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加拿大大型银行本周公布收益分析师担心的是这些
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加拿大大型银行本周开始公布财报。
佳华16802-27 00:36
加拿大银行业迎来财报季预测前景乐观但危机犹存
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” 虽然住宅房地产不应引起太多担忧，但商业房地产将成为推动因素之一，特别是在美国办公楼市场面临压力的情况下。 DeSouza表示，加拿大银行业受到市场回调的影响，但其多元化程度足以度过难关。 “那里会有一点疼痛，但应该是可以控制的。” 国家银行分析师Gabriel Dechaine在一份报告中表示，总体而言，贷款组合并没有像一些人担心的那样令人担忧。 “除了一些弱点（例如商业房地产）之外，信贷状况一直良好。” 在银行去年为适应较低的活动而支付了一些与裁员相关的巨额费用之后，他预计未来一年的费用方面将出现显着改善。不过，这些好处不太可能在第一季度显现出来，因为成本削减措施不会立即生效，而且随后的几个季度将显示出去年较高费用所带来的的更剧烈波动。 Dechaine表示，银行的利息利润预计也会扩大，但要等到今年下半年。他表示，推迟的提振，加上管理层的谨慎评论，有助于解释为什么六大银行股在2024年初表现落后于市场近三个百分点。不过，经济形势正在改善，上个月通胀率放缓至2.9%，令人鼓舞——价格增长的降幅比预测者的预期更大。加拿大房地产协会的数据显示，房地产市场看起来也很有弹性，1月份房屋销售量比去年同期增长22%，标志着活动连续第二个月上升。就业形势看起来也不错，上个月加拿大失业率降至5.7%，这是自2022年12月以来的首次下降。 Grauman表示，令人鼓舞的经济数据有助于缓解人们对加拿大房地产的担忧。 “即使面对即将到来的抵押贷款更新浪潮，我们也越来越相信加拿大房地产市场的弹性。” Edward Jones高级股票研究分析师James Shanahan表示，总体而言，本季度似乎是一个低预期的季度。他表示，对信贷（尤其是住房市场）的更为危言耸听的看法有点过头了，但他确实认为贷款增长的前景非常糟糕。他表示，由于业务的许多领域都面临压力，资本市场可能是发挥上行潜力的最佳机会。 Shanahan表示：“我们仍然希望资本市场活动的复苏，特别是（首次公开募股）和（并购）的复苏，可能成为加拿大银行盈利增长的强大催化剂。” “否则，如果你只是寻求贷款增长幅度扩大、费用管理，或者降低信贷成本，我认为你会失望的。” 丰业银行和蒙特利尔银行将于周二开始本轮财报，随后加拿大皇家银行和国家银行将于周三公布，加拿大帝国商业银行和道明银行将于周四公布。
佳华16802-26 23:58
美国最高金融监管机构称正在密切关注银行的商业地产敞口
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金融监管机构表示正在密切关注陷入困境的商业房地产市场对金融体系的影响。金融稳定监督委员会周五听取了一家主要银行业监管机构对有关情况的简报。财政部在一份声明中表示，该委员会将“继续密切关注事态发展”。财政部领导的该小组成员还包括美联储和美国证券交易委员会的负责人。财政部表示，“最近的市场动荡凸显出对银行和其他金融机构的商业房地产敞口进行强有力监管的重要性。” 监管机构日益明显地表达对涉及该行业的银行贷款风险的担忧。美联储监管机构的关注点包括银行采取哪些措施来减轻潜在损失，以及银行是否有足够的准备金和资本金来处理商业地产贷款损失。随着越来越多的写字楼和公寓楼陷入困境，美联储上周公布的年度压力测试指引还特别强调识别商业地产中的风险。
金融界02-25 17:42
经济学家揭示两大风险！科技巨擘主导下的市场与潜在衰退危机
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会耗尽。此外，他还警告说，负债累累的商业房地产开发商很快就要面临更高利率的再融资压力。这些开发商不仅要应对远程工作趋势导致的写字楼价值下跌，还要面对去年地区银行失败后，小型贷款机构退出市场导致的信贷紧缩。从Jim Read的观点来看，投资者在面对市场上飞速发展的科技股和持续存在的衰退威胁时，不能自满。
Sissi02-24 06:05
花旗集团分析师：美国银行业面临的商业地产风险可控
