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摩根大通财务表现超预期，表明美国经济正在实现软着陆，消费信心和企业信心强劲
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摩根大通财务表现与经济展望内容导读美国经济依然强劲第三季度业绩分析消费者与企业信心未来展望与风险美国经济依然强劲摩根大通于周五表示，美国经济对消费者和大型企业依然强劲，这标志着美联储可能成功实现了低通胀和健康增长的“软着陆”。该行的首席财务官杰里米·巴纳姆（Jeremy Barnum）在电话会议中指出：“这些结果与软着陆一致，这表明经济处于一种理想状态。” 第三季度业绩分析尽管美联储近期首次在四年内下调利率，摩根大通在第三季度的贷款收入依然超出预期，并提高了今年的盈利预测。尽管面临利率下调的影响，该行仍在贷款中获得了超过预期的收益。虽然摩根大通的利润较去年下降2%，降至129亿美元，但由于贷款利润的提升，整体表现仍超出分析师的预期。该行的营收增长了7%，达到了426亿美元。消费者与企业信心摩根大通的高管表示，消费者支出依然活跃，大型企业对经济的信心也在增强。尽管信用卡部门预计会出现更高的贷款损失，但整体来看，消费者仍然处于良好的财务状况中。摩根大通高管指出：“消费者仍然保持强劲的支出能力，这一情况在业绩中得到了反映。”同时，富国银行（Wells Fargo）的高管也表示，低收入消费者的压力加大，但整体经济状况仍然稳定。未来展望与风险摩根大通预计，未来的贷款利润将有所下降，但仍然对未来的盈利能力持乐观态度。CEO杰米·戴蒙（Jamie Dimon）警告称，宏观经济的不确定性和地缘政治风险仍然存在，尤其是中东地区日益紧张的局势和美国创纪录的国债水平。他指出：“这些因素可能会对经济产生影响，但我们仍然希望一切能朝着好的方向发展。” 编辑观点摩根大通的财务表现显示出美国经济的韧性，尽管面临挑战，消费者和企业依然表现出强烈的信心。这种信心不仅反映在公司的业绩上，也为未来的经济增长奠定了基础。尽管存在信贷损失的潜在风险，整体经济形势依然向好，表明美联储的政策可能正朝着预期的方向发展。名词解释摩根大通：美国最大的银行之一，提供广泛的金融服务，包括投资银行、资产管理和私人银行业务。软着陆：指经济在增长放缓的情况下，避免出现衰退的情况。信用卡损失：指因信用卡用户未能按时还款而造成的财务损失。净利息收入：银行通过贷款获得的利息收入减去支付给存款用户的利息支出后的净收入。相关大事件 2024年10月：摩根大通发布第三季度财务报告，显示出超预期的盈利能力，尽管面临信用卡贷款损失的上升。银行业的整体表现暗示美联储可能接近实现经济软着陆。来源：今日美股网
今日美股网10-13 00:10
多伦多道明银行遭遇监管罚款与资产限制，股价重挫影响投资者信心与未来增长潜力
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制显著拖累了富国银行的业绩，而同一时期摩根大通（JPMorgan Chase）的表现却大幅提升。格劳曼的报告指出，自资产限制实施以来，富国银行的每股收益增长滞后于摩根大通，显示出受监管制约的金融机构在市场竞争中的劣势。编辑观点多伦多道明银行的股价因监管罚款和资产限制遭遇重大下跌，反映出该行在合规管理方面存在严重缺陷。此事件不仅影响了短期股价，还可能对长期投资者的回报产生持续影响。相比之下，富国银行的案例为道明银行提供了警示，强调了合规性和消费者信任对银行业绩的深远影响。道明银行需要认真对待监管要求，以避免进一步的财务和声誉损失。名词解释资产限制：监管机构对金融机构可以持有的资产总量进行的限制，通常是为了加强合规性和保护消费者利益。洗钱：将非法获得的资金通过一系列交易或活动转变为看似合法的资金的过程。合规管理：企业在经营活动中遵守法律法规及内部规章制度的管理措施。股东回报：投资者从其投资中获得的收益，通常通过股息和股票增值的形式体现。相关大事件 2024年10月：多伦多道明银行因在美国分行的洗钱指控而被罚款31亿加元，并受到资产限制，导致其股价在短短两天内下跌近10%。来源：今日美股网
今日美股网10-13 00:10
