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公募基金破万只，基金投顾哪家强？
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助投资者认识到资产配置以及资本市场长期复利的价值，降低过去单产品买卖以及短期投资的行为。二是强化顾问服务体系建设，提升专业化服务水平。基金投顾关键在于“顾”的环节，公司将进一步加强投顾人员专业性培养，通过金融科技、线上线下(31.17 -0.67%,诊股)高频互动等方式更深入的了解客户，建立起客户投前、投中、投后的完整服务环节，构建懂客户、有温度的顾问服务体系。三是加强投研队伍建设，打造买方投研体系。参考国际领先财富管理机构，建立宏观研究、资产配置、产品研究以及底层资产研究的财富管理投研体系，通过高质量的投研中台和展业平台系统充分赋能前端投顾人员，帮助投顾更好的服务客户。四是探索投顾IP业务模式，提升服务精细化水平。公司将考虑在总部中后台集中运营与合规管控前提下，给予投顾更多的灵活性和业务支持，帮助投顾专注于对自身客群的深入理解和精准化服务，提升顾问服务水平以及客户粘性。”东方证券提到。
从明天开始2022-08-08
【欧股收盘】欧洲股市周四小幅收高英国央行加息50个基点 2022年将进入经济衰退
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前这家德国在线零售商预测今年下半年将恢复利润增长，尽管报告第二季度的收益和销售额较低。在路透社报道中国科技巨头腾讯打算增持这家法国公司的股份后，育碧股价飙升11%。在公布的季度亏损小于预期之后，汉莎航空的股价攀升了6%以上。在欧洲蓝筹股指数的底部，英国飞机发动机制造商劳斯莱斯（Rolls-Royce）在报告上半年利润下滑幅度超过预期后下跌近9%。
楼喆2022-08-05
融资游戏要结束了？香港现金状况持续收紧，借贷成本不断提升
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个时候，他们会希望通过提高贷款利率来恢复利润率。” 银行同业拆息已在上涨，基准的1个月期香港银行同业拆息(libor)在三周内上升了近60个基点。在伦敦市场上，美元可比汇率利差已从7月逾140个基点的三年高位收窄至106个基点。远期定价显示，未来几个月香港利率将迎头赶上，而美国加息略有停顿，利差可能进一步收窄。 “现在差距缩小了，由套利交易主导的资金流出可能会放缓，”法国巴黎银行大中华区外汇和利率策略主管Wang Ju表示：“现在市场认为美联储的鹰派姿态已经达到了极限，这一点尤其正确。” 基本放款利率香港实行联系汇率制度已经将近40年，港元与美元挂钩，基础回购利率的变动与美联储保持同步。每当香港市场设定的本地利率与美元利率不同时，套利机会就会出现，而今年的资金外流是资金流入的逆转，特别是在2020年之前，当时疫情导致美国短期利率迅速接近于零。香港金融管理局为捍卫联系汇率制而买入港元的速度和数量再度引发了人们对香港汇率制度可能崩溃的周期性猜测。大多数经济学家和市场参与者认为，这是一项正在运行中的政策，即使导致流动性下降剧烈，但不会对市场的功能构成威胁。商业银行在金管局的总储备余额已从去年9月的4574亿港元降至周三的1448亿港元，原因是金管局从商业银行系统中吸纳现金。周四香港金管局发言人表示，衡量银行体系现金状况的关键指标总结余将于8月5日降至1292.93亿港元。分析人士认为，银行承受的压力最大，因为到目前为止，银行一直保持自己的主要贷款利率稳定，汇丰银行7月份将利率维持在5%的最高水平。 Natixis的高级经济学家Gary Ng说：“压力正在增加，但没有完全反映在优惠利率上，这将改变一切。”压力将通过企业和借款人体现在经济上。同时可能出现更严重的现金短缺，如果总余额低于1000亿港元或美联储在11月再次大幅加息，都可能成为导火索。 “突然暴涨似乎不太可能，但我们预计1个月期港元HIBOR将进一步攀升，银行可能会在9月美联储会议后升息，"瑞穗首席亚洲外汇策略师Ken Cheung表示。
