FX168财经网_全球视野外汇黄金加密货币NFT资讯网

中国大佬抛下震撼弹！孙宇晨启动“Web3余额宝” 单日投资锁仓量突破2200万美元

68财经报社(香港)讯火币全球顾问、波场创始人孙宇晨(Justin Sun)在7月3日宣布，波场生态正式启动RWA稳定质押产品stUSDT，将其定位为Web3版本的余额宝，可提供低风险的美债投资机会并支援灵活提取。推出首日，该项目累积超过2200万美元的投资锁仓量。投资者只需存款和退出，其他的事情交给去中心化(DeFi)的智慧合约来进行。币圈老玩家仍憧憬着2020年夏天的热潮再次回归，当时正值去中心化金融(DeFi)狂热的时节，可说是遍地黄金，加密社群口耳相传最害怕错过(FOMO)、最高报酬率的DeFi协议，并对传统金融市场完全不屑一顾。但随着Luna、Celsius、FTX等陆续爆雷，人们开始对高报酬率的区块链世界产生质疑。同时，伴随着美联储加息，传统金融的利率逐渐提升甚至反超DeFi市场，使得越来越多协议选择整合现实世界资产(Real World Assets, RWA)。近期，由孙宇晨创立的波场也宣布上线首个RWA平台stUSDT，旨在透过RWA向用户提供预期5-10%的收益，也将采用去中心化的治理方式，让每位参与的用户一同决定协议的走向并提高透明度。孙宇晨表示：“stUSDT在设计时同时参考RWA代币化和Lido stETH的思路，非常灵活简便，使用者只需存款和退出，其他的事情交给去中心化的智慧合约来每日进行，操作基本类似余额宝。stUSDT可组合性非常强，既可以在各种DeFi借贷、收益、合约等协议里存在，也可以上线交易所供使用者交易。” “未来，stUSDT会成为整个波场链上500亿美元资产的基本收益锚定物，对于整个DeFi乐高来说也是非常重要的，”他展望时强调。如何透过stUSDT赚取收益？除了作为平台名称，stUSDT全称为Staked USDT，允许用户透过去中心化资产连结现实世界的凭证代币。在平台连结支援波场区块链的钱包后，像是TronLink，用户就可选择要将任意数量的USDT进行质押。 (来源:stUSDT) 平台在获得了用户提供的USDT后，便会将其用于投资RWA。用户只需持有stUSDT便可持续获得投资收益，整体操作可说相当简单。而用户获得的收益也是以stUSDT的形式并定期发放，除了可查看stUSDT的资产余额计算收益外，也可于平台观察过往的报酬率变化。用户获得的stUSDT收益将会自动复利，以获取更多奖励。至于用户若想将获利套现或是赎回USDT，仅需在解除质押介面输入想兑换的stUSDT数量，并在点选解除质押(Unstake)后即可轻松完成。不过要注意的是，赎回时间会受到要解除质押的USDT总量影响，最慢会于7天内返回资产。另外，解除质押需要支付一定比例的手续费。若是老玩家，或是参与以太坊2.0的质押流程，对流动性质押协议Lido有所认识，那么对stUSDT的运作方式势必不陌生。可以将stUSDT对比成stETH，整体操作方式大同小异。 stUSDT背后最重要的RWA去中心化自治组织(DAO)，除了确保平台运行及RWA相关智能合约的的稳定性外，也使用户能共同决定要投资的现实世界资产。民主化的公司制度运用，将允许用户自行决定是否将资产押注在美国国债，或是其他相对风险较高的传统资产。以下为RWA DAO的组织架构及职能介绍： 1. RWA投资顾问委员会(Advisory Council)：透过RWA DAO的选举选出，由传统和创新金融投资领域专业人士组成。负责监督RWA日常投资及营运，并抑制潜在风险。 2. RWA统筹者(RWA Arranger)：由RWA投资顾问委员会任命，寻找投资线索与机会，并制定投资策略，评估RWA投资绩效，必要时调整投资策略。 3. 资产管理者(Asset Manager)：执行RWA统筹者提供的投资策略，定期向链上披露RWA投资业绩及资产持有情形。但这里需要提醒投资者的是，尽管打着去中心化的名号，但stUSDT仍受到币圈的质疑。Protos就表态，stUSDT是一种投资于“现实世界资产”的质押系绳，向用户支付收益，是高度中心化的。该报道提到，火币实际上控制85%的stUSDT代币，这意味着即使存在着自治组织，但以代币分布来看，决定权仍有可能还是掌握在孙宇晨的手中。总计而言，欢迎DeFi重新回到赛局，但经历过多轮爆雷，小心至上，拒绝过度FOMO情绪，仍是较为明智的投资方式。

小萧2023-07-18

国际知名加密媒体聚焦：波场TRON开启“开发者世界之旅” 共铸去中心化未来

日前，由波场TRON 和 BitTorrent 链（BTTC）与Huobi Ventures 联合举办的“开发者世界之旅” TRON Builder Tour 已正式拉开序幕。TRON Builder Tour 是全球性的区块链拓展项目，旨在鼓励优秀开发者加入波场 TRON 和 BTTC 链进行开发建设。对此，波场TRON方面组织者在国际知名加密媒体Decrypt 的采访中表示，“本次TRON Builder Tour旅程的终点站是——一个去中心化的未来。” 据了解，波场TRON黑客松大赛第五季已于日前正式启动。自七月起，波场TRON将在美国各大城市举办一系列波场TRON黑客松的赛事活动——TRON Builder Tour，旨在鼓励所有有意向的去中心化应用程序（Dapp）开发者前来波场区块链开发建设。按照计划，此次旅程已于7月16日在纽约正式拉开帷幕，随后将分别在7月至9月在洛杉矶、迈阿密及加州大学伯克利分校举办该活动，并于9月底在美国东海岸落幕。根据大赛活动规则，每支参赛队伍均需在波场TRON或 BitTorrent 链（BTTC）主网部署一款 Dapp。在进行开发时，各个团队可利用波场TRON或 BTTC 强大的基础设施及各类功能，打造独具创新性和影响力的 Dapp，并争夺最终瓜分 TRON Builder Tour 奖池的权利。波场TRON发言人在Decrypt采访中表示，波场TRON区块链作为打通社区和商业领域的综合生态系统，同时借助波场TRON的 Layer 2 解决方案——BTTC 链，共同帮助开发者将创意转化为具有影响力的项目，以解锁去中心化存储中蕴藏着的无限可能，打造去中心化商业和去中心化社区的未来。以下为报道原文：波场TRON 倾力打造 Builder Tour 纽约起航诚邀关注波场TRON区块链的开发者登上“区块链动车组”列车，参加全美范围内举办的系列黑客松大赛。波场TRON 和 BitTorrent 链（BTTC）正式宣布，与 Huobi Ventures 联合举办的“开发者世界之旅”TRON Builder Tour 现已拉开序幕。TRON Builder Tour 属于全球性的拓展项目，旨在鼓励优秀开发者加入波场 TRON 和 BTTC 链进行开发建设。本次黑客松世界之旅的组织者表示：“区块链动车组即将发车！各位开发者请上车，本次旅程终点站—— 去中心化未来。” 自七月起，波场TRON 开发者关系团队将在美国各大城市举办一系列名为波场TRON黑客松的赛事活动。随着波场黑客松大赛第五季火热启动，TRON Builder Tour 活动也将同步开启，旨在鼓励所有有意向的去中心化应用程序（Dapp）开发者前来波场区块链开发建设。 DeFiLlama 数据显示，波场TRON区块链的单日交易量为业内最高，链上总锁仓量（TVL）排名第二。此次旅程于 7 月 16 日在纽约拉开帷幕，随后停靠洛杉矶（7 月 27 日）、迈阿密（8 月 26 日）、加州大学伯克利分校（9 月 9 日），并于 9 月底在美国东海岸落幕。具体时间和地点可能视情况调整，详情请关注后续通知。参赛队伍将展开争夺瓜分 TRON Builder Tour 奖池，且每位参赛者都将获得波场TRON黑客松大赛周边礼品。此外，参赛队伍将受邀参加线上波场TRON黑客松大赛第五季，有机会赢得更丰厚的奖品。活动联合主办方 Huobi Ventures 也将为此次 TRON Builder Tour 赞助价值高达 2500 美金的漏洞赏金。每支参赛队伍均需在波场TRON或 BitTorrent 链（BTTC）主网部署一款 Dapp。在前述平台进行开发时，各个团队可利用波场TRON或 BTTC 强大的基础设施及各类功能，打造独具创新性和影响力的 Dapp。波场TRON发言人表示，“我们可以把波场TRON区块链看作是打通社区和商业领域的综合联运系统。” “波场TRON具备区块链动车系统，提供速度快、成本效益高的服务，并与稳定币这一高速公路系统相连，维护生态系统内的稳定币流通量；此外得益于波场TRON的 Layer 2 解决方案——BTTC 链，我们还有连通波场TRON、以太坊和 BNB 等链的跨链桥。” BitTorrent 将借助 BTFS 去中心化存储系统，为参赛的项目提供数据安全和可靠性保护。BTFS 发言人在接受 Decrypt 采访时表示，“BitTorrent 文件系统（BTFS）可让参与者全身心地投入到创新活动中，将创意转化为具有影响力的项目。参赛者将有机会解锁去中心化存储中蕴藏着的无限可能，利用 BTFS 的技术改进自身产品，从而为用户提供更加优质的产品与服务。” TRON Builder Tour 也会提供更多波场TRON黑客松大赛第五季的相关信息，鼓励各个团队提交项目参与赛事。此外，参赛者还可了解波场TRON 现有的开发者基金，并探索如何在波场TRON这一规模最大的区块链综合系统中打造去中心化商业和去中心化社区的未来。来源：金色财经

