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美联储主席鲍威尔:银行体系可以抵御商业地产风险
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一些美国官员认为
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不良贷款的增加可能会导致一些银行倒闭,但不会对整个系统构成风险。美联储主席鲍威尔对此表示认同。鲍威尔在参议院银行委员会的听证会上告诉议员,美联储正与银行沟通,确保他们能够应对潜在的损失。鲍威尔的发言重复了财政部长耶伦的评估。耶伦2月份表示,可能会有一些倒闭,但情况将是“可控的”。“我们已经确定了商业地产集中度高的银行,特别是写字楼、零售和其他受影响较大的商业地产,”鲍威尔说。“我确信这是一个我们将花费数年时间来解决的问题。会有银行倒闭,但不会是大银行。”
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金融界
03-08 05:38
美联储主席鲍威尔称银行体系可以抵御商业地产风险
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一些美国官员认为
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不良贷款的增加可能会导致一些银行倒闭,但不会对整个系统构成风险。美联储主席杰罗姆·鲍威尔对此表示认同。 鲍威尔周四在参议院银行委员会的听证会上告诉议员,美联储正与银行沟通,确保他们能够应对潜在的损失。鲍威尔的发言重复了财政部长珍妮特·耶伦的评估。耶伦上个月表示,可能会有一些倒闭,但情况将是“可控的”。 “我们已经确定了商业地产集中度高的银行,特别是写字楼、零售和其他受影响较大的商业地产,”鲍威尔说。“我确信这是一个我们将花费数年时间来解决的问题。会有银行倒闭,但不会是大银行。” 金融监管机构几个月来一直表示在密切关注陷入困境的商业地产市场对金融体系的影响。 另外,美国联邦存款保险公司(FDIC)负责人Martin Gruenberg周四表示,非业主自用商业物业的逾期付款达到2014年头几个月以来的最高水平。他表示,银行业仍然强劲,但“某些贷款组合的恶化,特别是办公楼和其他类型的商业地产贷款,值得监控。”
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金融界
03-08 05:38
鲍威尔:银行体系可以抵御商业地产风险
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一些美国官员认为
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不良贷款的增加可能会导致一些银行倒闭,但不会对整个系统构成风险。美联储主席鲍威尔对此表示认同。鲍威尔在参议院银行委员会的听证会上告诉议员,美联储正与银行沟通,确保他们能够应对潜在的损失。鲍威尔的发言重复了财政部长耶伦的评估。耶伦2月份表示,可能会有一些倒闭,但情况将是“可控的”。“我们已经确定了商业地产集中度高的银行,特别是写字楼、零售和其他受影响较大的商业地产,”鲍威尔说。“我确信这是一个我们将花费数年时间来解决的问题。会有银行倒闭,但不会是大银行。”
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金融界
03-08 05:08
纽约社区银行获10亿美元注资仍面临挑战,专家称或需更多资本支撑风险敞口
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要额外的外部资本来支撑其风险敞口。 据
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和银行业专家分析,纽约银行在
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方面的资产占比高达43%,远高于其他地区性银行的平均比例。自美联储于2022年开始加息以来,房地产贷款一直受到重创,这使得纽约银行面临巨大的压力。尽管新注入的10亿美元资金使该行的一级资本自去年9月以来增加了10%以上,但人们仍然怀疑这是否足以抵消其当前的困境。 哥伦比亚大学商学院教授托马斯·皮斯科尔斯基(Tomasz Piskorski)在接受采访时表示:“我认为这是一个积极的信号,因为该银行能够在艰难的市场背景下筹集到新的资金,并聘请了姆努钦和其他前政府官员。然而,新资金可能只是临时解决方案,纽约银行可能需要额外的外部资本或其他措施来帮助其支撑房地产贷款的风险敞口。” 皮斯科尔斯基进一步指出:“我不敢说这家银行能100%存活下来。更广泛地说,我们的团队估计,自美联储开始加息以来,美国银行的所有
