度在法庭上一决高下。 此前，首席执行官布拉德·加林豪斯 (Brad Garlinghouse) 表示，该公司迄今为止已支付了超过 2 亿美元的法律费用。 当美国地区法官 Analisa Torres 在 7 月做出部分支持 Ripple 的裁决时，一些加密货币专家称赞这是该公司的一次明确的胜利。 XRP 是 Ripple 用来促进其网络交易的代币，在判决后价格飙升。 尽管如此，由主席 Gary Gensler 领导的 SEC 并没有让 Ripple 逃脱责任。 自去年加密货币交易所 FTX 崩溃以来，该机构对行业发起了一系列执法行动，包括针对加密货币交易所 Binance 和 Coinbase 提起诉讼。 本周，法官驳回了 SEC 对 Ripple 判决的部分内容提出上诉的动议。 尽管这对监管机构来说是一个挫折，但该案仍有望在 2024 年进行审判，其他部分尚未做出裁决。 我们整理了这个时间表，以帮助您了解正在发生的事情、我们如何走到这一步以及接下来可能会发生什么。 2004 Ripple 的起源可以追溯到 2004 年，当时加拿大程序员 Ryan Fugger 发布了 RipplePay，这是一种点对点支付程序，比区块链技术早了几年。 它依赖于某种形式的数字欠条或信用，而不是加密货币。 2011 5月：2011年是一个重要的时间点，当时密码学家Schwartz、Mt. Gox的创始人McCaleb，以及电子游戏设计师兼首席战略师 Britto对比特币产生浓厚兴趣。他们共同致力于开发一个更高效的系统，避免了工作量证明挖矿机制。 在2011年的一篇Bitcointalk论坛帖子中，McCaleb批评了比特币挖矿的能源消耗。 2012 6 月：Schwartz、McCaleb 和 Britto 购买了 Fugger 的 RipplePay 名称和品牌的权利。 他们将实体重新命名为 Ripple Labs。 该团队推出了 XRP 账本。 8 月：天使投资人 Chris Larsen 加入 Ripple，并最终成为 Ripple 的首席运营官。 Ripple Labs 开发了 Ripple 的区块链基础设施，从而产生了支付网络 RippleNet。 2013 4 月：Ripple 从多个投资者那里获得了 350 万美元的资金。 当时，它没有透露总数。 7 月：McCaleb 离开 Ripple 开始一个新项目。 2014 2 月 18 日：《麻省理工科技评论》将 Ripple Labs 列入 50 家最聪明公司名单，Ripple 排名第 50 位。 6 月：McCaleb 创立了 Ripple 竞争对手 Stellar。 由于他早期作为创始人和开发人员的工作，他之前获得了 90 亿 XRP，当时价值约 1.26 亿美元。 2021 年，据透露，随着 XRP 价格上涨，McCaleb 以超过 20 亿美元的价格出售了自己持有的股份。 9 月：Ripple 宣布与 CBW Bank 和 Cross River Bank 银行建立合作伙伴关系。 据称，他们是第一家采用 Ripple 开源分布式交易基础设施的美国银行。 2015 4 月：Ripple 聘请前雅虎首席运营官 Brad Garlinghouse 担任支付网络的相同职位。 加林豪斯开始推销 XRP 代币，供银行和机构用作过渡货币和 SWIFT 替代品。 5 月：据监管机构称，FinCEN 对 Ripple Labs 处以 70 万美元罚款，这是美国“首次针对虚拟货币交易商的民事执法行动”。 该机构指控 Ripple“故意违反”多项法规，包括未经注册销售数字货币以及未能实施反洗钱做法。 Ripple立即交出了45万美元来支付部分罚款，并必须在30天内补足剩余部分。 10月：Ripple Labs 将自己更名为 Ripple。 根据跟踪美国游说活动的组织 OpenSecrets 的数据，2015 年 Ripple 在美国游说活动上总共花费了 15 万美元。 2016 6月：Ripple获得纽约州金融服务部颁发的虚拟货币牌照。 它以 XRP II LLC 的公司名称申请。 9 月：该公司从渣打银行、芝商所等支持者那里筹集了 5500 万美元的 B 轮资金。 