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金融科技企业境内展业反洗钱合规要求
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中,所涉犯罪团伙将非法上游犯罪资金通过
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链、以太坊链等网络区块链转换成数字虚拟货币泰达币,在中国境内各地指示较大规模的不法人员注册匿名区块链账户地址,通过这种途径将虚拟货币兑换成人民币并支付给上游犯罪集团,随后犯罪团伙中的具体参与人员按不同比例获得不同数额的非法利益。 与传统金融洗钱案例不同,随着金融科技的发展,虚拟货币逐渐成为犯罪团伙洗钱新途径,犯罪团伙将内容人员分配成不同小组,给予不同工作安排,由不同团伙人员将小额、分散的虚拟货币兑换成人民币转移至犯罪团伙指定账户。 目前,我国对虚拟货币为媒介的洗钱活动的监测存在一定困难,主要因为难以对虚拟货币交易活动进行持续高效的监测。 2、“币圈第一大案” 2020年11月,江苏省盐城市中级人民法院发布二审判决结果,对总值超400亿元的“币圈第一大案”判处驳回上诉,维持原判。 在本案中,被告人运用区块链技术进行PlusToken平台的搭建,虚假宣传此平台定位是能同时在不同数字货币交易所进行套利交易、赚取差价,承诺给予给投资者10%-30%的月息,并根据发展下线数量和投入资金数量,将会员分等级发放不同级别和金额的奖励和返现。2019年该平台被投诉、爆料称其提币困难。经过一系列调查取证活动,发现该平台没有任何经营活动,也不具备上述功能。警方将该案定性为“以比特币等数字货币为交易媒介的网络传销及洗钱案”。 截至案发,PlusToken平台涉案的比特币等数字货币总值逾400亿元,该案在一定程度上揭示了中国目前所面临的十分严峻的虚拟货币跨境洗钱形势。 3、上海富友支付服务股份有限公司案 2023年,中国人民银行上海市分行在11月15日发布了与上海富友支付服务股份有限公司洗钱案(简称“富有支付”)相关的公告,对富有支付处以455万元的罚款,同时也对时该支付服务公司董事长的违法行为判处罚款8.5万元。 在本案中,富友支付因未依照中国反洗钱法律法规的具体规定履行客户身份识别义务、按时报送大额交易报告或者可疑交易报告,并与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户等违法行为,被认定为违反应尽的反洗钱义务。 4、迅付信息科技有限公司案 根据中国人民银行上海市分行在11月15日公布的公告,迅付信息科技有限公司(简称“环迅支付”)因未按规定报送大额交易和可疑交易报告及履行客户身份识别义务,同时与身份不明的客户进行交易等违法行为,被判处500万罚款。与此同时,该支付机构的副总经理对“未按规定报送大额交易和可疑交易报告”负有责任,被判处罚款5万元,另一名副总经理对上述三项违反反洗钱义务的行为负有责任,被罚款11万元。 5、上海汇付支付有限公司案 2023年,中国人民银行在经过调查后,公布关于上海汇付支付有限公司(简称“汇付支付”)的多项行政处罚信息,包括但不限于没收违法所得91.5万元,罚款3172万元,对业务负责人及分别处以罚款10万元与11.5万元。 涉案公司在2023年执业过程中违反了中国现行法律法规的具体规定,包括但不限于《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等,并存在未按规定报送大额交易报告与可疑交易报告、保存客户资料和交易记录、履行客户身份识别义务及与身份不明的客户进行交易等违规情形。 四、 金融科技企业在中国大陆展业的合规要求 1、企业应学习并遵守中国反洗钱和打击恐怖融资相关法规法规及规章 全国人民代表大会常务委员会于2006年出台了《反洗钱法》这一针对于规定反洗钱义务的专门性法律,在往后的十余年内,中国人民银行等监管机构出台了数种与反洗钱和打击恐怖融资的相关办法。在后疫情时代,随着《中国金融科技生态白皮书》、《2022 中国金融科技企业首席洞察报告》等文件的公布,科技金融在中国展业的蓬勃前景与反洗钱义务的重要性再次得到验证。 毫无疑问的是,各国在反洗钱义务方面所制定的标准和措施不尽相同,金融科技企业不能仅仅将现有单一模式在展业过程中进行复制普及。根据中国大陆相关金融监管机构及立法机关出台并生效的上述法律法规(详见第二部分所列)规定,科技金融企业必须在展业前深入学习和了解中国大陆所规定的反洗钱和打击恐怖融资相关条款,包括但不限于其所应负的职责和义务、合规责任和要求等。 2、企业应进行员工培训,加强员工在展业过程中的反洗钱意识并合理监管 根据中国《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等与企业反洗钱义务相关的具体条款规定,金融科技企业应事先对员工进行反洗钱合规培训,并定期通过培训加强员工的反洗钱意识。 各金融科技企业应根据中国法律法规的具体要求,制定反洗钱培训计划,确保所有员工接受必要的反洗钱培训,包括但不限于洗钱风险评估、客户尽职调查等方面的知识,以便员工能够了解公司的反洗钱政策和程序,并掌握如何有效地应对洗钱风险,确保其了解反洗钱法规和公司内部合规政策、能够辨识和报告可疑交易,从而尽可能地减少洗钱活动的出现。 