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花旗集团分析师表示，商业房地产风险对银行业来说是一个不利因素，但不是危机，因为该风险“可控”。纽约社区银行上个月公布业绩，其中商业房地产贷款拨备和减值都超过分析师预期。自那以来，银行对商业房地产的曝险就成为市场关注焦点。 “尽管最近爆出纽约社区银行在商业房地产领域风险敞口的消息，但有关商业房地产对更广泛银行系统的潜在影响，市场的看法仍较为乐观，”Nathan Sheets等花旗分析师在一份报告中写道。分析师们强调，他们认为当前的担忧过度，而公民金融集团和M&T Bank Corp．的股票是利用这种过度担忧的机会。在本月早些时候上调公民金融集团评级之后，花旗分析师Keith Horowitz对上述两家银行目前的评级均为“买入”。花旗分析师们还强调，对写字楼房地产的敞口有限会令KeyCorp、Popular Inc．、Comerica Inc．和First Horizon Corp．受益。 “虽然考虑到纽约社区银行的业绩，我们理解对商业房地产的担忧，但我们认为不应将这些业绩视为整个行业的现象，” 分析师写道。分析师指出，股票投资者对纽约社区银行的反应不同于2023年3月的地区银行业动荡。KBW银行股指数今年基本持平，而包括纽约社区银行的一个区域性银行指数下跌约10%。纽约社区银行2023年收购了Signature Bank的部分资产，当年在地区性银行股中有相对强劲的表现。不过自今年初以来其股价已经下跌超过一半。花旗分析师写道，KBW银行股指数这一次比2023年强韧得多。他们预计还会有一次性的信用事件，但“鉴于根本性的行业变化，预计不会出现巨额损失”。
金融界02-24 04:27
花旗集团分析师：美国银行业面临的商业地产风险可控
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花旗集团分析师表示，商业房地产风险对银行业来说是一个不利因素，但不是危机，因为该风险“可控”。纽约社区银行上个月公布业绩，其中商业房地产贷款拨备和减值都超过分析师预期。自那以来，银行对商业房地产的曝险就成为市场关注焦点。“尽管最近爆出纽约社区银行在商业房地产领域风险敞口的消息，但有关商业房地产对更广泛银行系统的潜在影响，市场的看法仍较为乐观，” Nathan Sheets等花旗分析师在一份报告中写道。
金融界02-24 04:26
地区银行危机：高利率与债务重压之下，这件事更加剧压力！
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68财经报社(北美)讯高利率和低迷的商业房地产市场正在给经济带来压力，而当一项短期联邦贷款计划于3月11日到期时，它们可能会给地方银行带来更大的压力。美国企业研究所(American Enterprise Institute)的经济学家戴斯蒙德·拉赫曼(Desmond Lachman)表示:“人们一直不想认识到问题有多严重，但现在它变得相当明显。” 地区性银行持有美国商业房地产财产大约2.8万亿美元未偿还贷款中的三分之二以上。而且，根据全国房地产经纪人协会的数据，2023年整个年度所见的历史低空置率预计在短期内不会逆转。哥伦比亚大学商学院(Columbia Business School)教授托马斯•皮斯科尔斯基(Tomasz Piskorski)指出，“所有人都在玩等待游戏”，希望利率能很快下降，但鉴于最新的消费者价格指数(CPI)报告显示，通胀率仍高于3%，美联储不太可能在3月份批准降息，目前的利率会保持在5.25%至5.5%之间。皮斯科尔斯基表示，高利率已经摧毁了银行约2万亿美元的资产价值。皮斯科尔斯基撰写了《货币紧缩、商业房地产危机和美国银行脆弱性》一文，该论文仔细研究了未偿债务超过上市价值的房地产数量。他们的研究表明，44%的商业地产贷款有违约的风险，如果违约率达到20%，380多家银行将面临破产的风险。所有这一切都发生在美联储宣布不会延长银行定期融资计划之际。银行定期融资计划是在硅谷银行危机之后于2023年3月为银行设立的一项短期流动性选择。皮斯科尔斯基说：“硅谷银行倒闭后，他们试图做的很多事情都是为了营造一种感觉，即他们将在某种程度上支持银行体系。归根结底，这是一场信心游戏。” 拉赫曼和皮斯科尔斯基都指出，由于这种信心，金融系统保持稳定:与去年不同的是，地区银行客户并没有大规模提取存款。 “行动太慢” 拉赫曼补充说，这并不是说为期一年的BTFP项目是完美的。但他表示，鉴于当前的经济环境，他对该计划直接结束而不是更新或修订感到意外，部分原因是一些地区银行正在利用较低利率的BTFP贷款，在其它地方赚取较高利率的利息。