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卖不动的毕加索仍能换来流动性 走进华尔街方兴未艾的艺术品贷款市场
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一位富有的客户拿出名下的艺术藏品,以便借到足够的钱买下一支运动队。另一位客户为了翻新自己的庄园,祭出了珍藏的19世纪美国风景画作。 这便是方兴未艾的艺术品贷款世界——藏品被用来质押贷款,以便富有的藏家不用忍痛放弃珍贵的收藏就可以用其变现。艺术品销售已放慢脚步,迫使许多人重新评估他们的选择。5月份纽约最重要的拍卖季成交金额同比下降约23%,全球最富裕的买家都在场边观望。 德勤全球艺术和金融协调专员Adriano Picinati di Torcello表示,“如果你是藏家并且现在需要流动性,那么你会先不出售,而是用你的艺术品做抵押来贷款,并等待市场环境好转。”他表示,这正在推动艺术品贷款市场的增长。 随着市场的拓展,几家华尔街大行正加紧扩大团队并向新老客户推销这项服务。虽然市场的确切规模尚且不明,但德勤预计2024年以艺术品为抵押的贷款余额可能超过360亿美元,较去年的290亿美元至340亿美元上升。德勤表示,五年前此类贷款余额为203亿美元至236亿美元。 美国最大的银行正在寻求扩大其在艺术品市场的布局,以此吸引并留住世界上最富有的个人和家庭。迎合富裕阶层的需求往往意味着要与对手竞争,提供更多样化的产品,时刻对抗客户将资金转移到别处的威胁。 在更广泛的金融市场面临波动之际,艺术品贷款为评估投资的富有藏家提供了独特优势。与股票不同,艺术品不受每日波动的影响,而是以年为单位进行估值。 摩根大通私人银行美国贷款解决方案主管Katy Lingle说:“我们不会每天都问你收藏的安迪·沃霍尔价值多少。” 相较于新冠疫情期间创纪录的高估值,全球艺术品市场已经降温。尽管销售锐减、估值回落,但对艺术品贷款的需求依然存在。
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艺术品服务主管Drew Watson表示,该行注意到艺术品作为抵押的新信贷额度同比增长逾14%。该行簿记的艺术品贷款金额近来触及纪录最高水平。摩根大通一位发言人表示,在该行资产和财富管理业务中,艺术品贷款同比增长1%,与该业务中的其他贷款增幅一致。 Watson说:“即使在利率上升的环境中,人们仍在及时把握机会,”通过艺术品获取贷款,而不是将其折价出售。
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一位发言人表示,自该行2017年成立艺术品服务团队以来,已占领超过30%的市场份额。该团队拥有12位艺术品市场信贷、财富规划和慈善领域的专家。与此同时,
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还在不断对该团队进行投资。Watson称该行已获得贷款的客户会保留这些贷款,今年贷款利用率保持在70%左右。 “保留率和高利用率也通过一直保持强劲的贷款余额得到体现,”他说道。
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的这些贷款采用浮动利率,因此随着时间的推移,如果利率下降,资金成本有望降低。Watson表示,利率的计算基于有担保隔夜融资利率加上利差。因此,随着央行降息,这类贷款更有可能增加。 花旗私人银行艺术品金融主管Fotini Xydas表示,该行拥有稳定的艺术品贷款客户群,因为与其他贷款相比,艺术品贷款利率仍然较为优惠。花旗预计在该市场所占份额为10%至15%。 “尽管利率较高,但与其他资产的波动性相比,从长期来看艺术品是一种非常稳定的资产,”她表示。 艺术品贷款具有信用额度的功能,因此客户可以利用它来提取贷款,并在有能力时进行偿还。鉴于抵押品的性质,艺术品贷款只适用于富人。藏品规模越大,借款人就享有越强的灵活性。 要在
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和花旗集团获得500万美元或以上的贷款,收藏的价值通常需要至少达到1000万美元。
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通常提供的贷款金额为藏品价值的50%,每件藏品价值至少10万美元左右。贷款期限约为一到三年,并且可以续贷。只要是在美国境内,客户仍然可以把收藏留在家中进行保护。花旗集团要求每件藏品的最低价格为20万美元。 摩根大通提供的贷款规模取决于藏品价值和借款人的实力。Lingle称该行关注藏品的多样性,以确保它们具有“博物馆品质”。该行还对借款人进行财务分析,以确保其有能力偿还债务。 花旗一位收藏了几幅毕加索和莫奈作品的客户用它们获得了一笔信贷,以支付遗产规划相关的税费。这是该产品的另一个常见用途。 另一位私募基金负责人希望获得一笔信贷来为资本催缴提供资金。
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向一位担心市场波动的借款人发放了1000万美元贷款,并以他收藏的战后和当代艺术品作为抵押。 与银行存在竞争关系的艺术品咨询和金融专家机构The Fine Art Group创始人Philip Hoffman表示,“用途有追加保证金、死亡、离婚和破产,所以我们面临无穷无尽的贷款需求。”
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金融界
08-17 10:44
全球资产配置生变!美股小幅收涨,金价、比特币ETF齐飞,中国资产表现亮眼!