同时,科技金融公司也应通过制定展业规范和流程、设置审批制度、加强内部控制等方式,在展业过程中加强监管,确保员工在展业过程中遵守反洗钱政策和程序,从而事先规范员工行为,减少洗钱风险的目标。 3、企业应在展业过程中准确确认客户身份并注意监测和报告可疑交易 根据中国《反洗钱法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等与企业反洗钱义务相关的具体条款规定,金融科技企业应在展业过程中承担其在预防洗钱方面的职责和义务,包括但不限于企业应确认客户身份,了解其业务背景交易与风险承受能力,建立有效的交易监控系统,注意监测和报告可疑交易等。 为更准确地确认客户身份,根据《2022 中国金融科技企业首席洞察报告》中所提及的具体建议,各金融科技企业应加快重点领域金融数字化转型和金融科技应用标准制定,并在提供金融服务的过程中彻底贯彻客户尽职调查原则,不仅要在开户和提供金融服务前,收集、核实客户身份信息,了解客户背景和风险等级以确保客户的真实身份和交易活动的合法性,而且要建立交易监测系统,识别可疑交易,包括但不限于不符合客户身份、交易性质等异常交易或涉及不法行为、犯罪活动等违规违法交易。 与此同时,随着中国证券、基金行业洗钱活动数量逐年增多,各金融科技企业应加大力度监测并报告可疑交易。在中国人民银行近年披露出的因违反反洗钱义务而受到的处罚案例中,未按规定报送可疑交易报告占据了很大部分的处罚原因。例如部分企业未能监测并报告其客户或存有一定关联性的账户之间在一天内发生多次异常的互为交易对手的交易,且成交金额较大,占比较高;客户短时间内多次托管转入大量资金后又短期内卖出或将大部分资金取出的情况等异常情形。 4、企业应在展业过程中提高反洗钱合规意识,加强反洗钱控制的内部监管 根据中国《反洗钱法》、《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》、《中国人民银行关于进一步加强支付结算机构反洗钱监督管理的通知》等与企业反洗钱义务相关的具体条款规定,金融科技企业应在展业过程中承担其在预防洗钱方面的职责和义务,各企业应该就反洗钱问题建立内部程序,明确相关的责任负责人。 各金融科技企业应根据中国反洗钱相关法律法规及政策性文件的要求,制定反洗钱内部程序及标准,明确内部反洗钱职责和流程,建立反洗钱风险评估和监测体系,也要注意定期进行内部自查与审计,发现问题及时纠正并建立健全内部报告和违规处理机制。 同时,各金融科技企业应任命充分了解中国反洗钱义务和法律标准反洗钱合规官,通过这种方式,定期向监管部门进行汇报并更新反洗钱合规措施,内容包括但不限于新的立法政策、合规举措、内部审计报告、监管与合规报告、第三方评估以及大额交易与可疑交易报告等。 5、企业应积极应对反洗钱调查并搭建合作与信息共享平台 根据中国《反洗钱法》、《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》等与企业反洗钱义务相关的具体条款规定,金融企业应在展业过程中积极应对反洗钱调查并搭建合作与信息共享平台。 一方面,各金融科技企业应依据相关法律法规及政策性文件的规定,积极应对反洗钱调查。若涉嫌违法的金融科技企业在接受监管机关的多轮检查后仍无法排除嫌疑,则会被处以行政处罚。基于此,首先,各企业应充分表达其与监管部门进行合作的强烈意愿意愿并作出协助了解企业的商业模式等具体内容的承诺。其次,各企业应表明其整改的启动时间及具体安排(如整改方案与整改具体时间表)并对整改工作进行及时跟踪、汇报。 另一方面,各金融科技公司在展业过程中应与相关监管机构、行业协会、专业的合规咨询公司及其他金融机构建立合作与信息共享平台,进而实现共同应对洗钱风险的目标。通过共享信息和数据、共同制定标准和最佳实践,企业也可以更好地识别和预防洗钱活动,从而在一定程度上加强行业间的合作和合规性。 6、企业应充分借鉴行业反洗钱经验并深入推动监管沙盒机制应用 根据中国《反洗钱法》、《金融科技发展规划(2022-2025年)》等与企业反洗钱义务相关的具体条款规定,金融科技企业应在展业过程中承担其在预防洗钱方面的职责和义务,各企业应该就反洗钱问题充分借鉴行业反洗钱经验并深入推动监管沙盒机制应用。 各金融科技企业应根据中国反洗钱相关法律法规及政策性文件的要求,充分借鉴传统金融机构和其他行业的反洗钱经验,包括但不限于技术工具、监测方法和风险管理措施等,以在最大程度上加强企业反洗钱能力,更好地贯彻履行反洗钱义务。 同时,各金融科技企业应积极参与监管沙盒机制,与监管机构合作进行创新试点,以探索合规的新业务模式和技术应用。有序推动监管沙盒机制跨业态、跨境的信息交流,借鉴国际经验探索不同种类沙盒(如快速、主题、数字等)的创新机制,为企业在展业过程中所使用的金融科技创新提供合理有效的测试机会。 来源:金色财经
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金色财经
09-04 15:14
在下个牛市中实现收益最高的4种顶级山寨币
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资产有望在未来的浪潮中实现显著增长。
