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再暴跌22% 被穆迪评为“垃圾级”
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(New York Community Bancorp,简称NYCB)股价在5天内第四次下跌两位数,延续了上周出人意料的季度亏损和削减股息举措引发的跌势。 该银行的股票在周二下跌了22%,收盘价为1997年以来的最低水平。自1月31日发布财报以来,该股票已下跌约60%,市值大约减少了45亿美元。 投资者在过去一周持续抛售该股,因股市分析师放弃看涨,穆迪将
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评级下调至垃圾级,且可能会进一步下调其行评级。该行正准备迎接更严格的监管,此前该行的资产规模已超过1000亿美元,尤其是去年收购了签名银行的存款和部分贷款,同时办公楼和多户住宅房地产市场也可能出现疲软。此前有报道称,在该行决定降低季度股息并将贷款损失拨备提高至分析师预期的10倍以上之前,该行曾面临美国货币监理署官员的压力。 “尽管道路可能会崎岖不平,但我们对这个公司持积极态度。”Piper Sandler分析师Mark Fitzgibbon在周二的一份备忘录中写道。他对该股票持有超配评级。Wedbush分析师David Chiaverini是外媒跟踪的分析师中唯一对该股票持有卖出等级建议的人,他在去年11月将其下调为低配,原因是对纽约租金管制多户住房贷款前景持悲观态度。 周二他表示,尽管上周的抛售压力并不令人意外,但变化的突然性和程度却让人吃惊。 “我非常关注他们在租金管制的多户住宅组合中面临的压力,并且我预计这种情况会持续到2024年,” Chiaverini说道。“但我没有预料到他们不得不在第四季度中设置那么多的储备。” 本周投资者对该银行股票的看跌期权的兴趣甚至比上周抛售高峰时期还要大。当股价在财报公布当天暴跌38%时,看跌期权的交易量几乎与看涨期权持平。但截至当地时间周二下午3:35,这个比例是二比一。 由于对房地产风险的担忧,
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上周公布业绩后,地区银行股普遍承受压力,导致KBW地区银行指数年初以来下跌约12%。尽管美国股市整体稳定,但该行业指数在周二下跌了1.4%。除了
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之外,硅谷国家银行(Valley National Bancorp)成为该指数中表现第二差的股票,下跌了8%。 知情人士表示,由于来自美国监管机构(美国货币监理署)的压力越来越大,导致
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出人意料地决定削减股息,并储备现金,以防商业房地产贷款变成坏账。这些激进的财务举措引发了该公司股价创纪录的暴跌,并拖累了上周整个行业的股价。 穆迪指出,截至12月31日,
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的存款中有33%没有保险,如果存款人失去信心,可能面临重大的资金和流动性压力。数据显示,受此降级影响的公共债券和贷款的总额为11.4亿美元。 穆迪称,今天的评级行动反映了
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面临的多方面金融、风险管理和治理挑战。在财务战略方面,该银行正在寻求增加资本,但在商业房地产(CRE)上遭受了意外的损失,这对银行来说是一个重要的集中风险。该行对市场融资的过度使用可能会限制它在当前环境下的财务灵活性。 根据分析师Arnold Kakuda领导的团队,为了满足新的地区银行债务要求,
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可能需要在未来一段时间内出售40亿至60亿美元的额外债务。被降级为垃圾级别可能会使任何此类销售变得更加困难。
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金融界
02-07 22:09
穆迪下调
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信用评等至垃圾级 不排除再降可能
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穆迪下调
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的信用等级至垃圾级;这家地区银行不到一周前还表示,正在增加储备金,以支付与商业房地产相关的不良贷款。 穆迪将
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的长期发行人评级下调两级至Ba2,理由是该公司纽约的办公室和和多户住宅物业意外出现亏损、盈利压力以及资本下降。穆迪在周二发布的报告中表示,仍在评估该银行的前景。 在上周发布的财报中,该银行削减了股息,并大幅增加了贷款损失拨备。从那天起,该银行股价下跌59%。 穆迪的报告称,如果该银行的信贷表现进一步恶化、未能加强其资本化或储户信心丧失而对该银行的流动性构成挑战,则可能会再次下调该银行的评级。 过去18个月里,
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通过两次收购迅速壮大,总资产突破1000亿美元,这也使其受到更多监管审查。该银行的关键资本比率为9.1%,低于KeyCorp和Regions Financial Corp.等同类银行。
