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独立部门运营，还是保留SVB品牌。根据汇丰银行声明，截至3月10日，英国硅谷拥有约55亿英镑的贷款和约67亿英镑的存款。

金融界2023-03-14

金色财经2023-03-14

银行股遭遇“核打击”全球银行股成重灾区！拜登“挂保证”效果有限美国主要银行股三天内市值蒸发近1900亿美元

评估后果。经过马拉松式的周末谈判后，汇丰银行表示将以 1 英镑（约合1.21 美元）的价格收购 SVB 的英国分支机构。尽管 SVB UK 规模很小，但它的突然倒闭促使人们呼吁政府为英国的初创行业提供帮助，尤其是其风险敞口很大的生物技术行业。英国首相里希·苏纳克表示不担心系统性风险。苏纳克在访问美国期间告诉 ITV：“我们的银行资本充足，流动性很强，” 中国方面，SVB 也是大多数初创企业的主要外资银行，企业家和风险基金也在争先恐后地寻找替代资金。

芷莹2023-03-14

更新了！3家外资银行被移出银行间外汇市场做市商名单

、渣打银行（中国）有限公司　　21、汇丰银行（中国）有限公司　　22、花旗银行（中国）有限公司　　23、法国巴黎银行（中国）有限公司　　24、华侨永亨银行（中国）有限公司　　25、摩根大通银行（中国）有限公司　　注：根据《银行间外汇市场做市商指引》（汇发〔2021〕1 号），外汇局对银行间外汇市场做市商进行评估，每两年对做市商名单进行更新。

金融界2023-03-14

矽谷银行怎么倒闭的？关键36小时：Fed激进加息、贱价抛售美债、USDC脱勾连锁效应

拉升，至截稿前报0.9936 美元。汇丰银行（HSBC）收购SVB 的英国子公司英国z府宣布，已同意汇丰银行收购SVB 的英国子公司，声明称：将钱存入SVB 英国的客户和企业将能够正常使用它以及其他银行服务。据了解，矽谷银行英国子公司拥有约55 亿欧元的贷款和约67 亿英镑的存款，汇丰银行以1 英镑的象征性价格，收购了SVB 的英国子公司。矽谷银行倒闭原因？矽谷银行之所以快速倒闭，有部分原因来自于美国联准会过去一年的积极加息政策。过去不到一年的时间中，联准会已升息8 次共450 个基点，一口气将利率由趋近于零拉到接近5%。而商业银行的业务重心是吸取用户存款，提供利息并运用资金发放贷款。也就是说，商业银行主要的利润是存款和贷款之间的「利差」而非投资。在这样的盈利模式下，商业银行的资产和负债主要都是用户存款，为了因应活存用户随时提领的需求，必须保持一定比例的流动性资产。一般而言，商业银行不会将投资部位大量配置于长期债券。但是因为联准会QE 导致债券利率降低，短期债券的利率不具有吸引力，在这样的情况下，长期国债具有较好的利率，商业银行开始将头寸移往长期国债。可是当联准会进入升息循环，市场利率上升，债券的价格就会下跌，存续期越长，价格受债券殖利率影响越大，因此导致Silvergate 和SVB 两大银行陷入破产危机的主因。会对经济有什么影响？矽谷银行倒闭是2008 年金融危机以后最严重事件，惊动了全球股市，也掀起外界单忧这场危机将会蔓延的可能性。投行RBC 资本市场（RBC Capital Markets）分析师凯西迪（Gerard Cassidy）表示矽谷银行对债券的仓位异常的高，意味着其崩塌不一定会蔓延至其他银行业。该银行「与众不同」，矽谷银行存款内，其小额客户占比较低，使其面临更大的风险。星展集团稍早也表示，美国和全球金融体系都有足够的缓冲来应对SVB 事件带来的损失或扩散效应。不过台湾金融科技公司XREX 共同创办人Winston Hsiao 稍早撰文表示，他对这个仍持续延烧中的危机非常不乐观。他相信Silvergate 和SVB 一定不是唯二两家银行、有许多商业银行都面临一样的压力，有很大的可能性，我们会陆续看到更多的银行发生困难，引发骨牌效应，而这是我们所不乐见的。来源：金色财经