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贷款中约有14%处于资不抵债的状态,即价值低于其债务的价值。”他认为,美国银行业可能需要1900亿至4000亿美元的私人资本注入,以解决银行偿付能力的担忧。 与此同时,纽约银行也面临着其他方面的挑战。该行在纽约市拥有大量受租金管制的公寓,而这些房价一直在下跌。此外,随着利率的上升,借款人的还款压力也在增加,这可能导致更多的违约和坏账。 为了应对这些挑战,许多银行已经开始出售一些优质贷款组合以充实自己的资产负债表。然而,对于纽约银行来说,出售问题资产可能并不是一个可行的选择。该行发言人在周四表示:“我们相信这笔交易将创造一个强大的资产负债表并加强银行的整体地位。增加的股本可用于弥补投资组合可能出现的潜在损失。”他补充说:“我们不考虑将任何问题资产剥离为所谓的‘坏银行’。” 尽管如此,市场观察人士认为,纽约银行仍需要采取更多措施来稳定其业务并恢复投资者信心。一些分析师建议该行进一步削减成本、优化资产组合并加强风险管理。同时,也有观点认为美联储可能需要降息来减轻陷入困境的借款人的部分痛苦,但这对银行来说作用有限。 总的来说,尽管纽约社区银行获得了10亿美元的注资,但其仍面临着严峻的挑战和不确定性。
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金融界
03-08 04:38
7%存款流失、股价狂泻40% 美国前财政部长出手拯救银行业危机 详解商业银行痛点
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将寻求增强其资本和流动性水平,并减少在
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贷款中的集中度。 据由马克·菲茨吉本(Mark Fitzgibbon)领导的Piper Sander分析师称,纽约社区银行可能不得不出售其资产,同时建立准备金并进行减记。 高管们周四表示,这家拥有1160亿美元资产的银行正在评估是否应该将资产减少到1000亿美元的关键阈值以下,这将对资本和风险管理带来额外的监管审查。 在被一位分析师问及评级机构下调后存款流失的担忧时,纽约社区银行主席亚历山德罗·迪内洛(Alessandro DiNello)表示,该银行获得了“豁免”,使其能够保留本来可能已经流失的托管账户。 迪内洛说。“现在我认为,鉴于这次资本注入,我们希望这种关系继续保持现状。” 尽管姆努钦的投资消息对整体区域性银行都是好消息,但富国银行分析师迈克·梅奥(Mike Mayo)警告说,
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损失周期刚刚开始,因为今年和明年贷款到期时将会导致更多问题出现。
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佳华168
03-08 04:29
美国政府“问题银行”名单上季度再次扩大 FDIC称银行业整体强劲
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重大风险。Gruenberg还提到了对
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贷款的担忧。 FDIC称,银行季度净利润环比下降44%。该机构将此主要归咎于与FDIC所谓的特别评估相关的费用。 FDIC目前估计,硅谷银行和Signature Bank去年的倒闭带来204亿美元的损失,比去年11月时估计的163亿美元高出25%。 未实现亏损 尽管银行业整体强劲,但商业地产和信用卡逾期贷款给今年的前景蒙上阴影。 Gruenberg表示,非业主自用商业物业的逾期付款达到2014年头几个月以来的最高水平,自2011年第三季度以来,信用卡拖欠率从未如此之高。 从更积极的角度来看,Gruenberg表示银行业未实现亏损下降30%至4,780亿美元,主要受益于银行持有的抵押贷款支持证券的改善。再加上现金余额增加,银行业流动性出现好转。FDIC表示,上述亏损总额为2022年第二季度以来最低,但仍高于历史水平。 未来几个月银行可能松一口气,因美联储主席鲍威尔在参议院听证会上表示,如果通胀符合预期,可以在今年某个时候开始降息。 在上述季度报告发布后,Gruenberg告诉记者,他预计监管机构将修改要求大型银行持有更多资本的提案。鲍威尔周三表示,他预计资本金改革会做实质性调整,也可能重新制定一份提案。
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金融界
03-08 02:48
房地产高管预警:到2026年,美国至少有500家银行将倒闭或被接管
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于这样一个事实:未来几年将有越来越多的
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(CRE)贷款到期,从而导致小型银行出现“缓慢行驶的火车失事”。 区域银行是商业地产行业的主要贷款机构。它受到了利率上升压低资产价格、远程办公热潮抑制办公空间需求以及贷款机构撤资导致信贷紧缩的打击。