金色财经2023-07-17

60个币圈常识问题,最后10个你一定不知道答案

除非代币有增发漏洞，一次性砸盘 25、波场钱包被多签导致无法转账怎么办？答：基本上没有好办法，多签之后，钱包基本上就废了，除非能联系到多签的那个人解决 26、遇到貔貅了有没有办法解决？答：没有，貔貅合约已经制定好了功能，你作为用户没有办法改变 27、Arb 链为什么不能用 Uniswap V2？答：因为 Uniswap 没有在 Arb 链上部署 V2 版本，建议使用 SushiSwap V2 28、一键发币平台哪个比较安全、好用？答：目前公认的最安全最好用的发币平台就是 PandaTool.org 29、白名单有什么用处？答：可以免除交易手续费（主要指的是代币税率，Gas 费是不能免除的） 30、黑名单有什么用？答：可以将机器人地址拉黑，让其买入的代币无法转出、无法卖出 31、代理合约有什么用？答：通过代理合约可以控制代币合约，即便权限丢了，也能通过代理合约修改代币信息 32、Ave 全绿怎么实现？要不要申请复查？答：通过 PandaTool 创建标准代币，就能实现 Ave 全绿，无需申请复查 33、ImToken 钱包里的代币 logo 怎么显示？答：略有困难，ImToken 对代币项目要求较高，必须提供完整的项目资料以供审查，才能显示图标，整体难度大于 TP 钱包的 logo 34、DEXTools 好不好用？用的人多不多？答：DEXTools 和 Ave 的功能差不多，相对来说，老外喜欢用 DEXTools，国人喜欢 Ave 35、为什么有些貔貅盘 Ave 检查不出来？答：Ave 的合约检测是基于 GoPlus，只能检测到常规的方法，具有一定的局限性，只要写合约的人通过特殊的写法，有意识的避免或者绕过检测，就可以了 36、老外项目是不是就一定比国人盘要好？答：不见得，老外跑路的也不少，只是更有底线一点点 37、开盘是什么意思？答：项目方第一次加了流动性，即被视为开盘 38、代币上线价格怎么定？答：第一次加流动性的时候，按照一定比例将 U 和代币加入池子中，这个比例就是上线价格。比如，你放了 10000U 和 100000 个代币，那么代币的初始上线价格就是 0.1U 39、BSC 链上有以太坊和比特币吗？答：有的，BSC 链上的以太坊是 wETH，比特币是 BTCB 40、营销钱包有什么作用答：项目方从每笔交易中抽取一定比例的代币进入营销钱包，用来后续宣传和拉盘使用 41、在中国发币合法吗？答：如果发币是用来自己试验，或者玩一下测试测试，不违法。如果是为了专门割韭菜，诈骗他人钱财，那就是违法的。 42、如何链上发币？答：链上发币指的是将加密货币合约部署到对应的区块链上，比如 BSC 链、ETH 链等等。一般来说，需要通过 Remix 进行合约代码的编写与部署，从而进行链上发币。 43、区块链发币简单吗？答：正如上个问题所说，如果你用一键发币平台，就很简单。如果你是自己写代码，再通过 Remix 部署合约的话，就比较难了 44、发行代币要多少钱？答：一个简单的基础代币发行铸造，只需要几十块人民币就可以搞定。如果是复杂一点的代币，需要根据复杂的难以程度来定，比如有的复杂代币费用将达到几千块人民币。 45、为什么 BSC 和 ETH 的地址一样？答：因为 BSC 链是基于 ETH 链的 EVM 虚拟机开发的公链，两条公链都兼容以太坊虚拟机。所以两个链的地址生成逻辑是一样的，同样也互相兼容。 46、币圈土狗项目是什么意思？答：所谓土狗项目，就是没有任何产品落地以及技术支撑的代币项目。快速上线、快速下线，圈一笔钱就跑，故而被称为土狗。 47、uniswap/pancakeswap 夹子机器人开发难么？答：夹子机器人开发确实存在一些难度，但是成本最高的还是服务器。夹子机器人需要自己搭节点进行交易，所以需要一个很好的服务器完成。服务器成本一个月好几万。 48、钱包私钥被盗了怎么办？答：一旦私钥被盗，如果金额较大，请尽快找相关部门处理，但是资产能追回的概率很低，大多数人只能认栽，没有好办法。 49、怎么分辨 imtoken 钱包真假？答：分辨的前提是，你的钱包 App 是从哪下载的。如果是从 google play 或者是 imtoken 官网下载的，那没问题。如果钱包是别人给你的，或者是其他平台下载的，那就大概率是假的。 50、tp 钱包没有闪兑功能了怎么办？答：TP 钱包没有闪兑，是因为钱包官方将这个功能给屏蔽了，大陆用户的 IP 是看不到的。只有通过科学上网，才能使用这个功能。注意，发现闪兑没有了不要着急，千万不能从网上下载不明来源的钱包以防被骗。 51、发币怎么推广？要多少钱？答：发币之后的推广主要分为三个部分：社交媒体 KOL 喊单、社群经营、宣传发稿。这里面成本最高的就是社交媒体 KOL 喊单了，一条广告几十 U 到几千 U 不等。宣传发稿相对便宜些，一般 10U 以内搞到。推广可以找币售→bisell.site 52、手机无需任何代码一键发币的 App 工具有吗？答：区块链行业的工具一般都是 Dapp，没有 App。相对于 APP 来说，dapp 更加去中心化。目前，用户可以通过手机上的 TP 钱包，登陆一键发币工具 PandaTool 进行发币 53、怎么查以太坊代币？答：通过以太坊浏览器（etherscan.io）查询，在浏览器搜索栏输入代币合约地址，就可以查询到该代币的信息。同样，输入钱包地址，就能查询钱包余额 54、双权限或者假弃权代币是什么意思？答：所谓“双权限”指的是一个代币有两个权限，一个是表面权限，一个是隐藏权限。用户丢弃表面上的权限之后，还可以用隐藏权限操作，这也就是假弃权的意思。 55、代币合约可以限制大额交易吗？答：可以，这种方法也叫“防巨鲸”。为了杜绝大户持仓过多，在合约里写一个方法，限制每笔交易的数量即可。此外，也可以限制钱包持仓量。 56、代理合约是什么？有哪些优缺点？答：一般来说，一个合约部署之后基本上不能再做大的逻辑上的修改了，但是代理合约可以实现。代理合约将合约数据和逻辑分开，分别保存在不同合约中。这样即便合约中存在一些 Bug 和问题，也能进行修改升级。当然，确点就是不那么去中心化，会降低用户信心。 57、代币空投是什么意思？答：空投有两种方式：被动接收和主动领取。“被动领取”是项目方通过批量转账的方式，将代币转账给符合条件的用户地址，用户被动接收。主动领取是指用户去项目方给到的 DAPP，自己用钱包签名领取代币。 58、资金池地址怎么查？答：项目方在 swap 创建了流动性后，会自动生成一个地址，这个地址就是资金池地址。此后其他人添加流动性，也是将代币转到这个地址。资金池地址可以通过代币持有者进行查询，在区块链浏览器里可以看到。 59、普通用户加池、撤池要收手续费吗？答：假设一个代币是有交易税费的，那么正常来说，非白名单地址加池撤池都是有税费的。但是这个问题可以在合约里解决掉，并不复杂。 60、土狗币看 K 线行情用什么软件工具？答：目前业内比较火的两个工具就是：DEXTOOL 和 AVE，前者老外用户比较多，后者中国人比较多。来源：金色财经

金色财经2023-07-15

金色Web3.0日报 | Coinbase将重新开放XRP交易

本身的UI/UX不适合韩国市场。 5.波场TRON主网Stake2.0易用性优化正式生效据官方消息，7月14日，波场TRON网络正式通过了第88号提案投票请求，该投票请求旨在开启Stake 2.0易用性优化。目前，相关优化已在波场TRON主网正式生效，具体包括：允许用户取消已经发起但未完成的解质押（TIP-541:）、允许用户根据需求指定资源代理锁定时间（TIP-542）。据官方表示，88号提案的生效将大幅提升Stake 2.0的灵活性和用户使用的便利性。启用优化后，波场TRON将为用户提供更多的Stake操作选项，波场TRON资源的利用效率将进一步提高。免责声明：金色财经作为区块链资讯平台，所发布的文章内容仅供信息参考，不作为实际投资建议。请大家树立正确投资理念，务必提高风险意识。来源：金色财经

