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“弱水三千，只取一瓢饮”，金融界盘点2022年10大财经新闻

宙开支过大，短期不被市场看好；亚马逊因经济衰退预期也开始加速下跌，三大科技龙头股年内跌幅均已腰斩。　　3、美国拜登政府大搞“脱钩”“断链”“友岸外包” 　　美国拜登政府大搞“脱钩”“断链”“友岸外包”。《通胀削减法案》将提供高达3690亿美元补贴，以支持电动汽车、关键矿物、清洁能源及发电设施的生产和投资，其中多达9项税收优惠是以在美国本土或北美地区生产和销售作为前提条件。　　拜登政府还出台对华半导体出口管制新规以及《芯片和科学法案》等扰乱全球半导体产业链和供应链的系列措施。　　最新消息显示，全球最大的半导体制造厂商台积电在美投资400亿美元，将新建3纳米晶圆厂。12月6日首批机台设备到厂典礼上，拜登在政府高层官员和苹果公司首席执行官蒂姆·库克、美光科技首席执行官桑贾伊·梅赫罗特、英伟达首席执行官黄仁勋等企业界高层的陪同下参加了典礼，并高调宣布“美国制造业回归”。　　4、河南村镇银行暴雷事件警示中小金融机构内控风控问题　　2022年4月，多位网友举报开封新东方村镇银行以及许昌农商行旗下的禹州新民生村镇银行、上蔡惠民村镇银行、柘城黄淮村镇银行线上储户无法取款、转账。　　随后河南警方跟进调查，7月10日，河南许昌公安通报：2011年以来，以犯罪嫌疑人吕某为首的犯罪团伙通过河南新财富集团等公司，以关联持股、交叉持股、操控银行高管等手段，实际控制上述几家村镇银行，并利用第三方互联网金融平台和该犯罪团伙设立的自营平台及一批资金掮客进行揽储和推销金融产品，以虚构贷款等方式非法转移资金。　　2022年8月29日，河南许昌警方通报“村镇银行案”进展，称已逮捕234人。　　案件侦破的同时，河南银保监局、河南省地方金融监管局开启了7轮资金垫付工作，最高垫付金额不超过50万元。　　河南村镇银行事件让中小银行遭遇新一轮“信任危机”，同时对中小金融机构内部管理、风险控制等问题发出警示。　　5、净值化成长的烦恼！理财“破净”、赎回潮　　作为资管新规过渡期正式结束后的第一年，2022年银行理财市场净值化程度持续提升。但是随之而来的净值波动也在深刻教育着金融消费者以及银行理财子公司。　　今年以来，银行理财产品收益波动剧烈，继3月份理财产品“破净潮”后，11月份受债市大跌影响，理财产品又遭遇大面积“破净”，引发投资者一波又一波赎回潮。　　刚兑产品不再，但是投资者心理预期短期内难以改变，当投资者发现买理财还能亏钱，恐慌情绪下纷纷赎回。　　统计数据显示，11月末，剔除最近六月无净值的产品后，全市场有4600余只理财产品累计单位净值小于1，破净产品数量占比接近14％。12月17日，“破净”产品数量占比更是超过了18％。　　长城宏观分析，当中国最大的资金提供者——储户减少对于债券发行人的资金供给，政府继续增加债券市场的发行规模的时候，整体经济的活力可能会显著下降。　　6、房地产经历至暗时刻　　这一年，市场低迷，房企承压。多家房企债务违约或展期，甚至停牌。市场上出现交付难，维权多，纠纷多。　　据中指研究院统计，TOP100房企前11个月销售总额67268.1亿元，同比下滑42.1％。其中销售额超千亿的房企只有19家，较去年同期减少16家。　　与此同时，中央和地方有关部门对楼市调控政策持续进行优化调整，进一步支持刚性和改善性住房需求，促进房地产市场平稳健康发展。　　