Sue2022-08-04
当心这8大陷阱！关于加拿大免税账户您做对了吗？
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，让您拥有一个合适的资产组合，充分利用复利的效应来积累财富。陷阱6：忽视费用。许多共同基金的年费都很高，此外，一些基金还收取额外的费用，这限制了您在不产生大量费用的情况下出售或转移出去的能力。事先了解成本。购买或出售需要付费吗？包括管理费用在内，您每年要付多少钱？高昂的费用会对长期回报产生重大影响。陷阱7：没有确保顾问的建议是客观的。确保您的顾问在为推荐理财产品时将您的利益最大化纳入考量之中。询问您的顾问的报酬如何。如果您的顾问的佣金与其销售的产品挂钩，那么这个建议是否是为了完成既定目标？陷阱8：将RRSP与TFSA混为一谈。不要认为您必须选择投资于RRSP或TFSA。二者都是提供避税收入增长的好工具。两者都应该成为您投资策略的一部分。RRSP供款的当年可享受税收抵免，但提取时需要计入收入；TFSA不提供信用额度，但提款是免税的。理想情况下，两者都应该成为您投资组合的一部分。 2022温哥华国际金融峰会来袭欲了解更多投资理财信息，请在即将到来的9月来参加我们为您准备的一场饕餮投资盛宴。由FX168财经集团主办的2022温哥华国际金融峰会Vancouver International Financial Summit（以下简称VIFS）将于9月2日至3日在JW Marriot Parq酒店隆重举行。峰会旨在打造开放且有影响力的平台，分享丰富的前沿投资资讯。通过甄选加拿大和国际专注于金融领域最前沿的交易、技术和信息服务的优质金融机构，为高净值投资者和机构发掘交易以及投资机会，也为行业从业者提供一个良好的互动交流平台。届时，会议将就加拿大外汇经纪业务环境以及合规管理、加拿大央行以及美联储的货币政策对全球经济的影响等话题进行深入研讨。展会面积超过2万英尺，获得加拿大本地以及国际知名参展机构、金融行业专业人士以及投资者们的极大关注。为了让更多的投资者能够近距离参与本次峰会，本次会议以罕见的免费形式向广大市民开放（活动容纳人数有限，请尽快注册锁定席位），极大程度上让更多对金融领域有兴趣的民众可以近距离地与专家们共同探讨下一步的投资趋势以及机会，并有助于大众理解当下的新投资热点并且建立正确安全的投资价值观。更有少量展位待售，欢迎有意向者查询。详情请访问活动网站vifs2022.com或扫描如下二维码注册参会，也可查询为期两天的议程。展会亮点 ◆ 来自北美的各领域经济学家的政策解析，共议财经时事以及投资热点。 ◆ 优秀金融分析师以及投资顾问云集，为投资者提供精彩纷呈的投资建议。 ◆ 各金融细分行业千帆竞发，百舸争流，为投资者提供最专业的服务。 ◆ 来自于东西方资本的交流碰撞，促进加拿大经济以及金融行业的蓬勃发展。 ◆ 作为峰会最重要的组成部分，将根据公众、专家和媒体的投票结果，评选出多个优秀的金融奖项，为投资者提供参考指引。本次活动主办方FX168财经集团是以大中华区、东南亚地区，以及北美、欧洲地区为运营基地，以“全球视野”提供24H专业财经资讯、金融数据、投资教育培训、金融会展、品牌推广等综合服务的知名供应商。该公司业务涉及全球35个主要投资市场，拥有上千家机构合作伙伴，服务面向中国2亿投资者及全世界5000多万华人。该集团长期以来持续领先地提供着包括全球财经媒体服务、基于金融行业和市场数据的专业研究报告及配套系统开发服务、市场监测及行业情报服务、运用了O2O理念的系统性投资者教育培训服务，以全球视野引领华人投资者在全球范围内实现“财富在时间和空间上的最优配置”。热忱欢迎全球经济学家和全球金融标杆，包括银行、基金公司、资产管理公司、金融科技公司等各大金融品牌齐聚温哥华，共同促进加拿大金融行业蓬勃发展。参展商、赞助商请联系pr@fx168group.com；媒体合作请电邮media@fx168group.com；报名评选及参展联系热线（1）604-249-2146或扫描下面二维码。