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05%,花旗涨1.45%,摩根士丹利和
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均涨0.78%,富国银行涨1.37%。 与此同时,国际金价在美东时间8月16日再创历史新高。受美元走软、美联储9月降息预期以及中东地缘政治紧张局势等多重因素的推动,现货黄金价格首次突破每盎司2500美元的大关,伦敦现货金最高涨幅达2.20%,上探2509.72美元/盎司,收报2506.84美元/盎司,涨2.08%。国际贵金属期货也普遍收涨,COMEX黄金期货涨2.16%,报2546.2美元/盎司,创历史新高,本周涨2.94%;COMEX白银期货涨2.35%,报29.085美元/盎司,本周涨5.43%。 金价创新高也带动了黄金股的强劲表现。哈莫尼黄金涨5.23%,金田涨3.84%,盎格鲁黄金涨3.55%,巴里克黄金涨3.49%,科尔黛伦矿业涨3.22%,金罗斯黄金涨2.92%,伊格尔矿业涨2.47%。 在数字货币领域,比特币ETF也迎来了大涨。美东时间8月16日,2x Bitcoin Strategy ETF一度涨10.23%,全天收于27.868美元,涨9.63%。这一涨幅背后是华尔街知名公司和大型机构投资者在第二季度的大量买入。根据递交给美国证券交易委员会(SEC)的文件,持有比特币现货ETF的基金在第二季度增加了701只,使得持有这类ETF的基金总数增至1950只。高盛、摩根士丹利、富国银行等多家知名金融机构都在增持比特币ETF,养老基金也在加速入场。 然而,在国际油价方面,美东时间8月16日却出现了全线走低的态势。美油9月合约一度大跌3.21%,收盘跌1.95%,报75.49美元/桶,全周跌1.76%;布油10月合约跌1.7%,报79.66美元/桶,周线持平。 高盛下调了美国第三季本地生产总值(GDP)增长预测,由2.6%调低至2.4%。高盛指出,美国较早时间公布的7月工业生产按月跌0.6%,较其预计的0.1%跌幅大,主要反映飓风贝丽尔(Beryl)对部分地区的生产带来负面效应。同时,第三季的汽车组装数据也不如预期,商界设备开支也按月下跌,加剧了GDP的压力。 在宏观方面,美国8月密歇根大学消费者信心指数初值为67.8,高于预期的66.9以及7月终值66.4。美联储官员古尔斯比表示了对就业市场的担忧,并指出一些领先的衰退指标正在发出警告信号。 与此同时,中国资产在全球金融市场的表现也继续上扬。热门中概股普遍上涨,纳斯达克中国金龙指数涨1.92%。其中,天境生物涨9.09%,京东涨8.48%,涂鸦智能涨7.53%,领涨纳斯达克中国金龙指数成份股。理想汽车、达达集团、希尔威金属矿业、阿里巴巴等也均有显著涨幅。中概新能源汽车股也集体上涨,蔚来汽车涨3%,小鹏汽车涨1.32%。 综上所述,全球金融市场在多重因素的交织影响下呈现出复杂的态势。美股小幅收涨、金价创新高、比特币ETF大涨以及中国资产的持续上扬等现象都表明,全球资产配置正在发生深刻的变化。投资者需要密切关注市场动态,做出理性的投资决策以应对未来的挑战和机遇。
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金融界
08-17 09:44
金色早报 | 2024年是比特币之夏 哈里斯经济议程聚焦降低成本
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五晚 10:00 就经济前景发表讲话,
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预测,鲍威尔在杰克逊霍尔会议上的讲话不太可能对美元产生太大影响。 该行的分析师指出,基金仍对美元走强持乐观态度,这可能会带来下行风险。美银表示,市场定价了今年降息四次,我们不认为鲍威尔会违背市场定价,他将保留激进宽松的选项,这取决于 9 月会议前的数据。 ▌下周全球央行年会:美国经济不惧加息,无视衰退预期 今年杰克逊霍尔央行年会的主题是“重新评估货币政策的有效性和传导性”,将谈及美国经济在加息超过5个百分点的情况下保持的强劲势头,以及其对众多衰退预测的蔑视。与过去的利率周期相比,货币政策对实体经济的影响可能没有那么大,这既是由于2009年至2022年普遍存在的低利率的遗留问题,也是由于经济的结构性变化。数以百万计的房主仍持有利率低于4%的30年期抵押贷款,而企业也同样利用超低利率的机会,在加息前进行再融资并延长贷款期限。事实上,许多最大的美国公司都是净利息收入者。 金色百科 ▌什么是零知识证明 零知识证明 (ZKP) 是一种加密方法,允许多方验证语句的真实性,而不会泄露语句本身以外的信息。许多区块链利用 ZKP 来提高涉及敏感数据的交互的安全性。因此,具有 ZKP 的区块链的参与者可以更放心地进行交互,因为私人信息不太可能被恶意行为者泄露或利用。 免责声明:金色财经作为区块链资讯平台,所发布的文章内容仅供信息参考,不作为实际投资建议。请大家树立正确投资理念,务必提高风险意识。 来源:金色财经