美股三季度财报季强劲开局，标普500再创新高，金融股助推市场信心恢复
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5%，京东涨1.41%。市场前景在摩根大通的电话会上，首席财务官杰里米·巴纳姆表示，消费者继续消费，大型企业充满信心，这与美联储希望实现的经济状态一致。虽然市场依然面临宏观经济和地缘政治风险，但投资者对美股未来的表现持乐观态度。其他消息特斯拉的发布会后股价大跌8%，但网约车平台优步受益大涨。此外，波音计划裁员约10%，并推迟777X机型的首次交付。礼来公司则预计减肥药Zepbound明年将在日本获批。编辑观点美股三季度财报季的开门红显示出市场的韧性，尤其是在面临多重挑战的背景下。投资者对未来的信心增强，特别是金融股的强劲表现为整体市场注入了活力。虽然仍需警惕外部风险，但整体趋势向好。名词解释标普500指数：美国股市中最广泛使用的股票市场指数之一，包含500家大型公司的股票。财报季：公司公布季度财务报告的时间段，通常会对股价产生重要影响。中概股：指在美国证券市场上市的中国公司股票。相关大事件 2024年10月：摩根大通发布三季度财报，净利息收入意外走强，推动市场上涨。来源：今日美股网
今日美股网10-13 00:10
1011市场综述：金融股发力，推动标普和道指再创新高，特斯拉跌倒，Uber吃饱
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。银行财报季初期的表现令人安心。尽管摩根大通和富国银行的利润较去年有所下降，但降幅小于分析师的预期，两只股票均上涨超过4%。标普500金融板块上涨2%，创下新的收盘高点，KBW纳斯达克银行指数录得自去年年底以来的最大单日涨幅。美联储最近的降息需要时间才能在金融系统中显现效果，但摩根大通的业绩表明，这家全国最大的银行运作良好，这也反映出经济运行情况健康。 Landsberg Bennett私人财富管理公司的首席投资官迈克尔·兰茨伯格表示，这些银行的报告显示，美国消费者依然具有韧性。“现在你看到的是，消费者继续支出并支付账单，这对银行和以消费者为主导的经济来说都是好事。” 与此同时，投资巨头贝莱德表示，资产管理规模已增至创纪录的11.5万亿美元。牛津经济研究院美国副首席经济学家迈克尔·皮尔斯表示：“在我们看来，就业市场的韧性和通胀的逐步回落，符合美联储未来逐步降息的节奏。” 皮尔斯预计，9月份个人消费支出（PCE）价格指数同比增长0.18%，而核心PCE则增长0.25%。花旗集团首席经济学家安德鲁·霍伦霍斯特写道：“通胀上行风险正在减弱，而就业的下行风险显现。” 他预计月度核心PCE增长0.21%，这将是连续第五个月符合通胀目标的读数。根据芝加哥商品交易所（CME）的FedWatch工具，联邦基金期货显示，美联储在11月选择降息25个基点的概率为89.2%，而不降息的概率从周四的16.7%降至10.8%。随着股市接近历史高点，市场的关注点将很快从通胀转向财报季。在未来几周内，要推动牛市进一步上涨，需要有强劲的财报表现作为支撑。周五，航空航天和国防类股票大幅上涨，其中波音公司成为道琼斯工业平均指数中表现最好的股票之一。SPDR标普航空航天与国防ETF上涨2.08%，iShares美国航空航天与国防ETF上涨1.6%，而景顺航空航天与国防ETF则上涨1.5%。截至周五下午，波音公司的股价上涨了3%。在周五的盘中交易中，英伟达股价一度突破了历史高点，但随后回落，当天股价基本持平。台积电美国存托股票上涨2.7%。在发布了机器人出租车等新产品后，特斯拉大跌8.78%，至217.8美元，已经在50天移动平均线225美元之下。这反映出投资者对其机器人出租车活动的失望。同时，拥有自主驾驶项目的Uber和Lyft股价大涨10%。国债收益率小幅上升，10年期国债收益率定在4.072%。基准原油合约价格下跌：布伦特原油下跌0.5%，至每桶79.04美元，美国西德克萨斯中质原油（WTI）下跌0.4%，至每桶75.56美元。来源：加美财经
加美财经10-13 00:00
Meta股价涨到顶了？2024年暴涨68%后，分析师建议暂时观望
