全球数字财富领导者
旧版
|
北美站
|
FX168 全球视野 中文财经
首页
资讯
速递
行情
日历
数据
社区
视频
直播
点评旗舰店
商品
财富汇
登录 / 注册
搜 索
综合
行情
速递
日历
话题
168人气号
文章
疯狂增长的陷阱
纽
约
社
区
银
行
股票暴跌为地区银行预警
go
lg
...
FX168财经报社(北美)讯
纽
约
社
区
银
行
的股票暴跌显示出银行过快增长的危险性。 这家位于长岛的银行上周令投资者震惊,它削减了70%的股息以帮助保留急需的资本。此后,
纽
约
社
区
银
行
的股票暴跌了64%,重新引发了对地区银行业危机的恐慌。 动荡的转折点是去年,
纽
约
社
区
银
行
决定从倒闭的Signature银行购买资产,后者在硅谷银行破产后不久倒闭。该收购使
纽
约
社
区
银
行
的资产超过了1000亿美元,并随之而来的是一套更加严格的监管。 “具有讽刺意味的是,如果不是因为地区银行危机,
纽
约
社
区
银
行
可能根本不会触发1000亿美元的资产门槛,”经济学家马克·鲁宾斯坦(Marc Rubinstein)上周表示,“截至2022年年底,它的总资产为900亿美元,但其从破产中收购Signature银行的举动使其超过了临界点。” 虽然大型和外国银行组织监管机构过去曾给予银行灵活性,以便在超过1000亿美元资产门槛后满足其要求的资本比率,但在硅谷银行倒闭后,这种宽松的束缚变得更加严格。 “正常的监管做法没有跟上硅谷银行快速扩张的步伐,”监管机构在回顾硅谷银行失败时后来表示,“评级下调的延迟意味着,尽管其规模和复杂性不断增长,但硅谷银行事实上在超过一年的时间里继续低于监管机构的预期运营。” 现在,
纽
约
社
区
银
行
正在努力调整规模,因为其增长过快,这些努力与投资者的惨痛损失捆绑在一起。 “我们迅速转变方向,并加速了一些必要的改进,这是作为一家1000亿美元以上的四类银行所带来的,”
纽
约
社
区
银
行
首席执行官托马斯·坎杰米(Thomas Cangemi)上周在公司财报电话会议上表示,这些“改进”包括拨备5.52亿美元以覆盖贷款损失。 彭博报道称,其中一些努力还包括试图减轻其部分抵押贷款风险敞口,以及出售其休闲车贷款业务。 这些努力凸显了在美国银行业过快增长的反作用,因为监管审查的压力可能会影响增长计划。 也许考虑到美国在2008年大衰退前对金融部门的放松监管而导致的经济动荡,这种情况也许是可以接受的。但对于投资者来说,这突显了在银行业投资的风险。 “这个案例强调了一个在银行业看似反直觉的核心原则:在银行业,增长不是好事,”鲁宾斯坦说,“这是金融机构一次又一次地从不同的增长来源中学到的教训。” 截至发稿,该股票收报4.4200,跌幅1.3393%。 (图片来源:finance.yahoo )
lg
...
Heidi
02-08 05:38
穆迪下调区域银行信用评级
纽
约
社
区
银
行
股价暴跌13%
go
lg
...
