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富国银行：预计美国1月份零售销售将增长0.1%，剔除汽车销售后将增长0.3%。随着时间推移，预计就业市场放缓将导致支出放缓。流动性过剩和容易获得廉价信贷的独特因素已成为消费的过去式。

根大通和高盛集团的股份，以及长期持有的富国银行和美国合众银行股票。其中一些销售，比如富国银行，由于随后股价的反弹而被认为是时机不佳。伯克希尔·哈撒韦已经积累了30亿美元的花旗集团持仓。摩根士丹利可能会吸引巴菲特，因为该公司的主要驱动力是财富管理，使其收益比银行的收益更不容易受到经济的影响。摩根士丹利股价约为85美元，交易价格是2024年预期市盈率的14倍，高于同行业的平均水平，并且股息率约为4%。全球资产规模最大的投资管理公司贝莱德的股价约为781美元，是2024年预期收益的20倍，收益率为2.5%。贝莱德在首席执行官Larry Fink的领导下管理良好，在交易所交易基金和债券领域处于领先地位。吸引投资资金净流入位居行业前列。然而，巴菲特有价值倾向，贝莱德的股票对他来说可能太贵了。巴菲特倾向于支付15倍市盈率或更低的价格购买股票。安达是最大、经营最好的财产和意外伤害保险公司之一。鉴于伯克希尔哈撒韦公司涉足该行业50多年，巴菲特对此非常了解。安达股价约为248美元，其2024年预期市盈率是11倍。其他排名前25的金融公司看起来不太可能成为巴菲特的目标。伯克希尔哈撒韦公司已经拥有维萨卡、万事达卡、美国银行、美国运通卡、花旗集团和穆迪公司。巴菲特近年来出售了摩根大通、高盛和富国银行的股票，并且可能不想以更高的价格回购它们。 S&P Global与穆迪从事同样的业务——信用评级——并且其估值约为市盈率30倍，可能不符合巴菲特的投资标准。 Progressive是伯克希尔旗下汽车保险公司Geico的主要竞争对手。购买该股票将突显Progressive在对抗Geico方面的成功，从而使伯克希尔·哈撒韦公司购买该股票的可能性较小。巴菲特不喜欢私募股权，因此他可能不想购买行业领导者黑石。

楼喆02-15 06:49

美国债市交易员基本放弃对美联储7月前降息的押注

8月调整到9月份。 “这不是好消息，”富国银行首席经济学家Jay Bryson谈到CPI数据时说。 “但美联储不会仅凭单一数据就做出政策决定。现在离5月还有一段时间。” 周二公布的CPI数据显示通胀降温幅度小于经济学家预期，整体CPI升幅降至3.1%，剔除食品和能源的核心通胀率持稳于3.9%。美联储决策者青睐的个人消费支出（PCE）与CPI计算方式不同。相比CPI，PCE价格指数的升幅一直更接近美联储2%的目标。