金色财经2023-07-14

全览RWA赛道：10大头部项目进展和20个早期项目概要

孙宇晨当然也没有闲着。7 月 4 日，波场 TRON 生态宣布启动 RWA 稳定质押产品 stUSDT，允许用户质押 USDT 来获取 RWA 奖励。经过年初几个月的酝酿，老 DeFi 协议和国家队入场的接连助攻，让此次 RWA 二级市场的反应强烈，MRK、COMP 等代币大幅上涨。与此同时，相较于上半年，加密社区对于 RWA 的质疑声似乎有所缓和，也不乏此类感慨：当下很多 Crypto native 对 RWA 嗤之以鼻就像 2020 年对于 DeFi Summer 的态度如出一辙，而结果就是他们错过了一波创新。由于 RWA 概念定义很广，该领域的实际发展面貌感受起来很模糊，本文主要结合加密数据平台 RootData 的 RWA 板块，梳理具体的 RWA 概念下较为头部的项目进展和一些在融资或者模式上等方面有所亮点的早期项目，一览 RWA 赛道的发展情况。 RWA 较头部代表项目最新进展根据CoinMarketCap统计的数据来看，目前 RWA 概念代币总市值超 20 亿美元。除了一些老牌 DeFi 外，RWA 项目整体偏早期。我们先整理不同细分领域里发展相对头部的项目，了解他们在 RWA 持续走热的这半年，在 RWA 规划上有哪些实际的进展或接下来的计划。整体来看，市值比较靠前的 10 个 RWA 概念代币近一个月均上涨，其中 Compound 涨幅最高，超过 100%。链上美债 1、MakerDAO（MKR） MakerDAO 发行的与美元挂钩的稳定币 DAI 是目前 RWA 最常见的用例之一。而 MakerDAO 也是较早就将 RWA 纳入战略规划的 DeFi 协议，2020 通过了 RWA 作为代币化房地产、发票和应收账款形式的抵押品的提案，以扩大 DAI 的发行。 MakerDAO 先后设立了多个 RWA 金库，而 RWA 金库大部分抵押品为美债。而今年在 DeFi 整体低迷的当下，MakerDAO 持续加大了 RWA 的布局，尤其是对于美债的投资。 MakerDAO 上基于 RWA 的金库来源：Source: Dune Analytics (@SebVentures), Binance Research 4 月份，MakerDAO 批准为 Coinbase 托管服务开放一个现实资产（RWA）金库，并转入高达 5 亿美元的 USDC 稳定币，而 Coinbase 托管部门将为存款支付 2.6% 的年利息。 6 月份，MakerDAO 先后通过 RWA 金库购买和投资美债。MakerDAO 先是通过了将 BlockTower Andromeda（RWA015）添加为现实世界资产（RWA）新金库类型的民意投票，该金库由资管公司 BlockTower Capital 管理，将投资最多 12.8 亿美元的短期美国国债，资金来自 Maker 的超额抵押稳定币 DAI。Maker 将向 BlockTower Capital 支付 0.15% 的安排费。不久后，MakerDAO 又通过数字资产管理公司 Monetalis Clydesdale Vault 购买了 7 亿美元的美国国债，加上 MakerDAO 最初于 2022 年 10 月购买了 5 亿美元的债券，目前其债券总持有量超 12 亿美元。而将资产负债表中资产更有效地分配到国债和投资级债券，以及向 DAI 借款人收取的费用增加，让 MakerDAO 的收入有可观的增长。根据 Defilama 数据，MakerDAO 在 6 月份利润达到 832 万美元，而 5 月份为 548 万美元，4 月以前都是 300 多万美元。随着收入利润上涨，6 月份，MakerDAO 宣布 DAI 存款利率从 1% 上调至 3.49%，增长超过 3 倍多。根据@SebVentures整理的 Dune 面板数据分析，MakerDAO 的 RWA 资产逐步扩大，占据其所有资产的 45%，远超过其稳定币资产 26% 的占比，并为 MakerDAO 贡献了超过 52% 的收入。 2、Compound（COMP）相比于 MakerDAO 一直在 RWA 上布局，Compound 此次突然宣布成立专注链上债券的新公司 Superstate 进军 RWA 迅速点燃了市场。据悉，Superstate 的基金将投资于「超短期政府证券」，包括美国国债、政府机构证券和其他政府支持的工具。Superstate 宣布已完成种子轮融资，具体融资金额暂未披露，本轮融资由 ParaFi Capital、1kx、Cumberland、CoinFund 和 Distributed Global 参投。但目前 Superstate 还在申请阶段。 3、Aave（AAVE） Aave 紧跟 MakerDAO 其后于 2021 年宣布上线 RWA 市场，同样允许真实资产的抵押借贷。和 MakerDAO 一样，Aave 采用了 Centrifuge 作为 RWA 提供商，其 RWA 市场使 Aave 储户能够针对真实世界抵押品赚取收益，同时 Centrifuge 资产发起人可以从 Aave 借入资金。目前 Aave RWA 市场规模在 763.5 万美元左右，且只有一个 USDC 市场还能提供存借 APY，其他市场都已经不再提供。而今年 2 月份，Aave 原生稳定币 GHO 启动了测试网，GHO 这是一个由多个加密资产支持的超额抵押稳定币。随后，借贷协议 Centrifuge 提议将 RWA 引入 Aave，并将其作为原生稳定币 GHO 的抵押品。 6 月份，Aave 社区发起「原生稳定币 GHO 上线主网」的 ARFC 提案。如果提案通过，GHO 将在以太坊主网上运行，以太坊上的 Aave V3 用户将可以使用抵押品铸造 GHO，DAO 金库将获得 GHO 借贷利息的 100% 作为额外收入。随着 MakerDAO、Compound 在 RWA 上的持续发力，Aave 也被传会在 RWA 加大步伐。 4、Ondo Finance Ondo Finance 创办于 2021 年创立，团队成员有高盛、Fortress、Bridgewater 和 MakerDAO 等各种机构和 DeFi 协议的丰富背景。Ondo Finance 目前已获得了 3400 万美元的投资，投资方有 Pantera Capital、Coinbase Ventures、Tiger Global、Wintermute 等等知名机构。 Ondo Finance 今年年初推出了一个代币化基金，允许稳定币持有人投资债券和美债。Ondo Finance 目前已经支持提供四种投资基金——美国货币市场基金（OMMF）、美国国债（OUSG）、短期债券（OSTB）、高收益债券（OHYG），将这些投资基金标记为 RWAs（称为「基金代币」）。用户参与 KYC/AML 流程后，就能够交易基金代币，并在许可的 DeFi 协议中使用这些基金代币。 Ondo Finance 团队还开发了去中心化借贷协议 Flux Finance，Flux 专门投资于贝莱德的 iShares 短期国债 ETF (SHV)。该协议提供了各种可供借贷的代币，如 USDC、DAI、USDT 和 FRAX，而 OUSG 是唯一的抵押资产。而通过 KYC 的 OUSG 持有人能够存入 Flux Finance 进行借贷，而贷方可以提供稳定币来赚取收益。今年初，Flux Finance 已上线以太坊主网。根据Dune 面板数据分析，债券代币的现有市值超 2 亿美元，Ondo（OUSG）拥近 50% 的市场份额，市值已经超过 1.3 亿美元。而目前 Flux Finance TVL 也已经超 4000 万美元。借贷 5、Centrifuge（CFG）成立于 Centrifuge 是最早涉足 RWA 的 DeFi 协议之一，也是 MakerDAO、Aave 等头部协议背后的技术提供方。目前 Centrifuge 总有有 17 个 RWA 资产池子。根据 Centrifuge 最新发布的半年报，今年 MakerDAO 部署的 2.2 亿美元 RWA 金库 BlockTower 为 Centrifuge 带来了极大的增长，帮助其 TVL 上涨到 2.1 亿美元。此外另一个较大的进展在于，Centrifuge 推出帮助 DeFi 协议支持 RWA 的服务和技术套件 Centrifuge Prime。Centrifuge Prime 包括了专为 DAO 和 DeFi 协议建立的合规法律框架、复杂的代币化和发行平台、去中心化和客观的信用风险和财务报告，以及多样化的资产类别和发行方，解决了很多有关 KYC 和法律追索问题。值得一提的是，随着 RWA 的火爆，Centrifuge 于 9 月 19 日会在纽约举办一场 RWA 主题的峰会，可以关注一下。不过 Centrifuge 的 RWA 资产池也被爆存在一些坏账问题。据区块链信用分析平台 rwa.xyz 数据显示，Centrifuge 两个借贷池中约有 580 万美元未付贷款，包括消费贷款、发票和交易应收账款。而 Centrifuge 上最窘困的借贷池是向 1754 Factory 提供资金，用于购买短期资本点款支付的债券，并向 Bling 金融科技应用的法国客户提供小额贷款，该贷款池中 16 笔价值约 510 万美元的活跃贷款均已过了还款期限，有些贷款的还款时间已超过 150 天。此外，其 REIF 池中有 4 笔为商业房地产抵押提供资金的价值 330 万美元贷款逾期付款。 6、Goldfinch（GFI）由 Coinbase 前员工创建的 Goldfinch 虽然比 Centrifuge 入局要晚一些，但其凭借着创新的模式获得了知名机构的大额融资。据 RootData 数据显示，Goldfinch 完成 3 轮融资，累计筹集 3700 万美元，a16z、SV Angel、Alliance DAO、Balaji Srinivasan、Ryan Selkis 等参投。 Goldfinch 主要为债务基金和金融科技公司提供贷款，为借款人提供 USDC 信用额度，并支持将其转换为法定货币给借款人。Goldfinch 的模式很像传统金融的银行，但是拥有的是去中心化审计员、贷方和信用分析师池。Goldfinch 审计借款人的审计师必须拥有质押治理代币 GFI。Goldfinch 可以提供的收益率很高，因抵押门槛低，Goldfinch 的借款人可以支付 10-12% 的利率，目前其也没出现坏账的情况。今年年初，Goldfinch 先宣布了一个试点项目，只在通过利用链上现金流在 Goldfinch 上获取信贷。此外 Goldfinch 推出了一种新的交易结构: 可赎回贷款。该产品使投资者可以选择在贷款最终到期日之前收回投资。对于第一笔交易，通话付款期限将设置为每 3 个月，需要 60 天的通话提前通知，但这些参数是可定制的产品的智能合同。 Goldfinch 还宣布与金融科技公司 Fazz Financial 启动 200 万美元交易，可以为用户提供 13% USDC 固定年利率，支持 90 天可赎回贷款，并提前 60 天通知。值得一提的是，该另类资产类别不受加密货币或股票市场波动影响，其收益来自现实世界的经济活动。此次发行不会根据 1933 年美国证券法或美国任何州或其他司法管辖区的任何证券监管机构登记，参与本次发行的用户仅限于通过 Parallel Markets 完成合格投资者认证的美国合格投资者与非美国人。 7、MAPLE（MPL）相比有资产担保的私人信贷协议，因无抵押模式，Maple 在牛市中提供了很高的活跃贷款。其中 Maple 与 Goldfinch 以用户来作为审计不同的是，Maple 会任用专业的信用审查人士，严格审计借款人的信用。但无抵押模式下，随着三箭资本、FTX 等的暴雷，Maple 出现 5200 万美元的坏账，且因借款需要 KYC 而不够中心化备受争议。近期 Maple 还拓展以真实资产抵押放贷模式来降低风险。今年 4 月份，Maple Finance 宣布将推出美国国债池后，其代币 $MPL 应声上涨超 20%。根据 Maple Finance 最新发布的 2023 年上半年总结和下半年进展报告。Maple Finance 今年上半年，通过新的贷款产品减轻集中度和违约风险。1）开放定期贷款将允许用户随时提取贷款，并更有效地管理处理提款所需的集中风险和流动性；2）主动抵押品管理允许用户要求抵押品的价值保持在特定阈值以上，并减少违约时的资本损失；3）对再融资本金减少将允许在借款人信用度下降的情况下提出再融资，以减少发生违约时的资本损失，并更有效地管理集中风险。 8、TrueFi（TRU） TrueFi 是一个由链上信用评分驱动无抵押信贷协议。自 2020 年 11 月推出以来，TrueFi 已向 30 多个借款人发放了逾 17 亿美元的贷款，并向协议参与者支付了逾 4000 万美元的利息。借款人包括领先的加密货币机构，以及金融科技公司、信贷基金和传统金融公司。 TrueFi 累计获得了超过 3000 万美元的融资，a16z Crypto、BlockTower Capital、Foundation Capital、Distributed Global、真格基金、GGV Capital、Jump Trading、丹华资本等参投。