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师建议投资者现在不应买入Meta，不过摩根大通仍表示看好。 10月7日，Meta（原Facebook）股价突破600美元，刷新历史。截至11日当周收盘，其股价报589.95美元，仍处于高位。年初至今，Meta股价累计上涨68%。【图源：TradingView；2024年Meta股价走势】 Scotiabank分析师Nat Schindler给予Meta目标价585美元，低于其最新收盘价。他建议，投资者应观望，而不是现在买入。 Meta社交媒体平台日活跃用户的减少，加上公司在人工智能和虚拟现实项目上的高成本，是Schindler建议投资者保持观望的原因。不过，摩根大通分析师Doug Anmuth维持Meta买入评级，给予目标价640美元，这意味着Meta股价还有8%以上的上涨空间。分析师认为，Meta AI产品路线图日益清晰，对Meta在AI方面的支出能力保持信心。第三季度广告市场的弹性，表明Meta的收入和盈利预期可能跑赢大盘。预计到2025年，持续的产品开发周期将继续推动公司的强劲增长。原文链接
投资慧眼10-12 21:30
稳定币龙头Tether迎来10周年 1200亿美元市值下暗藏隐忧
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备透明度方面存在问题。 2、监管压力摩根大通分析师此前在一份报告中称Tether 的主导地位过于强大，日益严格的稳定币监管可能对Tether的市场主导地位构成重大挑战，面临着欧洲和美国不断变化的监管环境的风险。根据欧洲《加密资产市场法》(MiCA)的规定，60%的稳定币储备必须存放在欧洲银行，这可能迫使Tether调整其储备管理策略。《华尔街日报》发文称Tether正扰乱美国的全球制裁体系，并且根据联合国今年1月的一份报告称，USDT是东南亚洗钱的“首选”。美国稳定币法规提案透露Circle或领先于Tether，前者更容易遵守新的稳定币法规。而联合国警告称Tether正越来越受到洗钱者青睐，成为诈骗产业的核心。 3、司法诉讼今年9月，Swan Bitcoin指控前员工与Tether合谋盗取矿业业务。诉讼称，前员工们从Swan的比特币矿业监控软件中窃取了“高度专有的代码”，并挖走了公司的供应商和业务伙伴。此外，Swan指控Tether协助实施这一计划，称Tether通过发出“违约通知”为敌意接管提供“法律掩护”。就在前员工辞职后四天，Tether通知Swan，由Proton接管日常的比特币矿业管理。在对Tether和Bitfinex的集体诉讼中，有原告指控这些加密公司通过制造需求增加的假象，促使使用信用和贷款资金进行交易，最终推高了加密货币价格。该诉讼包含公司运营者的聊天和证词记录，声称他们承认了操纵行为。 Celsius Network Limited 也通过 Blockchain Recovery Investment Consortium, LLC 在美国纽约南区破产法院对 Tether Limited 及其部分关联公司提起诉讼，要求 Tether 返还价值大约 24 亿美元的比特币。此前，Circle全球政策和监管战略高级总监Caroline Hill在众议院金融服务委员会关于加密犯罪主题的听证会上发表了评论，敦促当局审查Tether参与恐怖融资的行为。而Tether联创Brock Pierce也于今年8月在波多黎各的酒店项目陷入法律纠纷。 4、稳定币格局竞争激烈今年稳定币市场竞争格外激烈，后来者层出不穷。据Defillama数据显示，当前市值超3亿美元的稳定币项目就有14家，破10亿美元的项目也有6家之多。而自2024年1月1日以来，USDT的市值已增长259.6亿美元，从917.4亿美元升至1725亿美元。具有代表性的稳定币是First Digital的FDUSD，其供应量曾在一天内增加了2.8亿美元。除了上述压力外，Tether还面临着因美联储开启降息周期所带来的利润下降问题。稳定币研究公司Bluechip表示，美联储每降息50个基点，Tether年收入减少4.88亿美元，Circle年收入减少1.44亿美元。随着美联储降息，稳定币发行商从美国国债中获得的收益下降，这可能会迫使他们进行风险更高的投资来弥补收入损失。总结当前Tether在稳定币市场上的龙头地位毋庸置疑，甚至很难被撼动。而历经十年的发展，公司市值已跻身世界名企行列，用户数量、盈利能力也堪称一流水平。但树大招风这句话同样也使用于Tether，外界对其猜测、质疑声不断，而其自身也确实未能拿出充足证据。随着未来监管的日渐趋严，审查大风来临时才能检验出Tether这颗大树是否真的根深蒂固。