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金融界
02-07 22:00
NYCB再度大跌 华尔街忧虑更多小银行“商业地产信贷拨备不足”
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闻此前提及,美国货币监理署(OCC)向
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施压,要求其拨备更多准备金并削减股息,以防商业地产贷款出现不良情形。 去年就曾看空NVCB的Whalen的分析师David Chiaverini向媒体表示:“(监管机构现在正在)纷纷打电话询问,‘你们的商业账簿是什么样的?’” Chiaverini补充说,监管机构担心的问题是,较高的商业房地产风险可能会让银行被投资者“拉黑”。 Chiaverini还在一份研报中指出:“真正让我们对NYCB和其他拥有此类风险的银行感到恼火的是,他们几个月前就知道OCC已经开始要求银行增加资本和贷款损失准备金以应对风险。” Chiaverini解释道:“为什么?(因为)假设20万亿美元市场中的一些商业地产估值直线下降,相应地,违约率将在2024年飙升。” 耶伦:商业地产危机可控 在忧虑情绪弥漫之际,美国政府送上“定心丸”。 当地时间周二,美国财政部部长耶伦在国会听证会上对议员表示:虽然商业地产的损失令人担忧,但美国监管机构正与银行“密切合作”,努力确保“贷款损失准备金足以弥补损失”和“股息政策足以应对”。 耶伦支指出,由于居家办公模式的流行导致商业地产利率上升、空置率上升,以及今年即将到期的一波商业地产贷款“会给这些房产所有者带来很大压力”。她还表示:“我很担心。(不过)我相信这是可以控制的,尽管有一些机构会因这个问题承受很大压力。” 不过,耶伦并未对有关NYCB的提问置评,她表示:“我不想评论个别银行的情况,但商业地产是一个我们早就意识到可能会给银行体系带来稳定性风险的领域,这是需要认真监管的领域。” Chiaverini对媒体称,NYCB的问题具有特殊性,因其“投资组合的风险更大”、“储备金非常不足”。 据悉,NYCB四季度的贷款损失拨备高达5.52亿美元,远超市场预期和上一季度的6200万美元。 但Chiaverini表示,一场“完美风暴”仍可能给该行业的其他部门带来问题——如果通胀回升迫使美联储在更长时间内维持较高利率,美国经济就会陷入衰退,届时可能会发生贷款还不上的问题。 不过,他补充说,如果此类情形没有上演,商业地产的痛苦对银行来说应该是“可控的”。
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金融界
02-07 21:59
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评级下调至垃圾级
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评级下调至垃圾级。穆迪称,可能会进一步下调
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评级。 穆迪将
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的发行人评级从Baa3下调至Ba2。穆迪表示,今天的评级行动反映了
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面临的多方面的财务、风险管理和治理挑战。穆迪称,虽然该银行正在寻求增加资本,但其在商业房地产业务上遭受了意外损失,这项业务是该银行业务的重要组成部分。 本月初,惠誉下调
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发行人违约评级至‘BBB-’,前景展望为负面。
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金融界
02-07 21:51
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股价重挫至1997年以来最低 短短数日市值蒸发45亿美元
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的股价五天来第四次录得双位数跌幅,上周由季报意外亏损和削减股息而引发的大跌仍在延续。 该行股价周二暴跌22%,收于1997年以来最低。1月31日发布财报以来,该行股价已累计下跌约60%,市值蒸发约45亿美元。 投资者过去一周抛售该股,股票分析师放弃看涨预测,且穆迪投资者服务公司把该公司的信用评级纳入降级观察名单。该行令人震惊的公告发布之际,随着交易推动其资产突破1,000亿美元 —— 尤其是去年收购Signature Bank的存款和部分贷款—— 同时写字楼和多户型房地产市场可能趋弱,该行正迎来更严格的监管。 就在周二暴跌之前,有报道称,来自美国最高监管机构的压力越来越大,导致
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意外决定削减股息并提高贷款损失拨备,以防商业房地产贷款出现不测。 “虽然这条路可能会崎岖不平,但我们仍对该行持建设性态度,”Piper Sandler分析师Mark Fitzgibbon周二在报告中写道。他对该股维持超配评级。 他周二表示,虽然引发上周事态发展的压力并不令人意外,但变化之突然和幅度之大却令人意外。 该公司没有立即回复就周二再度下跌一事置评的请求。
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公布财报后,出于对房地产风险敞口的担忧,地区性银行股普遍承压, KBW地区银行业指数今年迄今下跌约12%。股市整体持稳之际,该指数周二下跌1.4%。 该指数中,Valley National Bancorp表现倒数第二,下跌8%,跌幅仅次于
