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内控薄弱导致1.36亿美元罚款,强化外包监管有望提升合规能力
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加强对员工和供应商行为的监管内容导读 花旗警告员工并加强对外包工作的监督 零容忍政策和内控问题 加强对外包工作监管的原因 员工报告违规行为的重要性 编辑总结 名词解释 今年相关大事件 花旗警告员工并加强对外包工作的监督 据路透社报道,
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(Citigroup)近期向部分员工发出警告,提醒他们注意防范欺诈和不道德行为,并表示正在考虑加强对外包工作的监督,以确保公司支付的费用与实际工作量相匹配。这一内部备忘录的发布背景是花旗在修复自身内部控制和风险管理方面存在长期问题,并因此在2020年后多次受到监管处罚。 零容忍政策和内控问题 备忘录明确指出,
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对员工、非员工和供应商的不法和不道德行为持零容忍态度。此前,由于未能及时改善其内部控制系统,
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在2023年7月被监管机构罚款1.36亿美元。该备忘录强调,任何利用花旗资源谋取个人或职业利益的行为都将受到调查,公司要求员工对任何潜在的违规行为进行报告。 加强对外包工作监管的原因
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的采购和第三方管理全球负责人Scott Sigal与非员工人员配备全球负责人Erika Federico共同发出的备忘录中指出,花旗正在考虑提高对外包工作的监督力度,以确保供应商的工作与公司的需求相符,且其工时报酬合理。虽然备忘录并未说明具体原因,但这或与花旗近期在合规性和控制方面的监管压力有关。 员工报告违规行为的重要性 备忘录再次提醒员工,及时报告任何可能的违规行为或违反公司政策的行为是至关重要的。花旗承诺会对任何涉嫌滥用公司资源的行为进行彻底调查,以确保公司内部的廉洁与合规。这一呼吁反映了
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正在努力通过内部监督和外包管理的改进来加强公司整体的风险控制。 编辑总结
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在加强内部监管和外包工作的监督上迈出了关键一步,尤其是在其长期存在内控问题并受到监管处罚的背景下。加强对员工和供应商行为的监管不仅是为了符合合规要求,更是为了确保公司利益不受损害。随着全球监管环境的日趋严格,企业在合规管理上的疏忽可能带来巨大的财务和声誉损失。因此,
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此举不仅有助于提升其内部控制,还将对其全球业务的稳健运营产生积极影响。 名词解释
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(Citigroup):一家全球领先的金融服务公司,总部位于美国,业务覆盖全球多个国家和地区。 第三方管理:指企业通过外部供应商或服务商来完成公司内部或外部的一些业务流程。 零容忍政策:一种严厉的管理政策,即对任何违规行为不作任何宽容或豁免。 今年相关大事件 2023年7月:
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因未能及时改善内部控制系统,被监管机构罚款1.36亿美元。这一事件反映了花旗在合规管理上的不足,成为公司此次加强内部监管的重要动因。 2020年:
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因合规问题受到监管处罚。此次备忘录的发布是为了应对从2020年开始积累的监管压力,并试图通过加强内部控制来提升公司的合规能力。 来源:今日美股网
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今日美股网
7小时前
金银铜齐涨!铜价突破10000美元,黄金再创历史新高
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济这两大因素有关。 未来走势将如何?
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对铜等大宗商品表示不看好,强调了对美国劳动力市场进一步走软、美国总统大选前的不确定性以及制造业疲软的担忧。 世界黄金协会表示,金价目前的涨势似乎不太可能长期持续。 “从长期来看,金价的涨幅可能会更加温和。”世界黄金协会高级市场策略师John Reade表示。“未来10到20年,金价可能只会比美国的通胀率高出2%-3%。” 原文链接
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投资慧眼
09-26 20:49
政治动荡再度升级!法国资产面临大抛售
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一一个将在2024年出现亏损的市场。
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、巴克莱集团和伦敦皇家资产管理公司等机构警告说,新内阁可能很快就会垮台,使法国再次陷入无政府状态。 在下个月与充满敌意的议会摊牌之前,新内阁几乎没有时间制定旨在解决法国赤字问题的预算。 "市场正在观望新政府能否稳住阵脚。”La Francaise Asset Management的策略师 Francois Rimeu表示。“新政府有倒台的风险,不能排除危机第二轮爆发的可能性。” 衡量法国债券风险的一个指标——法国和德国10年期债券收益率之差——处于今年夏天该国政治焦虑顶峰以来的最高水平。
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预计,明年这一差距将从目前的80个基点扩大到100个基点。 与此同时,自6月9日马克龙总统宣布提前举行大选以来,法国股市已下跌逾6%。 资金流动数据并不乐观。根据EPFR的数据,9 月初,法国股票基金创下了自去年12月以来的最大资金外流。日本投资者在7月份大举抛售法国主权债券,这表明欧洲最安全的资产之一在持有者眼中已经黯然失色。 “我认为投资者不太愿意重回法国资产。”巴克莱欧洲股票策略主管Emmanuel Cau表示。“市场对明年再次大选的前景感到担忧。” 【图源:TradingView;2024年法国CAC40指数走势】 原文链接
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投资慧眼
09-24 16:59
美联储进一步大幅降息的门槛很低?小摩:11月再降50个基点!