多年来 Ripple 游说支出 （Ana Ćurić ） 2017 9 月：区块链初创公司 R3 因合同纠纷起诉 Ripple Labs，该纠纷允许其在 2019 年之前以大幅折扣购买 XRP。Ripple 的首席执行官试图终止合同，这促使 R3 起诉 Ripple。 此后，R3 为多个央行数字货币项目提供了解决方案。 12 月：XRP 价格从 1 月 1 日的 0.0063 美元突破 1 美元，涨幅达 15,873%。 据 OpenSecrets 称，Ripple 2017 年在游说上花费了 5 万美元。 2018 1 月：Ripple 表示已向 100 多家金融机构提供 xCurrent 产品。 XRP 曾短暂取代以太坊，成为继比特币之后市值第二大的加密货币。 9 月：Ripple 和 R3 通过闭门和解结束了争端。 尽管 2020 年泄露的文件显示和解金额超过 2.4 亿美元，但他们对结果保密。 据 OpenSecrets 称，Ripple 2018 年在游说上花费了 45 万美元。 2019 6 月 17 日：Ripple 宣布与最大的国际汇款公司之一 MoneyGram 建立合作伙伴关系，MoneyGram 将使用 Ripple 的 xRapid 产品。 合作关系于 2021 年结束。 12 月 16 日：XRP 从 2018 年 1 月的历史高点 3.32 美元跌至 0.183 美元。 由于大部分加密货币市场遭受熊市之苦，XRP暴跌。 据 OpenSecrets 称，Ripple 2019 年在游说上花费了 22 万美元。 2020 9 月 24 日：XRP Ledger（或 XRPL）基金会作为独立的非营利实体成立，以推动 XRP 的采用。 该基金会筹集了 650 万美元来创建 XRP 社区基金，并加强基础设施。 12 月 21 日：SEC 起诉 Ripple Labs 以及加林豪斯和 Larsen。 该机构声称 Ripple 进行了未经注册的证券发行。 加林豪斯否认了 SEC 的指控，并承诺该公司进行法律诉讼。 消息传出后，XRP 从 0.58 美元跌至 0.21 美元。 12 月 22 日：法官 Analisa Torres 被指派负责 Ripple 案。 12 月 28 日：加密货币交易所 Coinbase 将 XRP 代币摘牌，Coinbase 首席法务官 Paul Grewal 称最近的诉讼是主要原因。 据 OpenSecrets 称，Ripple 2020 年在游说上花费了 33 万美元。 2021 3 月 3 日：加林豪斯和 Larsen 对 SEC 的做法提出质疑，理由是该机构没有就 Ripple 的 XRP 代币归类为证券向他们发出公正的通知。 他们在给法院的信中表示，美国证券交易委员会未能为加密货币公司提供明确的指导——这一说法将在未来几年内得到众多加密货币高管以某种形式的回应。 3 月 8 日：SEC 要求与法官 Sarah Netburn 举行听证会，以解决 Ripple 高管的公正通知主张和其他问题。 3 月 22 日：Netburn 法官裁定 XRP 具有价值和实用性，这将其与比特币等加密货币区分开来。 这项裁决意义重大，因为它强调了加密货币之间的法律差异，并为未来的分类和执法行动铺平了道路。 4 月 13 日：SEC 专员 Hester Peirce 提出了安全港提案 2.0，该提案将“在某些条件下”给予加密货币公司三年的宽限期，在此期间它们将“免受联邦证券法的注册规定的约束”，以便“促进功能性或去中心化网络的参与和发展。” 她还表示，任命 Gensler 为 SEC 新任主席标志着“委员会重新考虑如何修改我们的规则，以负责任的方式适应这项新技术的最佳时机。” 6 月 14 日：法院将 SEC 的截止日期延长至 8 月 31 日。法院此前曾要求该机构披露其有关加密货币交易、利益冲突和证券分类的内部政策。 8 月 27 日：Ripple 的律师提出一项动议，要求 SEC 披露其有关机构员工之间加密货币交易的政策。 该申请于 9 月被法院驳回。 10月15日：专家发现截止日期被设定，以收集来自加密货币和传统金融领域的各种意见。发现期旨在充分了解该案件的各种观点。 据 OpenSecrets 称，Ripple 2021 年在游说上花费了 1,120,000 美元。 