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(TRX) TRX 目前的交易价格在 15 至 16 美分之间,为投资者提供了宝贵的机会。尽管过去一周该代币略有下跌,跌幅约为 7%,但在过去一个月内,该代币表现出了韧性,强劲上涨了 25%。TRX 维持在约 14 美分的支撑位上方,如果能突破 17 美分的阻力位,则可能为大幅反弹奠定基础。如果突破 19 美分的第二阻力位,则可能从当前水平上涨约 25%,使 TRON 成为有希望的增长候选者。尽管目前看跌指标,但反弹潜力巨大,TRX 将成为值得关注的代币。 Notcoin(NOT) Notcoin 的价格一直处于过山车式波动中,在 0.0072 美元和 0.0093 美元之间波动。尽管最近有所调整,包括上周下跌 12% 和过去一个月下跌 26%,但 Notcoin 在过去六个月中仍成功增长了 300% 以上。这种非凡的增长凸显了该代币进一步上涨的潜力。要巩固其看涨趋势,Notcoin 需要突破 0.01 美元的阻力位。如果成功,该代币的目标价可能会达到 0.0127 美元,这意味着其价格可能比当前价格上涨 40% 以上。凭借平衡的市场指标,Notcoin 为那些希望利用其上涨势头的人提供了一个激动人心的机会。 索拉纳(SOL) SOL 的交易区间在 117 美元至 151 美元之间,尽管近期有所回调,但前景仍然看好。在过去的六个月中,Solana 表现出了强劲的势头,突破 173 美元的水平可能会引发向 208 美元的反弹,这意味着潜在的涨幅为 40%。虽然短期看跌趋势已经出现,但长期前景依然光明。Solana 的创新技术以及在 DeFi 和 NFT 领域的日益普及,继续使其成为未来增长的有力竞争者。投资者应密切关注 SOL,因为其目前的水平可能为获得可观收益提供一个有利可图的切入点。 瑞波币(XRP) XRP 目前维持在 0.53 美元至 0.59 美元之间,强劲支撑位在 0.51 美元,关键阻力位在 0.62 美元。尽管最近几周 XRP 略有下跌,但在过去一个月中表现出了韧性,小幅上涨。如果 XRP 能够突破 0.62 美元的阻力位,则可能达到 0.68 美元,潜在增长率约为 15%。XRP 的长期稳定性,加上其持续的法律发展和跨境支付的日益普及,表明它可能即将取得突破。寻求兼具稳定性和上涨潜力的代币的投资者应该将 XRP 视为其投资组合的坚实补充。 结论 随着我们接近下一轮牛市,对前景看好的山寨币进行战略定位可能是实现收益最大化的关键。重点介绍的4种山寨币——TRON (TRX)、Notcoin (NOT)、Solana (SOL) 和 Ripple (XRP)——都提供了实现大幅增长的独特机会。 尽管市场状况仍然不稳定,但这些数字资产已表现出韧性和潜力,使其成为实现大幅收益的有力竞争者。通过仔细监控关键支撑位和阻力位,并考虑短期走势和长期前景,投资者可以做好准备,利用即将到来的飙升。下一轮牛市可能是一个关键时刻,这些山寨币可能会引领潮流,带来可观的回报。 来源:金色财经
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金色财经
09-04 15:05
SunPump:撬动Meme市场的
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TRON生态新势力
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随着SunPump平台的上线,
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TRON生态迎来了Meme赛道的一次全新变革。作为
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TRON首个专注于公平发射Meme的平台,SunPump不仅展示了强大的市场潜力,还凭借与多个行业领军协议的合作,迅速在Meme市场中脱颖而出。 多协议集成,助力SunPump生态崛起 SunPump的成功并非偶然,而是得益于其与众多协议的深度合作。这些协议涵盖了钱包、交易分析平台和跨链桥等多个领域,为SunPump的用户带来了极大的便利与安全保障。 首先,SunPump与多个全球知名加密钱包达成了合作。这些钱包不仅为平台带来了数百万用户的支持,还使得用户在
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TRON生态中能够享受无缝的资产管理和交易体验。 在交易分析和数据聚合平台方面,SunPump与Ave.ai、DEX Screener、Dextools等平台的合作,为用户提供了强大的市场数据支持。通过这些平台,SunPump用户可以实时获取Meme市场的动态数据,从而做出更明智的决策。这种数据驱动的交易方式,不仅提升了平台的透明度,也增加了用户的信任感。 此外,SunPump还集成了Transmit和Symbiosis等多个DEX和跨链桥协议。这些合作使SunPump上的Meme能够在多个区块链之间自由流通,极大地扩展了其市场覆盖范围。无论用户选择在哪个链上进行交易,SunPump都能提供高效、便捷的跨链交易服务,为用户带来了极大的灵活性。 多协议集成,助力SunPump生态崛起 SunPump的崛起依托于
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TRON强大的生态系统。
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TRON凭借高效的交易速度、低廉的费用和庞大的用户基础,为SunPump提供了坚实的支持。据统计,