金色财经2023-03-14

美联储“介入无效”！美国第4家银行“遇新融资仍暴跌” 拜登：后市提供银行系统一切所需

估任何后果。经过马拉松式的周末谈判后，汇丰银行表示将以1英镑，约合1.21美元的价格收购硅谷银行的英国分支机构。尽管硅谷银行英国分部规模很小，但它的突然倒闭促使人们呼吁政府为英国的初创行业提供帮助，尤其是其风险敞口很大的生物技术行业。英国首相苏纳克(Rishi Sunak)与英国人一样，表示不担心系统性风险。 “我们的银行资本充足，流动性很强，”苏纳克在访问美国期间告诉ITV。由于投资者押注美联储下周将不愿加息，对利率预期重新定价的激烈竞争也在市场上掀起了波澜。索贝尔说，美联储的选择是有限的。 “美联储可以降息，但这有其自身的缺点。因此，美联储和财政部目前已经发射了他们的火箭筒。我认为这是市场稳定的问题。这是区域银行的一次性调整，还是预示着会有更多的事情发生？” 交易员目前认为该会议不加息的可能性为50%，下半年将降息。上周初，25个基点的加息已被完全消化，加息50个基点的可能性为70%。

秉哥说市2023-03-14

【黄金收市】美联储今年恐降息3次！两大银行爆雷掀起市场巨澜黄金狂飙46美元站上1910

的两天抛售。与此同时，英国第一大银行汇丰银行(HSBC)股价下跌4.1%，此前汇丰银行以1英镑收购了SVB的英国子公司，挽救了英国一家受欢迎的科技初创企业银行。英国财政大臣亨特表示:“汇丰是欧洲最大的银行，SVB英国的客户应该对其带来的实力、安全和保障感到放心。”他也誓言不会涉及纳税人的资金。瑞士巨头瑞士信贷的股价下跌13.1%，创下历史新低，债券持有人为该银行债务价值投保的成本跃升至历史新高，因为其最新的年度报告在美国监管机构美国证券交易委员会(SEC)所谓的“呼吁”之后继续推迟。 “为了支持美国企业和家庭……美联储准备应对任何可能出现的流动性压力，”美国央行在刚刚过去的这个周日表示，并通过新的“银行定期融资计划”向符合条件的机构提供新的12个月贷款，加入了对SVB储户的联合救助。为了获得这些资金的资格，一家银行可以将美国国债、机构债务或抵押贷款支持证券作为抵押品——所有这些都是“按面值估值”，而不是按目前被打压的市场价格。衍生品平台盛宝银行的大宗商品策略团队在最新报告中表示:“尽管美国当局周日宣布了纾困计划，但对金融体系的持续担忧、对衰退的担忧加剧，以及掉期市场目前预计，在12月降息之前只会加息一次，黄金可能会受益。” 上周日，美国投资银行高盛表示，它“不再预期”美联储本月会提高基准利率。芝加哥商品交易所(CME)衍生品交易所的美联储观察(FedWatch)工具的数据显示，超过五分之一的押注3月份利率期货突然同意不加息50个基点，而上周五这一数据为零，而就在上周四，他们还认为加息50个基点的可能性为四分之三。隔夜指数互换(OIS)最新定价显示，美联储政策利率将在5月会议达到4.83%左右的峰值，与当前水平相比，意味着美联储约还有25个基点的加息空间，之后到12月会议，则会有大约3次每次25个基点的降息。相比之下，上周五收盘水平显示市场预计政策利率将在6月会议达到5.30%的峰值，而上周四显示在7月会议达到约5.5%的峰值。与12月会议挂钩的OIS已降至略高于4%，意味着从市场目前预期的5月峰值降息约80个基点，近似于三次每次25个基点的降息；12月OIS上周五收于4.90%。后市展望 1.盛宝银行大宗商品策略主管Ole Hansen表示:“由于两年期国债收益率在不到一周的时间内下跌了近1%，市场价格越来越不考虑加息的前景，黄金必须走高。”“黄金是对利率和美元最敏感的大宗商品。” 2.StoneX分析师Rhona O 'Connell在一份报告中写道:“如果金融行业的困境不断升级，几乎肯定会出现最初的黄金抛售，以提高流动性，随后出现新的避险买盘。”“它在人们眼中的市场角色，现在可能会回归到以风险对冲为主要元素。” “最近的事件表明，黄金仍然是一种避险资产，因为它能够从市场的不确定性中受益。此外，市场参与者对加息预期的预期也在提振黄金，”瑞银分析师Giovanni Staunovo表示。定于周二公布的美国消费者价格指数(CPI)也可能影响美联储的下一步行动。交易员们将密切关注恐慌情绪蔓延至其他商业银行的迹象。 “（黄金的）近期走势仍难以预测。这将取决于即将公布的美国经济数据，比如周二的美国消费者价格指数，”Staunovo补充道。 3.Metals Focus的Philip Newman表示，金价上涨表明一些机构资金进入市场，但不确定这种趋势是否会出现在交易所交易基金(ETF)中。下一交易日重点关注待定欧佩克公布月度原油市场报告 15:00 英国2月失业率 18:00 美国2月NFIB小型企业信心指数 20:30 美国2月未季调CPI年率、2月季调后CPI月率 20:30 美国2月未季调核心CPI年率次日04:30 美国至3月10日当周API原油库存次日05:20 美联储理事鲍曼就美国银行体系现代化发表讲话