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-3%,低于目前的4.75%-5%。
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经济学家们几个月来一直对经济持悲观看法,并警告称衰退很可能是不可避免的。他们也预计在下次美联储会议上会有50个基点的降息,且未来进一步大幅降息的前景有所倾斜。
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在一份报告中写道:“鲍威尔很难解释为什么在利率仍将处于美联储认为至少在未来一年内具有限制性的水平时,劳动力市场不会继续恶化,而是会在当前水平上稳定下来。鉴于他描述上周50个基点降息为‘承诺’,以防止落后于曲线,我们认为促使进一步大幅降息的门槛很低。”
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金融界
09-24 07:55
中美突传重大消息!彭博独家:
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的中国扩张计划被美国监管机构搁置
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独家报道称,据知情人士透露,在美联储对
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(Citigroup Inc.)的数据管理和风险控制进行处罚后,花旗在中国的扩张计划在美国监管机构那里遇到了障碍。 (截图来源:彭博社) 报道指出,
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在设立一家独立证券公司方面面临延迟,因为它尚未收到美联储核实其监管地位的批准函,而这是中国当局所要求的。 这些要求匿名的知情人士表示,花旗在今年7月被处以合计1.36亿美元的罚款后,已被要求在国内解决其数据管理问题。 这一过程旷日持久之际,包括高盛集团(Goldman Sachs Group Inc.)和摩根大通(JPMorgan Chase & Co.)在内的跨国银行近年来在华证券业务受到地缘政治紧张局势加剧、经济增长放缓和融资活动减少等因素的阻碍。 知情人士说,
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正继续与中国证券监管机构就设立该业务进行谈判,并没有撤回申请的计划。 知情人士补充说,情况是多变的,可能会发生变化。
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在一份声明中说:“我们无法就我们与监管机构就正进行的在中国获得证券执照的过程所进行的对话发表置评。我们将继续全力支持在中国的客户。” 针对彭博社消息,美国货币总稽核办公室(OCC)拒绝置评,美联储也没有回应置评请求。 今年迄今,中国企业在境内上市共募集资金764亿元人民币(约合108亿美元),比2022年的峰值骤降88%,数百家企业已经取消了首次公开募股(IPO)。 (截图来源:彭博社) 彭博社指出,这一延迟对
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也是一个打击,它是华尔街少数几家在中国没有证券业务的大公司之一。 此外,中国新出台的安全法要求银行在获得在岸牌照之前必须隔离国内数据,
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在中国的扩张计划也因此遭到推迟。 知情人士早些时候说,
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最初的目标是在2023年年中之前启动并运营投资银行业务,后来又将这一目标推迟到今年年底。 根据中国法律,外资银行必须满足几个条件才能在中国境内开展业务,包括在过去三年内没有受到监管部门的重大罚款;有管理证券业务的经验和充足的资金。 上述知情人士称,中国证券监督管理委员会官员重申了对花旗在华扩张的支持。
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tqttier
09-23 09:58
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FX168日报:鲍威尔让市场突然大变脸!金价自纪录新高惊人暴跌的原因在这 美元绝地大反击
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出口大幅放缓,机械订单萎缩 7.周三,
