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预警:美国大选在即 这5个关键日期决定美股走势
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。 在周一(9月23日)的一份报告中,
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强调了从现在到 11 月总统大选对股市最重要的日子。 该银行使用期权价格来绘制标准普尔 500 指数从现在到选举后每天的隐含波动。 (图片来源:BofA GLOBAL RESEARCH) 10月10日 随着美联储将注意力从通货膨胀转移到劳动力市场,9月CPI数据被认为对股市的影响小于其他公布的数据。 期权定价表明,当10月10日发布9月CPI数据时,标准普尔500指数的日波动幅度略低于1%。
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表示,“在第一次降息之前,通胀数据是值得关注的最重要的数据。但现在美联储已经开始降息周期,我们认为劳动力市场数据(例如NFP)将比通胀更值得关注。” 10月21日 这一日期是一些大型科技公司宣布第三季度收益结果的预计日期。 期权价格显示标准普尔500指数在任意一个方向的隐含波动为1%。
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表示:“重要的第三季度财报周(10月21日至25日)也应该成为市场的重要催化剂,”投资者将密切关注有关人工智能技术货币化工作的任何更新。 10月4日和11月1日 投资者将密切关注分别于10月4日和11月1日发布的9月和10月非农就业报告。 期权市场定价标准普尔500指数在这些日子里,无论哪个方向,都会上涨1%多一点。
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表示,稳健的就业报告和PMI数据可能会推动股价上涨。
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表示:“我们认为好消息对股市来说就是好消息,这两项数据中的积极惊喜应该会成为未来股市的利好因素。” 11月6日 从技术上讲,大选后的第二天,就是股市最重要的一天(11月6日),届时市场可以对结果做出反应。 该银行估计,11月6日标准普尔500指数将向任意一个方向波动2.5%。 这对投资者来说将是一个重要的一天,因为假设有一个决定性的赢家,市场将开始定价在美国第47任总统的四年任期内可能会采取哪种类型的政策。 股市在上一次总统选举后的第二天经历了类似规模的波动,标准普尔500指数在2020年11月4日上涨了2.2%。
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Heidi
09-24 17:38
美国突传重磅交易信号!英媒:美联储为“这行业”创造1万亿意外之财……
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数据发现,美联储两年半的高利率政策,让
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业获得1万亿美元的意外之财。在这期间,贷方收取更高的贷款费用,但向储户支付的利息却较低。 美国联邦存款保险公司(FDIC)的数据显示,贷款人在美联储存款的收益更高,但许多储户的利率却较低,美国4000多家银行的提振有助于提高利润率。 (来源:Financial Times) 尽管一些储蓄账户的利率已按照美联储5%以上的目标上调,但绝大多数储户,尤其是摩根大通和
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等大型银行的储户,获得的利率却远低于美联储的目标。 根据监管数据(包括完全不支付利息的账户),截至第二季末,
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平均支付给储户的年利率仅为2.2%。这一利率高于两年前的0.2%,但远低于银行自身可以获得的美联储隔夜利率5.5%。 根据该数据,摩根大通和
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的年存款成本分别为1.5%和1.7%。 根据英国《金融时报》的计算,这些向储户支付的较低金额为银行带来1.1万亿美元的超额利息收入,约占该期间银行总收入的50%。 这与欧洲形成了鲜明对比,欧洲的一些政府对从高利率中获益的银行征收暴利税。 美联储本周收紧主要政策利率,下调50个基点。一些
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希望尽快将降息措施转嫁给储户,以增加其利润。 据知情人士透露,在周三美联储降息的几个小时前,花旗银行告诉其私人银行的员工,如果美联储将利率降低50个基点,该行将对支付5%或以上的账户的利率采取同样措施。该行的富有客户通常会享受优惠利率。 知情人士称,摩根大通的银行家们已被告知,持有1000万美元或以上现金的客户的储蓄利率将下调50个基点,而且未来的下调将与美联储的行动保持同步。 KBW