夏洛特2022-07-31
平均年利率11.88%、实际年利率却达20%？小心“利率幻觉”
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金、每期还款金额、贷款期数等要素，考虑复利后计算得出的年化内部收益率（IRR）。不过，央行也提到，贷款年化利率可采用复利或单利方法计算，采用单利计算方法的，应说明是单利。贷款机构有义务向金融消费者披露实际利率上海金融法院在本案的判决中指出，贷款产品的提供者应当向借款人明确披露实际利率。原因如下：首先，利率是借款合同的核心要素，关系到借款人在合同项下的根本利益，利率的高低将直接影响借款人作出是否立约的决策。在将竞争机制引入贷款业务，贷款利率市场化的大背景下，如果将贷款视为商品，那么利率即是其价格，贷款人有义务如实披露利率，为其提供的贷款商品“明码标价”。其次，只有实际利率方能如实反映借款人的用资成本。利息是货币在一定时期内的使用费，因此贷款人只有实际将货币交由借款人使用方能获得利息，借款人只有实际获得货币才须支付利息。在本金因分次归还而逐渐减少的情况下，使用以初始本金为基数计算的利率必然低于实际利率，并不能反映借款人的实际用资成本。再次，明确披露实际利率是确保借款合同平等缔约，保护金融消费者权益的必然要求。一般而言，实际利率是普通金融消费者所理解的利率，但利息计算具有专业性，不同的本息支付方式又增加了计算的复杂难度，缺乏会计和金融专业知识的普通民众难以具备计算实际利率的能力。最后，《消费者权益保护法》等法律法规明确要求保障金融消费者的知情权，向金融消费者披露可能影响其决策的信息，对利率、费用等与金融消费者切身利益相关的重要信息进行解释说明，不得有虚假、欺诈、隐瞒或引人误解的宣传。上海金融法院认为，贷款人应当向借款人明确披露实际利率，或者明确告知能够反映实际利率的利息计算方式。若贷款人以格式条款方式约定利率，还应当采取合理方式提请借款人注意该条款，并按照借款人的要求，对该条款予以说明。本案中原信托应当对实际利率作出明确提示并说明，其主张按照《还款计划表》收取利息缺乏法律依据。在中原信托未明确披露实际利率的情况下，应当根据合同解释原则，结合合同的相关条款、行为的性质和目的、习惯以及诚信原则来确定利息计算方式。借款人田某、周某主张以11.88%为年利率，以剩余本金为基数计算利息，符合交易习惯和诚信原则，应予支持。本案判决依据《中华人民共和国民法典》关于格式条款告知、合同解释等规定，认定贷款人在与金融消费者订立借款合同时，应当明确披露实际利率，若因贷款人未予披露导致借款人没有注意或理解该实际利率，则贷款人无权按照该实际利率计收利息。上海金融法院表示，本案的判决结果对规范贷款业务，保护金融消费者合法权益，促进金融机构落实金融服务实体经济政策要求具有积极作用。该案例不仅对于其他法院审理同类案件具有示范效应，而且为金融监管工作提供了借鉴，获评2019-2020全国消费维权十大典型司法案例。
周大股2022-07-28
22年投资老将“奔私”，曾管900亿券商自营
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，恒立基金的三大投资理念是：回撤会伤害复利、多资产组合可以平稳收益、追求收益的确定性。潘焕焕表示，恒立基金的投资策略就是多资产多策略的组合投资，公司的多策略涵盖四大投资子策略，分别是股票多头策略、定增组合策略、转债组合策略和跨市场套利策略，公司投资团队在这四个投资子策略上有深厚的历史经验累积。　　以套利策略为例，潘焕焕说，在2019年曾发现新股打新不错的机会，通过申购适当规模的打新基金最大化实现投资收益；还有GDR与A股之前的套利机会等等。不过市场往往只奖励优先发现的投资者，套利机会往往很短暂。
追风2022-07-25

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