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中国“大砍”美债至金融危机以来最低水平！耶伦怒斥共和党计划“危险”：中国将是首批被支付的国家之一

投资组合，但美国仍是其主要投资市场。耶伦：根据共和党的债务上限计划中国将是首批被支付的国家之一美国财政部长耶伦周四(3月16日)说，根据共和党提出的优先偿还部分美国债务的建议，中国将是最先得到偿付的国家之一。耶伦说，这是一个“危险的想法”，从技术上讲，这将导致美国国债违约。#美国债务危机# 众议院共和党人搁置了一项提高美国债务上限的法案。美国债务上限在今年1月达到了31.4万亿美元的上限。他们希望就债务上限达成的任何协议都要与削减社会项目支出相配合。他们最新的债务上限提案上周在众议院筹款委员会以21票对17票通过，该提案将优先考虑美国财政部在触及无法发行更多债券的上限时首先支付哪些款项。共和党计划将公共债务义务和社会保障支付放在比其他类型的政府义务更优先的位置。耶伦在参议院财政委员会关于联邦预算的听证会上说:“政府平均每天要支付数百万笔款项，我们的系统是为了按时支付所有的账单而建立的，而不是为了挑选支付哪些账单。”“两党财政部长都拒绝了这个极其冒险和危险的想法，这是有原因的，以前从未有人尝试过。” 民主党人指出，共和党优先偿还债务的计划将使华尔街和中国受益，因为它们持有大多数政府债券。中国持有约1万亿美元的美国国债，约占美国所有未偿债务的3%。 “考虑到中国持有大约1万亿美元的美国国债，如果财政部按照共和党的计划行事，谁会先拿到钱?”俄亥俄州民主党参议员布朗问道。耶伦回答说:“嗯，如果优先考虑这一点，中国会比他们先拿到钱。”她指的是获得社会保障的老年人和获得美国退伍军人事务部(VA)福利的退伍军人。她补充说，债务优先级是“违约的另一种说法”。经济学家们称，支付政府欠下的部分债务的建议是“严重误导”。耶伦对议员们说:“我不能对这样一项计划的技术可行性给出任何保证。”“这将是一种异常冒险的、未经检验的、彻底背离联邦政府各机构正常支付惯例的做法。” 她说，议员们需要认识到，“提高债务上限是他们保护美国完整的信仰和信用的责任。” 近几个月来，财政部已经采取了一些临时措施来避免违约，包括暂停对某些联邦退休计划和健康福利基金的新投资。这些措施将于6月到期。 “我们需要支付账单。我们需要支付所有的账单。这种对已经发生的账单负责任的意愿和承诺是美国强大信用评级的基础。” 她说:“如果我们无法支付任何账单，那就会让人怀疑我们是否配得上目前的信用评级。认为我们只能支付一部分账单，而不能支付全部账单，这是导致经济和金融灾难的原因。”

市场焦点 1评论2023-03-17

耶伦在说谎！美联储擅离职守的危险信号：债券大萧条、银行内幕交易和洗钱 “美国金融体系崩溃”