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金色财经
08-17 09:34
中国房价创2015年以来最大跌幅 央行采取谨慎措施
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下,6月的交易金额比平均水平低37%。
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将其2024年住宅销售额的预测从同比下降13%下调至同比下降17%,这意味着2024年剩余时间的同比降幅为2%-3%。 (图片来源:zerohedge) 然而,这些令人失望的数据似乎并未促使中国采取行动。自去年以来,政策制定者已逐步向经济放缓的局势注入财政刺激措施,但未采取重大举措。这种审慎的应对措施,加上房地产市场的低迷,是今年前七个月固定资产投资意外放缓的主要原因。 周四,中国媒体刊登了对潘功胜的两次采访,他暗示将采取进一步措施以缓解房价,但强调“政策的耐心和稳定”,并承诺避免“剧烈收紧或剧烈放松”货币政策。 潘功胜还重申了央行承诺的3000亿元(合410亿美元)再贷款计划,旨在帮助地方政府购买未售出的房屋。 然而,这一计划可能远远不足以解决中国的房地产困境。国际货币基金组织表示,中国可能需要1万亿美元来帮助完成和交付已预售但尚未完工的房产。 巴克莱估计,截至6月底,央行设施中仅有4%的资金被动用。
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佳华168
08-17 01:23
市场反弹提振科技股,Nvidia领涨,投资者情绪改善推动未来预期
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致半导体股遭遇抛售。同样,8月12日,
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的分析师Vivek Arya将Nvidia列为公司“反弹”股票之一,预计半导体板块将在2024年底实现回升。 投资者的观点 Truist的联合首席投资官Keith Lerner于8月8日将科技板块评级从“中性”上调至“超配”,指出“风险回报”有所改善。Lerner的研究表明,在最近的回调中,科技板块相对于标普500的表现是自2002年以来最差的一个月,但这更多是由于投资者撤离了拥挤的交易,而不是基本面故事的改变。 Lerner还指出:“在经济环境降温的情况下,我们预计投资者会重新关注科技股,尤其是由于人工智能(AI)带来的长期增长前景。”他还提到,在当前的财报季中,资本支出趋势继续向人工智能倾斜。 来源:今日美股网
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今日美股网
08-17 00:10
701只基金入场对冲基金、养老金和银行二季度持续扫货比特币ETF
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的 ARKB 以及灰度的 GBTC。
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: 截至6月30日,
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持有价值280万美元的IBIT,以及150万美元的 FBTC。 对冲基金公司: 1)对冲基金公司D.E. Shaw于Q2 增持超1.7亿美元现货比特币ETF头寸; 2)对冲基金Capula持有价值4.64亿美元现货比特币ETF; 3)管理680亿美元资产的对冲基金 Millennium Management 持有至少五只比特币现货ETF,包括贝莱德发行的iShares Bitcoin Trust(IBIT)。 Millennium 二季度的IBIT持有份数较一季度环比减少48%,季末市值约3.71亿美元,对另外两只ETF——灰度转型为ETF的比特币信托Grayscale Bitcoin Trust(GBTC)和富达参与发行的Fidelity Wise Origin Bitcoin ETF(FBTC)的持仓分别减持了52%和14%。 媒体指出,Millennium 二季度大幅减持了所持比特币ETF,但仍是大多数比特币ETF的最大持有者。 4)对冲基金Jane Street于第二季度减持83%的灰度GBTC,首次增持2.2亿美元的贝莱德IBIT,Q2共持有8只现货比特币 ETF,总规模约为6.9亿美元,其第一季度持仓为6.34亿美元,第二季度总体增加了现货比特币ETF的仓位。 养老金: 美国密歇根州养老基金第二季度买入660万美元比特币现货ETF。 另外,Schonfeld Strategy Advisors 和 Steven Cohen 的 Point72 Asset Management 也报告了 ETF 的持股情况,其他买家包括威斯康星州投资委员会以及从香港到开曼群岛、加拿大和瑞士等地的公司做市商。 