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信达证券上涨5.07%，报19.06元/股
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中国国内AMC系第一家证券公司，由中国信达资产管理公司等作为主要发起人，主要承继中国信达资产管理股份有限公司的投资银行业务和收购辽宁省证券公司、汉唐证券有限责任公司的证券类资产。公司总部位于北京市西城区，经中国证券监督管理委员会批准成立于2007年9月。截至9月30日，信达证券股东户数7.72万，人均流通股4200股。 2023年1月-9月，信达证券实现营业收入27.39亿元，同比增长1.74%；归属净利润10.86亿元，同比增长50.09%。
金融界2023-11-14
*ST凯撒退市？重生? 3.5亿纾困资金收不回，金谷信托当上二股东
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凯撒旅业为了缓解短期资金压力，就向中国信达资产管理股份有限公司海南省分公司委托金谷信托设立的单一资金信托，申请不超过 3.5亿纾困信托贷款，期限为36个月，即自 2020年11月25 日至 2023 年11月25 日。初始公司控股股东凯撒世嘉以其持有的凯撒旅业股票提供场外质押担保，质押担保股票数量为5800万股，后经协商增加股票抵押担保物至9300万股。需要提示的是，2020 年6月28日，中诚信国际曾对“17 凯撒 03” 进行跟踪评级，维持凯撒旅业的主体及相关债项的信用等级为 BBB，同时将主体和相关债项信用等级继续列入可能降级的观察名单。后因公司触及债务提前到期条款，金谷信托宣布贷款本息于 2023 年 7 月 27 日提前到期，要求公司归还款合同项下未偿还债务，即债务本金 3.5亿及贷款利息、违约金等。 2023年8月金谷信托向三亚市城郊法院申请实现担保物权特别程序。8月15 日，城郊法院作出民事裁定，准许拍卖、变卖控股股东凯撒世嘉持有的凯撒旅业 9300万股股票，金谷信托对拍卖、变卖所得价款在凯撒世嘉的担保范围内优先受偿。 2023年10月19日，9300股凯撒旅业股票在阿里巴巴司法拍卖网络平台上拍卖，拍卖价格将近3.79亿，10月20日，拍卖流拍。之后，三亚城郊法院裁定，被执行人凯撒世嘉持有的已质押给金谷信托的凯撒旅业9300 万股股票归申请执行人金谷信托所有，抵偿被执行人凯撒世嘉对申请执行人金谷信托所负债务3.79亿元。本次权益变动后，凯撒世嘉从此前持有 1.67亿股（约占上市公司总股本 20.75%）变更为持有 7497万股（约占上市公司总股本 9.34%）。金谷信托持有公司股票 9300万股，占公司总股本的 11.58%。海航旅游持有公司股票 1.75亿股，占公司总股本的 21.83%。金谷信托被动成为凯撒旅业的第二大股东。作为凯撒世嘉其他一致行动人新余玖兴、新余柏鸣、新余弘奇、新余元冠、马逸雯。分别持有上市公司的股票及占比为：新余玖兴投资管理中心（有限合伙）持有 164万股股份（约占上市公司总股本 0.20%）、新余柏鸣投资管理中心（有限合伙）持有 202万股股份（约占上市公司总股本 0.25%）、马逸雯女士持有 23万股股份，（约占上市公司总股本 0.03%）。值得一提的是：凯撒世嘉及一致行动人在本次权益变动前 6 个月内被动减持上市公司股份 950万股，占上市公司总股本的 1.18%，在权益变动后，控股股东凯撒世嘉及其他一致行动人合计持有公司股票 7749万股，占公司总股本的 9.65%。在谈及对公司影响时，凯撒旅业显示，截至目前，凯撒世嘉及其一致行动人所持股份表决权仍对公司股东大会决议产生重大影响，当前凯撒世嘉提名并当选的非独立董事占公司非独立董事成员过半数以上，且公司日常经营主要由凯撒世嘉提名或推荐的董事、高管负责。据悉，第一大股东海航旅游已于 2023 年 6 月 16 日出具回复函：“为维护全体股东利益，海航旅游作为凯撒旅业第一大股东，将不主动谋求对凯撒旅业的控制权，维持凯撒旅业控制权的稳定”。同时，金谷信托也承诺：“不会对凯撒世嘉旅游管理顾问股份有限公司、陈小兵先生在上市公司经营发展中的控股股东、实际控制人地位提出任何形式的异议，不存在寻求公司控制权的意向或进一步安排。” 鉴于此，公司治理结构和生产经营在现阶段仍保持稳定未发生变化，控股股东仍为凯撒世嘉，实际控制人仍为陈小兵先生。 *ST凯撒：股票可能被终止上市，已获法院裁定进行重整程序公开信息显示，凯撒旅业2022 年度公司经审计的归属于上市公司股东的所有者权益为-9.05亿元，且 2022 年度的财务会计报表被出具无法表示意见，公司股票已被叠加实施退市风险警示。若 2023 年度出现触发《股票上市规则》第 9.3.11 条规定”的任一情形，公司股票将被终止上市。截至 2023 年 9 月 30 日，凯撒旅业资产总额为约 24.82 亿元，负债总额为 33.50 亿元，净资产-8.69亿元，归属上市公司股东净利润为-1.18亿，同比下降25.28%。据了解，凯撒世嘉因代为清偿债务对上市公司形成3.79亿债权，拟用于等额抵偿凯撒世嘉对公司非经营性资金占用。前述金额抵偿完成后，控股股东及其关联方非经营性占用尚未归还金额还有3.86亿元。 7日，*ST凯撒称获三亚中院裁定公司进入重整程序。公司表示在重整事项推进过程中，仍存在多种不确定因素，导致公司重整失败并存在被法院宣告破产的风险恶。决定凯撒旅业是退市还是重生关键时刻即将来临。
金融界2023-11-08
信达证券上涨5.04%，报17.51元/股