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的一项民意调查研究表明,富裕家庭对投资前景更加乐观,正在寻求高风险资产并减少现金持有量。花旗私人银行调查的 338 个家族办公室中,约有 97% 预计未来 12 个月的投资回报将为正,高于去年的 95%。 花旗:调查显示,富裕家庭对风险资产的信心日益增强 外汇市场 周三纽约时段,美元指数剧烈波动。在美联储降息50个基点后,美元大幅下挫,但在鲍威尔讲话后,美元展开强势反弹。 当地时间周三,美国联邦公开市场委员会(FOMC)在华盛顿结束为期两天的政策会议后宣布降息50个基点,将联邦基金利率目标区间下调至4.75%-5%。这是美联储自2020年3月以来首次降息。 美联储官员预计2024年底利率将降至4.4%,2025年为3.4%。 政策制定者在声明中表示,他们将根据“将发布的经济数据、不断变化的前景和风险平衡”考虑对利率进行“额外调整”。他们还指出,通胀率“仍然在一定程度上处于高位”,就业增长已经放缓。 对未来利率路径的预测点阵图显示,19位决策者中有10人倾向于年内最后两次利率会议上至少再进行一次幅度50基点的降息。 美联储降息后,美元指数一度大跌至100.21,为2023年7月以来新低。 瑞银(UBS)外汇及宏观策略师Vassili Serebriakov表示:“这是一次偏鸽派的降息,肯定不是鹰派降息。” 他指出:“我们在美联储宣布之前的想法是,50个基点的降息对美元是不利的。如果降息25个基点,可能会有不同的情境,美元表现也可能不同。但50个基点的降息无疑不利于美元。” 在美联储降息后,衡量银行间无担保隔夜贷款成本的联邦基金期货已反映出市场预计今年将再降息约72个基点。 但在美联储主席鲍威尔讲话后,美元强势反弹,纽约时段尾盘,美元指数最高触及101.14。 截至周三收盘,美元指数日内几乎持平,收报100.95。周四亚市盘中,美元指数进一步涨至101.45附近。 分析师指出,美联储周三将利率下调50个基点,但投资者不应认为未来会继续按照这个幅度降息。 鲍威尔在新闻发布会上表示:“我们一直等待着,我认为这种耐心确实带来了回报,我们相信通货膨胀将持续迈向低于2%,所以我认为这就是我们今天采取这一强有力举措的原因。我认为任何人都不应该看到这一点,然后说,‘哦,这是新的节奏。’我认为,我们将谨慎地一次又一次地开会,并在开会时做出决定。” 鲍威尔还指出,如果合适的话,美联储可以加快或放慢降息的步伐,甚至选择暂停降息;这次降息50个基点并不表明美联储急于采取行动。 杰富瑞(Jefferies)全球外汇主管Brad Bechtel表示:“很显然的,美联储试图走出美国经济放缓困境并提供支持。但到目前为止,市场反应并未过度。” 股市 周三(9月18日),美联储在将利率下调半个百分点后暗示并不急于放松政策,因此股市创下历史新高后下挫收场 道琼斯工业平均指数收盘下跌103.08点,跌幅0.25%,报41503.10点,美联储决议公布后,该指数一度上涨375.79点;标普500指数下跌0.29%,收于5618.26点;纳斯达克综合指数下跌0.31%至17573.30点。 摩根士丹利E*Trade 的 Chris Larkin:“市场如愿以偿——美联储首次大幅降息。现在我们来看看他们是否仍然满意。美联储素来以不着急著称,因此如果人们认为美联储行动太慢,尤其是如果经济数据继续疲软,那么市场可能会感到失望。但今天他们做到了。” eToro的Bret Kenwell 表示:“在美联储今日宣布降息之前,市场出现反弹,因此回调一点也不足为奇,不过,长期前景仍然乐观。只要经济保持稳定,通胀不会卷土重来,低利率和强劲的盈利增长就能继续推动股市长期走高。” 欧洲股市周三收盘走低。斯托克600指数收盘下跌0.5%,收报514.59点。区域交易所和板块大多回落。公用事业股下跌 0.78%,食品和饮料股下跌1%。 富时100指数收报8253.68点,收跌0.68%;德国DAX指数收报18711.49,收跌0.08%;法国 CAC 40 指数收报7444.9,收跌0.57%;意大利富时MIB指数收报33655.49,收跌0.37%;IBEX 35指数收报11684.7,收涨0.16%。 商品市场 美联储降息50个基点后,现货黄金一度飙升至2600.15美元/盎司,创下历史新高。 但在鲍威尔讲话后,金价出现暴跌,最低跌至2546.79美元/盎司。鲍威尔在新闻发布会上表示,不要以为降息50个基点“是新的降息节奏”。 截至周三收盘,现货黄金日内下跌0.4%,收报2559.18美元/盎司。 美国彭博社称,在美联储周三降息50个基点后,美联储主席鲍威尔暗示政策制定者未来并不急于大幅降息,金价从历史高位回落。 鲍威尔指出,美联储的经济预测并不是一个计划或决定;如果经济保持稳健且通胀保持顽固,可能会更缓慢地调整政策;随着经济状况的发展,货币政策将进行调整,以更好地实现目标。 鲍威尔表示:“我目前没有看到任何迹象表明,经济衰退的可能性增加了。