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中国央行突发重磅！今日起降准0.5个百分点降息幅度近四年最大

#中国经济#FX168财经报社(亚太)讯周五(9月27日)，中国人民银行宣布，自2024年9月27日起，下调金融机构存款准备金率0.5个百分点（不含已执行5%存款准备金率的金融机构）。本次下调后，金融机构加权平均存款准备金率约为6.6%。中国央行在一份声明中指出，中国人民银行坚持支持性的货币政策立场，加大货币政策调控强度，提高货币政策调控精准性，为中国经济稳定增长和高质量发展创造良好的货币金融环境。 (截图来源：中国人民银行网站) 今年2月份，中国人民银行已下调了存款准备金率0.5个百分点，本次降准是年内第二次。与此同时，中国央行官网发布公开市场业务公告，将公开市场7天期逆回购操作利率下调0.2个百分点，由此前的1.70%调整为1.50%。央行声明指出，为加大货币政策逆周期调节力度，支持经济稳定增长，从9月27日起，公开市场7天期逆回购操作利率由此前的1.70%调整为1.50%。公开市场14天期逆回购和临时正、逆回购的操作利率继续在公开市场7天期逆回购操作利率上加减点确定，加减点幅度保持不变。 (截图来源：中国人民银行网站) 值得注意的是，本次政策利率下调幅度为近四年最大，是支持性货币政策的重要体现，将通过传导降低社会综合融资成本。此前在9月24日国新办就金融支持经济高质量发展有关情况举行新闻发布会上，中国人民银行行长潘功胜表示，近期将下调存款准备金率0.5个百分点，向金融市场提供长期流动性约1万亿元人民币。潘功胜还称，在今年年内还将视市场流动性的状况，可能择机进一步下调存款准备金率0.25-0.5个百分点。第一财经报道称，市场权威专家表示，本次政策利率下调20个基点，体现了“有力度”的要求，在市场化的利率调控机制下，将带动各类市场基准利率下降。此外，央行此次大幅降息将持续提振市场信心。上述专家表示，在此背景下，中国人民银行于今日早晨8点发布公告宣布降息，有利于保持政策强度的持续性，夯实资本市场持续稳中向好基础，为市场健康向上发展提供充足动力。 9月26日，中共中央政治局会议指出，要加大财政货币政策逆周期调节力度，保证必要的财政支出，切实做好基层“三保”工作。要发行使用好超长期特别国债和地方政府专项债，更好发挥政府投资带动作用。要降低存款准备金率，实施有力度的降息。中国人民银行货币政策司司长邹澜表示，中国人民银行将贯彻落实会议关于“要降低存款准备金率，实施有力度的降息”等相关部署，加快出台金融增量政策举措文件。在下调存款准备金率0.5个百分点基础上，年内还将视市场流动性状况进一步下调。 9月26日下午，中国人民银行召开全系统视频会议，学习贯彻9月26日中央政治局会议精神，全力推进近期金融增量政策举措加快落地见效。中国人民银行党委书记、行长潘功胜出席会议并讲话。会议强调，中央政治局会议对当前经济形势作出深刻分析，对下一步经济工作作出明确部署，中国人民银行系统要迅速行动，全力以赴，全面贯彻落实。要加快出台金融增量政策举措文件，逐项抓好各项政策举措落实落地。要强化部门协调，组建有关工作专班，全系统协同发力，有力促进经济持续回升向好、金融高质量发展。