财经报社(北美)讯 周三(2月7日),
纽
约
社
区
银
行
提升了其董事长,以帮助稳定公司的运营,此举发生在穆迪投资者服务公司将该银行的信用评级下调两个级别至垃圾级几小时后。 周三上午股票下跌了多达13%,但在下午回升,跌幅收窄至约2%。周二股票下跌超过20%。根据一份声明,NYCB立即任命亚历山德罗·迪内洛为执行董事长,从非执行董事长晋升,以与首席执行官托马斯·坎杰米一起“改善银行运营的各个方面”。 这家地区银行自上周报告意外第四季度亏损以来一直在自由落体中,其市值在一系列惩罚性交易会话中损失了近60%,同时商业房地产损失不断增加,需要将股息削减71%以增强资本水平。 这些举措重新引发了对一些小型和中型银行可能因盈利下降和房地产持有亏损而受到挤压的担忧。
纽
约
社
区
银
行
的公告解决了上周财报后出现的对管理层的担忧。这家总部位于纽约海克斯维尔的银行在完成两项收购交易后——2022年底收购Flagstar银行和2023年3月收购Signature银行资产后,资产超过了1000亿美元,但随后似乎被跨越这一门槛后加强的监管审查所吓到。 迪内洛自2013年担任Flagstar银行首席执行官后加入了NYCB。穆迪在周二晚间的声明中称,NYCB面临着“多方面的财务、风险管理和治理挑战”,部分原因是担心公司风险管理领导层的流失,并警告称这些评估仍在进行中,可能进一步降级。 它将该银行的所有长期评级从Baa3(垃圾级)下调至Ba2,部分原因是对该公司风险管理领导人的更替感到担忧,并警告称,评估仍在审查中,以进一步下调评级。 穆迪表示:“这次下调反映了穆迪对NYCB在关键时刻由于其第二和第三道防线的领导层转变而面临高度治理风险的看法,以及该银行的风险和审计职能。在穆迪看来,掌握银行风险的控制功能对于银行的信用实力至关重要。”
纽
约
社
区
银
行
在一份夜间声明中表示,该银行正在寻找首席风险官和首席审计执行官,并且已有管理人员临时担任这些职位。彭博社报道称,上周财报灾难性发布之前,曾担任这些职位的前高管已经离开了该银行。
纽
约
社
区
银
行
还表示,这次下调预计不会对“我们的合同安排产生实质性影响”。该银行试图通过发布截至周一的未经审计的财务信息来提高信心,声明称,72%的总存款已经获得了保险或抵押,并且具有足够的流动性来覆盖无保险存款。 在去年的地区银行危机期间,包括硅谷银行和第一共和国在内的机构因客户提取现金而失去存款。 在周三上午与投资者的电话会议中,迪内洛承认了
纽
约
社
区
银
行
突然发现自己处于的严峻形势。“我们受到了一些艰难的、艰难的打击,但我们很强壮,正如我所说的,看看这个组织的存款。”他说,
纽
约
社
区
银
行
的零售分支“几乎没有存款流出”。
lg
...
楼喆
02-08 04:39
纽
约
社
区
银
行
自股价暴跌以来遭遇首起股东诉讼
go
lg
...
纽
约
社
区
银
行
正面临或许是一连串证券欺诈诉讼中的第一起,该行及其高管被指控在其商业地产贷款组合的质量方面误导股东。 股东Walter Edward Lemm, Jr.周二在纽约布鲁克林的联邦法院提交拟议的集体诉讼。除了
纽
约
社
区
银
行
外,该行首席执行官Thomas Cangemi和首席财务官John Pinto也被列为被告。
纽
约
社
区
银
行
在1月31日的业绩报告中宣布为潜在的贷款损失拨出5.52亿美元,远高于预期。自那以来,其股价已大幅下跌。这家总部位于纽约Hicksville的银行股价周三早盘一度下跌约12%,过去一周跌幅超过60%。 诉状指出,该银行过去数次向投资者保证其贷款质量并低估了预期亏损。 “被告关于公司业务、运营和前景的正面陈述具有重大误导性并且/或者缺乏合理依据,”原告称。
纽
约
社
区
银
行
代表没有立即回复置评请求。
lg
...
金融界
02-08 04:29
下一个倒下的是德意志银行?!彭博:美国商业房地产危机现已蔓延至欧洲
go
lg
...
