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美联储“犯了两个大错误”！华尔街顶级经济学家：它们将载入史册并引发一场破坏性衰退

化影响贷款、信用卡和银行账户的利率。当抵押贷款利率上升时，潜在的购房者可能会因为缺乏负担能力而被逐出市场。预计核心通胀率仍在上升在本周公布最新的消费者物价指数(CPI)之前，埃里安表示，他预测总体通货膨胀“可能会下降到8%左右”，但核心通货膨胀“仍在上升”。核心通胀是衡量通胀驱动因素及其广泛程度的指标，因此埃里安指出，核心通胀上升意味着“仍然存在通胀问题”。但埃里安表示，即使核心通胀率仍在上升，最终也会下降。他在“面向全国”节目中说：“问题是，它会随着经济放缓或大衰退而下降吗？” 欧佩克+上周三宣布了自2020年以来最大规模的减产，埃里安表示，这一决定“确实伤害了美国”，因为它有可能导致通货膨胀再次上升。但他表示，此次减产并不令人意外，因为该组织正寻求在需求下降的情况下保护油价。埃里安说：“他们就是这么做的。但这对美国经济肯定不是好消息。”

tqttier2022-10-10

决策分析：非农前夕市场全面收跌美联储官员鹰派发言提振美元数据表明散户继续逃离

象通常表明抛售已经达到了谷底。美国的抵押贷款利率下跌，在连续六周上涨导致借贷成本达到15年高点后转向。即使最近一次下降，抵押贷款成本自年初以来已经翻了一番多，约为3%，这一陡峭的攀升已经踩下了大流行性房地产反弹的刹车，突显了美联储努力降温通胀的目标之一。在其他地方，加拿大两年期国债收益率触及2007年以来的最高水平，此前该国央行行长Tiff Macklem表示，他仍坚定地走上加息之路，打消了对即将结束紧缩周期的希望，这种周期令负债家庭窒息，并威胁到经济衰退。市场置评： The Colony Group首席市场策略师Rich Steinberg表示：“我们将处于好消息和坏消息之间的这种拉锯战中，这个市场仍然会有很大的波动。” 花旗策略师Robert Buckland表示：“随着明年经济可能放缓，科技股和美国股市看起来更具吸引力。他们预计到2023年底，全球股票的回报率将达到18%，但这可能会出现波动。” BMO Capital Markets首席投资策略师Brian Belski表示：“在可预见的未来，由于市场继续面临与高通胀、货币政策收紧、供应链问题、经济增长和地缘政治不确定性相关的担忧，美国股市可能会继续波动。” Vanguard投资级信贷联席主管，高级投资组合经理Arvind Narayanan 表示：“随着利率上升让投资者感到不安并威胁到企业的利润，美国企业债券市场可能会面临越来越大的压力，企业的财务状况正在从非常强劲的水平逐渐减弱，预计这将持续到2022年剩余时间。” 下一个交易日焦点、风向标： 05:30美国9月季调后非农就业人口变动(千人) 05:30美国9月失业率 18:45中国9月财新综合采购经理人指数 18:45中国9月财新服务业采购经理人指数主要货币走势分析：欧元：欧元/美元小幅收跌，收报0.9793，跌幅0.91%。技术面上，汇价上行的初步阻力位于0.9881，进一步阻力位于0.9973，关键阻力位于1.0020；汇价下行的初步支撑位于0.9743，进一步支撑位于0.9695，更关键支撑位于0.9604。英镑：英镑/美元收跌，收报1.1164，跌幅1.45%。技术面上，汇价上行的初步阻力位于1.1322，进一步阻力位于1.1488，关键阻力位于1.1593；汇价下行的初步支撑位于1.1050，进一步支撑位于1.0945，更关键支撑位于1.0779。日元：美元/日元收涨，收报145.01，涨幅0.33%。技术面上，汇价上行的初步阻力位于145.381，进一步阻力位145.636，关键阻力位于146.139；汇价下行的初步支撑位于144.623，进一步支撑位于144.12，更关键支撑位于143.865。

