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核心PCE恐引爆大行情！荷兰国际集团：意外下行破坏美元买盘但“多头强势难逆转”

元/瑞典克朗继续走高，瑞典央行发言人对商业房地产行业日益增长的威胁相当明确。ING提到：“我们正在监测瑞典货币市场，例如3m Stibor-OIS价差是否存在任何压力迹象，目前还没有。如果它们出现，欧元/瑞典克朗可能会突破12.00。” 英镑：6月加息的理由成立周五亚洲时段，刚刚看到英国4月零售销售意外上升。不计入能源，零售额环比增长0.8%，预期为环比增长0.4%。这将巩固英国央行在6月22日加息25个基点的理由。它还将推迟对货币市场目前建立的非常强硬的预期的任何调整，明年初银行利率定价为5.50%。 ING继续补充：“我们一直在与这种定价作斗争，但如果我们看到经济衰退期间失业率保持在低位带来某种积极的收入冲击，那么那些更高的利率预期可能会持续下去。” “周五的数据支持欧元/英镑重新测试0.8650，假设美国通胀数据没有意外上行，英镑/美元将维持在1.2275/2350区间上方。”

会员

小萧2023-05-26

摩根大通CEO警告：这一领域可能是下一个“爆雷点”！

on)周一(5月22日)对分析师表示，商业房地产是最有可能给银行带来问题的领域。在摩根大通投资者大会的问答环节中，戴蒙在谈及美国银行业危机问题时表示：“总是有偏离的情况，在这种情况下，出问题的可能是房地产，会是某些地点、某些办公物业、某些建筑贷款。它可能是非常孤立的；并不是每家银行都是如此。” 由于低利率和新冠疫情期间释放的大量刺激资金，过去几年美国银行的贷款违约率处于历史低位。但美联储不断加息以对抗通胀，这改变了形势。包括科技中心旧金山在内的一些市场的商业建筑可能会受到打击，因为远程办公人员不愿回到办公室。戴蒙说，“将出现一个信贷周期。我的观点是，这将是非常正常的”，除了房地产。戴蒙称，例如，如果失业率急剧上升，信用卡损失率可能飙升至6%或7%。但他补充说，这仍将低于2008年危机期间的10%。此外，戴蒙表示，银行——尤其是受近期金融动荡影响最大的小型银行——需要为利率远高于多数人预期的水平做好准备。戴蒙说，“我认为每个人都应该为利率从现在开始走高做好准备”，最高可达6%或7%。美联储上个月得出结论，利率风险管理不善是今年早些时候硅谷银行(Silicon Valley Bank)倒闭的原因之一。戴蒙指出，美国银行业已经在通过控制贷款活动，为潜在损失和监管积累资金，“你已经看到信贷正在收紧，因为银行保留资本最简单的方法就是不发放下一笔贷款”。穆迪分析(Moody 's Analytics)的数据显示，今年第一季，美国商业地产价格出现10多年来的首次下跌，突显出银行业面临更多财务压力的风险。 5月17日，穆迪的数据显示，今年第一季，美国商业地产价格自2011年以来首次出现下跌，跌幅不到1%，主要是受到多户住宅和办公楼价格下跌的拖累。 (截图来源：彭博社) 穆迪分析首席经济学家Mark Zandi表示：“更多的价格下跌即将到来。”危险在于，这将加剧许多银行面临的困难。在过去一年利率急剧上升的情况下，这些银行正努力保住存款。 “股神”巴菲特的“黄金搭档”查理·芒格(Charlie Munger)日前发出警告称，美国商业房地产市场正在酝酿“一场风暴”，随着房地产价格下跌，美国银行业“充斥着”他所说的“不良贷款”。美国亿万富翁、阿波罗全球管理公司联合创始人罗文(Marc Rowan)近期表示，美国银行业危机只是部分结束了，下一波危机可能很快就会到来，来源就是美国商业房地产市场。他解释道，预计银行业将收缩贷款，导致信贷环境紧缩。摩根士丹利首席投资官兼首席美国股票策略师威尔逊(Mike Wilson)则警告称，美国商业房地产价格可能会从峰值水平暴跌40%。该跌幅比2008年全球金融危机时更加严重，当时的跌幅约为35%。