合成资产 9、Synthetix（SNX） Synthetix 是去中心化的合成资产协议，用户可以通过质押 SNX 铸造合成资产（sUSD）Synths，不仅支持合成稳定币还支持用合成资产追踪外汇、股票、商品等价格。今年 3 月份，Synthetix 完成了 DWF Labs 的 2000 万美元融资，且宣布 DWF Labs 将为 SNX 提供流动性与做市商。此外，Synthetix 还发布了 v3 版本，增加抵押资产的种类、兼容 EVM，支持跨链部署以及优化开发者工具等。证券型代币专用 Layer1 10、Polymesh（POLYX） Polymesh 为证券型代币等受监管资产而构建的机构级区块链。4 月份，Binance曾宣布成为 Polymesh 的节点运营商，彼时 POLYX 应声上涨超 10%。链上房地产投资平台 11、Propy（PRO） Propy 是基于区块链的房地产平台，支持使用加密货币买卖房屋、以 NFT 形式买卖房屋。 7 月 6 日，Propy 还宣布融合 AI 人提到房地产交易效率。或在 RWA+AI 的双热点叙事下，Propy 代币 PRO 一度从 0.268 美元上涨到 0.571 美元，涨幅超 200%。二、一览 RWA 七大细分板块的 20 个早期项目根据加密数据平台 RootData 显示，RWA 板块目前有近 60 个项目，围绕链上债券、信贷和房地产领域的创新项目较多。除了前文提到的一些发展较头部的项目外，我们通过项目的投融资情况、合作伙伴以及市场关注度等维度，筛选了 RWA 领域不同细分赛道值得了解的早期项目。值得一提的是，其中不少 RWA 项目在 2020 年和 2021 年前获得了一些知名投资方的投资，但整体的后续发展较为缓慢，主线的叙事还是如何将加密资金投资到如房地产、债券等等现实世界的资产中，而借贷方可以以现实资产作为抵押品借贷。链上债券投资平台 1、MoHash MoHash 是为投资者提供由现实世界债务资产支持的收益产品。2022 年 6 月份，MoHash 曾获得红杉资本领投、Jump Crypto、Coinbase Ventures、Coinswitch、Balaji Srinivasan、LedgerPrime、hash Ventures 等参投的 600 万美元融资。据悉，MoHasH 除了在债券上有所尝试外，最近还在测试纯链上资产特殊期权交易平台 BBZ。 2、OpenEden OpenEden 是一个链上美债协议，允许用户通过其原生稳定币 TBILL 投资美国国库证券，以获取预计 5.3% 的年化收益，增持美国国债在不受美国交易时间限制且 TBILL 可以随时赎回，目前 TBILL TVL 达到 1296 万美元。 3、KUMA Protocol（MIMO） KUMA Protocol 是今年刚成立的项目，它提供由债券支持的生息代币供投资者获取收益。KUMA 协议源于两个不同组织的工作：Mimo Labs 和新成立的 Kuma DAO。Mimo Capital AG 使用 NFT 技术对债券进行代币化，而 KUMA 协议是由 MIMO 代币持有人管理的去中心化实体，它利用这些债券代币并发行 KUMA 生息代币。借贷平台 4、Defactor（FACTR） Defactor 是一家连接传统金融和 DeFi 的投融资平台，为传统金融的中小企业提供借贷。Defactor 虽然是一个早期项目，但值得一提的是，Defactor 曾是华为与 Dogpatch Labs 在爱尔兰举办的「华为国际规模化计划」中，受扶持的 Web3 初创企业。在今年初，华为官方推特还推荐了 Defactor，彼时 Defactor 治理代币 FACTR 应声大涨，最高涨幅约 800% 。而近七日，FACTR 也在 RWA 叙事热下涨幅超 30%。 5、AlloyX AlloyX 是一个去中心化信贷协议。贷款人以 USDC 的形式向金库提供资金，该金库将存放的代币的资产聚集在一起，这些代币根据金库预设的参数进行分配和运行。通过存入 USDC，用户收到基于浮动汇率的保险库代币，并获得收益。用户能够根据自己的收益、风险和流动性偏好构建和定制投资策略。AlloyX 汇总了几乎所有信贷和美国财政部协议的投资，包括 Credix、Goldfinch、Centrifuge、Flux Finance 和 Backed Finance 等。 6 月 29 日，AlloyX 完成了 200 万美元 Pre 种子轮融资并宣布主网上线，其投资方有 Hack VC Circle Ventures、DCG 等。 6、OpenTrade OpenTrade 主要为 Web3 企业提供链上供应链金融产品的投资途径，Circle 是 OpenTrade 的合作方，让 Web3 企业可以通过 USDC 资产为中小企业提供融资，而获得投资收益。OpenTrade 在 5 月份刚完成 150 万美元融资，Sino Global Capital、Kronos Research、Kyber Ventures、Polygon Ventures、Outlier Ventures、Circle Ventures 参投。 7、Clearpool（CPOOL） Clearpool 是一个去中心化的信贷协议，被列入白名单的机构可以从去中心化的贷方网络借入无抵押的流动性。Clearpool 曾在 2021 年获得了 300 万美元种子轮融资，HashKey Capital、红杉印度、Sino Global Capital、Wintermute、Huobi Ventures 等参投。 Clearpool 的创始人还曾创办过机构级数字资产托管服务商 Hex Trust，Hex Trust 也曾获得知名机构的近 1 亿美元融资。 8、Polytrade（TRADE） Polytrade 和 OpenTrade 类似，帮助 Web3 机构投资者将稳定币可以投资于中小企业，而获得收益，目前 Polytrade 平台上的存款已经超 1.1 亿美元。Polytrade 通过两轮融资累计获得了 500 万美元融资，投资方中有 Polygon Ventures、LD Capital、Shima Capita、Matrix Partners 等。 9、NAOS Finance（NAOS） NAOS Finance 是一个去中心化的借贷协议，允许 Web3 用户为传统行业的企业借贷，获得固定利率的收益。 NAOS Finance 2021 年完成了 510 万美元私募轮融资，投资方多达 30 位，其中 CMS Holdings、HashKey Capital、OKX Ventures、Spartan Group、Alliance DAO、Collider Ventures、、A&T Capital、Hash Global、Hot DAO、Richard Ma、梁信军、SNZ Holding、区块先生、Crypto.com Capital、Coinbase Ventures 等都有参投。但从 NAOS Finance 官方推特上得知，NAOS Finance 财政曾收到了 FTX 暴雷的影响，原本于去年底左右上线 V2 版本后未能上线，官网上的资金池数据都无法显示，TVL 也显示为零，但其代币近 7 天上涨超 10%。 10、ReSource Finance（SOURCE） ReSource 是一种以产品和服务为抵押的商业信用去中心化协议。该平台会自动创建一个新颖的信誉系统来对债权人进行评级，以便选择最佳企业来扩大信贷额度。ReSource 使用各种数据预言机通过提供有关多种因素的数据来创建信用评分，这些因素包括 FICO 信用评分、银行对账单、会计软件 API 和市场评论。ReSource 于 2021 年完成了 170 万美元种子轮融资，NGC Ventures、BlockRock Capital、Flori Ventures 等参投。 11、Credefi（CREDI） Credefi 是一个为欧盟的传统中小企业提供加密贷款的信贷协议，贷方需要以实体经济资产租作为抵押。2021 年底，Credefi 完成了 180 万美元种子轮融资。 12、Opulous（OPUL） Opoulous 为音乐家提供音乐版权 NFT 和 DeFi 贷款，并吸引粉丝投资。Opulous 已经完成两轮融资，其中种子轮融资了 150 万美元，其投资方有 Algorand 基金会、Kosmos Ventures 等。链上房地产交易平台 13、Parcl Parcl 是一个房地产衍生品协议。允许 Web3 用户用自己的加密货币做多或者做空全球某个区域的房地产市场。Parcl 今年 1 月份完成主网上线，此前通过两轮融资累计完成了超过 1200 万美元的融资，投资方有 Dragonfly、Solana Ventures、Hack VC、Shima Capital、Solana Ventures、Slow Ventures、Coinbase Ventures 等。 14、Intelly（INTL） Intelly 是一种碎片化 NFT（F-NFT）房地产投资平台。投资者将可以使用 Intelly 的 INTL 代币在平台上购买部分房地产资产。除了直接链接钱包投资外，Intelly 也允许用户用Binance账户中的加密货币进行质押，以获取收益。质押周期有 1 天、1 周、1 个月、90 天、180 天和 365 天多个选择。此外，Intelly 还即将推出房地产交易市场 Intelly Exchange，房地产所有者可以在平台上创建发布该项目相关的房地产 F-NFT 供投资者投资，投资者稳定币形式接受收益。INTL 代币近一个月上涨了 38%。 15、CitaDAO（KNIGHT） CitaDAO 是一个链上房地产投资平台，投资者可以通过某个房地产项目发行了 IRO（Introducing Real Estate On-chain）以约定价格认购部分其房地产代币（Real Estate Tokens），如果错过 IRO 也可以直接用 USDC 购买其房地产代币，获取收益。投资者购入房地产代币后也可以选择质押在流动性池中提供流动性，以 CitaDAO 代币 KNIGHT 的形式获取奖励。链上碳信用交易市场 16、KlimaDAO（KLIMA） KlimaDAO 是一个自愿碳信用交易市场，其发行了通过碳支持的算法货币 KLIMA 代币—，每个 KLIMA 代币与 1 个 BCT（基础碳吨）代币挂钩。用户可以通过 Klima DAO 质押 KLIMA 以产生收益。同时，KlimaDAO 通过从市场上购买和囤积尽可能多的信用并将其锁定在其国库中来推动 VCM（自愿碳市场）中碳信用的价格升值，来鼓励减排。迄今为止，KlimaDAO 交易额超过 40 亿美元。据悉，Klima DAO 是稳定币协议 Olympus DAO 的分叉项目，2021 年底上线不到一个月就积累了价值超过 1.1 亿美元的金库资产，是碳信用市场热门的 Web3 项目。去年 Polygon 还曾宣布将通过 KlimaDAO 的链上碳市场 Klima Infinity 购买价值 40 万美元的可追溯碳信用。基础设施 17、Realio Network（xRIO） Realio Network 是一个专注于数字原生现实世界资产 (RWA) 的发行和管理的 Layer1。获得过 Algorand 的代币投资。值得一提的是，在今年美国监管对于加密市场的连续大家下，Realio Network 创始人 6 月份曾发文声讨美国政府对于加密的不友好，它表示于 2018 年创办该公司开始，核心重点就是遵守法规，因为投资现实世界的资产，无论是否在区块链上，通常都要遵守证券法。但美国政府部分不作为，让合规之路困难重重，最终他决定离开美国市场。 18、Boson Protocol（BOSON） Boson 公共商业基础设施，可以将任何实物作为可赎回的 NFT 进行代币化、转移和交易。Boson 累计获得了超 1000 万美元的融资，投资方有 Animoca Brands、FBG Capital 等。藏品投资平台 19、Tangible（TNGBL） Tangible 是一个可以投资黄金、酒、手表等现实世界实物资产 NFT 投资平台。在 Tangible 上，用户可以使用 Tangible 的稳定币 USDR 从全球供应商受众购买黄金、酒、手表等实物商品，支付成功后会铸造一个 TNFT（「有形非同质代币」）作为购买实物的凭证。实体物品会被发送到 Tangible 的安全且有保险的存储设施之一，而 TNFT 被发送到买家的钱包。用户也可以在 Tangible 创建有实物支撑的 NFT 市场售卖商品。值得一提的是，Tangible 的稳定币 USDR 主要产生收益的代币化房地产作为抵押品的超额抵押稳定币，且持有该稳定币可以产生收益。目前 Tangible 的 TVL 已达到 5118 万美元，近一个月代币涨幅超过 40%。合成资产 20、Horizon Protocol（HZN） Horizon Protocol 是 BNB 链上的合成资产平台，Horizon Protocol 上的合成资产被称为「zAssets」，它可以跟踪股票或股票等传统资产、黄金和石油等大宗商品、美元或欧元等货币、比特币等加密资产的价格变动和风险回报状况等，用户可以质押其 HZN 来铸造合成资产 zAssets 获取利息。电报群：https//t.me/Web3FutureCrypt 来源：金色财经