tqttier09-27 09:01

罕见！央行盘前公告降准、降息，存款准备金率下调0.5个百分点，7天期逆回购操作利率下调20个基点

策调控强度，提高货币政策调控精准性，为中国经济稳定增长和高质量发展创造良好的货币金融环境。中国人民银行决定：自2024年9月27日起，下调金融机构存款准备金率0.5个百分点（不含已执行5%存款准备金率的金融机构）。本次下调后，金融机构加权平均存款准备金率约为6.6%。政治局会议：实施有力度的降息中共中央政治局9月26日召开会议，分析研究当前经济形势，部署下一步经济工作。会议强调，要加大财政货币政策逆周期调节力度，保证必要的财政支出，切实做好基层“三保”工作。要发行使用好超长期特别国债和地方政府专项债，更好发挥政府投资带动作用。要降低存款准备金率，实施有力度的降息。华泰固收研报指出，货币方面，政治局会议提到“要降低存款准备金率，实施有力度的降息”，不再提“稳健精准”，而是强调“有力度”。本周金融政策组合拳已落地，与过往相比，货币宽松力度明显上升。9月25日，MLF续作利率下降30bp至2%，后续继续等待OMO、LPR调降以及降准落地。近期基本面稳增长压力有所上升，降息的内外部掣肘减轻，客观上也要求央行大幅放松货币政策。 9月24日发布会上潘行长表示计划对6家大行增加核心一级资本，虽然目前来看注资额度仍不确定，但此举将缓解大行经营压力。外部压力来看，美联储进入降息周期，9月降息50bp超市场预期，人民币汇率升至7附近，汇率压力大幅缓解。 9月24日已预告降息、降准 9月24日，中国人民银行行长潘功胜在国新办新闻发布会上答记者问指出，关于货币政策的总量，是整个社会和市场都非常关心的一个问题。人民银行坚持支持性的货币政策立场，加大货币政策调控的强度，提高货币政策调控的精准性，运用了多种货币政策工具的组合，支持实体经济的稳定增长。潘功胜指出，人民银行在设计货币政策工具调整过程中，有几个重要的考量因素：第一个因素是支持中国经济的稳定增长；第二个因素是价格层面的，也是设计货币政策工具中的一个重要考量因素，要推动价格的温和回升；第三个因素是要兼顾支持实体经济增长和银行业自身的健康性，要在这中间有个比较好的平衡；第四个因素是汇率，要保持人民币汇率在合理均衡水平上的基本稳定。另外还有一点，注重货币政策和财政政策协同配合，支持积极的财政政策更好发力见效。关于几项具体的宏观政策、货币总量政策调整，潘功胜作出详细介绍：第一，关于降低存款准备金率。今年2月份，人民银行下调了存款准备金率0.5个百分点，这次存款准备金率拟再次下调0.5个百分点，可以向金融市场提供长期流动性约1万亿元。目前，金融机构加权平均存款准备金率为7%。其中，大型银行目前是8.5%，这次改了以后将从8.5%降到8%；中型银行现在是6.5%，这次改完以后从6.5%降到6%；农村金融机构在几年前已经执行5%的存款准备金率，这次就不在调整的范畴。降准政策实施后，银行业平均存款准备金率大概是6.6%，这个水平与国际上主要经济体的央行相比，还是有一定的空间。在存款准备金率的工具上，到年底之前还有三个月时间，人民银行也会根据情况，有可能进一步再下调0.25-0.5个百分点。第二，关于降低政策利率。目前，公开市场7天期逆回购操作利率是央行的主要政策利率。7月份，人民银行将7天期逆回购操作利率从1.8%下调到了1.7%。这次下降20个点，从1.7%下调到1.5%，在市场化的利率调控机制下，政策利率的调整将会带动各类市场基准利率的调整。预计本次政策利率调整之后，将会带动中期借贷便利(MLF)利率下调大概在0.3个百分点，预期贷款市场报价利率(LPR)、存款利率等也将随之下行0.2到0.25个百分点。潘功胜称，这次利率调整对银行净息差的影响总体保持中性。下调存量房贷利率将减少银行的利息收入，但也会减少客户的提前还款。央行降准相当于为银行直接提供低成本的、长期的资金运营，中期借贷便利和公开市场操作是央行向商业银行提供中短期资金的主要方式，利率的下降也将降低银行的资金成本。此外，预期贷款市场报价利率、存款利率将会对称下行。前几次的存款利率，人民银行通过利率自律机制，引导存款利率下行形成的重新定价效果将会累计显现。因为存款利率重新定价要比贷款慢，所以前几次引导存款利率下行，随着时间的推移，重定价的效果会累计显现出来。所以在政策调整的方案设计中，人民银行的技术团队经过多轮认真地量化分析评估，这次利率调整对银行收益的影响是中性的，银行的净息差将保持基本稳定。对于存量房贷跨行转按揭，潘功胜表示，初期会先在本行内实施转按揭，下一步再考虑是否需要跨行转按揭。谈及平准基金的创设，潘功胜在回应记者提问时表示，正在研究。