168财经报社(香港)讯美国财政部长耶伦和美联储主席鲍威尔宣布，向第一共和银行存入300亿美元的协议，The Great Recession Blog作者David Haggith却指出，这证明耶伦对市场说谎，因为她此前才表态当前的银行业爆雷，不存在任何系统性风险的可能性。他继续强调，美联储擅离职守的危险信号就是，债券大萧条、银行出现内幕交易和洗钱，最终美国金融体系崩溃。 “债券大萧条已经发生，每个人都想知道它是如何发生的。我想知道为什么这么多人不知道会发生这种情况，尤其是那些本应关注此事的人，包括积极造成此事的美国监管机构，”Haggith在文章中直接指控耶伦和鲍威尔。硅谷银行用了一年多的时间来准备其投资组合，以应对美联储提高国债收益率的决定，但它没有采取任何行动。在其倒闭时，其55%的资产仍投资于债券，其中大部分是在他们购买这些债券时可用的低利率，当利率上升时，这些债券不可能在没有损失的情况下出售。硅谷银行47%的资产是长期债券，超过5年到期，“当你不得不在利率上升的时候交易它们时，情况会更糟”。 Gateway Capital首席投资官蒂姆·格拉玛托维奇(Tim Gramatovich)告诉美媒，尽管美联储已经加息一年，但对硅谷银行来说，利率上升似乎是一个惊喜。“对于一家2000亿美元的银行来说，没有利率风险控制是惊人的，”他说。“当然，据称监管机构和评级机构也参与其中。至于做了什么，我们不确定。” Haggith提出质疑：“在2008年以来最大的银行倒闭之后，美联储表示将调查其对硅谷银行的监督。然而，他们根本没有采取任何风险措施。硅谷银行本可以在2022年1月开始出售其长期债券，当时美联储向全世界明确表示将开始加息，然后将资金再投资于90天或更短期限的短期债券。为什么没有呢？” “一种解释是傲慢自大，简而言之，就像过去一年中许多在债券和股票上遭受重创的投资者一样，他们相信美联储转向的说法。他们并没有想到他们可能是错的，因此为了安全起见，应该采取一些保守措施，他们的账本上错误内容的比例比任何人都高。这是硅谷银行在美联储新的紧缩政策下率先倒闭的一个重要原因。” 他继续补充：“当然这些人的工作是每天在美国债券市场进行交易，并每天与美联储系统打交道，他们并没有无知到没有意识债券价格会随着美联储加息而暴跌。所以，他们一定相信美联储会退缩。他们是如此自信，以至于他们实际上会以银行家的身份和美联储作战，因为他们相信他们可以继续做这个时代每个人都相信他们也可以在股票方面做的事情。” 通常，长期债券的利率高于短期债券，因此即使美联储进入紧缩阶段，硅谷银行的精英们仍继续大量持有长期债券，而此时他们本应以更谨慎的姿态出售它们，尤其是考虑到它们持有此类债券的资产比例高于其他任何人。 (来源:Gold Seek) Haggith指出：“他们遭受投资者害怕错过的困扰，害怕错过更好的收益率，并选择通过继续追逐更高的收益率来冒着储户的钱，以及他们自己资金的风险，同时忽略可预见、最明显的风险之一。对银行来说，风险如此容易发现，伊丽莎白·沃伦提议的强化监管对根据现行法律监督硅谷银行的监管机构和银行本身来说，都可以识别风险并让这些监管机构强制监管。” “这让人想起艾伦·格林斯派恩的标题，即银行将自我监管，因为这样做符合他们的最大利益。银行及其监管机构完全没有借口，但他们肯定会找很多借口。” 耶伦在说谎 Haggith提到：“耶伦表示，她认为硅谷银行没有任何系统性风险的可能性，然后和鲍威尔在一夜之间建立了一个美联储设施，以阻止他们认为没有任何系统性风险的可能性。从她的行为中不言而喻，她谎言的荒谬性是不言而喻的。” “那些创建新的美联储“工具”的人，包括美国FDIC，甚至称他们对最近倒闭的银行的救助计划是系统性的。” Haggith强调，他不认为任何人会为非系统性的事情，做出大量的“系统性风险例外”。