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欧盟加密监管法案通过 美国急了
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所等机构的主要关注之地。 2019年,
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管理局 (EBA)发布报告称由于加密资产在很大程度上不受欧盟法律管辖,同时构成不可忽视的消费者保护和洗钱风险,因此,委员会应该采取行动。在Libra引发私人货币与法定货币的争议后,欧盟持续审慎加密货币,并决定率先将其用于科技监管标准制定中。 2020年9月,欧盟委员会提出了《加密资产市场监管法案》(MiCA)和《数字运营者弹性法案》(DORA)的提案,旨在为加密资产和加密资产服务提供者建立统一的监管框架,规范加密资产的分类、定义、发行、交易、监督等方面,并要求加密资产服务提供者遵守更高的技术和运营标准。 2021年6月,欧盟委员会发布了《第六反洗钱指令》(6AMLD),进一步扩大了反洗钱和反恐怖融资的罪名范围,增加了对合谋犯罪、环境犯罪、税务犯罪等的惩罚力度。 随着法规的完善与加密市场的发展,欧盟市场的渗透率也在不断提升,根据 Chainalysis 2022 年全球加密采用指数,欧盟在全球 154 个国家和地区中排名第四,仅次于越南、印度和巴基斯坦。在此背景下,2022年10月,欧洲议会委员会通过了MiCA法案和修改后的《资金转移条例》(TFR),后者要求加密资产服务提供者在转移加密资产时提供转账人和收款人的身份信息,以便于追踪和监控可疑交易 。 2023年4月,欧洲议会全体会议对MiCA法案进行最终投票,并将其正式写入欧盟法律。 从整个发展历程而言,随着对加密领域的理解逐步加深,市场的助推使欧盟对监管需求重视度不断提高,而在Libra事件后,监管需求的提升、统一法规的缺席、已有规范的割裂以及主导地位的保持等多个要素促使欧盟提出了MiCA。但更重要的是,小份额、高采用的市场现状使欧洲加密监管机制的构建减少了权力分配的阻力,此点在美国表现得尤为明显,两大监管机构的分庭抗礼也存在加密产业话语权的抢夺的原因。 02、MiCA的适用范围 从适用范围来看,MiCA所涵盖的主要加密资产分为四大类,分别为传统加密资产、资产参考代币、电子货币代币以及其他加密资产。 加密资产是用户最为直观的类别,可以使用分布式账本或类似技术以电子方式传输和存储,具备价值或权利的数字表示,例如为人熟知的BTC与ETH。 资产参考代币(ARTs),顾名思义,通过参考几种法定货币、一种或几种商品、一种或几种加密资产的价值,又或上述资产的组合来保持稳定价值。这一类包括所有不符合 "电子货币代币 "条件的加密资产,判定关键在于ARTs是基于法定货币的价值来维持稳定性,以Digix(DGX)为例,一种典型资产参考代币,其由储存在保险库中的等量实物黄金背书。 电子货币代币(EMTs),ARTs和EMTs的区别在于支持价格的基础资产的配置,ARTs使用非现金资产或一篮子货币,而EMTs多使用单一货币,更接近于电子货币的概念。 其他不被认为是ARTs或EMTs的加密资产,如 "实用代币",其定义是提供对某种商品或服务的数字访问,在DLT上提供,并且只被该代币的发行者接受。与证券型代币不同,在大多数国家,它们并不被认为是一种金融工具,仅符合反洗钱规则即可使用。 这里要注明的是,MiCA原则上并未直接包含NFT以及DeFi领域,但据业内人士的分析,NFT中以大系列与集合形式发行也将被纳入范围。 细分监管主体,欧盟层面以
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管理局、欧洲证券与市场管理局为主,欧洲央行则主管稳定币监管,各国指定监管机构配合欧盟层面落地。值得注意的是,MiCA 并不适用于欧洲中央银行 (ECB)、各国中央银行、欧洲投资银行、欧洲金融稳定基金、欧洲稳定机制和公共国际组织。 针对不同资产的发行方,监管要求各有差异。 对于ARTs发行方,需要提前获取国家主管机构的批准,基本要求为欧盟实体注册主体,至少具备总发行量的2%的自有资金要求,以及其中提到的关于托管、冷热钱包等储备管理,具备完善的风险管理框架。 EMT发行方仅限于经认证的电子货币机构(EMI)或信贷机构,相比ART,要求相对宽泛,仅需对主管机构进行通知义务,基本要求则与ART一致,但出于货币主权的保护,该类代币禁止向持有者提供利息。货币主权的保护贯穿以上2大类别,若日关联交易超出一定限额(ART为100万、EMT为2亿欧元),发行方将停止发行该代币。 重头戏加密资产服务提供商类别尤为复杂,针对不同的对象适用于不同法规,例如传统的证券经纪商并不需要许可即可提供加密经纪服务。但除此类别外,涉及加密托管、交易平台、出入金兑换、储存、交易订单以及资管的公司均需要向欧盟国家主管当局获得 CASP(crypto-asset service provider)许可。 除了治理、资产保管、投诉处理、外包、清算计划、信息披露等基本要求外,加密资产服务提供商需终身保持最低自有资金,交易平台15万欧元、托管人和交易所(经纪人) 12.5 万欧元、其他其他类别5万欧元。 