券的暴跌是一系列警告信号中的最新一个。
纽
约
社
区
银
行
(New York Community Bancorp)在指出房地产问题后被穆迪投资者服务公司 评级为垃圾级,而日本青空银行 (Aozora Bank)则因向美国商业地产提供贷款条款而出现15年来的首次亏损。 荷兰合作银行信贷策略师Paul van der Westhuizen表示:“美国商业地产市场存在严重担忧。 ” “对于大型美国和欧洲银行来说,这不是问题,但专注于房地产的小型德国银行却感到有点痛苦。目前,对他们来说,这更多的是盈利问题,而不是偿付能力问题。与纯粹的零售银行相比,它们拥有充足的资本,受到挤兑威胁的风险较小。” 在上周的业绩中,德意志银行记录的美国商业房地产损失准备金比一年前增加了四倍多。该行警告说,随着资产价值受到影响,再融资对陷入困境的行业构成了最大的风险。 在欧洲其他地方,瑞士宝盛集团有限公司(Julius Baer Group Ltd.)表示,将减记破产房地产公司Signa的巨额贷款。虽然这是一个具体问题,但它加剧了人们对事态蔓延程度的更广泛担忧。 (图源:彭博社) 周二,摩根士丹利与客户举行电话会议,建议他们出售德意志PBB的高级债券。根据彭博社汇编的CBBT数据,2027年到期的票据此后下跌超过5美分至97 美分。与此同时,周二至周三期间,该银行的AT1票据下跌了15美分,至36美分。 德意志银行周三表示,尽管该公司已将全年贷款损失准备金增加至2.10-2.15亿欧元,但“由于其财务实力,该公司仍保持盈利”。 晨星DBRS欧洲金融机构评级副总裁Sonja Forster表示,PBB“对黄金地段的关注和相对保守的LTV提供了一些下行保护。” “然而,鉴于再融资风险仍然很高,而且借款人可获得的新股本有限,我们正在密切关注局势,”她表示。 对PBB的担忧已蔓延至其他拥有CRE敞口的银行。Aareal Bank AG债券在过去两天下跌了约10个点,目前对欧元的报价为76美分。去年11月,报告称美国不良贷款价值比上年增加了四倍多。 Aareal 的发言人拒绝发表评论。 截至法兰克福时间下午2:40,德意志银行股价下跌约3.7%,德国商业银行股价下跌3.2%,均跑输欧洲银行斯托克指数。 德国银行业监管机构德国联邦金融监管局(Bafin)表示,正在密切关注事态发展,但拒绝对具体银行发表评论。 德国央行去年就商业房地产的风险发出警告,称可能会进行“重大调整”,从而导致更高的违约率和信贷损失。 德国央行表示:“德国银行系统向美国商业房地产市场发放的贷款余额相对较小,但相对集中在个别银行。” 德国各州银行 也感受到了商业房地产风险敞口带来的痛苦。2023年上半年,主要国有银行Helaba、BayernLB、LBBW和NordLB总共拨备了约4亿欧元。 (图源:彭博社) 如果商业地产的损失通过较小的德国银行蔓延到欧洲,那将与2008年全球金融危机相呼应。当时,正是兰德斯银行陷入了麻烦,因为它们在美国的次级抵押贷款风险敞口导致了数十亿欧元的减记。 “你必须保持警惕,因为你不知道到底在哪里,” Tikehau Capital资本市场策略主管Raphael Thuin表示。“我们意识到商业地产可能会面临更多痛苦。”
lg
...
Peng
02-08 04:06
美国史上规模最大的10年期国债标售获得强劲需求
go
lg
...
再度走弱,其中贷款组合受利率上升影响的
纽
约
社
区
银
行
领跌。与此同时,标普500指数创下历史新高,凸显出美国经济的暗流涌动。这在过去一周的美国国债市场上得到了体现,当时强劲的1月就业数据引发了一年多来最大的两日跌幅。
lg
...
金融界
02-08 03:29
银行业之忧让交易员再次押注美联储会有五次降息
go
lg
...
这种行动是降息——的可能性。 假如困扰
纽
约
社
区
银
行
的商业地产问题造成任何更广泛的影响,都可以算作这样一种冲击,事实上我们已经看到了该问题蔓延到欧洲的迹象。在这种情况下,降息押注增强看起来也更加合理。
lg
...
金融界
02-08 03:29
美国商业地产问题向欧洲蔓延 当地银行业感到阵阵寒意
go
lg
...