美国官方称，他们的救助计划是因为美国FDIC被国会授予“系统性风险例外”的特殊权力。 “如果是系统性紧急情况，他们有权救助超过250000美元的FDIC限额，提供给富人和公司。也许当他们需要它时它是系统性的，但当他们不想承认它时就不是了，每个人都可以清楚地看见这个谎言。” 美国金融体系崩溃银行陷入内幕交易和洗钱过去24小时内，有6家银行的信用评级被穆迪下调并发出“观察”警告，开始严重下滑的银行数量也被证明是系统性的。就系统广度而言，更糟糕的是，穆迪将整个美国银行系统的前景下调至“负面”。贝莱德首席执行官拉里·芬克表示，硅谷银行的倒闭暴露了美国金融体系的裂缝，肯定了穆迪对整个美国银行业的降级。伊坎企业董事长、“华尔街之狼”卡尔·伊坎(Carl Icahn)警告，美国的系统正在崩溃，“我们今天的经济绝对存在重大问题”。 “整个系统自我削弱，因为它陷入了这个谎言，说我们必须假装它是一家银行，而不是一家犯罪企业。” Haggith也提到：“在硅谷银行大萧条前几周，其首席执行官抛售了大量股票。内幕交易？你告诉我。我相信司法部或美国证监会很快就会告诉我们所有人。” 他表示，Signature Bank刚刚被美联储和 FDIC以一种“看起来美联储为了推出自己的央行数字货币而将其变成反加密货币典型代表”的方式接管，他们已经在接受洗钱调查。首席银行业监管立法者巴尼·弗兰克(Barney Frank)是Signature Bank的董事会成员，他的签名出现在该国的大型银行业监管法案上。Haggith说道：“现在，监管机构正在调查巴尼的伙伴是否知道如何操作洗钱机。” 美联储擅离职守 1月18日，卖空者和前对冲基金高管William Martin警告他的推特追随者，他们错过了有关硅谷银行的一些重要信息。硅谷银行的股票在过去12个月中损失约65%的价值。他写道，投资者一直正确地关注该银行在风险投资领域的风险敞口，该风险投资领域正受到利率快速上升的打击。 “然而，再深入一点，你会发现一系列更大的问题，”他写道。 Martin预见到了爆雷的到来，但美联储没有。显然，监管机构不相信深入挖掘，因为1月18日已经足够早了，如果这个人能从外围看得这么清楚，监管机构就有足够的时间进行挖掘，没有借口如此盲目。 Haggith强调：“Martin发现的是该银行持有至到期证券投资组合中的证券价值暴跌，银行持有的国债和政府支持的抵押贷款证券作为其存款的支持。” “这是一个惊讶的观察，但没有人注意到银行持有如此多的证券，以至于成为一个主要问题，如果它需要实际使用其准备金来满足准备金的用途。如果一堆想要一次全部取回他们钱的人们，也应该很容易地把这种事情看作是一种可能性，可能需要在夏季提取自己的资金。” “硅谷银行没有对这个问题保密，Martin的消息来源在其截至2022年9月30日的第三季财务披露中报告称，其933亿美元的持有至到期投资组合的实时价值仅为774亿美元。” 目前所有银行普遍如此，因此穆迪将前景下调至“负面”只是为了解决这个问题，因为很明显，几个月前就应该下调前景。 Haggith也补充：“这并不是说问题在上周突然出现时就发生了变化，只是监管机构和评级机构中的盲人没有看到它的形成。现在他们看到了，所以现在是爆雷的时间了。是时候对明显的进行评级，现在每个人都知道它，并且已经看到损害会以多快的速度累积。” 总部位于华盛顿的金融机构监管机构Better Markets的首席执行官丹尼斯·凯莱赫表示，作为银行的主要监管机构，美联储有责任认识到其日益严重的问题，并确保其继续达到安全、稳健和金融稳定的标准和政府监管机构。