金融界02-14 06:35

【汇市日报】美元创三个月新高加元涨势不再加元/人民币录得一年内最大跌幅

，而这种增长现在已经超过了通胀水平。富国银行首席经济学家Jay Bryson表示，CPI高于预期并不是“好消息”。但他补充道，美联储更关注PCE，而不是CPI，按照PCE的指标衡量，通胀仍较低。其次，美联储不会根据一个数据就做出决定，还是需要权衡整体情况。最后，现在离5月还有很长时间。美联储上个月将政策利率维持在5.25%至5.5%的区间，这是自去年7月以来的水平，虽然美联储主席杰罗姆·鲍威尔（Jerome Powell）注意到了进展，但他也表示，美联储在3月份可能还为时过早，无法确定是否已经赢得了与通胀的斗争。 Spartan Capital Securities首席市场经济学家Peter Cardillo表示：“如果这能跟上通胀保持高位的一两个月，你可以与6月（降息）说再见，我们可能会考虑9月。“这是一份比预期更热的报告，这是美联储在说现在说通胀已被击败还为时过早时所暗示的一部分。” 摩根资产管理全球首席策略师David Kelly认为美国经济状况不错，今年料可避免衰退，因而预计美联储年内会降息三次。“从我的角度来看，（美国）经济是在降温，只是比较缓慢……（1月）通胀报告中一些成分推高了整体指标，但总体来看，预计今年经济增速将会放缓，同比通胀率会降温。”Kelly还提到了所谓的“痛苦指数”(misery index)，即通胀率与失业率之和。他称3.7%的失业率和3.1%的通胀率加总之后，得出的6.8%的痛苦指数其实并不“痛苦”，因此形势其实不差，只是降温速度比较慢而已。对于美联储的降息前景，Kelly称，今年年初的数据显示，年内经济衰退的概率越来越小，因此预计市场会对此做出反应，市场仍可能预计美联储今年会降息超过三次，“而我们认为会避免衰退，因此会有三次降息。” 美国CPI公布后，美联储在5月按兵不动的概率上升据CME“美联储观察”：美联储3月维持利率在5.25%-5.50%区间不变的概率为93.5%，降息25个基点的概率为6.5%。到5月维持利率不变的概率为58.3%，累计降息25个基点的概率为39.3%，累计降息50个基点的概率为2.4%。而在公布前，到5月维持利率不变的概率为42.4%，累计降息25个基点的概率为49.8%，累计降息50个基点的概率为7.7%。 Independent Advisor Alliance首席投资官Chris Zaccarelli表示，通胀居高不下是每个人最大的担忧，而1月通胀报告显示通胀没有下降。市场下意识的反应是抛售股票和债券。我们需要等待下一份通胀报告，如果下份报告显示通胀较低，这说明通胀回升只是一个暂时现象。美联储关注的是扣除住房的核心服务业，该行业的通胀是上升的，这也说明通胀比预期棘手。利率料将在更长时间内保持在较高水平，3月降息基本不可能了，而5月也有了不降息的可能。市场反应及未来数据预期美国国债收益率全面攀升至2024年新高。2年期美债收益率在“美国CPI发布日”涨约17个基点，10年期实际收益率时隔两个月重返2%上方。纽约尾盘，美国10年期基准国债收益率上涨13.11个基点，报4.3104%，盘中交投于4.1250%-4.3163%区间。2年期美债收益率涨16.92个基点，报4.6430%，盘中交投于4.4424%-4.6620%区间。三个月期国库券/10年期美债收益率利差涨12.893个基点，报-109.187个基点，逼近2023年11月30日顶部-103.819个基点。02/10年期美债收益率利差跌3.598个基点，报-33.472个基点。美国10年期通胀保值国债（TIPS）收益率涨7.93个基点，报2.0136%，为2023年12月13日以来重新站上2.0%整数位心理关口。周三，包括古尔斯比和巴尔在内的美联储官员将发表谈话要点。周四将公布美国零售销售数据，市场预计1月份零售销售数据为-0.1%，而12月份为 0.6%。周五将以美国生产者价格指数（PPI）数据和密歇根消费者信心指数结束美国数据密集的一周。美元走势预期今年迄今为止，美元的表现明显优于大盘，因为市场重新定价了全球降息的前景，而且美国经济继续显示出潜在的强势。丹麦银行研究团队指出，“我们的预测面临的风险主要在于核心通胀大幅下降和全球经济比我们预计的更具弹性。短期内，在全球经济出现好转的初步迹象后，我们将密切关注全球制造业的发展。此外，如果着陆难度比我们预想的要大得多，则需要全球货币环境大幅宽松，这可能会导致美元在最初走高后大幅走软。” 随着美元走强，美元/加元打破了连续五个交易日的下跌趋势，截至发稿，现报1.35839涨幅0.99%，为一年多以来最大单日涨幅。（美元/加元汇率走势图，来源：FX168）周二，在美国PI数据公布后，美元/加元汇率狂飙，扭转前5个交易日跌势。加拿大央行降息预期延迟加拿大住房部长肖恩·弗雷泽（Sean Fraser）表示，加拿大降息可能会带来更好的住房供应。弗雷泽周二表示，根据他与房地产开发商的对话，他的感觉是，如果发生这种情况，停滞不前的项目将开始向前推进。“不要忽视利率对限制供应的影响，”他说，“我的预期是，如果我们看到今年利率下降，我与之交谈过的许多开发商将启动那些今天处于边缘地位的项目，但如果利率下降，实际上会在六个月后结束。” 自去年7月12日以来，加拿大央行的政策利率一直保持在5%，加拿大央行行长麦科勒姆在1月24日表示，加拿大央行的对话已经从辩论利率是否足够高，转向央行需要将利率维持在当前水平多长时间。加拿大央行表示，现在讨论从5%的22年高点放宽利率还为时过早，潜在的通胀仍然是一个令人担忧的问题。许多经济学家预测，降息将在4月或6月开始，但麦克勒姆明确表示，仅靠利率无法“解决”更高的住房成本，而住房成本是导致通胀的最大因素之一。加拿大财政部长方慧兰（Chrystia Freeland）周二表示，加拿大政府在下一个预算中将优先考虑为利率从5%的22年高点下降创造经济条件。她表示，“在经济政策方面，我们绝对意识到我们的首要任务是以这样一种方式行事，以创造条件使利率下降成为可能。” 麦克勒姆本月早些时候告诉众议院财政委员会，下一个预算中的重大支出增加可能会阻碍降低通胀的努力。影响加元走势的其他因素受中东地缘政治紧张局势加剧的推动，WTI油价延续了自2月5日开始的连涨势头。因为加拿大是美国最大的石油出口国之一，因此加元仍然受到原油价格上涨的支撑。加拿大本周在经济日历上的表现很少，预计周四的加拿大新屋开工和制造业销售数据等低影响指标预计将略有改善，以及周五批发销售数据预计将小幅下降。但这些数据将被美国零售销售数据将完全盖过。在消费者在疫情期间大量借贷后，加拿大经济可能特别受到降息缓慢的阻碍。加拿大1月份的通胀报告定于下周二发布。加拿大皇家银行资本市场首席技术策略师George Davis表示：“美元兑加元今天大幅走高，这是对强于预期的美国通胀数据做出更广泛的跨资产反应的一部分，这导致市场推高了对美联储首次降息的预期。“ 加元/人民币跌于5.30下方，录得一年内最大跌幅，截至发稿，现报5.2951，跌幅0.84%。（加元/人民币汇率走势图，来源：FX168）