我看不出来。你会看到经济以稳定的速度增长。你会看到通货膨胀在下降。你看到劳动力市场仍然处于非常稳定的水平。所以,我现在并没有看到这一点。” 纽约独立金属交易商Tai Wong表示:“黄金飙升至历史新高,但债券收益率也大幅上涨。” 白银方面,现货白银周三收盘下跌2.1%,报30.057美元/盎司。 原油方面,美国WTI原油周三小幅收跌。市场正在评估美联储降息50个基点对油价可能产生的影响。 降息通常会促进经济活动和能源需求,但劳动力市场疲软可能导致经济放缓。 官方数据显示上周美国原油库存下降,油价因此收窄跌幅。 纽约商品交易所10月交割的西得州中质(WTI)原油期货价格下跌28美分,跌幅为0.39%,收于70.91美元/桶。 11月交割的布伦特原油期货价格价格下跌5美分或0.1%,收于73.65美元/桶。 美国能源信息署(EIA)周三公布,9月13日当周美国原油库存减少160万桶,达4.175亿桶。
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tqttier
09-19 10:03
花旗:调查显示,富裕家庭对风险资产的信心日益增强
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经报社(北美)讯 周三(9月18日),
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的一项民意调查研究表明,富裕家庭对投资前景更加乐观,正在寻求高风险资产并减少现金持有量。 花旗私人银行调查的 338 个家族办公室中,约有 97% 预计未来 12 个月的投资回报将为正,高于去年的 95%。 花旗全球家族理财室负责人汉内斯·霍夫曼 (Hannes Hofmann) 表示:“投资者非常乐观,即使他们承担的风险很大,我们也看到了这一点。”他指出,富裕家族在初始融资轮次中对公司进行直接投资,而这通常比后续融资轮次的风险更大。 霍夫曼表示,成长型股权和风险资本投资也占了私募股权基金中家族办公室配置的很大一部分。 与此同时,利率走势成为超过半数受访者最关心的问题,自2021年以来首次超过通胀成为最大担忧。 调查显示,超过四分之三的受访投资者去年盈利,而亏损的投资者占 12%,投资组合持平的投资者占 10%。 富裕家庭一直在逐渐减少现金头寸并增加风险较高的资产。 收益率上升提升了固定收益投资的吸引力,促使 49% 的受访者增加其配置。与此同时,43% 的受访者增加了股票配置,42% 的受访者增加了私募股权配置。 接受调查的富裕家庭中,超过一半对生成人工智能(AI)进行了投资,但只有不到15%的家庭在自己的运营中部署了AI。 霍夫曼说:“投资者知道它会变得重要,但不太确定如何将其用于自己的投资目的。”
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Linlin
09-18 21:58
美联储大事将近,期权市场火热“下注”
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仓对美联储本周降息25个基点的押注。
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表示,这种不确定性是期权市场押注标普500指数将在美东时间周三美联储做出利率决议后将向任一方向波动1.2%的原因,这一预期波动率是基于当天的平价跨式组合的价格计算得出的。这是自2023年3月美联储政策会议以来最高的隐含波动率,当时华尔街正处于区域性银行危机之中。 平价跨式期权价格显示,标普500指数将在美东时间周三美联储做出利率决议后上下波动1.2% 再从更长期看,在与有担保隔夜融资利率(SOFR)挂钩的期权市场中,最近的资金流动倾向于上行保护和调整鸽派对冲,这不仅是因为围绕9月份降息幅度的不确定,也因为掉期市场仍反映出美联储在今年年底前至少有一次50个基点的降息。 美国国债整体上仍然看涨,任何疲软似乎都为逢低买入开绿灯。上周,在通胀报告发布后,所有期限的美国国债期货未平仓合约均跃升,这表明投资者倾向于以较低的价格水平建立新的多头头寸。 在美日两国央行举行会议之际,外汇交易反映出两国货币政策前景的分歧。截至上周五,日元9月累计升值约3.7%,同期美元下跌0.7%。 基于风险逆转的定价,期权市场正在为未来一周和一个月美元兑日元进一步下跌做准备。交易员预计,随着美联储和日本央行即将做出利率决定,美元兑日元将跌破140,这是该货币对一年多来的关键支撑位。 交易员在日本央行利率决议前进一步看涨日元 黄金交易员则押注,随着利率走低,创纪录的价格将进一步走高,一些交易员针对可能出现的更大幅度降息采取了防范措施。芝商所(CME)的数据显示,过去一周,行权价为3400美元的未平仓合约在所有10月到期的期权中增幅最大。