11月，央行、银保监会及证监会等部门，从信贷、债券、股权方面“三箭齐发”，全面支持房企融资，“金融16条”、预售资金监管新政、支持房企股权融资等陆续出台，帮助优质房企恢复经营“造血”功能。　　12月份“房地产是国民经济的支柱产业”论述再次回到官方新闻稿，中央经济工作会议又释放重磅信号：防风险、保民生将是2023年房地产政策的核心目标。　　7、“个人养老金元年”开启　　2022年，被视为中国的“个人养老金元年”，个人养老金制度在年内正式落地。　　据国家卫健委测算，预计“十四五”时期，60岁及以上老年人口总量将突破3亿，占比将超过20％，进入中度老龄化阶段。2035年左右，60岁及以上老年人口将突破4亿，在总人口中的占比将超过30％，进入重度老龄化阶段。　　人口老龄化是社会发展的必然趋势，也将成为金融行业需要长期应对的重要课题。作为我国养老保障体系的“第三支柱”，个人养老金制度的推行势在必行。2022年，随着一系列重磅政策的出台，我国的个人养老金制度正式落地。　　个人养老金是以账户制为基础，个人自愿参加，国家给予税收优惠政策的养老保障制度，是养老第三支柱，与基本养老保险（第一支柱）、企业年金或职业年金（第二支柱）共同组成我国养老保障体系的“三大支柱”。　　8、审计监管合作进展顺利中概股摘牌风险暂时解除　　美国东部时间2022年12月15日上午，美国公众公司会计监督委员会（PCAOB）发布公告称，2022年9月至11月在中国香港开展的中概股审计检查工作的流程符合既定标准，PCAOB董事会已经撤销2021年作出的无法检查或调查中概股会计师事务所的裁定。　　2022年12月16日，中国证监会新闻发言人回应中美审计监管合作进展情况时表示，中国证监会一贯主张通过监管合作机制解决跨境上市审计监管问题，实践证明，只要双方秉持相互尊重、专业务实的合作精神，一定能够找到一条符合各自法律和监管要求的可行合作路径。　　本次事件，标志着中美双方审计谈判取得突破性进展和实质成果，是中美审计合作的里程碑，有利于提升我国会计师事务所审计能力和上市公司质量，符合我国资本市场“建制度、不干预、零容忍”的改革方向，同时有利于中美金融合作的进一步深化。　　9、重建信心！中央经济工作会议传递重磅信号　　12月15日至16日，中央经济工作会议在北京举行，定调明年经济工作，明确指出“明年要坚持稳字当头、稳中求进，继续实施积极的财政政策和稳健的货币政策，加大宏观政策调控力度，加强各类政策协调配合，形成共促高质量发展合力”。　　本次会议对民营经济、平台企业均有重磅着墨。会议提出，要从制度和法律上把对国企民企平等对待的要求落下来，从政策和舆论上鼓励支持民营经济和民营企业发展壮大，依法保护民营企业产权和企业家权益。各级领导干部要为民营企业解难题办实事，构建亲清政商关系。　　会议指出，要大力发展数字经济，提升常态化监管水平，支持平台企业在引领发展、创造就业、国际竞争中大显身手。　　10、新冠防控进入新阶段　　12月7日，国务院联防联控机制综合组发布优化防疫“新十条”，对风险区划定和管理、核酸检测、隔离方式、保障群众就医购药需求、老年人疫苗接种、重点人群健康管理、社会正常运转、涉疫安全保障和学校疫情防控等工作，提出了进一步的优化要求。　　12月26日，国家卫健委发布公告，将新型冠状病毒肺炎更名为新型冠状病毒感染，自2023年1月8日起，实施“乙类乙管”。　　12月28日，民航局发布通知，2023年1月8日起，不再对国际客运航班实施“五个一”和“一国一策”等调控措施。　　2022年就要过去了，我们不怀念，但绝不能忘记。2023年就要来了，除了期待，更有“劫后余生”的勇气。就像相信春暖一定花开一样，相信一定会迎来涅槃。