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中国国内AMC系第一家证券公司，由中国信达资产管理公司等作为主要发起人，主要承继中国信达资产管理股份有限公司的投资银行业务和收购辽宁省证券公司、汉唐证券有限责任公司的证券类资产。公司总部位于北京市西城区，经中国证券监督管理委员会批准成立于2007年9月。截至9月30日，信达证券股东户数7.72万，人均流通股4200股。 2023年1月-9月，信达证券实现营业收入27.39亿元，同比增长1.74%；归属净利润10.86亿元，同比增长50.09%。
金融界2023-11-06
信达资产获批张波任职资格
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国家金融监督管理总局江西监管局的消息，信达资产的张波已获批准任职为公司江西省分公司副总经理。同时，监管局要求信达资产应督促张波严格遵守相关监管规定，及时报告履职情况，持续学习和掌握经济金融相关法律法规，熟悉任职岗位职责，忠实勤勉履职。
金融界2023-09-21
信达资产魏伟星获批任职资格
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局江西监管局的消息，魏伟星已获批准担任信达资产管理股份有限公司江西省分公司总经理助理的任职资格。同时，监管局要求信达资产对魏伟星进行严格监督，确保其遵守相关监管规定，并按要求及时报告履职情况。
金融界2023-09-21
坚定信心稳中提质—中国信达发布2023年中期业绩
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8月29日，中国信达资产管理股份有限公司（股票代码HK：1359，以下简称“中国信达”）发布2023年中期业绩。2023年上半年，中国信达扎实开展学习贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想主题教育，认真落实党中央、国务院决策部署，完整、准确、全面贯彻新发展理念，坚守金融工作的政治性、人民性，持续提升专业性，坚定信心、主动作为，坚守主业、聚力攻坚，统筹业务经营和转型发展，保持稳中提质发展态势，不断优化业务结构，保持流动性合理充裕，主要经营指标符合预期，不断提升防范化解风险、服务实体经济的能力水平，在中国特色金融资产管理公司高质量发展之路上迈出新步伐。经营业绩保持稳健，发展质效不断提升中国信达保持战略定力，坚持稳健经营，稳步加大主业投入，提升金融服务能力，展现较好经营发展韧性。主业经营稳中有进。截至2023年6月末，中国信达资产总额15940.09亿元，较上年末保持基本稳定。上半年实现收入342.98亿元，归属于本公司股东利润40.68亿元。其中，不良资产经营作为核心业务板块，资产总额9590.86亿元、收入总额189.50亿元，在集团总资产、收入总额中的占比分别为60.2%、55.3%，保持领先优势。股权业务效益稳定。中国信达支持国家供给侧结构性改革，积极把握国有企业混合所有制改革、市场化债转股等政策机遇，持续深耕债转股业务，支持企业有效降杠杆，扎实开展股权管理及有序退出，周转效率进一步提升。截至6月末，债转股资产账面价值974.83亿元，实现收益45.19亿元，保持基本稳定。金融服务提质增效。中国信达旗下各子公司围绕集团战略目标，做到特色化定位、差异化发展、互补化协同，不断提升金融服务质效。上半年，金融服务板块收入总额155.19亿元，较上年同期增长40.01%；税前利润33.09亿元，较上年同期增长10.88%。其中，南商银行收入总额、税前利润分别为102.39亿元、20.17亿元，分别较上年同期增长65.57%、7.04%；信达证券成功上市，税前利润较上年同期增长46.96%；金谷信托财富销售再创新高，税前利润较上年同期增长44.10%。化解风险有力有效，主业优势持续巩固中国信达聚焦不良资产主业，充分发挥逆周期救助功能，积极投身金融不良资产处置、中小金融机构改革化险、房地产纾困等攻坚任务，为防范化解风险作出应有贡献。金融不良资产业务保持行业领先。中国信达积极采取有效措施应对金融不良资产市场新变化，持续巩固传统主业优势，有效缓释银行存量信用风险，助力维护金融机构健康运转。在资产收购方面，不断提高趋势判断、估值定价等核心业务能力，继续保持行业领先。上半年，新增收购经营类不良资产265.56亿元，较上年同期增长1.52%；收购经营类不良债权资产净额2480.47亿元，较上年末增长2.91%。在资产处置方面，平衡资产周转与价值涵养，创新资产处置渠道，最大化提升资产价值。上半年，收购经营类不良资产回收现金323.59亿元，较上年同期增长24.7%；净收益45.81亿元，保持基本稳定。博源违约债项目历时近6年实现收官，助力博源集团风险化解、远兴能源市值提升、银根矿业由荒漠戈壁拔地而起。不断优化“智慧淘”不良资产推介平台功能体验，上架资产近6000亿元，处置质效持续提升。中小金融机构改革化险初显成效。中国信达积极稳妥服务中小金融机构改革化险，根据监管部门统一部署，组织系统内业务骨干深入参与某地方中小银行改革化险，高标准高质量完成任务，得到相关部门认可。上半年，在11个区域收购32家地方中小银行债权总额337.0亿元，较上年同期增长10.54倍。房地产纾困取得实效。中国信达适应我国房地产市场新形势，持续优化房地产纾困措施，由流动性纾困救助向重整整合、价值修复、价值提升转变，在保交楼、地产行业重塑新发展模式中发挥专业作用，促进房地产市场平稳健康发展。上半年，投放房地产风险化解项目26个，投放金额95亿元，保障10437套商品房按期交付，带动586亿元项目复工复产。安徽阳光湖樾项目于5月20日实现新开盘，完成2978套房屋集中交付，交付比例达91%。服务实体提质增效，助力经济回升向好中国信达主动融入新发展格局，聚焦国民经济重点领域和薄弱环节，强化金融服务实体经济功能，为各地经济高质量发展和现代化产业体系建设提供差异化金融解决方案，支持国民经济持续恢复和回升向好。