徽商银行再收罚单：涉及贷款三查不尽职

2023-12-20 10:57:25

面包财经

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12月15日，国家金融监督管理总局深圳监管局公开披露了对徽商银行深圳分行的行政处罚。

国家金融监督管理总局深圳监管局行政处罚信息显示，徽商银行深圳分行被国家金融监督管理总局深圳监管局罚款130万元。主要违法违规事实为：“贷款三查不尽职，信贷资金流入限制性领域；银行承兑汇票保证金来源不合规，虚增存贷款规模；票据业务贸易背景审查不严”。

今年以来累计被罚没超1000万元

面包财经梳理发现，据不完全统计（以公告日统计，下同），今年以来徽商银行及其分支机构多次被监管部门处罚，累计收超10张罚单，累计被罚没金额超1000万元。其中，超百万的大额罚单共计3张。

2023年5月30日，徽商银行被中国人民银行合肥中心支行罚款431.33万元。主要违法行为：“1.未按规定开展持续的客户身份识别；2.未按规定开展重新的客户身份识别；3.未按规定开展客户风险等级划分工作；4.未按规定对高风险客户采取强化尽职调查；5.未按规定对异常交易进行人工分析、识别，排除理由不合理，或可疑交易报告理由不完整；6.为身份不明的客户提供服务”。

11月15日，徽商银行股份有限公司合肥安庆西路支行由于：“1.违反规定办理资本项目资金支付 2.违反规定办理结汇业务”，被国家外汇管理局安徽省分局没收违法所得2929.62元，并处罚款110万元。

此外，9月27日，由于徽商银行存在以下问题：“一是《经营证券期货业务许可证》记载事项发生变更未及时申请换领；二是基金销售部门负责人未参加行业协会组织的水平评价测试，未取得基金从业资格；三是部分分支机构基金销售业务负责人、基金销售人员未取得基金从业资格”。安徽证监局对该行采取监管谈话的行政监管措施，并记入证券期货市场诚信档案。

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