金融界2022-12-30

ATFX：塞尔维亚与科索沃的局势，会否影响国际金价？

政策转变的利多影响，但长期来看，受美国经济衰退预期的影响，股票市场走弱的概率非常高。如果美股出现超预期下跌，配置黄金将成为主流的避险手段，金价同样将获得支撑。　　总的来看，地缘政治、美元指数、美股都存在支撑纽约黄金上涨的因素，现阶段1800美元附近的窄幅震荡走势结束后，或许黄金将展开新一轮涨势。　　ATFX风险提示及免责条款：市场有风险，投资需谨慎，以上内容仅代表分析师观点，且不构成任何操作建议。

金融界2022-12-30

兴业投资：预计中国需求复苏，美油接近79美元

，料给油价带来下行压力。与此同时，围绕经济衰退的议论和全球疫情发展仍是油市的主要重大风险。美元指数美元指数周四小幅低开并略微整理后自104.449水平持续下滑，触及103.78近一周低点，因中国新冠肺炎很快达到高峰的猜测引发风险偏好情绪回暖，同时美债收益率下降，均削弱了美元需求。此外，美国政府批准2023财年1.66万亿美元政府拨款法案也令美元承压。过去两年里，美元强势一直保持相对稳定。然而，汇丰银行经济学家指出，美元走强的主要驱动因素正在迅速消失。美元受益于美联储在制订货币政策收紧步伐方面的引领作用，以及美联储推出相较于许多其他G10货币更有吸引力的加息。但随着央行利率接近峰值水平，我们认为这些央行利差不太可能进一步扩大，美国利率与一些国家的差距甚至可能缩小。因此，美元的主要推动力正在迅速消退。然而，美元仍将获得一些支撑，因为全球经济增长疲软、美国经济维持相对弹性以及市场风险偏好喜忧参半。我们最近将美元前景下调至中性。在截至9月底的一年中，美元飙升了近20%，然后在2022年的最后一个季度回撤了大约7%。蒙特利尔银行经济学家预计，2023年美元将进一步下滑，因为美联储将结束主要央行中最激进的加息运动。同时，花旗银行经济学家们认为，美元的强劲上升势头将结束。计自2021年以来的美元涨势将在2023年的某个时候耗尽，然后逆转。部分原因是，随着经济增长放缓，美联储可能会停止比其他G10央行更激进的加息。随着投资者在不确定性中寻找 "避风港"资产，做多美元已经成为一种拥挤的交易。美国有庞大的贸易和财政赤字，这应该会促使美元在一段时间内走软。美国劳工部周四公布的数据显示，截至12月24日当周，首次申请失业救济金人数为22.5万，前一周数据为21.6万。四周移动平均水平为22.1万人，较前一周修正平均值减少250人。而截至12月17日当周，续请失业救济金人数为171万，比前一周修正后的水平增加了4.1万。上周美国初请失业金人数有所增加，且续请失业金的总人数达到了2月以来的最高水平，但两项读数均保持在表明美国就业市场仍然吃紧的水平，尽管美联储将推动劳动力需求降温作为其降低通胀努力的一部分。技术分析美国原油日图：保利加通道上扬，油价在中轨上方发展；14和20日均线看涨；随机指标走低。 4小时图：保利加通道下滑，油价在中轨下方发展，14和20均线看跌；随机指标走高。 1小时图：保利加通道扩散，油价自上轨回落，14和20小时均线看涨；随机指标走低。综述：预计日内油价将在76.80-79.85区间内震荡，可尝试高抛低吸。上方阻力关注12月30日高点78.90，突破后将上探12月29日高点79.85，然后是12月23日高点80.30和12月27日高点81.15，以及11月24日高点81.95和12月2日高点82.20；而下方支持留意12月23日低点78.00，跌破后将下探12月28日低点77.30，然后是12月29日低点76.80和11月29日低点76.30，以及12月21日低点75.80和12月15日低点75.30。布伦特原油日图：保利加通道收敛，油价在中轨上方发展；14和20日均线持平；随机指标走低。 4小时图：保利加通道收敛，油价靠近中轨发展，14和20均线看跌；随机指标进入超买区。 1小时图：保利加通道收敛，油价自上轨回落，14和20小时均线看跌；随机指标自超买区回撤。综述：预计日内油价将在81.80-84.80区间内震荡，可尝试高抛低吸。上方阻力关注12月30日高点83.95，突破将上探12月28日高点84.80，然后是12月27日高点85.55和12月1日低点86.25，以及11月25日高点86.85和11月30日低点87.35；而下方支持留意12月14日高点83.10，跌破将下探12月21日高点82.50，然后是12月29日低点81.80和12月23日低点81.25，以及12月20日高点80.85和12月14日低点80.10。周五关注：美国12月芝加哥采购经理人指数(PMI) 贝克休斯美国每周原油钻井平台数 2022-12-30

