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又一颗大雷要爆?最大股东“见死不救” 瑞士信贷股价一度暴跌超30%
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历史新低,显示出本周银行股的脆弱性。
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分析师在给投资者的一份报告中写道:“在一个紧张的市场中,继美国硅谷银行倒闭后,瑞士信贷的股票今天已下跌超过20%。”不过,他们表示,沙特国家银行行长的评论似乎“不足以解释市场波动的幅度”。 确保债券在短期内免于违约的成本接近通常表明投资者严重担忧的水平。根据彭博汇编的数据,该银行的高级债券在欧洲高级公司债券市场领跌,下跌2.5至5欧分。其深度次级的附加一级票据均显示远低于面值的80%,这一水平与困境相关。 该公司的市值本周已经下跌至接近融资前的水平。 “没有人对股价的发展感到高兴,但我们管理我们可以管理的东西,这就是我们计划的执行,”Koerner周二在接受彭博电视采访时表示。“我们说这是一个三年的转型,你不能在两个月后来问,‘为什么一切都没有完成?’” Koerner周二提及了该公司的流动性覆盖率,这表明该银行可以在压力时期处理一个多月的大量资金外流。他表示,该银行周一在市场动荡中看到资金流入,并且提前完成了周转计划。 这家瑞士第二大银行的历史可追溯至1856年,在过去几年中受到一系列破产、丑闻、领导层变动和法律问题的重创。该公司去年73亿瑞郎的亏损抹去了前十年的利润。 由于对其财务状况的担忧加剧,客户在去年最后三个月撤出了超过1000亿美元的资产,即使在股东筹集了40亿瑞郎的资金后,资产外流一直持续到今年。 Harris Associates在沙特国家银行之前是该银行的最大股东,曾一度持有10%的股份,在过去几个月中出售了其全部股份。 沙特股份 沙特国家银行由沙特主权财富基金持有37%的股份,作为这家瑞士银行融资的主要投资者,以14亿瑞郎的价格收购了这家瑞士银行约9.9%的股份。该股份在几个月内损失了超过5亿法郎。这家沙特银行一直表示,它不想超过10%的水平,因为这会带来监管障碍。 Al Khudairy去年10月份表示,他“喜欢”瑞士信贷的新领导层及其执行重整计划的决心,但目前“不可能”获得任何额外股权。他在周三重申了这一点。 “如果我们超过10%,无论是我们的监管机构、瑞士监管机构还是欧洲监管机构制定的所有新规定都会生效,”他在周三的采访中说。“我们不倾向于进入新的监管制度。我可以举出五六个其他原因,但其中一个原因是有一个玻璃天花板,我们不会为了超越它而娱乐。” 瑞信第一波士顿银行 Al Khudairy还表示,他的银行对入股瑞士信贷第一波士顿银行(Credit Suisse First Boston)不感兴趣,后者是瑞士信贷正在剥离的投资银行。 尽管Koerner引用了几个关键指标来证明该银行的财务实力,包括打算在整个改革过程中将CET1比率保持在13%,但对该银行未来的担忧仍然存在。CDS水平约为德意志银行的9倍,瑞银集团的18倍。CDS曲线也严重倒置,这意味着防止银行立即倒闭的成本高于防止进一步违约的成本。 周三早些时候,瑞士国家银行拒绝就瑞士信贷的情况置评。 更大的竞争对手瑞银集团(UBS Group AG)的首席执行官Ralph Hamers表示,他不会回答关于其陷入困境的竞争对手的“假设性问题”。他周三称,该银行专注于自己的战略。
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夏洛特
2023-03-15
美股开盘:三大股指大幅低开跌超1% 银行股重挫瑞士信贷跌近30%续创历史新低、第一共和银行跌25%
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瑞士信贷拖累了欧洲银行板块,并导致
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、富国银行、高盛及美国银行等美股大型银行股价下跌。 穆迪将美国银行系统前景展望评级从稳定下调至负面,原因是硅谷银行、Silvergate和签名银行等的倒闭反映美国银行系统运营环境“迅速恶化”。 Bleakley金融集团分析师Peter Boockvar表示,由于几家家银行相继倒闭改变了行业心态,金融部门面临的压力普遍增加。 Boockvar表示:“这告诉我们的是,银行将着手进行大规模的信贷延期收缩,它们将更多地关注巩固资产负债表,而不是专注于放贷。” 他补充说,这是对市场资产负债表的反思。他还指出,许多银行可能已经购买了一些长期债券,而自从美联储开始加息以来,这些长期债券的价值已经持续下降。 Boockvar称,“同样,你不得不怀疑很多这些银行是不是会被迫开始去通过发行股票融资。” 周三经济数据面,美国劳工部报告称,美国2月生产者价格指数(PPI)下跌0.1%。市场预计该指数将增长0.3%。 另一份数据表明,美国2月零售销售环比下降0.4%,预估为下降0.4%,前值为增长3.0%。