不过对于加密提供方而言,该资本要求仅是九牛一毛,其他隐性的合规要求才更为困难。对此,也有部分行业人士表示不满,认为严格的细则增加了行政负担,不符合加密的实际意义,例如欧盟当局强制对超过1,000 欧元(1, 097 美元)的自托管钱包实行特别审查破坏了加密应有的匿名性。 03、美国的“焦虑” 尽管仍存在诸如匿名争议、行政负担加重以及DeFi与NFT监管缺失的问题,但在整体内容上,本次监管法案已初步构建了一套完整的、可实行的、机制透明的加密监管规范,不仅打破了独立国家分庭而治的现状,建立监管协调方案,也为消费者保护创造了强有力的条件,进一步促进加密领域的创新与发展。 对于加密服务商而言,获取CASP意味可合法在整个欧盟的27个成员国提供加密服务,此前无许可的离岸交易所被要求退出市场,为本土服务商预留了较大的市场空间。但另一方面,合规运营成本的增加是必然,这也将倒逼部分交易所离开欧盟。 据悉,在经过18个月的过渡期后,MiCA将于2025年1月正式实施,但稳定币的规则将在12个月的过渡期后开始实施,预计从2024年中旬生效。 美国已然有所警惕,美国众议院金融服务委员会主席Patrick McHenry明确表示,欧盟新的加密法规MiCA使该地区在Web3技术方面处于领先地位,“欧洲人拥有一条技术领先的法律路线,反映出美国的落后,在技术部署方面,我们应该成为世界领先者,而不是落后于欧洲。” 无独有偶,日前中国香港证监会发布《加密资产交易平台指引》,进一步明确了虚拟资产的监管路线,也让内地与香港互补的监管格局日益凸显。 仅从加密而言,由于独特的技术与金融属性,区块链并非是器物层面的竞争,而是制度方向的综合比拼,谁先成为政策的抉择之地,谁就具有先发优势,在此背景下,可灵活转向的小型地区天然比大国更具优势,中国香港、新加坡、迪拜已然开始长袖善舞,欧盟的加入猝不及防的将压力进一步给到还未行动的大国。 而目前仍处于权力争夺中心的美国,落后似乎已远远不止一步。 来源:金色财经
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金色财经
2023-05-28
英媒爆出“猛料”!2008年金融危机时的Libor操纵案为“政府主导”
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伦敦银行间同业拆借利率(Libor)和
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间同业拆借利率(Euribor)基准利率。 (截图来源:英国《泰晤士报》) 根据英国广播公司(BBC)经济记者Andy Verity在《泰晤士报》上连载的一本书,在2008年10月,英国央行、欧洲央行、三个欧洲国家的央行以及纽约联储,对Libor和Euribor利率的制定进行了干预。 据《泰晤士报》报道,英国央行称这些说法“毫无根据”。 英国央行发言人对《泰晤士报》表示:“有关英国央行试图隐瞒与刑事调查或任何相关诉讼相关信息的说法完全是错误的。”但该发言人未回答详细问题。 Libor是英国银行同业之间的短期资金借款的成本,包括15个期限品种及英镑等10种货币,由英国银行家协会(BBA)选定一批银行,各自估算并报出在伦敦货币市场中各家银行能够获得的同业拆出利率,各报价银行在报价时必须只考虑在货币市场借款时的成本,不能考虑其衍生品交易情况和其他因素。 Euribor是指
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间欧元的同业拆放利率,与Libor 的形成机制相类似,报价来自于42-48家
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。 英国金融市场行为监管局(Financial Conduct Authority)对《泰晤士报》表示:“10年前,我们就已经对不恰当的Libor报价进行了彻底调查。作为刑事起诉的一部分,相关证据已经充分披露。” 《泰晤士报》称,欧洲央行“强烈反驳BBC的断言,这些断言歪曲了央行在实施货币政策方面的作用”。 欧洲央行称:“欧洲央行一直按照自己的职责行事,完全遵守法律。” 美国联邦调查局(FBI)、美联储、巴克莱银行(Barclays)和美国财政部拒绝对《泰晤士报》的报道置评。 2012年6月27日,美国商品期货交易委员会(CFTC)宣布,英国巴克莱集团在2005年至2009年期间试图操纵和虚假汇报Libor及Euribor,对其处以2亿美元罚款。该行还需支付美国司法部1.6亿美元罚款和英国金融管理局(FSA)5950万英镑罚款,合计4.52亿美元。随后,德意志银行、瑞士联合银行和苏格兰皇家银行先后承认涉案。
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晴天云
2023-05-22
【欧股收市】欧洲市场涨跌互现 欧盟委员会上调通胀预期 投资者关注美国债务上限谈判
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VA的股份在这家在土耳其风险敞口最大的