服务国家能源安全大局。中国信达深挖传统能源及新能源业务机会，密切关注传统产业绿色转型和产业升级，围绕产业链上下游主动布局，加大风电、光伏、储能、新能源汽车等行业持续研究和理性投入，更好服务国家能源安全和“双碳”战略。上半年，能源领域新增投放项目12个，投放金额81.45亿元，较上年同期增长9%。与国家电投集团合作设立50亿元新能源产业基金，携手为实现“双碳”目标贡献力量。支持高水平科技自立自强。中国信达立足主责主业，持续加大对新能源、新材料、新医药、高端装备制造等高新技术领域金融服务力度，充分发挥金融央企工具箱与投资矩阵优势，为高新技术领域提供量身定制的综合金融解决方案，促进“科技—产业—金融”良性循环，为实现高水平科技自立自强提供有力支撑。上半年，高新技术领域通过S基金收购、市场化债转股等多种方式新增投放项目11个，投放金额13亿元。助力A股医药制造龙头内部孵化平台——科伦博泰成功分拆上市，支持创新药研发制造及商业化发展。助力国企改革深化提升。中国信达积极关注“两非”“两资”“两金”等存量资产盘活机会，积极参与国企战略性重组和专业化整合，推动央地国企向高端、智能、绿色方向转型发展，助力国有资本和国有企业做强做优做大，提升企业核心竞争力。上半年，央地国企领域新增投放项目14个，投放金额95亿元，入选国家发改委盘活存量资产扩大有效投资支撑机构。风险管控不断优化，管理能力持续提高中国信达坚持底线思维，强化风险前端管控，前瞻主动应对风险，优化负债期限结构，高质量发展根基更加牢固。全面风险管理能力持续提升。中国信达坚持“主动管理、守住底线”的风险管理理念，持续推进全面风险管理体系建设。严格执行集团风险偏好、风险管理政策、风险限额管理、客户准入及统一授信政策。持续强化风险源头管控，完善风险早期干预，主动排查应对风险隐患，及时开展异常项目会商和重大项目督导调度，做到风险早识别、早预警、早发现、早处置。开展风险项目复盘分析，增强风险意识，补齐制度短板。完善风险管理信息系统建设，及时捕捉风险信号，实现“人防+机防”有机融合，强化集团风险管理的前瞻性和有效性。资本及流动性状况保持合理稳健。中国信达结合集团整体发展战略，坚持前瞻规划、配置先行，持续推进以资本约束为导向的经营发展机制，保持稳健的资本状况以支持各项业务高质量发展。上半年，核心一级资本充足率、一级资本充足率、资本充足率分别为11.37%、15.94%、17.70%，较上年末分别增长0.39、0.46、0.45个百分点，保持较强的风险抵御能力。持续优化融资结构，延长负债期限，发行AMC行业和交易所市场首单续发型“保交楼”ABS，为公司化解房地产风险提供资金保障；发行交易所市场最大一单科技创新ABS，助力“专精特新”企业解决“卡脖子”问题；拓展境外融资渠道，低利率成功发行AMC首单人民币自贸债；抢抓美债利率相对低点发行AMC年度首单美元债，确保集团流动性安全。不断深化改革转型，发展动能有效增强中国信达坚持高质量发展理念，紧密围绕公司职责使命，坚持深化改革，明晰战略方向，持之以恒推进强身健体、提升治理效能。数字化转型持续赋能。中国信达深刻把握“数字信达”建设在赋能一线、提高效率、防范风险中的重要作用，把“赋能一线”和“数据治理”作为两个主要方向，推动数字化成为业务转型升级的有力支撑。上半年，新系统一期正式上线运行，有效提升数字生产力；积极推动二期建设，持续迭代更新，问题解决率99%以上，逐步提升业务场景兼容性及用户体验。生态圈建设稳步推进。中国信达坚持客户中心战略，努力架起金融服务地方、服务实体的桥梁纽带，实现走出去、请进来、沉下去。上半年，开展“十省二十城”综合营销活动，组建金融服务专家团，以多种形式落地山西、贵州、山东、天津、广西、湖南等省（自治区、直辖市）以及深圳、济南、青岛、贵阳、株洲、柳州等城市，助力区域高质量发展。持续打造“踏浪前行”资产推介品牌，举办商业地产类特殊资产推介会，推介资产500余个，吸引超过450万人次在线观看，各分公司举办十余场“踏浪前行”资产推介会，累计推介资产超过3000亿元。专业能力建设夯实根基。中国信达以提升员工业务实战能力为导向，强化专业训练和实践锻炼，深化青年员工能力提升工程，统筹推进核心业务培训课程体系建设。上半年，举办各类业务专题培训78期，参训骨干5100余人次；实战化训练营参训骨干156人，打造细分领域专业团队；聚焦公司重大事项、关键环节、急难险重任务，建立中小银行风险化解、不动产业务开拓、破产重整等多个柔性工作组织，实现“联动协作、共担风险、共享成果”，培育公司业务发展新动能。履行金融央企社会责任。中国信达不断完善中国特色现代金融企业制度，把党的领导融入公司治理各环节。深入践行ESG理念，积极发展绿色金融，创造良好的环境、社会和公司治理绩效。上半年，中国信达“防范化解金融风险”系列项目荣获“金诺·中国金融年度优秀社会责任项目”，危困企业投资基金案例入选《金融企业社会责任蓝皮书（2022）》，2022年度定点帮扶工作获得中央单位定点帮扶考核最高等次评价。下一步，中国信达将坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，持续深入开展主题教育，全面贯彻党的二十大和中央经济工作会议精神，贯彻落实党中央、国务院关于金融工作的决策部署和国家金融监督管理总局有关要求，牢牢把握高质量发展这个首要任务，围绕服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革三项任务，凝心聚力、坚定信心，担当作为、迎难而上，为中国式现代化贡献更大力量。
金融界2023-08-29
监管趋紧，金融资产管理机构迎难求变