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开发商也严重依赖债务,许多开发商今年和明年都面临着不得不以更高利率进行贷款再融资的情况。 近年来,区域银行业也陷入困境。去年春天,硅谷银行、Signature银行和 Silvergate银行因健康担忧引发一波存款提款浪潮而倒闭。 与此同时,纽约社区银行在今年早些时候拨出超过5亿美元来弥补不良贷款后,其股价在五天内暴跌60%。 银行业和商业地产陷入困境的催化剂是美联储将基准利率从2022年初的接近零提高到去年夏天的5%以上,以冷却通胀。 利率大幅上升大幅削减了地区银行抵押贷款和固定收益投资组合的价值,引发了储户对其稳定性的担忧。 Rechler对大范围银行倒闭的警告与摩根大通首席执行官Jamie Dimon最近将迄今为止的银行丑闻描述为特定银行“特殊问题”形成鲜明对比。
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Sissi
03-07 03:42
发生了什么?美前财长成“白衣骑士” 纽约社区银行暴跌42%后暴涨30%
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高其资产负债表上潜在贷款损失的拨备,其
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暴露可能是一个问题。不久之后,穆迪投资者服务将该银行的信用评级降级为垃圾级,该银行任命前Flagstar银行首席执行官Alessandro DiNello为执行董事。 然后,上周,NYCB披露发现了“与内部贷款审查相关的公司内部控制方面的重大缺陷”,并宣布DiNello接任首席执行官。围绕NYCB的问题让人想起了2023年春季发生的那些围绕硅谷银行、Signature银行和First Republic银行的争议。 随着美国经济继续显示出惊人的强劲势头,通货膨胀仍高于美联储2%的目标,交易员开始降低今年的降息预期。较高且持续的利率环境可能会给银行本身和
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带来压力,而
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是NYCB和许多其他地区贷款人的关键业务。 对于NYCB的挣扎可能会让监管机构感到措手不及,同时也让投资者感到震惊。去年三月,该地区银行从美国联邦存款保险公司手中接管了Signature银行的大部分业务。
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Linlin
03-07 03:32
国际货币基金组织警告:美国银行业恐再度“爆雷”
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场危机可能是由美国贷款机构对遭受重创的
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市场的“鲁莽敞口”造成的。在一份关于金融稳定的研究报告中,IMF表示,银行对美国商业地产的敞口过大,可能会导致去年硅谷银行倒闭引发的混乱重演。IMF警告称,硅谷银行危机表明,即使是规模较小的银行也可能对金融稳定构成严重风险。该机构表示:“在经济不确定性和利率上升、房地产价值可能下跌以及资产质量恶化的背景下,商业地产敞口的高度集中对大小银行构成了严重风险。”
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金融界
03-06 21:44
科技巨头超越石油巨头:人工智能驱动下的数据中心投资狂潮
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工智能等关键技术的核心基础设施,正成为
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领域中的热门投资标的。特别是在ChatGPT等人工智能应用的推动下,数据中心的需求不断增长,尤其是对于能够满足高电力需求的新设施。 富国银行投资研究所的工业股票行业分析师拉里·普费弗预计,到2025年,四大超大规模科技公司的支出将达到每年近2000亿美元。这种繁荣将产生“连锁反应”,带动整个科技产业链的发展,从硬件设备供应商到软件开发商,再到数据中心运营商,都将受益于这一波投资狂潮。 此外,随着人工智能技术的不断进步和应用场景的拓展,数据中心的需求还将持续增长。未来,数据中心将不仅仅是存储和处理数据的场所,更将成为支撑人工智能创新的重要基石。因此,科技巨头们竞相投资建设数据中心,不仅是为了满足当前的市场需求,更是为了在未来的竞争中占据有利地位。 总的来说,人工智能热潮正在推动科技巨头们加大在数据中心领域的投资力度。这一趋势不仅改变了
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市场的格局,也为整个科技行业的发展注入了新的活力。
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金融界
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