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在泛欧斯托克600指数中跌幅最大,下跌4.2%。 在涨幅居前的股票中,欧洲第二大保险公司AXA因第一季度关键资本缓冲措施好于预期而上涨2.4%。 Evotec上涨4.7%,此前这家生物科技公司周五表示,预计最早将于6月重返德国中型股指数 MDAX。 另一方面,在阿波罗全球管理公司表示不会继续第五次尝试收购John Wood Group后,这家英国工程服务公司股价暴跌34.4%。
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楼喆
2023-05-16
终于出现一线曙光!债务僵局传来新消息,全球市场试图反攻
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,美元可能只是在疲软一段时间后反弹。
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SEB首席策略师Carl Hammer表示:“总体而言,我们正进入一种更为防御性的状态。” 但美元的总体趋势仍然是下跌。自去年触及20年高点以来,该指数已下跌逾11%,在过去九周中有七周下跌。 不过,加拿大皇家银行资本市场首席外汇策略师Adam Cole说,他不同意市场的主流观点,即美元可能会继续下跌。 “我们还不相信这是一个可持续的趋势,”他说,“美元会有表现好的时期,也会有表现不好的时期。” 与此同时,南非兰特兑美元汇率下跌1.6%,至历史最低水平。南非总统西里尔·拉马福萨(Cyril Ramaphosa)开始调查该国向俄罗斯提供武器和弹药的指控。 美国国债收益率大多小幅走高。基准10年期国债收益率交投在3.3973%,两年期国债收益率略弱,交投在3.8931%。 在其他新兴市场,人们的注意力正转向土耳其周日的选举。伊斯坦布尔的银行股上涨,正迈向2002年以来的最佳单周表现,当时现任总统埃尔多安领导的正义与发展党上台执政。一些投资者预计,反对党一旦上台,将恢复更为正统的货币政策。 油价连续第四周下跌,原因是美国和中国的经济担忧重燃对燃料需求的担忧。
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厉害啦
2023-05-12
突发行情!黄金短线急跌触及2000关口 美元加速反弹冲破102
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,美元可能只是在疲软一段时间后反弹。
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SEB首席策略师Carl Hammer表示:“总体而言,我们正进入一种更为防御性的状态。” 但美元的总体趋势仍然是下跌。自去年触及20年高点以来,该指数已下跌逾11%,在过去九周中有七周下跌。 本周公布的数据显示,美国4月份消费者价格指数(CPI)同比涨幅降至4.9%。周四公布的数据显示,本周初请失业金人数增幅超过预期,这是就业市场放缓的最新迹象。 许多分析师预计,美联储将把利率维持在上周上调至的5%-5.25%的水平。美联储观察工具显示,美联储(Fed)6月份将利率维持在当前水平的可能性为90%。 加拿大皇家银行资本市场首席外汇策略师Adam Cole说,他不同意市场的主流观点,即美元可能会继续下跌。 “我们还不相信这是一个可持续的趋势,”他说,“美元会有表现好的时期,也会有表现不好的时期。” 基准10年期国债收益率当天走高,但预计将连续第三周下跌。 澳新银行在一份报告中表示,预计发展中经济体的央行将保持对黄金的需求,以保护其外汇储备。
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厉害啦
2023-05-12
日本央行行长植田和男:近期美国和
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倒闭对日本金融体系的影响可能有限
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日本央行植田和男今日表示,近期美国和
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倒闭对日本金融体系的影响可能有限。从最近的银行业困境中吸取的教训可能会在未来的全球会议上讨论,包括本周的七国集团金融领导人会议。 日本金融机构有足够的资本缓冲,如果价格目标以可持续、稳定的方式实现,日本央行将结束收益率曲线控制(YCC),然后缩减资产负债表,量化宽松政策已经产生了一定的影响。 植田和男还表示,我们在通胀趋势中看到好的迹象,即使是专家也难以进行经济展望。预计通胀将放缓,因为成本推动的因素减退。 日本通胀预期上升,仍处于高位;经济正在复苏,尽管受到过去原材料成本上涨的影响;金融企业的资本可以承受收益率的上升。 当前,日本的工资增长存在不确定性,预计工资增长将成为一种趋势,我们会密切关注工资增长的可持续性。前景存在各种不确定性,比如工资上涨是否会蔓延到小型企业,并持续到明年及以后 日本消费者支出低迷实质薪资下降,加剧疫后经济复苏压力 数据显示,日本3月消费者支出意外地以一年来最快的速度下降,实质薪资则因通胀持续而连续第12个月下降,凸显了经济在疫后强劲复苏中所面临的挑战。 日本周二发布的政府数据也突出了在全球增长放缓和金融业忧虑之下,日本央行政策前景的不确定性,即使人们益发预期央行将逐步退出超宽松货币政策。 数据显示,3月家庭支出较上年同期下降1.9%,市场预估中值为上升0.4%。2月份为增长1.6%,创下自2022年3月下滑2.3%以来的最大跌幅,当时日本仍在努力遏制新冠病毒的传播。 3月经季节调整的家庭支出较前月下降0.8%,连续第二个月下滑,预估为上升1.5%。2月为下降2.4%。在3月结束的2022年财政年度,家庭支出增长了0.7%,比2021年财年的增长1.6%有所放缓。 另一项数据显示,日本3月实质薪资同比下降2.9%,连续第12个月下降,因消费者通胀处于数十年高位。
