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决策分析：美联储会议纪要偏鸽派美国股市连续两日上涨消费者信心依然悲观

su表示：“除了通货膨胀的持续影响外，借贷成本上升、资产价值下降和劳动力市场预期减弱也打压了消费者的态度。” 下一个交易日焦点、风向标： 01:00德国11月IFO商业景气指数 23:00德国第三季度未季调GDP修正值主要货币走势分析：欧元：欧元/美元收高，收报1.0395，涨幅0.89%。技术面上，汇价上行的初步阻力位于1.0433，进一步阻力位于1.0473，关键阻力位于1.0542；汇价下行的初步支撑位于1.0324，进一步支撑位于1.0255，更关键支撑位于1.0215。英镑：英镑/美元收高，收报1.2054，涨幅1.44%。技术面上，汇价上行的初步阻力位于1.2130，进一步阻力位于1.2209，关键阻力位于1.2339；汇价下行的初步支撑位于1.1921，进一步支撑位于1.1792，更关键支撑位于1.1712。日元：美元/日元收低，收报139.573，跌幅1.15%。技术面上，汇价上行的初步阻力位于141.064，进一步阻力位142.561，关键阻力位于143.517；汇价下行的初步支撑位于138.611，进一步支撑位于137.655，更关键支撑位于136.158。

楼喆2022-11-24

美股收盘：道指创七个月新高马斯克概念表现强势特斯拉涨近8%

约三分之一的涨幅。除了通胀的持续影响，借贷成本上升、资产价值下降和劳动力市场预期减弱也拖累了消费者信心。耐用品的购买情况在上个月有明显改善，但在11月份下降得最厉害，在高利率和物价持续高企的基础上较9月份下降了19％。长期商业状况较温和地下降了6％，而短期商业状况和个人财务状况基本没有变化。　　通胀预期与10月相比也几乎没有变化。预期年内通胀率中值为4.9％，略低于上月的5.0％。长期通胀预期目前为3.0％，在过去16个月中有15个月保持在2.9—3.1％的狭窄区间（尽管有所上升）。这些预期的不确定性仍然很高，表明这些预期的稳定性不一定会持久。　　美国高档百货零售连锁店Nordstrom股价收跌4.2％，此前该公司宣布盈利与销售收入均超出预期，并重申了业绩指引。　　花旗分析师ItayMichaeli将特斯拉的评级从卖出上调至中性，目标价从141.33美元上调至176美元。该分析师表示，上调对该股的评级是因为他相信今年迄今的回调已经平衡了风险/回报；而随着市盈率收缩至2023年每股收益的30倍左右，此前该行不认同的一些预期已经不复存在。　　该分析师更新模型后降低了对每股收益的预期，但2024年Q4的每股收益预期仍略高于华尔街的共识预期。该分析师认为，随着产能提高，宏观/竞争方面的担忧可能仍然是一个悬念；但在硬着陆的情况下，特斯拉的长期竞争地位可能会改善，甚至可能通过《通胀削减法案》（IRA）进一步增强。　　曼联足球俱乐部在官网发布公告称，公司董事会正在开始探索俱乐部的战略选择。董事会将考虑所有的战略选项，包括对俱乐部的新投资、出售或涉及公司的其他交易。　　美国PC制造商惠普公司宣布，为了应对经济低迷将推出一项“未来转型计划”，旨在未来3年内节约至少14亿美元的成本。其中包含在未来三年内裁员4000-6000人，大约占整体员工数量的10％。除了裁员消息外，惠普对于下一财季的业绩指引同样不及预期。