2022 9 月 17 日：法院批准了美国加密货币倡导组织数字商会提交法庭之友（ amicus curiae）陈述的请求。 Amicus curiae 意为“法庭之友”，指非案件当事人的个人或组织。 法庭之友陈述是向法院提交的书面材料，某人可以在其中就特定案件提出法律论据和建议。 在简报中，数字商会对 SEC 关于 XRP 是一种未注册证券的说法没有采取任何立场，但强调了该组织所说的数字资产法律缺乏监管明确性。 10 月 31 日：Coinbase 代表 Ripple Labs 向联邦法院提交法庭之友陈述请愿书。 在简报中，Coinbase 提出了 SEC 在对 Ripple 采取强制措施之前是否给予了公正通知的问题。 几个月后，即 2023 年，Coinbase 将面临 SEC 的执法行动。 12 月 2 日：在 11 月 30 日截止日期之后，SEC 和 Ripple Labs 向公众发布了支持声明。 这些文件对各方的论点和法律主张提供了新的见解。 双方都敦促任命的法官托雷斯做出对他们有利的裁决，而不将案件送交审判。 12 月 22 日：美国证券交易委员会请求法院阻止发布“Hinman 文件”，Ripple Labs 认为这些文件由于其敏感性而与本案相关。 这些文件包含前 SEC 主任 William Hinman 2018 年的演讲草稿，他在其中表示以太坊不是证券。 据 OpenSecrets 称，2022 年 Ripple 在游说上花费了 1,080,000 美元。 2023 5 月 8 日：首席执行官加林豪斯表示 Ripple 已花费 2 亿美元为 SEC 案件辩护。 6 月 6 日：SEC 起诉 Coinbase 非法运营交易所并为未注册证券交易提供便利。 6 月 12 日： Hinman 文件被公开。 虽然这些文件披露了 Hinman 之前的言论，但其影响在发布时相当平淡。 据 OpenSecrets 称，2023 年上半年 Ripple 花费了 48 万美元进行游说。 7 月 13 日：SEC 诉 Ripple Labs 案做出了分歧裁决。 Torres 裁定 Ripple 向交易所公开出售 XRP 并未违法，而向机构提供 XRP 则被视为非法。 决定此案将由陪审团审判。 Coinbase 和其他交易所在判决后重新上线了 XRP。 7 月 21 日：在 Terraform Labs 案件的一名法官对托雷斯的判决提出质疑后，美国证券交易委员会暗示可能会上诉。 7 月 24 日：Ripple 的英国和欧洲老板 Sendi Young 表示，对 SEC 的部分胜利为进一步的国际扩张奠定了基础。 8 月 7 日：一位前 SEC 诉讼律师评论称，仅仅因为 Terra 法官拒绝了托雷斯的裁决，Ripple 的游戏并没有结束。 BakerHostetler 律师事务所合伙人、SEC 前诉讼律师 Teresa Goody Guillén 表示：“就像本法院明确拒绝 XRP 裁决的做法一样，另一个法院也可以同样轻松地明确拒绝这一决定。” 8 月 9 日：在托雷斯法官设定 2024 年第二季度陪审团审判的暂定时间表的同一天，美国证券交易委员会宣布寻求对她 7 月份的部分决定提出上诉。 8 月 17 日：有新闻透露，Ripple 是 2023 年在美国游说上花费最多资金的加密货币公司之一。该名单包括 Binance、Coinbase 和 Crypto.com。 8 月 28 日：Ripple 在 X（前身为 Twitter）上宣布将于 9 月在纽约举办“社区庆典”。 加林豪斯在推特上写道：“正如所承诺的那样，是时候举办一场真正的胜利派对了。” 9 月 6 日：有报道称 Ripple 向游说者付费，试图影响法律，使商品和期货交易委员会成为美国事实上的加密货币监管机构。 加密货币界的许多人认为 CFTC 是一个比 SEC 更友好、态度更温和的监管机构。 FTX 前首席执行官 SBF在其交易所倒闭之前游说 CFTC 监管加密货币。 10 月 3 日：托雷斯拒绝了 SEC 允许上诉的动议。 10 月 19 日：托雷斯免除了加林豪斯和拉森在 SEC 案件中的所有指控，该机构投票决定在不偏见的情况下驳回对他们的指控。 来源：金色财经lg...
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