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长、首席战略官李传全做了致辞。来自中国信达资产管理股份有限公司、中国长城资产管理股份有限公司、北京资产管理有限公司、四川发展资产管理有限公司、中原资产管理有限公司等机构负责人进行了深入讨论。致辞环节，谢鹏指出，在防范化解金融风险的背景下，金融资产管理行业亟待推陈出新、迎难求变。2019年以来，有关金融资产管理行业的中央文件陆续发布，各地也出台了超20个地方文件。金融资产管理行业得到前所未有的关注，从“放养”“散养”到“栏养”“教养”，进入新发展阶段，迎来了一个有规矩、有压力，呼吁更高水平政策监管、模式创新与人才发现的新时期。李艳红提到，金融管理公司是助力防范化解金融风险、推动经济转型升级的重要力量，金融资产管理行业的健康发展对于经济、金融体系安全稳定、高质量发展具有重要意义。作为专门的金融审判机关，北京金融法院持续推动金融风险的联防联控联动预警，助力金融机构改革化险、实体企业纾困解难，为国家稳经济、防风险、保就业、促发展贡献力量。李传全建议，当前无论是政治环境还是经济环境都发生着深刻的变化，不良资产管理行业面临更大的挑战。党的二十大报告强调“要守住不发生系统性风险底线”，特别指出“防范金融风险还须解决许多重大问题”。同时，目前国内外经济金融形势不确定性因素增多，集中体现在中小金融机构风险较大，房地产和地方债务风险突出，不良资产存在较大的反弹压力。不良资产管理行业要“吃老本、走老路”是行不通的，行业上下必须积极变革，去面对复杂多变的经济金融环境，体现更大的使命担当。难在哪里？金融资产管理行业作为公认的逆周期行业，当下似乎应处在发展的好时期，但是与会嘉宾普遍认为，与以往相比，行业发展进入到一个困难期。李艳红认为，金融资产管理行业迅猛发展的同时，也给金融监管和相关法律诉讼带来了不少争议和难点。例如，部分案件涉及债权的时间长、主体多，债权经过多次转让，数额不清、证据不详，利率与本金的对应、担保与主债权的对应均不明确，导致事实认定难，法律适用难。同时，部分案件被告众多，分布在全国的多个省市，且大量被告人需要公告送达，导致诉讼的周期长、效率低。胡梅娟认为，构建统一大市场是金融资产管理行业由小变大、由大变强的必由之路。市场资源是最稀缺的资源，也是在当下面临需求收缩、供给冲击以及预期转弱的三重压力下，发挥我国超大市场的韧性优势的关键所在。目前，我国金融资产管理行业市场主体较为丰富、市场化改革较为成熟，已具备构建统一大市场的基本要素，亟待突破地区壁垒、管理壁垒、意识壁垒，强化信息交互和沟通，进一步推进建设进程。中国长城资产经营一部总经理申希国认为，从目前的外部宏观环境来看，金融资产管理行业的发展正处于黄金机遇期，经历了前期的业务扩张和如今的主业回归，各家金融资产管理公司能否抓住当下发展机遇是个难题，这取决于自身能力建设。特别是要找准自身在金融体系中的独特定位，摆脱之前唯规模论、扮演影子银行的错误战略，坚定不够地聚焦主业、做精专业，苦练内功，差异化发展，形成核心竞争力。中国信达研究部首席不良资产研究员王洋认为，经济下行期是金融资产管理公司收购不良资产的好时期，却为存量资产处置带来了很大困难。因此，金融资产管理公司应发挥精耕细作的作用，将不良资产变成有价资产，推动经济向好发展。同时，在坚持商业可持续的基础上，金融资产管理公司应该践行政治性、人民性，对纾困企业给予相应的帮助，在纾困企业中不再盲目追求高回报率和市场占有率。北京资产管理有限公司总经理王建忠表示，金融资产管理行业的部分监管政策须与时俱进，优化各地监管标准。北京资产自成立以来，围绕主责主业，积极对接区域内银行、信托及同业金融资产管理公司，协助化解金融风险，发挥好区域经济发展稳定器的作用，同时积极探索创新，充当企业重整财务顾问，与同业形成差异化竞争，协助北京区域内企业纾困。李传全认为，目前我国金融资产管理行业“成型但不成熟”，仍处于发展和塑形过程中。一是市场和监管部门对金融资产管理公司的认知和定位仍有待进一步优化；二是金融资产管理行业应持续以市场化方式回归主业，发挥风险化解和服务实体经济的功能；三是实践和制度层面仍存在诸多问题，如业务不平等、业务规则不同意、制度不完善不统一等。四川发展资管副总经理张磊提到，目前，金融资产管理行业对不良资产的盘活处置都处在一个相对“困难”的时期，主要体现在人、财、物的短缺上。金融资产管理公司投行化转型过程中，需要大量的高精尖人才，如何吸引人才是个问题。另外，地方资产管理公司还面临资金成本高、可用融资期限与资产盘活处置耗时不匹配的难题，以及缺乏与之定位相匹配的政策手段、资源配置及制度支撑。中原资产战略发展部副总经理郑奕壮认为，从操作层面来看，地方资产管理公司主要面临三重难题。一是收购难，银行出售不良资产包数量减少，供给收缩；二是处置难，在下行周期中，存量资产价格走低、规模缩水，难以出手；三是融资难，地方资产管理公司是否属于金融机构的身份界定，直接影响到融资成本高低。想要发挥金融资产管理公司的化险作用，监管机构应对行业有更清晰的界定和监管标准。如何谋变？迎难求变，重点在如何谋变。浙商资产战略发展部总经理、研究院副院长冯毅发布并解读了《报告》，为金融资产管理行业转型升级提供了一些发展建议。冯毅表示，《报告》撰写历时5个月，前期调研包括浙江、四川、河南、山东等地，通过“专家访谈+实地调查+数据分析”的方式针对经济下行周期和金融监管收紧之下，金融资产管理行业较普遍存在的资产板结化、估值系统不健全、一二级市场竞争失序等问题，做了针对性分析，并提出了诸多建议。《报告》由5部分内容构成，首先从供给端分析了存量风险暴露的原因及现状，其次从需求端提出金融资产管理公司谋求转型的迫切性，然后通过分析金融资产管理行业的发展困境，给予了相应的路径分析和发展建议，最后整理了监管部门、从业机构代表的相关署名文章以便更好地展示行业发展全貌。