金色财经2023-07-13

波场黑客松大赛第五季火热开启孙宇晨号召全球开发者共建未来

波场黑客松大赛第五季已于日前正式开启，波场TRON创始人孙宇晨号召全球开发者积极参与，共建未来。孙宇晨表示：“过去四个赛季中，我们为100名开发人员发放了价值300万美元的加密货币，如今我们怀着激动的心情开启第五季。波场致力于为全人类打造真正去中心化的世界，那么这意味着什么呢？波场希望能创造出合适的环境，帮助个人实现金融自由。我们相信，技术和创新是这一框架内的两大关键驱动力。波场黑客松大赛不只是常规的黑客松大赛，它为所有人提供了一个平台，助力大家突破边界、重新定义区块链世界的可能性。这一季设有五大赛道：Web3、DeFi、Artistry、Builder以及AI，波场培养的不仅是开发者，更是开拓者和先锋。希望大家能把握住这次机会，参与到共建去中心化世界的伟大进程中来。现在注册，让我们共建未来！” 波场黑客松大赛第五季由TRON DAO、BitTorrent Chain、Huobi Ventures联合主办，共设Web3、DeFi、Artistry（包括NFT、GameFi和元宇宙项目）、Builder及AI五大赛道，总奖金池达50万USDD。目前，项目提交正在火热进行中，欢迎大家踊跃参与！来源：金色财经