兴业投资2022-12-30

兴业投资：市场情绪向好美元微跌

，该数据自10月初以来持续攀升，被视为经济衰退的早期信号。由于年底流动性低迷，市场对数据的反应有限。消息称，日本央行为扞卫收益率曲线目标，宣布了两轮计划外购债操作，分别以固定收益率无限额购买2年期和5年期债券，同时购买总计6000亿日元（约合45亿美元）的1至10年期国债。此外，日本央行每天还按照当前收益率目标上限0.5%购买10年期国债。日本央行周三也展开了计划外操作。日本央行在本月的利率决议上，将10年期国债收益率上限提高了一倍，但只引发了市场对其将进一步提高上限甚至放弃收益率曲线的更多押注。日内关注美国12月芝加哥PMI。因市场交投意愿有限，不应过度解读当前走势，暂时以整理对待。技术面欧元/美元日图汇价整体维持上行势头，短线窄幅波动，缺乏方向，维持在20日均线上方将有望继续走高。4小时图小幅走高，上方阻力关注1.0700。小时图震荡上行，但力度有限。日内建议短线轻仓在1.0700下方做空，紧设止损，并寻求1.0600附近企稳反手做多机会。支撑位：1.0600 1.0570 1.0510 阻力位： 1.0700 1.0735 1.0770 ?英镑/美元日图维持在短期均线下方整理，短线仍偏弱势。4小时图陷入1.2125-1.2000区间波动，缺乏方向。小时图多空拉锯，维持低位整理格局。日内建议寻求1.2000-1.2090区间交易机会。支撑位： 1.2000 1.1950 1.1900 阻力位： 1.2090 1.2110 1.2130 美元/日元日图整体维持下行走势，短线反弹受阻重新走低。4小时图在134.50下方受阻震荡下行，仍偏空。小时图跌破133.40，维持下行走势。日内建议132.90下方做空，止损133.10，下破132.00跟进。支撑位： 132.00 131.60 131.35 阻力位： 132.90 133.10 133.50 黄金日图在MA20上方企稳反弹，维持在该线上方继续看涨，但短线需要有效突破1825阻力才能打开进一步上行空间。4小时图小幅反弹，仍缺乏动能。小时图轻微走高，但上行动能不足。日内建议寻求1820一线遇阻做空，止损1825附近，先看1805附近寻求企稳反手做多机会。支撑位： 1805 1800 1795 阻力位： 1820 1825 1833 白银日图整体维持上行势头，短线在MA20上方震荡，不破该线将继续看多。4小时图反弹但力度有限，仍在高位震荡。小时图震荡上行，但上行动能不足。日内建议寻求24.00一线遇阻轻仓做空，止损24.20，下看23.50附近寻求企稳反手做多机会。支撑位： 23.50 23.35 23.00 阻力位： 24.00 24.20 24.50 2022-12-30

兴业投资2022-12-30

比特币、以太币在 2022 年的表现比你想象的要好！

Desk Indices)）高通胀和经济衰退威胁不仅对股市造成冲击，比特币和以太也无法幸免。根据 CoinDesk 数据，2022 年股票的风险几乎是 2021 年的两倍。 Baehr 在一份研究报告中表示：“当你回顾加密货币行业的负面事件时，不难看出流动性状况迅速恶化是部分原因。”

IreneLim2022-12-30

“廉价的货币时代结束”！央行不再是金融市场主角 “美股后遗症严重、美元和能源是2022最大赢家”