金融界2022-11-24

需求疲软经济不确定性增加美国商业活动连续第五个月萎缩

称，生活成本上升、金融状况收紧（尤其是借贷成本上升）以及美国国内和出口市场需求减弱等因素带来的阻力越来越大。” 　　报告显示，服务提供商的活动以两年多来第二快的速度收缩，新业务的衡量标准在四个月内第三次收缩。　　美国本月制造业PMI下降近3点，至47.6。当排除大流行的最初几个月时，生产和订单指标均以2009年以来的最快速度下降。　　虽然投入价格综合指数连续第六个月下降，但仍处于历史高位。价格指数连续第七个月下跌。　　报告显示，虽然明年的产出预期有所回升，部分反映了供应链更加稳定，但该指数仍较一年前疲软。　　威廉姆森表示：“在这种环境下，通胀压力在未来几个月应该会继续降温，可能会明显降温，但与此同时，经济仍将进一步陷入可能的衰退。”

金融界2022-11-24

【美股收盘】美国股市周三收高美联储会议纪要暗示“放缓加息” 经济数据喜忧参半

su表示：“除了通货膨胀的持续影响外，借贷成本上升、资产价值下降和劳动力市场预期减弱也打压了消费者的态度。” 楼市方面，10月新屋销售意外增长7.5%至年率632,000套，远高于经济学家预期的570,000 套。本周抵押贷款利率也略有下降，仍低于近期高位。个股方面，包括亚马逊和Meta Platforms Inc在内的重量级股票上涨。特斯拉公司大涨，花旗集团将这家电动汽车制造商的股票评级从“卖出”上调至“中性”。 Deere & Co在这家农场设备制造商公布高于预期的季度利润后飙升。 Nordstrom Inc股价下跌，原因是这家零售商在大幅降价以吸引对通货膨胀持谨慎态度的客户的情况下，下调了盈利预测。