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研究主管克里斯·麦格拉蒂(Chris McGratty)表示,由于美联储降息,银行“肯定”有能力降低存款成本。“我认为,各家银行的降息力度会有所不同。” 摩根大通表示,该行旨在确保利率公平且具有竞争力。 Risk Management Association今年早些时候发布的报告将银行比作加油站,加油站通常涨价快,降价慢。相比之下,银行在提高存款和储蓄账户利率方面则慢,但降价却快。 当美联储于2022年3月开始收紧货币政策时,许多分析师预测,来自新金融科技公司的竞争以及消费者转移现金的日益便利将迫使银行向储户提供更大份额的较高利率。 但英媒计算表明,他们能够保住大部分好处,尽管比美联储前几次紧缩周期的好处略少。2023年初,硅谷银行(SVB)等银行的倒闭迫使许多中小型银行提高利率,以防止储户逃离。大型银行在避险过程中获得了大量现金流入,从而推迟了在其他地方提高利率的必要性。 #银行业危机# 根据英国《金融时报》基于最新可用数据的计算,从2022年3月到今年年中,
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业总体上获得了美联储加息的约2/3收益。他们向储户支付了近6000亿美元的利息。 美联储上次加息是在2016年初至2019年初,
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获得了77%的收益。 尽管美联储目前已开始放松货币政策,但银行股上周末前反应积极,因为投资者押注较低的利率和相对健康的经济将创造更多的借贷需求,并促进投资银行交易活动。 尽管如此,几十年来最高的利率将比以往任何时候都多的资金(近3万亿美元)推入定期存单中,定期存单通常提供所有银行存款中最高的利率,并且不能在一夜之间改变。 分析师表示,随着这些资金被解锁,银行将能够下调利率,但在此之前不会这样做。 Piper Sandler首席资产负债表策略师斯科特·希尔登布兰德(Scott Hildenbrand)表示:“这将是一个缓慢的过程。”
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颜辞
09-24 11:45
中国经济传来重磅!彭博:中国推迄今为止最大的一揽子计划以提振房地产市场
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organ Chase & Co.)和
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(Bank of America Corp.)等银行的经济学家预测,中国今年将无法实现增长目标。 (截图来源:彭博社) 彭博情报(Bloomberg Intelligence)中国房地产开发商股票指数周二早盘一度上涨4.9%,但截至北京时间上午10点10分,涨幅收窄至1.5%。该指数已较5月中旬创下的年内高点下跌33%。 上海易居房地产研究院副院长严跃进表示:“这一揽子计划是中国迄今为止最大、最广泛的住房贷款支持措施,因为它涵盖了新房购买和未偿还购房。” 严跃进对记者表示,针对近期老百姓最关心的存量房贷利率下调的话题,此次央行非常明确,引导商业银行将存量房贷利率降至新发放房贷利率附近。其含义是,近期各银行将会根据央行部署,持续降低月供族的房贷成本。 简单测算,若可以降低50个基点,那么对于100万贷款本金、30年等额本息的还贷方式,其月供可以减少300元。这也是去年首次降低存量房贷利率以来,全国第二次降低存量房贷利率,实实在在为购房者或还贷家庭减轻月供负担。针对首付比例,此次对于二套房或改善型住房落实了宽松的首付比例导向。过去二套房的首付比例虽然下调,但略高于首套房。但此次下调为15%,有助于促进二套房或改善型住房的首付比例和购房门槛降低。简单测算,若是一个家庭认购一套200万总价的二套房,过去首付款需要50万,但现在降低为30万,直接减少20万,自然激活改善型或换房的需求。 严跃进指出,中国央行此次政策,覆盖存量房贷和新购房需求,覆盖面广,惠及力度大,为购房成本降低、持续增强购房信心、持续降低存量房贷风险发挥了积极的作用。也是近期市民朋友会热议的话题,同时有助于持续带动居民消费,是迄今为止力度最大、惠及面最大的一项房贷政策。 彭博社称,中国政策制定者今年已采取有力措施降低融资成本,包括取消中央政府指导的首套房抵押贷款利率下限。但这些举措主要是让新购房者受益,加剧他们与现有房主之间的差距。近年来,这种差距推动一波提前偿还抵押贷款的浪潮,令贷款机构感到紧张。 中国房地产信息公司(China Real Estate Information Corp.)8月底编制的数据显示,目前,现有抵押贷款的平均利率约为4%,而新发放的首套房贷款的平均利率为3.2%,二套房贷款的平均利率为3.5%。 潘功胜说,此举将减轻约1.5亿人的抵押贷款负担,每年减少约1500亿元人民币的利息支出。 虽然中国今年已将平均抵押贷款成本降至创纪录低点,但大多数家庭并未从中受益,因为银行要到明年才会对现有贷款重新定价。 不过,这可能会给中国最大的几家银行增加压力,这些银行一直在与创纪录的低利润率、不断下降的利润和不断上升的不良贷款作斗争。 潘功胜表示,此次利率调整对银行净息差对银行收益影响是中性的,银行的净息差将保持稳定。中国官员们周二还宣布,他们将向最大的几家银行增资。 中国的银行已多次下调存款利率,以减轻贷款利率下调的影响。官方数据显示,中国商业银行上半年利润增长0.4%,为2020年以来的最低增速。该行业的净息差持续下降,在6月底达到1.54%的历史低点,远低于维持合理盈利能力所需的1.8%的门槛。 彭博社称,中国的房地产危机已进入第四个年头,没有任何缓和的迹象。随着政策放松措施的影响减弱,购房者因预期房价将继续下跌而望而却步,8月份房屋销售的下滑进一步加剧。