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金融界
2023-03-15
鲍威尔狂加息“弄死自己”!谢金河:硅谷银行破产“燃烧自己照亮别人” 比特币伺机飙升3300美元
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仅此一家就收到了数十亿美元,美国银行、
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和富国银行也收到了数十亿美元的资金,它们都看到比平时更高的音量。 加州大学欧文分校商学院助理教授迈克尔·伊默曼告诉彭博社:“美国前六大银行现在和过去都大到不能倒,10多年前的金融危机证明了这一点,所以选择一个确定性更高的名字更安全。” 其他银行的存款流入也有所增加,Citizens Financial Group Inc.周一宣布,在过去几天里,潜在新客户的兴趣高于正常水平,并将暂时延长分行营业时间以适应需求。 英国《金融时报》证实报道,并写道“随着小型银行面临动荡,美国大型银行被新存款人淹没”,这当然意味着小型银行的存款正在流失。 “由于硅谷银行的倒闭导致了高管们所说的十多年来最大的存款流动,因此美国大型银行正被客户试图从较小的贷方转移资金的请求淹没。据几位知情人士透露,摩根大通、
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和其他大型金融机构正在努力满足希望快速转移存款的客户,采取额外措施加快正常注册或入职流程。” 正如ZeroHedge周末推测的那样,美联储、TSY和FDIC公布的救助计划不足以稳定储户的信心,即使在硅谷银行和Signature Bank倒闭后避免了第三家银行的倒闭,储户仍在尝试将余额转移到摩根大通、花旗和美国银行等大型银行,以及货币市场基金中。当余额超过联邦保险保证的250000美元门槛时,情况尤其如此。 “就像雷曼兄弟的倒闭让其余接受救助的银行变得更强大一样,少数地区性银行的倒闭不仅让摩根大通和美国银行等大型银行,它们的HTM账簿上有数百亿美元的未实现净亏损,利用美联储的新救助工具BTFP,同时加强他们的储户基础,同时确保他们的利润也增加。” “就好像,这一切从一开始就计划好了一样。”#硅谷银行爆雷#
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颜辞
2023-03-15
美股银行股集体拉升,第一共和银行涨超26%,标普500ETF(159612)涨超1.4%
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一共和银行涨超26%,嘉信理财、脸书、
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、超微半导体等多股上涨,标普500 ETF(159612)涨超1.4%。 野村证券表示,在硅谷银行破产危机爆发后,美国监管机构扩大了紧急措施的范围,这表明监管机构要防止其他银行出现类似的挤兑情况,并遏制危机蔓延。此外,美有关部门的新贷款机制——银行定期融资计划(BTFP),很可能会减轻小银行出售持有资产并产生资本损失的风险。预计美有关部门在下周的3月议息会议上就将宣布降息25个基点,并结束量化紧缩(QT)。 (来源:界面AI) 声明:本条内容由界面AI生成并授权使用,内容仅供参考,不构成投资建议。AI技术战略支持为有连云。
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有连云
2023-03-15
地区性银行的存款正流向“大到不能倒”的大型银行
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Wells Fargo & Co.)和