小萧2023-03-17

“拉加德得了A+”！美前财长携一众分析师向鲍威尔喊话：美联储下周应加息25个基点

家银行一直受到密切关注。美国财政部长耶伦和美联储主席鲍威尔对此举表示欢迎，并强调美国银行体系是健康的。早些时候，陷入困境的瑞士银行业巨头瑞士信贷表示，将从瑞士央行获得财政援助。经济学家周四解释说，鲍威尔和他的同事们只需要加息25个基点，因为他们比法兰克福的欧洲央行同事们更早开始加息。考虑到不确定的环境，更大幅度的50个基点的举动被认为过大。 Reinhart说，暂停加息将发出一个负面信号，表明美联储对金融业感到担忧。 Renaissance Macro research宏观经济研究主管Neil Dutta也认为，欧洲央行向美联储表明，可以继续加息了。 Dutta称:“如果欧洲央行能达到50，我认为美联储也能达到25。” 在硅谷银行破产之前，据说美联储倾向于加息50个基点。鲍威尔本月早些时候在国会作证两天之后，为更大规模的行动敞开了大门。 Dutta说，最新的经济数据将证明这一更大的举措是合理的。 “上修后的GDP、核心零售额、首次申请失业救济人数和楼市数据都相当强劲。我们受到了相当强烈的冲击。”Dutta说。 Reinhart说，美联储不会发出“持续加息”的信号，而是会发出进一步加息可能是适当的信号，但美联储正在密切关注金融状况。 “渐进主义奏效。他们可以说他们会进一步加息25个基点，但没有人会相信鲍威尔，”Reinhart说。他说，鲍威尔不会觉得有必要说服市场进一步加息，因为如果市场迅速回到美联储的水平，那将是一次重大的紧缩。并非所有人都认为美联储下周会加息。 FAO Economics总裁Robert Brusca表示，美联储应该停止紧缩进程，至少目前是这样。他说，金融传染就像香水的味道一样，往往会持续一段时间，然后突然重现。美联储前理事塔鲁洛说，本周对银行体系的冲击已经导致金融状况大幅收紧。塔鲁洛在接受CNBC采访时表示:“在某种意义上，目前的情况相当于联邦基金加息。” 他说，这可能被用作暂停3月份会议的理由。本周交易波动很大，但目前联邦基金期货市场的交易员认为，美联储下周将基准利率上调25个基点至4.75%-5%区间的可能性超过80%。交易员们预计，在那之后，美联储只会再加息25个基点，这将使美联储的终点在5%-5.25%的范围内。交易员们表示，随后将很快降息。但他们现在预计年底前的降息幅度将低于本周早些时候的预期。美联储将于下周公布其对利率走势的估计。Dreyfus and Mellon的Reinhart表示，美联储的立场可能比市场目前预期的更为鹰派，但鲍威尔可能会与这种观点保持距离。

夏洛特2023-03-17

华尔街展现团结和信心！11家大行向第一共和银行注资300亿美元美联储、财政部等四机构发声

监理署(OCC)发表联合声明，美国财长耶伦、美联储主席鲍威尔表示，银行们对第一共和银行的存款支持，证明了银行体系的韧性。美联储随时准备向符合条件的机构提供流动性。美联储、财政部、联邦存款保险公司和美国货币监理署在一份联合声明中表示:“一群大型银行展现出的支持是最受欢迎的，显示出银行体系的韧性。” 在严重的金融危机中，几家陷入困境的银行被大公司廉价收购，以帮助稳定银行系统。然而，消息人士称，由于去年利率迅速上升，第一共和银行的债券投资组合出现了未实现的亏损，这使得收购失去了吸引力。消息人士对Faber表示，此次减记将涉及第一共和银行持有至到期债券组合，将在第一共和银行资产负债表上留下约250亿美元的缺口。第一共和银行通常为高端客户和公司服务，其业务包括财富管理和住宅房地产贷款。截至去年12月底，该公司公布的资产超过2120亿美元，去年的净利润超过16亿美元。

会员

财经风云2023-03-17

第一共和银行获救助摩根大通等11家银行联合存入300亿美元

出售在内的几个战略选项。　　美国财长耶伦、美联储主席鲍威尔、联邦存款保险公司（FDIC）主席Martin J． Gruenberg、货币监理署代理署长Michael J． Hsu联合发布声明，对11家银行向第一共和银行联合存入300亿美元的行为表示热烈欢迎，称此举证明了美国银行体系的韧性。　　第一共和银行股价周四剧烈波动，早盘一度暴跌36％，中午在可能获得救助的细节被报道后暴涨28％。最终收盘上涨10％，盘中多次因剧烈波动而停牌。第一共和银行盘后又转而下跌，因为该行宣布将暂停派息。　　第一共和银行专注于私人银行和财富管理业务，一直努力设立与硅谷银行不同的定位。与硅谷银行最大客户群是初创企业和风投公司不同，第一共和银行表示，没有哪个行业占到其企业存款总额的9％以上。　　第一共和银行董事长Jim Herbert和首席执行官Mike Roffler在一份声明中表示，“银行业的集体支持增强了我们的流动性状况，反映出我们业务持续以来的品质，也是对第一共和银行和美国整个银行体系投下的信任票”。　　截至周三，第一共和银行现金头寸总计约340亿美元，其中不包括11家银行将存入的300亿美元。第一共和银行表示，这批存款最初承诺期限为120天，利率按市场水平而定。自从3月9日以来，第一共和银行已经将其从联邦住房贷款银行的短期借款增加了100亿美元，利率5.09％。　　第一共和银行称，该行目前专注于降低借款并评估资产负债表的规模和构成，在恢复阶段将暂时停止股息发放。