天马行空2023-05-23

美国银行存款继续外逃美联储仍在输血这回倒霉的是“大银行”！

款的近五分之三，尽管在一些关键领域，如商业房地产，较小的银行是最重要的信贷提供者。（来源：彭博社、美联储）而货币市场基金出现持续资金净流入，反映出投资者忧虑银行业危机带来的银行存款风险，从而将资金趋向于安全性更高的货币基金。周四（5月18日）美国投资公司协会的数据显示，货币市场基金延续前一周趋势，规模继续扩大。截至5月17日当周，约有 136 亿美元资金涌入美国货币市场基金，将货币市场基金规模推升至 5.34万亿美元的历史新高。在过去三个月内，货基规模已增加超 5200 亿美元。为了衡量美国信贷状况，经济学家正在密切关注美联储所谓的 H.8 报告，该报告提供了美国所有商业银行的每周总资产负债表估计。最近几个月，多家国内资产总和超过 5000 亿美元的美国银行倒闭。与此同时，美联储为银行的输血远未结束，截至 5 月 18 日当周，美联储未偿贷款总额为 961 亿美元，高于前一周的924 亿美元。其中，美联储为应对硅谷银行破产，紧急推出的融资工具银行定期融资计划（BTFP）提供贷款激增至 870 亿美元，而通过贴现窗口共提供贷款降至 90 亿美元，表明 BTFP 的参与度越来越高。#硅谷银行爆雷#

marsh2023-05-20

高能预警！《熊市陷阱报告》创始人：三大风险将造成“惊人打击” 股市恐将暴跌30%

暗示，股价下跌反映出人们对该公司庞大的商业房地产投资组合的担忧，这些投资组合可能受到利率上升和信贷紧缩的压力。这位资深市场分析师列出了他预计未来7个月左右将拖累股市下跌30%的因素。他断言，大流行后政府的慷慨帮助避免了经济衰退，但共和党人可能很快就会迫使拜登政府控制支出，以换取提高债务上限。他说:“这将使气球释放大量空气。”“标准普尔的盈利是由荒谬的赤字支出支撑的。” 麦克唐纳还提出，鉴于当前的金融动荡，股票估值应该回落。最近几周，几家银行倒闭或接受了规模更大的竞争对手的救助，这引发了人们的担忧，即银行可能会缩减规模，以保护自己免受银行挤兑的影响，从而无意中引发信贷紧缩。此外，美国消费者和企业正感受到历史性通胀和高利率带来的压力，这给资产价格带来压力，并有可能将经济拖入衰退。支出和投资减少、贷款收紧、债务偿还难度加大以及失业率上升的前景，对企业利润和股价来说都是不好的预兆。麦克唐纳就如何度过他预期中的经济低迷提出了一些建议。他警告说，不要持有美国主要股指，因为它们太容易受到高涨的科技股的影响。相反，他推荐的是遭受重创的周期性股票，如能源类股票，以及黄金、白银和铂金等硬资产。

市场焦点2023-05-20

加拿大央行警告家庭债务上升成为重大金融风险

。审查报告简要提到的一个信贷风险是与商业房地产有较高敞口的银行，由于远程办公的普及削减了对办公空间的需求，商业房地产市场遇到了困境。审查报告中指出：“商业地产的市场估值有所下降。如果其中一些商业房地产公司无法偿还贷款，银行可能面临信贷损失。” 综合以上内容，当利率上升时，银行可能会面临以下因素的影响。贷款需求减少：高利率可能导致企业和个人减少借贷需求，从而减少了银行的贷款业务。存款成本增加：银行需要支付更高的利息来吸引存款，从而增加了其融资成本。资产回报率下降：银行的贷款和投资组合的回报可能无法及时调整以适应市场利率的上升，导致资产回报率下降。资金流动性挑战：银行可能在资金市场上筹资变得更加昂贵，面临资金流动性的挑战。压力测试和监管要求：银行可能需要评估其在利率上升情景下的风险敞口，并确保其资本充足，以承受利率上升带来的挑战。影响经济活动：高利率可能导致经济活动减少，进而影响银行的业务。竞争加剧：其他金融机构可能提高利率以吸引业务，对银行构成竞争压力。这些影响因素相互关联，并且每个银行都可能会因其独特的业务模型和市场地位而有所不同。银行通常会密切关注利率变动，并采取相应的风险管理和业务调整措施来应对利率上升的挑战。