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金融界
2023-05-09
别陷入非农“大爆表”陷阱!逾3600亿银行挤兑“继续加速” 美银策略师:卖出最后一次反弹
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统”,结果是在短短6周内解除5年来优于
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的表现。虽然信贷事件通常意味着美联储恐慌后放宽政策,但通胀率仍然过高,失业率过低,所以Hartnett总结他的报告,“卖出美联储上一次加息”。
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圈内人
2023-05-06
欧洲央行管委维勒鲁瓦:可能还会有几次加息,未来行动将取决于经济数据
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。欧洲央行的货币政策是有效的,并不担心
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业。 维勒鲁瓦还称,欧洲央行可能还会有几次加息,未来行动将取决于经济数据。 瑞典北欧斯安银行:核心通胀居高不下,欧洲央行将继续收紧政策 瑞典北欧斯安银行欧元和美元利率首席策略师Jussi Hiljanen在一份报告中表示,欧洲央行将在6月和7月会议上再加息两次,每次加息25个基点,因为预计核心通胀在夏季过后才会开始下降。他表示:“到9月会议召开时,欧洲央行可能已经收到足够的证据,表明通胀压力终于开始下降,在7月之后不需要再加息了。”Hiljanen预计,欧洲央行将于2024年6月开始下调政策利率,晚于市场预期的明年2月 丹斯克银行:调整欧洲央行利率预测,但保持峰值利率预期在4% 丹斯克银行欧洲央行和固定收益研究主管Piet Haines Christiansen表示,该行分析师将欧洲央行9月份加息25个基点的预测纳入其预测当中,但仍将利率峰值维持在4%。此前,丹斯克银行分析师是少数预计欧洲央行周四会议将加息50个基点的分析师之一,而实际上欧洲央行昨日只加息25个基点。Christiansen称,通货膨胀评估大体上没有变化,前景仍是将在较长时间内维持高位。他表示:“在这种背景下,我们预计银行贷款调查已‘吓到了’欧洲央行管委会成员,使其将加息步伐降至25个基点
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金融界
2023-05-05
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惊现“存款大出逃”!银行业危机已从美国蔓延到这一地区
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欧洲储户正在从银行取出更多资金,以寻求更好的交易。这一趋势的出现是因为该地区一些最大的银行在业绩中概述了今年的盈利开局,这些业绩也让人们瞥见了一种被称为“银行走动”的现象——一种缓慢但显着的客户现金外流。
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Dan1977
2023-05-04
美元险跌破101大关!“鹰派”重磅信号突袭:欧洲央行利率峰值未到 “做空美元关键时刻到来”
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权英镑本周波动不大。认为包括英国在内的
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比美国银行受到更好监管的观点,似乎为欧洲货币提供了一些保护。这也有助于保持对英国央行今年可以再加息2至3次的预期。 “我们的最新观点是,英国央行下周可能不会违背这些预期,这将使英镑守住近期的升幅,”ING分析称。 该机构预计,欧元/英镑将在0.8800附近保持稳定,并且小幅上行,而英镑/美元可能升至1.2650/2750,这是在欧元/美元成功突破1.1100的前提下。
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会员
小萧
2023-05-04
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