楼喆2022-10-07

房市萎靡不振！美国抵押贷款利率下降，借贷成本升至近15年高点

FX168财经报社(北美)讯美国抵押贷款利率在连续6周上升后出现下降，并改变方向，导致借贷成本升至15年高点。周四(10月6日)房地美在一份声明中说，随着本周美国基准国债收益率的下降，30年期固定贷款的平均收益率降至6.66%。一周前利率达到6.7%，为2007年以来的最高点。尽管抵押贷款成本再度出现下降，但自年初以来已经增长了一倍多，约为3%，此次大幅攀升给房价的涨势踩下了刹车，表明美联储为数十年来最高的通胀降温的努力取得了一定成效。随着越来越多的潜在买家被迫离场，美国的房价正在下滑，卖家越来越不愿意出售自己的房产。现在30万美元抵押贷款的月供为1928美元，比1月份的30年期平均利率3.22%高出627美元。根据《抵押贷款新闻日报》(Mortgage News Daily)对贷款机构的另一项调查显示，周四的30年期平均利率为6.95%。 Zillow的经济学家Nicole Bachaud表示，由于美联储暗示将进一步上调基准利率，预计在动荡的市场中，抵押贷款成本将在今年年底前保持在高位。根据Zillow最近的一项调查，如果房价达到7%，将迫使约68%的潜在买家暂停寻找房屋。 “利率每天、每周都在变化，” Bachaud在接受采访时说：“因而很多买家真的很困惑，他们说，‘我之所以出价买下这栋房子，是因为我昨天买得起，而今天我买不起了。’” 最近的利率上涨对首次购房者尤其不利。签订了一份价值53万美元的房子的合同后，Tabitha Britings表示，她和丈夫一想到贷款还款额就觉得恶心，于是在9月份退出了交易。 Britings说，他们一年加起来能挣20万美元左右，但因为有三个孩子，积蓄又不多，他们担心负担不起抵押贷款账单。现在，这家人只能租住在加州丰塔纳的两室一卫公寓。 “我们工作了这么多小时，有什么成果呢？” Britings说：“我们不能回到一个可以称之为家的家里，因为我们负担不起。” 目前的房主也因利率上升而陷入瘫痪，他们之所以留在原地，是因为买新房需要用更便宜的贷款换取更昂贵的贷款。 Bachaud说，抵押贷款利率的下降，比如本周的下降，对寻求进入市场的买家和卖家来说都是有希望的好消息。“无论如何，负担能力真的是这个游戏的关键。”