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(Citigroup Inc.),高盛集团(Goldman Sachs Group Inc.)和摩根士丹利。 这些银行目前作为存款避风港而备受关注。 在周一公布的地区性银行中,东西银行(East West Bancorp Inc.)下跌16%,促使这家位于加州帕萨迪纳(Pasadena)的银行重申其“资本和资产负债表实力”。 自SVB金融集团(SVB Financial Group)的SIVB问题公开以来,该股在三天内已经下跌了33.9%,接近2020年12月以来的最低收盘水平。该股此前最大单日跌幅是2009年3月5日金融危机期间的26.2%。 “鉴于最近的行业事件和市场波动,我们重申,东西银行的业务模式是多元化的,我们的资产负债表是保守管理的,我们的流动性很强,”行政总裁吴志强说。该公司表示,截至3月10日,其持有的553亿美元存款,低于截至12月31日的560亿美元,在行业和储户类型上“很分散”,“没有重要的客户”或行业集中。 西联汇款股价下跌43%,此前该银行表示,在硅谷银行(Silicon Valley bank)上周破产后,已采取措施确保流动性并提高借款能力。 根据一份文件,该银行报告现金储备超过250亿美元,而且还在增长,而存款外流一直“温和”。与此同时,穆迪(Moody ’s)前高级副总裁格里•格拉诺夫斯基(Gerry Granovsky)表示,硅谷银行的问题部分源于其存款缺乏多样性。 观察人士说,该行来自风险投资界的客户经常会向他们投资的公司推荐该行的服务,这使得该行的存款过于依赖高风险的初创公司。 硅谷的风险管理委员会也应该指出管理层对长期证券的大量敞口,而不是持有更多可以在不遭受重大损失的情况下出售的中期或短期证券。这种价值损失促使银行宣布需要筹集更多资金,这反过来又引发了银行存款的挤兑。 格拉诺夫斯基说:“这是银行风险管理委员会的失败。”“瑞典国家银行不是一家传统的银行。他们有非常集中的客户,这些客户都是由风险资本家带来的。……事实上,如果让初创公司自行决定,它们会选择许多其他银行来托管自己的账户。”
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金融界
2023-03-15
【美股盘中】美国股市周二攀升 CPI数据让市场“松了口气” 银行业风险已被控制
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%。包括美国银行、摩根大通、富国银行和
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在内的大盘指数成员均走高。 其他地区银行股上升,PacWest Bancorp、Western Alliance Bancorporation、Zions Bancorporation和Regions Financial周二均上升。 到目前为止,市场参与者正在迅速改变他们对美联储下一步行动的预期。CME Group的数据显示,80%的交易员预计美联储将在3月会议上加息25个基点,而20%的交易员预计利率不变,与上周相比发生了巨大变化。
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阿泰尔
2023-03-15
美国银行危机:拜登连任的另一场大考
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银行(即摩根大通、美国银行、富国银行和
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),以确保其稳定性和安全性。 一些企业已经开始行动。加密代币管理初创公司Magna的联合创始人兼首席执行官布鲁诺·法维耶罗(Bruno Faviero)已把公司的大部分资本转入摩根大通;订单自动化初创公司Shelf Engine的首席执行官斯特凡·凯尔布(Stefan Kelb)也采取了同样的做法,他于周一上午通过电汇,将其资本转移到摩根大通;产品开发初创公司Shortcut的首席执行官库尔特·施罗德(Kurt Schraeder)也计划将资金转移到摩根大通。 新型银行面临机遇 当然,并非所有公司都能在传统银行开出账户。 有创始人表示,上周想紧急在富国银行、摩根大通和美国银行开户,但只有美国银行同意了,而且是要等几天后接到邮件寄来的密钥才能开始汇款,但发工资、结账单已经来不及了。为此,他只得把目光转向了新型银行。 诸如Brex或Mercury这样的金融科技公司,由于相对友好的条款,对初创企业很有吸引力。 Mercury的另一个优势在于,FDIC为其提供了更高的担保。FDIC通常在每家银行为每位储户提供25万美元保险,Mercury的支票和储蓄账户则能获得最高300万美元的FDIC保险,公司还在努力将保额提高到500万美元。 Stealth初创公司创始人康威·安德森(Conway Anderson)认为,Mercury是初创公司的银行首选。 就算没有在硅谷银行开过户的人,也开始把新型银行作为备选方案。 