金色财经2023-07-13

全览RWA赛道：10大头部项目进展和20个早期项目

孙宇晨当然也没有闲着。7 月 4 日，波场 TRON 生态宣布启动 RWA 稳定质押产品 stUSDT，允许用户质押 USDT 来获取 RWA 奖励。经过年初几个月的酝酿，老 DeFi 协议和国家队入场的接连助攻，让此次 RWA 二级市场的反应强烈，MRK、COMP 等代币大幅上涨。与此同时，相较于上半年，加密社区对于 RWA 的质疑声似乎有所缓和，也不乏此类感慨：当下很多 Crypto native 对 RWA 嗤之以鼻就像 2020 年对于 DeFi Summer 的态度如出一辙，而结果就是他们错过了一波创新。由于 RWA 概念定义很广，该领域的实际发展面貌感受起来很模糊，本文主要结合加密数据平台 RootData 的 RWA 板块，梳理具体的 RWA 概念下较为头部的项目进展和一些在融资或者模式上等方面有所亮点的早期项目，一览 RWA 赛道的发展情况。 RWA 较头部代表项目最新进展根据CoinMarketCap 统计的数据来看，目前 RWA 概念代币总市值超 20 亿美元。除了一些老牌 DeFi 外，RWA 项目整体偏早期。我们先整理不同细分领域里发展相对头部的项目，了解他们在 RWA 持续走热的这半年，在 RWA 规划上有哪些实际的进展或接下来的计划。整体来看，市值比较靠前的 10 个 RWA 概念代币近一个月均上涨，其中 Compound 涨幅最高，超过 100% 。链上美债 1、MakerDAO（MKR） MakerDAO 发行的与美元挂钩的稳定币 DAI 是目前 RWA 最常见的用例之一。而 MakerDAO 也是较早就将 RWA 纳入战略规划的 DeFi 协议， 2020 通过了 RWA 作为代币化房地产、发票和应收账款形式的抵押品的提案，以扩大 DAI 的发行。 MakerDAO 先后设立了多个 RWA 金库，而 RWA 金库大部分抵押品为美债。而今年在 DeFi 整体低迷的当下，MakerDAO 持续加大了 RWA 的布局，尤其是对于美债的投资。 MakerDAO 上基于 RWA 的金库来源：Source: Dune Analytics (@SebVentures), Binance Research 4 月份，MakerDAO 批准为 Coinbase 托管服务开放一个现实资产（RWA）金库，并转入高达 5 亿美元的 USDC 稳定币，而 Coinbase 托管部门将为存款支付 2.6% 的年利息。 6 月份，MakerDAO 先后通过 RWA 金库购买和投资美债。MakerDAO 先是通过了将 BlockTower Andromeda（RWA 015）添加为现实世界资产（RWA）新金库类型的民意投票，该金库由资管公司 BlockTower Capital 管理，将投资最多 12.8 亿美元的短期美国国债，资金来自 Maker 的超额抵押稳定币 DAI。Maker 将向 BlockTower Capital 支付 0.15% 的安排费。不久后，MakerDAO 又通过数字资产管理公司 Monetalis Clydesdale Vault 购买了 7 亿美元的美国国债，加上 MakerDAO 最初于 2022 年 10 月购买了 5 亿美元的债券，目前其债券总持有量超 12 亿美元。而将资产负债表中资产更有效地分配到国债和投资级债券，以及向 DAI 借款人收取的费用增加，让 MakerDAO 的收入有可观的增长。根据 Defilama 数据，MakerDAO 在 6 月份利润达到 832 万美元，而 5 月份为 548 万美元， 4 月以前都是 300 多万美元。随着收入利润上涨， 6 月份，MakerDAO 宣布 DAI 存款利率从 1% 上调至 3.49% ，增长超过 3 倍多。根据@SebVentures整理的 Dune 面板数据分析，MakerDAO 的 RWA 资产逐步扩大，占据其所有资产的 45% ，远超过其稳定币资产 26% 的占比，并为 MakerDAO 贡献了超过 52% 的收入。 2、Compound（COMP）相比于 MakerDAO 一直在 RWA 上布局，Compound 此次突然宣布成立专注链上债券的新公司 Superstate 进军 RWA 迅速点燃了市场。据悉，Superstate 的基金将投资于“超短期政府证券”，包括美国国债、政府机构证券和其他政府支持的工具。Superstate 宣布已完成种子轮融资，具体融资金额暂未披露，本轮融资由 ParaFi Capital、1 kx、Cumberland、CoinFund 和 Distributed Global 参投。但目前 Superstate 还在申请阶段。 3、Aave（AAVE） Aave 紧跟 MakerDAO 其后于 2021 年宣布上线 RWA 市场，同样允许真实资产的抵押借贷。和 MakerDAO 一样，Aave 采用了 Centrifuge 作为 RWA 提供商，其 RWA 市场使 Aave 储户能够针对真实世界抵押品赚取收益，同时 Centrifuge 资产发起人可以从 Aave 借入资金。目前 Aave RWA 市场规模在 763.5 万美元左右，且只有一个 USDC 市场还能提供存借 APY，其他市场都已经不再提供。而今年 2 月份，Aave 原生稳定币 GHO 启动了测试网，GHO 这是一个由多个加密资产支持的超额抵押稳定币。随后，借贷协议 Centrifuge 提议将 RWA 引入 Aave，并将其作为原生稳定币 GHO 的抵押品。 6 月份，Aave 社区发起“原生稳定币 GHO 上线主网”的 ARFC 提案。如果提案通过，GHO 将在以太坊主网上运行，以太坊上的 Aave V 3 用户将可以使用抵押品铸造 GHO，DAO 金库将获得 GHO 借贷利息的 100% 作为额外收入。随着 MakerDAO、Compound 在 RWA 上的持续发力，Aave 也被传会在 RWA 加大步伐。 4、Ondo Finance Ondo Finance 创办于 2021 年创立，团队成员有高盛、Fortress、Bridgewater 和 MakerDAO 等各种机构和 DeFi 协议的丰富背景。 Ondo Finance 目前已获得了 3400 万美元的投资，投资方有 Pantera Capital、Coinbase Ventures、Tiger Global、Wintermute 等等知名机构。 Ondo Finance 今年年初推出了一个代币化基金，允许稳定币持有人投资债券和美债。Ondo Finance 目前已经支持提供四种投资基金——美国货币市场基金（OMMF）、美国国债（OUSG）、短期债券（OSTB）、高收益债券（OHYG），将这些投资基金标记为 RWAs（称为“基金代币”）。用户参与 KYC/AML 流程后，就能够交易基金代币，并在许可的 DeFi 协议中使用这些基金代币。 Ondo Finance 团队还开发了去中心化借贷协议 Flux Finance ，Flux 专门投资于贝莱德的 iShares 短期国债 ETF (SHV)。该协议提供了各种可供借贷的代币，如 USDC、DAI、USDT 和 FRAX，而 OUSG 是唯一的抵押资产。而通过 KYC 的 OUSG 持有人能够存入 Flux Finance 进行借贷，而贷方可以提供稳定币来赚取收益。今年初，Flux Finance 已上线以太坊主网。根据Dune 面板数据分析，债券代币的现有市值超 2 亿美元，Ondo（OUSG）拥近 50% 的市场份额，市值已经超过 1.3 亿美元。而目前 Flux Finance TVL 也已经超 4000 万美元。借贷 5、Centrifuge（CFG）成立于 Centrifuge 是最早涉足 RWA 的 DeFi 协议之一，也是 MakerDAO、Aave 等头部协议背后的技术提供方。目前 Centrifuge 总有有 17 个 RWA 资产池子。根据 Centrifuge 最新发布的半年报，今年 MakerDAO 部署的 2.2 亿美元 RWA 金库 BlockTower 为 Centrifuge 带来了极大的增长，帮助其 TVL 上涨到 2.1 亿美元。此外另一个较大的进展在于，Centrifuge 推出帮助 DeFi 协议支持 RWA 的服务和技术套件 Centrifuge Prime。Centrifuge Prime 包括了专为 DAO 和 DeFi 协议建立的合规法律框架、复杂的代币化和发行平台、去中心化和客观的信用风险和财务报告，以及多样化的资产类别和发行方，解决了很多有关 KYC 和法律追索问题。值得一提的是，随着 RWA 的火爆，Centrifuge 于 9 月 19 日会在纽约举办一场 RWA 主题的峰会，可以关注一下。不过 Centrifuge 的 RWA 资产池也被爆存在一些坏账问题。据区块链信用分析平台 rwa.xyz 数据显示，Centrifuge 两个借贷池中约有 580 万美元未付贷款，包括消费贷款、发票和交易应收账款。而 Centrifuge 上最窘困的借贷池是向 1754 Factory 提供资金，用于购买短期资本点款支付的债券，并向 Bling 金融科技应用的法国客户提供小额贷款，该贷款池中 16 笔价值约 510 万美元的活跃贷款均已过了还款期限，有些贷款的还款时间已超过 150 天。此外，其 REIF 池中有 4 笔为商业房地产抵押提供资金的价值 330 万美元贷款逾期付款。 6、Goldfinch（GFI）由 Coinbase 前员工创建的 Goldfinch 虽然比 Centrifuge 入局要晚一些，但其凭借着创新的模式获得了知名机构的大额融资。据 RootData 数据显示，Goldfinch 完成 3 轮融资，累计筹集 3700 万美元，a 16 z、SV Angel、Alliance DAO、Balaji Srinivasan、Ryan Selkis 等参投。 Goldfinch 主要为债务基金和金融科技公司提供贷款，为借款人提供 USDC 信用额度，并支持将其转换为法定货币给借款人。Goldfinch 的模式很像传统金融的银行，但是拥有的是去中心化审计员、贷方和信用分析师池。Goldfinch 审计借款人的审计师必须拥有质押治理代币 GFI。Goldfinch 可以提供的收益率很高，因抵押门槛低，Goldfinch 的借款人可以支付 10-12% 的利率，目前其也没出现坏账的情况。今年年初，Goldfinch 先宣布了一个试点项目，只在通过利用链上现金流在 Goldfinch 上获取信贷。此外 Goldfinch 推出了一种新的交易结构: 可赎回贷款。该产品使投资者可以选择在贷款最终到期日之前收回投资。对于第一笔交易，通话付款期限将设置为每 3 个月，需要 60 天的通话提前通知，但这些参数是可定制的产品的智能合同。 Goldfinch 还宣布与金融科技公司 Fazz Financial 启动 200 万美元交易，可以为用户提供 13% USDC 固定年利率，支持 90 天可赎回贷款，并提前 60 天通知。值得一提的是，该另类资产类别不受加密货币或股票市场波动影响，其收益来自现实世界的经济活动。此次发行不会根据 1933 年美国证券法或美国任何州或其他司法管辖区的任何证券监管机构登记，参与本次发行的用户仅限于通过 Parallel Markets 完成合格投资者认证的美国合格投资者与非美国人。 7、MAPLE（MPL）相比有资产担保的私人信贷协议，因无抵押模式，Maple 在牛市中提供了很高的活跃贷款。其中 Maple 与 Goldfinch 以用户来作为审计不同的是，Maple 会任用专业的信用审查人士，严格审计借款人的信用。但无抵押模式下，随着三箭资本、FTX 等的暴雷，Maple 出现 5200 万美元的坏账，且因借款需要 KYC 而不够中心化备受争议。近期 Maple 还拓展以真实资产抵押放贷模式来降低风险。今年 4 月份，Maple Finance 宣布将推出美国国债池后，其代币 $MPL 应声上涨超 20% 。根据 Maple Finance 最新发布的 2023 年上半年总结和下半年进展报告。Maple Finance 今年上半年，通过新的贷款产品减轻集中度和违约风险。1）开放定期贷款将允许用户随时提取贷款，并更有效地管理处理提款所需的集中风险和流动性；2）主动抵押品管理允许用户要求抵押品的价值保持在特定阈值以上，并减少违约时的资本损失；3）对再融资本金减少将允许在借款人信用度下降的情况下提出再融资，以减少发生违约时的资本损失，并更有效地管理集中风险。 8、TrueFi（TRU） TrueFi 是一个由链上信用评分驱动无抵押信贷协议。自 2020 年 11 月推出以来，TrueFi 已向 30 多个借款人发放了逾 17 亿美元的贷款，并向协议参与者支付了逾 4000 万美元的利息。借款人包括领先的加密货币机构，以及金融科技公司、信贷基金和传统金融公司。 TrueFi 累计获得了超过 3000 万美元的融资，a 16 z Crypto、BlockTower Capital、Foundation Capital、Distributed Global、真格基金、GGV Capital、Jump Trading、丹华资本等参投。