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TRON的账户数已超过2.55亿,稳定币USDT的流通量达到618亿枚。这些数据不仅展示了
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TRON在行业中的领先地位,也为SunPump提供了充足的市场资源和技术支持。 相比其他Meme发射平台,SunPump在交易效率和用户体验上更具优势。
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TRON的低交易费用和高效的跨链交易能力,使得SunPump能够为用户提供更为流畅的交易体验。此外,SunPump还推出了99%的Gas费减免活动,进一步降低了用户的参与门槛,吸引了更多的用户加入。 SunPump势必成为Meme市场的引领者 SunPump的成功只是一个开始。随着平台功能的不断完善和与更多协议的合作,SunPump正迈向成为全球Meme市场的主导力量。在
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TRON生态的支持下,SunPump不仅将在市场中占据一席之地,还将引领Meme市场的新潮流,为全球用户带来更丰富的选择。 未来,SunPump将深化与各大协议的合作,拓展生态系统的广度与深度,通过不断优化用户体验和增强平台的技术支持,在全球Meme市场中树立起新的标杆。 来源:金色财经
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金色财经
09-04 12:06
Fiber:长期主义 反哺 场景构想
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以完成这样的任务。我相信90%的人使用
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的次数要高于闪电网络,甚至可以说95%。 是因为闪电不好吗? 是的,当下的闪电虽然支付那一下很爽(立即支付,无延迟,极低资费),但是确实不够好,它有很多的问题,比如“流动性管理问题”“节点维护难问题”“只能支付BTC问题”等等,所以很多人不使用闪电网络是情有可原的。 但是,如果我们从长期看,现在所有公链最终的极限很可能只是接近支付宝的支付水平,而闪电在理论上是远超这个水平的,高出好几个量级。 所以长期主义就是要立足更长的时间线来看待这个问题,5年,10年,15年,甚至更远。我们需要有人不断去研究、开发、优化可能适合更长远未来的技术方案。 2. 坚持P2P是一种长期主义的体现 当前互联网的很多服务都是中心架构的,我们也非常习惯这样的架构方式。在Crypto中,这种现象也大量存在,虽然我们一直在说“去中心化”,但是实际上在很多方面只是说说而已。 比如,我们来思考支付,支付本身是个人与个人之间的“价值交换”,为什么我们要通过一个中介来完成呢?你当然可以找到很多理由:体验好,延时短,成功率高等等,但这并不是完全拒绝P2P模式的合理理由,因为你总会遇到“特定的场景”,如隐私的交易、链下的交易、定制化的交易等,而这些场景就需要用到P2P。 如果我们再畅想一下,随着科技的发展,机器和人工智能的发展将会越来越快,未来充斥在整个世界上的机器会超越人类很多倍,那么未来的支付需求可能不是人与人之间的支付,而是机器与机器之间的支付,这些机器因为具备链下计算的能力,很有可能通过P2P的方式来实现特定的交互需求。 当下也许“复制链是一种主流,P2P势微”,但技术的演进是螺旋的,P2P的演进还没有结束,值得我们探索。 3. Fiber是CKB坚持长期主义的体现 准确来说,Fiber极大部分设计脱胎于BTC的闪电网络,Daric框架引入的存储优化是一个小创新,其不同的技术特性主要来源于CKB网络本身,具体的细节我在上一篇文章中介绍过。这种设计有Jan自己的考量:安全性,成熟度,兼容性等。 我关注的点是:现在有那么多的POW公链,又有谁去尝试构建自己的闪电网络呢?又有哪些在坚持这种P2P的支付模式呢?所以,Fiber是CKB对于长期主义坚持的一次努力尝试。 反哺 1. 技术上的反哺 BTC上已经有了闪电网络,那么在CKB上创建一个闪电网络又有什么意义呢?我相信这是很多人想问的问题,因为Fiber的基础框架跟现在的闪电网络并没有多大不同。 但是CKB网络和BTC网络有不同,比如Eltoo这个方案在BTC的闪电网络目前无法实现的原因是需要比特币升级启用一个新的签名模式SIGHASH_ANYPREVOUT,而在CKB中是可以直接实现的,因为它已经启用。 BTC闪电的能力受限于BTC主网的验证能力,可以先通过Fiber看没有限制会怎么样,然后再回过来反馈给BTC闪电。 所以,从这个角度上来看,Fiber可以扮演一种先行测试闪电网络的角色。 2. 信心上的反哺 我之前有提到过,闪电网络目前处于一种“挫败期”,你可以从当前的节点数、网络BTC存量等方面看到这种现象,似乎闪电网络有种被“慢慢抛弃”的感觉。 所以,如果CKB可以构建很多的Fiber网络节点,因为Fiber是与BTC闪电网络节点互通的,那么在一定程度上可以对BTC闪电提供信心上的反哺,一起推动支付通道、状态通道的发展。 场景构想 1. 长期和短期构想的头脑风暴 包括我,大部分人其实更关注具体的场景到底是什么,如果没有,那么闪电会成为“极客的玩物”,所以这也是我向Jan请教的重点内容。