暴跌成为最新警讯。指出房地产问题之后,
纽
约
社
区
银
行
的信用等级被穆迪下调至垃圾级。受美国商业地产贷款拨备所累,日本Aozora Bank十五年来首次出现亏损。 “美国商业地产市场存在严重担忧,”荷兰合作银行信贷策略师Paul van der Westhuizen表示,“这对美国和欧洲的大型银行来说不是问题,但聚焦房地产的德国小型银行却感到有些痛苦。不过,目前对他们来说,这更多地是个盈利能力问题,而不是偿付能力问题。与纯零售型银行相比,它们拥有充足的资本,存款挤兑风险较小。” 德意志银行上周在财报中对美国商业地产业务计提的损失拨备达到一年前的四倍多。该行警告称,随着资产价值受损,再融资对这个陷入困境的行业构成的风险最大。 在欧洲其他地方,瑞士宝盛集团表示,将减记向破产的房地产公司Signa发放的巨额贷款。虽然这只是个个案,但让人更加担心房地产问题以及这个问题可能会蔓延到什么程度。 “投资者目前非常担心个别机构的风险敞口,”Quintet Private Bank股权业务主管Marc Decker表示,“在这个市场里,跟全能型银行相比,有些银行受到的影响肯定更大。然而,投资者目前非常敏感。” 债券暴跌 周二,摩根士丹利与客户举行电话会议,建议卖出Deutsche Pfandbriefbank的优先债券。机构汇编的CBBT数据显示,该行2027年到期的债券此后已下跌逾0.05欧元,目前报价约97。 Deutsche Pfandbriefbank周三表示,已将全年贷款损失拨备上调至2.1亿-2.15亿欧元。该公司表示,“得益于其财力雄厚,公司仍保持盈利。” 对Deutsche Pfandbriefbank的担忧已经蔓延到其他涉足商业地产的银行。Aareal Bank AG债券过去两天下跌约11个点,目前报价为每1欧元面值0.75欧元。11月,该行曾公布,美国不良贷款规模同比增长逾三倍。 Aareal的发言人拒绝发表评论。 德国银行业监管机构德国联邦金融监管局(Bafin)表示正在密切关注商业地产的动荡,但拒绝针对Deutsche Pfandbriefbank置评。 德国央行去年就商业地产风险警告称,可能会出现“重大调整”导致违约和信贷损失上升。 “德国银行系统向美国商业地产市场发放的贷款余额相对较小,但相对集中于个别银行,”德国央行表示。 德国的地区性国有银行也已感受到了其商业地产敞口带来的痛苦,2023年上半年,主要国有银行Helaba、BayernLB、LBBW和NordLB拨备总额约为4亿欧元。 如果商业地产的损失通过德国小型银行蔓延到欧洲,那将会跟2008年全球金融危机时的情况类似。当时是德国的地区性国有银行陷入了麻烦,其对美国次贷的敞口导致大规模减记。
lg
...
金融界
02-08 03:19
所有坏消息都无法阻止“多头”!标准普尔500指数逼近5,000点 警惕国债有史以来最大规模抛售引发波动
go
lg
...
下历史新高。过去一周让投资者感到不安的
纽
约
社
区
银
行
(NYCB)再次暴跌,也未能阻止股市多头。 截至发稿,标普500指数现报4987.23,涨幅0.66%。盘中一度触及高点4995.04。#VIP会员尊享# (标普500指数30分钟走势图 图源:FX168) Nationwide的Mark Hackett表示:“市场的担忧情绪持续上升,包括美联储预期的转变、地缘政治紧张局势以及超买的市场状况。” “我们正进入淡季,但市场势头强劲。” 如果债券市场再次出现强劲的政府拍卖,这种积极的基调可能会拖累市场收盘。华尔街的关注范围内还有许多央行发言人,他们都表示不急于降息。 美联储理事库格勒对通胀持续放缓提出了乐观的看法,同时表示降低借贷成本并不紧迫。波士顿联储行长柯林斯表示,她正在寻找更多证据,证明通胀在降息之前将持久地与目标保持一致——尽管这一步骤可能会在“今年晚些时候”进行。