金融界2023-03-17

【黄金收市】空头反击！瑞信和第一共和银行相继获得“救助” 黄金上演高台跳水

、美国货币监理署发表联合声明，美国财长耶伦、美联储主席鲍威尔表示，银行们对第一共和银行的存款支持，证明了银行体系的韧性。美联储随时准备向符合条件的机构提供流动性。 OANDA高级市场分析师Craig Erlam在电子邮件评论中表示:“在摩根大通、摩根士丹利和其他大银行据报道正考虑与第一共和国银行达成潜在交易后，银行业动荡有所缓解，黄金开始出现获利了结。” 与此同时，欧洲巨头瑞士信贷的股价反弹30%，随后小幅回落，此前瑞士央行隔夜宣布，尽管瑞士信贷在过去5年里损失超过87%，其中1/4的跌幅发生在上个月，但“美国某些银行的问题不会对瑞士金融市场构成直接蔓延的风险。” 昨日的债务保险合同显示，这家84亿美元银行违约的几率为1 / 2，但瑞士央行继续表示:“瑞士金融机构适用的严格资本和流动性要求确保了它们的稳定性，瑞信满足了这些要求。”瑞士央行补充称，“如有必要，瑞士央行将向瑞士信贷提供流动性。” 瑞士信贷回应称，它正在从瑞士央行借款“多达”500亿瑞士法郎(约合539亿美元)，并使用其中一些资金回购约30亿美元的自身债务。独立分析师Ross Norman说，尽管这一消息令黄金的光芒有所减弱，但金价似乎稳定在一个相当坚挺的水平。 Norman补充称，黄金正在经历“膝跳式反弹”，空头回补可能占涨幅的很大一部分，但市场人气普遍看好黄金。欧洲央行无视金融市场混乱和投资者要求至少在市场企稳之前缩减政策收紧的呼声，周四将利率上调50个基点。 Kitco Metals高级分析师Jim Wycoff表示:“欧洲央行加息50个基点确实出乎市场意料，这有点令人不安，因为银行陷入困境的原因是利率上升过快。” “我们看到，随着市场对银行业危机的担忧加剧，对黄金的避险需求仍在持续。” 投资者的焦点现在将转向下周的美联储政策会议，市场普遍预期美国央行将加息25个基点。尽管黄金被视为对冲经济不确定性的工具，但利率上升会增加持有这种无收益资产的机会成本。由于股票、债券和美元下跌，更广泛金融市场的下跌进一步推动了金价近期的上涨。 RJO Futures高级市场策略师Daniel Pavilonis表示，近期黄金前景看起来看涨，但如果美联储决定下周加息50个基点，将对黄金构成压力。与此同时，美国上周首次申请失业救济人数下降幅度超过预期，表明劳动力市场持续走强。下一交易日重点关注待定经合组织公布经济前景展望报告 18:00 欧元区2月CPI年率终值及月率 21:15 美国2月工业产出月率 22:00 美国3月一年期通胀率预期 22:00 美国3月密歇根大学消费者信心指数初值 22:00 美国2月谘商会领先指标月率次日01:00 美国至3月17日当周石油钻井总数

