆
2022-07-19
【美股盘中】美国股市周一涨势延续 高盛财报收益超预期 金融板块为5月最大涨幅
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融板块录得自5月以来的最大盘中涨幅,受
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第二季度显着表现的提振,此前交易员评估了摩根大通和摩根士丹利令人失望的财务状况。 摩根大通首席执行官杰米戴蒙周三在财报电话会议上警告称,美国经济面临的风险似乎“比以前更接近”,并表示前景将取决于“量化紧缩的有效性,以及有缺陷、动荡的市场”。 随着越来越多的公司透露他们的业务在上个季度动荡期间的表现,预计本周美国商界的领军人物也会发表类似的评论。预计数据不仅反映利润温和,而且随着公司概述价格飙升、量化紧缩和乌克兰战争对其业务前景的影响,交易商也准备迎接潜在的向下指导修正。 贝莱德美国iShares投资策略主管Gargi Chaudhuri在一份报告中表示:“未来几周经济最重要的指标将是公司公布的财报。我们将关注公司是否仍能继续向消费者推高价格,以及哪些行业正在大幅下调未来的盈利预测,我们还将关注财报电话会议中提及的经济衰退风险。” 本周将有超过70家公司公布业绩。从周二收盘后的Netflix、周三收盘后的特斯拉和周五开盘前的开始,大型科技公司的收益将陆续流入。 周一的市场走势建立在周五的反弹基础上,由于华尔街试图摆脱6月令人震惊的CPI数据造成的动荡一周的损失,股市收盘大幅走高。尽管如此,所有三大股指上周均收低。
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楼喆
2022-07-19
“铁娘子”或难现英国政坛?!花旗:特拉斯的政策对英国经济的稳定构成了最大威胁
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FX168财经报社(北美)讯
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周一(7月18日)表示,在剩下的五位接替鲍里斯·约翰逊的英国首相候选人中,利兹·特拉斯(Liz Truss)的政策对英国经济的稳定构成了最大威胁。 最近几天,特拉斯还加大了对英格兰银行的批评力度,甚至暗示要改变安德鲁·贝利及其同事的职责。 花旗首席英国经济学家本·纳巴罗周一在一份报告中写道:“在我们看来,从经济角度来看,特拉斯的政策平台仍然构成最大的风险。” 特拉斯已暗示,如果她赢得保守党领袖竞选,她将给英国央行一个货币供应目标,以确保其“应对通胀”。在最近的电视辩论中,她将高通胀归咎于央行,并表示下一届政府应该关注其他成功控制通胀的经济体,并以日本央行为例。 纳巴罗在报告中指出:“将央行作为生活成本紧缩的替罪羊既不正确,也不具有建设性。不过,这里更令人担忧的是混淆运营独立性的努力,这对机构信誉提出了基本问题。” 苏纳克批特拉斯“搞社会主义” 据英媒报道,英国前财政大臣苏纳克(Rishi Sunak)指责现任外交特拉斯承诺没有资金支持的减税计划,是“社会主义”的幻想计划;特拉斯则批评苏纳克没有促进经济增长的计划,并应为英国的衰退负责。 据彭博社分析,特拉斯承诺减税总额为340亿英镑(约410亿美元)。这让她与苏纳克产生了分歧,苏纳克承诺只有在通货膨胀(目前处于四个十年来的高位)得到控制时才减税。 辩论中,特拉斯指责苏纳克:“里希,你已经将税收提高到70年来的最高水平。这不会推动经济增长......事实是,此时提高税收将扼杀经济增长”。特拉斯还称,“如果他(指苏纳克)有一个伟大的增长计划,为什么我们在两年半的时间里没有在财政部看到它?” 在本次辩论中,苏纳克再次强调,立即减税是有代价的,将造成“通胀上升、抵押贷款利率上升、储蓄被侵蚀”。 苏纳克称,“我很想站在这里说,‘我会减税,我会减税,一切都会好起来的’。 但你知道吗? 它不会……这种不劳而获的经济学不是保守的——它是社会主义。”
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Dan1977
2022-07-18
中国房市“危险”!财政部原副部长:防止房地产行业‘硬着陆’的风险应是“首要任务”
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9%。 Griffin Chan领导的
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分析团队表示,目前是“社会稳定的一个关键时刻。舍弃房贷首款的情况可能带来社会不稳定”。