备以低于80美元的价格结束今年，因为对经济衰退的担忧对看涨押注造成了损失。” 但能源股今年表现不错，埃克森美孚、雪佛龙、BP、壳牌做得如此之好，以至于绝望的西方政府眼睁睁地看着通货膨胀导致巨大的生活成本危机，决定对这些全年公布令人瞠目结舌的收益的公司征收暴利税，埃克森美孚最终为此起诉欧盟几天前的决定。就在这一切发生的同时，美国的国债却突破30万亿美元大关。但随着美联储加息，美元上涨。其他人也加息，但美元继续升值。此时加密货币大量流出，流出揭示系统中的裂缝，导致最近Terra Luna和FTX等主要机构的崩溃。黄金在缓和通货膨胀方面效果不佳，但到年底，尽管收益率飙升，黄金还是设法挽回了年度损失，甚至按美元计算，准备在年底比年初高出1%左右。 “所以你可以看到，今年一切看起来都很糟糕，除了能源和美元。” 今年最重要的事情是：轻松赚钱的时代结束了，而且永远结束了。这意味着，金融市场将与我们自次贷危机以来所了解的任何事物都不一样。这是一个新时代的开始，届时中央银行将在市场中扮演更弱的角色，解决问题的可用流动性将减少，这一非常必要的举措可能来得太晚，也太痛苦了。进入周末前，在股市迎接2022年最后一个交易日，祝贺各位“新年快乐！”

小萧2022-12-30

【2023年度公募策略】海富通基金：迈向新转折，开启新周期，寻找新增长

，美国或步入浅衰退；欧洲经济大概率面临经济衰退幅度更深的情况；国内经济则将在困境中逐步修复。通胀上，外部正在走出“胀”的状态。美国通胀初现拐点，通胀压力有望缓解。政策上，随着通胀压力缓解，2023年美联储停止加息的时点或即将到来。聚焦国内，经济基本面将迎来一定程度的改善。房地产与防疫政策现均出现显著调整；“扩大内需”成为核心抓手；货币政策在明年上半年仍有托底稳增长的需求，待明年下半年经济增速恢复至中性趋势之上，货币政策有可能回归中性。　　对于A股市场，海富通基金认为2022年以来压制市场的多重因素或将在2023年迎来拐点，A股盈利增速与ROE双双有望见底回升，同时流动性保持充裕，且当前估值在低位，预计市场将有整体性机会。整体风格上或是“价值搭台，成长唱戏”，看好成长风格的后市表现。行业配置上建议关注三条主线：一、“稳增长”定调下与经济修复预期相关度高的品种（房地产、消费建材、家居、家电、银行等）；二、政策导向明确的“科技制造”（信创、军工、半导体，以及储能、海风、汽车零部件等）；三、疫情防控新阶段下的“复苏交易”（食品饮料、交通运输、社会服务等）。　　债券市场方面，海富通基金认为，2023年我国经济工作仍坚持“稳字当头，稳中求进”，继续实施积极的财政政策和稳健的货币政策。货币政策“精准有力”，预计将维持一定宽松力度，总量型与结构型货币政策或持续发力。财政政策“加力提效”，预计政策的力度有望维持并小幅提升，工具组合的结构有望优化。信贷有望回暖，社融增速或跟随信贷节奏有所改善。利率中枢或小幅抬升，波动性亦或有所加大。利率债短端确定性较高；信用债信用分化，优质资产的配置价值显现；转债看好科创类企业。

金融界2022-12-30

欧洲股市：自2018年以来最糟糕的年度表现！

预计英国已经陷入有记录以来时间最长的经济衰退，而欧元区也极有可能陷入低迷。目前，俄乌战争丝毫没有减弱的迹象。而中国在结束三年的严格新冠限制后，正处于重新开放的过程中。