金融界09-27 08:26

金价大涨逾15美元创历史新高！美联储最青睐的通胀数据驾到如何交易黄金？

Borjon Valencia指出，在中国经济刺激计划和中东紧张局势的推动下，金价达到2685美元/盎司的历史新高。 Valencia补充道，美联储最近降息50个基点，刺激了对黄金持续上涨的看涨情绪。对美联储将启动“激进”宽松周期的预期让黄金多头乘势而上。因美国降息、避险需求和央行强劲购买的推动下，今年迄今黄金价格已大涨逾29%，且多次打破纪录。独立分析师Ross Norman表示：“黄金价格目前正自顾自走强，这种动能仍推动投机资金流动。” 美联储上周将基准政策利率调降50个基点至4.75%-5.00%。交易员预计11月降息50个基点的可能性为51%。由于黄金不生息，因此利率下降会增强黄金的投资吸引力。以色列否认达成停火协议当地时间9月26日，以色列总理办公室否认以色列和黎巴嫩真主党之间达成停火协议的报道，表示有关消息是不正确的。有关缓和北部战事的消息，以色列总理办公室表示，总理内塔尼亚胡指示以色列国防军继续全力战斗。此外，加沙的军事行动也将持续下去，直到所有目标都实现。以色列外交部长卡茨当天也表示，“北方地区将不会停火”。当地时间9月25日，美国白宫在其官网上发文称，美国、法国等12个国家及组织发表联合声明，呼吁黎以边境立即停火21天。此后，有消息称以色列总理内塔尼亚胡下令以色列国防军缓和对黎巴嫩的袭击。聚焦美联储最青睐的通胀数据投资者正等待周五公布的美国8月核心个人消费支出(PCE)物价指数，这是美联储偏爱的通胀指标。 FXStreet分析师Eren Sengezer称，与今年早些时候相比，投资者对通胀的担忧有所减少。尽管如此，若核心PCE物价指数环比增幅达到0.3%或者更高，可能会提振美元。另一方面，疲软的数据可能会立即给美元带来压力。美国银行表示，预计美国8月PCE将是又一份令人鼓舞的个人消费支出报告。美银认为，美联储对通胀逐步回落的展望仍在正轨上。如何交易黄金？ FXStreet分析师Christian Borjon Valencia指出，黄金价格周四触及2685美元/盎司的纪录高位，但已出现回落。动能对买家有利，不过涨势似乎延伸过度，相对强弱指数(RSI)进一步攀升至超买区域，接近测试80上方的极端水平。 Valencia称，如果金价延续涨势，突破今年迄今的峰值2685美元/盎司，下一个阻力位将是2700美元/盎司大关。一旦金价攻克上述阻力，那么金价将进一步瞄准2750美元/盎司，然后是2800美元/盎司。 (现货黄金日线图来源：FXStreet) 另一方面，Valencia补充道，如果金价跌破2650美元/盎司，则有望测试9月18日高点2600美元/盎司。若黄金继续回落，那么金价接下来要测试的关键支撑位将是9月18日低点2546美元/盎司，之后是50日简单移动平均线(SMA)2488美元/盎司。

天马行空09-27 08:22

中国央行启动“印钞机”！人民币大量资金将流向比特币交易？

中国央行本周宣布多项刺激措施，创造了流动性条件。分析师研究认为，此举有利于提振比特币价格。

圈内人 2评论09-27 07:56

新世界发展换帅！香港四大家族继承人卸任首席执行官

2022年以来，香港房价已下跌20%。中国经济放缓也给这些公司带来了压力。去年，郑志刚的父亲表示，尚未确定继任者，可能会从“外部”聘请，因此郑志刚的继承人地位受到质疑。郑志刚曾在高盛和瑞银任职，自2007年出任新世界集团执行董事以来，一直担任集团高级职务， 2020年，他出任集团首席执行官。但近年来，这位44岁的“继承者”因公司的高杠杆和奢侈项目而受到越来越多的批评，其中包括在香港机场旁边投资26亿美元的购物中心和办公楼项目，以及在深圳投资13亿美元的零售和办公楼项目。新世界集团的市值已从2020年的900多亿港元跌至如今的200亿港元。郑氏家族还掌管着中国最大的珠宝零售商之一的周大福珠宝，以及澳大利亚的瑰丽酒店和能源业务。根据彭博亿万富翁指数，郑氏家族掌管着家族的主要业务，其净资产为190亿美元。