可见,随着现货比特币 ETF 的普及,越来越多的传统机构投资者开始接受比特币这一资产类别,越来越多的对冲基金、养老金和银行开始持有现货比特币 ETF。 总体持仓变化: 据彭博社报道,在周三提交第二季度 13F 报告的截止日期后,有 701 支新基金报告持有比特币现货 ETF,使持有者的总数接近 1950 支。 根据新浪财经网站的数据显示,目前 13F 机构共有4200 多家,持仓总市值超过了 34万亿美元。 而持有现货比特币 ETF 的投资基金公司就高达 1900多家,相当于将近一半的 13F 基金机构都持有现货比特币 ETF,这个比例还是相当高的。 我们再来看看这些机构基金的总体持仓、减仓数据: Bitwise 的数据显示,第二季度约有 66% 的机构投资者通过美国现货交易所交易基金持有或增持了比特币。 根据提交给美国证券交易委员会的 13F 文件,44% 的资产管理者在第二季度增加了比特币 ETF 头寸,而 22% 的资产管理者保持稳定。只有 21% 的人减仓,13% 的人退出。 Bitwise 首席投资官 Matt Hougan 表示:“这是一个相当不错的结果,与其他 ETF 相当。” 另外,值得一提的是,上述基金是在今年二季度比特币价格下跌将近12%的情况下建仓比特币ETF,考虑到比特币二季度价格表现不佳,以及市面上没有多少财务顾问得到允许向客户推荐比特币ETF,持有者的增加尤其令人鼓舞。 三、总结 自从现货比特币 ETF 被美国 SEC 批准以来,越来越多的机构投资者开始通过现货比特币 ETF 的方式间接持有比特币,这使得比特币在全球的接受度不断提高。 和散户投资者相比,机构投资者的持仓相对更加稳健,持有时间也更长,这实际上有利于比特币价格的稳定,对整个加密货币市场的发展也更加有利。 总的来说,比特币的合规化和被主流机构广泛接受,这是未来不可逆的必然趋势,只有被更多机构投资者和主流群体所接受,比特币才能拥有更广阔的发展前景,实现其"星辰大海"的远大愿景。作为普通投资者,我们要顺应这一趋势,积极参与其中,共享发展红利。 来源:金色财经
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金色财经
08-16 21:58
美股盘前要点 | 美国7月新屋开工大幅下滑 摩通将京东评级从中性上调至超配
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月来最低水平。 6、2024年二季度,
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大幅增持了4100多万股苹果公司的股票,截至二季度末,其持股数量为12265万股,相较一季末的8159万股大幅增长50%。 7、汽车评估和汽车研究公司凯利蓝皮书最近发布的一份新闻稿显示,特斯拉Cybertruck是2024年7月美国售价超过10万美元的最畅销汽车。 8、2024年第二季度,Apple Watch全球出货量为890万,市场份额再次攀升至首位,并占据了全球智能手表市场约一半的份额。 9、巴伐利亚北欧公司宣布,其已向欧洲药品管理局提交临床数据,寻求将天花疫苗Imvanex的适应症扩大至12至17岁的青少年。 10、谷歌前CEO表示,大型科技公司正计划对基于英伟达的人工智能数据中心进行越来越大的投资,建设成本可能高达3000亿美元。 11、辉瑞与BioNTech就针对18至64岁人群的mRNA基础流感与新冠病毒联合疫苗项目提供最新进展。该疫苗第三阶段临床试验未能达到主要目标。 12、必和必拓与智利工会领导人达成初步协议。 13、特斯拉劲敌Rivian暂停生产亚马逊电动送货车。 14、雾芯科技Q2净营收8630万美元,环比增长13.7%,同比增长65.9%;Q2经调整净利润2932万美元,环比增长2.7%,同比增长147.1%。 15、汽车制造商Stellantis被其美国股东起诉。提出诉讼的美国股东表示,该公司在2024年的大部分时间里,通过对库存、定价权、新产品和营业利润率做出“极其乐观”的评估,人为抬高了公司的股价。 16、摩根大通将京东集团ADR评级从中性上调至超配,目标价36美元。 美股时段值得关注的事件: 22:00 美国8月一年期通胀率预期初值、美国8月密歇根大学消费者信心指数初值
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格隆汇
08-16 20:57
经济数据一扫“衰退阴霾”、美股有望迎来今年最强劲的一周
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2 年 11 月以来最强劲的六日涨势。
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公司的策略师表示,美国股市刚刚连续第七周录得资金流入,凸显出投资者对股票的持续兴趣。