Sue2022-10-07

决策分析：让市场喘口气！美股结束连续两日暴涨美元走强投资者正在“做空”市场

一份报告显示了借贷成本的突然波动。美国抵押贷款利率跃升至6.75%的16年高位，连续第七周上涨，并引发自大流行以来最严重的住房贷款申请下滑。帮助将股市推至历史高位的散户投资者现在正在尝试一种不同的策略，那就是做空市场。今年1月至8月，甚至在最近一次股市暴跌之前，交易平台eToro上新开的空头头寸数量比2021年高出61%，比2020年高出41%。同时，美国一些最大的交易所做空热门指数的交易基金正在赚取创纪录的现金。投资者对美国公司健康状况的不确定性正在上升，而他们的领导人并没有提供太多帮助。关键的财报季缺乏准确的路线图，这为未来几周财报季开始时一系列潜在的惊喜奠定了基础。除了提供冷酷、硬数据的少数人之外，美国1000家最大公司的高管在过去三个月里在公开讲话中表达了类似的信息：他们不确定未来会发生什么。数据显示，在那段时间里，他们在描述前景时提到了“不确定性”或其同义词484次，这是自2021年3月结束的季度以来的最高记录。市场置评： CIBC北美货币策略主管Bipan Rai表示：“在过去的几个交易日中，市场对市场的峰值汇率故事定价太快了。价格压力将在一段时间内保持粘性，虽然美联储可能更接近于较小的增量加息，但以峰值利率的观点来看是相当冒险的。” Miller Tabak首席股票策略师Matt Maley认为：“近期股市反弹的极端积极幅度可能告诉我们反弹将需要一两天的“喘息”，但这可能并不意味着反弹已经结束。熊市反弹中我们可以看到立即逆转的急剧上涨，所以我们在过去两天看到的可能是最终的假象，然而，如果股市能够消化过去两天的涨幅，而在接下来的几天内不会出现重大逆转，那么我们很可能会在不久之后看到本周反弹的更多上行空间。” 以Christopher Harvey为首的富国银行策略师写道：“如果以历史为鉴，那么在货币政策转向和股市触底之前，市场将需要承受更多压力。Cboe波动率指数仍低于40，这一阈值在过去表明转向货币宽松政策。” 美国股市刚刚经历了罕见的季度下跌并处于熊市中，但花旗集团量化策略师表示，他们才刚刚开始反映衰退的风险。由Hong Li领导的一个团队表示，如果债券市场波动加剧以及对持续通胀和鹰派美联储的担忧继续“严重推动”股市，股市可能会面临进一步的压力。市场和财报季面临更多下行风险。下一个交易日焦点、风向标：中国9月底外汇储备(十亿美元) 02:00欧元区8月零售销售(月率) 05:30美国上周季调后初请失业金人数(千人)(至1001) 主要货币走势分析：欧元：欧元/美元小幅收跌，收报0.9887，跌幅1.05%。技术面上，汇价上行的初步阻力位于0.9974，进一步阻力位于1.0064，关键阻力位于1.0135；汇价下行的初步支撑位于0.9814，进一步支撑位于0.9743，更关键支撑位于0.9653。英镑：英镑/美元收跌，收报1.1318，跌幅1.28%。技术面上，汇价上行的初步阻力位于1.1473，进一步阻力位于1.1618，关键阻力位于1.1742；汇价下行的初步支撑位于1.1204，进一步支撑位于1.1080，更关键支撑位于1.0935。日元：美元/日元收涨，收报144.647，涨幅0.39%。技术面上，汇价上行的初步阻力位于145.17，进一步阻力位145.665，关键阻力位于146.492；汇价下行的初步支撑位于143.848，进一步支撑位于143.021，更关键支撑位于142.526。

楼喆2022-10-06

房市大降温！温哥华房屋销售量较去年9月下降46% 较8月下降10%

销售水平下降归因于加拿大央行提高利率和抵押贷款利率以抑制通货膨胀。这些上涨导致上个月市场的综合基准价格达到1,155,300美元，比去年9月上涨3.9%，但比8月下跌2.1%。目前该地区挂牌出售的房屋数量为9,971套，与2021年9月相比增加了8%，比8月增加了约 3%。 Andrew Lis 表示：“随着房屋销售减少和新房源不断涌入市场，库存开始积累，与去年相比，这为买家提供了更多选择，随着这个市场周期内的供应增加和需求减少，过去六个月该地区的住宅价格小幅下跌。”

楼喆2022-10-05

英国人慌了！英镑崩盘引发黄金购买狂潮伦敦黄金商的金条都卖光了

重磅炸弹之前，能源账单飙升、食品通胀和抵押贷款利率上升引发的焦虑，就已经促使更多英国人利用手中的黄金。伦敦典当商Suttons and Robertsons的董事总经理Jim Tannahill表示:“我们预计，在这段极端不确定性存在的时期，未来几个月，我们将继续看到人们将黄金用作贷款抵押品的趋势上升。”在过去的几周里，他看到寻求用自己收藏的黄金作抵押借款的客户增加了40%。