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tqttier
2评论
09-24 10:45
扛不住了!波音拿出“最佳和最终”方案,整体涨薪30%
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规模工人罢工,这导致波音损失惨重。 据
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航空分析师罗恩·爱泼斯坦估计,此次罢工导致波音公司大部分飞机生产陷入停顿,每天给波音公司造成约5000万美元的损失。罢工还波及了波音庞大的供应商网络,其中一些供应商已被告知停止发货。 为了应对财务危机,波音采取了多种措施来削减成本。 波音首席执行官Kelly Ortberg表示,波音计划在罢工期间每四周安排选定员工无薪休假一周,他以及领导层则将在罢工期间相应减薪。 此外,波音还宣布将削减对供应商和供应商的采购,以节省现金。同时,该公司宣布冻结招聘并不再提供加薪,还削减了差旅预算。 一位波音供应商表示,休假或裁员将在未来数月内带来问题,因为对员工进行如此技术性和细致的工作的培训需要很长时间。
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分析师爱泼斯坦也认为,目前,技术熟练的劳动力很难找到,尤其是在航空航天和国防领域。 这场罢工不仅令波音本就紧张的财务状况雪上加霜,更糟糕的是,该公司还面临着评级下调的风险。 本月初,富国银行的分析师Matthew Akers将波音的评级下调至“减持”,并将目标股价从原来的水平下调至119美元。 9月13日,国际评级机构惠誉发出警告,若波音公司员工的罢工持续,将可能影响该公司的信用评级,从而对其运营和财务状况产生不利影响。 此外,穆迪也将波音评级列入负面观察,指出罢工可能加剧流动性风险,若罢工持续,可能导致信用评级下调。
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格隆汇
09-24 10:44
中国央行降准降息! A股港股、2024年GDP目标5%全面利好?
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利于经济增长的政策前,瑞银、摩根大通、
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等大行此前均预计,中国今年可能难以实现5%的GDP增速目标。 美银经济学家9月初报告称,财政和货币政策立场都没有达到预期的宽松程度,不足以重振内需增长。该行预计中国今年GDP增速为4.8%,低于此前预期的5%。 澳新银行认为,这次刺激措施总体上将有助于支撑经济,但对于这能否足以解决一些问题,如对经济缺乏信心等,仍有待观察。 降准后市场怎么走 有数据统计,自2019年来,央行降准对股市有明显的正面效应。据《格隆汇》1月的报道,2019年以来的9次降准措施以来,次日沪指有5次录得上涨,4次下跌,上升次数多于下跌次数。 本次会议宣布将推出的政策对股票市场的支持力度更加明显,中国将允许基金和经纪商录用央行资金购买股票,旨在提振经济和投资人情绪。 潘功胜表示,将创设证券、基金、保险公司互换便利,支持符合条件的证券、基金、保险公司通过资产质押,从央行获得流动性,将大幅提升资金获取能力和股票增持能力。 原文链接
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投资慧眼
09-24 10:39
9月24日财经早餐:标普、道指创新高!Fed官员密集发声,释放什么信号?
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波音 (BA.US)盘后涨0.13%
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计划在2026年底前开设超165家新分行
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(BAC.US)周一表示,计划到2026年底在美国新开设超过165家分行。银行已重新设计其分支机构,以强调抵押贷款和投资等产品的当面销售,而不是常规的柜员交易。
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在一份声明中表示,今年的扩张计划将包括新建40个网点。该公司表示,除哥伦比亚特区外,目前已在38个州开展业务,到2026年将扩展到41个州。 阿里巴巴美股涨超2% 股价创逾一年新高 高盛认为,目前为止,集团商品交易总额(GMV)增长重新加速,淘宝天猫发展核心业务的优先事项已步入正轨。阿里巴巴的广告技术工具升级和近期的软件服务费带来的客户管理收入(CMR)增长,将在2025财年下半年推动盈利稳定。该行继续预期,阿里巴巴每股盈利将在2024年12月即第三财季和2025年3月止季度及至2026年出现转变,而收入增长的复苏将带来更大的估值修复空间。 今日要闻前瞻 美国7月S&P/CS 20座大城市房价指数 澳大利亚公布政策利率 卡什卡利讲话 (投资慧眼 编辑:Penny Pan) 原文链接
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投资慧眼
09-24 09:39
9月24日证券之星早间消息汇总:潘功胜、李云泽、吴清将出席新闻发布会
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森美孚声称其对其拥有优先购买权。 3.