楼喆2022-11-24

又见大行情！美数据良莠不齐美元急跌近百点、黄金上演深V大逆转

称，生活成本上升、财务状况收紧，尤其是借贷成本上升，以及国内和出口市场需求疲软带来的逆风越来越大。供应链压力的减轻在一定程度上是需求下降的症状，但第四季度到目前为止，各地的招聘活动都进行地很缓慢，因为公司都在专注于降低成本。在这种环境下，虽然通胀压力应该在未来几个月可能会继续降温，但与此同时，美国经济仍存在进一步陷入衰退的可能。与此同时，密歇根大学11月消费者信心指数终值降至56.8，并维持低迷状态，反映出对高通胀和经济衰退可能性增加的担忧。密歇根大学消费者调查主任Joanne Hsu称，消费者信心指数较10月份下降5%，抵消了6月份历史低点以来约三分之一的涨幅。除了通胀的持续影响，借贷成本上升、资产价值下降和劳动力市场预期减弱也拖累了消费者信心。耐用品的购买情况在上个月有明显改善，但在11月份下降得最厉害，在高利率和物价持续高企的基础上较9月份下降了19%。长期商业状况较温和地下降了6%，而短期商业状况和个人财务状况基本没有变化。美国商务部同时公布，10月份美国新屋销售增长7.5%，经季节性因素调整后折合成年率为63.2万户，高于上月修正后的58.8万户。财经网站Forexlive指出，数据好于预期，这可能是受到了建筑商的激励。但高房贷利率和负担能力仍然是美国房地产市场的一个问题。然而，房屋供应(尤其是现房供应)仍然很低。眼下，市场焦点转向定于美东时间周三下午2点公布的11月会议记录。市场将密切关注美国联邦基金利率需要升到多高，以及将在这一水平上维持多久，以控制通胀。美联储在上次会议上将基准利率上调了75个基点，至3.75%-4%的区间。市场普遍预期美联储将在12月议息会议上升息50个基点，利率料在明年6月见顶。市场走势：美元下跌近百点、黄金深V反弹、美股持稳美国股市周三交投于平盘附近，投资者消化了一系列经济数据，并等待美联储公布最新会议纪要。道琼斯指数下跌逾50点或0.16%，标普500指数下跌0.10%，纳斯达克综合指数上涨0.06%。（标普500指数30分钟走势图，来源：FX168） OANDA高级市场分析师Craig Erlam在给客户的一份报告中表示:“投资者可能正在寻找他们行动过早的线索，或者实际上有更多的人支持放缓紧缩步伐，而不太支持最终利率高于他们之前的预期。” 美国股市将于11月24日(周四)感恩节休市，翌日在“黑色星期五”短暂开市，交易将于美东时间下午1点提前结束。“黑色星期五”是一年一度的年终购物节。法国兴业银行经济学家认为，标普500指数应该在3500至4000点之间的宽幅区间内波动。基于我们的通胀缓和估值框架，我们将标普500指数的公允价值定为3650点。我们预计2023年第一季度每股收益将下降，第二季度美联储将政策转向，第三季度经济从疫情中复苏，第四季度美国衰退风险将上升。这些因素应该会使标普500指数在3500-4000点的区间内波动，接近3650点的公允价值，并在2023年年底位于3800点。债市方面，债券收益率持稳，10年期国债收益率在3.711%左右，两年期国债收益率在4.492%左右。两年期和10年期国债收益率差周二收于负76个基点，为1981年10月5日以来最大跌幅，一些人认为这预示着经济衰退不可避免。汇市方面，美元周三在美联储公布备受关注的最新政策会议纪要前下跌。衡量美元兑一篮子六种货币汇率的美元指数下跌近0.9%，至106.24低点，此前一天因人气回升支撑高风险货币而下跌0.7%。（美指30分钟走势图，来源：FX168）受旨在遏制物价上涨的大规模加息提振，美元兑所有主要货币今年均普遍上扬，但近期公布的低于预期的通胀数据令投资者抑制了对未来加息的押注。德国商业银行外汇分析师在一份报告中表示:“目前，外汇交易员可能在美联储成员持续的鹰派言论和美联储2023年的行动前景之间左右为难。” 贵金属方面，周三金价持稳，因投资者关注美联储公布的11月政策会议纪要，以寻找美联储升息轨迹的指引。初请等数据公布之后，现货黄金短线急跌逾20美元至1718.19美元低点，但随后迅速反弹超20美元至1740美元上方，走出深V反弹。（现货黄金30分钟走势图，来源：FX168） “今天的焦点是美联储会议记录……在此之前，到今天上午为止，我们一直在平盘两侧摇摆，”High Ridge Future金属交易主管David Meger表示。 “明年初(美联储)接近完成(升息)的想法是一个积极的潜在环境，”Meger强调。“鉴于市场已经消化了大部分加息因素，我认为黄金市场不再笼罩着加息的乌云。” OANDA高级市场分析师Craig Erlam表示，金价近几周温和反弹，周三美联储11月会议纪要可能为金价进一步走高提供催化剂，但其也可能打压金价。 “过去一周左右，黄金似乎已经确立了一个区间，上限跌至约1780美元，这是今年上半年金价的主要支撑区间，而下限跌至约1730美元，这是9月和10月金价的主要阻力位。联邦公开市场委员会的会议纪要或将决定哪个水准会先被突破，以及在经历如此长时间的跌势后，金价能否在本月延续反弹涨势。”

夏洛特2022-11-24

危险！加拿大近50%浮动利率抵押贷款，达到触发利率！央行副行长：首次购房的年轻人“最惨”