Heidi2023-05-19

美股开盘：道指跌近70点科技股及中概股多走高阿里巴巴绩后跌超3%

天雷滚滚” 　　据穆迪分析公司称，美国商业房地产价格在第一季度出现2011年以来的首次下跌，这使银行业面临的金融压力愈发严峻。穆迪公司从法院的交易记录中收集的数据显示，多户住宅和办公楼导致了美国商业地产价格不到1％的跌幅。但穆迪首席经济学家Mark Zandi警告，更多的下跌即将到来，而这将使美国银行业进一步承压。　　安联首席警告：美债危机将威胁金融稳定，破坏美国国际声誉　　随着围绕美国债务上限的政治僵局持续，投资者对美国主权债务违约风险及其潜在负面后果的焦虑情绪日益加剧。近日，众多经济学家已经警告，一旦美国出现债务违约，将带来严重的经济和金融风险，而安联首席经济学家Mohamed El-Erian也加入了警告的队伍，对此项议题发表看法。其推特警告称：　　美国债务上限的事务威胁的不仅仅是美国人的经济福祉和金融稳定。在许多人希望美国在全球经济/金融舞台上重新确立其建设性角色之际，这也有可能进一步损害美国良好经济管理的国际声誉。　　AI热潮大赢家：英伟达股价大涨，黄仁勋今年身价已翻倍　　AI热潮汹涌来袭，大幅推高“芯片巨头”$英伟达股价，同时令公司CEO黄仁勋身价暴涨。周四，根据彭博亿万富翁指数，黄仁勋的财富今年增长了98％，达到 273 亿美元，这使得他成为美国和全球科技亿万富翁中财富增速最快的人。自今年年初以来，英伟达股价翻了一倍多，成为标普500指数表现最佳的股票。　　谷歌的新AI模型植入来了！广告业务、YouTube创作者都将迎来变革　　5月17日周三，有媒体报道称，谷歌正在将新的人工智能技术快速添加到其核心产品中，包括其收入的主要来源广告业务和对YouTube创作者进行支持。根据内部文件，谷歌已批准使用由大型语言模型推动的生成式AI来实现广告业务的自动化，并引入AI为用户服务。　　特斯拉股价有望再涨逾20％！韦德布什：做广告是一项重大利好　　投行Wedbush的分析师Dan Ives表示，做广告对$特斯拉（TSLA.US）$来说是一个重大利好，因为此举可以扩大该公司在更广泛市场上的知名度。该报告称，特斯拉产品组合的许多部分都被华尔街低估了，除了该公司不断扩大的汽车和能源产品组合，全自动驾驶是一个主要的潜在增值因素，广告可以帮助公众了解特斯拉的产品。韦德布什维持其对该股的增持评级，目标价为215美元，较当前水平高出逾20％。　　美国地区银行可能即将上演“断臂求生”，空头一路加码埋伏　　根据技术和数据分析公司S3 Partners编制的数据，区域银行指数ETF-SPDR KBW的空头头寸占已发行股票的比例从一周前的74％上升至92％。考虑到每次卖空产生的合成多头押注，以上比例意味着，该ETF近48％的头寸都在押注地区银行股价会下跌，高于上周三的42％。与此同时，规模为286亿美元的$SPDR金融行业ETF的空头比例占可交易流通股的百分比自3月份一系列银行倒闭以来增加了50％以上。　　日本高端芯片产业关键一步，美光或在日制造下一代DRAM 　　知情人士称，美国美光科技准备在日本广岛的工厂安装荷兰ASML公司的先进芯片制造设备EUV（极紫外光刻机），以制造下一代存储芯片（DRAM）。而其也将获得日本政府提供的约2000亿日元（15亿美元）的补贴。　　沃尔玛Q1业绩超预期，上调全财年利润指引　　沃尔玛第一季度营收1523.0亿美元，同比增长7.6％，预估1,487.2亿美元；调整后每股收益1.47美元，上年同期1.30美元，预估1.31美元。沃尔玛预计2023年全年调整后每股收益6.10美元至6.20美元，此前预计5.90美元至6.05美元，预估6.14美元。　　阿里第四财季经调整净利润同比增38％　　阿里巴巴第四财季（截至3月底止季度）营收2082亿元人民币，同比增长2％；经调整净利润273.75亿元，同比增长38％。　　此外，阿里巴巴董事会批准了云智能部门的分拆，云智能集团将成为独立上市公司；批准探索菜鸟智能物流集团的IPO进程，并执行盒马鲜生的IPO，目标在未来12至18个月内完成菜鸟智能物流的首次公开募股。预计盒马鲜生的首次公开发行计划将在未来6至12个月内完成。　　贝壳一季度营收203亿元，同比增加61.6％　　贝壳一季度营收203亿元，同比增加61.6％。2023年一季度NON-GAAP净利润35.6亿元，2022年同期为人民币2800万元；第一季度经调整经营利润为人民币38.3亿元，而2022年同期为经调整经营亏损4.5亿元。2023年第一季度总交易额由2022年同期的5860亿元增长65.8％至9715亿元。截至发稿，贝壳盘前涨5％。