IreneLim2022-12-30

CPT Markets：美国劳动力市场降温缓解对美联储明年更激进加息担忧！年末交易量低迷市场等待明年展望

你看到续请失业金人数这样的增速时，就是经济衰退的早期信号。但分析师警告，在市场进入新的一年之际，在交易量低迷的情况下，不要对价格走势作过多解读。昨日财经事件数据方面，美国劳工部公布截至12月17日和12月24日当周初请及续请失业金人数分别如预期至22.5万及上升至171万人，反映出劳动力市场成长有所疲软。从上行方向来看，上方压制(上方阻力) 103.90，104.20；从下行方向看，下方支撑103.40。欧元/美元 (EURUSD)：欧元兑美元周四收盘大幅冲高后，今日开盘涨至1.0658附近，今年最后一个交易日欧元开盘下跌后出现上涨。在技术信号层面，前日欧元录得两周最大涨幅，日收盘突破两周水平阻力，处在1.0650附近。 MACD信号看涨，也为上行动能构成信号。因此，如果欧元没有突破上述水平阻力反转的支撑，欧元最新回调前景就维持不明朗。即便如此，12月8日以来的上行倾向趋势 (截至发稿时处在1.0615附近) 可能会阻止欧元短线下跌。值得注意的是，最近处在1.0600的100SMA成为多头最后防线，若汇价跌破该水平，将凌厉测试11月底至12月初上行趋势的50%斐波位1.0515附近。昨日财经事件数据方面，欧洲央行公布欧元区11月家庭贷款年率及M3广义货币分别如预期在4.1%和上升至161471.46亿欧元，反映出欧元区整体贷款需求维持在固定水平。从上行方向来看，上方压制(上方阻力) 1.0650，1.0690；从下行方向看，下方支撑1.0610。 CPT Markets风险提示及免责条款 : 以上文章内容仅供参考，不作为未来投资建议。CPT Markets 发布的文章主要根据国际财经数据报告及国际新闻为参考依据。

CPT_Markets2022-12-30

老美政策“快要见顶了”！分析师：金价明年破1900前景看涨 “热钱会慢慢退出美元”

域，受到中国严格的新冠清零政策和对世界经济衰退的担忧的拖累。由于恶劣天气和大流行病相关的供应中断，包括谷物和棕榈油在内的农产品市场在3月份跃升至历史新高，引发了食品通胀，但这些商品在下半年回吐了大部分涨幅。高盛在其2023年大宗商品展望中表示：“尽管近期价格下跌，但大宗商品仍可能在年底成为表现最佳的资产类别。” “从基本面来看，明年大多数大宗商品的走势，比我们在2020年10月首次强调超级周期以来的任何时候都更加乐观。” 展望未来，食品大宗商品价格可能会受到支撑，因为小麦生产不太可能补充枯竭的世界库存，至少在2023年上半年是这样，而生产食用油的作物正受到拉丁美洲和东南亚恶劣天气的影响。 “美国冬小麦正面临严寒天气，即使收成好转，我们也将仅在2023年下半年获得这些供应，”一家国际贸易公司驻新加坡的交易员表示。在全球最大的出口国印度于9月决定限制供应之后，大米市场在今年上半年经历了谷物价格的上涨，得到了提振。到2022年，印度5%碎米的价格上涨了近6%，而越南5%碎米的价格上涨15%以上。在贵金属中，黄金在2022年下跌约1%，连续第二年下跌，白银上涨近3%，铂金上涨9%，钯金下跌4%。 Financial Express分析师Bhavik Patel提到，黄金价格成功维持在1800美元以上。对于2023年的前景，“我们可能会看到金价突破1900美元，因为市场情绪从今年11月开始转变。2023年美联储货币政策见顶，全球经济不确定性预计也将持续。每当美国陷入衰退时，黄金都会带来良好的回报，而美国肯定会出现放缓迹象”。#2023年前景展望# 目前，市场预期美联储将在今年上半年加息至5.00%至5.25%的峰值，随着经济衰退担忧加剧，美联储将从2024年或年底开始降息。 2023年美联储不能将利率长期维持在5.00%和5.25%之间，除非它想要经济衰退。美联储肯定会落后于通胀曲线，随着黄金投资需求的增加，各国央行也在全球不确定性中吸纳黄金。如果存在持续的通胀威胁，黄金的看涨前景可能会改变，这将迫使美联储维持其积极的货币政策并保持美元和美国国债走高。事实上，黄金在所有主要货币(美元除外)的交易中都处于历史高位，因为强势美元今年创下20年来的新高，使所有货币都贬值了。因此，所有主要货币要么处于历史低位，要么处于30-40年低位。 “下周可能会看到盘整继续，因为外国投资者将重返市场，” Bhavik Patel提到。

小萧2022-12-30

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