金色财经10-12 19:04
特斯拉Robotaxi受质疑，网约车劲敌Uber和Lyft暴涨躺赚10%！
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的「卖出」评级，目标价仅为124美元；摩根大通维持「卖出」评级，目标价为130美元。富瑞集团维持对优步Uber股票的「买入」评级，目标价100美元；美银、花旗也均维持「买入」评级。原文链接
投资慧眼10-12 11:40
摩根大通Q3财报NII意外增长，宽松周期下投行业务再起飞？
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周期的启动可能会结束这种好日子。不过，摩根大通2024年第三季财报营收利润超预期，净利息收入意外增长，缓解了投资人的担忧。周五（10月11日），华尔街大行摩根大通公布了Q3业绩，营收433.2亿美元，高于预期419亿美元；净收入129亿美元，预期116亿美元。在美国货币宽松背景下，市场最关心的净利息收入（NII）却意外增长。受惠于证券投资和信用卡贷款业务的增长，摩根大通Q3净利息收入年增3%，至235亿美元，市场预期227.3亿美元。高利率环境使得摩根大通今年第二季的净利润刷新历史记录，但市场此前担心，随着美联储进入降息周期，贷款等生息资产的收益率下降速度将快于融资成本，从而使得大摩利润率承压。而最新一季净利息收入的增长打破了这一预期。另外，得益于宽松预期，美国股市持续走高，也驱使摩根大通第三季投行业务年增29%，至24亿美元，远超管理层的预期涨幅15%。随着美联储将进一步降息至中性利率，市场普遍认为新股票发行和债券承销业务将继续增长。财报公布后，周五摩根大通股价上涨4.44%，至222.29美元。 2024年迄今，JPM股价上涨29%，同期标普500指数涨幅为22.6%。高盛维持摩根大通股票的「买入」评级，目标价从237美元升至251美元；富国银行将摩根大通目标价从225美元上调至240美元。不过，展望未来，大摩执行长Dimon对经济前景的看法并不那么乐观。他表示，虽然通膨正在放缓，美国经济仍有韧性，但一些关键问题依然存在，如巨额财政赤字、基础设施需求、贸易重组和世界重新军事化。尽管他们抱着最好的希望，但这些事件和普遍存在的不确定性表明，必须为不利环境做好准备。 Dimon提到了地缘政治方面的风险，在中东冲突扩大、俄乌冲突没有减弱迹象的情况下，世界各地的风险正在上升。这可能对短期经济结果产生负面影响，对历史进程产生深远影响。原文链接
投资慧眼10-12 11:39
美股三大指数集体收涨！中概股持续反弹，金融股成市场最大亮点
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.86点。金融股成为当日市场的亮点，摩根大通、富国银行、美国银行、花旗、高盛及摩根士丹利等金融巨头均录得显著涨幅。在最新发布的财报中，摩根大通报告了超出预期的净利息收入，达到了235.3亿美元，比市场一致预期高出不少。这一强劲的表现推动了摩根大通股价大幅上涨，单日涨幅达到4.44%，并刷新其历史最高价记录。此外，受益于市场整体氛围的推动，大宗商品方面，国际金价重拾涨势，而国际油价则小幅走低，但美股能源股多数上涨。与此同时，在美上市的中国概念股也表现亮眼。纳斯达克中国金龙指数连续第二个交易日上涨，最终涨幅为0.91%。值得注意的是，部分中概股如阿里巴巴、腾讯ADR、拼多多等均有不同程度的增长。值得注意的是，尽管港股因重阳节休市，但恒指本周仍下跌6.53%，恒生科技指数周跌9.39%。同时，A股市场也表现不佳，三大指数低开延续调整，上证指数盘中跌破3200点，小盘指数跌幅较大。节后首周，万得全A累计下跌4%，除科创50、北证50上涨外，其余指数均呈现不同程度回落。