Jan认为闪电的场景需要大家一起去思考和构建,当然,他也给出了一些短期和长期的场景示例: 对于短期,比如:解决吸血节点的问题,流媒体支付...... 关于长期,Jan给出了一个构想:比如未来的每一辆车上都有人工智能且具有线下计算能力,那么在路上时,一辆车可以和另外的车进行交流,并通过P2P支付的形式付费让自己超车......这是一个很有意思的想法,当然它可能并不完美,未来也不一定只能通过闪电网络来解决,但是确实可以给我们一些对于构建闪电网络使用场景的启发。 在我个人看来,闪电网络契合于需要“持续微支付”的场景,具体的示例需要持续的头脑风暴。 2. 一个构想思路 我其实有构想一个思路:Fiber与Depin的结合。 让用户首先成为一个Fiber的闪电节点,再通过一些玩法让用户接受和慢慢习惯使用闪电支付,这种玩法需要配合上特殊的经济模型,甚至粘性设计。 这种方案可以一下子打开节点的想象力,同时因为与BTC闪电互通,任何一个Depin设备都可以给到BTC闪电在节点数上的助力;并且,它有可能将CKB和RGB++生态中的几种资产串联起来从而形成聚力。当然,这只是一个初步的思考,有很多不完善的地方,仅作抛砖引玉用。 总的来说,Fiber在我的认知中只是一个开端,未来还有很多的路程需要走,期望它能走的越来越远。 来源:金色财经
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金色财经
08-30 11:55
3 种最便宜的加密货币、现价低于 1 美元 – NOT、TRON、KLAY
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件将在未来几个月内导致价格上涨。 3.
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(TRX) TRON(TRX)最近引起了人们的关注,其原生代币在 8 月 26 日达到了近 0.17 美元的 40 个月高点。此次价格飙升为投资者带来了积极的结果,因为他们当时都获得了账面利润。 TRON 创始人孙宇晨的平台 SunPump 上推出了大量 meme 币,进一步让该项目备受关注。Sundog (SUNDOG) 的市值已超过 2.5 亿美元。 TRON 是由 Tron 基金会开发并于 2017 年推出的去中心化区块链操作系统。最初,TRX 代币是以太坊网络上的 ERC-20 代币,但它们于 2018 年过渡到 TRON 区块链。该项目的主要目标是赋予数字内容创作者完全所有权,解决中介机构拿走其大部分收入的问题。该平台鼓励消费者直接向创作者奖励。 来源:金色财经
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金色财经
08-29 15:31
pump.fun、SunPump 平台收益超过公链,memecoin 赛道即将爆发?
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平台最近24小时收入曾一度超过以太坊、
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、Solana 等公链平台,使 pump.fun 真正成为了一个“以平台颠覆区块链网络生态”的造势者。 三、SunPump 平台爆发 SunPump 的爆发,也引来了越来越多的竞品,大多竞品并未有什么大的起色,但是,孙宇晨主导的 SunPump 最近却爆发了。 SunPump 的模式和 pump.fun 大同小异,只不过它是 TRX 链上的 meme 币发行平台。 SunPump 推出仅仅14天的时间,通过该平台发行的 meme 币数量已达到了 31986个,平台收入已达到了 1281万 TRX,将近 200万美元的收益了。 在 8 月 21 日的 X 帖子中,区块链研究员Adam指出,SunPump 的收入和新代币数量当天收盘时均高于 Pump.fun 上的同类指标。 根据 CryptoBriefing 23日的报道,SunPump在24小时内创收56.7万美元,超越Pump.fun 的日收入(超过36.8万美元),成为当前memecoin市场的领先平台。 SunPump 平台的成功与孙宇晨的行业影响力有很大关系,目前,SunPump 还在广泛布局,已与 3Hub.io、UXUY 等平台展开了合作,SunPump 平台的爆发也带动了 TRX 公链平台的发展。 总之,代币发行方式的创新都能带动一波新叙事,例如 2017年 1CO 引发的 ERC20 代币发行浪潮,以及去年的 Ordinals 协议引发的 BRC20 代币发行热潮,同样的,pump.fun 和 SunPump 也推出了新的 meme 币发行模式,未来将会有更多公链推出类似的 meme 币发行平台,从而带动新一轮 meme 币的行情。 来源:金色财经
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金色财经
08-24 11:01
行业报告:Meme赛道火热 链抽象关注度强势走高
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在高走的Base、Blast以外,只有
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TRON与Polygon实现了TVL的正增长。 其中