Sissi09-27 06:55

中国刺激措施推动欧洲商品股短期反弹，但长期复苏仍存疑

对大宗商品的影响能源与矿业股的前景中国经济增长目标的挑战名词解释相关大事件欧洲商品股本周反弹的背景本周，在中国宣布一系列刺激经济的措施后，欧洲的矿业股迎来自2022年11月以来的最大涨幅。然而，尽管如此，欧洲矿业公司仍面临着自2021年以来最严重的第三季度下跌。投资者的疑虑与挑战尽管中国的政策措施推动了市场的短期反弹，但许多投资者对这一反弹能否持续持怀疑态度。Bank Julius Baer的股权策略师Leonardo Pellandini指出，虽然这些政策有助于提振市场情绪，但并不足以显著促进中国大陆的经济增长。中国需求对大宗商品的影响中国经济放缓导致对大宗商品的需求下滑，尤其是铁矿石在今年第三季度下跌超过8%。与此同时，澳大利亚和巴西的低成本矿商增加了供应，导致市场出现供应过剩的局面。能源与矿业股的前景 State Street Global Markets的高级多资产策略师Marija Veitmane表示，大宗商品股票的中期前景依然黯淡。能源价格受中国经济放缓以及OPEC+可能增加供应的预期影响，本季度迄今下跌约10%。中国经济增长目标的挑战尽管中国政府采取了措施，以避免今年经济增长目标5%落空的风险，但这些措施能否有效缓解长期的通缩压力以及房地产市场的困境，仍存疑虑。Veitmane认为，中国的行动可能为时已晚，效果有限。名词解释 OPEC+：石油输出国组织（OPEC）与其他主要产油国的合作组织，负责协调石油生产和供应。通缩压力：指物价水平下降，导致企业收入减少，经济活动减弱的现象。铁矿石：一种用于生产钢铁的关键原材料，全球需求主要由中国主导。相关大事件 2024年9月25日：中国政府宣布一系列旨在支持房地产市场和经济复苏的刺激政策，包括向银行提供更多资金和增加购房激励。这些措施推动了欧洲商品股的短期反弹，但市场对其长期效果表示怀疑。来源：今日美股网

今日美股网09-27 00:11

美联储降息与美元走弱推动新兴市场股票表现超越美股的机会

中国市场的整体趋势持谨慎态度。她指出，中国经济中存在的过剩债务和产能问题正在制造通缩压力，抑制了名义增长的空间。名词解释 MSCI新兴市场指数：摩根士丹利资本国际编制的一个衡量新兴市场股票表现的指数，涵盖全球24个新兴市场。 10年期美国国债收益率：是美国政府发行的长期国债的收益率，通常被视为经济健康状况和未来利率走势的指示器。名义增长：未经通货膨胀调整的经济增长，反映了经济的货币总量变化。相关大事件 2024年9月20日：美联储宣布降息50个基点，进一步推动全球投资者对新兴市场股票的兴趣。 2024年9月24日：MSCI新兴市场指数达到自2022年4月以来的最高水平，显示出新兴市场股票在全球范围内吸引力增加。来源：今日美股网

今日美股网09-27 00:10

马来西亚经济前景与政策改革推动林吉特升值，吸引全球投资者目光

值背景政策改革及经济前景的推动作用中国经济复苏对林吉特的提振美联储政策对汇率差异的影响全球投资者对马来西亚资产的兴趣名词解释相关大事件马来西亚林吉特升值背景马来西亚林吉特在本季度成为新兴市场中表现最好的货币，兑美元汇率最高达到4.1080，为2021年6月以来的最高点。林吉特的强劲表现得益于马来西亚经济的良好前景以及该国正在进行的结构性改革。政策改革及经济前景的推动作用马来西亚国家银行（Bank Negara Malaysia）在接受媒体采访时表示，马来西亚积极的经济前景和结构改革将持续为林吉特提供支持。该国推出的一系列政策措施鼓励资金流入，进一步推动了林吉特的升值。中国经济复苏对林吉特的提振作为马来西亚最大的贸易伙伴，中国的经济复苏也对林吉特构成了有力支撑。中国政府近期推出的经济刺激政策提振了市场信心，带动了与中国密切相关的市场表现。美联储政策对汇率差异的影响马来西亚林吉特升值的另一个关键因素是美联储的政策转变。美联储最近一次降息50个基点，缩小了美国与马来西亚的利率差异，这为全球投资者提供了投资林吉特资产的动力。全球投资者对马来西亚资产的兴趣马来西亚中央银行副行长阿德南·扎伊拉尼（Adnan Zaylani）表示，随着全球对美联储未来利率路径的清晰预期，更多的国际资金正流入马来西亚市场，推动了该国货币的升值。林吉特资产的吸引力增加，预计这种趋势将在未来继续。名词解释林吉特：马来西亚的法定货币。美联储：美国联邦储备系统，是美国的中央银行，负责制定货币政策。利率差异：不同国家或地区之间的利率差异，通常影响国际资金流动和汇率。结构性改革：指国家或地区为了提升经济效率、竞争力和可持续性而进行的经济制度、政策或结构上的变革。相关大事件 2024年9月25日：美联储宣布降息50个基点，进一步缩小美国与其他国家的利率差距，推动马来西亚林吉特等新兴市场货币走强。 2024年9月27日：马来西亚国家银行表示，结构性改革和积极的经济前景将持续为林吉特提供支持，预计未来汇率将进一步走高。来源：今日美股网