分析的一部分，该分析跟踪了在加息和提高借贷成本以期放缓经济并消除通货膨胀的过程中对浮动利率抵押贷款持有人的影响。央行在报告中指出，浮动利率抵押贷款持有人在2021年的大部分时间和2022年初特别受欢迎，因为低利率使这些产品对于那些希望续约或进入房地产市场的人来说特别负担得起。但由于现在的利率比贷款开始时高得多，这些家庭面临着更高的抵押贷款利率。今年迄今为止，加拿大央行的政策利率已上调3.5个百分点，这是其历史上最激进的加息周期之一。加拿大央行指出，四分之三的浮动利率抵押贷款是固定还款额，这意味着当利率发生变化时，这些家庭通常每月支付相同金额的抵押贷款。随着利率上升，不同之处在于，更多的还款包括利息而不是本金贷款金额。而当这些固定付款仅涵盖贷款利息时，就会出现触发利率。触发率之后会发生什么？罗杰斯周二表示，对于最近使用浮动利率抵押贷款的购房者来说，更高利率是痛苦的。加拿大央行的研究发现，浮动利率抵押贷款现在约占未偿还抵押贷款债务总额的三分之一，高于2019年底的约五分之一。根据事先准备好的发言稿，罗杰斯表示，由于家庭债务水平高以及利率上升，加拿大金融稳定的风险有所增加。她的评论呼应了行长蒂夫·麦克勒姆 (Tiff Macklem) 的观点，后者表示，随着利率上升和增长放缓，高债务水平和房价可能会“加速”经济下滑。然而，罗杰斯周二表示，加拿大央行预计整个金融体系能够承受这段时期的压力。加拿大至少2家大银行允许不涨房主月供据Globe And Mail报道，加拿大5家银行中至少有2家，允许借款人将利息成本转移到抵押贷款的本金上，以帮助他们应对利率飙升的影响。道明银行（TD）银行和加拿大帝国商业银行（CIBC）现在允许浮动利率的借款人保持月供款不变。 TD和CIBC的浮动利率抵押贷款与大多数其他主要贷方的抵押贷款类似：这些贷款每月支付固定金额，抵押贷款利率与加拿大银行的隔夜贷款利率挂钩。但在某些情况下，TD和CIBC允许原始贷款金额（抵押贷款本金）的规模增加。

Dan19772022-11-24

逾6亿美元大单砸盘！初请与PMI连传坏消息黄金大跌逾20美元后上演深V反转

称，生活成本上升、财务状况收紧，尤其是借贷成本上升，以及国内和出口市场需求疲软带来的逆风越来越大。供应链压力的减轻在一定程度上是需求下降的症状，但第四季度到目前为止，各地的招聘活动都进行地很缓慢，因为公司都在专注于降低成本。在这种环境下，虽然通胀压力应该在未来几个月可能会继续降温，但与此同时，美国经济仍存在进一步陷入衰退的可能。数据公布之后，现货黄金短线急跌逾20美元至1718.19美元低点，但随后迅速反弹超20美元至1740美元上方，走出深V反弹。（现货黄金30分钟走势图，来源：FX168）数据显示，COMEX最活跃黄金期货合约北京时间11月23日21:30一分钟内买卖盘面瞬间成交3514手，交易合约总价值6.10亿美元。 “在今晚美联储会议纪要公布之前，人们普遍缺乏兴趣。没有什么重大因素可以推动金价上涨，”CMC Markets首席市场分析师Michael Hewson表示。他补充称，价格在1730美元附近有“相当不错的支撑”。市场普遍预期美联储将在12月议息会议上升息50个基点，利率料在明年6月见顶。 Kinesis Money分析师Rupert Rowling在一份报告中称，“金价在今年大部分时间都受到美联储行动和官员言论的推动，因此投资者将仔细研究会议纪要的每一个字，以判断未来几个月美联储利率曲线的可能轨迹。” 堪萨斯城联储主席乔治周二表示，美联储可能需要升息至更高水准，并在更长时间内维持利率，以抑制高通胀。 Hewson表示，如果全球经济持续低迷，美联储收紧货币政策的力度不太可能达到市场预期的程度，这应该会支撑金价，因为“最终收益率可能不会有太大的上行空间了”。 OANDA高级市场分析师Craig Erlam表示，金价近几周温和反弹，周三美联储11月会议纪要可能为金价进一步走高提供催化剂，也可能打压金价。 “过去一周左右，黄金似乎已经确立了一个区间，上限跌至约1780美元，这是今年上半年金价的主要支撑区间，而下限跌至约1730美元，这是9月和10月金价的主要阻力位。联邦公开市场委员会的会议纪要或将决定哪个水准会先被突破，以及在经历如此长时间的跌势后，金价能否在本月延续反弹涨势。”