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TRON因其Meme发射平台SunPump引爆了一波市场热度。Polygon则收益于其独特的创新市场预测平台Polymarket,大量资金流入主要集中于对美国大选以及大量当前热点事件的投注。 · Airdrop潜力协议 具备airdrop预期的顶级协议中,Symbiotic在过去一周实现了TVL的暴涨,也能从侧面反映出市场对当前restaking板块仍然看涨,Web3用户可以在未来一段时间重点关注该项目。 · Layer 2 L2方面,过去一周TVL实现正增长的头部协议仍然是OP系,其中Arbitrum最近动作频频,L3技术堆栈的发布给与诸多苦于技术难题的Web3项目团队一丝曙光,后续TVL或将获得持续增长。 相比之下,ZK系协议则略显低迷,在Starknet短期内受到相关管理层变更的负面影响下,只有ZKSync在稳步成长,技术端的创新以及对ZK的深入理解让该协议有望成为未来ZK爆发的龙头项目。 3.热点赛道及项目解析 · VC风向 本月VC最青睐的Web3协议中,基建、DeFi以及AI继续霸榜,融资金额也由150万美元—5500万美元不等。 · 热点赛道及项目 SUI:新一代高性能公链SUI在过去市场altcoin普遍低迷的一周中逆势反弹达到140%,几乎成了Meme赛道外唯一耀眼的项目。究其原因,并非其项目本身有何巨大突破或进展,而是灰度在其加密组合中耐人寻味的添加了SUI的投资信托,这似乎在给市场传递一个未来将大量买入SUI的可能性,助推了SUI的买盘。 SUI同样在接下来的几个月都将面临大额解锁,此时币价的反常强势或有可能是鲸鱼在诱多的陷阱呢。毕竟后续仍有大量Token等待解锁,鲸鱼拉高出货的可能性是存在的。 链抽象-ZetaChain:鉴于链抽象或将成为未来加密市场重点关注的主赛道,ZetaChain在过去一周的项目进展上取得了良好的成绩,也聚焦了市场大量的目光。 ZetaChain利用其技术特点,实现了不同Token的跨链交换,具备让用户实现一键换币的能力,而当前的LayerZero以及Wormehole都只具备单一Token无缝跨链的能力,若要转换成不同种类,需要再经过目标链上的DEX进行置换,因此从操作复杂度以及Gas费用上都将高于ZetaChain,而ZetaChain设计的巧妙之处在于其跨链的实际流程是先让代币跨链至ZetaChain,在ZetaChain上完成交易后再跨链至目标链。而跨链过程本身是无损的,因为不涉及流动性,仅仅是一个类似于封装的过程。 在ZetaChain上,所有的代币都需要与ZETA建立流动性池,等于是A代币交易为ZETA,ZETA再交易为B代币,ZETA代币成为了跨链环节中不可缺少的一环,所以如果ZetaChain的跨链被使用的越多,对ZETA的需求就越高,而对ZETA的需求高,推升了ZETA的价格,就可以进一步增加ZetaChain上的流动性从而使得跨链磨损更低,费用也更低。 Fractal:另外,原生拓展Bitcoin的项目Fractal也成为部分VC关注的重点,其特点为通过使用BTC核心代码在BTC主链上递归创建无限拓展层来提高交易处理能力和速度,同时保持与现有比特币生态系统的完全兼容性。 简而言之,Fractal就是在沿用BTC核心代码的基础上进行拓展,具有以下特性:1.交易速度快:Fractal网络的区块确认时间约为30秒,交易处理能力是BTC主链的20倍。2.原生兼容:Fractal Bitcoin基于BTC核心代码开发,所以完全兼容现有的比特币钱包、工具和矿工设备。3.动态调整:基于BTC主链的递归系统能够根据网络拥堵程度自动调整扩展层的数量。4.安全可追溯:所有在Fractal网络上进行的交易最终都可以追溯到比特币主链。 因此,不管是从项目理念还是实现机制上看,似乎一直在坚持基于BTC主链正统性扩展的Fractal确实以有创意的机制来实现BTC的原生拓展。 三、监管政策 今年以来,加密市场在一定程度上受到与美国大选进展的影响。Polymarket上特朗普当选总统概率降至48%,副总统哈里斯升至50%,特朗普相比上周上涨了4个百分点,而哈里斯则下降了4个百分点。在周一特朗普与马斯克的X直播中,人们预期的谈论加密货币的内容并没有出现,加密市场以下跌做出反应。 在15日,哈里斯的支持者美国参议院多数党领袖、民主党参议员Chuck Schumer在Crypto4Harris市政厅会议(Town Hall Meeting)上表示,若哈里斯当选总统,其将致力于年底前推出支持加密的法律,以促进美国在加密领域的创新。 SEC方面,根据文件显示,纳斯达克国际证券交易所(Nasdaq ISE)已于8月13日撤回上市以太坊和比特币现货产品期权交易提案。同样在13日,SEC指控NovaTech及其负责人和发起人Cynthia Petion和Eddy Petio实施了一项6.5亿美元的欺诈计划。 另外,印度尼西亚金融服务管理局(OJK)正在为加密资产交易准备新的税收调整。这是2025年初将加密资产的监管从商品期货交易监督局(Bappebti)转移到OJK的计划的一部分。据金融部门技术创新监管首席执行官Hasan Fawzi透露,OJK将与财政部合作实施新的加密税。同时,OJK的目标是到2028年在数字和加密金融领域实现1,000万亿印尼盾(640亿美元)的交易规模。 