拜登态度备受关注 当地时间3月13日,美国国会众议院金融服务委员会最高民主党人、加利福尼亚州众议员马克辛·沃特斯(Maxine Waters)表示,拜登和其他人一样,不能忽视2008年金融危机的教训,他深知其中的利害关系。 上周末,拜登的幕僚长杰夫·齐恩斯(Jeff Zients)、国家经济委员会主任拉埃尔·布雷纳德(Lael Brainard)和财政部长耶伦都在向他通报有关硅谷银行的情况。拜登还与外部经济学家进行了交谈,不过白宫拒绝透露他们的身份。 从目前的情况来看,美国政府此次对危机的处理态度非常积极。3月12日晚,美国财政部、美联储和联邦存款保险公司(FDIC)宣布,所有硅谷银行的客户可以继续提取自己的资金。FDIC和美联储将全额支付两家倒闭银行(指硅谷银行和签名银行)的存款,并依靠华尔街和大型金融机构的支持,而非用纳税人的钱埋单。 “储户(大部分都是美国硅谷的科技公司)的利益会受到保护,但投资者不会(受到保护)。”拜登表示。 拜登称,硅谷银行所引发的危机已经得到了控制,银行高管将会被解雇,存款是安全的,纳税人不会受到影响,这些措施是为了安抚紧张不安的金融市场。 与2008年不同,这一次的银行业危机是在民主党主政下发生的。金融专家认为,为了避免民众将此次危机和2008年金融危机联系起来,拜登政府正在竭力避免让民众认为目前的解决方案是“救助”,因为美国民众对政府给予银行业全面的救助非常反感。 在2021年“散户大战华尔街”运动中,一名散户在网上发帖回忆起了2008年金融危机:父母破产,一家人住在房车中,只能吃玉米果腹,而那些造就这场危机的银行家却安然无恙。 这一普遍现实影响了美国一代人的价值观,很多人批判金融危机的源头在于共和党一直推行的金融自由化,很多人不再相信白宫,不再相信美联储,也不再相信华尔街那些身居高位的银行家。 连任之战最大考验 拜登曾多次在不同场合表示,民主党会加大对金融业的监管力度。眼下,到了争取连任的时刻,拜登必须要拿出坚定的态度。 拜登加强金融监管的意向很可能会在目前由共和党控制的众议院遭到强烈抵制,同时,政府“兜底”的行为也正成为争论焦点。 很多共和党政客认为:为了度过这场危机,即使没有直接动用纳税人的资金,美国的消费者最终也将为此埋单。 一些经济学家也认为,成本最终会转嫁到消费者身上,比如提高贷款利率。 哈佛大学经济学家肯尼斯·罗格夫(Kenneth Rogoff)表示,尽管他同意政府应该保护破产银行的储户,但是,为这些储户所花的钱肯定是一笔“纾困金”。 这场“救市行动”也成为大选的新话题,那些已经宣布参加2024年美国大选的政客已经开始用此做文章。 南卡罗来纳州前州长尼基·黑莉(Nikki Haley)称,拜登其实深知政府的行为就是“救助”,但他只能假装看不到这一点,如果所谓的保险基金被耗尽,储户最终将承担成本。 参议院银行委员会首席共和党参议员蒂姆·斯科特(Tim Scott)也批评了拜登在危机中所体现的强势干预风格。斯科特表示,如果银行意识到当危机到来之时,联邦政府最终总会出手挽救他们,便会激励金融业产生更多的冒险行为。 还有很多共和党人抨击2022年以来的高利率政策,认为这是造成这场银行业危机的罪魁祸首。不过目前来看,为了遏制通胀,美联储不会轻易停止自己的加息步伐。 可以确定的是,管理不善和困难的经济状况是硅谷银行突然倒闭的原因之一。为了寻求更高的投资回报,该银行押注利率会长期处于低位,大量购买了金融工具,但是,当美联储开始加息后,这些债券价值下跌,把银行拖入了深渊。 “它犯了银行业最基本的错误之一——以非常短期的方式借钱,然后以长期的方式投资,当利率上升时,这些资产失去了价值”,美国前财长拉里·萨默斯这样评价道。(国际金融报)
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金融界
2023-03-15
First Republic等地区银行股全线反弹 分析师建议抄底
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Bancorp上涨53%。 美国银行和
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等大型银行股走高。嘉信理财股价一度上涨18%。 Baird分析师David George在周二的报告中写道称,地区银行股在暴跌后成为了目前市场上多年来风险回报率最好的股票之一,极度恐惧和负面情绪导致这些股票被大肆抛售,但“我们认为危机蔓延的风险整体较低,投资者应该利用现在的机会增加对该类股的敞口”。 虽然周二早盘的反弹帮助这些股票收复了近期失地,但目前他们的价格仍远逊于上周。
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金融界
2023-03-15
疯狂大反击!地区银行股狂飙、第一共和银行大涨逾60% 美国刚企稳,这国银行又要爆雷?