合成资产 9、Synthetix（SNX） Synthetix 是去中心化的合成资产协议，用户可以通过质押 SNX 铸造合成资产（sUSD）Synths，不仅支持合成稳定币还支持用合成资产追踪外汇、股票、商品等价格。今年 3 月份，Synthetix 完成了 DWF Labs 的 2000 万美元融资，且宣布 DWF Labs 将为 SNX 提供流动性与做市商。此外，Synthetix 还发布了 v 3 版本，增加抵押资产的种类、兼容 EVM，支持跨链部署以及优化开发者工具等。证券型代币专用 Layer 1 10、Polymesh（POLYX） Polymesh 为证券型代币等受监管资产而构建的机构级区块链。4 月份，币安曾宣布成为 Polymesh 的节点运营商，彼时 POLYX 应声上涨超 10% 。链上房地产投资平台 11、Propy（PRO） Propy 是基于区块链的房地产平台，支持使用加密货币买卖房屋、以 NFT 形式买卖房屋。 7 月 6 日，Propy 还宣布融合 AI 人提到房地产交易效率。或在 RWA+AI 的双热点叙事下，Propy 代币 PRO 一度从 0.268 美元上涨到 0.571 美元，涨幅超 200% 。二、一览 RWA 七大细分板块的 20 个早期项目根据加密数据平台 RootData 显示，RWA 板块目前有近 60 个项目，围绕链上债券、信贷和房地产领域的创新项目较多。除了前文提到的一些发展较头部的项目外，我们通过项目的投融资情况、合作伙伴以及市场关注度等维度，筛选了 RWA 领域不同细分赛道值得了解的早期项目。值得一提的是，其中不少 RWA 项目在 2020 年和 2021 年前获得了一些知名投资方的投资，但整体的后续发展较为缓慢，主线的叙事还是如何将加密资金投资到如房地产、债券等等现实世界的资产中，而借贷方可以以现实资产作为抵押品借贷。链上债券投资平台 1、MoHash MoHash 是为投资者提供由现实世界债务资产支持的收益产品。2022 年 6 月份，MoHash 曾获得红杉资本领投、Jump Crypto、Coinbase Ventures、Coinswitch、Balaji Srinivasan、LedgerPrime、hash Ventures 等参投的 600 万美元融资。据悉，MoHasH 除了在债券上有所尝试外，最近还在测试纯链上资产特殊期权交易平台 BBZ。 2、OpenEden OpenEden 是一个链上美债协议，允许用户通过其原生稳定币 TBILL 投资美国国库证券，以获取预计 5.3% 的年化收益，增持美国国债在不受美国交易时间限制且 TBILL 可以随时赎回，目前 TBILL TVL 达到 1296 万美元。 3、KUMA Protocol（MIMO） KUMA Protocol 是今年刚成立的项目，它提供由债券支持的生息代币供投资者获取收益。KUMA 协议源于两个不同组织的工作：Mimo Labs 和新成立的 Kuma DAO。Mimo Capital AG 使用 NFT 技术对债券进行代币化，而 KUMA 协议是由 MIMO 代币持有人管理的去中心化实体，它利用这些债券代币并发行 KUMA 生息代币。借贷平台 4、Defactor（FACTR） Defactor 是一家连接传统金融和 DeFi 的投融资平台，为传统金融的中小企业提供借贷。Defactor 虽然是一个早期项目，但值得一提的是，Defactor 曾是华为与 Dogpatch Labs 在爱尔兰举办的“华为国际规模化计划”中，受扶持的 Web 3 初创企业。在今年初，华为官方推特还推荐了 Defactor，彼时 Defactor 治理代币 FACTR 应声大涨，最高涨幅约 800% 。而近七日，FACTR 也在 RWA 叙事热下涨幅超 30% 。 5、AlloyX AlloyX 是一个去中心化信贷协议。贷款人以 USDC 的形式向金库提供资金，该金库将存放的代币的资产聚集在一起，这些代币根据金库预设的参数进行分配和运行。通过存入 USDC，用户收到基于浮动汇率的保险库代币，并获得收益。用户能够根据自己的收益、风险和流动性偏好构建和定制投资策略。AlloyX 汇总了几乎所有信贷和美国财政部协议的投资，包括 Credix、Goldfinch、Centrifuge、Flux Finance 和 Backed Finance 等。 6 月 29 日，AlloyX 完成了 200 万美元 Pre 种子轮融资并宣布主网上线，其投资方有 Hack VC Circle Ventures、DCG 等。 6、OpenTrade OpenTrade 主要为 Web 3 企业提供链上供应链金融产品的投资途径，Circle 是 OpenTrade 的合作方，让 Web 3 企业可以通过 USDC 资产为中小企业提供融资，而获得投资收益。OpenTrade 在 5 月份刚完成 150 万美元融资，Sino Global Capital、Kronos Research、Kyber Ventures、Polygon Ventures、Outlier Ventures、Circle Ventures 参投。 7、Clearpool（CPOOL） Clearpool 是一个去中心化的信贷协议，被列入白名单的机构可以从去中心化的贷方网络借入无抵押的流动性。Clearpool 曾在 2021 年获得了 300 万美元种子轮融资，HashKey Capital、红杉印度、Sino Global Capital、Wintermute、Huobi Ventures 等参投。 Clearpool 的创始人还曾创办过机构级数字资产托管服务商 Hex Trust，Hex Trust 也曾获得知名机构的近 1 亿美元融资。 8、Polytrade（TRADE） Polytrade 和 OpenTrade 类似，帮助 Web 3 机构投资者将稳定币可以投资于中小企业，而获得收益，目前 Polytrade 平台上的存款已经超 1.1 亿美元。Polytrade 通过两轮融资累计获得了 500 万美元融资，投资方中有 Polygon Ventures、LD Capital、Shima Capita、Matrix Partners 等。 9、NAOS Finance（NAOS） NAOS Finance 是一个去中心化的借贷协议，允许 Web 3 用户为传统行业的企业借贷，获得固定利率的收益。 NAOS Finance 2021 年完成了 510 万美元私募轮融资，投资方多达 30 位，其中 CMS Holdings、HashKey Capital、OKX Ventures、Spartan Group、Alliance DAO、Collider Ventures、、A&T Capital、Hash Global、Hot DAO、Richard Ma、梁信军、SNZ Holding、区块先生、Crypto.com Capital、Coinbase Ventures 等都有参投。但从 NAOS Finance 官方推特上得知，NAOS Finance 财政曾收到了 FTX 暴雷的影响，原本于去年底左右上线 V 2 版本后未能上线，官网上的资金池数据都无法显示，TVL 也显示为零，但其代币近 7 天上涨超 10% 。 10、ReSource Finance（SOURCE） ReSource 是一种以产品和服务为抵押的商业信用去中心化协议。该平台会自动创建一个新颖的信誉系统来对债权人进行评级，以便选择最佳企业来扩大信贷额度。 ReSource 使用各种数据预言机通过提供有关多种因素的数据来创建信用评分，这些因素包括 FICO 信用评分、银行对账单、会计软件 API 和市场评论。ReSource 于 2021 年完成了 170 万美元种子轮融资，NGC Ventures、BlockRock Capital、Flori Ventures 等参投。 11、Credefi（CREDI） Credefi 是一个为欧盟的传统中小企业提供加密贷款的信贷协议，贷方需要以实体经济资产租作为抵押。2021 年底，Credefi 完成了 180 万美元种子轮融资。 12、Opulous（OPUL） Opoulous 为音乐家提供音乐版权 NFT 和 DeFi 贷款，并吸引粉丝投资。Opulous 已经完成两轮融资，其中种子轮融资了 150 万美元，其投资方有 Algorand 基金会、Kosmos Ventures 等。链上房地产交易平台 13、Parcl Parcl 是一个房地产衍生品协议。允许 Web 3 用户用自己的加密货币做多或者做空全球某个区域的房地产市场。Parcl 今年 1 月份完成主网上线，此前通过两轮融资累计完成了超过 1200 万美元的融资，投资方有 Dragonfly、Solana Ventures、Hack VC、Shima Capital、Solana Ventures、Slow Ventures、Coinbase Ventures 等。 14、Intelly（INTL） Intelly 是一种碎片化 NFT（F-NFT）房地产投资平台。投资者将可以使用 Intelly 的 INTL 代币在平台上购买部分房地产资产。除了直接链接钱包投资外， Intelly 也允许用户用币安账户中的加密货币进行质押，以获取收益。质押周期有 1 天、 1 周、 1 个月、 90 天、 180 天和 365 天多个选择。此外，Intelly 还即将推出房地产交易市场 Intelly Exchange，房地产所有者可以在平台上创建发布该项目相关的房地产 F-NFT 供投资者投资，投资者稳定币形式接受收益。INTL 代币近一个月上涨了 38% 。 15、CitaDAO（KNIGHT） CitaDAO 是一个链上房地产投资平台，投资者可以通过某个房地产项目发行了 IRO（Introducing Real Estate On-chain）以约定价格认购部分其房地产代币（Real Estate Tokens），如果错过 IRO 也可以直接用 USDC 购买其房地产代币，获取收益。投资者购入房地产代币后也可以选择质押在流动性池中提供流动性，以 CitaDAO 代币 KNIGHT 的形式获取奖励。链上碳信用交易市场 16、KlimaDAO（KLIMA） KlimaDAO 是一个自愿碳信用交易市场，其发行了通过碳支持的算法货币 KLIMA 代币—，每个 KLIMA 代币与 1 个 BCT（基础碳吨）代币挂钩。用户可以通过 Klima DAO 质押 KLIMA 以产生收益。同时，KlimaDAO 通过从市场上购买和囤积尽可能多的信用并将其锁定在其国库中来推动 VCM（自愿碳市场）中碳信用的价格升值，来鼓励减排。迄今为止，KlimaDAO 交易额超过 40 亿美元。据悉，Klima DAO 是稳定币协议 Olympus DAO 的分叉项目， 2021 年底上线不到一个月就积累了价值超过 1.1 亿美元的金库资产，是碳信用市场热门的 Web 3 项目。去年 Polygon 还曾宣布将通过 KlimaDAO 的链上碳市场 Klima Infinity 购买价值 40 万美元的可追溯碳信用。基础设施 17、Realio Network（xRIO） Realio Network 是一个专注于数字原生现实世界资产 (RWA) 的发行和管理的 Layer 1 。获得过 Algorand 的代币投资。值得一提的是，在今年美国监管对于加密市场的连续大家下，Realio Network 创始人 6 月份曾发文声讨美国政府对于加密的不友好，它表示于 2018 年创办该公司开始，核心重点就是遵守法规，因为投资现实世界的资产，无论是否在区块链上，通常都要遵守证券法。但美国政府部分不作为，让合规之路困难重重，最终他决定离开美国市场。 18、Boson Protocol（BOSON） Boson 公共商业基础设施，可以将任何实物作为可赎回的 NFT 进行代币化、转移和交易。Boson 累计获得了超 1000 万美元的融资，投资方有 Animoca Brands、FBG Capital 等。藏品投资平台 19、Tangible（TNGBL） Tangible 是一个可以投资黄金、酒、手表等现实世界实物资产 NFT 投资平台。在 Tangible 上，用户可以使用 Tangible 的稳定币 USDR 从全球供应商受众购买黄金、酒、手表等实物商品，支付成功后会铸造一个 TNFT（“有形非同质代币”）作为购买实物的凭证。实体物品会被发送到 Tangible 的安全且有保险的存储设施之一，而 TNFT 被发送到买家的钱包。用户也可以在 Tangible 创建有实物支撑的 NFT 市场售卖商品。值得一提的是，Tangible 的稳定币 USDR 主要产生收益的代币化房地产作为抵押品的超额抵押稳定币，且持有该稳定币可以产生收益。目前 Tangible 的 TVL 已达到 5118 万美元，近一个月代币涨幅超过 40% 。合成资产 20、Horizon Protocol（HZN） Horizon Protocol 是 BNB 链上的合成资产平台， Horizon Protocol 上的合成资产被称为“zAssets”，它可以跟踪股票或股票等传统资产、黄金和石油等大宗商品、美元或欧元等货币、比特币等加密资产的价格变动和风险回报状况等，用户可以质押其 HZN 来铸造合成资产 zAssets 获取利息。来源：金色财经