夏洛特2023-03-17

【美股收市】华尔街大银行出手了！三大股指全线收涨投资者押注科技股

乱了股市。与此同时，美国财政部长珍妮特耶伦表示，美国银行系统依然稳健，美国人可以确信他们的存款会在需要时存在。在美国上市的瑞士信贷从瑞士国家银行获得高达540亿美元的信贷额度以提振流动性和投资者信心后，其股价上涨。数据显示，美国首次申请失业救济人数从前一周的21.2万下降至19.2万，超过经济学家的预期，表明劳动力市场持续走强，这可能促使美联储继续加息。周三疲软的零售销售数据以及显示生产者通胀下降趋势的数据增强了美联储在3月22日结束的会议上小幅加息的押注。货币市场仍在很大程度上消化美联储在3月22日的政策声明中加息25个基点的预期。个股方面，在美国政府威胁要对竞争对手TikTok实施禁令后，Facebook母公司Meta Platforms和Snapchat运营商Snap Inc分别上涨3.63%和7.25%。纽约证券交易所上涨股与下跌股的比例为2.80比1；在纳斯达克1.95比1。

阿泰尔2023-03-17

【美股盘中】市场“伸出援手” 三大股指由跌转涨数据显示劳动力市场依然强劲

点开始在参议院发表讲话的财政部长珍妮特耶伦的证词。财政部长在耶伦出席前发表的事先准备好的讲话中说，美国银行系统仍然“稳健”。

阿泰尔2023-03-17

耶伦：硅谷银行倒闭危机后美国银行业依然稳健

　　美东时间周四，美国财长耶伦出席了美国参议院财政委员会的预算问题听证会。她试图安抚市场和国会议员，向他们保证在硅谷银行和签名银行倒闭后，联邦政府致力于保护美国储户的存款。　　耶伦指出，在硅谷银行倒闭后，监管机构采取了果断而有力的行动，防止了危机的进一步蔓延，目前美国银行业依然稳健。美国人可以相信，当他们需要存款时，他们可以随时取出来使用。　　在硅谷银行倒闭后，美国监管机构被迫采取紧急措施，努力阻止事态恶化，而耶伦过去一周一直是联邦政府紧急救援行动的核心人物。　　美联储和财政部此前公布了积极的措施，与美国联邦存款保险公司（FDIC）一起支持两家倒闭银行的未保险存款，并向银行提供更慷慨的资金以满足提款需求。　　耶伦对议员们说道：“本周的行动表明了我们确保储户储蓄安全的承诺，也提振了公众对银行系统的信心。” 　　耶伦认为，硅谷银行的崩溃本质上是无法满足储户对资金的需求，随着美联储加息以对抗通胀，该银行持有的债券价值大幅降低，为了满足流动性，银行被迫亏本抛售债券。她还指出，硅谷银行高水平的未保险存款也是一个恶化因素。　　耶伦表示，在这种情况下存在流动性风险，我们会仔细调查这家银行发生了什么，是什么引发了这个问题，但很明显，这家银行的倒闭的原因，是它无法满足储户的提款要求。据悉，3月9日，硅谷银行遭遇挤兑，大批储户得知该行蒙受了损失，一日之内要取走420亿美元，约占该行存款总额的四分之一。　　国会中的民主党人和共和党人基本上都支持紧急救助计划，但随着市场有所复苏，议员们开始质疑救助计划是否会成为一种新的常态。　　爱达荷州共和党参议员迈克·克拉波指出：“我对担保所有存款的政策和未来的市场预期感到担忧。”

金融界2023-03-17

SVB的崩溃如何影响利率？经济学家预测美联储可能不会在银行危机后的下次联储会议上加息

行挤兑。” 　　SVB倒闭后，财政部长耶伦、美联储和联邦存款保险公司（FDIC）在一份联合声明中表示，从3月13日开始，所有储户都可以使用他们的资金，与政府关于SVB的决议有关的任何损失“都将由纳税人承担”。联合声明称，特别是在SBV和Signature Bank的案件中，监管机构采取了具体行动，试图让所有储户“完整”。　　无论利率走势如何，SVB银行和Signature银行的关闭都引发了人们对整个银行系统失败的担忧。但如果像SVB这样的另一家FDIC保险银行倒闭，政府机构只会在一定限度内赔偿储户的损失。　　然而，联邦存款保险公司并不保护经纪账户或投资。这意味着它不会保护股票、债券、共同基金、交易所交易基金或其他证券的损失。它也不包括年金或银行内保险箱的内容。

金融界2023-03-17

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