目前，我国金融资产管理行业受内外部多重因素影响，发展出现了一些困境。比如存量资产包处置难题，从前几年高价“抢包”到如今资产价格缩水贬值，不良资产的处置难度逐渐加大，金融资产管理公司赖以生存的逆周期投资逻辑或出现失灵，公司现金流情况难以“算细账”，容易导致资产板结化、现金流困难、业绩不彰等问题出现。同时，正在推进中的金融监管机构改革，尚未明确央地金融监管的细节，地方资产管理公司归属地方金融局监管，全国性金融资产管理公司接受国家金融监督管理总局监管，两类机构在展业中难免存在标准不一的模糊地带，存在据此寻求业务突破的监管套利等不规范现象，也在一定程度上影响了行业发展。为了更好地发挥金融资产管理行业化解风险的作用，《报告》建议，应从找准定位、完善监管、健全机制、建设能力、配套措施等方面入手，改善行业痛点。从行业定位来看，金融资产管理公司应坚守主业，做风险化解的主力军，同时寻求业务的差异化定位。《报告》认为，全国性金融资产管理公司放眼全国，承担重点风险化解职能。地方资产管理公司扎根区域，发挥好区域协同作用。非持牌机构共筑商业生态，推动专业能力提升，由此形成不同层次、不同属性机构的差异化作用。另外，从建设充分竞争的不良资产处置市场来看，现亟需对行业进行全面的情况摸底，掌握最真实的行业发展现状。因为金融资产管理行业目前仅信达和华融两家上市公司，其他机构尤其是地方资产管理公司的经营情况可能只掌握在地方金融局手中，中央缺乏对全行业的情况掌握，这不利于建立不良资产处置统一大市场。在此基础之上，监管机构可借助此次金融监管机构改革，形成统一监管标准，坚决贯彻建设全国统一大市场的大政方针，从顶层设计入手，不断完善不良资产收购、处置、相关信息披露等配套政策措施，探索建立全国性不良资产交易中心。
金融界2023-08-19
大中矿业：8月14日召开业绩说明会，浙商证券、山合投资等多家机构参与
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券、民生证券、上海钢联、东北证券自营、信达资产(湖南省分公司)、国盛证券、中泰证券、上海九方云科技、中信证券、华富基金、华商基金、欧晶科技、长盛基金、双良集团、华芳集团、安宇基金、国元证券、博时基金、农银汇理、国都证券、太平养老、开源证券、敦和资产、沐堡投资、新疆联创、投资者、国泰君安、上海摩旗投资管理、上海景林资产、国信证券、上海汇博黑色贸易有限公司、国金自营参与。具体内容如下：问：公司由铁矿业务进军锂矿业务，请截至目前公司锂矿建设及碳酸锂项目建设进展情况，是否有不可实施的障碍因素？答：您好！公司目前在湖南省临武县、四川省阿坝州马尔康市两地均有锂矿项目的规划（1）湖南省临武县临武地区有三大露天开采云母锂矿资源。2023 年 4 月，公司的全资子公司大中赫已取得郴州城泰的控股权并进一步控制了三大资源之一临武县鸡脚山矿区含锂多金属矿产资源，为公司临武锂电采选、碳酸锂加工项目提供坚实的资源保障。公司在围绕鸡脚山含锂矿权进行探采选冶等相关工作。（2）四川省阿坝州马尔康市公司全资子公司安徽省大中新能源投资有限责任公司于2023年8月13日，以420,579万元竞拍成功四川省马尔康市加达锂矿勘查。公司本次中标的加达锂矿探矿权是锂辉石矿，其勘查区块位于可尔因稀有金属花岗伟晶岩田成矿带，与党坝和李家沟矿区紧邻，地质构造位置与党坝和李家沟矿区相似。花岗伟晶岩体是锂辉石矿主要的赋存岩体，锂辉石花岗伟晶岩脉在区域内分布广泛，同时伴生锡、铍、铌、钽、铷等元素。四川省地质矿产勘查开发局化探队编制的《四川省马尔康市加达锂矿地质技术调查评价报告》，预测勘查区块氧化锂平均品位1.26%，矿石潜在资源量2,967万吨至4,716万吨，氧化锂推断资源量37万吨至60万吨（折合碳酸锂当量92万吨至148万吨），具备大-超大型锂辉石矿产资源潜力。并且据《四川省矿产资源总体规划（2021-2025年）》显示，四川锂矿资源已探明储量占全国总量的50.8%，是我国锂矿资源重要的富集地。公司在四川省阿坝州马尔康市扎根发展，可为公司进一步谋求四川省优质锂矿资源开发奠定坚实基础。上述项目建设实施不存在障碍，并得到了地方政府的大力支持。谢谢！问：公司未来几年铁矿发展的规划？未来产能扩产的计划？答：您好！公司现有矿山的原矿产能为 1,500万吨/年。公司在铁矿主业方面，有三大扩产项目，主要系重新集铁矿采选由 450 万吨/年技改扩产至 750万吨/年、周油坊铁矿采选由 450万吨/年技改扩产至 650万吨/年、固阳合教铁矿采矿由 30万吨/年技改扩产至 100万吨/年技改项目。目前，周油坊铁矿、重新集铁矿扩产项目均已完成《可行性研究报告》的编制，后续将积极推进项目立项、建设、生产相关的证照手续工作。固阳分公司前期已取得 100万吨/年技改项目的立项、环评、能评等生产所需手续，目前正在整理编制《安全设施设计方案》，完成后提交内蒙古自治区应急管理厅审批。谢谢! 问：公司首次由开采铁矿切换为锂矿，是否具备相关技术或优势？答：您好！公司虽是首次布局锂矿行业，但是公司具备成熟的选云母技术和转窑焙烧工艺，均可应用于碳酸锂的采、选、冶，具体情况如下（1）选云母技术公司全资子公司安徽金日晟矿业有限责任公司周油坊矿系含云母铁矿石，公司经过多年技术研发的积累，拥有丰富的选矿经验，具备从铁矿尾矿中选取合格云母的能力及技术储备。临武县锂矿系含锂云母矿，选锂就是选云母，云母品位富集了，锂精粉的品位也就富集了，故锂云母矿选矿技术与金日晟矿业公司选云母技术类似。（2）转窑焙烧工艺生产碳酸锂关键在于转窑焙烧工艺，与公司现有生产球团的转窑工艺相近。（3）人才储备公司深耕矿业采选行业多年，在矿业投资、矿山开发、建设管理、采选技术方面培养了一支经验丰富的技术团队和管理团队。同时公司已聘请了专业的碳酸锂生产团队，在含锂多金属矿露天开采、选矿、碳酸锂加工方面具有非常丰富的经验优势及技术优势。