明尼阿波利斯行长卡什卡里表示,官员们在放松政策之前需要看到“几个月”的通胀数据。 瑞银全球财富管理部门的Solita Marcelli表示:“我们的基本预期仍然是软着陆,即全年经济增长放缓,但总体保持健康,而通胀并没有过度粘性。” “我们确实相信,这种环境将使美联储能够在5月之前开始降息,并在年底前降息100个基点。” 以Emmanuel Cau为首的巴克莱策略师表示,美国强劲的经济增长和欧洲的预期反弹可能会支撑股市,尽管股市的某些部分看起来“存在泡沫”。 尽管自去年10月底以来全球最大的交易所交易基金之一经历了22% 的猛烈上涨,目前正处于关键拐点,但未来几周可能会进一步上涨。追踪纳斯达克100指数、价值2,440亿美元的景顺QQQ信托系列 1 ( QQQ ) 的交易价格接近三年前的关键阻力位,相对于更广泛的SPDR S&P 500 ETF(股票代码SPY)。 彭博资讯的Anthony Feld表示,如果2021年2月的阻力位被彻底突破,QQQ/SPY比率有望从此处进一步反弹,绝对看涨确认QQQ攀升至新高。 (图源:彭博社) 与此同时,周三的10年期国债拍卖将是有史以来最大规模的—超过2020年11月达到的410亿美元高水位。随着上周宣布的国债拍卖规模的最新变化,其7种票据和债券中的3种(包括2种)- 和5年期,预计达到创纪录的规模。 蒙特利尔银行资本市场Ian Lyngen和Vail Hartman表示:“即使货币政策制定者已确认美联储将在今年晚些时候降息,但10年期国债收益率仍保持在4%以上这一事实,显然,拍卖会受到热烈欢迎。 ”“当然,拍卖是否尾随或停止很可能与任何战术拍卖策略一样取决于供应设置。” “考虑到所有因素,我们对供应量增加以及联邦公开市场委员会(FOMC)似乎并不急于开始降低政策利率的事实抱有偏见,因为通胀前景仍然存在高度不确定性, “他们还指出。 (图源:彭博社)
lg
...
Dan1977
02-08 02:04
会员
纽
约
社
区
银
行
再暴跌!美商业地产危机四伏
go
lg
...
在收购暴雷的签字银行后,
纽
约
社
区
银
行
面对更为严格的监管要求,这使得在美国商业地产危机到来时,贷款坏账飙升的压力令其更加难以承受,最终面临财报告亏、股价暴跌,评级下调的困境。 2月6日,
纽
约
社
区
银
行
(NYCB)股价再次大跌,跌超22%,收盘价为1997年以来的最低水平。 事实上,自1月31日发布财报以来,该行股价在五天内有四天跌幅超过两位数,总跌幅达60%,市值约减少了45亿美元。 穆迪已经将
纽
约
社
区
银
行
评级下调至“垃圾级”,且可能会进一步下调其评级。
纽
约
社
区
银
行
在2023年接盘了倒闭的签字银行,随后在四季度意外报亏,股息猛砍超三分之二。据外媒最新报道,
纽
约
社
区
银
行
决定削减股息并储备现金是防止商业房地产贷款出现不良情况,以应对来自美国监管层越来越大的压力。 市场认为,美国商业地产危机四伏,美国中小银行危机远未结束。 中小银行冲击 2023年,美国硅谷银行爆雷后,美国监管机构修订了监管规则,严格监管的银行资产门槛从2500亿美元降至1000亿美元——资产值超过1000亿美元的大型银行机构可能需要将其资本金提高约16%,以满足更严格的监管资本要求。
纽
约
社
区
银
行
在2022年底收购Flagstar银行以及2023年5月收购签名银行后,短短15个月内资产规模接近翻倍,突破千亿美元关口。这意味着该行将面对更严格的监管要求,因此需要预留更多资本金和损失拨备。 上周,
纽
约
社
区
银
行
公布的四季度财报显示,由于计提远超预期10倍的贷款损失拨备,该行亏损高达2.6亿美元,远远低于市场此前预计的2.06亿美元净利润。 此外,该银行还宣布将股息削减至每股5美分,远低于市场预期的17美分。当天,该行股价下跌近38%,创上市30年来最大单日跌幅。 虽然公司强调主要原因是资产规模突破千亿美元后,需要应对更严格的资本要求。但财报中也展现出办公楼贷款坏账的压力,以及贷款坏账率的明显上升。 与此同时,就在财报公布不久前,