四、结论 1.宏观层面总结以及未来预测 从美联储政策目标以及官员近期表态来看,9月开启降息已是“大概率”:一方面,通胀向着2%的目标回落,劳动力市场亦有降温。7月整体和核心CPI同比继续回落,失业率升至4.3%、非农新增就业低于预期,都为美联储9月降息铺平道路;另一方面,美联储官员近期发言偏鸽,开启降息预热。尤其鲍威尔在华盛顿经济俱乐部采访等多次发言中强调不需要等到通胀降至2%便可以降息,担心降息过晚对经济造成压力。因此“趋于宽松”将成为后半年的主旋律,这对风险资产是利好消息。 2.加密行业市场变动及预警 比特币和以太坊ETF表现呈现出上升趋势,场外资金的流入或将推动价格上扬,但波动性依然不明朗。尤其是美国大选特朗普和哈里斯出现均势的情况下,对于未来行业监管可能会出现的状况,仍然存在变数。 未来一周,将有5个项目迎来代币一次性大额解锁,总额达到2.17亿美元,其中Pixels(PIXEL)价值约780万美元;Avalanche(AVAX)价值约1.97亿美元;SPACE ID(ID),价值约663万美元;Galxe(GAL)价值约155万美元;Ethena(ENA)价值444万美元。 3.行业以及赛道热点 在比特币和以太坊依旧主导主要市场的背景下,altcoin表现低迷,不过Meme赛道的火热,为行业增添了一个可以发力的方向。Meme火爆的同时带动了公链的增长,其中包括
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TRON、Solana等。 在L2方面,TVL实现正增长的头部协议是OP领域,ZK系协议则略显低迷。比特币L2生态备受行业人士关注,围绕如何利用比特币的安全性,撬动比特币的应用,成为大家普遍关注的方向。 此外,旨在提升用户体验的链抽象概念正在成为行业重点关注的赛道。 来源:金色财经
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08-23 18:12
牛市要来了?比特币反复震荡 山寨群魔乱舞 哪些板块值得关注?
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eme 还是绝对流量核心,孙哥直言会在
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上出现数十亿市值的meme,然后$Bnb 链上的four meme 就有取而代之的意思了 然后 base $avax $apt $ftm $matic 各种链的pump仿盘也都虎视眈眈 接下来的剧情咱们在DEFI时代、NFT时代、铭文时代都见过,就是大家都一股脑的冲进来PVP,资金被大量分散导致金狗市值从1m到100k再到10k级别,然后这个故事就结束了,如果后面没有新的叙事出来,那么市场资金肯定就会回流到主流币上面 这也是我近期一直要大家多关注主流公链、DEFI、Rwa、AI 等赛道的头部项目,因为资金很快回流,meme 泡沫终将破裂,另外随着各个链的玩家只会玩自己持有公链的生态项目,这就导致后面很难有绝对统一的大规模叙事能跑出来了 面对这种市场,我的建议还是遵循公链强弱来投资,从能级上一定是 BTC ETH SOL BASE TON TRON BNB ,然后是其它 所以最终还是要选择强能级公链的强赛道龙头,比特币生态的铭文、符文龙头,以太坊生态的DEFI 龙头,$Ton 生态的gamefi龙头等等 选对了赛道接下来的投资就会事半功倍! 关注我,一起迎接超级大牛市!!! 来源:金色财经
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08-23 18:03
山寨币季何时开始?关键指标和最佳山寨币选择
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在转变发生时可能会脱颖而出的山寨币:
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(TRX) TRON 的强劲市场表现和近期涨幅。2023 年,TRON 实现了惊人的 98% 的年增长率,上涨势头持续增长,并呈现突破性反弹。随着整体市场受到看涨影响,人们开始提出诸如“TRX 是一项好的投资吗?”之类的问题。TRON 的市值已创下新高,表明它在山寨币季节可能会表现良好。 以太坊(ETH) 以太坊因其广泛采用和持续发展而仍然是首选。交易者应在未来几天监控以太坊 ETF 的流入情况。流入量增加可能会推高 ETH 价格,从而有可能扭转 8 月初的跌势。 波卡 (DOT) DOT 以其独特的多链框架而闻名,其下降楔形模式和缩短的解除质押期表明未来可能出现看涨突破。其创新技术是潜在表现的积极因素。目前 DOT 的价格为 4.66 美元,面临关键阻力位 23.24 美元、29.32 美元、35.40 美元和 44.06 美元,可能重新测试其历史高点 55.09 美元。 Chainlink(LINK) Chainlink 的基本面强劲,与各种项目的整合日益紧密,这增加了它作为顶级山寨币的吸引力。在过去 24 小时内,Chainlink (LINK) 一直保持在 10 美元以上,有望进一步上涨。过去一周,LINK 上涨了约 12%,反映了加密货币市场的整体积极趋势。 来源:金色财经
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08-23 18:03