皮斯科尔斯基表示，他不太担心联邦计划到期，因为借款人仍有充足的时间偿还贷款。然而，两位专家一致认为，关键问题是利率——这既是因为利率对银行的直接影响，也是因为利率对商业房地产行业施加的压力。拉赫曼表示，美联储过于关注通胀，而牺牲了金融稳定。此外，皮斯科尔斯基补充称，联邦监管机构仍过于关注大型银行，而非地区性银行，而后者可能从提高最低资本金要求中受益。美联储负责监管事务的副主席巴尔(Michael Barr)上周在哥伦比亚大学法学院(Columbia Law School)银行业会议上指出，美联储监管机构正在寻求确保银行管理风险，包括与利率相关的风险，但尤其关注CRE贷款。巴尔承认:“美联储监管机构没有足够快地发现问题，而当我们确实发现风险时，我们行动太慢，没有足够的力量来改变管理行为。”
Sissi02-24 02:41
激增的房价即将放缓上涨首席经济学家提请美国购房者做好准备
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储加息的坚决批评者，他预测房屋价值将像商业房地产价值一样下跌。 Shark Tank的投资者芭芭拉·科尔科兰（Barbara Corcoran）对此持不同看法，她预测一旦抵押贷款利率降至约5%，房价将上涨15%至20%。“一旦利率下降，一切都将失控，价格将会飙升。”她说。
Heidi02-24 01:21
加拿大万亿商业地产或随时“爆雷”，魁省养老金遭受损失
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款人带来了艰难的前景，超过1万亿加元的商业房地产贷款将于明年底到期。 Palladitcheff在谈到更广泛的房地产市场时表示：“利率上升会影响估值和债务成本，这导致全球范围内的交易量大幅下降。” “欧洲的交易量减少了一半，美国的交易量减少了一半，例如德国的交易量甚至下降了80%。” 在股票市场上，加拿大第二大养老基金受益于其对科技行业的高敞口，涨幅为17.7%。但由于融资成本上升影响了私营企业，CDPQ的私募股权投资组合仅增长了1%。去年年底，该基金的净资产增长了320亿美元，达到4,340亿美元。这与2022年的业绩有所不同，当时该公司公布了自全球金融危机以来最差的年度回报。自2020年初以来，CDPQ管理的资产已增长近1000亿加元。 CDPQ首席执行官Charles Emond在一份声明中表示：“未来一年我们可能会走到十字路口，许多央行可能会转向，但范围和顺序仍然未知。” “在下行但持续的通胀压力加上挥之不去的波动性的背景下，我们的投资组合仍然处于有利地位，能够继续提供储户所需的长期回报。”
Dan197702-24 00:27
美股收盘：纳指涨超460点道指标普创新高英伟达涨超16%市值逼近2万亿美元
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银行对借款人耐心耗尽自新冠疫情冲击商业房地产市场以来，银行业通常比较配合借款人的请求，而现在，他们的耐心正被耗尽。 Attom的报告显示，1月美国商业地产止赎案总计635宗，环比增长17%，大约是2023年1月时的两倍。加州的增长最为明显，1月份止赎房屋数量环比增长72%，自2023年1月以来跃增近两倍。欧洲股市随美国和日本股市创下历史新高科技板块跃升欧洲基准股指周四追随美国和日本股市，创下历史新高，英伟达亮眼的财报巩固了对人工智能热潮的乐观情绪。斯托克600指数收盘上涨0.8%，突破2022年1月达到的收盘高点。科技股跃升，追随纳斯达克100指数的升势。此前全球最具价值的芯片生产商英伟达的销售预测令人惊喜。汽车、旅游和休闲板块一并跑赢大盘；雀巢发布的财报悲观，食品和饮料类股表现落后。投资者也从零售股和防御性公用事业股向其他板块轮动。利息开支上升欧洲央行公布2004年以来首次亏损在史无前例地提高借贷成本来抑制通胀后，欧洲央行录得20年来首次亏损。由于利率上升增加了过去刺激措施的成本，欧洲央行在2023年的亏损—即使在全额转回66亿欧元（72亿美元）风险拨备后—总计为12.7亿欧元。尽管欧洲央行还警告“未来几年”将出现亏损，但表示这不会妨碍其运作。欧洲央行在周四的一份声明中表示：“在近20年的大幅盈利之后出现的亏损，反映了欧元体系在履行其维持价格稳定的主要使命方面的作用和必要的政策行动，对其实施有效货币政策的能力没有影响。”
金融界02-23 06:09

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