夏洛特 1评论2022-11-23

邦达亚洲：欧洲央行官员发表鹰派言论欧元反弹收涨

上进行连续第三次的75基点加息，将基准借贷成本提高至2.25％。在今天最新的讲话中，霍尔兹曼强调，下一次欧洲央行的会议上可能会发生观点冲突，政策制定者在保持继续加息步伐和经济衰退迹象导致降低加息幅度之间存在分歧。霍尔兹曼告诉英国《金融时报》，他在欧元区“看不到任何核心通胀正在下降的迹象”，他预计欧元区只会出现“增长趋于平缓或温和衰退”，而不会经历深度衰退。他曾是经济学教授，也曾在世界银行工作多年。他表示，再次大幅加息“将发出显示我们决心的强烈信号”。　　今日需要关注的数据有，欧元区11月Markit制造业PMI初值、英国11月Markit服务业PMI初值、英国11月Markit制造业PMI初值、美国10月营建许可月率修正值、美国10月耐用品订单月率初值、美国截至11月19日当周初请失业金人数、美国11月Markit制造业PMI初值、美国11月密歇根大学消费者信心指数终值和美国10月季调后新屋销售年化总数。　　美元指数　　美元指数昨日震荡下行，回吐了周一的大部分涨幅，现汇价交投于107.10附近。除获利回吐对汇价构成了一定的打压外，市场的风险情绪转暖打压美元的避险买需也对汇价构成了一定的打压。此外，欧洲央行官员发表的鹰派言论支撑欧元的同时也对美元指数构成了一定的打压。今日关注107.50附近的压力情况，下方支撑在106.50附近。　　欧元/美元　　欧元昨日震荡上行，日线小幅收涨，现汇价交投于1.0300附近。除空头回补对汇价构成了一定的支撑外，时段内欧洲央行官员发表的鹰派言论也对汇价构成了一定的支撑。欧洲央行官员Joachim Nagel表示，下个月将再次“强劲”加息，但他认为目前确定其规模还为时过早。此外，时段内欧元区表现良好的经济数据也对汇价构成了一定的支撑。今日关注1.0400附近的压力情况，下方支撑在1.0200附近。　　英镑/美元　　英镑昨日震荡上行，日线小幅收涨，现汇价交投于1.1890附近。除空头回补对汇价构成了一定的支撑外，美元指数在风险情绪转暖打压美元的避险买需等因素影响下高位回落是支撑英镑反弹的主要原因。不过，对英国经济衰退的担忧限制了汇价的反弹空间。今日关注1.2000附近的压力情况，下方支撑在1.1800附近。

金融界2022-11-23

邦达亚洲: 欧洲央行官员发表鹰派言论欧元反弹收涨

上进行连续第三次的75基点加息，将基准借贷成本提高至2.25%。在今天最新的讲话中，霍尔兹曼强调，下一次欧洲央行的会议上可能会发生观点冲突，政策制定者在保持继续加息步伐和经济衰退迹象导致降低加息幅度之间存在分歧。霍尔兹曼告诉英国《金融时报》，他在欧元区“看不到任何核心通胀正在下降的迹象”，他预计欧元区只会出现“增长趋于平缓或温和衰退”，而不会经历深度衰退。他曾是经济学教授，也曾在世界银行工作多年。他表示，再次大幅加息“将发出显示我们决心的强烈信号”。周二，欧洲央行管委、德国央行行长Joachim Nagel在接受媒体采访时强调，下个月将再次“强劲”加息，但他认为目前确定其规模还为时过早。关键要看12月14日议息会议之前的通胀数据和经济前景预测，Nagel表示，通胀数据将决定是否连续第三次加息75个基点。Nagel称：我需要看看12月份的数据，现在就下一次加息的幅度做出承诺太仓促了。我们开局稳健，12月必须再次稳健，始终取决于数据。 Nagel补充称，50个基点也很“强劲”。同时，Nagel表示，必须谨慎看到至2025年的经济预测，明年和2024年的前景，尤其是与9月预测的偏差，对其来说是决定性因素。他称：尽管明年经济可能会出现“温和”衰退，但没有迹象表明会演变成硬着陆。最近的工资协议“符合情况”，没有理由担心出现工资价格螺旋上升。