谢谢！问：公司以 06亿元的高价拍下四川加达锂矿，是否存在资金压力？答：您好！公司支付加达锂矿探矿权的竞拍成交资金，不存在压力。资金来源主要有三方面（1）公司现有的账面资金；（2）公司铁矿业务产生的经营性现金流；（3）银行贷款，公司已和多家银行进行接洽。谢谢。问：公司如何看待锂价下跌行情中公司锂项目的竞争力？答：您好！公司主要的竞争力体现在产能规模和生产成本两方面一、规模较大。公司拟在湖南临武县建设 4万吨/年碳酸锂的生产规模，四川加达锂矿氧化锂推断资源量折合碳酸锂当量 92 万吨至 148万吨。二、成本较低。公司碳酸锂原料全部由自有矿山自给，采矿、选矿、冶炼等主要生产环节以自营为主，成本较低。谢谢。问：铁矿目前价格处于下行，房地产行业低迷，公司上半年是如何实现较好业绩，业绩驱动因素是什么？答：公司上半年的业绩驱动因素主要有以下几点一是狠抓产品产量和品质。二是注重安全生产，持续投入机械化、信息化的建设。三是优化销售模式。公司今年与多家公司签订了长期协议，建立了稳定的销售渠道。并且公司在价格下行的情况下，根据对市场行情的判断，积攒部分存货不外售，在价格升的时候消化库存，由此产生了溢价收入。谢谢。大中矿业（001203）主营业务：铁矿石采选、铁精粉和球团的生产销售以及机制砂石的加工销售。大中矿业2023中报显示，公司主营收入17.93亿元，同比下降34.35%；归母净利润5.05亿元，同比下降32.26%；扣非净利润4.57亿元，同比下降37.84%；其中2023年第二季度，公司单季度主营收入11.52亿元，同比下降19.19%；单季度归母净利润3.11亿元，同比上升4.26%；单季度扣非净利润3.06亿元，同比上升5.19%；负债率50.54%，投资收益81.08万元，财务费用5770.75万元，毛利率51.35%。该股最近90天内共有1家机构给出评级，买入评级1家；过去90天内机构目标均价为17.0。以下是详细的盈利预测信息：以上内容由证券之星根据公开信息整理，由算法生成，与本站立场无关。证券之星力求但不保证该信息（包括但不限于文字、视频、音频、数据及图表）全部或者部分内容的的准确性、完整性、有效性、及时性等，如存在问题请联系我们。本文为数据整理，不对您构成任何投资建议，投资有风险，请谨慎决策。
证券之星2023-08-18
应收账款质押若干问题研究及相关建议
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408号中国华电科工集团有限公司、中国信达资产管理股份有限公司浙江省分公司、沈阳华创风能有限公司应收账款质权纠纷案，浙江省高级人民法院判决认为，由于应收账款质权的标的仅限于金钱之债，故质权人行使质权时有权直接要求应收账款债务人给付相应款项，而无需采取折价、拍卖或变卖之方式。且参照最高人民法院发布的53号指导案例，应收账款质权人亦有权请求应收账款债务人直接向其支付所涉应收账款。 3.特别程序行权的实践障碍。从法律赋权角度，应收账款质押可以适用实现担保物权案件的特别程序。但在司法实践中，因基础交易结构复杂、存在实质性争议、管辖法院争议等问题面临着无法立案的实际障碍。如(2021)津民终9号大唐融资租赁有限公司、山东龙马重科有限公司质押合同纠纷案，大唐租赁向上海市浦东新区人民法院提出实现担保物权的申请，该法院以被申请人龙马重科公司下落不明，无法查明是否存在民事权益争议，主债权及担保物权应当另行通过诉讼解决为由，裁定驳回大唐租赁的申请。 4.质权人对应收账款的担保权利行权的可行性。质权人能否对质押标的的担保权利行权？目前法律未明确规定，司法实践中存在予以支持的裁判案例，如(2020)京民终318号中冶天工集团有限公司与石狮市国有投资发展有限公司等金融借款合同纠纷案，北京市高级人民法院判决认为，发展公司对环湾公司支付的回购款承担连带保证责任，发展公司和环湾公司对回购款的债权人负有相同的还款义务，负有同等的还款责任，没有先后顺序之分。恒宇天泽公司因实现质权成为回购款的债权人，则发展公司应当在原保证担保的范围内就环湾公司回购款的支付向新债权人恒宇天泽公司继续承担连带保证责任。 5.应收账款比例质押可能导致无法行权。应收账款质押标的为金钱债权，无法按比例分割，同一应收账款上根据主债权金额进行比例质押，在具体执行中，质权人可能无法提交证据证明协助执行款项包含在其享有优先受偿权的应收账款内，而无法阻却在先执行申请人或首封债权人，致使质权存在落空风险。如（2017）京02执异330号李河君等公证债权文书执行案，北京市第二中级人民法院裁定认为，国开行主张享有的应收账款质权仅占全部应收账款金额的部分，且未经生效法律文书确定最终实现质权的范围。申请执行人北银公司在执行中与金安桥公司等达成的执行和解协议，该院向云南电网公司发出协助执行通知书要求其从每月应支付给金安桥公司的电费中扣划2000万元给付北银公司，程序合法无不妥之处。因国开行未提交证据证明要求协助执行的电费包含在其享有优先受偿权的应收账款内，对其所提异议请求不予支持。 6.同一应收账款存在多重保理、质押和转让的问题。结合《民法典》第768条、《担保制度解释》第66条第1款之规定，同一应收账款存在多重权利，即同时存在保理、质押和转让的，各权利人按以下规则确定行权顺位：一是已登记的优先于未登记的；二是均已登记的，根据登记时间顺序，先登记的优先于后登记的，同时登记的按债权比例清偿；三是均未登记的，由最先到达应收账款债务人的转让通知中载明的权利人优先；四是既未登记也未通知的，按照债权比例清偿。需注意的是，如出质登记顺序在先但通知时间在后的，应收账款债务人根据先到达其的通知向其他权利人清偿的，将导致质权消灭，质权人无权再向出质人、应收账款债务人主张权利。