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行(Bank of America)和
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(Citigroup)等规模较大的银行股价也有所上升。与此同时,嘉信理财(Charles Schwab)股价上升18%,此前巴伦资本集团(Baron Capital)创始人巴伦(Ron Baron)在当天早些时候告诉CNBC,他在周一暴跌时买入了该股。 Baird分析师David George在周二的一份报告中写道,在股市暴跌之后,地区银行股“呈现出多年来风险/回报最好的表现之一”,“极端的恐惧和负面情绪”一直在推动抛售,但“我们认为蔓延的风险总体较低,投资者应趁弱势增持银行股。”美国亿万富翁投资者和对冲基金经理阿克曼(Bill Ackman)昨日也表达了同样的观点,他在推特上表示,小银行是“令人难以置信的便宜货”。 (图源:推特) 尽管周二早盘的反弹帮助股市挽回了近期的部分颓势,但仍远低于上周的水平。根据彭博社的计算,First Republic需要较周一收盘上涨268%才能达到上周三的收盘水平,PacWest则需要上涨174%。 (图源:Zerohedge) 截至周一,KBW银行类股指数已连续六个交易日下跌,跌幅达四分之一,甚至在上周末监管机构宣布干预后仍延续跌势。周二,该指数一度跃升6.5%。 富国银行投资研究所(Wells Fargo Investment Institute)全球策略师Gary Schlossberg表示:“一旦我们摆脱最初的震惊,而不是用同样的画笔描绘每个人,就会倾向于更多地审查模型、银行的存款基础和流动性。” “政府没有拖延时间,我们甚至可以看到未来会采取更多措施来稳定系统。” 他补充说,如果有迹象表明美联储的政策略有变化,那么抛售“肯定会得到遏制”,但这还有待观察:银行挤兑不会立即停止,我们还没有看到有多少资金继续从小银行流出,这些小银行的资产可能会受到最新纾困安排的支撑,但目前主要是关于它们的负债,即存款。 银行多头在隔夜意外得到提振,市场最大的空头投资者之一伯里(Michael Burry)表示,他相信硅谷银行倒闭后蔓延的危机可能很快化解,他“没有看到任何真正的危险”。 (图源:推特) 然而,并非一切都好。周一晚些时候,评级机构穆迪(Moody’s)将第一共和银行和另外5家美国银行列入降级观察名单,这是人们对地区金融公司健康状况感到担忧的最新迹象。 最后,尽管美国的银行业状况可能正在企稳,但瑞士的情况正在恶化。正如此前报道的那样,瑞信在2021年和2022年的财务报告中发现了重大弱点,这使该股跌至历史新低,同时将该银行的信用违约互换(CDS)推至历史新高。 (图源:Zerohedge)
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会员
夏洛特
2023-03-14
硅谷银行等三家倒闭后 美国头部银行吸收的存款增多
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的银行摩根大通就吸收了数十亿美元存款,
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和富国银行吸收的存款也比平时更高。这些公司的代表或是不予置评,或是未回复消息。 “不只是现在,美国最大的六家银行一直都‘大到不能倒’,10年前的金融危机就证明了这一点,”加州大学尔湾分校商学院助理教授Michael Imerman在接受采访时说。“因此,把钱存入确定性更高的银行会更安全。” 硅谷银行因储户挤兑而爆雷后于上周五迅速被美国监管机构接管,酿成该国自金融危机以来最大一宗银行倒闭案,在全球金融体系引发了冲击波。在监管机构周日采取措施支持存款之际,签名银行宣布倒闭。另外,上周有消息称银门银行将清盘。 “不只是现在,美国最大的六家银行一直都‘大到不能倒’,10年前的金融危机就证明了这一点,”加州大学尔湾分校商学院助理教授Michael Imerman在接受采访时说。“因此,把钱存入确定性更高的银行会更安全。” 硅谷银行因储户挤兑而爆雷后于上周五迅速被美国监管机构接管,酿成该国自金融危机以来最大一宗银行倒闭案,在全球金融体系引发了冲击波。在监管机构周日采取措施支持存款之际,签名银行宣布倒闭。另外,上周有消息称银门银行将清盘。
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金融界
2023-03-14
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