金融界2023-05-18

穆迪：美国一季度商业地产价格12年来首次下跌

包括农场和住宅地产在内的3.6万亿美元商业房地产贷款余额中，银行占了60％以上，规模较小的机构尤其容易受到影响。　　报告称，“房地产价值的调整幅度可能相当大，因此可能导致”银行的“信贷损失”。　　美联储负责监管事务的副主席迈克尔·巴尔周二对国会议员表示，监管机构已经加强了对金融机构的监管。他说：“我们正在非常仔细地观察商业房地产风险。” 　　据商业地产公司CoStar Group称，迄今为止，下跌在价格较高的房地产中更为明显。其价值加权价格指数已经连续八个月下跌，三月份比去年同期下降了5.2％。　　不过，由于市场仍在应对疫情的余震，交易受到限制。在家办公的员工增多，导致市中心的一些零售商和餐馆歇业，并迫使写字楼业主降低租金，以留住租户或全部出售。　　波士顿咨询集团（Boston Consulting Group）上周发布的一份报告显示，疫情引发的远程办公趋势使美国办公楼房地产陷入了螺旋式下降，很多办公楼面临废弃的风险。　　波士顿咨询集团估计，美国目前60％至65％的办公空间将不再被需要，“这意味着大约15亿平方英尺（约1.39亿平米）的办公空间可能会被废弃，这将给业主带来400亿至600亿美元的收入损失。”

金融界2023-05-18

“润”？房地产投资创5年低点商业地产回报崩跌专家：历史证明“第二年反弹更高”

Analytics)的数据显示，美国商业房地产价格在第一季出现十多年来的首次下跌，加剧了银行业面临更多财务压力的风险。“更多的价格下跌即将到来，”穆迪分析公司首席经济学家马克·赞迪表示。拥有这些类型投资物业的成功最近起伏不定，根据一项重要的房地产投资信托指数，在截至4月的一年里，总回报即价格变化加上收入，下降16%。但自2020年2月以来，就在大流行颠覆经济之前，此类大型房产产生9%的回报。据Zillow称，尽管抵押贷款利率飙升，但美国房价在过去一年上升5%，在大流行时期上升40%。尽管如此，至少根据这次民意调查，房地产的受欢迎程度可能有所下降，但它仍然是长期的支柱。今年34%的最佳投资份额高于自2011年以来32%的平均投票结果，从长远来看，房地产排名第一位。对房地产的热爱可能与从长远角度看待房地产资产有关，自2010年以来，房地产信托的投资收益达到163%，同期房屋价格上升114%。黄金：它在2023年排名第二，吸引26%的投资者投票。在生活成本飙升的时代，其升至11年高点可能与作为通胀对冲工具的声誉有关。在过去的一年里，黄金价格回报率为4%，而在大流行时期则上升23%。请注意，今年26%的投资者偏好份额远高于2011年以来黄金平均21%的受欢迎程度，但其自2010年以来41%的总回报率并不高。股票： 2023年排名第三，受欢迎程度为18%，低于2022年排名第二的24%。华尔街的波动导致股票受欢迎程度降至12年来的最低点。过去一年，投资者在标准普尔500指数中的收益仅为3%，但在大流行时代则达到49%。考虑到今年18%的投票份额低于2011年以来的平均23%，这在长期排名第二。自2010年以来，股票录得322%升幅。储蓄账户：2023年排名第4，受欢迎程度为13%，高于2022年的9%，当时它也是排名第4。安全支付比长期以来更高，例如这三个账户的一年回报率为3%。自2010年以来，无风险储蓄者的总收益仅为10%。今年的投票份额为13%，略低于2011年以来的平均水平14%，多年来排名第四。