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在一份引用 EPFR Global 数据的报告中表示,截至 8 月 14 日当周,约有 55 亿美元流入美国股票基金。 美国官员一直在试图通过提高利率来缓解通胀,同时又不导致经济萎缩。圣路易斯联邦储备银行行长阿尔贝托·穆萨莱姆表示,降息时机已到。亚特兰大联邦储备银行行长拉斐尔·博斯蒂克对《金融时报》表示,他“愿意”在 9 月份降息。 TradeStation 的戴维·拉塞尔 (David Russell) 表示:“软着陆不再是希望,而是现实。这些数字还表明,近期的市场波动并非真正的经济增长恐慌。这只是正常的夏季季节性波动,被货币市场的波动放大了。” 大宗商品方面,黄金有望实现周度上涨。油价下跌,因市场权衡强劲的美国经济数据、伊朗或其代理人可能袭击以色列以及低迷的中国需求前景。 (图源:彭博)
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埃尔瓦
08-16 19:35
55亿美元:全球市场重返巅峰时刻!小心突然的逆转,伊朗极可能暗杀报复
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自2022年11月以来的最强六日连涨。
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的策略师表示,美国股市刚刚录得连续第七周的资金流入,凸显了投资者对股票的持续需求。
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在一份引用EPFR Global数据的报告中表示,截至8月14日的一周内,美国股票基金流入约55亿美元。 Pepperstone Group Ltd.的研究主管Chris Weston表示:“目前的数据没有什么能够在短期内真正扰乱市场情绪。” 日股涨势惊人 全球股市基本上抹去上周的跌幅,当时交易员们担心美联储不会足够快地降息以实现美国经济的软着陆。 周五的涨幅在亚洲市场最为明显,亚洲股市有望迎来一年多以来的最佳周表现,日本股市领涨,因日元走弱提振了出口商的盈利前景。周四日元兑美元下跌1.3%,周跌幅有望创下6月以来最大,缓解了市场对大规模套利交易解除的担忧。 在美国国债市场,周四的下跌之后,市场趋于稳定。政府债券交易平淡无奇,因为信心的回归削弱了对避险政府债券的需求。两年期美国国债收益率接近一周多以来的最高水平,约为4.087%。基准10年期国债收益率下降了2个基点,至3.907%。德国同期国债的收益率则保持在2.252%。 美国经济表现强劲,促使交易员减少对美联储9月大幅降息的押注。目前市场仍完全预期美联储将降息25个基点,并预计到2024年底前将降息超过90个基点。 美国官员一直在尝试通过提高利率来缓解通胀,而不让经济陷入衰退。圣路易斯联储主席Alberto Musalem表示,降息的时机即将到来。亚特兰大联储主席博斯蒂克(Raphael Bostic)告诉《金融时报》,他对9月的降息持“开放”态度。 TradeStation的David Russell表示:“软着陆不再是希望,而正在成为现实。这些数据还表明,近期的市场波动并非真正的增长恐慌,只是货币市场波动放大了正常的夏季季节性波动。” 在大宗商品市场,黄金有望实现周度上涨。油价下跌,因市场权衡美国强劲的经济数据与伊朗或其代理人可能袭击以色列的风险,以及中国需求疲软的前景。 据Ynet新闻网站报道,以色列高级安全官员昨日警告称,伊朗和真主党对以色列的袭击可能会以暗杀高级官员的形式出现。据报道,高级安全官员告诉安全内阁,真主党和伊朗可能会以部长、议员、以色列国防军军官或辛贝特或摩萨德等高级官员为目标,而不是发射导弹和无人机。
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欧罗巴
08-16 18:27
8月15日伦敦银行间同业拆借利率(英镑、日元、美元)
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敦银行内部交易市场上的商业银行对存于非
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的美元进行交易时所涉及的利率。LIBOR常常作为商业贷款、抵押、发行债务利率的基准。同时,浮动利率长期贷款的利率也会在LIBOR的基础上确定。LIBOR同时也是很多合同的参考利率。 货币 隔夜 1个月 3个月 6个月 1年 英镑 5.3037 日元 美元 5.45605 5.36316 5.20888 更多信息请查看https://www.fx168news.com/data/borrowingrate
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FX168财经集团
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