今日美股网09-27 00:10

美元走强与中国刺激政策效应减弱导致拉美货币下跌，新兴市场承压

表现与美元升值由于美元走强以及市场对中国经济刺激措施的乐观情绪消退，周三拉丁美洲货币普遍走软。墨西哥比索和哥伦比亚比索是表现最差的货币之一，拖累了新兴市场货币整体表现，尽管该指数当天仅取得了0.2%的微弱涨幅。中国刺激措施影响减弱尽管中国人民银行采取了创纪录的降息措施，并推出了一系列刺激政策，但市场对这些措施能否带动中国经济增长的信心正在减弱。巴克莱银行的策略师埃里克·马丁内斯·马加纳（Erick Martinez Magana）指出，市场正在意识到这些措施可能不足以改变中国经济增长的整体趋势，这使得此前因大宗商品价格上涨而表现强劲的拉美货币再次承压。墨西哥和哥伦比亚货币大幅下跌墨西哥比索周三对美元的汇率下跌了1.8%，主要原因是穆迪评级机构对墨西哥司法改革可能影响该国信用状况的评论。此外，随着美国大选临近以及墨西哥国内的政治不确定性上升，市场对比索的担忧加剧。同时，市场预计墨西哥央行将在即将召开的会议上采取宽松政策，进一步下调利率。这一预期部分源于9月初墨西哥的通胀水平低于预期，显示出货币紧缩政策的效果逐渐显现。其他新兴市场动态尽管拉美货币走软，新兴市场的整体股市表现较为积极。MSCI新兴市场股票指数周三上涨了0.4%，延续了自7月初以来最长的连涨趋势，该指数也达到两年多来的最高点。巴基斯坦在周三获得国际货币基金组织（IMF）70亿美元贷款计划的最终批准，这将为该国的经济复苏提供至关重要的资金支持。阿根廷政府也在与IMF进行谈判，计划合并其现有的440亿美元贷款项目的最后两次审查。与此同时，斯里兰卡在新总统安努拉·库马拉·迪萨纳亚克宣布解散议会并提前举行大选后，其美元债券表现优于其他新兴市场。相比之下，厄瓜多尔因严重干旱和首都基多的森林火灾而面临停电问题，其债券表现较差。名词解释新兴市场：指那些正在经历快速经济增长和工业化的国家和地区，通常包括拉丁美洲、东欧、亚洲和非洲的部分国家。大宗商品：指可交易的基本商品，如石油、天然气、金属和农产品。国际货币基金组织（IMF）：国际金融机构，旨在促进全球货币合作、维护汇率稳定、促进经济增长和减轻贫困。相关大事件 2024年9月25日：中国人民银行创纪录地下调一年期政策贷款利率，并推出一系列刺激措施，旨在提振经济。 2024年9月26日：穆迪评级机构评论称，墨西哥司法改革可能对该国信用评级产生负面影响，导致墨西哥比索大幅下跌。来源：今日美股网

今日美股网09-27 00:10

中国3400亿救市计划：全球经验启示与中国经济复苏挑战

中国3400亿救市计划内容导读中国刺激计划背景市场反应与历史对比短期与长期影响分析未来展望名词解释相关大事件中国刺激计划背景中国央行宣布将提供高达3400亿美元的资金，以支持国内疲软的股票市场。此次大规模支持是中国央行行长潘功胜与其他高级官员宣布的一揽子刺激计划的一部分，旨在应对房地产危机、通缩以及需求疲软等挑战。该计划的目标是恢复家庭财富，并提振长期萎靡的...

今日美股网09-27 00:10

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