颜辞2023-05-18

这场“风暴”可能真的在逼近！美国商业地产价格10多年来首次下跌金融大佬早已发出警告

包括农场和住宅地产在内的3.6万亿美元商业房地产贷款中，银行贷款占了60%以上，而规模较小的银行尤其容易受到影响。美联储报告称，房地产价值的调整幅度可能相当大，因此可能导致银行的“信贷损失”。美联储负责监管事务的副主席巴尔(Michael Barr)周二对国会议员表示，监管机构已经加强了对金融机构的监管。他说：“我们正在非常仔细地观察商业房地产风险。” 据商业地产公司CoStar Group称，迄今为止，价格下跌在价格较高的房地产中更为明显。其价值加权价格指数已经连续八个月下跌，三月份比去年同期下降5.2%。不过，由于市场仍在应对疫情的“余震”，交易受到限制。在家办公的员工增多，导致市中心的一些零售商和餐馆歇业，并迫使写字楼业主降低租金，以留住租户或全部出售。根据美联储的数据，去年第四季，银行持有逾7,000亿美元的办公楼和市中心零售商贷款。其中逾5,000亿美元是由较小的贷款机构发放的。银行的贷款主管告诉美联储，他们在第一季进一步收紧商业房地产贷款的信贷标准。凯投宏观(Capital Economics)北美首席经济学家Paul Ashworth认为，“恶性循环”的风险正在形成，银行放贷的减少将导致商业地产价格更大幅度下跌，进而促使信贷进一步削减。一个潜在的亮点是：过去几年房价的大幅上升使许多借款人拥有了大量的资产缓冲。这降低了违约的危险，限制了贷款人的潜在损失。美联储的数据显示，去年年底，大型银行发放的贷款中，办公楼和市中心零售地产抵押贷款的贷款价值比率平均在50%至60%之间。 Zandi称：“违约率将上升，但我认为不会出现大量强制抛售的情况。” Zandi预计，假设美国避开经济衰退，房价将下跌10%左右。如果出现经济衰退，下跌幅度会更大。他说：“我们处在危险的边缘。” “股神”巴菲特的“黄金搭档”查理·芒格(Charlie Munger)日前发出警告称，美国商业房地产市场正在酝酿“一场风暴”，随着房地产价格下跌，美国银行业“充斥着”他所说的“不良贷款”。这位伯克希尔哈撒韦公司(Berkshire Hathaway)副董事长在接受英国《金融时报》采访时表示：“情况远没有2008年那么糟糕。但银行业会遇到麻烦，就像其他地方会遇到麻烦一样。在好的时候，你会养成坏习惯…当不景气来临时，他们损失惨重。” 芒格说：“很多房地产不再那么好了。我们有很多陷入困境的办公楼，很多陷入困境的购物中心，很多陷入困境的其他房产。外面哀鸿遍野。”他指出，银行已经开始减少对商业开发商的贷款。他说：“与六个月前相比，现在国内的每家银行对房地产贷款都收紧了很多。它们似乎都太麻烦了。” 美国亿万富翁、阿波罗全球管理公司联合创始人罗文(Marc Rowan)近期表示，美国银行业危机只是部分结束了，下一波危机可能很快就会到来，来源就是美国商业房地产市场。他解释道，预计银行业将收缩贷款，导致信贷环境紧缩。摩根士丹利首席投资官兼首席美国股票策略师威尔逊(Mike Wilson)则警告称，美国商业房地产价格可能会从峰值水平暴跌40%。该跌幅比2008年全球金融危机时更加严重，当时的跌幅约为35%。自从3月硅谷银行倒闭以来，各方就对美国商业地产面临的1.5万亿美元巨额债务表示担忧，这些抵押贷款债务主要由美国中小型银行持有，需在2025年底前偿还。

tqttier2023-05-18

安联首席经济顾问：美国地区银行刚出ICU 第二批病人已在路上

批病人”，包括金融领域的非银行机构，如商业房地产市场的企业。

金融界2023-05-17

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