夏洛特2022-10-04

突发大行情！美数据连传坏消息美元“飞流直下”逾100点、金融市场“涨”声雷动

个月下滑，其中住宅建筑支出领跌，反映出抵押贷款利率上升带来的楼市逆风。美国商务部公布的数据显示，8月份营建总支出较7月份下降0.7%，为2021年2月以来最大降幅。 7月份，消费支出下降了0.6%，而此前预计的下降为0.4%。接受《华尔街日报》调查的经济学家预计，8月份建筑支出将下降0.2%。数据显示，受新单户项目支出下降2.9%的影响，私人住宅建设支出环比下降0.9%。随着疲弱的美国制造业数据缓解了人们对美联储过度收紧货币政策的担忧，美国国债收益率从大约10年来的最高水平回落，股市周一在新的一个月和一个季度伊始上涨。道琼斯指数上涨约700点或逾2.3%；标普500指数上涨2.1%，上周五一度跌至2020年11月以来的最低水平；纳斯达克综合指数上涨1.6%。（道指30分钟走势图，来源：FX168）与此同时，10年期美国国债收益率在上周一度突破4%后，回落至3.7%左右。 “目前情况很简单，10年期国债收益率上升，股市可能继续承压，”Raymond James的Tavis McCourt说。“一旦下跌，股市就会反弹。” 标普500指数中超过95%的成分股上涨，显示出近期抛售压力的枯竭。除了从技术角度看超卖外，极度悲观和低资金配置也推动了该指数的反弹，此前该指数在1-9月创下1931年以来第三糟糕的表现。10年期美国国债收益率下跌20个基点，接近3.6%。 Miller Tabak + Co.首席市场策略师Matt Maley写道:“市场超卖，情绪极度负面，因此反弹……甚至是大幅反弹……随时都可能发生。然而，我们认为在熊市最终触底之前，会出现更低的低点……因为股市还没有完全消化衰退的因素。” 尽管股市和债市出现反弹，但市场正准备迎接更多动荡，因为有关依然紧张的美国劳动力市场的关键数据将给交易员一个机会，重新评估美联储积极加息的决心。美国将于周五发布9月份就业数据，这将是对美联储通过进一步收紧政策和缩减庞大资产负债表来遏制通胀的计划的一次考验。汇市方面，随着疲弱数据打压美联储收紧政策预期，美元指数大幅回落。美元指数较日高跌去逾100点，刷新日低至111.49。（美指30分钟走势图，来源：FX168）随着风险偏好情绪的升温，美元周一小幅走低。但MLIV Pulse最新调查显示，三分之二的受访者预计彭博美元现货指数将在未来一个月攀升至新高。在最新的MLIV Pulse调查中，795名受访者中约有45%预计，世界主要大国将精心策划压低美元汇率。英镑周一攀升，此前英国财政大臣夸滕表示，政府将撤销取消英国最高所得税税率的计划，而日元兑美元汇率跌破145这一关键关口。夸滕随后在推特上发表声明称政府“不会继续废除45%的税率”。夸滕在谈到政策逆转时表示:“我们明白，我们已经倾听了。” 在BBC首先报道了这一逆转的消息后，英镑/美元持续攀升并触及一周高点1.13336。（英镑/美元30分钟走势图，来源：FX168）上周，夸滕的减税计划引发了金融混乱，英镑/美元一度跌至历史低点1.0327，英国国债大幅下跌，促使英国央行出手干预。在亚洲，美元/日元一度升破145，为一周多来首次，此前日本央行出手干预以支撑日元汇率。美市盘中，美元/日元持续大幅走低并刷新日低至144.147。由于中国、韩国和澳大利亚一些州的假日，亚洲市场交投清淡。（美元/日元30分钟走势图，来源：FX168）日本财务大臣铃木俊一表示，如果日元持续过度波动，日本随时准备在外汇市场采取“果断”措施。 9月22日是美元/日元最新一次升至145以上，此前日本央行维持超低利率，促使当局拿出创纪录的2.8万亿日元(197亿美元)来支撑日元。 “每当(美元/日元)触及145日时，人们就会感到兴奋。