金色财经2023-07-12

Cregis Research：以太坊账户构造考古与账户抽象的价值

中可选，GSN 则在今年 4 月部署在波场网络，迄今已为客户节省 193 万个 TRX；但 Cregis 却没有急于将 AA 钱包服务公开上线，原因正是上述的行业标准尚未落实，贸然上线可能会导致日后产品不与主流标准兼容。知名的多签钱包运营方 Gnosis·Safe，也是通过合约账户（CA）实现多签功能，同样没有急于推出 AA 钱包，推测可能也有这方面的顾虑。核心话题三：AA 钱包真的完美吗？有什么缺点？ AA 钱包的优点很多，但也并非完美。一周前，V 神在自己的推特 AMA 点评 CA 和 MPC based EOA，各路大神也在这条推特下讨论得非常深入，这里为大家总结几条客观缺陷：创建 CA 的费用很高，以太坊网络越繁荣（越拥堵），则越贵； CA 的安全性依赖于智能合约的 builder，如果智能合约出现漏洞或 builder 留下恶意后门，那用户资产的安全岌岌可危。跨链桥的 staking 合约也是 CA，频繁登上头条的跨链桥被盗案和被盗的巨额资产，都是 CA 钱包风险警示； CA 目前仅能在 EVM 链上运行，并不支持 BTC 和非 EVM 公链的 token 收款，这也是 Cregis 虽然能提供 CA，但为了兼顾企业级用户收款的多样性，必须同时提供其他钱包解决方案的原因。调用 CA 钱包依赖 EOA 签名，通过 seed phrase 生成的 EOA 需要私钥进行签名，私钥保管不当依然会被盗，安全逻辑没有升级； Cregis Research 作为这个热门 AMA 的围观群众之一，我们看法是：区块链世界没有绝对的安全路径，在便利和安全的天平间做出权衡，是每一个用户自己的责任；而为选择 Cregis 的用户提供既安全又兼顾便利的工具，则是 Cregis 的责任：以完全自托管的 MPC（多方计算）钱包+可选的私有化部署方案（包含 CA）+丰富的 financial SaaS 功能，为 Web 3.0 创业者们提供全新的资产协作管理平台。来源：金色财经

金色财经2023-07-10

波场TRON年中盘点之稳定币加速抵达千亿美元市值

2023年上半年，波场TRON在稳定币领域继续稳扎稳打，通过多样化布局构建起了更加完善的稳定币体系，并进一步扩大领先优势。强大的稳定币生态极大提升了波场网络活跃度，并为波场TRON建立元宇宙金融自由港奠定了最坚实的基础。千亿可期，加速前进！来源：金色财经

金色财经2023-07-10

波场TRON年中盘点之强势开启“前十”征程

过去的半年，波场TRON表现强势，链上核心数据频创新高。而TRX更是一路高歌，对内开启Stake 2.0提升用户体验，对外集成诸多平台彰显繁荣生态。随着TRX跻身全球数字货币市值前十之列，行业初代顶流宣告全面回归，攀登不止！来源：金色财经

金色财经2023-07-10

24小时热点