特斯拉公司于周四晚间的“Robotaxi Day”活动未能给投资者带来足够的信心，导致其股价在周五交易中重挫近9%。尽管特斯拉推出了包括无人驾驶出租车Cybercab在内的多款新产品，但由于缺乏具体的技术细节及明确的上市时间表，使得市场对其实现能力产生了质疑。同一天，朝鲜官方对外发布声明，指责韩国无人机侵犯其领空，并称这是一种严重的挑衅行为。对此，韩国国防部长官金龙显否认韩方参与此事，并表示正在调查具体情况。这起事件引发了地区安全形势的关注。此外，从经济数据方面来看，美国9月PPI同环比升幅与前一个月基本持平，表明通胀前景依然有利，支持美联储下个月将再次降息的观点。然而，密歇根大学10月消费者信心指数却降至68.9，低于市场预期，这是三个月来消费者信心的首次下降。对于未来市场走势，分析机构持谨慎乐观态度。汇丰晋信研判A股行情表示，随着政策、市场情绪的转向，大概率将看到新一轮行情的起点。中银国际最新研报也称，四季度风险资产的修复行情有望延续，A股有望迎来年内较好的绝对收益行情窗口期。但同时也需密切关注政策释放持续性及经济数据的回暖趋势。
金融界10-12 08:16
摩根大通与富国银行：尽管经济令人担忧，美国消费者依然强劲
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者在第三季度仍保持了稳健的消费韧性。摩根大通和富国银行盈利强劲，其高层管理人员发表了乐观的言论，这应能进一步缓解投资者对借贷成本上升正在拖累消费者并将经济推向衰退边缘的担忧，即使摩根大通提高了对变质贷款的拨备。摩根大通的股价在下午的交易中上涨了近5%，而富国银行的股价则上涨了6%以上。摩根大通是美国最大的贷款机构，也是美国经济的风向标，其首席财务官杰里米·巴纳姆（Jeremy Barnum）说：“总体而言，我们认为消费模式是稳健的。” 疲软的就业市场数据引发了人们的担忧，即美联储旨在抑制通胀的加息可能会使美国陷入衰退或 “硬着陆”。但巴纳姆在接受分析师采访时表示，消费模式 “符合消费者基础稳固的说法，也符合强劲的劳动力市场和当前经济‘不着陆’的核心情况”。富国银行（Wells Fargo）首席财务官迈克尔-桑托马西莫（Michael Santomassimo）告诉记者，信用卡和借记卡的消费额虽然比今年早些时候略有下降，但仍然 “相当稳健”。该银行报告称，借记卡的购买量和交易量同比增长了近 2%，而信用卡销售点的交易量则增长了 10%。摩根大通的借记卡和信用卡销售量同比增长了 6%。美国另外两大消费银行——美国银行和花旗集团——将于下周发布财报，零售销售数据也将公布，届时市场将了解更全面的情况。一些投资者表示，周五的财报到目前为止是一个积极的信号。 “在我看来，摩根大通和富国银行对消费者的解读是非常健康的，”Aptus资本顾问公司（Aptus Capital Advisors）的股票主管戴夫·瓦格纳（Dave Wagner）说：“消费者支出似乎趋于正常，而不是减少，这对整体经济来说是健康的。” 不过，桑托马西莫警告说，通胀上升的累积影响正在使低收入消费者捉襟见肘，该银行正在观察这种模式是否会向高收入客户蔓延。密西根大学（University of Michigan）周五的一项调查显示，由于对高物价的不满情绪挥之不去，10月份的消费者情绪也有所下滑。 “伊利诺伊州埃尔姆赫斯特市 Murphy & Sylvest 公司的高级财富顾问兼市场策略师保罗·诺尔特（Paul Nolte）说：”如果你看一下整体平均值，它看起来不错，但我认为它更多地被高收入、高净值消费者所左右。 “对于那些低端消费者来说，情况要艰难一些。我们看到拖欠贷款和汽车贷款在增加。我们看到存款减少，信用卡余额增加，”他补充道。两家银行都预留了现金，以应对可能出现的不良贷款。摩根大通预留了 31.1 亿美元，比一年前预留的 13.8 亿美元大幅增加，主要原因是潜在的信用卡贷款损失。与此同时，富国银行拨备了 10.7 亿美元，与去年同期的 12 亿美元相比略有下降，但它指出，由于信用卡贷款余额上升，它已增加了信用卡贷款备抵。
金融界10-12 07:56

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