但有时重要的是波动幅度，”华侨银行(OCBC)外汇策略师Christopher Wong表示。 “尽管如此，我们仍保持警惕，如果日元再度走软，不排除暗中干预日元的可能，可能是在日元跌破146时。" 贵金属方面，随着美元大幅回落，黄金和白银周一强势上涨。现货黄金短线涨幅扩大至逾20美元，刷新日高至1694.03美元/盎司。（现货黄金30分钟走势图，来源：FX168）现货白银日内一度飙升超8%至20.507美元，创2021年2月以来最大涨幅。（现货白银30分钟走势图，来源：FX168）数据显示，COMEX最活跃黄金期货合约北京时间10月3日22:00一分钟内买卖盘面瞬间成交2128手，交易合约总价值3.56亿美元；COMEX最活跃黄金期货合约北京时间10月3日22:07一分钟内买卖盘面瞬间成交2265手，交易合约总价值3.80亿美元；COMEX最活跃黄金期货合约北京时间10月3日22:23一分钟内买卖盘面瞬间成交2469手，交易合约总价值4.16亿美元；COMEX最活跃黄金期货合约北京时间10月3日22:30一分钟内买卖盘面瞬间成交2635手，交易合约总价值4.45亿美元。贵金属策略师将金价周一的上涨归因于美国国债收益率的回落。10年期国债收益率下跌超过15个基点，至3.6406%。 Sevens Report Research的分析师在周一的一份研究报告中表示，对黄金而言，“基本面背景正变得不那么悲观”，“因为美国国债收益率和美元可能正在接近峰值”。不过，他们表示，“如果收益率和美元没有见顶”，投资者应该预期金价将跌至新低。印度工业信贷投资银行(ICICI Bank)的分析师在周一发布的每周更新报告中写道，黄金仍有下行风险，因为“预计主要央行将继续大幅提高利率，以应对不断飙升的通胀”。美联储官员“上周强调，在通胀压力持续的情况下，有必要将升息维持在限制性水平，即使面临增长放缓和市场进一步波动的风险。” 至于白银，Kinesis Money的分析师Rupert Rowling表示，白银一直在上涨，因为人们预期，随着向清洁能源的转型继续，白银将有“巨大需求”。油市方面，石油价格周一上涨超过3美元，原因是欧佩克+(OPEC+)考虑将日产量削减逾100万桶以支撑油价，这将是自新冠大流行开始以来最大的减产。布伦特原油期货上涨逾5%至89.82美元/桶高点；美国WTI原油上涨逾6%至84.56美元/桶高点。（美国WTI原油30分钟走势图，来源：FX168）自6月以来，油价已连续4个月下跌，原因是全球最大能源消费国中国的新冠肺炎封锁影响了需求，同时利率上升和美元飙升对全球金融市场造成了压力。 OPEC+消息人士表示，为支撑油价，OPEC+及其盟国正考虑在周三会议前减产逾100万桶/日。一位欧佩克消息人士补充称，这一数字不包括个别成员国的额外自愿减产。如果达成一致，这将是该组织继上月削减日产量10万桶后，连续第二个月减产。 “本周会议的背景不稳定，但石油基本面相对健康，”投资研究公司Third Bridge的全球能源主管Peter McNally表示。 “最大的两个问号是需求前景(尤其是在中国)，以及在欧盟禁令于12月5日生效后俄罗斯的供应将会如何。” 财经网站Fxstreet指出，我们可能正在接近欧佩克国家对油价下跌说“够了”的时刻。石油生产商可能希望再次推高价格，这样他们的预算就不会因为这次的经济放缓或衰退而受到影响。油价今日大涨，但在当前的反弹发生之前，油价已连跌4个月。美油在9月份跌至2022年1月以来的最低水平，自俄乌爆发以来的高点下跌了40%以上。欧佩克国家似乎承受不起如此大的波动。根据圣路易斯联储公布的数据，阿联酋在2022年实现预算平衡的油价为76美元，沙特为79美元。因此，阿拉伯国家可能希望确保油价不会跌破这些水平。