慧宣鑫语02-14 03:44

富国银行下跌1.29%，报48.29美元/股

2月13日，富国银行(WFC)盘中下跌1.29%，截至22:37，报48.29美元/股，成交2719.27万美元。财务数据显示，截至2023年12月31日，富国银行收入总额825.97亿美元，同比增长11.07%；归母净利润191.42亿美元，同比增长39.96%。

金融界02-13 22:45

富国银行上涨1.21%，报48.64美元/股

2月12日，富国银行(WFC)盘中上涨1.21%，截至23:37，报48.64美元/股，成交1.06亿美元。财务数据显示，截至2023年12月31日，富国银行收入总额825.97亿美元，同比增长11.07%；归母净利润191.42亿美元，同比增长39.96%。

金融界02-12 23:47

吉利德科学下跌1.21%，报72.91美元/股

。大事提醒： 2月7日，吉利德科学获富国银行下调目标价至84美元，最新评级Equal Weight。

金融界02-10 03:34

美国三大零售银行透支费收入减少25％ 2023年总计收取22亿美元

款的新方法。根据监管文件，摩根大通、富国银行和美国银行报告称，它们在2023年共收取了22亿美元的透支费，比前一年减少了大约7亿美元。当客户试图使用支票账户的余额进行支出时触发透支费。在许多银行，每笔交易的费用约为35美元，这些费用一直是该行业的一项利润丰厚的项目，根据美国消费者金融保护局的数据，自2000年以来已经产生了2,800亿美元的收入。在美国消费者金融保护局（CFPB）上个月提出将透支费限制为每笔3美元的提案后，该行业正在为透支费展开一场战斗。银行表示，透支服务是帮助用户避免像支付日贷款这样更糟糕的选择的生命线，而包括拜登总统在内的批评人士称，这些费用剥削了陷入困境的美国客户。（来源：美国联邦金融机构审查委员会）这一做法已经给大银行带来了不受欢迎的关注。在2021年的一次听证会上，参议员伊丽莎白·沃伦讽刺摩根大通CEO杰米·戴蒙的收费问题。当时，戴蒙拒绝了她要求向客户退还150亿美元的要求。但即使在监管机构最近的努力之前，银行从透支中的收入一直在下降。大流行期间的刺激资金帮助美国人从2020年开始触发的罚款减少了，然后包括Capital One、花旗集团和Ally在内的公司自愿终止了这一做法。那些仍然收取费用的银行，包括摩根大通，限制了触发罚款的交易类型，取消了空头支票的费用，并引入了一天的宽限期和50美元的垫付，以减少透支的频率。美国银行在2022年将费用从35美元降至10美元。非营利组织金融健康网络的首席执行官Jennifer Tescher表示：“无论人们是否取消了一些费用或大幅降低了其他费用，这里发生了非常显著的变化。银行不仅仅是在取消透支，他们正在努力寻找更符合客户需求的方式来满足其流动性需求，同时确保他们不会过度延伸。” 稳步下降根据5月份的一份包括所有资产至少达到10亿美元的美国银行的美国消费者金融保护局（CFPB）报告，2022年全行业透支收入总额为77亿美元，比2019年水平下降了35％。最近的监管文件显示，尽管摩根大通和富国银行仍然是透支市场上最大的参与者，但这一趋势在去年继续存在。摩根大通去年的透支收入为11亿美元，比2022年下降约12％。富国银行的透支收入下降了27％，至9.37亿美元。美国银行的透支收入下降了64％，至1.4亿美元。摩根大通的一位发言人告诉CNBC，现在超过70％的透支交易不再产生费用，客户可以选择不允许产生罚款的账户。 “我们的客户继续告诉我们，他们希望并需要透支保护，这在他们暂时缺乏资金时帮助他们，”摩根大通的一位发言人表示。

楼喆02-10 02:59

富国银行下跌1.24%，报47.75美元/股

2月10日，富国银行(WFC)盘中下跌1.24%，截至00:26，报47.75美元/股，成交1.98亿美元。财务数据显示，截至2023年12月31日，富国银行收入总额825.97亿美元，同比增长11.07%；归母净利润191.42亿美元，同比增长39.96%。

金融界02-10 00:35

迪士尼下跌1.21%，报109.2美元/股

1%。大事提醒： 2月8日，迪士尼获富国银行上调目标价至128美元，最新评级Overweight。

金融界02-09 22:44

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