对此，质权人在质权设立前应与出质人、应收账款债务人核实确认拟出质的应收账款是否存在在先权利负担，审慎评估在先权利对拟设立的质权行权的影响，并要求应收账款债务人就拟出质的应收账款是否存在转让、质押、保理等事项及已在先对其通知的情形进行书面确认。如办理应收账款质押的，应及时就质押事实及履行要求通知应收账款债务人。（五）关于破产程序下出质人与应收账款债务人的责任承担方面在应收账款质押中，质权人对出质人享有的是担保物权，对应收账款债务人享有的是债权请求权。不同主体的破产对质权实现的影响是不同的。 1.出质人破产的情形。如出质人进入破产程序，无论主债权或应收账款债权是否到期，质权人依据别除权以及破产程序加速到期制度均可对质押标的主张优先受偿权，即向破产管理人申报债权并在破产管理人催收回款的范围内实现质权。实践中，可能存在如下情形：一是在申报债权时，应收账款已回款至特定账户的，即担保物已变现，质权人可就该账户内款项优先受偿。二是在申报债权时，应收账款已回款但未归至特定账户的，因回款未特定化，在破产程序中，质权人可能存在无法请求优先受偿权而只能按照普通债权受偿的风险。三是在申报债权前，应收账款未变现，根据《企业破产法》第75条规定，在重整期间，对债务人的特定财产享有的担保权暂停行使。对此，需要注意：一是及时与破产管理人沟通债权数额及专属账户管理事宜，如对破产管理人核定的债权数额及优先受偿范围有异议的应及时提出，必要时采用诉讼手段维护权益。二是若应收账款回款超出所担保的主债权，超出部分将纳入出质人的破产财产；若应收账款回款不足清偿所担保的主债权，未清偿部分将转为普通债权，在破产程序中按照同类债权进行受偿。 2.应收账款债务人破产的情形。质权人与应收账款债务人之间并未直接建立债权债务关系。如应收账款债务人进入破产程序，应收账款债权不论实际期限均视为届期，现行法律并未赋予质权人直接申报债权的权利，需借助出质人实现债权申报。如出质人怠于行权损及质权人利益时，质权人如何维权呢？此种情况能否适用代位权规定，即当出质人不履行或怠于履行责任，损害或可能损害质权人利益时，质权人代替出质人依法请求应收账款债务人清偿或行权。目前法律未明确规定，在司法实践中，质权人可尝试向破产管理人申报债权，若未能得到认可，再向法院提出诉请，但可能面临不同法院、不同法官作出不同认定的情况。需要注意：一是交易初始预先安排由应收账款债务人直接向质权人履行清偿责任。二是在质押合同中明确约定代位权条款，严格限定行权条件并谨慎行权，防止发生侵权事件。三是如被担保的主债权尚未到期，不能确定是否产生质押责任，此时质权人应督促出质人申报债权并约定将其在破产程序中所获清偿提存或提前清偿主债权，并应注意回款账户的特定性和专属性。四是如被担保的主债权已届期，质权人在申报债权时应以对出质人实际享有的债权金额为限，并在相应债权范围内享有债权人应有的表决权及优先受偿权。三、关于应收账款质押的业务建议从公司业务实践来看，不论是传统的不良资产收购业务，还是可能涵盖新增投放的实质性重组业务，都可能会涉及应收账款质押。鉴于应收账款质押存在标的资产真实性核实难度大、涉及的主体关系复杂、回现容易失控、虽为司法确权仍面临无法清偿等风险，建议在展业中以该等措施作为辅助性风控安排为宜，且对同一应收账款采取完整质押方式，不接受分割质押或比例质押，以免在执行中引发行权障碍，并提出如下实施建议：（一）加强对质押标的的尽职调查强化对质押标的的尽职调查，切实履行合理的审查义务，审慎确认应收账款的真实性、合法性、有效性，是质权人权利保障的第一步。虽然现行法律对应收账款真实性举证规则采用了“禁反言”原则，但司法实践对专业的金融机构赋予了更为严苛的审查和审慎注意义务，如仅凭应收账款债务人书面确认而未进行充分的审查尽调，极易被认定存在过失，面临质权落空的风险。因此，建议在展业中做到如下几点： 1.审查基础合同相关信息，包括合同文本信息，如双方主体、付款方式、付款金额、付款期限、付款条件、权利义务、违约责任、是否有限制转让或质押条款、是否附有合同生效条件或期限以及相关条件或期限是否成就、是否附有解除条件以及条件满足的可能性等；合同签署主体的授权材料、合同签字及印章的真实性；合同签署、审批及备案（如需）情况；合同履行情况，特别是出质人是否已经履行相应义务；主合同期限内续签情况等。 2.关注特殊情形的应收账款质押：一是机关法人、居民委员会、村民委员会、以公益为目的的非营利性学校、幼儿园、医疗机构、养老机构等特殊主体为出质人的，应审慎评估相关应收账款是否可以设定质权，确保质押标的适格。二是非营利性主体以非公益事业产生的收费权提供质押的，鉴于各地政策与做法并不统一，建议提前查询是否存在地方性、行业性特殊规定并按要求办理登记、备案、审批手续等，确保质权合法有效。 3.审查基础交易相关信息，包括出质人与应收账款债务人的经营范围、资质、经营规模、经营情况、资信状况、偿还能力、是否存在关联关系、涉诉情况等；财务报表中有无体现应收账款；应收账款可能涉及的各类税费、汇率波动损失等；银行付款流水单、发票、交付单据、货运单、入库单、出库单、验货证明等；出质人是否履行有效内部决策程序并形成相应决策文件，如涉及上市公司出质的，是否按规定履行信息披露义务等。 4.审查应收账款权利负担、时效期限。核查应收账款是否存在在先的质押、保理、转让、司法查封、异议登记等。核查应收账款履行期限是否已届满：如已届期，核查是否超过诉讼时效、应收账款债务人是否已还款；如未届期，且被担保主债权早于应收账款期满的，核查应收账款债务人可能的抗辩或要求其放弃期限利益的可能性。 5.审查多层嵌套交易中的底层交易，如产生应收账款的具体项目，在交易结构上采用了SPV模式（设立合伙企业或信托计划），如基于回购SPV持有的股权产生的回购款类应收账款，应遵循穿透审查原则强化对底层交易相关要素的尽职调查，有效识别和防范应收账款质权的设立风险。