夏洛特2023-03-14

硅谷银行倒闭冲击潮影响中国的初创企业

一个账户。“主流传统银行，如渣打银行、汇丰银行、花旗银行都有严格的合规规定，在这些银行开户需要很长时间。这可能需要3-6个月的时间。” 　　这位创办了一家金融科技公司和另外两家科技公司的消息人士表示，风险投资家喜欢与SVB合作，因为该银行允许投资者看到和批准初创公司如何使用他们的资金。　　该消息人士表示:“如果没有SVB，将会损害科技行业，因为没有其他银行提供这两项功能。”他指的是初创公司的快速开户和风险资本家的可见度。　　拥有SVB的银行账户可以让中国初创公司从美国投资者那里获得资金，他们的目标是在美国上市。尽管过去两年的IPO计划受到了来自监管的压力，从而限制了中国企业IPO数量的增长。　　目前尚不清楚有多少中国初创公司拥有SVB账户。然而，消息人士指出，许多获得美国风投资金的中国初创公司往往都是从SVB的银行账户开始的。　　总部位于上海的生物科技公司再鼎医药表示，截至去年12月底，其持有的约10.1亿美元现金和现金等价物中，约2.3％存在SVB。再鼎医药在一份官方声明中表示，其中大部分来自摩根大通、花旗集团（Citigroup）和中国银行（香港）。　　另一家生物技术公司叫做Everest Medicines的公司表示，其在SVB的现金不足1％，预计将通过美国联邦存款保险公司收回在该银行的大部分存款。　　FDIC表示，受保险的储户最迟可在当地时间周一上午提取存款。它的标准保险为每个账户所有权类别的每个储户、每家银行提供高达25万美元的保险。然而，SVB持有的大部分存款都没有保险。FDIC表示，没有保险的储户将获得其余额的破产管理证书。　　中国合资企业声称独立　　SVB在中国的合资企业（与上海浦东发展银行各持股50％）在一份声明中表示，该公司拥有独立的资产负债表。　　据商业数据库天眼查（Tianyancha）的数据，这家名为SPD硅谷银行（SPD Silicon Valley Bank）的合资企业注册资本为人民币20亿元（合2.9亿美元）。这相当于上海浦东发展银行的6.8％。数据显示，上海浦东发展银行的注册资本为293.5亿元。　　据一份新闻稿称，截至去年12月底，SVB的总资产约为2,090亿美元，总存款为1,754亿美元。

金融界2023-03-14

【欧股收市】欧洲股市周一暴跌银行业“惨案”继续发酵加密货币银行受牵连

，银行股下跌6.66%。尽管有消息称汇丰银行已同意以1英镑的价格收购这家陷入困境的美国科技初创企业银行的英国分支机构，但股市仍出现下滑。作为交易的一部分，客户存款将受到保护。汇丰银行股价下跌3.95%，而德国商业银行下跌约12%，瑞士信贷下跌9.4%。周五，硅谷银行在一天前大量提款造成银行挤兑后被监管机构接管。根据财政部、美联储和FDIC的联合声明，所有SVB储户将从周一开始取款。摩根大通货币与市场主管Susannah Streeter表示：“投资者仍对过去几天发生的事件感到震惊，他们正在屏息等待，看看金融领域的影响是否会蔓延并产生新的问题。预计系统的某些方面仍然存在弱点，美国财政部可能不得不介入，进一步为其他银行的存款提供担保。” 上周日，美国监管机构关闭了总部位于纽约的加密货币行业的大型银行Signature Bank，以防止银行业危机蔓延。由于投资者对美国监管机构为进一步遏制系统性风险而采取的最新举措做出反应，亚太市场周一收盘涨跌互现。与此同时，投资者现在认为美联储下周加息25个基点 (bps) 的可能性接近90%，这与他们之前在经济数据强劲后预计的加息50个基点相比发生了巨大变化。法国兴业银行和西班牙Sabadell分别下跌6.2%和9.4%。诺华股价下跌1.0%，尽管这家瑞士公司表示已正式启动其新的股票回购计划，未来三年可能会花费高达100亿瑞士法郎（109亿美元）回购其股票。