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金融界
02-07 21:40
风口浪尖的
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再暴跌,跌超22%创1997年以来新低
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最新的暴跌,是由于其猛砍股息幕后情况的报道。NYCB来自美国最高监管机构的压力越来越大,在与美国货币监理署(OCC)官员们进行了幕后对话之后,NYCB决定削减股息并储备现金,以防商业房地产贷款出现不良情况。分析称,小银行危机远未结束,市场预计降息的可能性上升。 美国
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(NYCB)在五天的时间里第四次出现两位数大跌。周二,NYCB股价暴跌22.2%,报4.20美元,创1997年以来收盘新低。 过去一周,由于诸多股票分析师放弃了对NYCB的看涨预期,而且知名评级机构穆迪对NYCB的信用评级可能降级,投资者纷纷疯狂抛售NYCB。 上周三的财报是NYCB灾难的开始。财报显示,NYCB在去年四季度意外报亏,股息猛砍超三分之二,导致当天股价一日跌近38%,创上市三十年来最大单日跌幅。NYCB股价自财报公布以来,已累计下跌约60%,市值蒸发约45亿美元。 NYCB周二最新的暴跌,是由于最新报道的其猛砍股息幕后的情况。据直接了解情况的人士透露,来自美国最高监管机构的压力越来越大,在与美国货币监理署(OCC)官员们进行了幕后对话之后,NYCB决定削减股息并储备现金,以防商业房地产贷款出现不良情况。 在NYCB于2022年晚些时候收购Flagstar银行后,OCC对银行的派息实施了异常严格的控制。监管文件显示,该交易使监管机构有权反对母公司在2024年底之前设定的任何股息。 此外,NYCB的两名高管在该银行上周公布应对举措前的几个月离职。截至去年年底,NYCB的公司网站的领导页面上不再显示其首席风险官Nicholas Munson和首席审计执行官Meagan Belfinger。NYCB当时并未公开报告这些重要人员变化。NYCB周一证实了Munson的离职消息,但拒绝发表其他评论。 去年就对NYCB看空的Wedbush分析师David Chiaverini表示,“我非常清楚NYCB在受租金管制的多家庭住宅投资组合所构成的压力,我预计这种情况会持续到2024年。但我没想到他们会在第四季度额外留出那么多钱。” Chiaverini指的是NYCB四季度的贷款损失拨备,高达5.52亿美元,远超市场预期和上一季度的6200万美元,体现信贷前景恶化。这是NYCB亏损和上周以来暴跌的元凶。 当前,巨额贷款损失准备金“压垮”银行。伴随着商业地产行业的持续低迷,规模较小的地区性银行对商业地产的风险敞口较大,面临更大冲击。 周二,银行股指数集体连跌两日。整体银行业指标KBW银行指数(BKX)收跌约0.1%,连续两日刷新1月18日以来收盘低位。地区银行指数KBW Nasdaq Regional Banking Index(KRX)收跌1.4%,两日刷新2023年11月30日以来低位;地区银行股ETF SPDR标普地区银行ETF(KRE)收跌近1.3%,刷新2023年11月30日以来低位;地区银行股整体的颓势较上周深跌之际有所缓解。 财经金融博客Zerohedge点评称,小银行的资产负债表危机还远未结束,多米诺骨牌已经开始在地区银行倒下,而最初的多米诺骨牌——NYCB,又重新成为焦点。周二,债券、黄金、加密货币均上涨,市场预计降息的可能性再次上升。
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金融界
02-07 21:39
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盘前涨幅扩大至10%
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盘前涨幅扩大至10%。
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金融界
02-07 21:00
太意外:中国撤换证监会主席!今日美联储风暴来袭,银行业危机这一次会重演吗?
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5个基点。 警惕银行业危机 与此同时,
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股价暴跌以及穆迪投资者服务公司将其信用评级下调至垃圾级也是焦点。该股周二下跌22%,自上周公布意外亏损以来已累计下跌60%。 美国财政部长耶伦(Janet Yellen)说,监管机构正在努力确保金融体系的储备和流动性能够应对商业房地产行业的损失。 “美联储的下一步行动很可能是放松金融环境——这应该会对整个行业有所帮助,”瑞讯的Ozkardeskaya写道。她说,这就是
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“没有在整个银行业引发多米诺骨牌效应”的原因。 在其它市场,油价在连续两天上涨后窄幅震荡,原因是中东地缘政治风险被一份显示美国库存扩大的报告部分抵消。
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厉害啦
02-07 19:40
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暴雷!美财长回应来了......