邦达亚洲2022-11-23

房市大降温！美国第三季度投资购房下降30% 高利率将传统买家拒之门外

n Pawlowski表示，不断膨胀的借贷成本让投资者最近没有那么多购买。买卖双方就定价达成一致的频率也有所降低，从而抑制了销售。租金增长也开始放缓。根据住房数据公司CoreLogic的数据，9月份单户住宅租金同比上涨10.1%，低于4月份的13.9%。然而，以历史标准衡量，这一增长率仍然很高，而且比公寓市场要强劲得多。从大多数衡量标准来看，多户家庭的租金涨幅现在要低得多。接近历史新高的租金价格未能吸引尽可能多的新租户，第三季度的需求降至13年来的最低水平。一些分析师表示，出租房屋的需求保持较好，部分原因是其中许多房屋出租给收入相对较高的人，因为他们发现待售市场太贵而无法购买。单户业主的租金增长并未转化为今年的上市企业的收益。投资者将这些业主与房屋建筑商混为一谈，并抛售了其中许多股份。迄今为止，三大上市公司Invitation Homes、American Homes 4 Rent和Tricon Residential的股价均下跌超过25%，同期表现逊于标准普尔500指数。出租房东还面临着随着房价大幅上涨而增加的财产税评估的不利因素。与此同时，大型出租房东正受到联邦和地方政府更严格的审查。国会民主党人主持了一系列听证会，重点关注了驱逐房客和租金上涨。本月，来自加利福尼亚州的三名国会议员提出了一项名为“阻止华尔街房东法案”的法案，该法案提议对单户房东征收新税。这将阻止像房地美这样的政府资助企业收购和证券化他们的债务。投资者减少购买的许多地方都是在总销售额中占比巨大的城市。其中包括拉斯维加斯和凤凰城，与去年同期相比，第三季度投资者销售额下降了44%以上。根据Redfin的说法，在线炒房者或iBuyers的购买量减少可能是造成这些下降的原因。本月早些时候，Redfin决定关闭自己的房屋买卖业务RedfinNow。根据Redfin的统计，在全国范围内，第三季度投资者仍占所有房屋销售的17.5%，比大流行之前的任何时候都高。这一份额似乎有可能再次上升。由于传统买家的广泛退出，房屋未售出的建筑商一直在寻求向出租房东批量出售。与此同时，一些机构投资者现在正准备大笔资金抢购房屋。摩根大通的资产管理业务本月表示，它已与租赁业主Haven Realty Capital成立合资企业，以购买和开发价值10亿美元的房屋。房地产公司JLL的LaSalle Investment Management的一个部门与租赁业主Amherst Group合作，表示计划在未来两年内购买价值5亿美元的房屋。 Tricon计划利用近30亿美元购买和建造房屋。Tricon的首席执行官Gary Berman在11月的财报电话会议上表示：“我们将在适当的时候投入并部署这笔资金。” Redfin首席经济学家Daryl Fairweather表示，虽然经济衰退可能会降低借贷利率，但它可能会伴随更高的失业率，使传统买家难以利用。然而，对于投资者而言，这可能会提供以优惠价格购房的机会。“在利率下降的那一刻，投资者可能有更多的资源可以投入。”

楼喆2022-11-23

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