楼喆2023-03-14

劲爆大行情！三天内两家美国银行倒闭恐慌情绪狂飙、黄金加密货币疯涨

史以来第二大银行倒闭。经过通宵谈判后，汇丰银行周一宣布收购这家破产的美国科技初创贷款机构的英国子公司。#硅谷银行爆雷# 美国监管机构当地时间周日晚间宣布，关闭了总部位于纽约的地区银行Signature Bank，这是硅谷银行之后被关闭的第二家金融机构，也是以资产规模计美国历史上的第三大银行破产案。Signature Bank截至2022年底的资产规模为1100亿美元。美国财政部、美联储和联邦存款保险公司在一份联合声明中表示：“我们还宣布纽约州Signature Bank也有类似的系统性风险例外，该银行今天被其州特许机构关闭。” 监管机构表示，Signature Bank的储户将可以完全提取他们的存款。“这家机构的所有储户都将得到补偿。与硅谷银行的决议一样，纳税人不会承担任何损失。” Signature Bank是美国最大加密货币银行。一份证券申报文件显示，截至去年年底，该行的总资产为1104亿美元，总存款为886亿美元。根据Signature Bank自己的说法，该行为客户的数字资产提供存款服务，但不投资、不交易、不持有自己的资产负债表或提供数字资产的托管，也不以此类资产为抵押进行贷款或贷款。为了遏制损失并避免更大的危机，美联储和财政部制定了一个紧急计划，利用美联储的紧急贷款权限为Signature Bank和硅谷银行的存款提供担保。美国监管机构正争分夺秒地为破产的硅谷银行寻找解决方案，并阻止危机蔓延至其他银行。美国财政部长耶伦周日表示，她批准了一项针对硅谷银行的决议，该决议“充分保护了所有储户”。对专注于风险投资和初创企业社区的其他较小银行健康状况的担忧，正促使监管机构考虑采取非常措施，以保护金融机构及其储户。纽约州金融服务部主任阿德里安娜·哈里斯（Adrienne A． Harris）在声明中表示，“根据市场事件，与所有受监管实体保持密切联系，监测市场趋势，并与其他州和联邦监管机构密切合作，以保护消费者，确保我们监管的实体健康发展，维护全球金融体系的稳定。” 在另一份声明中，美联储表示，将向符合条件的银行提供额外资金，以满足储户的需求。美联储表示：“美国的银行体系仍然具有弹性，基础牢固，这在很大程度上要归功于金融危机后进行的改革，这些改革为银行业提供了更好的保障。这些改革加上今天的行动表明，我们致力于采取必要措施，确保储户的储蓄安全。” 随着银行业监管机构急于为硅谷银行和现已破产的Signature Bank的储户提供资金支持，以缓解对系统性传染的担忧，投资者寻求安全保障。作为政府官员周末批准的多项举措的一部分，这两家破产机构的储户将可以完全动用自己的存款。奥本海默资产管理公司(Oppenheimer Asset Management)首席投资策略师John Stoltzfus表示:“对‘下一只鞋会掉下来’的担忧像野火一样在市场蔓延。”“我们仍然相信这一点，我们还没有走出困境。” 市场担心硅谷银行等美国地区性银行的倒闭可能“传染”到其他地区，芝加哥期权交易所（CBOE）的VIX恐慌指数上涨21%，一度涨超30，为去年10月以来新高。通常情况下，VIX期货合约越往后价格越高。但现在交易员押注短期内的动荡会比未来三个月的动荡更大，这使得VIX近月合约的交易成本更高。VIX曲线日内倒挂的幅度为近一年来最大，现货价格领先于三个月的期货。资产管理公司Marketfield首席执行官表示，他担心的是，美国是否正在进入一个贷款标准大幅收紧的时期，因为这将影响基础经济。 Macro Risk Advisors首席技术策略师表示，先前的跨资产相关性开始被打破，这表明市场越来越担心美国发生全面的经济衰退。受避险情绪影响，基准10年期美国国债收益率下跌近20个基点，至3.50%，触及2月3日以来的最低水平。10年期国债收益率最近徘徊在3.54%左右。两年期美国国债收益率下跌超过40个基点，至4.16%，也是五周以来的最低水平。iShares 20+国债ETF上涨3%。硅谷银行倒闭后，美联储采取行动干预并稳定美国银行系统，黄金价格一路走高。