夏洛特2022-10-03

经济前景低迷房市大幅回落！美国房价连续两个月下跌创纪录

据代表着连续两个月的大幅回落。” 随着抵押贷款利率的飙升，美国房产市场正迅速失去动力，住房负担能力降至上世纪80年代以来的最低水平。美联储尝试通过加息抑制通胀，这给美国繁荣的房地产泼了一盆冷水。虽然房价环比在下降，但仍明显高于一年前的水平，当时购房狂潮正变得强劲，8月份房价较上年同期上涨了12.1%。 Black Knight公司表示，8月房价跌幅最大的城市是加利福尼亚州的圣何塞，较2022年的峰值下跌13%，其次是旧金山，下跌近11%，西雅图则下跌9.9%。远离快速降温的房地产市场的不仅仅是买家，利率的翻倍上涨也打消了潜在卖家放弃历史低位利率的念头。根据Black Knight的数据，从5月到7月，美国的房产库存一直在上升，但在8月停滞不前。

Sue2022-10-03

美联储泼冷水！美国房价出现2009年以来最大月度跌幅

香港)讯随着美联储激进加息抑制通胀，抵押贷款利率飙升，最新一份报告显示，美国房价出现2009年以来最大月度跌幅。美国房价出现逆转，目前创下2009年以来最大月度跌幅。 Black Knight Inc.周一在一份报告中说，8月份房价中值环比下跌0.98%，7月份下跌1.05%。这两个时期标志着2009年1月以来最大的单月跌幅。 “在经历了两年多的破纪录增长后，这两个数字代表着连续两个月的大幅回落，”Black Knight Data and Analytics总裁Ben Graboske说。随着抵押贷款利率的飙升，住房市场正迅速失去动力，住房负担能力降至上世纪80年代以来的最低水平。美联储试图抑制通胀，这给美国房地产繁荣泼了一盆冷水。虽然房价环比在下降，但仍明显高于一年前的水平，当时购房狂潮变得强劲。8月份房价较上年同期上涨了12.1%。该公司表示，8月份跌幅最大的是加利福尼亚州的圣何塞，较2022年的峰值下跌13%，其次是旧金山，下跌近11%，西雅图下跌9.9%。

厉害啦2022-10-03

抵押贷款利率上升市场持续低迷！加拿大国家住房机构预计房价将下跌15%

FX168财经报社(北美)讯抵押贷款利率上升可能导致房地产市场持续低迷，加拿大国家住房机构计划修改对房价下跌的预测，预计房价将下跌15%。加拿大住房抵押贷款公司(Canada Mortgage & Housing Corp.) 7月份表示，到2023年年中，加拿大全国房价可能较今年早些时候的水平下滑5%。周四(9月29日)加拿大住房抵押贷款公司首席执行长Romy Bowers在彭博加拿大金融会议上接受采访时透露，公司目前正在修正上述预测，考虑下滑10%至15%的可能性。 Bowers说：“我们已经看到，通胀比我们最初预期的更加持续，加拿大央行正在采取更积极的行动，因而我们正在修改我们的预测。”他补充说，新的预测很快就会发布。自CMHC 7月做出预测以来，加拿大央行已经加快了历史上最激进的加息周期进程。央行在7月13日将政策利率提高了一个百分点，这是1998年以来的最大加息幅度，并在9月再次将利率提高了75个基点，此举震惊了市场。加拿大皇家银行(Royal Bank of Canada)的浮动利率抵押贷款在2月份的时候还不到2%，现在已经超过了5%，如果央行像预期的那样在10月份继续加息，利率可能还会更高。借贷成本的突然上升产生了立竿见影的影响，促使基准房价连续6个月下跌。 CMHC的新预测将使预测更接近私营部门经济学家。不过，Bowers表示，房价下跌必须与过去两年房价的历史性上涨相对照。她说：“在考虑价格下跌时，非常重要的是要考虑新冠疫情期间房价的快速、某种程度上不可持续的上涨。”她补充说，许多加拿大人仍然负担不起住房。事实上，加拿大皇家银行经济学家的一份最新报告显示，尽管加拿大房价自2月份以来有所下降，但加拿大人买房的难度从未如此之大。目前，包括抵押贷款在内的总拥有成本占据了一个典型家庭收入的60%，高于此前创纪录的57%。

Sue2022-09-30

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