SunPump热潮下 PIKA的市场定位与机遇探索
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全球投资者的目光。SunPump 作为
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TRON 生态中的首个公平发射 meme 币的平台,为 meme 币市场带来了创新的交易体验。PIKA是Bityayer上首个&支持多链Launchpad平台,也是唯一一个自动做市商PAMM平台。作为多链 Launchpad 的先锋,PIKA 将借助当下火爆的市场环境,提升一个全新的高度。 SunPump的崛起与meme市场的现状 SunPump 是
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TRON 生态系统推出的首个 meme 币发行平台,其迅速吸引了市场的关注。自 8 月 16 日以来,SunPump 上出现了大量 meme 币,并且短时间内取得了显著的市场成绩,如 SUNDOG 的市值突破一亿美元。SunPump 的成功不仅得益于
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TRON 强大的生态支持,也在于其平台设计上的创新,如一键发币功能、联合曲线定价模型等,这些都有效降低了用户参与的门槛,提升了交易的公平性和透明度。 在 SunPump 热潮的推动下,meme 市场再次焕发活力。然而,市场的快速变化也带来了一些挑战。尽管 SunPump 的出现使得 meme 币的发行变得更加便捷,但市场上仍存在一些疑虑,如是否会出现恶性竞争、项目质量的参差不齐等问题。加之 Pump.fun 作为目前 meme 币市场的领导者,其对市场的控制力和影响力依然强劲,因此,新入局者需要在竞争激烈的市场中找到自己的独特定位。 PIKA的市场定位与挑战 PIKA 作为 Bitlayer 平台上的首个多链 Launchpad,致力于为区块链项目提供全面的发行支持和市场推广服务。与 SunPump 类似,PIKA 也面临着如何在一个快速变化的市场中保持竞争力的挑战。不同的是,PIKA 的多链战略和 Primary Market (AMM) 机制赋予了其独特的市场定位和优势。 1. 多链支持与市场覆盖 PIKA 的多链支持意味着它能够服务于多个区块链网络上的项目,这种灵活性使得 PIKA 能够覆盖更广泛的市场。与 SunPump 聚焦于 TRON 生态不同,PIKA 可以在 Ethereum、BSC、TON、Base、SOL 等多个链上提供服务,这种多样化的支持能够吸引来自不同生态系统的项目。 然而,多链支持也带来了复杂的技术挑战和市场竞争。PIKA 需要不断优化其平台,以确保能够高效地处理不同链上的项目需求,并保持与各大区块链网络的紧密合作。同时,PIKA 还需要在营销和推广方面下功夫,以确保能够在市场中脱颖而出。 2. Primary Automated Market Maker (PAMM)自动做市商机制 PIKA 的 Primary Automated Market Maker (PAMM) 机制提供了一个创新的发行模式,通过自动做市商 (PAMM) 实现项目代币的自动发行和交易。这种机制不仅提升了发行效率,还降低了参与的门槛,使得更多的项目能够顺利上线并获得市场关注。然而,这也意味着 PIKA 需要在PAMM 机制的设计和实施上不断创新,以适应不断变化的市场需求和用户期望。 PIKA的机遇探索 在 SunPump 的热潮下,PIKA 可以通过以下几个方面来探索新的机遇: 1. 深化社区合作与用户教育 与 SunPump 强调社区驱动的策略类似,PIKA 也需要深入挖掘社区的力量。通过与各大区块链社区的合作,PIKA 可以增强项目的曝光度,并获得更多用户的支持。同时,PIKA 应加强用户教育,帮助项目方和投资者理解其平台的优势和使用方法,从而提升用户的参与度和忠诚度。 2. 优化平台功能与服务 PIKA 可以借鉴 SunPump 在平台设计上的成功经验,不断优化其功能和服务。例如,可以考虑引入类似的创新机制,如动态定价模型、流动性注入等,以提升平台的竞争力。同时,PIKA 也应关注技术上的持续改进,确保平台的稳定性和安全性。 3. 拓展市场与合作伙伴关系 除了优化现有功能,PIKA 还应积极拓展市场和合作伙伴关系。通过与其他区块链项目、交易平台、媒体等建立合作关系,PIKA 可以扩大其市场影响力,并吸引更多的项目和用户。此外,PIKA 还可以考虑在新兴市场和垂直领域中寻找机会,以进一步拓宽业务范围。 总结 SunPump 的成功为 meme 市场带来了新的活力,同时也为其他项目提供了借鉴的经验。作为多链 Launchpad 的先锋,PIKA 需要认真审视自己的市场定位,并积极探索新的机遇。通过深化社区合作、优化平台功能、拓展市场与合作伙伴关系,PIKA 有望在竞争激烈的市场中保持领先地位,并为区块链行业的发展做出更大的贡献。在这个充满机遇与挑战的时代,PIKA 的发展将继续受到业界和用户的高度关注。 来源:金色财经
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08-23 17:22
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