现货黄金日内暴涨逾2%，一度涨超1900大关，为一个多月来新高。金价触及2月初以来的最高水平，达到1909.80美元。现货白银日内暴涨6%，现报21.75美元/盎司。现货钯金日内涨幅扩大至4%，现报1434.38美元/盎司。（现货黄金30分钟走势图，来源：FX168）投资者往往会在金融危机期间转向黄金。更重要的是，低利率降低了持有零收益黄金的机会成本。贵金属公司贺利氏的贵金属交易员Alexander Zumpfe表示，黄金再次不负避险金属的声誉，在人们担心新的银行业和金融危机爆发之际，投资者纷纷在这种避险资产中寻求庇护。金价的未来走势在很大程度上取决于美联储的措施是否有效，如果美国银行业危机导致美联储政策逆转，黄金可能非常抢手。比特币突破24000美元/枚，日内涨超20%。以太坊日内暴涨19%，突破1700美元/枚。美股区块链概念股走高，Marathon Digital涨超15%，Riot Blockchain涨超13%，MicroStrategy涨近11%，Coinbase涨超7%。在政府计划的推动下，股票期货周日晚间开盘走高，但随后出现回落。标准普尔500指数下跌0.1%，纳斯达克综合指数上涨0.1%。道琼斯工业平均指数上升11点，接近持平。（道指30分钟走势图，来源：FX168）这三个指数都在各自的平线上下交投，这是一个波动较大的交易日。华尔街恐惧与贪婪指数为19，进入“极度恐惧”区间。芝加哥期权交易所的波动率指数达到了自2022年底以来的最高水平，并接近被视为高风险的区域。美股银行板块持续走低，美国合众银行跌8.7%，美国银行、富国银行跌超7%，花旗集团跌超6%，瑞银、巴克莱跌近5%。第一共和银行(First Republic Bank)周一领跌银行股，此前该银行周日表示，已从美联储和摩根大通获得额外流动性。旧金山第一共和银行的股价在周一盘前交易中下跌70%，上周下跌了33%。PacWest Bancorp下跌37%，Western Alliance Bancorp盘前下跌29%。Zions Bancoration下跌11%，KeyCorp下跌10%。美国阿莱恩斯西部银行跌幅扩大至81%，再次停牌。西太平洋合众银行第二次触及熔断，现跌46.23%。第一地平线国家银行跌25%，一度触及停牌，为自2020年3月以来的最大跌幅。嘉信理财盘初一度跌超23%，创纪录最大盘中跌幅；目前跌幅收窄至18%。美股贵金属板块大涨，哈莫尼黄金涨11.5%，金田涨10.5%，First Majestic涨7.8%，泛美白银涨6.7%，巴里克黄金涨约6%。美元指数DXY短线跌超20点，现报103.70，欧元兑美元短线走高逾20点，报1.0720，英镑兑美元短线走高逾30点，现报1.2126。（美元30分钟走势图，来源：FX168）德意志银行分析师George Saravelos在一份报告中表示，美国银行业经历的“戏剧性事件”将对美元产生长期负面影响，我们的看跌信念得到了加强。Saravelos说，美联储决定允许商业银行以美国国债为抵押，并以高于市场的价格向商业银行提供潜在贷款，这种做法实际上“是一种自我调节的QT中断”。他预计美联储加息的速度和利率峰值都将下降，同时将指出，周五的就业报告显示出劳动力市场放缓的迹象。Saravelos补充称，欧洲央行的行动也会影响外汇市场。布伦特原油期货一度大跌至78.34美元/桶低点，美国WTI原油期货一度大跌至72.30美元/桶低点。（美国WTI原油30分钟走势图，来源：FX168） BOK Financial分析师Dennis Kissler表示，由于加州可能出现的银行业危机以及美联储可能维持利率不变等外部市场影响，大宗商品基金经理产生了“风险避险”情绪，原油价格大幅下跌。虽然原油领域仍然大部分看涨，但加州硅谷银行的短期经济影响正在发挥首要作用，一些过去两周一直在买入原油的大型对冲基金，似乎正以观望态度重新离场。

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夏洛特2023-03-13

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