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周一表示,计划到2026年底在美国新开设超过165家分行。银行已重新设计其分支机构,以强调抵押贷款和投资等产品的当面销售,而不是常规的柜员交易。
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在一份声明中表示,今年的扩张计划将包括新建40个网点。该公司表示,除哥伦比亚特区外,目前已在38个州开展业务,到2026年将扩展到41个州。
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证券之星
09-24 09:04
美联储进一步大幅降息的门槛很低?小摩:11月再降50个基点!
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中性的路径就会变得清晰。” 与此同时,
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的经济学家们也看到了11月降息50个基点的可能性。在此之后,他们预计会有一系列每次降息25个基点的动作,直到联邦基金利率在2025年的某个时候达到2.75%-3%,低于目前的4.75%-5%。 花旗集团经济学家们几个月来一直对经济持悲观看法,并警告称衰退很可能是不可避免的。他们也预计在下次美联储会议上会有50个基点的降息,且未来进一步大幅降息的前景有所倾斜。 花旗集团在一份报告中写道:“鲍威尔很难解释为什么在利率仍将处于美联储认为至少在未来一年内具有限制性的水平时,劳动力市场不会继续恶化,而是会在当前水平上稳定下来。鉴于他描述上周50个基点降息为‘承诺’,以防止落后于曲线,我们认为促使进一步大幅降息的门槛很低。”
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金融界
09-24 07:55
【欧股收评】法国和德国PMI数据令人失望,但欧洲股市收高
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涨1.45%,盘初曾下跌逾6%。此前,
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全球研究部分析师将该股评级从“买入”下调至“表现不佳”,理由是中国需求减弱对整个奢侈品行业造成冲击,该公司收复了早前的失地。该公司在7月份的交易更新中下调了销售预期,并警告称,中国和英国的市场环境充满挑战。 英国房地产门户网站Rightmove的股票上涨0.89%,据报道,该集团拒绝了澳大利亚房地产上市公司REA Group的另一项更高收购要约。
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Sissi
09-24 01:27
美联储降息引发股市兴奋情绪,泡沫风险加剧,债券与黄金成避险工具
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释 2024年大事件 美联储降息影响
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策略师Michael Hartnett指出,美联储降息50个基点后,市场的兴奋情绪加剧,可能加大泡沫风险。尽管市场对未来政策宽松持乐观态度,但这种情绪也让投资者追逐高风险资产。 股市与泡沫风险 Hartnett警告说,当前市场环境下,股市的“泡沫风险”正在重新出现。他曾在2023年基本看空美国股市,认为当前的涨势并未改善风险状况,反而可能使投资者更易受到市场波动的影响。 投资者信心变化 尽管投资者对经济复苏抱有希望,但
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的调查显示,经济衰退和通胀加速仍被视为市场最大的尾部风险。投资者的信心在某种程度上因押注经济增长反弹而改善,但仍需警惕潜在的经济风险。 债券与黄金的吸引力 Hartnett建议投资者在当前市场环境中逢低买入债券和黄金,以抵御经济衰退和通胀的潜在风险。他认为,债券和黄金在不确定的经济环境中成为了更具吸引力的投资选择。 大宗商品与国际股票 在经济软着陆的情境下,Hartnett认为美国以外的股票和大宗商品也是值得关注的投资标的,特别是作为对冲通胀的工具。他指出,国际股票价格较低,并开始超越美国股票的表现。 编者总结 美联储的降息开启了市场宽松周期,虽然短期内股市表现强劲,但风险因素依然存在。投资者应在追逐涨势的同时,保持警惕,考虑将债券和黄金纳入投资组合,以应对潜在的经济挑战。 名词解释 1. 泡沫风险:指资产价格因市场过度乐观而出现的非理性上涨,最终可能导致价格崩溃的风险。 2. 软着陆:经济在增长放缓的过程中,能够避免衰退而保持温和增长的状态。 2024年大事件 2024年9月:美联储宣布降息50个基点,全球市场反应积极,标普500指数回升至历史高位,科技股也表现强劲,但市场仍需关注潜在的经济衰退风险。 来源:今日美股网
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今日美股网
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