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金融界
09-18 10:41
美国开始封堵廉价中国商品进入渠道,加剧了Temu和Shein的困境
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到打击,具体取决于关税的程度和规模。
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分析师在一份研究报告中写道:“虽然市场一直预期美国政府可能采取行动改变或改革‘低值免税’政策,但这仍被视为一个负面发展。实施时间和潜在影响的不确定性将在近期继续影响股价表现。” 白宫官员周五宣布,他们打算提议限制所谓的“低值免税”政策的使用。这项政策允许价值低于800美元的商品无需报关或缴税,直接进入消费者手中。 白宫希望减少关税逃避,并防止混有芬太尼的货物进入美国。 投资者已经对此举做好了准备。自2021年起,欧盟委员会一直密切关注超快时尚行业,当时欧盟委员会主席冯德莱恩因一次性服装的环境影响而称其为“毒药”。 美国官员也担心其他非法物品,如毒品,可能趁机进入美国。 Temu和Shein在各自的声明中称增长并不依赖免税政策。这两家与中国相关的公司表示,将专注于提高业务效率,让消费者满意。 Shein在声明中表示:“我们的成功源于独特的按需商业模式。” 并补充道,公司“呼吁改革低值免税政策,以创造一个公平、透明的竞争环境——规则应被均匀、公平地执行。” 目前,投资者持观望态度。亚马逊一直受到来自Temu和Shein的压力,已在平台上为中国商家开发折扣市场,允许他们直接向美国发货。 摩根士丹利分析师内森·费瑟领导的团队写道:“明确的积极因素,是可能减少中国出口商带来的竞争压力,这将影响市场营销成本和需求。” 他还指出,美国零售商,如eBay和Etsy,可能会因此受益。然而,这两家公司也“拥有中国卖家的基础。” Shein正准备进行首次公开募股,这家中国服装巨头的估值可能超过600亿美元。疫情期间,Shein以2美元的上衣和10美元的衬衫瞄准精打细算的美国消费者,开创了新的商业模式。Temu于2022年左右加入市场,凭借其“像亿万富翁一样购物”的口号,迅速成为拼多多增长的主要动力之一。 分析师估计,Temu占拼多多整体业务的比例为10%出头,其中很大一部分来自美国。据杰富瑞分析师估计,Temu在2024年上半年处理了约200亿美元的商品总量,其中约40%来自美国。 拼多多因中国持续的消费低迷而备受打击,曾经引以为傲的爆炸式增长已经开始显露出疲态。 对于Shein而言,在上市前无法承受任何不确定性。而随着11月选举临近,美国与中国的关系日益成为焦点,这两家公司也在美国面临日益严峻的审查。 “地缘政治风险一直是投资者关注的问题,特别是与跨境电子商务相关的关税问题,”杰富瑞分析师写道。“与海外同行相比,我们预计Temu将保持价格优势,因为前者不收取佣金并采用低价模式。” 来源:加美财经
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加美财经
09-18 00:01
花旗策略师认为,哈里斯和特朗普的政策对美股都不利
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策略师表示,特朗普和哈里斯的政治纲领对美国股市都不利,其中民主党候选人提高公司税的计划预计将产生最大的影响。 由斯科特·克罗纳特领导的团队认为,哈里斯的政策将使美国股票的公允价值降低4%到6%。他们在报告中写道:“这主要是哈里斯政策导致更高公司税率的直接结果。” 与此同时,共和党候选人的政策影响预计在0%到负4%之间。策略师表示,特朗普的政策将让美国财政赤字迅速上升,这将成为未来的主要问题。 他们指出,只有选候选人的政党同时赢得参议院和众议院时,股票才可能受到这样的影响,“如果国会分裂,无论哪个候选人获胜,都可以缓解公允价值的近期风险。” 特朗普承诺将联邦公司税税率从21%削减至15%,而哈里斯提议将税率提高至28%。高盛集团的策略师估计,美国大选可能对标普500指数的盈利产生巨大影响,特朗普的减税计划将提振盈利,而哈里斯的计划将降低利润。 另外,法国巴黎银行的策略师认为,特朗普的全球10%和中国60%的美国进口关税,可能使标普500指数下跌9%到12%,具体取决于各国央行如何调整政策。 总体而言,花旗表示,与11月5日的选举相比,投资者对软着陆的预期、美联储的行动以及人工智能的利好等因素,对美国股市的影响更为显著。 克罗纳特表示:“选举结果和影响被认为是其中的增量因素。”(彭博) 来源:加美财经
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加美财经
09-18 00:00
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