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业房地产的担忧。 就在耶伦发表讲话时,
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的股价当天暴跌22%。该地区银行最近披露了意外损失,并且由于商业房地产贷款出现坏账,贷款损失激增。 耶伦在众议院金融服务委员会听证会上对议员们表示:“我确实对商业房地产感到担忧。” “我们已竭尽全力制定一揽子措施,阻止可能对银行体系造成的挤兑—,因为这对我们的经济以及勤劳的美国人和企业造成巨大损害。” 耶伦表明,银行监管机构“相当关注”这个问题,包括与银行合作管理风险、建立准备金以弥补损失、调整股息政策和维持流动性。 #硅谷银行爆雷# 她还指出,硅谷银行的失败是由于利率风险管理不善以及严重依赖集中在社交媒体上活跃的科技公司的未保险存款造成的。 与此同时,耶伦表明,利率上升和办公楼空置率上升共同造成了问题,尤其是在房地产贷款到期时,并指出一些城市受到了空置办公楼激增的打击。 耶伦说:“我很关心。 但我相信这是可控的,尽管可能有一些机构因这个问题而承受很大压力,” 监管机构“非常注重帮助银行应对这些情况”。 尽管空置率高的城市将为这些房产业主带来很大的压力,但耶伦对美国经济状况总体上表现出自信,同时指出就业市场出现历史性繁荣,还强调美国经济从#新冠疫情#中复苏的速度快于其他主要国家。 耶伦补充,美国通胀率的下降幅度超过除日本以外的任何其他发达国家。 耶伦说:“我们看到了这个国家有史以来规模最大、速度最快的奔跑。” 然而,当被问及国债飙升问题时,耶伦表示,美国财政部门的秩序至关重要。 耶伦辩称,总统乔·拜登(Joe Biden)已经发布了预算提案,包括税收和投资条款,她认为这将“保证我们走上财政可持续的道路”。 她补充,减少联邦预算赤字以走上可持续发展的道路“至关重要”。 耶伦发表此番言论的几天前,美联储主席杰罗姆·鲍威尔(Jerome Powell)在接受“60分钟”采访时表示,美国正走在“不可持续的财政道路”上,因为国债增长速度快于经济增长速度。 鲍威尔表示:“现在可能是时候了,或者说已经过去了,民选官员之间应该重新进行成人对话,讨论如何让联邦政府重回可持续的财政道路。” 另一方面,本周一(5日),德意志银行预计2024年美国不会出现经济衰退,经济按季度料平均增长1.9%,而之前的增长预测为0.3%。 德意志银行此前预计,随着美联储收紧利率以应对通胀,今年经济将进入温和衰退。
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IreneLim
02-07 18:44
决策分析:中国救市日益疯狂、能否奏效存疑!债市得到喘息,今日多位美联储官员来袭
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#决策分析# 银行业仍令人担忧,穆迪将
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评级下调至垃圾级,称其面临融资和流动性压力。该股周二下跌22%,自上周公布意外亏损以来已累计下跌60%。 更多美联储官员 美联储地区主席梅斯特(Loretta Mester)和卡什卡利(Neel Kashkari)对通胀方面的进展表示欢迎,但暗示在放松政策之前还有更多工作要做,此后美国降息的时机并未明朗。 费城联储主席哈克(Patrick Harker)对实现经济软着陆更为乐观,并指出他们在通胀方面取得了“实质进展”。 周三晚些时候,美联储理事库格勒(Adriana Kugler)和鲍曼(Michelle Bowman)以及美联储地区主席巴尔金(Thomas Barkin)和柯林斯(Susan Collins)将发表进一步讲话。 在经历了两个交易日的大幅下跌后,联邦基金期货周二仍找到买家,实际上为2024年的降息增加8个基点。 目前,最早在5月份降息的可能性仅为39%,而就在一周前,降息还被认为是板上钉钉的事,而6月份降息25个基点的可能性仍为100%。 期货暗示2024年全年宽松幅度约为122个基点,低于上周晚些时候的145个基点。 美国国债也出现反弹,因为三年期国债的销售吸引强劲的需求,10年期国债收益率从周一4.177%的高点回落至4.086%。 收益率下跌令美元兑日元回落至147.85,远离最近触及的10周高位148.90。欧元也因国内一系列疲弱的经济数据而遭遇麻烦,欧元兑美元持平于1.0757美元,距离上周的1.0897美元的高位有一定距离。 美元下跌帮助金价稳定在2,035美元,本周初曾低至2,013.70美元。 美国能源部的一项评估为油价提供了支撑,该评估称,今年美国石油日产量将仅增长17万桶,而不是此前预测的29万桶。布伦特原油上涨18美分至每桶78.77美元,美国原油小幅上涨21美分至每桶73.52美元。
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云涌
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