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德意志银行表示将加快分红其资本前景显著改善
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James von Moltke讨论了净利息收入、股东回报和裁员等方面。他接受了Dani Burger采访。首席财务官James von Moltke表示，现在就确定将发给投资者多少额外资本以及将哪些部分用于再投资还为时过早。他后来在与记者召开的电话会议上表示，明年的回购规模可能会超过先前指引。 6月份时Sewing暗示，他计划今年回购价值约4.5亿欧元（4.95亿美元）的股票，并且每年增加50%。也就是说，明年的回购规模达到6.75亿欧元，还不包括德意志银行表示可以释放的额外资本。 Von Moltke表示，虽然快速加息带来的意外利润可能会逐渐消失，但借贷成本增加将继续对2025年及以后产生积极影响。他还表示德意志银行计划进一步裁员，以继续削减开支以抵消通货膨胀的影响。
金融界2023-10-26
劳埃德银行第三季度法定税前利润18.6亿英镑，预估17.6亿英镑
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润18.6亿英镑，预估17.6亿英镑。净利息收入34.4亿英镑，预估34.3亿英镑。有形股本回报率+16.9％，预估增加15％。
金融界2023-10-25
Piper Sandler：上调美国运通评级至“中性”，增长放缓已被定价
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，然后在2024年底加速至6%-7%。净利息收入增长应有助于抵消部分放缓，因为更多由于短期利率上升，借款人持有余额，净息差扩大。
金融界2023-10-25
美国银行表现很好，但仍令人担忧
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售额小幅增长至9500万美元，这是由于净利息收入增长至520亿美元，而非利息收入下降至420亿美元。税前利润下降约10%，至310亿美元，原因是25亿美元的信贷损失准备金(相比之下，2021年该拨备为46亿美元)。对这些项目进行调整后，该银行的收益有所增加。和所有银行一样，美国银行面临着两个问题。首先，在疫情后吸收了创纪录的存款量之后，在美联储开始加息后，银行上调存款利率的速度很慢，导致存款外流，而无风险利率远高于提供的存款利率。另一种观点是，存款是关键，因为如果银行没有其他流动性来源，就必须出售资产(考虑到它们的存续期风险，这将招致损失)。美国银行在2022年第四季度以1.9万亿美元的存款基数向储户支付了30亿美元，相当于每年约60个基点，而同期美国国债的交易利率超过4%。幸运的是，这家银行拥有2300亿美元的现金和等价物，可以为存款外流提供资金，因为在动荡时期，这家银行实际上从信誉较差的银行那里吸收了一些存款，但如果流动性耗尽，这家银行将面临问题。该公司持有8620亿美元的债券，其中6330亿美元按成本持有至到期，截至2022年底，该公司报告了1130亿美元的未实现亏损，其中相当大的一笔金额为2730亿美元的股权。谨慎始终在今年3月和5月出现了区域银行危机后，随着夏季恐慌情绪的减弱，银行业复苏。美国银行的股价从20多美元上涨到30美元左右，但又回落到目前的26美元多，创下今年的低点。这发生在银行业在存款利率上涨的同时继续面临盈利的持续压力，而利率已再次上涨。今年4月，美国银行公布了强劲的第一季度业绩，营收增长13%，至263亿美元，这实际上是由144亿美元的净利息收入推动的。扣除9亿美元的信贷损失准备金后，投资者的净收益为77亿美元，相当于每股0.94美元。资产负债表萎缩了1%多一点，至3.18万亿美元，而存款下降了8%，至1.91万亿美元，环比下降了200亿美元。第二季度的营收下降到252亿美元，尽管在年度基础上仍有大幅增长，净利息收入下降到142亿美元，净收益下降到71亿美元，每股0.88美元。资产负债表维持在3.18万亿美元左右，而存款下降到1.88万亿美元，尽管现金和等价物仍然很多。第三季度的销售额保持在252亿美元左右，净利息收入为144亿美元。银行保持盈利为73亿美元，每股0.90美元，而资产负债表缩小到3.13万亿美元，存款实际上保持在1.88万亿美元。现在怎么办？事实是，美国银行的存款和资产负债表趋势相对平稳，事实上，它已经设法在过去几个季度将净利息收入保持在140亿美元的水平。