纽
约
社
区
银
行
的两位高管从银行官网的“领导团队”一栏中消失,本周该行确认了这两人去职,但拒绝透露具体的离职原因。 穆迪指出,截至2023年12月31日,
纽
约
社
区
银
行
的存款中有33%没有保险,如果存款人失去信心,可能面临重大的资金和流动性压力。 数据显示,受此降级影响的公共债券和贷款的总额为11.4亿美元。 穆迪称,对
纽
约
社
区
银
行
评级行动反映了该行面临的多方面金融、风险管理和治理挑战。在财务战略方面,该银行正在寻求增加资本,但在商业房地产上遭受了意外的损失,这对银行来说是一个重要的集中风险。该行对市场融资的过度使用可能会限制它在当前环境下的财务灵活性。 分析指出,巨额贷款损失准备金正在压垮银行。伴随着商业地产行业的持续低迷,规模较小的地区性银行对商业地产的风险敞口较大,面临更大冲击。 2月6日,银行股指数集体连跌两日。整体银行业指标KBW银行指数(BKX)收跌约0.1%,连续两日刷新1月18日以来收盘低位。 商业地产危机 对美国中小银行业的担忧主要来自于美国商业地产危机。 根据美国抵押贷款银行家协会的数据,数百座美国大型办公楼的商业抵押贷款于今年到期,总价值1170亿美元,并且可能难以在当前高利率环境下进行重新融资。这意味着,美国大量商业地产面临难以偿还贷款的困境。 有分析指出,美国商业地产行业正遭遇二战以来最严重的衰退之一。美国经济学家发现,银行资产负债表上40%的办公楼贷款处于负资产状态,这可能给持有这些贷款的数十家区域性银行带来问题。 2月6日,美国财政部长耶伦在听证会上指出,商业房地产的损失令人担忧,监管机构已在确保金融体系的贷款损失准备金和流动性水平足以应对目前的情况。 她指出,由于新冠疫情引发的工作模式转变,还有美联储加息、空置率上升,以及今年即将到期的一波商业房地产贷款都在影响商业地产。 美联储主席鲍威尔在周末的一档节目上表示,就办公楼等地产方面的问题,美联储已经研究过大型银行的资产负债表,发现问题似乎是可以控制的。一些规模较小的地区性银行在这些领域的风险敞口比较集中,他们会面临挑战。 他进一步表示,美联储已经意识到这个问题挺久了,正在与这些银行合作,以确保他们有合适的资源和计划来应对预期损失。鲍威尔强调,这个问题规模很大,可能要花好几年来解决,但现在情况与次贷危机时的状况并不相似。
lg
...
金融界
02-07 23:30
纽
约
社
区
银
行
称存款增长且流动性充足 但市场还是不买账
go
lg
...
在
纽
约
社
区
银
行
表示,自去年年底以来存款有所增加,流动性仍然"充足"后,该银行股价自周二触及27年低点后有所上升,随后回落。截至发稿,该股盘前跌超3%。上周,
纽
约
社
区
银
行
宣布计划削减股息,并为与商业地产相关的问题贷款储备资金。
lg
...
金融界
02-07 22:50
上一页
1
•••
19
20
21
22
23
•••
33
下一页
24小时热点
究竟怎么回事!?非农引发金价暴跌后又急涨 以色列传重大消息 如何交易黄金
lg
...
【美股收评】 “非农“强劲经济“软着陆”,华尔街攀升道指领涨300点
lg
...
“大满贯”就业报告或将改变美联储降息计划
lg
...
非农“爆表” 这位华尔街大佬语出惊人:美联储今年内可能不会再降息了!
lg
...
一张图看黄金重大突破!分析师:2008年金融危机“全球印钞”拯救美元难重演……
lg
...
最新话题
更多
#海外华人投资#
lg
...
21讨论
#链上风云#
lg
...
22讨论
#美国大选#
lg
...
847讨论
#VIP会员尊享#
lg
...
1299讨论
#比特币最新消息#
lg
...
365讨论