（二）落实合同签订、出质登记、通知送达等环节妥善签订质押合同并办理出质登记，是应收账款质权成立的形式要件，与应收账款债务人就质押事宜进行沟通确认是应收账款质权行权的重要保障。因此，建议在展业中做到如下几点： 1.有效落实合同签订和出质登记相关细节。质权主张的依据主要是质押合同，因此，以现有的应收账款质押，建议合同尽可能详细记载相关要素，包括但不限于金额、期限、支付方式、债务人信息、发票号、基础合同及履行程度、与被担保主债权合同相关联的违约责任、质权人加速到期及代位权的权利条款等。以将有的应收账款质押，设立初始可能无法确定相关信息，可采用能够达到“合理识别”标准的概括性描述，如以收费权质押，应明确描述收费项目、范围、期限、收费许可证名称和编号（如有）等内容。妥善办理出质登记，将应收账款质押合同及基础合同相关材料上传至统一登记系统，登记描述尽量提高特定化程度，如应收账款合同相关要素、发票编号（如需）、产生债权的特定标的信息（如特定具体的公路、桥梁、隧道、渡口、商业物业的起始点、范围或细至坐落、权利证明文件等）、产生债权的特定期间、专属账户信息等，明确禁止或限制转让应收账款的内容。需要注意：一是登记要素应为公众可知悉、查询的信息，不包括如内部管理编号等信息。二是如后续新增应收账款，应及时更新质押合同并办理变更登记，但应先行排他性查询，确认应收账款在首次登记后、变更登记前是否存在其他质押登记，避免因变更登记导致丧失在先权利。 2.及时完成应收账款质押事宜的通知确认。为有效核查应收账款的真实情况、预先设置质权的保障措施，可通过三方协议或询证函等形式与应收账款债务人做好确认工作：一是通知应收账款质押设立的事实，确认质押法律关系中相关要素。二是核实应收账款相关要素，确认应收账款的真实性、准确性、完整性，以及基础合同的履约情况。三是明确要求应收账款债务人直接向质权人指定账户清偿，不得再向出质人或者第三人清偿。四是明确要求应收账款债务人作出如下承诺：放弃基础合同的抗辩权（包括但不限于基础合同瑕疵抗辩、可变更或可撤销抗辩、履行抗辩、解除权或时效抗辩，以及基础合同的不得质押或转让等抗辩）及抵销权；未经质权人同意，不变更基础交易合同及相应违约责任。五是明确异议时间，要求应收账款债务人在一定期限内确认和回复，如逾期未确认和回复视为其认可。需要注意：一是通知应具有及时性，并保存相关文件送达应收账款债务人的证据。二是关于应收账款真实性、权利放弃的内容，建议由应收账款债务人作出积极确认而非消极确认。三是考虑到意思表达的准确性、印章真伪风险等因素，建议尽可能采用三方协议形式，并注意协议签订地点、签订时间，用印情况、签字代表授权等细节，留存面签相关证据。四是如采用询证函形式，建议由应收账款债务人出具或抄送相应确认回执。此外，如应收账款存在担保权利的，从风险防控角度，在设立质权时，除通知应收账款债务人外，还应一并通知应收账款的担保人，并注意监控应收账款债务人和担保人的清偿情况，以防该等主体届时提出抗辩。当然，对应收账款担保人追诉的前提是，应收账款已届期且在诉讼时效与担保期间内，即处于可主张担保权益的状态。（三）强化对应收账款回款的监管应收账款质权的实现最终依赖于应收账款债务人对债权的清偿，有效监管回款是质权实现的终极保障。因此，建议在展业中做到如下几点： 1.设定专属账户并实施有效监管。应收账款一旦被清偿，将导致质押标的消灭，质权不复存在。为最大化防控风险，建议在应收账款质押合同中对回款做好相应安排，设立专属账户，要求回款均归集于该账户。如应收账款债权早于所担保的主债权到期，则回款用于提存或提前清偿主债权。如应收账款债权与所担保的主债权均届清偿期，且出质人未能履行清偿义务，质权人可以主债权额度为限直接以账户内资金清偿。如应收账款债权晚于所担保的主债权到期，可通过司法确认对应收账款折价或者拍卖、变卖并就价款优先受偿的权利。需要注意：一是专属账户内资金必须严格限定为应收账款回款，如账户内部分资金并非来源于应收账款回款，可能会阻碍质权人行权。二是专属账户应区别于出质人的日常结算账户，且质权人应进行有效控制和监管。三是为有效解决现有的应收账款质权效力是否及于专属账户内款项的问题，质权人可以在应收账款质押的同时，叠加回款保证金质押的担保方式，确保实现担保交易目的。 2.持续跟进应收账款回款情况。大多数情况下，应收账款处于动态变化之中，质权人需持续跟进应收账款的产生及回款情况，及时发现风险并采取应对措施：一是关注现有的应收账款质权的回款情况，定期或不定期与应收账款债务人进行书面确认，并保留相关文件。二是如出质人仍负有应收账款基础合同待履行义务并影响应收账款产生的，质权人应督促出质人积极履约，并对出质人未履约导致应收账款无法产生的情形设定相应违约责任。三是如初次办理出质登记时无法明确应收账款的付款义务人及金额，建议定期确认相关信息并办理质押登记手续。（作者系中国长城资产管理股份有限公司法律事务部潘圆圆）
金融界2023-08-16
方正证券：股东中国信达拟减持不超过2%股份
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券（601901）公告称，公司股东中国信达资产管理股份有限公司（简称“中国信达”）因公司经营需要，拟于该公告发布之日起十五个交易日后的六个月内，即2023年8月23日至2024年2月22日期间，以集中竞价方式减持公司股份不超过1.65亿股，约占公司总股本的2%。公告显示，截至公告披露之日，中国信达持有方正证券的股份数量为 7.09886375亿股，占公司总股本的 8.62%，股份来源为协议转让获得。风险提示：界面有连云呈现的所有信息仅作为参考，不构成投资建议，一切投资操作信息不能作为投资依据。投资有风险，入市需谨慎!
有连云2023-08-01

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