到目前为止，存款利率已经提高到1.5%，因为这足以避免存款外流（至少现在是这样，无风险利率在5%左右），因为这两个指标之间的巨大差距当然是商业模式中的真正风险。从盈利角度来看，这种情况看起来相当有吸引力，盈利趋近于每股3.50美元，仅为7倍盈利倍数。此外，该公司将季度分红提高到每股0.24美元，股息率接近4%。坦率地说，这看起来相当有吸引力，因为该银行显然受益于其规模，地区银行支付更高的存款利率，而且往往仍然会出现存款外流。话虽如此，该业务也有一些缺陷，尽管粘性和低成本的存款基础是积极的，但它也可能是一种风险。毕竟，从理论上讲，如果所有存款都转移到与无风险利率之间的差距缩小，那么与无风险利率之间超过3.5%的差距可能会使该行每年损失700亿美元。当然，这是不现实的，但其他银行也会支付更高的利率。在所有这些情况下，分析师认为美国银行公司做得不错，但也存在一些风险。鉴于此，股价很可能看起来便宜，但分析师对整个行业没有坚定的信念。 $美国银行(BAC)$
老虎证券2023-10-24
Robinhood正在转变中
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费这笔现金。鉴于Robinhood依赖净利息收入推动盈利能力，如果利率大幅下跌，尤其是如果股价没有得到更高的估值以抵消，公司可能会表现不佳。可能公司无法扭转局面，并持续流失月活跃用户数。鉴于公司的激进创新路线，这种情况不太可能发生，但可能今年早些时候的区域银行暴雷已经吓退了一大批投资者，他们更愿意选择老牌金融公司。最后，分析师假定的增长率也可能过于乐观，也许净利息收入无法与最终的月活跃用户数增长相匹配。 $Robinhood(HOOD)$
老虎证券2023-10-20
晚间必读5篇 | “团队做事”和币价真的有关吗？
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先考虑非利息收入相关业务的增长，以弥补净利息收入的缺口。以加密资产为代表的技术驱动型创新业务正在成为全球银行业关注的重要领域。尽管相较于传统金融资产，加密资产在很多方面稍显不足，但随着机构客户需求的激增，以及加密监管环境的改善，加密市场正加速发展，有望为银行业提供新的业务增长点。据欧科云链研究院不完全统计，截至2023年10月，全球已有超过70余家银行参与探索加密业务。尤其近两年来越来越多大型银行机构开始以更积极和更深入的方式参与到加密市场，成为加密世界与传统金融世界的重要连接。点击阅读 4.一文了解 Celestia 原理和通证经济 9 月 26 日，模块化区块项目 Celestia 宣布面向 7579 名开发者与 576653 个链上活跃地址空投，6000 万枚 Celestia 的代币 TIA，符合资格的用户需在 2023 年 10 月 17 日 20:00 之前领取，由于主网还未上线（计划 2023 年底），TIA 开启转账具体时间还未知。点击阅读 5.数据解析四个牛熊周期：“团队在做事”和币价真的有关吗？当我们持有加密资产时，「团队在做事」是「坚定币价会在牛市起飞」的信心，也是「熊市被套时继续持有」的底线。但「团队在做事」真的会让币价在牛市涨得更多？在熊市更抗跌吗？本文用 10 年的历史数据告诉你答案。点击阅读来源：金色财经
金色财经2023-10-19
摩根士丹利Q3营收和利润均超预期 CEO接班人选令人关注
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师预期的1.28美元。第三季度，大摩净利息收入19.8亿美元，预估20.6亿美元；FICC业务销售和交易营收19.5亿美元；财富管理净营收64.0亿美元，预估65.8亿美元。此外，大摩本季度回购了15亿美元股票。与高盛和花旗集团等竞争对手相比，摩根士丹利并未面临零售银行业务表现欠佳，以及股价低迷等不利因素。相反，摩根士丹利面临的主要问题是CEO的有序接班。今年5月，摩根士丹利CEO James Gorman宣布计划在一年内辞职，从而为其成功的任期画上句号。在任期内，Gorman在财富和资产管理方面进行了大规模收购。 Gorman当时称，他的继任者将在公司内部产生，公司董事会已将目标缩小到三名高管。在接下来的财报会议上，分析师们将关注有关Gorman继任者的最新消息。在此之前，摩根大通、富国银行、花旗集团、高盛和美国银行均已发布了超出预期的第三季度财报，主要得益于较低的信贷成本，以及强劲的债券交易业务。
金融界2023-10-18
美银CEO：美联储加息已成功减缓消费者支出