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Dan1977
2022-07-18
俄罗斯天然气是欧元的关键!投行警告:欧元恐有更大下跌空间,最坏的情况是跌至……
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0美元,称欧洲天然气危机有可能升级。
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还预计,如果俄罗斯不恢复供应,天然气价格达到每兆瓦时250欧元,欧元将触及0.95美元。 资产管理公司UBP货币团队主管Olivier Konzeoue预计,随着能源危机冲击欧洲经济,欧元将跌至0.97或0.95美元,他对路透表示,“基本上,我们知道这都是俄罗斯的问题。”
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厉害啦
2022-07-18
FX168早自习:中国是否重蹈美国2007年次贷危机覆辙?欧盟新制裁将“禁止进口俄罗斯黄金”
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息幅度大于预期的担忧减弱推动了反弹。在
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的收益超出预期之后,美国三大主要股指均录得稳健上涨,其中金融股领涨。这扭转了周四由竞争对手摩根大通和摩根士丹利悲观指引推动的抛售。 周五(7月15日),欧洲股市周五收高,收复了本周的部分跌幅,此前中国公布的数据弱于预期,加剧了对全球经济下滑的担忧。泛欧斯托克600指数收盘上涨7.28,涨幅1.79%,报413.78点;德国DAX30指数收盘上涨343.13点,涨幅2.74%,报12862.79点;英国富时100指数收盘上涨124.64点,涨幅1.77%,报7164.45点;法国CAC40指数收盘上涨120.59点,涨幅2.04%,报6036.00点;欧洲斯托克50指数收盘上涨81.54点,涨幅2.40%,报3478.15点;西班牙IBEX35指数收盘上涨147.18点,涨幅1.89%,报7951.48点;意大利富时MIB指数收盘上涨380.67点,涨幅1.85%,报20935.00点泛欧斯托克600指数中,汽车股领涨,涨幅4%。 商品市场 周五(7月15日),金价回落,并录得连续第五周下跌,因对美联储大幅升息的预期令美元维持在高位,削弱黄金的吸引力。现货黄金收报1707.42美元/盎司,下跌2.34美元或0.14%,日内最高触及1716.47美元/盎司,最低触及1698.97美元/盎司。 美联储官员发表讲话后,美元汇率回落,周五(7月15日)原油市场轻微波动,国际原油期货结算价涨跌低于2%,仍在100美元/桶上下浮动。西德克萨斯中质(WTI)原油交易价格上行1.53美元,涨幅1.60%,现报97.31美元/桶。布伦特(OIL0)原油交易价格上涨1.65美元,涨幅1.66%,现报100.75美元/桶。 周一(7月18日)关注重点: 20:15 加拿大6月新屋开工 22:00 美国7月NAHB房价指数 日本海洋节假期休市 印度举行总统大选 更多重要事件请点击此处 校对:TIER
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Cherry
2022-07-18
决策分析:“恐怖数据”远超预期 黄金“波动”达10美元 美股大幅反弹 市场对美联储暴力加息担忧缓解?
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性以及经济衰退的隐忧。周五,富国银行和
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的新一轮银行业绩提供了对经济状况的进一步洞察。
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股价上涨,公司业绩受益于利率上升的环境超出预期。 G Squared Private Wealth首席信息官Victoria Greene周四表示: “我对我们在这种环境下增加收益的能力并不看好。你知道,我不认为这是坏事或悲剧,但我认为不幸的是,在这个财报季,任何收入或利润率的失误都将受到惩罚。”
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Dan1977
2022-07-15
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