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股盘前公布的财报显示，得益于好于预期的净利息收入、以及投资银行和交易业务部门表现好于预期，该行核心指标均超出市场预期。数据显示，美国银行Q3总营收为253.2亿美元（扣除利息支出后），同比增长约3%，好于分析师普遍预期的251.4亿美元；净利润同比增长10%至78亿美元，合每股收益90美分，好于分析师预期的82美分。此外，受利率上升和贷款规模增长的大力推动，净利息收入（NII）同比增长4%至144亿美元，比分析师们的预期高出大约3亿美元。 Brian Moynihan在财报中表示，尽管面临经济下行压力，但是该行仍致力于继续扩大客户规模，虽然消费者银行存款在Q3下降约8%，但该部门（消费者业务部门）营收却同比增长6%，达到105亿美元。该行报告称，借记卡和信用卡支出也表现强劲，在Q3增长了3%。美国银行超预期的业绩表明，尽管美国基准利率上升，但由于就业市场火爆和健康的个人财务状况促使消费者在商品、旅行和其他活动上持续消费，美国经济仍表现出韧性，使包括银行在内的大多数企业业绩保持强劲状态。
金融界2023-10-18
感谢拜登？！全球市场终于喘口气，碧桂园违约倒计时今日“恐怖数据”来了
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大通公司上周末公布了最新一季度创纪录的净利息收入，并上调了全年预期，高盛和美国银行成为关注的焦点，而花旗集团的业绩超过了分析师的预期。周二，美国联合航空公司也将公布最新财报，Netflix Inc.和特斯拉将于周三公布与科技相关的财报。除地缘政治和企业财报外，交易商还在关注本周多位美联储官员的言论。美联储将在11月议息会议前进入一段静默期。费城联储主席哈克周一重申了他上周的言论，称只要经济数据不急转直下，美联储就可以维持指标利率不变。美国银行对全球基金经理的调查显示，围绕经济前景的悲观情绪正促使投资者套现。以Michael Hartnett为首的美国银行策略师在一份报告中写道，10月份的调查显示，在夏季几个月有所改善之后，基于现金头寸、股票配置和经济预测的最广泛信心指标有所下降。现金水平占管理资产的比例已攀升至5%以上。在美国银行的调查中，净50%的投资者预计未来12个月全球经济将走弱，他们比以前更担心硬着陆。与此同时，“金发姑娘”(Goldilocks)的软着陆仍是基本假设。大多数受访者仍然相信，美联储已经结束了加息周期。聚焦碧桂园中国方面，房地产巨头碧桂园美元债的宽限期将于本周截止，外界密切关注碧桂园能否免于违约。据悉，此前碧桂园尚未支付9月17日到期的1500万美元的美元债利息，以及9月27日到期的4000万美元利息，两笔债券都有30日的宽限期。碧桂园若未能在10月17日支付1500万美元的9月到期利息，其离岸债务可能被视为违约。碧桂园拥有109.6亿美元的离岸债券和424亿元的非人民币贷款。如果违约，这些债务将需要重组，公司或其资产也有被债权人清算的风险。摩根大通指出，自2021年以来，占中国房屋销售量40%的发展商已拖欠债务。CreditSights数据显示，自2021年以来，中国发展商已在未偿美元债券1750亿美元（约8292亿令吉）中，违约逾1146亿美元。
厉害啦2023-10-17
花旗银行便宜是有原因的
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实现了12%的营业收入增长，主要得益于净利息收入增长17%。管理层强调，该业务部门是过去十年中“收入最高的季度”，强调了花旗银行的坚实复苏。尽管如此，分析师认为投资者并不太关注短期增长指标，而是关注花旗银行正在进行的转型路线图如何帮助其跨越RoTCE前景。因此，在管理层能够提供更多信心，证明其结构性改革正在发挥作用之前，投资者有理由保持谨慎。来源：TradingView 如上所示，花旗银行已经回落到了2022年10月的低点，得到了40美元的支撑水平。虽然分析师相信这个区域预计会坚挺，但花旗银行的投资者必须耐心等待，不要指望出现急剧的向上逆转。正如前面所解释的，需要评估管理层在最近的变革中的进展，以弥合其中期RoTCE前景中的差距。对花旗银行的看涨论点基于均值回归设置，并得到了其便宜的估值的支持。但是，如果40美元的支撑区被突破，投资者就需要考虑适当的风险管理措施，以防范意外的下行风险。 $花旗(C)$ $摩根大通(JPM)$
老虎证券2023-10-17

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